Persyaratan rekening bank dan informasi pribadi untuk Shopify Payments di Polandia

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Polandia, Anda perlu memahami persyaratan yang berlaku untuk mematuhi peraturan dan mencegah kejahatan keuangan. Artikel ini menjelaskan alasan pengumpulan informasi pribadi, jenis dokumentasi yang diterima, dan memberikan panduan untuk memastikan dokumentasi Anda memenuhi kriteria yang diperlukan.

Di halaman ini

Persyaratan untuk menggunakan Shopify Payments di Polandia

Sebelum Anda menggunakan Shopify Payments di Polandia, pastikan Anda memenuhi persyaratan berikut:

Jenis bisnis yang memenuhi syarat: Jenis bisnis dan layanan tertentu tidak diizinkan untuk menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan apakah bisnis Anda memenuhi syarat, lihat daftar jenis bisnis yang dilarang untuk Polandia di Persyaratan Layanan Shopify Payments.
Persyaratan rekening bank: Rekening bank Anda harus memenuhi persyaratan berikut sebelum dapat dihubungkan ke Shopify Payments:
- Rekening bank harus dalam mata uang EUR atau jika rekening bank berbasis di Polandia, rekening dapat menggunakan mata uang PLN.
- Rekening bank harus memenuhi syarat untuk transfer Area Pembayaran Euro Tunggal (SEPA).
- Rekening bank harus memiliki Nomor Rekening Bank Internasional (IBAN) yang diawali dengan salah satu kode negara berikut: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, atau SI.

Jenis rekening bank yang tidak didukung

Jenis rekening bank tertentu tidak kompatibel dengan Shopify Payments. Jenis rekening berikut ini tidak didukung:

Rekening giro yang hanya menerima transfer bank: Rekening ini tidak berfungsi dengan Shopify Payments.
Rekening tabungan: Rekening tabungan tidak dapat digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Rekening mata uang fleksibel: Rekening yang mendukung beberapa mata uang secara bersamaan tidak didukung.
Layanan transfer uang: Layanan yang meniru rekening bank, seperti beberapa platform fintech, tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.

Meskipun rekening virtual non-Shopify didukung, Anda mungkin mengalami lebih banyak kegagalan pembayaran dengan rekening ini.

Untuk mengonfirmasi apakah rekening Anda dapat menerima jenis transfer yang tercantum untuk wilayah Anda, hubungi bank Anda.

Tujuan pengumpulan informasi

Shopify beserta mitra perbankannya diwajibkan untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang Anda dan bisnis Anda guna mematuhi peraturan di Polandia yang dirancang untuk mencegah kejahatan finansial. Seiring dengan berkembangnya peraturan dan regulasi setempat, Anda mungkin akan dihubungi oleh Shopify dan mitra perbankannya untuk memberikan informasi tambahan selama akun Shopify Payments Anda aktif.

Informasi yang dikumpulkan akan digunakan untuk mengonfirmasi identitas bisnis, identitas individu yang tertaut ke bisnis, dan sifat hubungan di antara keduanya.

Shopify tidak pernah mengirimkan dokumentasi fisik melalui pos kepada Anda. Segala dokumen atau komunikasi penting akan dikirim melalui email, atau disediakan secara digital untuk pemilik toko di halaman Pengaturan > Pengguna di admin Shopify Anda.

Tinjau Kebijakan Privasi Shopify untuk mempelajari cara informasi Anda dijaga kerahasiaan dan keamanannya.

Informasi pribadi dan bisnis yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Polandia

Pastikan Anda mengidentifikasi jenis bisnis Anda dengan benar karena hal itu menentukan informasi yang perlu Anda berikan.

Jika Anda belum mendaftar ke instansi pemerintah mana pun, atau Anda sudah mendaftar tetapi menjalankan bisnis sebagai kepemilikan tunggal (termasuk jednoosobowa działalność gospodarcza dan wiraswasta), pilih jenis bisnis Individu.

Jika Anda sudah mendaftarkan bisnis Anda dan memiliki nomor REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej), pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan dengan nomor REGON (Sp.j, sp.k) harus memilih jenis bisnis kemitraan berbadan hukum.
Organisasi nirlaba dengan nomor REGON harus memilih jenis bisnis nirlaba berbadan hukum.
Semua bisnis lain dengan nomor REGON harus memilih jenis bisnis korporasi swasta. Contoh umumnya adalah Sp z.o.o.

Jika Anda memiliki bisnis terdaftar, tetapi tidak memiliki nomor REGON, pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan tanpa nomor REGON (SC) harus memilih jenis bisnis kemitraan tidak berbadan hukum.
Organisasi nirlaba dan badan amal yang tidak memiliki nomor REGON harus memilih jenis bisnis nirlaba tidak berbadan hukum.

Jika Anda tidak yakin jenis bisnis apa yang harus dipilih, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan dalam memilih jenis yang tepat.

Individu

Individu adalah bisnis pemilik tunggal yang belum terdaftar di pemerintah dan menjalankan bisnis secara pribadi. Ini mencakup jednoosobowa działalność gospodarcza, pedagang tunggal, kepemilikan tunggal, dan wiraswasta, meskipun mereka telah memperoleh nomor REGON.

Individu harus memberikan:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda sebagaimana tertera pada dokumentasi yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal di Polandia: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumentasi Anda.

Jika informasi Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan menerima permintaan untuk memverifikasi identitas Anda. Jika ada informasi Anda, seperti nama, tanggal lahir, atau alamat rumah yang salah, Anda harus memperbarui informasi akun Anda.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan untuk verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun. Perbarui informasi akun agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.

Korporasi swasta (Sp z.o.o)

Korporasi swasta adalah bisnis yang ekuitasnya dibagi menjadi saham, yang dimiliki oleh pemegang saham. Korporasi dianggap sebagai badan hukum tersendiri, terpisah dari orang-orang yang menjalankannya. Mereka biasanya juga memiliki dewan direksi.

Korporasi swasta harus menunjuk pemilik manfaat atau eksekutif dengan kekuasaan pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda sebagaimana tertera pada dokumentasi yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang dalam bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan untuk verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun. Perbarui informasi akun agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.

Korporasi swasta juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam daftar bisnis nasional.
Nomor REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): Nomor REGON bisnis sebagaimana tercantum dalam daftar bisnis nasional.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat terdaftar resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam daftar bisnis nasional.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya terhadap registri pemerintah di Polandia. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan mengenai bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar, nomor REGON, dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan. Tinjau daftar dokumen bisnis yang diterima.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik manfaat perusahaan. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Pemilik yang Anda berikan harus cocok dengan pemilik yang terdaftar dalam daftar bisnis pemerintah Anda. Jika ketidakcocokan terdeteksi, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses atestasi dengan mengeklik tombol "tandatangani", atau memberikan dokumen bukti kepemilikan. Menandatangani atestasi prosesnya cepat dan sederhana, tetapi jika Anda lebih memilih untuk mengirim dokumen, pastikan nama pemilik yang terdaftar di akun Anda sama persis dengan pemilik yang terdaftar di dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu. Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk (baik seluruhnya maupun sebagian), tandatangani atestasi untuk menyelesaikan verifikasi.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik, Anda akan diminta untuk menandatangani atestasi, atau memberikan dokumen yang mengonfirmasi direktur Anda sebagai gantinya. Jika Anda lebih memilih untuk mengirim dokumen, pastikan nama direktur yang terdaftar di akun Anda sama persis dengan direktur yang terdaftar di dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

Kemitraan berbadan hukum (Sp.j, sp.k)

Kemitraan berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang telah mendaftar untuk kegiatan komersial dan memperoleh nomor REGON. Kemitraan berbadan hukum memiliki ekuitas, dan kemitraan tersebut merupakan entitas tersendiri, terpisah dari pemiliknya.

Kemitraan berbadan hukum harus menunjuk pemilik atau mitra sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda sebagaimana tertera pada dokumentasi yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang dalam bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan untuk verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun. Perbarui informasi akun agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.

Kemitraan berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam daftar bisnis nasional.
Nomor REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): Nomor REGON bisnis sebagaimana tercantum dalam daftar bisnis nasional.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat terdaftar resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam daftar bisnis nasional.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya terhadap registri pemerintah di Polandia. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik atau mitra. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Kemitraan tidak berbadan hukum (SC)

Kemitraan tidak berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang belum mendaftar untuk nomor REGON, tetapi memiliki perjanjian kemitraan. Pemilik dianggap sebagai badan hukum dalam hal ini, dan bisnis tersebut bukan merupakan entitas terpisah.

Kemitraan tidak berbadan hukum harus menunjuk pemilik sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda sebagaimana tertera pada dokumentasi yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang dalam bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan untuk verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun. Perbarui informasi akun agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.

Kemitraan tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tertera pada dokumentasi.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi terdaftar dari bisnis sebagaimana tertera pada dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya terhadap registri pemerintah di Polandia. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan. Tinjau daftar dokumen bisnis yang diterima.

LSM berbadan hukum

LSM adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau masyarakat. LSM berbadan hukum telah mendaftar untuk tujuan komersial dan memperoleh nomor REGON.

LSM berbadan hukum harus menugaskan direktur atau eksekutif dengan wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda sebagaimana tertera pada dokumentasi yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang dalam bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan untuk verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun. Perbarui informasi akun agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.

LSM berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam daftar bisnis nasional.
Nomor REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): Nomor REGON bisnis sebagaimana tercantum dalam daftar bisnis nasional.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat terdaftar resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam daftar bisnis nasional.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya terhadap registri pemerintah di Polandia. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang berada di dewan direksi atau yang merupakan pengambil keputusan utama. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Direktur yang Anda berikan harus cocok dengan direktur yang terdaftar di daftar bisnis pemerintah Anda. Jika ketidakcocokan terdeteksi, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses atestasi dengan mengeklik tombol "tandatangani", atau memberikan dokumen bukti jabatan direktur. Menandatangani atestasi prosesnya cepat dan sederhana, tetapi jika Anda lebih memilih untuk mengirim dokumen, pastikan nama direktur yang terdaftar di akun Anda sama persis dengan direktur yang terdaftar di dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

LSM tidak berbadan hukum

LSM adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau masyarakat. LSM tidak berbadan hukum tidak memiliki nomor REGON, tetapi telah terdaftar di pengadilan setempat dan memiliki status nirlaba.

LSM tidak berbadan hukum harus menugaskan pengambil keputusan utama atau pengurus sebagai perwakilan akun mereka, dan menandai orang tersebut sebagai eksekutif. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda sebagaimana tertera pada dokumentasi yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang dalam bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan untuk verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun. Perbarui informasi akun agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.

LSM tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tertera pada dokumentasi.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi terdaftar dari bisnis sebagaimana tertera pada dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya terhadap registri pemerintah di Polandia. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jenis dokumen yang dapat diterima

Bagian ini menjelaskan dokumen mana yang dapat Anda gunakan untuk memverifikasi identitas dan detail bisnis Anda.

Dokumen identitas

Dokumen berikut diterima sebagai bukti identitas. Nama dan tanggal lahir di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang tertera dalam dokumen identitas yang Anda berikan. Dokumen harus valid dan tidak boleh kedaluwarsa.

Paspor
SIM
Kartu identitas
Izin tinggal (diperlukan foto bagian depan dan belakang)

Dokumen alamat

Dokumen berikut diterima sebagai bukti alamat. Nama dan alamat pada akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan dalam dokumen alamat yang Anda berikan.

Tagihan utilitas (bertanggal dalam 6 bulan terakhir)
Laporan akun keuangan (bertanggal dalam 6 bulan terakhir)
Dokument o zameldowaniu (Sertifikat alamat tempat tinggal)
Deklaracja podatkowa (Surat Pemberitahuan Pajak)
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (Sertifikat pendaftaran tempat tinggal sementara)
Surat yang diterbitkan pemerintah (bertanggal dalam 6 bulan terakhir)

Dokumen verifikasi bisnis

Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis. Dokumen harus menampilkan nama badan hukum, nomor REGON, dan alamat bisnis Anda dengan jelas. Detail pada akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan dalam dokumen yang Anda berikan.

Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego - KRS + REGON
Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) (Nomor Pendaftaran Pengadilan Nasional)
Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON (sertifikat REGON)

Dokumen kepemilikan

Dokumen berikut ini diterima sebagai bukti kepemilikan, asalkan menampilkan nama badan hukum bisnis Anda, dan semua nama lengkap pemilik bisnis Anda.

Daftar Pemilik Manfaat Utama (Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych)
Anggaran Dasar (Akt założycielski)
Laporan Tahunan (Sprawozdanie roczne)
Pengembalian Tahunan (Zgłoszenie roczne)
Sertifikat Status Perusahaan (Wypis z Krajowego Rejestru Sądowego)
Dokumen Registrasi (Dokument rejestracyjny)
Sertifikat Jabatan (Zaświadczenie o aktualnych danych)

Setiap pemilik manfaat yang terdaftar dalam dokumentasi Anda juga harus terdaftar di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran "Pemilik". Pemilik manfaat didefinisikan sebagai seseorang yang memiliki 25% atau lebih dari ekuitas bisnis. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik manfaat, Anda akan diminta untuk memverifikasi direktur Anda. Dalam kasus ini, daftar dokumen yang sama di atas memenuhi syarat. Setiap direktur yang terdaftar dalam dokumentasi Anda juga harus terdaftar di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran "Direktur". Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk, harap selesaikan proses atestasi digital dengan menekan tombol "tandatangani".

Memastikan kepatuhan dokumentasi

Saat memberikan dokumen, pastikan bahwa dokumen tersebut memenuhi kriteria yang diperlukan. Tinjau panduan berikut untuk memastikan kepatuhannya:

Akurasi: Pastikan informasi di dokumen Anda cocok dengan informasi yang Anda masukkan ke akun Shopify Payments. Perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.
Kejelasan dan keterbacaan: Pastikan dokumen Anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan seluruh dokumen terlihat di dalam foto.
Kelengkapan: Pastikan semua detail yang diperlukan terlihat di dokumen Anda. Tinjau jenis dokumen yang dapat diterima dan tercantum di halaman ini untuk memahami detail apa saja yang harus disertakan dalam dokumen.
Dokumentasi asli: Ambil foto asli dokumen Anda menggunakan kamera. Jangan memfotokopi, memindai, atau mengambil tangkapan layar dokumen Anda. Jangan menempelkan foto dokumen ke dalam dokumen lain. Jangan memotret layar komputer atau hasil cetakan.
- Jika dokumen diterbitkan untuk Anda secara digital, berikan file PDF berisi semua halaman persis seperti saat aslinya diberikan kepada Anda, tanpa perubahan apa pun.
Masa berlaku: Pastikan ID berfoto belum kedaluwarsa dan bukti alamat baru saja diterbitkan. Jika memberikan bukti pendaftaran bisnis, bisnis Anda harus masih terdaftar secara aktif dan berstatus baik.

Penyelesaian masalah umum

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, tinjau masalah onboarding umum berikut dan solusinya.

Bisnis saya berbentuk kemitraan dan diminta mencantumkan nomor REGON, tetapi saya tidak memilikinya

Jika Anda adalah kemitraan di Polandia yang diminta mencantumkan nomor REGON, tetapi Anda tidak memilikinya, berarti jenis bisnis yang Anda atur salah. Jika Anda sedang dalam proses pengaturan akun Shopify Payments, perbarui jenis bisnis menjadi kemitraan tidak berbadan hukum.

Jika Anda telah menyiapkan akun dan dimintai nomor REGON sebagai bagian dari proses verifikasi, Anda dapat memperbarui jenis bisnis Anda dengan membuka Pengaturan > Umum. Klik 3 titik di samping detail bisnis Anda, lalu klik "edit". Jika Anda kesulitan memperbarui jenis bisnis Anda, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Dokumen saya ditolak.

Pastikan informasi di akun Anda sama persis dengan dokumen Anda, dan perbarui akun Anda jika diperlukan. Jika dokumen Anda masih ditolak, rujuklah ke bagian berikut di halaman ini:

Jenis dokumen yang dapat diterima: Dokumen yang diterima dan detail yang diperlukan. Tangkapan layar, hasil cetakan, dan tangkapan layar pendaftaran tidak diterima.
Memastikan kepatuhan dokumentasi: Persyaratan keakuratan, kejelasan, kelengkapan, dan keabsahan.

Alamat saya tidak dapat diverifikasi secara otomatis.

Untuk Shopify Payments Polandia, jika alamat Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses foto selfie, atau memberikan dokumen bukti alamat.

Sangat disarankan untuk menyelesaikan proses foto selfie: Individu yang memerlukan verifikasi dapat mengeklik tombol "foto selfie" lalu mengambil foto tanda pengenal berfotonya dan dirinya sendiri untuk memverifikasi. Hal ini dapat dilakukan sebagai ganti memberikan dokumen bukti alamat.

Jika lebih suka mengirim dokumen secara manual, Anda juga dapat melakukannya. Dokumen bukti alamat harus menunjukkan nama lengkap dan alamat rumah Anda, serta harus salah satu jenis dokumen yang ditampilkan di sini. Anda juga harus memastikan:

Pastikan alamat yang Anda masukkan di akun Shopify Payments sama persis dengan alamat di dokumen bukti alamat Anda.
Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.
Unggah foto yang jelas dari dokumen bukti alamat Anda.
Pastikan dokumen yang Anda unggah menunjukkan nama lengkap Anda. Misalnya, jika Anda memiliki tagihan utilitas atas nama orang lain, Anda harus memberikan dokumen yang berbeda.

Informasi pemilik saya tidak dapat diverifikasi.

Untuk Shopify Payments Polandia, Anda diwajibkan memasukkan informasi pemilik sehingga nama yang tercantum cocok dengan pemilik yang terdaftar untuk bisnis Anda dalam daftar bisnis pemerintah. Kami sarankan untuk mencari informasi pemilik Anda di registri dan memasukkan nama yang sama persis seperti yang ditampilkan di sana. Jika tidak ada pemilik, Anda harus mencantumkan semua direktur di akun Anda.

Jika Anda telah melakukannya dan kepemilikan atau jabatan direktur Anda masih belum dapat diverifikasi, sebaiknya klik tombol "tandatangani" pada halaman verifikasi Anda untuk menyatakan secara digital bahwa informasi yang Anda berikan sudah benar. Proses ini cepat dan mudah.

Jika lebih suka, Anda dapat memberikan dokumen yang mengonfirmasi siapa pemilik atau direktur Anda, sebagai ganti menggunakan proses atestasi. Informasi pemilik dan/atau direktur yang Anda masukkan di akun Shopify Payments harus sama dengan informasi pada dokumentasi yang Anda unggah. Jika pemilik/direktur terdaftar dalam dokumentasi Anda, tetapi tidak ditambahkan ke akun Shopify Payments, Anda harus menambahkan orang tersebut ke akun dan menetapkan peran Pemilik dan/atau Direktur. Daftar tentang jenis dokumen apa yang dapat Anda berikan untuk memverifikasi kepemilikan tersedia di sini.

Anda harus memastikan bahwa pemilik dan direktur di akun Anda sangat cocok (1:1) dengan dokumentasi Anda. Jangan cantumkan pemilik/direktur tambahan yang tidak ditampilkan dalam dokumen Anda.

Informasi bisnis saya tidak diverifikasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi bisnis Anda dengan membandingkannya dengan pencatatan pemerintah di Polandia. Jika bisnis Anda tidak dapat diverifikasi, periksa detail berikut:

Pastikan nama bisnis terdaftar Anda sama persis dengan yang ada dalam pencatatan bisnis pemerintah, termasuk huruf besar-kecil, tanda baca, dan simbol.
Pastikan nomor REGON Anda sudah benar.
Pastikan alamat bisnis Anda sesuai dengan alamat yang tercantum dalam pencatatan bisnis pemerintah.

Jika informasi Anda masih belum dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Pastikan informasi di dokumen Anda sesuai dengan yang Anda masukkan pada akun Shopify Payments Anda.

Bisnis saya berbentuk kepemilikan tunggal. Bagaimana cara memasukkan informasi bisnis dan nomor REGON saya?

Untuk tujuan verifikasi bisnis dan identitas, hanya informasi pribadi pemilik yang diperlukan jika Anda adalah kepemilikan tunggal. Pilih jenis bisnis "Individu" yang sesuai.

Jika Anda adalah kepemilikan tunggal, jangan mencoba mendaftar sebagai jenis bisnis lain. Anda mungkin akan mengalami kesulitan lolos verifikasi.

Saya tidak memiliki nomor REGON, dan saya bukan individu atau kepemilikan tunggal.

Jika Anda tidak memiliki nomor REGON, Anda hanya dapat memilih kemitraan tidak berbadan hukum atau nirlaba tidak berbadan hukum sebagai jenis bisnis Anda. Anda tetap harus memberikan dokumentasi yang menunjukkan bahwa bisnis Anda terdaftar sebagai jenis bisnis tersebut di Polandia.

Jika tidak ada dari jenis bisnis ini yang sesuai dengan bisnis Anda, Anda harus memilih "Individu" dan menugaskan pengambil keputusan utama atau pemilik sebagai perwakilan akun.

Pertanyaan umum

Tinjau pertanyaan umum berikut mengenai persyaratan Shopify Payments di Polandia.

Mengapa Anda memerlukan ID berfoto dan bukti alamat saya jika saya adalah perusahaan/kemitraan/LSM?

Meskipun Anda terdaftar sebagai perusahaan, kemitraan, atau LSM, mitra perbankan kami diwajibkan oleh undang-undang di Polandia untuk memverifikasi identitas orang-orang yang terkait dengan bisnis tersebut, termasuk identitas dan lokasi mereka.

Saya warga negara Polandia, tetapi saat ini tidak tinggal di sana. Bisakah saya menggunakan Shopify Payments Polandia?

Jika jenis bisnis Anda adalah individu, Anda wajib tinggal di Polandia agar memenuhi syarat untuk Shopify Payments Polandia. Jika saat ini Anda tidak tinggal di Polandia, Anda harus membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tempat tinggal Anda.

Perbarui alamat toko ke lokasi Anda saat ini. Jika lokasi Anda memenuhi syarat untuk Shopify Payments, Anda dapat membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tersebut.

Jika Anda adalah jenis kemitraan, perusahaan, atau LSM, Anda tidak wajib tinggal secara pribadi di Polandia, tetapi bisnis Anda wajib terdaftar di sana dan memiliki alamat bisnis Polandia. Jika Anda memerlukan bantuan, hubungi Dukungan Shopify.

Bisnis saya adalah perusahaan terbuka di Polandia. Jenis bisnis apa yang harus saya pilih?

Anda harus memilih perusahaan swasta. Untuk tujuan verifikasi bisnis, proses bagi perusahaan publik dan swasta adalah sama. Anda dapat melewati bagian formulir pengaturan akun yang meminta Anda untuk menambahkan pemilik. Anda tidak diwajibkan untuk mencantumkan pemilik manfaat, jika Anda tidak memilikinya.

Jika Anda merupakan perusahaan publik di Polandia, Anda telah menyiapkan akun Shopify Payments, dan kini Anda dimintai informasi kepemilikan sebagai bagian dari proses verifikasi, perbarui detail kepemilikan untuk menunjukkan bahwa Anda tidak memiliki pemilik. Hapus peran "pemilik" dari semua orang di file tersebut, lalu pastikan bahwa semua direktur Anda tercantum dalam akun dan memiliki peran "direktur".

Anda mungkin diminta untuk mengonfirmasi bahwa jabatan direktur yang tercantum adalah benar. Jika Anda dapat memastikan kebenarannya, klik tombol "tandatangani" untuk memberikan atestasi digital terkait informasi pada file.

Jika Anda mengalami kesulitan dengan proses ini, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Bagaimana cara memperbarui informasi akun Shopify Payments saya?

Jika Anda sedang diminta untuk menyelesaikan verifikasi akun, Anda dapat memperbarui informasi Anda di halaman verifikasi sekaligus mengirimkan dokumen yang diminta.

Di luar proses verifikasi, pemilik akun toko dapat memperbarui detail ini melalui Pengaturan > Umum > Detail Bisnis. Klik tiga titik di samping entitas bisnis Anda, lalu klik "edit" untuk memperbarui informasi bisnis tersebut, termasuk jenis bisnis.

Perlu diketahui bahwa setiap perubahan yang Anda buat di sini akan otomatis dikirim ke mitra perbankan kami untuk ditinjau, dan informasi baru tersebut akan diproses kembali melalui prosedur verifikasi mereka. Perubahan tersebut mungkin akan otomatis terverifikasi ulang, tetapi Anda juga mungkin diminta untuk melampirkan dokumen pendukung.

Jika Anda mengalami kesulitan dengan proses ini, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Apa yang terjadi jika saya melewatkan tenggat waktu verifikasi?

Pembayaran Anda akan ditunda sementara hingga prosedur verifikasi selesai. Setelah tenggat waktu pertama terlewati dan pembayaran ditunda sementara, Anda mungkin akan melihat tenggat waktu kedua yang menunjukkan kapan kemampuan Anda untuk menerima pesanan menggunakan Shopify Payments akan dihentikan sementara.

Semua penundaan ini bersifat sementara, dan akan otomatis dicabut setelah Anda menyelesaikan verifikasi. Periksa halaman admin untuk melihat tenggat waktu Anda.

Mulai Juni 2026, akun baru Shopify Payments Polandia memiliki waktu 90 hari sejak pesanan pertama diproses untuk menyelesaikan verifikasi. Jika lewat 90 hari, dana dari pesanan apa pun yang Anda proses menggunakan Shopify Payments mungkin akan otomatis dikembalikan.

Hal ini hanya berlaku untuk negara-negara Eropa, dan hanya berlaku untuk akun baru yang dibuat pada atau setelah Juni 2026. Jika ketentuan ini berlaku bagi Anda, akan ada peringatan yang memberi tahu pemilik akun kapan pengembalian dana diperkirakan akan diproses.

Sebelum Anda menghubungi Dukungan Shopify mengenai Shopify Payments di Polandia

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, kumpulkan informasi berikut untuk membantu menyelesaikan masalah Anda dengan lebih cepat:

Tangkapan layar pesan kesalahan apa pun yang Anda terima (sensor informasi sensitif seperti nomor rekening bank)
Jenis bisnis yang Anda pilih selama pengaturan
Nomor REGON Anda, jika berlaku
Langkah spesifik tempat Anda mengalami masalah
Browser dan perangkat yang Anda gunakan
Detail rekening bank Anda (negara, mata uang, jenis rekening) tanpa membagikan nomor rekening lengkap
Dokumen apa pun yang sudah Anda unggah dan kapan Anda mengunggahnya

Menyiapkan informasi ini membantu Dukungan Shopify membantu Anda dengan lebih efisien.