Persyaratan rekening bank dan informasi pribadi untuk menggunakan Shopify Payments di Malta

Untuk menggunakan Shopify Payments di Malta, Anda perlu memberikan informasi pribadi dan bisnis guna mematuhi peraturan pencegahan kejahatan finansial. Informasi yang diperlukan bergantung pada jenis bisnis Anda, dan Anda mungkin perlu mengunggah dokumen verifikasi identitas, alamat, atau bisnis.

Di halaman ini

Persyaratan untuk menggunakan Shopify Payments di Malta

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Malta, pastikan Anda memenuhi persyaratan berikut:

Jenis bisnis yang memenuhi syarat: Jenis bisnis dan layanan tertentu tidak diizinkan menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan apakah bisnis Anda memenuhi syarat, lihat daftar jenis bisnis yang dilarang untuk Malta di Ketentuan Layanan Shopify Payments.
Persyaratan rekening bank: Rekening bank Anda harus memenuhi persyaratan berikut agar dapat dihubungkan ke Shopify Payments:
- Rekening bank harus menggunakan mata uang EUR.
- Rekening bank harus memenuhi syarat untuk transfer Area Pembayaran Euro Tunggal (SEPA).
- Rekening bank harus memiliki Nomor Rekening Bank Internasional (IBAN) yang dimulai dengan salah satu kode negara berikut: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, atau SI.

Jenis rekening bank yang tidak didukung

Jenis rekening bank tertentu tidak kompatibel dengan Shopify Payments. Jenis rekening berikut tidak didukung:

Rekening giro yang hanya menerima transfer kawat: Rekening ini tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.
Rekening tabungan: Rekening tabungan tidak dapat digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Rekening mata uang fleksibel: Rekening yang mendukung beberapa mata uang secara bersamaan tidak didukung.
Layanan pengiriman uang: Layanan yang menyerupai rekening bank, seperti beberapa platform teknologi finansial (fintech), tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.

Meskipun akun virtual non-Shopify didukung, Anda dapat mengalami lebih banyak kegagalan pembayaran dengan akun-akun ini.

Untuk mengonfirmasi apakah akun Anda dapat menerima jenis transfer yang tercantum untuk wilayah Anda, hubungi bank Anda.

Tujuan pengumpulan informasi

Shopify dan mitra perbankannya diwajibkan untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang Anda dan bisnis Anda untuk mematuhi peraturan di Malta yang dirancang guna mencegah kejahatan keuangan. Seiring berkembangnya aturan dan regulasi setempat, Anda mungkin akan dihubungi oleh Shopify dan mitra perbankannya untuk memberikan informasi tambahan di sepanjang masa pakai akun Shopify Payments Anda.

Informasi yang dikumpulkan digunakan untuk mengonfirmasi identitas bisnis, identitas individu yang terkait dengan bisnis tersebut, serta sifat hubungan antara keduanya.

Shopify tidak pernah mengirimkan dokumentasi secara fisik kepada Anda. Semua dokumen atau komunikasi penting dikirim melalui email, atau disediakan secara digital untuk pemilik toko di halaman Pengaturan > Pengguna di admin Shopify Anda.

Tinjau Kebijakan Privasi Shopify untuk mempelajari cara informasi Anda dijaga kerahasiaan dan keamanannya.

Informasi pribadi dan bisnis yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Malta

Pastikan Anda mengidentifikasi jenis bisnis dengan benar karena hal itu menentukan informasi yang perlu Anda berikan.

Jika Anda belum mendaftar ke instansi pemerintah mana pun, atau sudah mendaftar tetapi menjalankan bisnis sebagai pedagang tunggal, pilih jenis bisnis Individu/Pedagang tunggal.

Jika Anda sudah mendaftarkan bisnis dan memiliki Nomor Registrasi Perusahaan (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan dengan nomor registrasi perusahaan harus memilih jenis bisnis kemitraan berbadan hukum.
Organisasi nirlaba dengan nomor registrasi perusahaan harus memilih jenis bisnis nirlaba berbadan hukum.
Semua bisnis lain dengan nomor registrasi perusahaan harus memilih jenis bisnis perseroan terbatas. Contoh yang paling umum adalah LTD.

Jika Anda memiliki bisnis terdaftar, tetapi tidak memiliki nomor registrasi perusahaan, pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan tanpa nomor registrasi perusahaan harus memilih jenis bisnis kemitraan tidak berbadan hukum.
Organisasi nirlaba dan badan amal yang tidak memiliki nomor registrasi perusahaan harus memilih jenis bisnis nirlaba tidak berbadan hukum.

Jika tidak yakin jenis bisnis apa yang harus dipilih, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan dalam memilih jenis yang tepat.

Individu / Pedagang tunggal

Individu adalah bisnis pemilik tunggal yang belum terdaftar di pemerintah dan menjalankan bisnis secara pribadi. Pedagang tunggal adalah bisnis pemilik tunggal yang terdaftar di pemerintah menggunakan informasi pribadi mereka. Keduanya adalah bisnis yang dimiliki dan dikendalikan oleh satu orang yang tinggal di Malta. Ini mencakup pekerja lepas dan pelaku usaha kecil mandiri.

Jenis-jenis bisnis ini diperlakukan sama dan harus memberikan informasi yang sama. Individu dan pedagang tunggal harus memberikan:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda sebagaimana tertera pada dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal kelahiran Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal di Malta: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.

Jika informasi Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan menerima permintaan untuk memverifikasi identitas Anda. Jika ada informasi Anda, seperti nama, tanggal lahir, atau alamat rumah, yang tidak benar, Anda harus memperbarui informasi akun Anda.

Jika informasinya sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie bersama tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi dalam dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika diperlukan.

Perseroan terbatas (LTD)

Perseroan terbatas adalah bisnis yang ekuitasnya dibagi menjadi saham, yang dimiliki oleh pemegang saham. Perusahaan dianggap sebagai badan hukum tersendiri, terpisah dari orang-orang yang menjalankannya. Perusahaan ini biasanya juga memiliki dewan direksi.

Perseroan terbatas harus menunjuk pemilik manfaat atau eksekutif dengan wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda sebagaimana tertera pada dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal kelahiran Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang dalam bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dalam bisnis tersebut.

Jika informasinya sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie bersama tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi dalam dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika diperlukan.

Perseroan terbatas juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam registrasi bisnis pemerintah.
Nomor Registrasi Perusahaan (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Nomor registrasi perusahaan bisnis sebagaimana tercantum dalam registrasi bisnis pemerintah.
Nomor PPN: Nomor registrasi PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi terdaftar bisnis sebagaimana tercantum dalam registrasi bisnis pemerintah.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registrasi pemerintah di Malta. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan mengenai bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar, nomor registrasi perusahaan, dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan. Tinjau daftar dokumen bisnis yang diterima.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik manfaat perusahaan. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Pemilik yang Anda cantumkan harus sesuai dengan pemilik yang terdaftar di pendaftaran bisnis pemerintah Anda. Jika terdapat ketidaksesuaian, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti kepemilikan. Menandatangani pengesahan ini adalah cara tercepat untuk mengatasi ketidaksesuaian, tetapi jika Anda memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama pemilik yang tercantum di akun Anda sama persis dengan yang ada di dokumen. Perbarui informasi di akun agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu. Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk (baik sepenuhnya maupun sebagian), tanda tangani pengesahan tersebut untuk menyelesaikan verifikasi.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik, Anda akan diminta untuk menandatangani pengesahan, atau memberikan dokumen yang mengonfirmasi direktur Anda. Jika Anda memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan yang ada di dokumen. Perbarui informasi di akun agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

Kemitraan berbadan hukum

Kemitraan berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang telah mendaftar untuk kegiatan komersial dan memperoleh nomor registrasi perusahaan. Kemitraan berbadan hukum memiliki ekuitas, dan kemitraan tersebut merupakan entitas tersendiri, terpisah dari pemiliknya.

Kemitraan berbadan hukum harus menunjuk pemilik atau mitra sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda sebagaimana tertera pada dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal kelahiran Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang dalam bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dalam bisnis tersebut.

Jika informasinya sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie bersama tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi dalam dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika diperlukan.

Kemitraan berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam registrasi bisnis pemerintah.
Nomor Registrasi Perusahaan (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Nomor registrasi perusahaan bisnis sebagaimana tercantum dalam registrasi bisnis pemerintah.
Nomor PPN: Nomor registrasi PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi terdaftar bisnis sebagaimana tercantum dalam registrasi bisnis pemerintah.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registrasi pemerintah di Malta. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik atau mitra. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Kemitraan tidak berbadan hukum

Kemitraan tidak berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang belum mendaftar untuk nomor registrasi perusahaan, tetapi memiliki perjanjian kemitraan. Pemilik dianggap sebagai badan hukum dalam hal ini, dan bisnis bukan merupakan entitas yang terpisah.

Kemitraan tidak berbadan hukum harus menunjuk pemilik sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda sebagaimana tertera pada dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal kelahiran Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang dalam bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dalam bisnis tersebut.

Jika informasinya sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie bersama tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi dalam dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika diperlukan.

Kemitraan tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercantum pada dokumentasi.
Nomor PPN: Nomor registrasi PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi terdaftar bisnis sebagaimana tercantum pada dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registrasi pemerintah di Malta. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan mengenai bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan. Tinjau daftar dokumen bisnis yang diterima.

Organisasi nirlaba berbadan hukum

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau masyarakat. Organisasi nirlaba berbadan hukum telah mendaftar untuk tujuan komersial dan memperoleh nomor registrasi perusahaan.

Organisasi nirlaba berbadan hukum harus menunjuk direktur atau eksekutif dengan kewenangan pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda sebagaimana tertera pada dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal kelahiran Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang dalam bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dalam bisnis tersebut.

Jika informasinya sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie bersama tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi dalam dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika diperlukan.

Organisasi nirlaba berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam registrasi bisnis pemerintah.
Nomor Registrasi Perusahaan (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Nomor registrasi perusahaan bisnis sebagaimana tercantum dalam registrasi bisnis pemerintah.
Nomor PPN: Nomor registrasi PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi terdaftar bisnis sebagaimana tercantum dalam registrasi bisnis pemerintah.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registrasi pemerintah di Malta. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang berada di dewan direksi atau yang merupakan pengambil keputusan utama. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Direktur yang Anda cantumkan harus sesuai dengan direktur yang terdaftar di pendaftaran bisnis pemerintah Anda. Jika terdapat ketidaksesuaian, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti jabatan direktur. Menandatangani pengesahan ini adalah cara tercepat untuk mengatasi ketidaksesuaian, tetapi jika Anda memilih untuk mengirim dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan yang ada di dokumen. Perbarui informasi di akun agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau masyarakat. Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum tidak memiliki nomor registrasi perusahaan, tetapi telah mendaftar di pengadilan setempat dan memiliki status nirlaba.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum harus menunjuk pengambil keputusan utama atau pengurus sebagai perwakilan akun mereka, dan menandai orang tersebut sebagai eksekutif. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda sebagaimana tertera pada dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal kelahiran Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang dalam bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dalam bisnis tersebut.

Jika informasinya sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie bersama tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi dalam dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika diperlukan.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercantum pada dokumentasi.
Nomor PPN: Nomor registrasi PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi terdaftar bisnis sebagaimana tercantum pada dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registrasi pemerintah di Malta. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan mengenai bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan. Tinjau daftar dokumen bisnis yang diterima.

Jenis dokumen yang dapat diterima

Bagian ini menjelaskan dokumen mana yang dapat Anda gunakan untuk memverifikasi identitas dan detail bisnis Anda.

Dokumen identitas

Dokumen berikut diterima sebagai bukti identitas. Nama dan tanggal lahir di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang tertera dalam dokumen identitas yang Anda berikan. Dokumen harus valid dan tidak boleh kedaluwarsa.

Passaport (Paspor)
Karta Tal-Identita (Kartu identitas)
Liċenzja tas-Sewqan (Surat Izin Mengemudi)
Permess ta' Residenza (Izin tinggal) - Diperlukan foto bagian depan dan belakang.

Dokumen alamat

Nama dan alamat di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan dalam dokumen alamat yang Anda berikan. Dokumen berikut diterima sebagai bukti alamat:

Kont tad-Dawl u Ilma (Tagihan utilitas) - tertanggal dalam 6 bulan terakhir
Kont tal-Bank (Rekening koran bank) - tertanggal dalam 6 bulan terakhir
Dikjarazzjoni ta' self (Laporan hipotek) - tertanggal dalam 6 bulan terakhir

Dokumen verifikasi bisnis

Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis. Dokumen tersebut harus secara jelas menampilkan nama badan hukum, nomor registrasi perusahaan, dan alamat bisnis Anda. Detail di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan dalam dokumen yang Anda berikan:

Sertifikat Pendirian Perusahaan
Sertifikat Pendaftaran atau Ekstrak daftar komersial
Memorandum & Anggaran Dasar
Sertifikat Pendaftaran PPN

Dokumen kepemilikan

Dokumen berikut dapat diterima sebagai bukti kepemilikan atau jabatan direktur, asalkan menampilkan nama badan hukum bisnis Anda, dan semua nama lengkap pemilik atau direktur bisnis Anda.

Dokumen yang dapat digunakan untuk memverifikasi pemilik:

Statuti (Anggaran Dasar)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Sertifikat Status Perusahaan)
Ftehim ta' Kumpaniji (Perjanjian Kemitraan)
Dokument ta' Registrazzjoni (Dokumen Pendaftaran)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Daftar Pemilik Manfaat Utama)

Dokumen yang dapat digunakan untuk memverifikasi direktur:

Rapport Annwali (Laporan Tahunan)
Statuti (Anggaran Dasar)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Sertifikat Status Perusahaan)
Dokument ta' Registrazzjoni (Dokumen Pendaftaran)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Daftar Pemilik Manfaat Utama)

Setiap pemilik manfaat yang tercantum dalam dokumen Anda juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan diberi peran Pemilik. Pemilik manfaat didefinisikan sebagai seseorang yang memiliki 25% atau lebih ekuitas bisnis. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik manfaat, Anda diwajibkan untuk memverifikasi direktur sebagai gantinya. Dalam kasus ini, dokumen yang tercantum di atas untuk direktur dapat digunakan. Setiap direktur yang tercantum dalam dokumen Anda juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan diberi peran Direktur. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk, pastikan pemilik dan direktur dimasukkan dengan benar terlebih dahulu, lalu selesaikan proses pengesahan digital dengan menekan tombol Tanda tangani.

Memastikan kepatuhan dokumentasi

Saat memberikan dokumen Anda, pastikan bahwa dokumen tersebut memenuhi kriteria yang diperlukan. Tinjau pedoman berikut untuk memastikan kepatuhan:

Akurasi: Pastikan informasi pada dokumen Anda sesuai dengan yang Anda masukkan di akun Shopify Payments. Perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.
Kejelasan dan keterbacaan: Pastikan dokumen Anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan seluruh dokumen terlihat dalam foto.
Kelengkapan: Pastikan semua detail yang diperlukan terlihat pada dokumen Anda. Tinjau jenis dokumen yang dapat diterima yang tercantum di halaman ini untuk memahami detail apa saja yang harus disertakan pada dokumen.
Dokumentasi asli: Ambil foto asli dokumen Anda menggunakan kamera. Jangan memfotokopi, memindai, atau mengambil tangkapan layar dokumen Anda. Jangan menempelkan foto dokumen ke dalam dokumen lain. Jangan memfoto layar komputer atau hasil cetakan.
- Jika dokumen Anda diterbitkan secara digital, berikan file PDF dengan semua halaman seperti yang aslinya diberikan kepada Anda, tanpa perubahan apa pun.
Validitas: Pastikan ID berfoto belum kedaluwarsa dan bukti alamat baru saja diterbitkan. Jika memberikan bukti pendaftaran bisnis, bisnis Anda harus masih terdaftar secara aktif dan dalam status baik.

Penyelesaian masalah umum

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, tinjau masalah onboarding umum berikut dan solusinya.

Saya adalah kemitraan di Malta yang diminta memberikan nomor pendaftaran perusahaan, tetapi saya tidak memilikinya.

Jika Anda adalah kemitraan di Malta yang diminta mencantumkan nomor pendaftaran perusahaan, tetapi Anda tidak memilikinya, berarti Anda diatur sebagai jenis bisnis yang salah. Jika Anda sedang dalam proses pengaturan akun Shopify Payments, perbarui jenis bisnis menjadi kemitraan yang tidak berbadan hukum.

Jika Anda telah menyiapkan akun dan dimintai nomor pendaftaran perusahaan sebagai bagian dari proses verifikasi, Anda dapat memperbarui jenis bisnis Anda dengan membuka Pengaturan > Umum. Klik tiga titik di samping detail bisnis Anda, lalu klik Edit. Jika Anda mengalami kendala saat memperbarui jenis bisnis, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Saya tidak memiliki nomor pendaftaran perusahaan di Malta, dan saya bukan individu atau pengusaha perorangan.

Jika tidak memiliki nomor pendaftaran perusahaan, Anda hanya dapat memilih kemitraan tak berbadan hukum atau nirlaba tak berbadan hukum sebagai jenis bisnis Anda. Anda tetap harus memberikan dokumen yang menunjukkan bahwa bisnis Anda terdaftar sebagai jenis bisnis tersebut di Malta.

Jika kedua jenis bisnis ini tidak sesuai dengan bisnis Anda, Anda harus memilih Individu / Pedagang perseorangan dan menetapkan pengambil keputusan utama atau pemilik sebagai perwakilan akun.

Dokumen saya ditolak.

Pastikan informasi di akun Anda sama persis dengan dokumen Anda, dan perbarui akun Anda jika diperlukan. Jika dokumen Anda masih ditolak, lihat bagian berikut di halaman ini:

Jenis dokumen yang dapat diterima: Dokumen yang diterima dan detail yang diperlukan. Tangkapan layar, hasil cetak, dan tangkapan layar registri tidak diterima.
Memastikan kepatuhan dokumentasi: Persyaratan untuk keakuratan, kejelasan, kelengkapan, dan keabsahan.

Alamat saya tidak dapat diverifikasi secara otomatis.

Untuk Shopify Payments Malta, jika alamat Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses selfie, atau memberikan dokumen bukti alamat.

Penyelesaian proses selfie sangat disarankan. Individu yang memerlukan verifikasi dapat mengeklik tombol Selfie lalu mengambil foto tanda pengenal berfoto dan dirinya sendiri, untuk memverifikasi. Anda dapat menyelesaikan proses selfie ini alih-alih memberikan dokumen bukti alamat.

Jika Anda lebih suka memberikan dokumen secara manual, Anda bisa melakukannya. Dokumen bukti alamat harus menunjukkan nama lengkap dan alamat rumah Anda. Anda juga harus memastikan hal-hal berikut:

Nama dan alamat di dokumen sama persis dengan nama dan alamat yang tercantum di akun Shopify Payments Anda.
Tanggal dokumen berada dalam 6 bulan terakhir.
Dokumen merupakan salah satu jenis dokumen alamat yang diterima.

Anda harus memberikan dokumen yang menampilkan nama Anda. Misalnya: Jika nama Anda tidak tertera pada tagihan utilitas, Anda harus memilih dan memberikan dokumen lain dari daftar pilihan.

Informasi pemilik saya tidak dapat diverifikasi.

Untuk Shopify Payments Malta, Anda diwajibkan untuk memasukkan pemilik Anda sehingga nama yang tercantum cocok dengan pemilik yang terdaftar untuk bisnis Anda di pendaftaran bisnis pemerintah. Disarankan agar Anda mencari informasi pemilik di pendaftaran bisnis dan memasukkan nama-namanya persis seperti yang ditampilkan di sana. Jika Anda tidak memiliki pemilik, maka Anda harus mencantumkan semua direktur di akun tersebut.

Jika Anda sudah melakukannya dan kepemilikan atau jabatan direktur Anda masih belum dapat diverifikasi, Anda disarankan untuk mengeklik tombol Tanda tangani di halaman verifikasi Anda guna mengesahkan secara digital bahwa informasi yang Anda berikan sudah benar.

Jika Anda lebih suka, Anda dapat memberikan dokumen yang mengonfirmasi siapa pemilik atau direktur Anda, alih-alih menggunakan proses pengesahan. Informasi pemilik dan direktur yang Anda masukkan di akun Shopify Payments Anda harus sesuai dengan informasi pada dokumen yang diunggah. Jika pemilik atau direktur tercantum di dalam dokumen Anda, tetapi belum ditambahkan ke akun Shopify Payments, Anda harus menambahkan orang tersebut ke akun Anda dan menetapkan peran Pemilik atau Direktur kepadanya. Daftar jenis dokumen yang dapat Anda berikan untuk memverifikasi kepemilikan tersedia di sini.

Anda harus memastikan bahwa pemilik dan direktur di akun Anda sama persis dengan yang ada di dokumen Anda. Jangan cantumkan pemilik atau direktur tambahan yang tidak ditunjukkan pada dokumen Anda.

Informasi bisnis saya tidak dapat diverifikasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi bisnis Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Malta. Jika bisnis Anda tidak dapat diverifikasi, periksa detail berikut:

Pastikan nama bisnis terdaftar Anda sama persis dengan yang tertera di registri bisnis pemerintah, termasuk penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.
Pastikan nomor pendaftaran perusahaan Anda sudah benar.
Pastikan alamat bisnis Anda sama dengan alamat yang tercantum di registri bisnis pemerintah.

Jika informasi Anda masih belum dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Pastikan informasi pada dokumen Anda sama dengan yang Anda masukkan di akun Shopify Payments.

Pertanyaan umum

Tinjau pertanyaan umum berikut mengenai persyaratan Shopify Payments di Malta.

Mengapa Anda memerlukan ID foto atau bukti alamat saya jika saya adalah perusahaan, kemitraan, atau nirlaba di Malta?

Meskipun Anda terdaftar sebagai perusahaan, kemitraan, atau nirlaba, mitra perbankan Shopify diharuskan oleh peraturan di Malta untuk memverifikasi identitas dan lokasi setiap orang yang terkait dengan bisnis tersebut.

Saya warga negara Malta tetapi saat ini tidak tinggal di sana. Bisakah saya menggunakan Shopify Payments Malta?

Jika jenis bisnis Anda adalah individu / pedagang perseorangan, Anda harus tinggal di Malta agar memenuhi syarat untuk Shopify Payments Malta. Jika saat ini Anda tidak tinggal di Malta, sebaiknya buat akun Shopify Payments untuk wilayah tempat tinggal Anda.

Perbarui alamat toko ke lokasi Anda saat ini. Jika lokasi Anda memenuhi syarat untuk Shopify Payments, Anda dapat membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tersebut.

Jika Anda adalah jenis kemitraan, perusahaan, atau nirlaba, Anda tidak diharuskan tinggal secara pribadi di Malta, tetapi bisnis Anda harus terdaftar di sana dan memiliki alamat bisnis Malta. Jika Anda memerlukan bantuan, hubungi Dukungan Shopify.

Saya adalah pedagang perseorangan di Malta. Bagaimana cara memasukkan informasi bisnis dan nomor pendaftaran perusahaan saya?

Untuk tujuan verifikasi bisnis dan identitas di Malta, hanya informasi pribadi pemilik yang diperlukan jika Anda adalah pedagang perseorangan. Pilih jenis bisnis Individu / Pedagang perseorangan yang sesuai.

Jika Anda adalah pedagang perseorangan, jangan mencoba mendaftar sebagai jenis bisnis yang berbeda. Anda mungkin akan kesulitan lolos verifikasi.

Saya adalah perusahaan terbuka di Malta. Jenis bisnis apa yang harus saya pilih?

Pilih Perseroan terbatas. Untuk tujuan verifikasi bisnis dan identitas, proses untuk perusahaan milik publik dan swasta identik. Anda dapat melewati bagian pada formulir pengaturan akun yang meminta Anda menambahkan pemilik. Anda tidak diwajibkan untuk mencantumkan pemilik manfaat, jika tidak memilikinya.

Jika Anda merupakan perusahaan publik di Malta, sudah menyiapkan akun Shopify Payments, dan kini dimintai informasi kepemilikan sebagai bagian dari proses verifikasi, perbarui detail kepemilikan Anda untuk menunjukkan bahwa Anda tidak memiliki pemilik. Hapus peran Pemilik dari siapa pun dalam catatan, dan sebagai gantinya pastikan semua direktur Anda tercantum di akun serta diberi peran Direktur.

Anda mungkin diminta untuk mengonfirmasi bahwa jabatan direktur yang tercantum sudah benar. Jika Anda dapat mengonfirmasi bahwa hal tersebut tampak benar, klik tombol Tanda tangani untuk mengesahkan secara digital informasi yang tercatat tersebut.

Jika Anda mengalami kendala dengan proses ini, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Bagaimana cara memperbarui informasi akun Shopify Payments saya?

Jika Anda sedang diminta untuk menyelesaikan verifikasi akun, Anda dapat memperbarui informasi Anda dari halaman verifikasi, sekaligus mengirimkan dokumen yang diminta.

Di luar proses verifikasi, pemilik toko dapat memperbarui detail ini melalui Pengaturan > Umum > Detail Bisnis. Klik ikon tiga titik di sebelah entitas bisnis Anda, lalu klik Edit untuk memperbarui informasi bisnis tersebut, termasuk jenis bisnis.

Perlu diperhatikan bahwa perubahan apa pun yang Anda buat di sini akan dikirim secara otomatis ke mitra perbankan kami untuk ditinjau, dan informasi baru tersebut akan diperiksa kembali melalui proses verifikasi mereka. Perubahan tersebut mungkin diverifikasi ulang secara otomatis, tetapi Anda mungkin juga akan dimintai dokumen pendukung.

Apa yang terjadi jika saya melewatkan batas waktu verifikasi?

Pembayaran Anda akan dihentikan sementara hingga prosedur verifikasi selesai. Setelah batas waktu pertama terlewati dan pembayaran dihentikan sementara, Anda mungkin akan melihat batas waktu kedua yang menunjukkan kapan kemampuan Anda untuk menerima pesanan dengan Shopify Payments akan dihentikan sementara.

Semua penghentian ini bersifat sementara, dan akan dicabut secara otomatis setelah Anda menyelesaikan verifikasi. Lihat halaman admin Anda untuk mengetahui batas waktunya.

Mulai bulan Juni 2026, akun baru Shopify Payments Malta memiliki waktu 90 hari sejak pesanan pertama diproses untuk menyelesaikan verifikasi. Jika masa 90 hari berlalu, pesanan yang Anda proses menggunakan Shopify Payments mungkin akan dikembalikan dananya secara otomatis.

Kebijakan pengembalian dana ini hanya berlaku untuk negara-negara Eropa, dan hanya untuk akun baru yang dibuat pada atau setelah bulan Juni 2026. Jika kebijakan pengembalian dana ini berlaku untuk Anda, peringatan akan memberi tahu pemilik toko mengenai perkiraan waktu pengembalian dana tersebut akan diproses.

Sebelum Anda menghubungi Dukungan Shopify mengenai Shopify Payments di Malta

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, kumpulkan informasi berikut untuk membantu menyelesaikan masalah Anda dengan lebih cepat:

Tangkapan layar pesan kesalahan apa pun yang Anda terima (sensor informasi sensitif seperti nomor rekening bank)
Jenis bisnis yang Anda pilih saat pengaturan
Nomor Pendaftaran Perusahaan Anda (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), jika berlaku
Langkah spesifik tempat Anda mengalami masalah tersebut
Browser dan perangkat yang Anda gunakan
Detail rekening bank Anda (negara, mata uang, jenis rekening) tanpa membagikan nomor rekening lengkap

Menyiapkan informasi ini membantu Dukungan Shopify membantu Anda dengan lebih efisien.