Persyaratan rekening bank dan informasi pribadi untuk Shopify Payments di Italia

Sebelum dapat menggunakan Shopify Payments di Italia, Anda perlu memahami persyaratan yang berlaku untuk mematuhi peraturan dan mencegah kejahatan keuangan. Bagian ini menjelaskan alasan pengumpulan informasi pribadi, jenis dokumentasi yang diterima, dan panduan untuk memastikan dokumentasi Anda memenuhi kriteria yang diperlukan.

Di halaman ini

Persyaratan untuk menggunakan Shopify Payments di Italia

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Italia, pastikan Anda memenuhi persyaratan berikut:

Jenis bisnis yang memenuhi syarat: Jenis bisnis dan layanan tertentu tidak diizinkan menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan apakah bisnis Anda memenuhi syarat, lihat daftar jenis bisnis yang dilarang untuk Italia dalam Persyaratan Layanan Shopify Payments.
Persyaratan rekening bank: Rekening bank Anda harus memenuhi persyaratan berikut sebelum dapat dihubungkan ke Shopify Payments:
- Rekening bank harus dalam mata uang EUR.
- Rekening bank harus memenuhi syarat untuk transfer Area Pembayaran Euro Tunggal (SEPA).
- Rekening bank harus memiliki Nomor Rekening Bank Internasional (IBAN) yang diawali dengan salah satu kode negara berikut: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, atau SI.

Jenis rekening bank yang tidak didukung

Beberapa jenis rekening bank tidak kompatibel dengan Shopify Payments. Jenis rekening berikut tidak didukung:

Rekening giro yang hanya menerima transfer kawat: Rekening ini tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.
Rekening tabungan: Rekening tabungan tidak dapat digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Rekening mata uang fleksibel: Rekening yang mendukung beberapa mata uang secara bersamaan tidak didukung.
Layanan transfer uang: Layanan yang meniru rekening bank, seperti beberapa platform fintech, tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.

Meskipun rekening virtual non-Shopify didukung, Anda mungkin mengalami lebih banyak kegagalan pembayaran dengan rekening ini.

Untuk mengonfirmasi apakah akun Anda dapat menerima jenis transfer yang tercantum untuk wilayah Anda, hubungi bank Anda.

Tujuan pengumpulan informasi

Shopify dan mitra perbankannya diwajibkan untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang Anda dan bisnis Anda guna mematuhi peraturan di Italia yang dirancang untuk mencegah kejahatan keuangan. Seiring berkembangnya aturan dan peraturan setempat, Anda mungkin akan dihubungi oleh Shopify dan mitra perbankannya untuk memberikan informasi tambahan selama Anda menggunakan akun Shopify Payments.

Informasi yang dikumpulkan digunakan untuk mengonfirmasi identitas bisnis, identitas individu yang terkait dengan bisnis, dan sifat hubungan di antara keduanya.

Shopify tidak pernah mengirimkan dokumentasi fisik melalui pos kepada Anda. Setiap dokumen atau komunikasi penting akan dikirim melalui email, atau disediakan secara digital bagi pemilik toko di halaman Pengaturan > Pengguna di admin Shopify Anda.

Tinjau Kebijakan Privasi Shopify untuk mempelajari cara informasi Anda dijaga kerahasiaan dan keamanannya.

Informasi pribadi dan bisnis yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Italia

Penting bagi Anda untuk mengidentifikasi jenis bisnis Anda dengan benar karena hal itu menentukan informasi yang perlu Anda berikan.

Jika Anda memiliki bisnis terdaftar di Kamar Dagang dan memiliki Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (nomor RI atau REA), Anda dapat memilih salah satu jenis bisnis berbadan hukum berikut, bergantung pada struktur bisnis Anda:

Perusahaan Swasta (Contoh: SRL, SRLS)
Kemitraan Berbadan Hukum (Contoh: SAS, SNC)
Nirlaba Berbadan Hukum (Contoh: Associazione riconosciuta, Fondazione)

Jika Anda memiliki bisnis terdaftar, tetapi tidak memiliki nomor RI atau REA, maka Anda dapat memilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan umum tanpa nomor RI/REA (Contoh: SS) dapat memilih Kemitraan Tidak Berbadan Hukum.
Organisasi nirlaba dan badan amal yang tidak memiliki nomor RI/REA (Contoh: Associazione non riconosciuta) dapat memilih Nirlaba Tidak Berbadan Hukum.

Jika tidak ada opsi yang sesuai dengan bisnis Anda, pilih Perorangan/Pedagang Tunggal sebagai jenis bisnis Anda.

Tinjau detail berikut terkait informasi yang diperlukan untuk setiap jenis bisnis.

Individu / Pedagang Tunggal

Individu adalah bisnis dengan pemilik tunggal yang belum mendaftar ke pemerintah dan menjalankan bisnisnya secara pribadi. Pedagang tunggal adalah bisnis dengan pemilik tunggal yang terdaftar di pemerintah dengan menggunakan informasi pribadi mereka. Keduanya merupakan bisnis yang dimiliki dan dikendalikan oleh satu individu yang tinggal di Irlandia. Hal ini mencakup pekerja lepas dan pelaku usaha kecil mandiri.

Orang yang menjalankan bisnis harus menjadi perwakilan akun dan wajib memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang legal: Nama legal lengkap Anda sebagaimana ditampilkan pada dokumentasi yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda, dengan format DD/MM/YYYY.
Kode Pajak Italia (Codice Fiscale): Kode Pajak Italia pribadi Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif untuk komunikasi terkait akun.
Nomor telepon: Nomor telepon kontak di Italia.
Alamat tempat tinggal di Italia: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi pemerintah Anda.

Jika informasi Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan menerima permintaan untuk memverifikasi identitas Anda. Jika ada informasi Anda yang salah, seperti nama, tanggal lahir, atau alamat rumah, Anda harus memperbarui informasi akun Anda.

Jika informasinya sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan informasi di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

Perusahaan swasta

Perusahaan swasta adalah bisnis yang ekuitasnya terbagi menjadi saham yang dimiliki oleh para pemegang saham. Perusahaan dianggap sebagai badan hukumnya sendiri, terpisah dari orang-orang yang menjalankannya. Perusahaan jenis ini biasanya juga memiliki dewan direksi.

Perusahaan swasta harus menunjuk pemilik manfaat atau eksekutif dengan wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama legal lengkap perwakilan akun sebagaimana ditampilkan pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir perwakilan akun, dengan format HH/BB/TTTT.
Kode Pajak Italia (Codice Fiscale): Kode Pajak Italia pribadi milik perwakilan akun.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif untuk komunikasi terkait akun.
Nomor telepon: Nomor telepon kontak di Italia.
Alamat tinggal: Alamat rumah perwakilan akun, yang cocok dengan dokumentasi pemerintah.
Jabatan: Jabatan perwakilan akun.
Ekuitas: Persentase ekuitas yang dimiliki perwakilan akun dalam bisnis, jika berlaku.

Jika informasinya sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan informasi di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

Perusahaan swasta juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnisnya:

Nama terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana terdaftar di Kamar Dagang.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (nomor RI atau REA): Nomor pendaftaran bisnis dari Kamar Dagang.
Nomor PPN: Nomor PPN bisnis.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat fisik resmi bisnis di Italia, yang cocok dengan catatan Kamar Dagang.

Mitra perbankan kami memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri Kamar Dagang. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar, nomor RI atau REA, dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen tersebut jika perlu. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik manfaat bisnis. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka sama persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Pemilik yang Anda berikan harus sama dengan pemilik yang tercantum untuk bisnis Anda di catatan Kamar Dagang. Jika terdeteksi ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti kepemilikan. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk mengatasi ketidakcocokan ini, tetapi jika Anda lebih memilih untuk mengirim dokumen, pastikan nama pemilik yang tercantum di akun Anda sama persis dengan pemilik yang tercantum pada dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu. Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk (baik sebagian maupun seluruhnya), tandatangani pengesahan untuk menyelesaikan verifikasi.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik manfaat, Anda akan diminta untuk menandatangani pengesahan atau memberikan dokumen yang mengonfirmasi direktur Anda. Jika Anda lebih memilih untuk mengirim dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan direktur yang tercantum pada dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Kemitraan berbadan hukum

Kemitraan berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra yang telah terdaftar di Kamar Dagang dan memperoleh nomor RI atau REA. Kemitraan berbadan hukum memiliki ekuitas, dan kemitraan tersebut merupakan entitasnya sendiri, terpisah dari para pemilik. Ini dapat mencakup persekutuan umum, persekutuan komanditer, atau persekutuan dengan kewajiban terbatas.

Kemitraan berbadan hukum harus menunjuk seorang pemilik sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama legal lengkap perwakilan akun sebagaimana ditampilkan pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir perwakilan akun, dengan format HH/BB/TTTT.
Kode Pajak Italia (Codice Fiscale): Kode Pajak Italia pribadi milik perwakilan akun.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif untuk komunikasi terkait akun.
Nomor telepon: Nomor telepon kontak di Italia.
Alamat tinggal: Alamat rumah perwakilan akun, yang cocok dengan dokumentasi pemerintah.
Jabatan: Jabatan perwakilan akun.
Ekuitas: Persentase ekuitas yang dimiliki perwakilan akun dalam bisnis, jika berlaku.

Jika informasinya sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan informasi di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

Kemitraan berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnisnya:

Nama terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana terdaftar di Kamar Dagang.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (nomor RI atau REA): Nomor pendaftaran bisnis dari Kamar Dagang.
Nomor PPN: Nomor PPN bisnis.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat fisik resmi bisnis di Italia, yang cocok dengan catatan Kamar Dagang.

Mitra perbankan kami memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri Kamar Dagang. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Kemitraan tidak berbadan hukum

Kemitraan tidak berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra yang tidak memiliki nomor RI atau REA. Dalam hal ini, pemilik dianggap sebagai badan hukum, dan bisnis tersebut bukanlah entitas yang terpisah. Kemitraan ini juga dikenal sebagai persekutuan profesional.

Kemitraan tidak berbadan hukum harus menunjuk seorang pemilik sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama legal lengkap perwakilan akun sebagaimana ditampilkan pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir perwakilan akun, dengan format HH/BB/TTTT.
Kode Pajak Italia (Codice Fiscale): Kode Pajak Italia pribadi milik perwakilan akun.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif untuk komunikasi terkait akun.
Nomor telepon: Nomor telepon kontak di Italia.
Alamat tinggal: Alamat rumah perwakilan akun, yang cocok dengan dokumentasi pemerintah.
Jabatan: Jabatan perwakilan akun.
Ekuitas: Persentase ekuitas yang dimiliki perwakilan akun dalam bisnis, jika berlaku.

Jika informasinya sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan informasi di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

Kemitraan tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnisnya:

Nama terdaftar: Nama resmi bisnis.
Nomor PPN: Nomor PPN bisnis, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat fisik resmi bisnis di Italia.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen tersebut jika perlu. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Pemilik yang Anda berikan harus sama dengan pemilik yang tercantum untuk bisnis Anda di catatan bisnis pemerintah. Jika terdeteksi ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti kepemilikan. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk mengatasi ketidakcocokan ini, tetapi jika Anda lebih memilih untuk mengirim dokumen, pastikan nama pemilik yang tercantum di akun Anda sama persis dengan pemilik yang tercantum pada dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu. Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk (baik sebagian maupun seluruhnya), tandatangani pengesahan untuk menyelesaikan verifikasi.

Organisasi nirlaba berbadan hukum

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan laba. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau masyarakat. Organisasi nirlaba berbadan hukum telah terdaftar di Kamar Dagang dan memiliki nomor RI atau REA.

Organisasi nirlaba berbadan hukum harus menunjuk direktur atau eksekutif dengan wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama legal lengkap perwakilan akun sebagaimana ditampilkan pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir perwakilan akun, dengan format HH/BB/TTTT.
Kode Pajak Italia (Codice Fiscale): Kode Pajak Italia pribadi milik perwakilan akun.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif untuk komunikasi terkait akun.
Nomor telepon: Nomor telepon kontak di Italia.
Alamat tinggal: Alamat rumah perwakilan akun, yang cocok dengan dokumentasi pemerintah.
Jabatan: Jabatan perwakilan akun.
Ekuitas: Persentase ekuitas yang dimiliki perwakilan akun dalam bisnis, jika berlaku.

Jika informasinya sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan informasi di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

Organisasi nirlaba berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnisnya:

Nama terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana terdaftar di Kamar Dagang.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (nomor RI atau REA): Nomor pendaftaran bisnis dari Kamar Dagang.
Nomor PPN: Nomor PPN bisnis, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat fisik resmi bisnis di Italia, yang cocok dengan catatan Kamar Dagang.

Mitra perbankan kami memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri Kamar Dagang. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan dewan direksi atau pengambil keputusan utama Anda. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka sama persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Direktur yang Anda berikan harus sama dengan direktur yang tercantum untuk bisnis Anda di catatan Kamar Dagang. Jika terdeteksi ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti kedudukan direktur. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk mengatasi ketidakcocokan ini, tetapi jika Anda lebih memilih untuk mengirim dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan direktur yang tercantum pada dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan laba. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau masyarakat. Organisasi nirlaba yang tidak berbadan hukum tidak memiliki nomor RI atau REA.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum harus menunjuk pengambil keputusan utama atau penyelenggara sebagai perwakilan akun mereka, dan menandai orang tersebut sebagai eksekutif. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama legal lengkap perwakilan akun sebagaimana ditampilkan pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir perwakilan akun, dengan format HH/BB/TTTT.
Kode Pajak Italia (Codice Fiscale): Kode Pajak Italia pribadi milik perwakilan akun.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif untuk komunikasi terkait akun.
Nomor telepon: Nomor telepon kontak di Italia.
Alamat tinggal: Alamat rumah perwakilan akun, yang cocok dengan dokumentasi pemerintah.
Jabatan: Jabatan perwakilan akun.
Ekuitas: Persentase ekuitas yang dimiliki perwakilan akun dalam bisnis, jika berlaku.

Jika informasinya sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan informasi di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnisnya:

Nama terdaftar: Nama resmi bisnis.
Nomor PPN: Nomor PPN bisnis, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat fisik resmi bisnis di Italia.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen tersebut jika perlu. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Direktur yang Anda berikan harus sama dengan direktur yang tercantum untuk bisnis Anda di catatan bisnis pemerintah. Jika terdeteksi ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti kedudukan direktur. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk mengatasi ketidakcocokan ini, tetapi jika Anda lebih memilih untuk mengirim dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan direktur yang tercantum pada dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Jenis dokumen yang dapat diterima

Bagian ini menjelaskan dokumen yang dapat Anda gunakan untuk memverifikasi identitas dan detail bisnis Anda.

Dokumen identitas

Nama dan tanggal lahir di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar cocok dengan informasi yang tertera di dokumen identitas yang Anda berikan. Dokumen harus valid dan tidak boleh kedaluwarsa. Dokumen berikut diterima sebagai bukti identitas:

Paspor
Surat Izin Mengemudi (SIM) (diperlukan foto bagian depan dan belakang)
Kartu Tanda Penduduk (KTP) (diperlukan foto bagian depan dan belakang)
Kartu Izin Tinggal Tetap (diperlukan foto bagian depan dan belakang)
Surat izin kapal
Izin kepemilikan senjata
Buku pensiun

Dokumen alamat

Nama dan alamat di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar cocok dengan informasi yang ditampilkan di dokumen alamat yang Anda berikan. Semua dokumen harus menampilkan tanggal penerbitan dalam 6 bulan terakhir. Dokumen berikut diterima sebagai bukti alamat:

Tagihan utilitas
Laporan rekening dari lembaga keuangan
Surat yang diterbitkan pemerintah
Bukti asuransi rumah

Dokumen verifikasi bisnis

Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis. Dokumen tersebut harus secara jelas menampilkan nama badan hukum, nomor RI atau REA (jika berlaku), dan alamat bisnis Anda. Detail di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar cocok dengan informasi yang ditampilkan di dokumen yang Anda berikan:

Visura camerale (sertifikat Kamar Dagang)
Pendaftaran PPN
Anggaran dasar
Pendaftaran bisnis yang diterbitkan pemerintah

Dokumen kepemilikan

Dokumen berikut diterima sebagai bukti kepemilikan atau kedudukan direktur, asalkan dokumen tersebut menampilkan nama badan hukum bisnis Anda, serta nama lengkap pemilik atau direktur bisnis Anda.

Visura camerale (Sertifikat Status Perusahaan)
Relazione sulla gestione (Laporan Tahunan)
Dichiarazione annuale (Pelaporan Tahunan)

Setiap pemilik manfaat yang tercantum dalam dokumentasi Anda juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran Pemilik. Pemilik manfaat didefinisikan sebagai seseorang yang memiliki 25% atau lebih dari ekuitas bisnis. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik manfaat apa pun, Anda akan diminta untuk memverifikasi direktur Anda. Dalam hal ini, daftar dokumen yang sama di atas memenuhi syarat. Setiap direktur yang tercantum dalam dokumentasi Anda juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran Direktur. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk, selesaikan proses pengesahan digital dengan menekan tombol Tanda tangani.

Memastikan kepatuhan dokumentasi

Saat memberikan dokumen Anda, pastikan dokumen tersebut memenuhi kriteria yang diperlukan. Tinjau panduan berikut untuk memastikan kepatuhan:

Keakuratan: Pastikan informasi pada dokumen sesuai dengan yang Anda masukkan di akun Shopify Payments Anda. Perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.
Kejelasan dan keterbacaan: Pastikan dokumen Anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan seluruh bagian dokumen terlihat di dalam foto.
Kelengkapan: Pastikan semua detail yang diperlukan terlihat di dokumen Anda. Tinjau jenis dokumen yang dapat diterima yang tercantum di halaman ini untuk memahami detail apa saja yang harus disertakan dalam dokumen tersebut.
Dokumentasi asli: Ambil foto asli dokumen Anda menggunakan kamera. Jangan memfotokopi, memindai, atau mengambil tangkapan layar dokumen Anda. Jangan menempelkan foto dokumen ke dokumen lain. Jangan mengambil foto layar komputer atau hasil cetak.
- Jika dokumen Anda diterbitkan secara digital, berikan file PDF dengan semua halaman persis seperti saat pertama kali diberikan kepada Anda, tanpa ada perubahan.
Validitas: Pastikan ID berfoto belum kedaluwarsa dan bukti alamat diterbitkan baru-baru ini. Jika memberikan bukti pendaftaran bisnis, bisnis Anda harus masih terdaftar secara aktif dan berstatus baik.

Penyelesaian masalah umum

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, tinjau masalah onboarding umum berikut beserta solusinya.

Dokumen saya ditolak.

Pastikan informasi di akun Anda sama persis dengan dokumen Anda, lalu perbarui akun Anda jika perlu. Jika dokumen Anda masih ditolak, lihat bagian berikut di halaman ini:

Jenis dokumen yang dapat diterima: Dokumen yang diterima dan detail yang diperlukan. Tangkapan layar, hasil cetak, dan tangkapan layar registri tidak diterima.
Memastikan kepatuhan dokumentasi: Persyaratan untuk akurasi, kejelasan, kelengkapan, dan validitas.

Informasi bisnis saya tidak dapat diverifikasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi bisnis Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Italia. Jika bisnis Anda tidak dapat diverifikasi, periksa detail berikut:

Pastikan nama bisnis terdaftar Anda sama persis seperti yang tertera di registri bisnis pemerintah, termasuk huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.
Pastikan nomor RI/REA Anda benar.
Pastikan alamat bisnis Anda sesuai dengan alamat yang tercantum di registri bisnis pemerintah.

Jika informasi Anda masih belum dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Pastikan informasi pada dokumen Anda sesuai dengan yang telah Anda masukkan di akun Shopify Payments Anda.

Alamat saya tidak dapat diverifikasi secara otomatis.

Untuk Shopify Payments Italia, jika alamat Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses selfie atau memberikan dokumen bukti alamat.

Penyelesaian proses selfie sangat disarankan, dan dapat dilakukan sebagai pengganti untuk memberikan dokumen bukti alamat. Individu yang memerlukan verifikasi dapat mengeklik tombol Selfie, lalu mengambil foto ID berfoto sekaligus dirinya sendiri untuk memverifikasi.

Jika lebih suka memberikan dokumen secara manual, Anda juga dapat melakukannya. Dokumen bukti alamat harus menunjukkan nama lengkap dan alamat rumah Anda, serta harus berupa salah satu dari jenis dokumen yang diterima. Anda juga harus memastikan hal-hal berikut:

Pastikan alamat yang Anda masukkan di akun Shopify Payments sama persis dengan alamat pada dokumen bukti alamat Anda.
Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.
Unggah foto yang jelas dari dokumen bukti alamat Anda.
Pastikan dokumen yang diunggah menunjukkan nama lengkap Anda. Misalnya, jika Anda memiliki tagihan utilitas atas nama orang lain, Anda harus memberikan dokumen yang berbeda.

Informasi pemilik saya tidak dapat diverifikasi.

Untuk Shopify Payments Italia, Anda harus memasukkan pemilik manfaat Anda sehingga nama yang tercantum cocok dengan pemilik yang tercantum di catatan bisnis Anda. Kami menyarankan Anda untuk mencari informasi pemilik Anda di catatan yang berlaku, dan memasukkan nama yang sama persis dengan yang tertera di sana. Jika tidak memiliki pemilik manfaat, Anda harus mencantumkan seluruh direktur Anda di akun.

Jika Anda telah melakukannya, namun kepemilikan atau kedudukan direktur Anda tetap tidak dapat diverifikasi, sebaiknya Anda mengeklik tombol Tanda tangani pada halaman verifikasi Anda untuk mengesahkan secara digital bahwa informasi yang Anda berikan sudah benar. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk mengatasi ketidakcocokan.

Jika mau, Anda dapat memberikan dokumen yang mengonfirmasi siapa pemilik atau direktur Anda, tanpa harus menggunakan proses pengesahan. Informasi pemilik dan direktur yang dimasukkan di akun Shopify Payments Anda harus sesuai dengan informasi dalam dokumentasi yang Anda unggah. Jika pemilik atau direktur tercantum dalam dokumentasi Anda, namun tidak ditambahkan ke akun Shopify Payments Anda, Anda harus menambahkan orang tersebut ke akun Anda dan menetapkan peran Pemilik atau Direktur. Daftar jenis dokumen yang dapat diberikan untuk memverifikasi kepemilikan tersedia di sini.

Anda harus memastikan bahwa pemilik dan direktur di akun Anda sama persis dengan dokumentasi Anda. Jangan cantumkan pemilik atau direktur tambahan yang tidak tercantum di dokumen Anda.

Pertanyaan umum

Tinjau pertanyaan umum berikut mengenai persyaratan Shopify Payments di Italia.

Bisakah pelanggan saya membayar dengan kartu Bancomat?

Ya. Kartu Bancomat digunakan secara luas di Italia dan biasanya co-branded dengan jaringan kartu besar seperti Maestro. Kartu Bancomat co-branded bekerja dengan Shopify Payments dengan cara yang sama seperti jaringan kartu yang terkait dengannya.

Namun, ada beberapa batasan:

Kartu Bancomat yang diterbitkan sebelum tahun 2015 mungkin tidak co-branded dengan jaringan kartu besar dan tidak dapat diterima.
Untuk pembayaran online, kartu harus memiliki card verification value (CVV). Tidak semua kartu Bancomat memiliki CVV, karena beberapa kartu dirancang hanya untuk penggunaan secara langsung.

Sebagian besar pelanggan mengetahui apakah kartu Bancomat mereka dapat digunakan untuk pembayaran online.

Saya berbasis di Kota Vatikan atau San Marino. Bisakah saya menggunakan Shopify Payments Italia?

Tidak. Shopify Payments Italia tidak tersedia untuk bisnis yang berbasis di Kota Vatikan atau San Marino.

Saya warga negara Italia tetapi saat ini tidak tinggal di sana. Bisakah saya menggunakan Shopify Payments Italia?

Jika jenis bisnis Anda adalah Individu / Pedagang Tunggal, Anda harus tinggal di Italia agar memenuhi syarat untuk Shopify Payments Italia. Jika saat ini Anda tidak tinggal di Italia, Anda perlu membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tempat tinggal Anda.

Perbarui alamat toko ke lokasi Anda saat ini. Jika lokasi Anda memenuhi syarat untuk Shopify Payments, Anda dapat membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tersebut.

Jika bisnis Anda adalah kemitraan, perusahaan, atau organisasi nirlaba, Anda tidak perlu tinggal di Italia, tetapi bisnis Anda harus terdaftar di Italia dan memiliki alamat bisnis di Italia. Jika Anda memerlukan bantuan, hubungi Dukungan Shopify.

Apakah informasi pribadi dan bisnis saya akan dijaga kerahasiaannya?

Ya. Informasi pribadi pemilik dan direktur, seperti nama atau alamat rumah, dijaga kerahasiaannya dan tidak pernah dibagikan secara publik.

Apakah saya perlu terdaftar di Kamar Dagang untuk menggunakan Shopify Payments di Italia?

Tidak. Jika Anda tidak memiliki nomor RI atau REA, Anda tetap dapat menggunakan Shopify Payments sebagai Kemitraan Tidak Berbadan Hukum, Nirlaba Tidak Berbadan Hukum, atau Individu / Pedagang Tunggal.

Kemitraan dan organisasi nirlaba tetap diwajibkan untuk menunjukkan dokumentasi yang membuktikan bahwa mereka terdaftar di Italia sebagai jenis bisnis tersebut. Jika Anda sama sekali bukan bisnis terdaftar, Anda harus memilih Individu / Pedagang Tunggal.

Bagaimana cara memperbarui informasi akun Shopify Payments saya?

Jika Anda sedang diminta untuk menyelesaikan verifikasi akun, Anda dapat melakukan pembaruan informasi apa pun dari halaman verifikasi, beserta dengan mengirimkan dokumen yang diminta.

Di luar proses verifikasi, pemilik toko dapat memperbarui detail tersebut melalui Pengaturan > Umum > Detail Bisnis. Klik tombol di samping entitas bisnis Anda, lalu klik Edit untuk memperbarui informasi bisnis tersebut, termasuk jenis bisnis.

Harap perhatikan bahwa perubahan apa pun yang Anda buat di sini akan otomatis dikirim ke mitra perbankan kami untuk ditinjau, dan informasi baru tersebut akan diproses kembali melalui proses verifikasi mereka. Perubahan tersebut mungkin akan diverifikasi ulang secara otomatis, tetapi Anda mungkin juga diminta untuk melampirkan dokumen pendukung.

Apa yang terjadi jika saya melewatkan batas waktu verifikasi?

Pembayaran Anda akan dijeda sementara hingga proses verifikasi selesai. Setelah batas waktu pertama terlewati dan pembayaran dijeda sementara, Anda mungkin akan melihat batas waktu kedua yang menunjukkan kapan kemampuan Anda untuk menerima pesanan dengan Shopify Payments akan dijeda sementara.

Semua jeda ini bersifat sementara dan akan otomatis dicabut setelah Anda menyelesaikan verifikasi. Lihat halaman admin Anda untuk mengetahui batas waktunya.

Mulai bulan Juni 2026, akun Shopify Payments Italia yang baru memiliki waktu 90 hari sejak pesanan pertama diproses untuk menyelesaikan verifikasi. Jika masa 90 hari terlewati, maka pesanan apa pun yang Anda proses menggunakan Shopify Payments mungkin akan otomatis dikembalikan dananya.

Kebijakan ini hanya berlaku untuk negara-negara di Eropa, dan hanya untuk akun baru yang dibuat pada atau setelah bulan Juni 2026. Jika kebijakan ini berlaku untuk Anda, akan ada peringatan yang memberi tahu pemilik toko mengenai kapan pengembalian dana diperkirakan akan diproses.

Sebelum Anda menghubungi Dukungan Shopify mengenai Shopify Payments di Italia

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, kumpulkan informasi berikut untuk membantu menyelesaikan masalah Anda dengan lebih cepat:

Tangkapan layar pesan kesalahan apa pun yang Anda terima, dengan informasi sensitif seperti nomor rekening bank dihapus
Jenis bisnis yang Anda pilih saat pengaturan
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (nomor RI atau REA) Anda, jika berlaku
Langkah spesifik saat Anda mengalami masalah
Browser dan perangkat yang Anda gunakan
Negara, mata uang, dan jenis rekening bank Anda, tanpa nomor rekening lengkap

Dengan menyiapkan informasi ini, Dukungan Shopify dapat membantu Anda dengan lebih efisien.