Persyaratan rekening bank dan informasi pribadi untuk menggunakan Shopify Payments di Meksiko

Sebelum Anda dapat menggunakan Shopify Payments di Meksiko, Anda perlu memahami persyaratan yang berlaku untuk mematuhi peraturan dan mencegah kejahatan keuangan. Informasi pribadi dikumpulkan untuk memverifikasi identitas dan detail bisnis Anda, dan jenis dokumentasi tertentu diterima untuk tujuan ini.

Di halaman ini

Persyaratan untuk menggunakan Shopify Payments di Meksiko

Sebelum Anda menggunakan Shopify Payments di Meksiko, Anda harus memastikan bahwa Anda memenuhi persyaratan berikut:

Jenis bisnis yang memenuhi syarat: Jenis bisnis dan layanan tertentu tidak diizinkan menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan apakah bisnis Anda memenuhi syarat, lihat daftar jenis bisnis yang dilarang untuk Meksiko di Ketentuan Layanan (TOS) Shopify Payments.
Persyaratan rekening bank: Rekening bank Anda harus memenuhi persyaratan berikut sebelum Anda dapat menghubungkannya ke Shopify Payments:
- Rekening bank berlokasi di Meksiko.
- Rekening bank tersebut memenuhi syarat untuk transfer SPEI.

Jenis rekening bank yang tidak didukung

Jenis rekening bank tertentu tidak kompatibel dengan Shopify Payments. Jenis akun berikut tidak didukung:

Rekening giro yang hanya menerima transfer bank: Akun ini tidak berfungsi dengan Shopify Payments.
Rekening tabungan: Rekening tabungan tidak dapat digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Akun mata uang fleksibel: Akun yang mendukung beberapa mata uang secara bersamaan tidak didukung.
Layanan transfer uang: Layanan yang meniru rekening bank, seperti beberapa platform fintech, tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.

Meskipun akun virtual non-Shopify didukung, Anda mungkin akan lebih sering mengalami kegagalan pembayaran dengan akun ini.

Untuk mengonfirmasi apakah akun Anda dapat menerima jenis transfer yang tercantum untuk wilayah Anda, hubungi bank Anda.

Tujuan pengumpulan informasi

Shopify dan mitra perbankannya diwajibkan untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang Anda dan bisnis Anda untuk mematuhi peraturan di Meksiko yang dirancang guna mencegah kejahatan keuangan. Seiring berkembangnya aturan dan regulasi setempat, Anda mungkin akan dihubungi oleh Shopify dan mitra perbankannya untuk memberikan informasi tambahan di sepanjang masa pakai akun Shopify Payments Anda.

Informasi yang dikumpulkan digunakan untuk mengonfirmasi identitas bisnis, identitas individu yang terkait dengan bisnis, dan sifat hubungan di antara keduanya.

Shopify tidak pernah mengirimkan dokumentasi secara fisik kepada Anda. Semua dokumen atau komunikasi penting dikirim melalui email, atau disediakan secara digital untuk pemilik toko di halaman Pengaturan > Pengguna di admin Shopify Anda.

Tinjau Kebijakan Privasi Shopify untuk mempelajari cara informasi Anda dijaga kerahasiaan dan keamanannya.

Informasi pribadi dan bisnis yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Meksiko

Mengidentifikasi jenis bisnis Anda dengan benar sangatlah penting karena hal itu menentukan informasi yang perlu Anda berikan.

Jika Anda belum mendaftarkan bisnis Anda ke pemerintah, pilih Individu.

Jika Anda telah mendaftarkan bisnis Anda dan memiliki Registro Federal de Contribuyentes (RFC) untuk badan usaha, pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kepemilikan tunggal harus memilih Individu.
Organisasi nirlaba harus memilih Organisasi Nirlaba.
Semua bisnis lainnya harus memilih Perusahaan swasta.

Jika Anda tidak yakin jenis bisnis apa yang harus dipilih, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan dalam memilih jenis yang tepat.

Individu

Individu adalah bisnis dengan pemilik tunggal yang belum terdaftar di pemerintah dan menjalankan bisnis secara pribadi. Individu perlu memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang legal: Nama legal lengkap Anda sebagaimana tercantum pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Nomor RFC pribadi Anda, yang terkait dengan nama Anda, sebagaimana diterbitkan oleh Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal di Meksiko: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.

Pastikan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah Anda akurat dan cocok dengan dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah. Jika informasi Anda tidak dapat diverifikasi, Anda akan diminta untuk memperbarui nama dan tanggal lahir agar cocok dengan dokumentasi Anda, dan Anda mungkin akan dimintai ID foto. Tinjau daftar dokumen ID foto yang dapat diterima.

Jika alamat Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda harus mengunggah dokumen bukti alamat. Saat memberikan dokumen ini, pastikan alamat yang tercantum di akun Anda sama persis dengan alamat di dokumen. Jika perlu, perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen tersebut. Tinjau daftar dokumen alamat yang dapat diterima.

Perusahaan swasta

Perusahaan swasta adalah bisnis yang ekuitasnya terbagi menjadi saham-saham yang dimiliki oleh pemegang saham. Perusahaan dianggap sebagai badan hukum tersendiri, terpisah dari orang-orang yang menjalankannya. Biasanya, perusahaan ini juga memiliki dewan direksi.

Perusahaan swasta harus menunjuk pemilik manfaat atau eksekutif dengan wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun perlu memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang legal: Nama legal lengkap Anda sebagaimana tercantum pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Nomor RFC pribadi Anda, yang terkait dengan nama Anda, sebagaimana diterbitkan oleh Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.
Jabatan pekerjaan: Jabatan pekerjaan yang Anda pegang di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Perusahaan swasta juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sesuai yang tercantum di pendaftaran bisnis SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Nomor RFC bisnis Anda, yang terkait dengan bisnis, sebagaimana diterbitkan oleh Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat bisnis resmi yang terdaftar sebagaimana ditampilkan di registri bisnis SAT.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Meksiko. Perhatikan baik-baik huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan bahwa nama terdaftar, RFC, dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi yang ada pada dokumen tersebut. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik manfaat perusahaan. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera di dokumen pemerintah mereka. Mereka mungkin perlu memberikan ID foto atau bukti alamat jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis menggunakan informasi yang diberikan.

Organisasi nirlaba

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi para pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau komunitas.

Organisasi nirlaba harus menunjuk direktur atau eksekutif dengan wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun perlu memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang legal: Nama legal lengkap Anda sebagaimana tercantum pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Nomor RFC pribadi Anda, yang terkait dengan nama Anda, sebagaimana diterbitkan oleh Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.
Jabatan pekerjaan: Jabatan pekerjaan yang Anda pegang di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Organisasi nirlaba juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sesuai yang tercantum di pendaftaran bisnis SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Nomor RFC bisnis Anda, yang terkait dengan bisnis, sebagaimana diterbitkan oleh Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat bisnis resmi yang terdaftar sebagaimana ditampilkan di registri bisnis SAT.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Meksiko. Perhatikan baik-baik huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang ada di dewan direksi Anda atau yang merupakan pengambil keputusan utama. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera di dokumen pemerintah mereka. Mereka mungkin perlu memberikan ID foto atau bukti alamat jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis menggunakan informasi yang diberikan.

Jenis dokumen yang dapat diterima

Untuk menyelesaikan proses verifikasi, Anda perlu memberikan dokumen tertentu untuk memvalidasi informasi pribadi Anda dan, dalam beberapa kasus, informasi bisnis Anda. Jenis dokumen berikut dapat diterima untuk individu dan bisnis di Meksiko.

Dokumen identitas

Dokumen identitas harus menunjukkan nama, tanggal lahir, dan foto Anda. Nama dan tanggal lahir di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar cocok dengan informasi yang ditampilkan di dokumen identitas yang Anda berikan. Dokumen harus valid dan tidak boleh kedaluwarsa. Dokumen berikut diterima sebagai bukti identitas:

Pasaporte (Paspor)
Tarjeta de identificación (Kartu ID, diperlukan foto bagian depan dan belakang)
ID consular / ID matricular consular (ID Konsuler/Kartu ID Konsuler Matrikular)
Credencial de elector (Kartu ID Pemilih)
CURP, Clave Única de Registro de Población (Kode Registri Populasi Unik)
Acta de nacimiento (Akta Kelahiran)
Licencia de conducir (Surat Izin Mengemudi)

Dokumen alamat

Dokumen alamat harus menunjukkan nama lengkap dan alamat tempat tinggal Anda. Nama dan alamat di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar cocok dengan informasi yang ditampilkan di dokumen alamat yang Anda berikan. Berikut adalah dokumen alamat yang diterima saat menggunakan Shopify Payments di Meksiko:

Recibo de servicios (Tagihan Utilitas) - tertanggal dalam 6 bulan terakhir
Estado de cuenta de una institución financiera (Laporan dari lembaga keuangan) - tertanggal dalam 6 bulan terakhir
Aviso emitido por el gobierno (Surat yang diterbitkan pemerintah) - tertanggal dalam 12 bulan terakhir

Dokumen bisnis atau entitas

Dokumentasi bisnis harus dengan jelas menampilkan nama badan hukum, nomor RFC, dan alamat bisnis Anda. Detail di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar cocok dengan informasi yang ditampilkan di dokumen yang Anda berikan. Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis:

Cédula de Identificación Fiscal (ID Pajak)
Estatutos (Anggaran Dasar)
Reglamentos vigentes (Anggaran Rumah Tangga Saat Ini)
Poder notarial (Surat Kuasa)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Memastikan kepatuhan dokumentasi

Saat memberikan dokumen, pastikan dokumen tersebut memenuhi kriteria yang diperlukan. Tinjau panduan berikut untuk memastikan kepatuhan:

Akurasi: Pastikan informasi di dokumen Anda sesuai dengan yang dimasukkan di akun Shopify Payments Anda. Perbarui akun agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.
Kejelasan dan keterbacaan: Pastikan dokumen Anda cukup jelas dan besar untuk dibaca. Pastikan seluruh dokumen terlihat di foto.
Kelengkapan: Pastikan semua detail yang diperlukan terlihat pada dokumen Anda. Tinjau jenis dokumen yang dapat diterima yang tercantum di halaman ini untuk memahami detail apa saja yang harus disertakan dalam dokumen.
Dokumentasi asli: Ambil foto asli dokumen Anda menggunakan kamera. Jangan memfotokopi, memindai, atau mengambil tangkapan layar dokumen Anda. Jangan menempelkan foto dokumen ke dalam dokumen lain. Jangan mengambil foto layar komputer atau hasil cetakan.
- Jika dokumen diterbitkan kepada Anda secara digital, berikan file PDF berisi semua halaman yang diberikan kepada Anda sebagaimana aslinya, tanpa perubahan apa pun.
Keabsahan: Pastikan identitas berfoto belum kedaluwarsa dan bukti alamat belum lama diterbitkan. Jika memberikan bukti pendaftaran bisnis, bisnis Anda harus masih terdaftar aktif dan memiliki reputasi yang baik.

Penyelesaian masalah umum

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, tinjau masalah onboarding umum berikut serta penyelesaiannya.

Dokumen saya ditolak.

Pastikan informasi pada akun Anda cocok dengan informasi di dokumen yang Anda kirimkan, dan perbarui akun agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan. Jika dokumen masih ditolak, lihat bagian berikut di halaman ini:

Jenis dokumen yang dapat diterima: Dokumen apa saja yang diterima dan detail apa yang harus dicantumkan di dalamnya. Tangkapan layar, hasil cetak dari pencarian online, dan tangkapan layar pendaftaran tidak diterima.
Memastikan kepatuhan dokumentasi: Persyaratan untuk keakuratan, kejelasan, kelengkapan, dokumen asli, dan validitas.

Alamat saya tidak dapat diverifikasi secara otomatis.

Jika alamat tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan diminta untuk memberikan dokumen bukti alamat. Dokumen bukti alamat harus mencantumkan nama lengkap serta alamat rumah Anda, dan harus merupakan salah satu dari jenis dokumen yang dapat diterima. Sebelum mengunggah dokumen:

Konfirmasikan bahwa alamat pada akun Shopify Payments Anda sama persis dengan alamat pada dokumen bukti alamat Anda.
Perbarui informasi akun agar sesuai dengan dokumen Anda, jika diperlukan.
Konfirmasikan bahwa dokumen tersebut mencantumkan nama lengkap Anda. Jika Anda memiliki tagihan utilitas atas nama orang lain, maka Anda perlu memberikan dokumen yang berbeda.
Unggah foto dokumen yang jelas.

Informasi bisnis saya tidak terverifikasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi bisnis Anda dengan membandingkannya dengan data registrasi pemerintah di Meksiko. Jika bisnis Anda tidak dapat diverifikasi, periksa detail berikut:

Pastikan nama bisnis Anda yang terdaftar sama persis dengan yang tertera di catatan bisnis pemerintah, termasuk huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.
Pastikan nomor RFC Anda benar.
Pastikan alamat bisnis Anda cocok dengan alamat yang terdaftar di catatan bisnis pemerintah.

Jika informasi Anda masih tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Pastikan informasi pada dokumen Anda cocok dengan yang Anda masukkan di akun Shopify Payments Anda.

Saya tidak memiliki RFC untuk bisnis saya di Meksiko, tetapi saya bukan individu

Jika Anda tidak memiliki Registro Federal de Contribuyentes (RFC) untuk entitas bisnis Anda, maka Anda harus melanjutkan sebagai Individu. Anda dapat menetapkan pembuat keputusan utama atau pemilik sebagai perwakilan akun. Saat ini, Shopify Payments tidak mendukung struktur bisnis lain yang tidak memiliki RFC.

Pertanyaan yang sering diajukan

Tinjau pertanyaan yang sering diajukan berikut ini tentang persyaratan Shopify Payments di Meksiko.

Mengapa Anda memerlukan identitas berfoto atau bukti alamat saya jika saya adalah perusahaan atau organisasi nirlaba di Meksiko?

Meskipun Anda terdaftar sebagai perusahaan atau organisasi nirlaba, mitra perbankan Shopify diwajibkan oleh peraturan di Meksiko untuk memverifikasi identitas orang yang terkait dengan bisnis tersebut, termasuk identitas dan lokasi mereka.

Saya merupakan warga negara Meksiko, tetapi saat ini tidak tinggal di sana. Bolehkah saya menggunakan Shopify Payments Meksiko?

Jika jenis bisnis Anda adalah individu, maka Anda wajib tinggal di Meksiko agar memenuhi syarat untuk menggunakan Shopify Payments Meksiko. Jika Anda saat ini tidak tinggal di Meksiko, Anda harus membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tempat Anda tinggal sekarang.

Perbarui alamat toko Anda ke lokasi Anda saat ini. Jika lokasi Anda memenuhi syarat untuk menggunakan Shopify Payments, Anda dapat membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tersebut.

Jika Anda berbentuk perusahaan atau organisasi nirlaba, Anda tidak diwajibkan untuk tinggal secara langsung di Meksiko, tetapi bisnis Anda harus terdaftar di sana dan memiliki alamat bisnis Meksiko. Jika Anda memerlukan bantuan, hubungi Dukungan Shopify.

Saya merupakan pedagang tunggal atau kepemilikan tunggal di Meksiko. Bagaimana cara saya memasukkan informasi bisnis dan RFC saya?

Untuk keperluan verifikasi bisnis dan identitas di Meksiko, hanya informasi pribadi pemilik yang diperlukan jika Anda adalah kepemilikan tunggal. Oleh karena itu, pilih jenis bisnis Individu.

Jika Anda adalah kepemilikan tunggal, jangan mencoba mendaftar sebagai jenis bisnis yang berbeda. Anda mungkin akan kesulitan melewati verifikasi.

Saya adalah perusahaan publik di Meksiko. Jenis bisnis apa yang harus saya pilih?

Pilih Perusahaan swasta. Untuk tujuan verifikasi bisnis dan identitas, proses untuk perusahaan publik dan swasta adalah sama.

Anda dapat melewati bagian pada formulir pengaturan akun yang meminta Anda untuk menambahkan pemilik. Jika Anda sudah mengatur akun dan diminta untuk memberikan informasi kepemilikan sebagai bagian dari proses verifikasi, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan memperbarui jenis bisnis Anda.

Bagaimana cara memperbarui informasi akun Shopify Payments saya?

Jika Anda sedang diminta untuk menyelesaikan verifikasi akun, Anda dapat memperbarui informasi Anda di halaman verifikasi sekaligus mengirimkan dokumen apa pun yang diminta.

Di luar proses verifikasi, pemilik akun toko dapat memperbarui detail ini melalui Pengaturan > Umum > Detail Bisnis. Klik tanda tiga titik di samping entitas bisnis Anda, lalu klik "edit" untuk memperbarui informasi bisnis tersebut, termasuk jenis bisnis.

Perlu diperhatikan bahwa setiap perubahan yang Anda buat di sini akan otomatis dikirim ke mitra perbankan kami untuk ditinjau, dan informasi baru tersebut akan diproses ulang melalui tahapan verifikasi mereka. Ada kemungkinan perubahan akan diverifikasi ulang secara otomatis, tetapi Anda mungkin juga akan diminta untuk memberikan dokumen pendukung.

Jika Anda mengalami kesulitan dalam proses ini, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Akun saya sudah diverifikasi. Mengapa saya diminta untuk memberikan informasi baru?

Seiring berjalannya waktu, perubahan peraturan dan pembaruan persyaratan dari mitra keuangan Shopify mungkin memerlukan pengumpulan informasi tambahan dari pemegang akun. Peninjauan ini membantu menjaga layanan keuangan tetap aman dan terlindungi.

Saat perubahan ini terjadi, Anda akan diberi tahu melalui banner atau peringatan di admin Shopify, dan melalui email terkait. Anda harus menyelesaikan permintaan ini untuk dapat terus menggunakan layanan keuangan Shopify.

Sebelum Anda menghubungi Dukungan Shopify mengenai Shopify Payments di Meksiko

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, kumpulkan informasi berikut untuk membantu menyelesaikan masalah Anda dengan lebih cepat:

Tangkapan layar dari setiap pesan kesalahan yang Anda terima (sensor informasi sensitif seperti nomor rekening bank)
Jenis bisnis yang Anda pilih selama pengaturan
Registro Federal de Contribuyentes (RFC) Anda, jika ada
Langkah khusus ketika Anda menemui masalah
Browser dan perangkat yang Anda gunakan
Detail rekening bank Anda (negara, mata uang, jenis rekening) tanpa membagikan nomor rekening secara lengkap

Dengan menyiapkan informasi ini, Dukungan Shopify akan terbantu untuk membantu Anda dengan lebih efisien.