Persyaratan rekening bank dan informasi pribadi untuk menggunakan Shopify Payments di Latvia

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Latvia, Anda perlu memahami persyaratan yang berlaku untuk mematuhi peraturan dan mencegah kejahatan finansial. Informasi pribadi dikumpulkan untuk memverifikasi identitas dan detail bisnis Anda, dan jenis dokumentasi tertentu diterima untuk tujuan ini.

Di halaman ini

Persyaratan untuk menggunakan Shopify Payments di Latvia

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Latvia, pastikan Anda memenuhi persyaratan berikut:

Jenis bisnis yang memenuhi syarat: Jenis bisnis dan layanan tertentu tidak diizinkan menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan apakah bisnis Anda memenuhi syarat, lihat daftar jenis bisnis yang dilarang untuk Latvia di Ketentuan Layanan Shopify Payments.
Persyaratan rekening bank: Rekening bank Anda harus memenuhi persyaratan berikut agar dapat dihubungkan ke Shopify Payments:
- Rekening bank harus menggunakan mata uang EUR.
- Rekening bank harus memenuhi syarat untuk transfer Area Pembayaran Euro Tunggal (SEPA).
- Rekening bank harus memiliki Nomor Rekening Bank Internasional (IBAN) yang diawali dengan salah satu kode negara berikut: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, atau SI.

Jenis rekening bank yang tidak didukung

Jenis rekening bank tertentu tidak kompatibel dengan Shopify Payments. Jenis rekening berikut tidak didukung:

Rekening giro yang hanya menerima transfer kawat: Rekening ini tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.
Rekening tabungan: Rekening tabungan tidak dapat digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Rekening mata uang fleksibel: Rekening yang mendukung beberapa mata uang secara bersamaan tidak didukung.
Layanan transfer uang: Layanan yang menyerupai rekening bank, seperti beberapa platform fintech, tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.

Meskipun rekening virtual non-Shopify didukung, Anda mungkin akan mengalami lebih banyak kegagalan pembayaran dengan rekening ini.

Untuk mengonfirmasi apakah akun Anda dapat menerima jenis transfer yang tercantum untuk wilayah Anda, hubungi pihak bank.

Tujuan pengumpulan informasi

Shopify dan mitra perbankannya diwajibkan untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang Anda dan bisnis Anda guna mematuhi peraturan di Latvia yang dirancang untuk mencegah kejahatan keuangan. Seiring berkembangnya aturan dan peraturan setempat, Anda mungkin akan dihubungi oleh Shopify dan mitra perbankannya untuk memberikan informasi tambahan selama Anda menggunakan akun Shopify Payments.

Informasi yang dikumpulkan digunakan untuk mengonfirmasi identitas bisnis, identitas individu yang terkait dengan bisnis, dan sifat hubungan antara keduanya.

Shopify tidak pernah mengirimkan dokumentasi fisik melalui pos kepada Anda. Setiap dokumen atau komunikasi penting akan dikirim melalui email, atau disediakan secara digital bagi pemilik toko di halaman Pengaturan > Pengguna di admin Shopify Anda.

Tinjau Kebijakan Privasi Shopify untuk mempelajari cara informasi Anda dijaga kerahasiaan dan keamanannya.

Informasi pribadi dan bisnis yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Latvia

Pastikan Anda mengidentifikasi jenis bisnis Anda dengan benar karena hal ini menentukan informasi yang perlu Anda berikan.

Jika Anda belum terdaftar di lembaga pemerintah mana pun, atau Anda sudah terdaftar tetapi menjalankan bisnis sebagai pedagang tunggal (termasuk IK, kepemilikan tunggal, dan wiraswasta), pilih jenis bisnis Perorangan/Pedagang tunggal.

Jika Anda telah mendaftarkan bisnis Anda dan memiliki Nomor Pendaftaran Bisnis (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs), pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan dengan nomor pendaftaran bisnis (PS, KS) harus memilih jenis bisnis kemitraan terdaftar.
Organisasi nirlaba dengan nomor pendaftaran bisnis harus memilih jenis bisnis nirlaba terdaftar.
Semua bisnis lain dengan nomor pendaftaran bisnis harus memilih jenis bisnis perseroan terbatas. Contoh umumnya adalah SIA dan AS.

Jika Anda memiliki bisnis terdaftar, tetapi tidak memiliki nomor pendaftaran bisnis, pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan tanpa nomor pendaftaran bisnis harus memilih jenis bisnis kemitraan tidak terdaftar.
Organisasi nirlaba dan badan amal yang tidak memiliki nomor pendaftaran bisnis harus memilih jenis bisnis nirlaba tidak terdaftar.

Jika Anda tidak yakin jenis bisnis apa yang harus dipilih, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan dalam memilih jenis yang tepat.

Individu / Pedagang tunggal

Individu adalah bisnis pemilik tunggal yang belum terdaftar di pemerintah dan menjalankan bisnis secara pribadi. Pedagang tunggal adalah bisnis pemilik tunggal yang terdaftar di pemerintah menggunakan informasi pribadi mereka. Keduanya adalah bisnis yang dimiliki dan dikendalikan oleh satu orang yang tinggal di Latvia. Ini termasuk pekerja lepas dan operator usaha kecil wiraswasta.

Jenis bisnis ini diperlakukan dengan cara yang sama dan harus memberikan informasi yang sama. Individu dan pedagang tunggal harus memberikan:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana tertera pada dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal di Latvia: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.

Jika informasi Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan menerima permintaan untuk memverifikasi identitas Anda. Jika ada informasi Anda, seperti nama, tanggal lahir, atau alamat rumah yang salah, Anda harus memperbarui informasi akun Anda.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie beserta ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat yang terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus benar-benar cocok dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Perseroan terbatas (SIA, AS)

Perseroan terbatas adalah bisnis yang ekuitasnya dibagi menjadi saham, yang dimiliki oleh pemegang saham. Korporasi dianggap sebagai badan hukum sendiri, terpisah dari orang-orang yang menjalankannya. Mereka biasanya juga memiliki dewan direksi.

Perseroan terbatas harus menunjuk pemilik manfaat atau eksekutif dengan wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana tertera pada dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan pekerjaan: Jabatan pekerjaan yang Anda pegang di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie beserta ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat yang terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus benar-benar cocok dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Perseroan terbatas juga perlu memberikan perincian berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tertera di basis data daftar perusahaan.
Nomor Pendaftaran Bisnis (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): Nomor pendaftaran Anda seperti yang tertera di basis data Daftar Perusahaan.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar seperti yang tertera di basis data daftar perusahaan.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan pendaftaran pemerintah di Latvia. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan mengenai bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar, nomor pendaftaran bisnis, dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu. Tinjau daftar dokumen bisnis yang diterima.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik manfaat perusahaan. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Pemilik yang Anda berikan harus cocok dengan pemilik yang terdaftar di registri bisnis pemerintah Anda. Jika ketidakcocokan terdeteksi, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti kepemilikan. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk menyelesaikan ketidakcocokan tersebut, namun jika Anda lebih suka mengirimkan dokumen, pastikan nama pemilik yang tercantum di akun Anda benar-benar cocok dengan pemilik yang tercantum dalam dokumen Anda. Perbarui informasi pada akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu. Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk (baik sepenuhnya maupun sebagian), tandatangani pengesahan untuk menyelesaikan verifikasi.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik, Anda akan diminta untuk menandatangani pengesahan, atau memberikan dokumen yang mengonfirmasi direktur Anda sebagai gantinya. Jika Anda lebih suka mengirimkan dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda benar-benar cocok dengan direktur yang tercantum pada dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Kemitraan terdaftar (PS, KS)

Kemitraan terdaftar adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang telah mendaftar untuk kegiatan komersial dan memperoleh nomor pendaftaran bisnis. Kemitraan terdaftar memiliki ekuitas, dan kemitraan tersebut adalah entitasnya sendiri, terpisah dari pemiliknya.

Kemitraan terdaftar harus menunjuk pemilik atau mitra sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana tertera pada dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan pekerjaan: Jabatan pekerjaan yang Anda pegang di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie beserta ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat yang terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus benar-benar cocok dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Kemitraan terdaftar juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tertera di basis data daftar perusahaan.
Nomor Pendaftaran Bisnis (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): Nomor pendaftaran Anda seperti yang tertera di basis data Daftar Perusahaan.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar seperti yang tertera di basis data daftar perusahaan.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan pendaftaran pemerintah di Latvia. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik atau mitra. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Kemitraan tidak terdaftar

Kemitraan tidak terdaftar adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang belum mendaftar untuk mendapatkan nomor pendaftaran bisnis, tetapi memiliki perjanjian kemitraan. Pemilik dianggap sebagai badan hukum dalam kasus ini, dan bisnis tersebut bukan entitas yang terpisah.

Kemitraan tidak terdaftar harus menunjuk pemilik sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana tertera pada dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan pekerjaan: Jabatan pekerjaan yang Anda pegang di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie beserta ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat yang terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus benar-benar cocok dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Kemitraan tidak terdaftar juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tertera pada dokumentasi.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar seperti yang tertera pada dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan pendaftaran pemerintah di Latvia. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan mengenai bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu. Tinjau daftar dokumen bisnis yang diterima.

Organisasi nirlaba terdaftar

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau masyarakat. Organisasi nirlaba terdaftar telah mendaftar untuk tujuan komersial dan memperoleh nomor pendaftaran bisnis.

Organisasi nirlaba terdaftar harus menunjuk direktur atau eksekutif dengan wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana tertera pada dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan pekerjaan: Jabatan pekerjaan yang Anda pegang di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie beserta ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat yang terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus benar-benar cocok dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Organisasi nirlaba terdaftar juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tertera di basis data daftar perusahaan.
Nomor Pendaftaran Bisnis (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): Nomor pendaftaran Anda seperti yang tertera di basis data Daftar Perusahaan.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar seperti yang tertera di basis data daftar perusahaan.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan pendaftaran pemerintah di Latvia. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang berada di dewan direksi Anda atau yang merupakan pengambil keputusan utama. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Direktur yang Anda berikan harus cocok dengan direktur yang terdaftar di registri bisnis pemerintah Anda. Jika ketidakcocokan terdeteksi, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti jabatan direktur. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk menyelesaikan ketidakcocokan tersebut, namun jika Anda lebih suka mengirimkan dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda benar-benar cocok dengan direktur yang tercantum pada dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Organisasi nirlaba tidak terdaftar

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau masyarakat. Organisasi nirlaba tidak terdaftar tidak memiliki nomor pendaftaran bisnis, tetapi telah terdaftar di pengadilan setempat dan memiliki status nirlaba.

Organisasi nirlaba tidak terdaftar harus menunjuk pengambil keputusan utama atau penyelenggara sebagai perwakilan akun mereka, dan menandai orang tersebut sebagai eksekutif. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana tertera pada dokumen yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumen Anda.
Jabatan pekerjaan: Jabatan pekerjaan yang Anda pegang di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie beserta ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat yang terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus benar-benar cocok dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Organisasi nirlaba tidak terdaftar juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tertera pada dokumentasi.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis tersebut.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar seperti yang tertera pada dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan pendaftaran pemerintah di Latvia. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan mengenai bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu. Tinjau daftar dokumen bisnis yang diterima.

Jenis dokumen yang dapat diterima

Bagian ini menjelaskan dokumen apa saja yang dapat Anda gunakan untuk memverifikasi identitas dan detail bisnis Anda.

Dokumen identitas

Dokumen berikut diterima sebagai bukti identitas. Nama dan tanggal lahir di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang tertera dalam dokumen identitas yang Anda berikan. Dokumen harus valid dan belum kedaluwarsa.

Pase (Paspor)
Personas apliecība (Kartu identitas)
Uzturēšanās atļauja (Izin tinggal) - Diperlukan foto bagian depan dan belakang.

Dokumen alamat

Nama dan alamat di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan dalam dokumen alamat yang Anda berikan. Dokumen berikut diterima sebagai bukti alamat:

Komunālo pakalpojumu rēķins (Tagihan utilitas) - bertanggal dalam 6 bulan terakhir
Finanšu iestādes pārskats (Laporan dari lembaga keuangan) - bertanggal dalam 6 bulan terakhir
Valsts iestādes izsniegta vēstule (Surat yang diterbitkan dari lembaga pemerintah) - bertanggal dalam 6 bulan terakhir

Dokumen verifikasi bisnis

Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis. Dokumen tersebut harus menampilkan nama badan hukum, nomor pendaftaran bisnis, dan alamat bisnis Anda dengan jelas. Detail pada akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan dalam dokumen yang Anda berikan:

Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (Pendaftaran bisnis)
Komersanta reģistrācijas apliecība (Sertifikat pendaftaran penjual)
Lursoft dokuments (Dokumen Lursoft)
PVN reģistrācijas apliecība (Pendaftaran PPN)
Reģistra izsniegts dokuments ar PVN maksātāja numuru (Nomor PPN dari register)

Dokumen kepemilikan

Dokumen berikut diterima sebagai bukti kepemilikan atau jabatan direktur, asalkan menampilkan nama badan hukum bisnis Anda, dan seluruh nama lengkap pemilik atau direktur bisnis Anda.

Dokumen yang dapat digunakan untuk memverifikasi pemilik:

Daļu pārejas līgums (Perjanjian Pengalihan)
Valdes sēdes protokols (Catatan Rapat Dewan Direksi)
Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (Pendaftaran Bisnis)
Partnerības līgums (Perjanjian Kemitraan)
Reģistrācijas dokuments (Dokumen Pendaftaran)
Reģistrs par faktisko īpašnieku (Daftar Pemilik Manfaat Utama)

Dokumen yang dapat digunakan untuk memverifikasi direktur:

Valdes sēdes protokols (Catatan Rapat Dewan Direksi)
Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (Pendaftaran Bisnis)
Reģistrācijas dokuments (Dokumen Pendaftaran)
Reģistrs par faktisko īpašnieku (Daftar Pemilik Manfaat Utama)

Setiap pemilik manfaat yang tercantum di dokumentasi Anda juga harus tercantum dalam akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran Pemilik. Pemilik manfaat didefinisikan sebagai seseorang yang memiliki 25% atau lebih dari ekuitas bisnis. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik manfaat, Anda akan diminta untuk memverifikasi direktur Anda sebagai gantinya. Dalam kasus ini, dokumen untuk direktur yang tercantum di atas memenuhi syarat. Setiap direktur yang tercantum di dokumentasi Anda juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran Direktur. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk, pastikan pemilik dan direktur dimasukkan dengan benar terlebih dahulu, lalu selesaikan proses pengesahan digital dengan menekan tombol Tanda tangani.

Memastikan kepatuhan dokumentasi

Saat memberikan dokumen, pastikan dokumen tersebut memenuhi kriteria yang diperlukan. Tinjau panduan berikut untuk memastikan kepatuhan:

Akurasi: Pastikan informasi pada dokumen sesuai dengan yang Anda masukkan di akun Shopify Payments. Perbarui akun agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.
Kejelasan dan keterbacaan: Pastikan dokumen Anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan seluruh dokumen terlihat dalam foto.
Kelengkapan: Pastikan semua detail yang diperlukan terlihat pada dokumen. Tinjau jenis dokumen yang dapat diterima yang tercantum di halaman ini untuk memahami detail apa saja yang harus disertakan pada dokumen.
Dokumentasi asli: Ambil foto asli dokumen Anda menggunakan kamera. Jangan memfotokopi, memindai, atau mengambil tangkapan layar dokumen Anda. Jangan menempelkan foto dokumen ke dalam dokumen lain. Jangan mengambil foto layar komputer atau hasil cetakan.
- Jika dokumen Anda diterbitkan secara digital, berikan file PDF dengan semua halaman seperti yang aslinya diberikan kepada Anda, tanpa perubahan apa pun.
Validitas: Pastikan ID berfoto belum kedaluwarsa dan bukti alamat baru saja diterbitkan. Jika memberikan bukti pendaftaran bisnis, bisnis Anda harus masih terdaftar secara aktif dan dalam status baik.

Penyelesaian masalah umum

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, tinjau masalah onboarding umum berikut dan solusinya.

Saya adalah kemitraan di Latvia yang diminta untuk memberikan nomor pendaftaran bisnis, tetapi saya tidak memilikinya.

Jika Anda adalah kemitraan di Latvia yang diminta untuk memberikan nomor pendaftaran bisnis, tetapi Anda tidak memilikinya, maka Anda diatur sebagai jenis bisnis yang salah. Jika Anda sedang dalam proses menyiapkan akun Shopify Payments, perbarui jenis bisnis menjadi kemitraan tidak terdaftar.

Jika Anda telah menyiapkan akun dan diminta untuk memberikan nomor pendaftaran bisnis sebagai bagian dari proses verifikasi, Anda dapat memperbarui jenis bisnis Anda dengan membuka Pengaturan > Umum. Klik tiga titik di samping detail bisnis Anda, lalu klik Edit. Jika Anda mengalami kesulitan saat memperbarui jenis bisnis Anda, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Dokumen saya ditolak.

Pastikan informasi di akun Anda sama persis dengan dokumen Anda, dan perbarui akun Anda jika perlu. Jika dokumen Anda masih ditolak, baca bagian berikut di halaman ini:

Jenis dokumen yang dapat diterima: Dokumen yang diterima dan detail yang diwajibkan. Tangkapan layar, hasil cetak, dan tangkapan layar sistem pendaftaran tidak diterima.
Memastikan kepatuhan dokumentasi: Persyaratan untuk keakuratan, kejelasan, kelengkapan, dan validitas.

Alamat saya tidak dapat diverifikasi secara otomatis.

Untuk Shopify Payments Latvia, jika alamat Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses selfie atau memberikan dokumen bukti alamat.

Disarankan untuk menyelesaikan proses selfie. Individu yang memerlukan verifikasi dapat mengeklik tombol Selfie, lalu mengambil foto tanda pengenal berfoto dan diri mereka sendiri, untuk memverifikasi. Anda dapat menyelesaikan proses selfie daripada memberikan dokumen bukti alamat.

Jika lebih suka memberikan dokumen secara manual, Anda dapat melakukannya sebagai alternatif. Dokumen bukti alamat harus menampilkan nama lengkap dan alamat rumah Anda, serta berupa salah satu jenis dokumen yang ditampilkan di sini. Anda juga harus memastikan hal-hal berikut:

Alamat yang Anda masukkan di akun Shopify Payments sama persis dengan alamat pada dokumen bukti alamat Anda.
Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.
Dokumen bertanggal dalam 6 bulan terakhir.
Unggah foto yang jelas dari dokumen bukti alamat Anda.
Dokumen yang Anda unggah mencantumkan nama lengkap Anda sendiri. Jika, misalnya, Anda memiliki tagihan utilitas atas nama orang lain, Anda perlu memberikan dokumen yang berbeda.

Informasi pemilik saya tidak dapat diverifikasi.

Untuk Shopify Payments Latvia, Anda wajib memasukkan nama pemilik Anda sehingga nama yang tercantum cocok dengan pemilik bisnis Anda yang terdaftar pada registri bisnis pemerintah. Disarankan agar Anda mencari informasi pemilik dalam registri dan memasukkan nama persis seperti yang ditampilkan di sana. Jika Anda tidak memiliki pemilik, Anda harus mencantumkan seluruh direktur pada akun sebagai gantinya.

Jika Anda telah melakukannya dan kepemilikan atau jabatan direktur Anda masih belum dapat diverifikasi, Anda disarankan untuk mengeklik tombol Tanda tangani pada halaman verifikasi guna menyatakan secara digital bahwa informasi yang Anda berikan sudah benar.

Jika mau, Anda dapat memberikan dokumen yang mengonfirmasi siapa pemilik atau direktur Anda, alih-alih menggunakan proses pengesahan. Informasi pemilik dan direktur yang Anda masukkan pada akun Shopify Payments harus cocok dengan informasi di dokumentasi yang Anda unggah. Jika pemilik atau direktur tercantum pada dokumentasi Anda, tetapi tidak ditambahkan ke akun Shopify Payments Anda, Anda harus menambahkan orang tersebut ke akun dan menetapkan peran Pemilik atau Direktur kepadanya. Daftar jenis dokumen yang dapat Anda berikan untuk memverifikasi kepemilikan tersedia di sini.

Anda harus memastikan bahwa pemilik dan direktur pada akun Anda benar-benar cocok 1:1 dengan dokumentasi Anda. Jangan mencantumkan pemilik atau direktur tambahan yang tidak ditampilkan di dokumen Anda.

Informasi bisnis saya tidak terverifikasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi bisnis Anda dengan membandingkannya dengan sistem pendaftaran pemerintah di Latvia. Jika bisnis Anda tidak dapat diverifikasi, periksa detail berikut:

Pastikan nama bisnis terdaftar Anda sama persis dengan yang tercantum dalam sistem pendaftaran bisnis pemerintah, termasuk huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.
Pastikan nomor pendaftaran bisnis Anda benar.
Pastikan alamat bisnis Anda cocok dengan alamat yang tercantum dalam sistem pendaftaran bisnis pemerintah.

Jika informasi Anda masih tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Pastikan informasi pada dokumen Anda cocok dengan yang Anda masukkan di akun Shopify Payments Anda.

Saya tidak memiliki nomor pendaftaran bisnis di Latvia, dan saya bukan individu atau pemilik tunggal.

Jika tidak memiliki nomor pendaftaran bisnis, Anda hanya dapat memilih kemitraan tidak terdaftar atau nirlaba tidak terdaftar sebagai jenis bisnis Anda. Anda tetap harus memberikan dokumentasi yang menunjukkan bahwa bisnis Anda terdaftar sebagai jenis bisnis tersebut di Latvia.

Jika kedua jenis bisnis ini tidak sesuai dengan bisnis Anda, Anda harus memilih Perorangan/Pedagang tunggal dan menunjuk pengambil keputusan utama atau pemilik sebagai perwakilan akun.

Pertanyaan umum

Tinjau pertanyaan umum berikut mengenai persyaratan Shopify Payments di Latvia.

Mengapa Anda memerlukan identitas berfoto atau bukti alamat saya jika saya adalah perusahaan, kemitraan, atau nirlaba di Latvia?

Meskipun Anda terdaftar sebagai perusahaan, kemitraan, atau nirlaba, mitra perbankan kami diwajibkan oleh undang-undang peraturan di Latvia untuk memverifikasi identitas orang-orang yang terkait dengan bisnis tersebut, termasuk identitas dan lokasi mereka.

Saya warga negara Latvia tetapi saat ini tidak tinggal di sana. Bisakah saya menggunakan Shopify Payments Latvia?

Jika jenis bisnis Anda adalah individu, maka Anda diharuskan tinggal di Latvia untuk memenuhi syarat Shopify Payments Latvia. Jika saat ini Anda tidak tinggal di Latvia, maka Anda harus membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tempat tinggal Anda.

Perbarui alamat toko Anda ke lokasi Anda saat ini. Jika lokasi Anda memenuhi syarat untuk Shopify Payments, maka Anda dapat membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tersebut.

Jika Anda adalah jenis kemitraan, perusahaan, atau nirlaba, maka Anda tidak diharuskan tinggal secara pribadi di Latvia, tetapi bisnis Anda harus terdaftar di sana dan memiliki alamat bisnis di Latvia. Jika Anda memerlukan bantuan, maka hubungi Dukungan Shopify.

Saya pemilik tunggal di Latvia. Apakah Anda tidak menginginkan pendaftaran atau informasi bisnis saya?

Untuk tujuan verifikasi bisnis dan identitas di Latvia, hanya informasi pribadi pemilik yang diperlukan jika Anda adalah pemilik tunggal.

Jika Anda adalah pemilik tunggal, jangan mencoba mendaftar sebagai jenis bisnis yang berbeda. Anda mungkin akan kesulitan lolos verifikasi.

Saya adalah perusahaan terbuka di Latvia. Jenis bisnis mana yang harus saya pilih?

Pilih Perseroan terbatas. Untuk tujuan verifikasi bisnis dan identitas, proses bagi perusahaan publik dan swasta sama persis. Anda dapat melewati bagian pada formulir pengaturan akun yang meminta Anda menambahkan pemilik. Anda tidak perlu mencantumkan pemilik manfaat apa pun, jika Anda tidak memilikinya.

Jika Anda adalah perusahaan publik di Latvia, Anda telah mengatur akun Shopify Payments, dan sekarang Anda dimintai informasi kepemilikan sebagai bagian dari proses verifikasi, perbarui detail kepemilikan untuk menunjukkan bahwa Anda tidak memiliki pemilik. Hapus peran Pemilik dari semua orang yang ada dalam file, dan pastikan seluruh direktur Anda tercantum pada akun, lalu tetapkan peran Direktur untuk mereka.

Anda mungkin diminta untuk mengonfirmasi bahwa jabatan direktur yang tercantum sudah benar. Jika Anda dapat mengonfirmasi bahwa itu sudah benar, klik tombol Tanda tangani untuk mengesahkan informasi secara digital pada file.

Jika Anda mengalami kesulitan dengan proses ini, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Bagaimana cara memperbarui informasi akun Shopify Payments saya?

Jika saat ini Anda diminta untuk menyelesaikan verifikasi akun, Anda dapat memperbarui informasi Anda dari halaman verifikasi, sekaligus mengirimkan dokumen apa pun yang diminta.

Di luar proses verifikasi, pemilik toko dapat memperbarui detail ini melalui Pengaturan > Umum > Detail Bisnis. Klik tiga titik di samping entitas bisnis Anda, lalu klik Edit untuk memperbarui informasi bisnis tersebut, termasuk jenis bisnis.

Perhatikan bahwa setiap perubahan yang Anda buat di sini akan otomatis dikirim ke mitra perbankan kami untuk ditinjau, dan informasi baru tersebut akan diproses kembali melalui proses verifikasi mereka. Perubahan tersebut mungkin akan diverifikasi ulang secara otomatis, tetapi Anda juga dapat diminta untuk memberikan dokumen pendukung.

Apa yang terjadi jika saya melewatkan tenggat waktu verifikasi?

Pembayaran Anda akan ditangguhkan sementara hingga prosedur verifikasi selesai. Setelah tenggat waktu pertama tercapai dan pembayaran ditangguhkan sementara, Anda mungkin melihat tenggat waktu kedua yang menunjukkan kapan kemampuan Anda untuk menerima pesanan dengan Shopify Payments akan ditangguhkan sementara.

Semua penangguhan ini bersifat sementara, dan secara otomatis dicabut setelah Anda menyelesaikan verifikasi. Lihat halaman admin Anda untuk mengetahui tenggat waktu Anda.

Mulai bulan Juni 2026, akun Shopify Payments Latvia baru memiliki waktu 90 hari sejak pesanan pertama yang diproses untuk menyelesaikan verifikasi. Jika lewat dari 90 hari, pesanan apa pun yang Anda proses menggunakan Shopify Payments mungkin akan dikembalikan dananya secara otomatis.

Kebijakan pengembalian dana ini hanya berlaku untuk negara-negara Eropa, dan hanya untuk akun baru yang dibuat pada atau setelah bulan Juni 2026. Jika kebijakan pengembalian dana ini berlaku untuk Anda, peringatan akan memberi tahu pemilik toko kapan proses pengembalian dana tersebut diperkirakan akan berlangsung.

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify mengenai Shopify Payments di Latvia

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, kumpulkan informasi berikut untuk membantu menyelesaikan masalah Anda dengan lebih cepat:

Tangkapan layar pesan kesalahan apa pun yang Anda terima (sensor informasi sensitif seperti nomor rekening bank)
Jenis bisnis yang Anda pilih saat pengaturan
Nomor Pendaftaran Bisnis Anda (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs), jika berlaku
Langkah spesifik tempat Anda mengalami masalah tersebut
Browser dan perangkat yang Anda gunakan
Detail rekening bank Anda (negara, mata uang, jenis rekening) tanpa membagikan nomor rekening lengkap

Menyiapkan informasi ini membantu Dukungan Shopify membantu Anda dengan lebih efisien.