Persyaratan rekening bank dan informasi pribadi untuk menggunakan Shopify Payments di Gibraltar

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Gibraltar, Anda perlu memahami persyaratan yang berlaku untuk mematuhi peraturan dan mencegah kejahatan keuangan. Saat mengatur Shopify Payments, Anda wajib memberikan informasi pribadi untuk verifikasi, mengirimkan jenis dokumentasi yang diterima, dan memastikan bahwa pengiriman Anda memenuhi kriteria kepatuhan tertentu.

Di halaman ini

Persyaratan untuk menggunakan Shopify Payments di Gibraltar

Sebelum Anda menggunakan Shopify Payments di Gibraltar, pastikan Anda memenuhi persyaratan berikut:

Jenis bisnis yang memenuhi syarat: Jenis bisnis dan layanan tertentu tidak diizinkan untuk menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan apakah bisnis Anda memenuhi syarat, lihat daftar jenis bisnis yang dilarang untuk Gibraltar di Ketentuan Layanan Shopify Payments.
Persyaratan rekening bank: Rekening bank Anda harus memenuhi persyaratan berikut sebelum dapat dihubungkan ke Shopify Payments:
- Rekening bank harus dalam mata uang GBP.
- Rekening bank harus memenuhi syarat untuk transfer Area Pembayaran Euro Tunggal (SEPA).
- Rekening bank harus memiliki Nomor Rekening Bank Internasional (IBAN) yang diawali dengan salah satu kode negara berikut: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, atau SI.

Jenis rekening bank yang tidak didukung

Jenis rekening bank tertentu tidak kompatibel dengan Shopify Payments. Jenis rekening berikut tidak didukung:

Rekening giro yang hanya menerima transfer kawat: Rekening ini tidak berfungsi dengan Shopify Payments.
Rekening tabungan: Rekening tabungan tidak dapat digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Rekening mata uang fleksibel: Rekening yang mendukung beberapa mata uang secara bersamaan tidak didukung.
Layanan transfer uang: Layanan yang meniru rekening bank, seperti beberapa platform fintech, tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.

Meskipun rekening virtual non-Shopify didukung, Anda dapat mengalami lebih banyak kegagalan pembayaran dengan rekening ini.

Untuk mengonfirmasi apakah rekening Anda dapat menerima jenis transfer yang tercantum untuk wilayah Anda, hubungi bank Anda.

Tujuan pengumpulan informasi

Shopify dan mitra perbankannya diwajibkan untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang Anda dan bisnis Anda untuk mematuhi regulasi di Gibraltar yang dirancang untuk mencegah kejahatan keuangan. Seiring dengan berkembangnya aturan dan regulasi setempat, Anda mungkin akan dihubungi oleh Shopify dan mitra perbankannya untuk memberikan informasi tambahan selama akun Shopify Payments Anda aktif.

Informasi yang dikumpulkan digunakan untuk mengonfirmasi identitas bisnis, identitas individu yang terkait dengan bisnis, dan sifat hubungan antara keduanya.

Shopify tidak pernah mengirimkan dokumentasi secara fisik kepada Anda. Semua dokumen atau komunikasi penting akan dikirim melalui email, atau disediakan secara digital untuk pemilik toko di halaman Pengaturan > Pengguna di admin Shopify Anda.

Tinjau Kebijakan Privasi Shopify untuk mempelajari cara informasi Anda dijaga kerahasiaan dan keamanannya.

Informasi pribadi dan bisnis yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Gibraltar

Anda harus mengidentifikasi jenis bisnis Anda dengan benar karena hal itu menentukan informasi yang perlu Anda berikan.

Jika Anda belum mendaftar di lembaga pemerintah mana pun, atau Anda sudah mendaftar tetapi menjalankan bisnis sebagai pedagang tunggal, pilih jenis bisnis Individu / Pedagang tunggal.

Jika Anda telah mendaftarkan bisnis dan memiliki nomor pendirian, maka pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan dengan nomor pendirian, seperti LLP atau LP, harus memilih jenis bisnis Kemitraan berbadan hukum.
Organisasi nirlaba dengan nomor pendirian harus memilih jenis bisnis Nirlaba berbadan hukum.
Semua bisnis lain dengan nomor pendirian, seperti LTD, harus memilih jenis bisnis Perusahaan swasta.

Jika Anda memiliki bisnis terdaftar, tetapi tidak memiliki nomor pendirian, maka pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan tanpa nomor pendirian harus memilih jenis bisnis Kemitraan tidak berbadan hukum.
Organisasi nirlaba dan lembaga amal yang tidak memiliki nomor pendirian harus memilih jenis bisnis Nirlaba tidak berbadan hukum.

Jika Anda tidak yakin jenis bisnis apa yang harus dipilih, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan dalam memilih yang tepat.

Individu / Pedagang tunggal

Individu adalah bisnis dengan pemilik tunggal yang belum terdaftar di pemerintah dan menjalankan bisnis secara pribadi. Pedagang tunggal adalah bisnis dengan pemilik tunggal yang terdaftar di pemerintah dengan menggunakan informasi pribadi mereka. Keduanya adalah bisnis yang dimiliki dan dikendalikan oleh satu individu yang tinggal di Gibraltar. Ini termasuk pekerja lepas dan operator usaha kecil wiraswasta.

Jenis bisnis ini diperlakukan dengan cara yang sama dan perlu memberikan informasi yang sama. Individu dan pedagang tunggal perlu menyediakan:

Nama lengkap legal: Nama lengkap legal Anda sebagaimana yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal di Gibraltar: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.

Jika informasi Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan menerima permintaan untuk memverifikasi identitas Anda. Jika ada informasi Anda, seperti nama, tanggal lahir, atau alamat rumah yang tidak benar, Anda harus memperbarui informasi akun Anda.

Jika informasi tersebut sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil selfie bersama ID berfoto yang sah.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus benar-benar sama persis dengan yang dimasukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Perusahaan swasta (LTD)

Perusahaan swasta adalah bisnis yang ekuitasnya dibagi menjadi saham-saham yang dimiliki oleh para pemegang saham. Sebuah perusahaan dianggap sebagai badan hukumnya sendiri, terpisah dari orang-orang yang menjalankannya. Mereka biasanya juga memiliki dewan direksi.

Perusahaan swasta harus menunjuk pemilik manfaat atau eksekutif dengan kuasa pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun perlu memberikan informasi berikut:

Nama lengkap legal: Nama lengkap legal Anda sebagaimana yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil selfie bersama ID berfoto yang sah.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus benar-benar sama persis dengan yang dimasukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Perusahaan swasta juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercatat di Companies House.
Nomor inkorporasi: Nomor inkorporasi bisnis sebagaimana tercatat di Companies House.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar sebagaimana tercatat di Companies House.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Gibraltar. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar, nomor pendirian, dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen tersebut. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Jika Anda adalah pemilik manfaat perusahaan, Anda juga perlu mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik manfaat. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tercatat di dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Pemilik yang Anda berikan harus sesuai dengan pemilik yang tercantum dalam daftar bisnis pemerintah Anda. Jika terdapat ketidaksesuaian, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti kepemilikan. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk mengatasi ketidaksesuaian ini, namun jika Anda lebih suka mengirim dokumen, pastikan nama pemilik yang tercantum di akun Anda sama persis dengan pemilik yang tercantum pada dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu. Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk (baik sepenuhnya maupun sebagian), tandatangani pengesahan untuk menyelesaikan verifikasi.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik, Anda akan diminta untuk menandatangani pengesahan, atau memberikan dokumen yang mengonfirmasi direktur Anda. Jika Anda lebih suka mengirim dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan direktur yang tercantum pada dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Kemitraan berbadan hukum (LLP, LP)

Kemitraan berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang telah terdaftar untuk aktivitas komersial dan memperoleh nomor pendirian. Kemitraan berbadan hukum memiliki ekuitas, dan kemitraan tersebut merupakan entitasnya sendiri, terpisah dari pemiliknya.

Kemitraan berbadan hukum harus menunjuk seorang pemilik atau mitra sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama lengkap legal: Nama lengkap legal Anda sebagaimana yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil selfie bersama ID berfoto yang sah.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus benar-benar sama persis dengan yang dimasukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Kemitraan berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercatat di Companies House.
Nomor inkorporasi: Nomor inkorporasi bisnis sebagaimana tercatat di Companies House.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar sebagaimana tercatat di Companies House.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Gibraltar. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika Anda adalah pemilik atau mitra, Anda juga perlu mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik atau mitra. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tercatat di dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Kemitraan tidak berbadan hukum

Kemitraan tidak berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang belum terdaftar untuk mendapatkan nomor pendirian, tetapi memiliki perjanjian kemitraan. Dalam hal ini, pemilik dianggap sebagai badan hukum, dan bisnis tersebut bukanlah entitas yang terpisah.

Kemitraan tidak berbadan hukum harus menunjuk seorang pemilik sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama lengkap legal: Nama lengkap legal Anda sebagaimana yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil selfie bersama ID berfoto yang sah.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus benar-benar sama persis dengan yang dimasukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Kemitraan tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam dokumentasi.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar sebagaimana tercantum dalam dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Gibraltar. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen tersebut. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Nirlaba berbadan hukum

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi para pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau komunitas. Organisasi nirlaba berbadan hukum telah terdaftar untuk tujuan komersial dan memperoleh nomor pendirian.

Organisasi nirlaba berbadan hukum harus menunjuk direktur atau eksekutif yang memiliki wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama lengkap legal: Nama lengkap legal Anda sebagaimana yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil selfie bersama ID berfoto yang sah.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus benar-benar sama persis dengan yang dimasukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Organisasi nirlaba berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercatat di Companies House.
Nomor inkorporasi: Nomor inkorporasi bisnis sebagaimana tercatat di Companies House.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar sebagaimana tercatat di Companies House.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Gibraltar. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika Anda berada di dewan direksi, Anda juga perlu mencantumkan orang lain yang berada di dewan direksi atau yang merupakan pengambil keputusan utama. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tercatat di dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Direktur yang Anda berikan harus sesuai dengan direktur yang tercantum dalam daftar bisnis pemerintah Anda. Jika terdapat ketidaksesuaian, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti jabatan direktur. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk mengatasi ketidaksesuaian ini, namun jika Anda lebih suka mengirim dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan direktur yang tercantum pada dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Nirlaba tidak berbadan hukum

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi para pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau komunitas. Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum tidak memiliki nomor pendirian, tetapi telah terdaftar di pengadilan setempat dan memiliki status nirlaba.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum harus menunjuk pengambil keputusan utama atau penyelenggara sebagai perwakilan akun mereka, dan menandai orang tersebut sebagai eksekutif. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama lengkap legal: Nama lengkap legal Anda sebagaimana yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut sudah benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil selfie bersama ID berfoto yang sah.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus benar-benar sama persis dengan yang dimasukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam dokumentasi.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar sebagaimana tercantum dalam dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Gibraltar. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen tersebut. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Jenis dokumen yang dapat diterima

Bagian ini menjelaskan dokumen mana yang dapat Anda gunakan untuk memverifikasi identitas dan detail bisnis Anda.

Dokumen identitas

Nama dan tanggal lahir di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi di dokumen identitas yang Anda berikan. Dokumen harus valid dan belum kedaluwarsa. Dokumen berikut diterima sebagai bukti identitas:

Paspor
Surat Izin Mengemudi
Kartu identitas

Dokumen alamat

Nama dan alamat di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi di dokumen alamat yang Anda berikan. Kartu ID berfoto (seperti SIM) hanya dapat diserahkan satu kali, baik sebagai dokumen identitas maupun dokumen alamat. Jika Anda sudah menyerahkan SIM sebagai bukti identitas, Anda tidak dapat menggunakannya lagi sebagai bukti alamat dan harus memilih dokumen lain dari daftar.

Semua dokumen harus mencantumkan tanggal penerbitan dalam 6 bulan terakhir, selain dokumen dengan tanggal kedaluwarsa unik. Dokumen berikut diterima sebagai bukti alamat:

Tagihan utilitas
Laporan bank
Surat Izin Mengemudi

Dokumen verifikasi bisnis

Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis. Dokumen tersebut harus mencantumkan nama badan hukum, nomor inkorporasi, dan alamat bisnis Anda dengan jelas. Detail di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi dalam dokumen yang Anda berikan:

Dokumen Companies House
Sertifikat Pendirian

Dokumen kepemilikan

Dokumen berikut diterima sebagai bukti kepemilikan atau jabatan direktur, asalkan menampilkan nama badan hukum bisnis Anda, dan seluruh nama lengkap pemilik atau direktur bisnis Anda.

Dokumen yang dapat digunakan untuk memverifikasi pemilik:

Laporan Tahunan
Sertifikat Inkumbensi
Ekstrak Companies House
Perjanjian Kemitraan
Daftar Anggota

Dokumen yang dapat digunakan untuk memverifikasi direktur:

Laporan Tahunan
Sertifikat Inkumbensi
Ekstrak Companies House
Daftar Anggota

Setiap pemilik manfaat yang tercantum dalam dokumentasi Anda juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran Pemilik. Pemilik manfaat ditentukan sebagai seseorang yang memiliki 25% atau lebih ekuitas bisnis. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik manfaat, Anda akan diwajibkan untuk memverifikasi direktur Anda. Dalam kasus ini, dokumen yang tercantum di atas untuk direktur dapat digunakan. Setiap direktur yang tercantum dalam dokumentasi Anda juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran Direktur. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk, pastikan pemilik dan direktur dimasukkan dengan benar terlebih dahulu, lalu selesaikan proses pengesahan digital dengan menekan tombol Tanda tangani.

Memastikan kepatuhan dokumentasi

Saat memberikan dokumen, pastikan dokumen Anda memenuhi kriteria yang diperlukan. Tinjau pedoman berikut untuk memastikan kepatuhan:

Akurasi: Pastikan informasi pada dokumen Anda cocok dengan yang Anda masukkan di akun Shopify Payments. Perbarui akun agar cocok dengan dokumen Anda jika perlu.
Kejelasan dan keterbacaan: Pastikan dokumen Anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan seluruh bagian dokumen terlihat di dalam foto.
Kelengkapan: Pastikan semua detail yang diperlukan terlihat pada dokumen Anda. Tinjau jenis dokumen yang dapat diterima yang tercantum di halaman ini untuk memahami detail apa saja yang harus disertakan pada dokumen.
Dokumentasi asli: Ambil foto asli dokumen Anda menggunakan kamera. Jangan memfotokopi, memindai, atau mengambil tangkapan layar dokumen Anda. Jangan menempelkan foto dokumen ke dokumen lain. Jangan memotret layar komputer atau hasil cetakan.
- Jika dokumen diterbitkan secara digital untuk Anda, berikan file PDF berisi semua halaman seperti saat pertama kali diberikan kepada Anda, tanpa perubahan.
Validitas: Pastikan ID berfoto belum kedaluwarsa dan bukti alamat adalah dokumen yang baru diterbitkan. Jika memberikan bukti pendaftaran bisnis, maka bisnis Anda harus masih terdaftar secara aktif dan berstatus baik.

Penyelesaian masalah umum

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, tinjau masalah onboarding umum ini beserta solusinya.

Dokumen saya ditolak.

Pastikan informasi di akun Anda cocok dengan informasi dalam dokumen yang Anda kirimkan, dan perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumentasi jika diperlukan. Jika dokumen Anda masih ditolak, lihat bagian berikut di halaman ini:

Jenis dokumen yang diterima: Dokumen mana yang diterima dan detail apa yang harus dicantumkan. Tangkapan layar, hasil cetak pencarian online, dan tangkapan layar registrasi tidak diterima.
Memastikan kepatuhan dokumentasi: Persyaratan untuk akurasi, kejelasan, kelengkapan, dokumentasi asli, dan validitas.

Pembayaran saya ditangguhkan setelah memperbarui rekening bank.

Saat Anda memperbarui detail rekening bank di Shopify Payments, penangguhan keamanan otomatis selama 3-5 hari kerja akan diberlakukan pada pembayaran baru. Ini adalah fitur keamanan untuk melindungi akun Anda dari perubahan yang tidak sah.

Selama periode ini:

Setiap pembayaran yang sudah dijadwalkan pada saat pembaruan akan dikirim ke rekening bank Anda yang sebelumnya.
Pembayaran baru yang dibuat setelah pembaruan akan ditangguhkan selama 3-5 hari kerja.
Setelah penangguhan berakhir, pembayaran baru akan mulai diproses ke rekening bank Anda yang diperbarui sesuai dengan jadwal pembayaran Anda.

Penangguhan ini tidak dapat dihapus dan berlaku untuk semua perubahan rekening bank.

Informasi bisnis saya tidak terverifikasi.

Saat memasukkan informasi bisnis Anda, pastikan nama bisnis, nomor inkorporasi, dan alamat Anda sama persis dengan yang tertera di Companies House. Hal ini mencakup:

Huruf besar dan kecil yang benar
Tanda baca dan spasi yang benar
Nama bisnis lengkap seperti yang terdaftar

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda secara otomatis dengan membandingkannya dengan registri resmi. Perbedaan kecil sekalipun dapat menyebabkan kegagalan verifikasi. Pastikan dokumentasi yang Anda kirimkan mencantumkan nama legal, nomor inkorporasi, dan alamat bisnis Anda, serta detail tersebut cocok dengan yang tertera di akun Anda. Perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Alamat saya tidak dapat diverifikasi secara otomatis.

Untuk Shopify Payments Gibraltar, jika alamat Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses selfie, atau memberikan dokumen bukti alamat.

Menyelesaikan proses selfie sangat disarankan. Individu yang memerlukan verifikasi dapat mengeklik tombol Selfie lalu mengambil foto ID berfoto beserta foto diri mereka, untuk memverifikasi. Anda dapat menyelesaikan proses selfie alih-alih memberikan dokumen bukti alamat.

Jika Anda lebih suka memberikan dokumen secara manual, Anda bisa melakukannya. Dokumen bukti alamat harus menampilkan nama lengkap dan alamat rumah Anda, serta harus berupa salah satu jenis dokumen yang ditampilkan di sini. Anda juga harus memastikan hal-hal berikut:

Alamat yang Anda masukkan di akun Shopify Payments cocok persis dengan alamat pada dokumen bukti alamat Anda.
Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.
Unggah foto dokumen bukti alamat Anda yang jelas.
Dokumen yang Anda unggah mencantumkan nama lengkap Anda sendiri. Jika, misalnya, Anda memiliki tagihan utilitas atas nama orang lain, Anda harus memberikan dokumen yang berbeda.

Kartu identitas berfoto (seperti SIM) hanya dapat dikirimkan sekali sebagai verifikasi identitas atau verifikasi alamat. Jika Anda sudah menggunakan SIM sebagai identitas berfoto, pilih dokumen lain dari daftar dokumen alamat yang diterima.

Informasi pemilik saya tidak dapat diverifikasi.

Untuk Shopify Payments Gibraltar, Anda wajib memasukkan pemilik Anda agar nama yang dicantumkan sesuai dengan pemilik yang terdaftar untuk bisnis Anda pada daftar bisnis pemerintah Anda. Disarankan agar Anda mencari informasi pemilik dalam daftar tersebut dan memasukkan nama yang sama persis dengan yang ditampilkan di sana. Jika Anda tidak memiliki pemilik, Anda harus mencantumkan semua direktur di akun Anda.

Jika Anda telah melakukannya dan kepemilikan atau jabatan direktur Anda masih belum dapat diverifikasi, disarankan agar Anda mengeklik tombol Tanda tangani pada halaman verifikasi untuk mengesahkan secara digital bahwa informasi yang Anda berikan sudah benar.

Jika lebih suka, Anda dapat memberikan dokumen yang mengonfirmasi siapa saja pemilik atau direktur Anda, alih-alih menggunakan proses pengesahan. Informasi pemilik dan direktur yang Anda masukkan di akun Shopify Payments Anda harus sesuai dengan informasi pada dokumentasi yang Anda unggah. Jika seorang pemilik atau direktur tercantum pada dokumentasi Anda, namun belum ditambahkan ke akun Shopify Payments Anda, Anda harus menambahkan orang tersebut ke akun Anda dan menetapkan peran Pemilik atau Direktur kepadanya. Daftar jenis dokumen yang dapat Anda berikan untuk memverifikasi kepemilikan tersedia di sini.

Anda harus memastikan bahwa pemilik dan direktur di akun Anda sama persis dengan yang ada di dokumentasi Anda. Jangan mencantumkan pemilik atau direktur tambahan yang tidak ditampilkan pada dokumen Anda.

Saya dimintai nomor pendirian perusahaan, tetapi saya tidak memilikinya.

Jika Anda diminta memberikan nomor inkorporasi tetapi tidak memilikinya, Anda mungkin diatur sebagai jenis bisnis yang salah.

Jika Anda sedang dalam proses pengaturan akun, kembali ke layar pemilihan jenis bisnis dan pilih Kemitraan yang tidak berbadan hukum atau Organisasi nirlaba yang tidak berbadan hukum, bergantung pada struktur bisnis Anda.

Jika Anda sudah menyiapkan akun dan dimintai nomor pendirian sebagai bagian dari proses verifikasi, Anda dapat memperbarui jenis bisnis dengan membuka Pengaturan > Umum. Klik tiga titik di samping detail bisnis Anda, lalu klik Edit. Jika Anda mengalami kesulitan saat memperbarui jenis bisnis, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Jika Anda tidak memiliki nomor inkorporasi dan kedua jenis bisnis ini tidak sesuai dengan bisnis Anda, pilih Individu / Pedagang Tunggal dan tetapkan pengambil keputusan utama atau pemilik sebagai perwakilan akun.

Pertanyaan umum

Tinjau pertanyaan umum ini tentang persyaratan Shopify Payments di Gibraltar.

Mengapa Anda memerlukan identitas berfoto atau bukti alamat saya jika saya adalah perusahaan, kemitraan, atau organisasi nirlaba?

Meskipun Anda terdaftar sebagai perusahaan, kemitraan, atau organisasi nirlaba, mitra perbankan Shopify diharuskan oleh undang-undang peraturan di Gibraltar untuk memverifikasi identitas orang-orang yang terkait dengan bisnis tersebut, termasuk identitas dan lokasi mereka.

Bisakah saya menggunakan Shopify Payments Gibraltar jika saya tidak tinggal di Gibraltar?

Jika jenis bisnis Anda adalah individu, Anda harus tinggal di Gibraltar agar memenuhi syarat untuk Shopify Payments Gibraltar. Jika saat ini Anda tidak tinggal di Gibraltar, Anda harus membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tempat Anda tinggal.

Perbarui alamat toko ke lokasi Anda saat ini. Jika lokasi Anda memenuhi syarat untuk Shopify Payments, Anda dapat membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tersebut.

Jika Anda adalah jenis kemitraan, perusahaan, atau organisasi nirlaba, Anda tidak diharuskan tinggal secara pribadi di Gibraltar, tetapi bisnis Anda harus terdaftar di sana dan memiliki alamat bisnis Gibraltar. Jika Anda memerlukan bantuan, hubungi Dukungan Shopify.

Saya seorang pedagang tunggal. Bagaimana cara memasukkan informasi bisnis saya?

Untuk tujuan verifikasi bisnis dan identitas, Shopify hanya diharuskan mengumpulkan dan memverifikasi informasi pribadi pemilik jika Anda seorang pedagang tunggal. Pilih jenis bisnis Individu / Pedagang Tunggal yang sesuai.

Jika Anda seorang pedagang tunggal, jangan mencoba mendaftar sebagai jenis bisnis lain. Anda mungkin akan kesulitan lolos verifikasi.

Saya perusahaan publik di Gibraltar. Jenis bisnis mana yang harus saya pilih?

Pilih Perusahaan swasta. Untuk keperluan verifikasi bisnis dan identitas, proses untuk perusahaan publik dan swasta adalah sama. Anda dapat melewati bagian formulir pengaturan akun yang meminta Anda menambahkan pemilik. Anda tidak diwajibkan untuk mencantumkan pemilik manfaat, jika Anda tidak memilikinya.

Jika Anda adalah perusahaan publik yang diperdagangkan di Gibraltar, telah menyiapkan akun Shopify Payments, dan sekarang Anda dimintai informasi kepemilikan sebagai bagian dari proses verifikasi, perbarui detail kepemilikan Anda untuk mencerminkan bahwa Anda tidak memiliki pemilik. Hapus peran Pemilik dari siapa pun yang tercatat, dan pastikan semua direktur Anda tercantum di akun tersebut serta ditetapkan dengan peran Direktur.

Anda mungkin diminta untuk mengonfirmasi bahwa jabatan direktur yang tercantum sudah benar. Jika Anda dapat mengonfirmasinya, klik tombol Tanda tangani untuk mengesahkan informasi yang tercatat secara digital.

Jika Anda mengalami kesulitan dengan proses ini, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Akun saya sudah diverifikasi. Mengapa saya diminta untuk memberikan informasi baru?

Seiring berjalannya waktu, perubahan peraturan dan pembaruan persyaratan dari mitra keuangan Shopify mungkin memerlukan pengumpulan informasi tambahan dari pemegang akun. Peninjauan ini membantu menjaga layanan keuangan tetap aman dan terlindungi.

Saat perubahan ini terjadi, Anda akan diberi tahu melalui banner atau peringatan di admin Shopify, dan melalui email terkait. Anda harus menyelesaikan permintaan ini untuk dapat terus menggunakan layanan keuangan Shopify.

Bagaimana cara memperbarui informasi akun Shopify Payments saya?

Jika sedang diminta untuk menyelesaikan verifikasi akun, maka Anda dapat memperbarui informasi Anda dari halaman verifikasi, serta mengirimkan dokumen apa pun yang diminta.

Di luar proses verifikasi, pemilik toko dapat memperbarui detail ini melalui Pengaturan > Umum > Detail Bisnis. Klik titik tiga di samping entitas bisnis Anda lalu klik Edit untuk memperbarui informasi bisnis tersebut, termasuk jenis bisnis.

Perhatikan bahwa perubahan apa pun yang Anda buat di sini akan dikirim secara otomatis ke mitra perbankan kami untuk ditinjau, dan informasi baru tersebut dijalankan kembali melalui proses verifikasi mereka. Perubahan tersebut mungkin diverifikasi ulang secara otomatis, tetapi Anda mungkin juga diminta memberikan dokumen pendukung.

Apa yang terjadi jika saya melewati tenggat waktu verifikasi?

Pembayaran Anda akan dijeda sementara hingga prosedur verifikasi selesai. Setelah tenggat waktu pertama terlewati dan pembayaran dijeda sementara, Anda mungkin akan melihat tenggat waktu kedua yang menunjukkan kapan kemampuan Anda untuk menerima pesanan menggunakan Shopify Payments akan dijeda sementara.

Semua jeda ini bersifat sementara, dan akan dicabut secara otomatis setelah Anda menyelesaikan verifikasi. Lihat halaman admin Anda untuk mengetahui tenggat waktu Anda.

Mulai bulan Juni 2026, akun Shopify Payments Gibraltar yang baru memiliki waktu 90 hari sejak pesanan pertama diproses untuk menyelesaikan verifikasi. Jika 90 hari telah berlalu, pesanan apa pun yang Anda proses menggunakan Shopify Payments mungkin akan dikembalikan dananya secara otomatis.

Kebijakan pengembalian dana ini hanya berlaku untuk negara-negara Eropa, dan hanya untuk akun baru yang dibuat pada atau setelah bulan Juni 2026. Jika kebijakan pengembalian dana ini berlaku untuk Anda, peringatan akan memberi tahu pemilik toko tentang perkiraan kapan pengembalian dana tersebut akan diproses.

Sebelum Anda menghubungi Dukungan Shopify mengenai Shopify Payments di Gibraltar

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, kumpulkan informasi ini untuk membantu menyelesaikan masalah Anda dengan lebih cepat:

Tangkapan layar pesan error apa pun yang Anda terima (sensor informasi sensitif seperti nomor rekening bank)
Jenis bisnis yang Anda pilih saat pengaturan
Nomor inkorporasi Anda, jika berlaku
Langkah spesifik tempat Anda mengalami masalah
Browser dan perangkat yang Anda gunakan
Detail rekening bank Anda (kode negara IBAN, jenis rekening, mata uang) tanpa membagikan nomor rekening lengkap
Dokumen apa pun yang sudah Anda unggah dan waktu pengunggahannya

Dengan menyiapkan informasi ini, Dukungan Shopify dapat membantu Anda dengan lebih efisien.