Persyaratan rekening bank dan informasi pribadi untuk menggunakan Shopify Payments di Luksemburg

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Luksemburg, Anda perlu memahami persyaratan yang ada untuk mematuhi peraturan dan mencegah kejahatan keuangan. Informasi pribadi dikumpulkan untuk memverifikasi identitas dan detail bisnis Anda, dan beberapa jenis dokumentasi tertentu diterima untuk tujuan ini.

Di halaman ini

Persyaratan untuk menggunakan Shopify Payments di Luksemburg

Sebelum Anda menggunakan Shopify Payments di Luksemburg, pastikan Anda memenuhi persyaratan berikut:

Jenis bisnis yang memenuhi syarat: Jenis bisnis dan layanan tertentu tidak diizinkan untuk menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan apakah bisnis Anda memenuhi syarat, lihat daftar jenis bisnis yang dilarang untuk Luksemburg di Ketentuan Layanan Shopify Payments.
Persyaratan rekening bank: Rekening bank Anda harus memenuhi persyaratan berikut sebelum Anda dapat menghubungkannya ke Shopify Payments:
- Rekening bank harus dalam mata uang EUR.
- Rekening bank harus memenuhi syarat untuk transfer Area Pembayaran Euro Tunggal (SEPA).
- Rekening bank harus memiliki Nomor Rekening Bank Internasional (IBAN) yang diawali dengan salah satu kode negara berikut: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, atau SI.

Jenis rekening bank yang tidak didukung

Jenis rekening bank tertentu tidak kompatibel dengan Shopify Payments. Jenis rekening berikut tidak didukung:

Rekening koran yang hanya menerima transfer kawat: Rekening ini tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.
Rekening tabungan: Rekening tabungan tidak dapat digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Rekening mata uang fleksibel: Rekening yang mendukung beberapa mata uang secara bersamaan tidak didukung.
Layanan transfer uang: Layanan yang menyerupai rekening bank, seperti beberapa platform teknologi finansial (fintech), tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.

Meskipun akun virtual non-Shopify didukung, Anda dapat mengalami lebih banyak kegagalan pembayaran dengan akun-akun ini.

Untuk mengonfirmasi apakah akun Anda dapat menerima jenis transfer yang tercantum untuk wilayah Anda, hubungi bank Anda.

Tujuan pengumpulan informasi

Shopify dan mitra perbankannya diwajibkan untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang Anda dan bisnis Anda untuk mematuhi peraturan di Luksemburg yang dirancang guna mencegah kejahatan keuangan. Seiring berkembangnya aturan dan regulasi setempat, Anda mungkin akan dihubungi oleh Shopify dan mitra perbankannya untuk memberikan informasi tambahan di sepanjang masa pakai akun Shopify Payments Anda.

Informasi yang dikumpulkan digunakan untuk mengonfirmasi identitas bisnis, identitas individu yang terkait dengan bisnis, dan sifat hubungan antara keduanya.

Shopify tidak pernah mengirimkan dokumentasi secara fisik kepada Anda. Semua dokumen atau komunikasi penting dikirim melalui email, atau disediakan secara digital untuk pemilik toko di halaman Pengaturan > Pengguna di admin Shopify Anda.

Tinjau Kebijakan Privasi Shopify untuk mempelajari bagaimana informasi Anda dijaga kerahasiaan dan keamanannya.

Informasi pribadi dan bisnis yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Luksemburg

Pastikan Anda mengidentifikasi jenis bisnis Anda dengan benar karena hal ini menentukan informasi yang perlu Anda berikan.

Jika Anda belum mendaftar ke instansi pemerintah mana pun, atau Anda sudah mendaftar tetapi menjalankan bisnis sebagai pedagang tunggal (termasuk kepemilikan tunggal dan pekerja mandiri), pilih jenis bisnis Individu / Pedagang tunggal.

Jika Anda sudah mendaftarkan bisnis Anda dan memiliki nomor RCS (Registre de Commerce et des Sociétés), pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan dengan nomor RCS (SENC, SCS, SCSp) harus memilih jenis bisnis kemitraan terdaftar.
Organisasi nirlaba dengan nomor RCS (ASBL, yayasan) harus memilih jenis bisnis nirlaba terdaftar.
Semua bisnis lain dengan nomor RCS harus memilih jenis bisnis perusahaan terdaftar. Contoh umumnya adalah SARL, SAS, dan SCA.

Jika Anda memiliki bisnis terdaftar, tetapi tidak memiliki nomor RCS, pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan tanpa nomor RCS harus memilih jenis bisnis kemitraan tidak terdaftar.
Organisasi nirlaba dan badan amal yang tidak memiliki nomor RCS harus memilih jenis bisnis nirlaba tidak terdaftar.

Jika Anda tidak yakin jenis bisnis apa yang harus dipilih, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan dalam memilih jenis yang tepat.

Individu / Pedagang tunggal

Individu adalah bisnis pemilik tunggal yang belum mendaftar ke pemerintah dan menjalankan bisnis secara pribadi. Pedagang tunggal adalah bisnis pemilik tunggal yang terdaftar di pemerintah di bawah informasi pribadi mereka. Keduanya adalah bisnis yang dimiliki dan dikendalikan oleh satu orang yang tinggal di Luksemburg. Ini mencakup pekerja lepas dan pelaku usaha kecil mandiri.

Jenis bisnis ini diperlakukan dengan cara yang sama dan harus memberikan informasi yang sama. Individu dan pedagang tunggal harus memberikan:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana tercantum dalam dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal di Luksemburg: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.

Jika informasi Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan menerima permintaan untuk memverifikasi identitas Anda. Jika ada informasi Anda seperti nama, tanggal lahir, atau alamat tempat tinggal yang salah, Anda harus memperbarui informasi akun Anda.

Jika informasinya sudah benar tetapi Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun. Perbarui informasi akun Anda agar cocok dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Perusahaan terdaftar (SARL, SAS, SCA)

Perusahaan terdaftar adalah bisnis yang ekuitasnya dibagi menjadi saham, yang dimiliki oleh pemegang saham. Perusahaan dianggap sebagai badan hukumnya sendiri, terpisah dari orang-orang yang menjalankannya. Biasanya mereka juga memiliki dewan direksi.

Perusahaan terdaftar harus menunjuk pemilik manfaat atau eksekutif dengan wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana tercantum dalam dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda miliki di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasinya sudah benar tetapi Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun. Perbarui informasi akun Anda agar cocok dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Perusahaan terdaftar juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tercantum dalam daftar bisnis pemerintah.
Nomor RCS (Registre de Commerce et des Sociétés): Nomor RCS bisnis seperti yang tercantum dalam daftar bisnis pemerintah.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis terdaftar seperti yang tercantum dalam daftar bisnis pemerintah.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan daftar pemerintah di Luksemburg. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar, nomor RCS, dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu. Tinjau daftar dokumen bisnis yang diterima.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik manfaat perusahaan. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Pemilik yang Anda berikan harus cocok dengan pemilik yang tercantum dalam registri bisnis pemerintah Anda. Jika terdapat ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda Tangan, atau memberikan dokumen bukti kepemilikan. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk menyelesaikan ketidakcocokan, tetapi jika Anda lebih memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama pemilik yang tercantum di akun Anda sama persis dengan nama pemilik yang tercantum pada dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen, jika perlu. Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk (baik sepenuhnya maupun sebagian), tandatangani pengesahan tersebut untuk menyelesaikan verifikasi.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik, Anda akan diminta untuk menandatangani pengesahan, atau memberikan dokumen yang mengonfirmasi direktur Anda. Jika Anda lebih memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan direktur yang tercantum pada dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen, jika perlu.

Kemitraan terdaftar (SENC, SCS, SCSp)

Kemitraan terdaftar adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang telah mendaftar untuk kegiatan komersial dan memperoleh nomor RCS. Kemitraan terdaftar memiliki ekuitas, dan kemitraan tersebut merupakan entitasnya sendiri, terpisah dari pemiliknya.

Kemitraan terdaftar harus menunjuk pemilik atau mitra sebagai perwakilan akun dari akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana tercantum dalam dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda miliki di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasinya sudah benar tetapi Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun. Perbarui informasi akun Anda agar cocok dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Kemitraan terdaftar juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tercantum dalam daftar bisnis pemerintah.
Nomor RCS (Registre de Commerce et des Sociétés): Nomor RCS bisnis seperti yang tercantum dalam daftar bisnis pemerintah.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis terdaftar seperti yang tercantum dalam daftar bisnis pemerintah.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan daftar pemerintah di Luksemburg. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik atau mitra. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Kemitraan tidak terdaftar

Kemitraan tidak terdaftar adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang belum mendaftar untuk nomor RCS, tetapi memiliki perjanjian kemitraan. Pemilik dianggap sebagai badan hukum dalam hal ini, dan bisnis bukan merupakan entitas terpisah.

Kemitraan tidak terdaftar harus menunjuk seorang pemilik sebagai perwakilan akun dari akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana tercantum dalam dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda miliki di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasinya sudah benar tetapi Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun. Perbarui informasi akun Anda agar cocok dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Kemitraan tidak terdaftar juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tercantum pada dokumen.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi terdaftar bisnis seperti yang tercantum pada dokumen.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan daftar pemerintah di Luksemburg. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu. Tinjau daftar dokumen bisnis yang diterima.

Nirlaba terdaftar (ASBL, yayasan)

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah memberikan manfaat bagi publik atau komunitas. LSM terdaftar telah mendaftar untuk tujuan komersial dan memperoleh nomor RCS.

LSM terdaftar harus menugaskan direktur atau eksekutif dengan wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana tercantum dalam dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda miliki di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasinya sudah benar tetapi Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun. Perbarui informasi akun Anda agar cocok dengan dokumen Anda jika diperlukan.

LSM terdaftar juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tercantum dalam daftar bisnis pemerintah.
Nomor RCS (Registre de Commerce et des Sociétés): Nomor RCS bisnis seperti yang tercantum dalam daftar bisnis pemerintah.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis terdaftar seperti yang tercantum dalam daftar bisnis pemerintah.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan daftar pemerintah di Luksemburg. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang berada di dewan direksi atau pengambil keputusan utama. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Direktur yang Anda berikan harus cocok dengan direktur yang tercantum dalam registri bisnis pemerintah Anda. Jika terdapat ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda Tangan, atau memberikan dokumen bukti jabatan direktur. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk menyelesaikan ketidakcocokan, tetapi jika Anda lebih memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan direktur yang tercantum pada dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen, jika perlu.

LSM tidak terdaftar

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah memberikan manfaat bagi publik atau komunitas. LSM tidak terdaftar tidak memiliki nomor RCS, tetapi telah mendaftar di pengadilan setempat dan memiliki status nirlaba.

LSM tidak terdaftar harus menugaskan pengambil keputusan utama atau penyelenggara sebagai perwakilan akun mereka, dan menandai orang tersebut sebagai eksekutif. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana tercantum dalam dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda miliki di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasinya sudah benar tetapi Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan menyelesaikan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun. Perbarui informasi akun Anda agar cocok dengan dokumen Anda jika diperlukan.

LSM tidak terdaftar juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tercantum pada dokumen.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi terdaftar bisnis seperti yang tercantum pada dokumen.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan daftar pemerintah di Luksemburg. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu. Tinjau daftar dokumen bisnis yang diterima.

Jenis dokumen yang dapat diterima

Bagian ini menjelaskan dokumen mana yang dapat Anda gunakan untuk memverifikasi identitas dan detail bisnis Anda.

Dokumen identitas

Dokumen berikut diterima sebagai bukti identitas. Nama dan tanggal lahir di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang tertera dalam dokumen identitas yang Anda berikan. Dokumen harus valid dan tidak boleh kedaluwarsa.

Passeport / Reisepass (Paspor)
Permis de conduire / Führerschein (Surat Izin Mengemudi) - Diperlukan foto bagian depan dan belakang.
Carte d'identité / Personalausweis (Kartu identitas) - Diperlukan foto bagian depan dan belakang.
Permis de conduire local / Aufenthaltserlaubnis (ID izin tinggal) - Diperlukan foto bagian depan dan belakang.

Dokumen alamat

Nama dan alamat di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan dalam dokumen alamat yang Anda berikan. Dokumen berikut diterima sebagai bukti alamat:

Facture d'un service public / Stromrechnung (Tagihan utilitas) - bertanggal dalam 6 bulan terakhir
Déclaration d'une institution financière / Erklärung eines Finanzinstituts (Laporan dari lembaga keuangan) - bertanggal dalam 6 bulan terakhir
Lettre émise par le gouvernement / Regierungsschreiben (Surat yang diterbitkan pemerintah) - tertanggal dalam 12 bulan terakhir
Carte d'identité / Personalausweis (Kartu identitas dengan alamat rumah)

Dokumen verifikasi bisnis

Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis. Dokumen tersebut harus menampilkan nama badan hukum, nomor RCS, dan alamat bisnis Anda dengan jelas. Detail pada akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan dalam dokumen yang Anda berikan:

License commerciale / Handelslizenz (Lisensi perdagangan)
Publication des statuts / Veröffentlichung der Satzung (Memorandum / Publikasi anggaran dasar)
Immatriculation à la TVA / Umsatzsteuerregistrierung (Pendaftaran PPN)

Dokumen kepemilikan

Dokumen berikut dapat diterima sebagai bukti kepemilikan atau jabatan direktur, asalkan dokumen tersebut menampilkan nama badan hukum bisnis Anda, serta semua nama lengkap pemilik atau direktur bisnis Anda.

Comptes annuels (Laporan Tahunan)
Déclaration annuelle (Laporan tahunan)
Acte de constitution (Akta pendirian)
Registre des bénéficiaires effectifs (Daftar Pemilik Manfaat Utama)

Setiap pemilik manfaat yang tercantum di dokumentasi Anda juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan peran sebagai Pemilik. Pemilik manfaat didefinisikan sebagai seseorang yang memiliki sekurang-kurangnya 25% ekuitas bisnis. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen tersebut jika diperlukan.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik manfaat, Anda wajib memverifikasi direktur Anda. Dalam hal ini, dokumen yang sama seperti yang tercantum di atas dapat diterima. Setiap direktur yang tercantum di dokumentasi Anda juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan peran sebagai Direktur. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen tersebut jika diperlukan.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk, pastikan pemilik dan direktur dimasukkan dengan benar terlebih dahulu, lalu selesaikan proses pengesahan digital dengan menekan tombol Tanda tangani.

Memastikan kepatuhan dokumentasi

Saat memberikan dokumen Anda, pastikan bahwa dokumen tersebut memenuhi kriteria yang diperlukan. Tinjau pedoman berikut untuk memastikan kepatuhan:

Akurasi: Pastikan informasi pada dokumen Anda sesuai dengan yang Anda masukkan di akun Shopify Payments. Perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.
Kejelasan dan keterbacaan: Pastikan dokumen Anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan seluruh dokumen terlihat dalam foto.
Kelengkapan: Pastikan semua detail yang diperlukan terlihat pada dokumen Anda. Tinjau jenis dokumen yang dapat diterima yang tercantum di halaman ini untuk memahami detail apa saja yang harus disertakan pada dokumen.
Dokumentasi asli: Ambil foto asli dokumen Anda menggunakan kamera. Jangan memfotokopi, memindai, atau mengambil tangkapan layar dokumen Anda. Jangan menempelkan foto dokumen ke dalam dokumen lain. Jangan memotret layar komputer atau hasil cetakan.
- Jika dokumen Anda diterbitkan secara digital, berikan file PDF dengan semua halaman seperti yang aslinya diberikan kepada Anda, tanpa perubahan apa pun.
Validitas: Pastikan ID berfoto tidak kedaluwarsa dan bukti alamat baru saja diterbitkan. Jika memberikan bukti pendaftaran bisnis, bisnis Anda harus masih terdaftar secara aktif dan dalam status baik.

Penyelesaian masalah umum

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, tinjau masalah onboarding umum berikut beserta solusinya.

Saya adalah kemitraan di Luksemburg yang diminta memberikan nomor RCS, tetapi saya tidak memilikinya.

Jika Anda adalah kemitraan di Luksemburg yang diminta memberikan nomor RCS, tetapi Anda tidak memilikinya, berarti Anda diatur sebagai jenis bisnis yang salah. Jika Anda sedang dalam proses menyiapkan akun Shopify Payments, perbarui jenis bisnis ke kemitraan tidak terdaftar.

Jika Anda telah menyiapkan akun dan dimintai nomor RCS sebagai bagian dari proses verifikasi, Anda dapat memperbarui jenis bisnis Anda dengan membuka Pengaturan > Umum. Klik tiga titik di samping detail bisnis Anda, lalu klik Edit. Jika Anda kesulitan memperbarui jenis bisnis, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Saya tidak memiliki nomor RCS di Luksemburg, dan saya bukan individu atau pedagang perorangan.

Jika Anda tidak memiliki nomor RCS, Anda hanya dapat memilih kemitraan tak terdaftar atau organisasi nirlaba tak terdaftar sebagai jenis bisnis Anda. Anda tetap harus memberikan dokumentasi yang menunjukkan bahwa bisnis Anda terdaftar sebagai jenis bisnis tersebut di Luksemburg.

Jika kedua jenis bisnis ini tidak sesuai dengan bisnis Anda, Anda harus memilih Individu / Pedagang perorangan dan menugaskan pengambil keputusan utama atau pemilik sebagai perwakilan akun.

Alamat saya tidak dapat diverifikasi secara otomatis.

Untuk Shopify Payments Luksemburg, jika alamat Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses selfie, atau memberikan dokumen bukti alamat.

Menyelesaikan proses selfie sangat disarankan. Individu yang memerlukan verifikasi dapat mengeklik tombol Selfie lalu mengambil foto tanda pengenal berfoto dan diri mereka sendiri, untuk memverifikasi. Anda dapat menyelesaikan proses selfie sebagai alternatif dari memberikan dokumen bukti alamat.

Jika Anda lebih suka memberikan dokumen secara manual, Anda juga dapat melakukannya. Pastikan hal berikut:

Nama dan alamat pada dokumen sama persis dengan nama dan alamat yang tercantum di akun Shopify Payments Anda.
Dokumen bertanggal dalam 6 bulan terakhir.
Dokumen tersebut merupakan salah satu jenis dokumen alamat yang diterima.

Anda harus memberikan dokumen yang menampilkan nama Anda. Misalnya: Jika nama Anda tidak tercantum di tagihan utilitas, Anda harus memilih dan memberikan dokumen lain dari daftar opsi.

Informasi pemilik saya tidak dapat diverifikasi.

Untuk Shopify Payments Luksemburg, Anda diwajibkan untuk memasukkan pemilik sehingga nama yang tercantum cocok dengan pemilik bisnis yang tercantum dalam registri bisnis pemerintah Anda. Anda disarankan untuk mencari informasi pemilik Anda di dalam registri dan memasukkan namanya persis seperti yang ditampilkan di sana. Jika Anda tidak memiliki pemilik, Anda harus mencantumkan seluruh direktur Anda di akun.

Jika Anda sudah melakukannya dan kepemilikan atau jabatan direktur Anda masih belum bisa diverifikasi, Anda disarankan untuk mengeklik tombol Tanda Tangan pada halaman verifikasi guna mengesahkan secara digital bahwa informasi yang Anda berikan adalah benar.

Jika Anda mau, Anda dapat memberikan dokumen yang mengonfirmasi siapa saja pemilik atau direktur Anda, tanpa harus menggunakan proses pengesahan. Informasi pemilik dan direktur yang Anda masukkan pada akun Shopify Payments Anda harus cocok dengan informasi di dalam dokumentasi yang Anda unggah. Jika terdapat pemilik atau direktur yang tercantum di dalam dokumentasi, tetapi belum ditambahkan ke akun Shopify Payments Anda, Anda harus menambahkan orang tersebut ke akun dan menetapkan peran Pemilik atau Direktur kepadanya. Daftar jenis dokumen yang dapat Anda berikan untuk memverifikasi kepemilikan tersedia di sini.

Pastikan bahwa pemilik dan direktur pada akun Anda cocok persis (1:1) dengan dokumentasi Anda. Jangan cantumkan tambahan pemilik atau direktur yang tidak ditunjukkan pada dokumen Anda.

Informasi bisnis saya tidak dapat diverifikasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi bisnis Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Luksemburg. Jika bisnis Anda tidak dapat diverifikasi, periksa detail berikut:

Pastikan nama bisnis terdaftar Anda sama persis dengan yang tercantum di registri bisnis pemerintah, termasuk penggunaan huruf kapital, tanda baca, dan simbol.
Pastikan nomor RCS Anda benar.
Pastikan alamat bisnis Anda sama dengan alamat yang tercantum di registri bisnis pemerintah.

Jika informasi Anda masih tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Pastikan informasi pada dokumen Anda sesuai dengan yang Anda masukkan di akun Shopify Payments Anda.

Dokumen saya ditolak.

Pastikan informasi di akun Anda sama persis dengan yang ada di dokumen, dan perbarui akun Anda jika perlu. Jika dokumen Anda masih ditolak, lihat bagian berikut di halaman ini:

Jenis dokumen yang dapat diterima: Dokumen yang diterima dan detail yang diperlukan. Tangkapan layar, hasil cetak, dan tangkapan layar registri tidak diterima.
Memastikan kepatuhan dokumentasi: Persyaratan untuk keakuratan, kejelasan, kelengkapan, dan validitas.

Pertanyaan umum

Tinjau pertanyaan umum berikut tentang persyaratan Shopify Payments di Luksemburg.

Mengapa Anda memerlukan ID berfoto atau bukti alamat saya jika saya adalah perusahaan/kemitraan/nirlaba di Luksemburg?

Meskipun Anda terdaftar sebagai perusahaan, kemitraan, atau LSM, mitra perbankan kami diwajibkan oleh undang-undang peraturan di Luksemburg untuk memverifikasi identitas orang-orang yang terkait dengan bisnis tersebut, termasuk identitas dan lokasi mereka.

Saya warga negara Luksemburg tetapi saat ini tidak tinggal di sana. Bisakah saya menggunakan Shopify Payments Luksemburg?

Jika jenis bisnis Anda adalah individu, Anda harus tinggal di Luksemburg agar memenuhi syarat untuk Shopify Payments Luksemburg. Jika saat ini Anda tidak tinggal di Luksemburg, Anda harus membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tempat tinggal Anda.

Perbarui alamat toko ke lokasi Anda saat ini. Jika lokasi Anda memenuhi syarat untuk Shopify Payments, Anda dapat membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tersebut.

Jika Anda adalah jenis kemitraan, perusahaan, atau LSM, Anda tidak diharuskan tinggal secara pribadi di Luksemburg, tetapi bisnis Anda harus terdaftar di sana dan memiliki alamat bisnis Luksemburg. Jika Anda memerlukan bantuan, hubungi Dukungan Shopify.

Saya adalah pedagang perorangan di Luksemburg. Bisakah saya memberikan pendaftaran bisnis saya?

Untuk tujuan verifikasi bisnis dan identitas di Luksemburg, hanya informasi pribadi pemilik yang diperlukan jika Anda adalah pedagang perorangan.

Jika Anda adalah pedagang perorangan, jangan mencoba mendaftar sebagai jenis bisnis yang berbeda. Anda mungkin akan mengalami kesulitan saat melewati verifikasi.

Saya adalah perusahaan terbuka di Luksemburg. Jenis bisnis apa yang harus saya pilih?

Anda harus memilih perusahaan terdaftar. Untuk tujuan verifikasi bisnis dan identitas, proses bagi perusahaan publik maupun perusahaan swasta adalah identik. Anda dapat melewati bagian pada formulir pengaturan akun yang meminta Anda untuk menambahkan pemilik. Anda tidak wajib mencantumkan pemilik manfaat jika Anda tidak memilikinya.

Jika Anda merupakan perusahaan publik di Luksemburg, telah menyiapkan akun Shopify Payments, dan sekarang Anda dimintai informasi kepemilikan sebagai bagian dari proses verifikasi, perbarui detail kepemilikan Anda untuk menunjukkan bahwa Anda tidak memiliki pemilik. Hapus peran Pemilik dari setiap orang yang ada di dalam file, dan pastikan setiap direktur Anda dicantumkan di akun serta ditetapkan dengan peran Direktur.

Anda mungkin diminta untuk mengonfirmasi bahwa jabatan direktur yang tercantum telah sesuai. Jika Anda bisa mengonfirmasi bahwa hal tersebut tampak sesuai, klik tombol Tanda Tangan untuk mengesahkan informasi pada file tersebut secara digital.

Jika Anda mengalami kesulitan dengan proses ini, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Bagaimana cara memperbarui informasi akun Shopify Payments saya?

Jika Anda sedang diminta untuk menyelesaikan verifikasi akun, Anda dapat memperbarui informasi Anda di halaman verifikasi, bersamaan dengan pengiriman dokumen yang diminta.

Di luar proses verifikasi, pemilik toko dapat memperbarui detail ini melalui Pengaturan > Umum > Detail Bisnis. Klik tiga titik di samping badan usaha Anda, lalu klik Edit untuk memperbarui informasi bisnis tersebut, termasuk jenis bisnis.

Perlu diketahui bahwa setiap perubahan yang Anda lakukan di sini akan secara otomatis dikirim ke mitra perbankan kami untuk ditinjau, dan informasi baru akan dijalankan kembali melalui proses verifikasi mereka. Perubahan mungkin akan otomatis memverifikasi ulang, tetapi Anda mungkin juga dimintai dokumen pendukung.

Apa yang akan terjadi jika saya melewati tenggat waktu verifikasi?

Pembayaran Anda akan dihentikan sementara hingga prosedur verifikasi selesai. Setelah tenggat waktu pertama terlewati dan pembayaran dihentikan sementara, Anda mungkin akan melihat tenggat waktu kedua yang menunjukkan kapan kemampuan Anda untuk menerima pesanan dengan Shopify Payments akan dihentikan sementara.

Semua penghentian ini bersifat sementara, dan akan dicabut secara otomatis setelah Anda menyelesaikan verifikasi. Lihat halaman admin Anda untuk mengetahui tenggat waktu Anda.

Mulai bulan Juni 2026, akun Shopify Payments Luksemburg yang baru memiliki waktu 90 hari sejak pesanan pertama diproses untuk menyelesaikan verifikasi. Jika 90 hari berlalu, pesanan apa pun yang Anda proses menggunakan Shopify Payments mungkin akan dikembalikan dananya secara otomatis.

Kebijakan pengembalian dana ini hanya berlaku untuk negara-negara Eropa, dan hanya untuk akun baru yang dibuat pada atau setelah bulan Juni 2026. Jika kebijakan pengembalian dana ini berlaku untuk Anda, peringatan akan memberi tahu pemilik toko kapan pengembalian dana tersebut diperkirakan akan diproses.

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify mengenai Shopify Payments di Luksemburg

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, kumpulkan informasi berikut untuk membantu menyelesaikan masalah Anda dengan lebih cepat:

Tangkapan layar pesan error apa pun yang Anda terima (sensor informasi sensitif seperti nomor rekening bank)
Jenis bisnis yang Anda pilih selama pengaturan
Nomor RCS (Registre de Commerce et des Sociétés) Anda, jika berlaku
Langkah spesifik tempat Anda mengalami masalah tersebut
Browser dan perangkat yang Anda gunakan
Detail rekening bank Anda (negara, mata uang, jenis rekening) tanpa membagikan nomor rekening lengkap

Menyiapkan informasi ini membantu Dukungan Shopify membantu Anda dengan lebih efisien.