Persyaratan rekening bank dan informasi pribadi untuk menggunakan Shopify Payments di Estonia

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Estonia, Anda perlu memahami persyaratan yang berlaku untuk mematuhi peraturan dan mencegah kejahatan finansial. Saat menyiapkan Shopify Payments, Anda diharuskan memberikan informasi pribadi untuk verifikasi, mengirimkan jenis dokumentasi yang diterima, dan memastikan bahwa dokumen yang Anda kirimkan memenuhi kriteria kepatuhan tertentu.

Di halaman ini

Persyaratan untuk menggunakan Shopify Payments di Estonia

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Estonia, pastikan Anda memenuhi persyaratan berikut:

Jenis bisnis yang memenuhi syarat: Jenis bisnis dan layanan tertentu tidak diizinkan untuk menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan apakah bisnis Anda memenuhi syarat, lihat daftar jenis bisnis yang dilarang untuk Estonia di Persyaratan Layanan Shopify Payments.
Persyaratan rekening bank: Rekening bank Anda harus memenuhi persyaratan berikut sebelum Anda dapat menghubungkannya ke Shopify Payments:
- Rekening bank harus dalam mata uang EUR.
- Rekening bank harus memenuhi syarat untuk transfer Area Pembayaran Euro Tunggal (SEPA).
- Rekening bank harus memiliki Nomor Rekening Bank Internasional (IBAN) yang diawali dengan salah satu kode negara berikut: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, atau SI.

Jenis rekening bank yang tidak didukung

Jenis rekening bank tertentu tidak kompatibel dengan Shopify Payments. Jenis rekening berikut ini tidak didukung:

Rekening giro yang hanya menerima transfer bank: Rekening ini tidak berfungsi dengan Shopify Payments.
Rekening tabungan: Rekening tabungan tidak dapat digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Rekening multi-mata uang: Rekening yang mendukung beberapa mata uang secara bersamaan tidak didukung.
Layanan transfer uang: Layanan yang meniru rekening bank, seperti beberapa platform fintech, tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.

Meskipun rekening virtual non-Shopify didukung, Anda dapat mengalami lebih banyak kegagalan pembayaran dengan rekening ini.

Untuk mengonfirmasi apakah rekening Anda dapat menerima jenis transfer yang tercantum untuk wilayah Anda, hubungi bank Anda.

Tujuan pengumpulan informasi

Shopify dan mitra perbankannya diwajibkan untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang Anda dan bisnis Anda untuk mematuhi regulasi di Estonia yang dirancang untuk mencegah kejahatan keuangan. Seiring dengan berkembangnya aturan dan regulasi setempat, Anda mungkin akan dihubungi oleh Shopify dan mitra perbankannya untuk memberikan informasi tambahan selama akun Shopify Payments Anda aktif.

Informasi yang dikumpulkan digunakan untuk mengonfirmasi identitas bisnis, identitas individu yang terkait dengan bisnis, dan sifat hubungan antara keduanya.

Shopify tidak pernah mengirimkan dokumentasi secara fisik kepada Anda. Semua dokumen atau komunikasi penting akan dikirim melalui email, atau disediakan secara digital untuk pemilik toko di halaman Pengaturan > Pengguna di admin Shopify Anda.

Tinjau Kebijakan Privasi Shopify untuk mempelajari cara informasi Anda dijaga kerahasiaan dan keamanannya.

Informasi pribadi dan bisnis yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Estonia

Anda harus mengidentifikasi jenis bisnis dengan benar karena hal itu menentukan informasi yang perlu Anda berikan.

Jika Anda belum mendaftar di instansi pemerintah mana pun, atau sudah mendaftar tetapi menjalankan bisnis sebagai kepemilikan tunggal (termasuk FIE, pedagang tunggal, dan wiraswasta), pilih jenis bisnis Perorangan / Kepemilikan tunggal.

Jika Anda telah mendaftarkan bisnis Anda dan memiliki kode registri bisnis (Äriregistri kood), maka pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan dengan kode registri bisnis, seperti TÜ, UÜ, atau asosiasi komersial, harus memilih jenis bisnis Kemitraan terdaftar.
Organisasi nirlaba dengan kode registri bisnis, seperti MTÜ atau SA, harus memilih jenis bisnis Nirlaba terdaftar.
Semua bisnis lain dengan kode pendaftaran bisnis, seperti OÜ, harus memilih jenis bisnis Perusahaan swasta.

Jika Anda memiliki bisnis terdaftar, tetapi tidak memiliki kode registri bisnis, maka pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan tanpa kode registri bisnis harus memilih jenis bisnis Kemitraan tidak terdaftar.
Organisasi nirlaba dan amal yang tidak memiliki kode registri bisnis harus memilih jenis bisnis Nirlaba tidak terdaftar.

Jika Anda tidak yakin jenis bisnis apa yang harus dipilih, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan dalam memilih jenis yang tepat.

Perorangan / Kepemilikan tunggal

Individu adalah bisnis perorangan yang belum terdaftar di pemerintah dan menjalankan bisnis secara pribadi. Kepemilikan tunggal adalah bisnis perorangan yang terdaftar di pemerintah dengan informasi pribadi mereka. Keduanya merupakan bisnis yang dimiliki dan dikendalikan oleh satu individu yang tinggal di Estonia. Ini termasuk pekerja lepas dan operator usaha kecil wiraswasta.

Jenis bisnis ini diperlakukan dengan cara yang sama dan perlu memberikan informasi yang sama. Individu dan kepemilikan tunggal perlu menyediakan:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana yang tercantum pada dokumen yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal di Estonia: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.

Jika informasi Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan menerima permintaan untuk memverifikasi identitas Anda. Jika ada informasi Anda seperti nama, tanggal lahir, atau alamat rumah yang tidak benar, Anda harus memperbarui informasi akun Anda.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Perusahaan Swasta (OÜ)

Perusahaan swasta adalah bisnis yang ekuitasnya terbagi menjadi saham, yang dimiliki oleh pemegang saham. Korporasi dianggap sebagai badan hukum tersendiri, terpisah dari orang-orang yang menjalankannya. Perusahaan ini biasanya juga memiliki dewan direksi.

Perusahaan swasta harus menunjuk pemilik manfaat atau eksekutif dengan wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun perlu memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana yang tercantum pada dokumen yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda emban di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Perusahaan swasta juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercatat dalam registri komersial pusat.
Kode registri bisnis (Äriregistri kood): Kode registri bisnis sebagaimana tercatat dalam registri komersial pusat.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat terdaftar resmi bisnis sebagaimana tercatat dalam registri komersial pusat.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Estonia. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar, kode registri bisnis, dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen tersebut. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Jika Anda adalah pemilik manfaat perusahaan, Anda juga perlu mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik manfaat. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tercatat pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Pemilik yang Anda berikan harus cocok dengan pemilik yang tercantum di registri bisnis pemerintah Anda. Jika ditemukan ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda Tangani, atau memberikan dokumen bukti kepemilikan. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk menyelesaikan ketidakcocokan tersebut. Namun, jika Anda lebih memilih untuk mengirim dokumen, pastikan nama pemilik yang tercantum di akun Anda sama persis dengan pemilik yang tercantum di dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu. Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk (baik sepenuhnya maupun sebagian), tanda tangani pengesahan untuk menyelesaikan verifikasi.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik, Anda akan diminta untuk menandatangani pengesahan, atau memberikan dokumen yang mengonfirmasi direktur Anda. Jika Anda lebih memilih untuk mengirim dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan direktur yang tercantum di dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Kemitraan terdaftar (TÜ, UÜ, asosiasi komersial)

Kemitraan terdaftar adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang telah mendaftar untuk kegiatan komersial dan memperoleh kode registri bisnis. Kemitraan terdaftar memiliki ekuitas, dan kemitraan tersebut adalah entitasnya sendiri, terpisah dari para pemilik.

Kemitraan terdaftar harus menunjuk seorang pemilik atau mitra sebagai perwakilan akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun tersebut perlu memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana yang tercantum pada dokumen yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda emban di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Kemitraan terdaftar juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercatat dalam registri komersial pusat.
Kode registri bisnis (Äriregistri kood): Kode registri bisnis sebagaimana tercatat dalam registri komersial pusat.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat terdaftar resmi bisnis sebagaimana tercatat dalam registri komersial pusat.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Estonia. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika Anda adalah pemilik atau mitra, Anda juga perlu mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik atau mitra. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tercatat pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Kemitraan tidak terdaftar

Kemitraan tidak terdaftar adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang belum mendaftar untuk mendapatkan kode registri bisnis, tetapi memiliki perjanjian kemitraan. Dalam hal ini, pemilik dianggap sebagai badan hukum, dan bisnis tersebut bukanlah entitas yang terpisah.

Kemitraan tidak terdaftar harus menunjuk seorang pemilik sebagai perwakilan akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun tersebut perlu memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana yang tercantum pada dokumen yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda emban di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Kemitraan tidak terdaftar juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam dokumentasi.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat terdaftar resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Estonia. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen tersebut. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Nirlaba terdaftar (MTÜ, SA)

Organisasi nirlaba (NPO) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi para pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau komunitas. Nirlaba terdaftar telah mendaftar untuk tujuan komersial dan memperoleh kode registri bisnis.

Nirlaba terdaftar harus menunjuk seorang direktur atau eksekutif dengan kuasa pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun tersebut perlu memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana yang tercantum pada dokumen yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda emban di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Nirlaba terdaftar juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercatat dalam registri komersial pusat.
Kode registri bisnis (Äriregistri kood): Kode registri bisnis sebagaimana tercatat dalam registri komersial pusat.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat terdaftar resmi bisnis sebagaimana tercatat dalam registri komersial pusat.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Estonia. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika Anda berada di dewan direksi, Anda juga perlu mencantumkan orang lain yang berada di dewan direksi Anda atau yang merupakan pengambil keputusan utama. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tercatat pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Direktur yang Anda berikan harus cocok dengan direktur yang tercantum di registri bisnis pemerintah Anda. Jika ditemukan ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda Tangani, atau memberikan dokumen bukti jabatan direktur. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk menyelesaikan ketidakcocokan tersebut. Namun, jika Anda lebih memilih untuk mengirim dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan direktur yang tercantum di dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

Nirlaba tidak terdaftar

Organisasi nirlaba (NPO) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi para pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau komunitas. Nirlaba tidak terdaftar tidak memiliki kode registri bisnis, tetapi telah terdaftar di pengadilan setempat dan memiliki status nirlaba.

Nirlaba tidak terdaftar harus menunjuk pengambil keputusan utama atau penyelenggara sebagai perwakilan akun mereka, dan menandai orang tersebut sebagai eksekutif. Perwakilan akun tersebut perlu memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda sebagaimana yang tercantum pada dokumen yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, yang cocok dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda emban di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan ID berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Nirlaba tidak terdaftar juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam dokumentasi.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat terdaftar resmi bisnis sebagaimana tercantum dalam dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Estonia. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen tersebut. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Jenis dokumen yang dapat diterima

Bagian ini menjelaskan dokumen mana yang dapat Anda gunakan untuk memverifikasi identitas dan detail bisnis Anda.

Dokumen identitas

Nama dan tanggal lahir di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi di dokumen identitas yang Anda berikan. Dokumen harus valid dan belum kedaluwarsa. Dokumen berikut diterima sebagai bukti identitas:

Paspor (Pass)
Surat Izin Mengemudi (Juhiluba)
Kartu identitas (ID-kaart)
Izin tinggal (Elamisluba)

Dokumen alamat

Nama dan alamat di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi dalam dokumen alamat yang Anda berikan. Semua dokumen harus mencantumkan tanggal penerbitan dalam 6 bulan terakhir. Dokumen berikut diterima sebagai bukti alamat:

Tagihan utilitas (Kommunaalarve)
Laporan bank (Kontoväljavõte)
Pendaftaran domisili (Elukoha registreerimine)
Tagihan wadah atau pembuangan sampah

Dokumen verifikasi bisnis

Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis. Dokumen tersebut harus mencantumkan nama badan hukum, kode registri bisnis (Äriregistri kood), dan alamat bisnis Anda dengan jelas. Detail di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi dalam dokumen yang Anda berikan:

Salinan register niaga (Äriregistri registrikaart)
Sertifikat pajak (Maksuandmete tõend)
Pendaftaran PPN (Käibemaksukohustuslasena registreerimine)

Dokumen kepemilikan

Dokumen berikut diterima sebagai bukti kepemilikan atau jabatan direktur, asalkan dokumen tersebut menampilkan nama badan hukum bisnis Anda, serta semua nama lengkap pemilik atau direktur bisnis Anda.

Dokumen yang dapat digunakan untuk memverifikasi pemilik:

Asutamisleping (Akta Pendirian)
Äriregistri väljavõte (Sertifikat Status Perusahaan)
Partnerluse leping (Perjanjian Kemitraan)
Asutamisdokument (Dokumen Pendaftaran)
Tegeliku kasusaaja register (Pendaftaran Pemilik Manfaat Utama)

Dokumen yang dapat digunakan untuk memverifikasi direktur:

Aastaaruanne (Laporan Tahunan)
Asutamisleping (Akta Pendirian)
Äriregistri väljavõte (Sertifikat Status Perusahaan)
Asutamisdokument (Dokumen Pendaftaran)
Tegeliku kasusaaja register (Pendaftaran Pemilik Manfaat Utama)

Setiap pemilik manfaat yang tercantum dalam dokumentasi Anda juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan diberi peran Pemilik. Pemilik manfaat didefinisikan sebagai seseorang yang memiliki 25% atau lebih dari ekuitas bisnis. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik manfaat, Anda diwajibkan untuk memverifikasi direktur Anda. Dalam hal ini, dokumen yang tercantum di atas untuk direktur dapat digunakan. Setiap direktur yang tercantum di dokumentasi Anda juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan diberi peran Direktur. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk, pastikan pemilik dan direktur Anda telah dimasukkan dengan benar terlebih dahulu, lalu selesaikan proses pengesahan digital dengan menekan tombol Tanda Tangani.

Memastikan kepatuhan dokumentasi

Saat memberikan dokumen Anda, pastikan telah memenuhi kriteria yang diperlukan. Tinjau panduan berikut untuk memastikan kepatuhannya:

Akurasi: Pastikan informasi di dokumen Anda sesuai dengan informasi yang Anda masukkan di akun Shopify Payments. Jika perlu, perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumen tersebut.
Kejelasan dan keterbacaan: Pastikan dokumen Anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan seluruh dokumen terlihat di dalam foto.
Kelengkapan: Pastikan semua detail yang diperlukan terlihat jelas di dokumen Anda. Tinjau jenis dokumen yang dapat diterima yang tercantum pada halaman ini untuk memahami detail apa saja yang harus disertakan di dalam dokumen.
Dokumentasi asli: Ambil foto asli dokumen Anda menggunakan kamera. Jangan memfotokopi, memindai, atau mengambil tangkapan layar dokumen Anda. Jangan menempelkan foto dokumen ke dalam dokumen lain. Jangan memfoto layar komputer atau hasil cetakan.
- Jika dokumen diterbitkan secara digital kepada Anda, sediakan file PDF dengan seluruh halamannya seperti saat dokumen tersebut pertama kali diberikan kepada Anda, tanpa ada perubahan.
Validitas: Pastikan ID berfoto belum kedaluwarsa dan bukti alamat belum lama diterbitkan. Jika memberikan bukti pendaftaran bisnis, bisnis Anda harus masih aktif terdaftar dan berstatus baik.

Penyelesaian masalah umum

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, tinjau masalah onboarding umum ini beserta solusinya.

Dokumen saya ditolak.

Pastikan informasi di akun Anda sesuai dengan informasi dalam dokumen yang Anda kirimkan, dan perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumentasi Anda jika diperlukan. Jika dokumen Anda masih ditolak, lihat bagian berikut di halaman ini:

Jenis dokumen yang diterima: Dokumen mana yang diterima dan detail apa yang harus dicantumkan. Tangkapan layar, hasil cetak pencarian online, dan tangkapan layar registri tidak diterima.
Memastikan kepatuhan dokumentasi: Persyaratan untuk akurasi, kejelasan, kelengkapan, dokumentasi asli, dan validitas.

Informasi rekening bank saya tidak berfungsi.

Masalah rekening bank dapat disebabkan oleh jenis rekening yang tidak didukung atau format yang salah.

Jenis rekening yang tidak didukung:

Jenis rekening bank tertentu tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments di Estonia:

Rekening tabungan: Hanya rekening giro atau rekening koran yang dapat digunakan untuk pembayaran.
Rekening bank virtual: Meskipun rekening virtual secara teknis didukung, tingkat kegagalan pembayarannya jauh lebih tinggi. Disarankan untuk menggunakan rekening bank tradisional jika memungkinkan.
Rekening mata uang fleksibel: Rekening yang mendukung beberapa mata uang secara bersamaan tidak didukung.
Rekening yang hanya menerima transfer kawat: Rekening Anda harus memenuhi syarat untuk transfer Area Pembayaran Euro Tunggal (SEPA).

Persyaratan format:

Saat memasukkan detail rekening bank Anda, pastikan formatnya benar:

IBAN: Harus dimulai dengan salah satu kode negara berikut: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, atau SI.
Mata uang: Rekening Anda harus dalam mata uang Euro (EUR).

Jika pembayaran Anda gagal, verifikasi bahwa Anda telah memasukkan informasi rekening Anda dalam format yang benar dan menggunakan jenis rekening yang didukung.

Pembayaran saya ditangguhkan setelah memperbarui rekening bank saya.

Saat Anda memperbarui detail rekening bank di Shopify Payments, penangguhan keamanan otomatis selama 3-5 hari kerja akan diberlakukan pada pembayaran baru. Ini adalah fitur keamanan untuk melindungi akun Anda dari perubahan yang tidak sah.

Selama periode ini:

Setiap pembayaran yang sudah dijadwalkan pada saat pembaruan dikirim ke rekening bank Anda sebelumnya.
Pembayaran baru yang dibuat setelah pembaruan akan ditangguhkan selama 3-5 hari kerja.
Setelah penangguhan berakhir, pembayaran baru akan mulai diproses ke rekening bank Anda yang diperbarui sesuai dengan jadwal pembayaran Anda.

Penangguhan ini tidak dapat dihapus dan berlaku untuk semua perubahan rekening bank.

Informasi bisnis saya tidak diverifikasi.

Saat memasukkan informasi bisnis Anda, pastikan nama bisnis, kode registri bisnis (Äriregistri kood), dan alamat Anda sama persis seperti yang tercantum dalam registri komersial pusat. Ini mencakup:

Penggunaan huruf besar/kecil yang benar (huruf besar dan huruf kecil)
Tanda baca dan spasi yang benar
Nama bisnis lengkap seperti yang terdaftar

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda secara otomatis dengan membandingkannya dengan registri resmi. Perbedaan kecil sekalipun dapat menyebabkan kegagalan verifikasi. Pastikan dokumentasi yang Anda kirimkan mencantumkan nama legal, kode registri bisnis, dan alamat bisnis Anda, dan detail ini sesuai dengan yang tercantum di akun Anda. Perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika diperlukan.

Alamat saya tidak dapat diverifikasi secara otomatis.

Untuk Shopify Payments Estonia, jika alamat Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses selfie, atau memberikan dokumen bukti alamat.

Sangat disarankan untuk menyelesaikan proses selfie. Individu yang memerlukan verifikasi dapat mengeklik tombol Selfie, lalu memotret ID berfoto mereka dan diri mereka sendiri, untuk memverifikasi. Anda dapat menyelesaikan proses selfie ini alih-alih memberikan dokumen bukti alamat.

Jika Anda lebih memilih untuk memberikan dokumen secara manual, Anda juga dapat melakukannya. Dokumen bukti alamat harus menampilkan nama lengkap dan alamat rumah Anda, dan berupa salah satu jenis dokumen yang ditunjukkan di sini. Anda juga harus memastikan hal berikut:

Alamat yang Anda masukkan di akun Shopify Payments Anda cocok persis dengan alamat pada dokumen bukti alamat Anda.
Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.
Unggah foto dokumen bukti alamat Anda yang jelas.
Dokumen yang Anda unggah mencantumkan nama lengkap Anda sendiri. Jika, misalnya, Anda memiliki tagihan utilitas atas nama orang lain, maka Anda perlu memberikan dokumen yang berbeda.

Informasi pemilik saya tidak dapat diverifikasi.

Untuk Shopify Payments Estonia, Anda diwajibkan untuk memasukkan pemilik Anda sehingga nama yang tercantum cocok dengan pemilik yang tercantum di registri bisnis pemerintah Anda. Sebaiknya Anda mencari informasi pemilik Anda di registri dan memasukkan nama yang sama persis dengan yang ditampilkan di sana. Jika tidak memiliki pemilik, Anda harus mencantumkan semua direktur Anda di akun.

Jika Anda telah melakukannya dan kepemilikan atau jabatan direktur Anda masih belum bisa diverifikasi, sebaiknya klik tombol Tanda Tangani di halaman verifikasi Anda untuk mengesahkan secara digital bahwa informasi yang Anda berikan sudah benar.

Jika ingin, Anda dapat memberikan dokumen yang mengonfirmasi siapa pemilik atau direktur Anda, alih-alih menggunakan proses pengesahan. Informasi pemilik dan direktur yang Anda masukkan di akun Shopify Payments Anda harus cocok dengan informasi pada dokumentasi yang Anda unggah. Jika pemilik atau direktur tercantum di dokumentasi Anda, tetapi belum ditambahkan ke akun Shopify Payments, Anda harus menambahkan orang tersebut ke akun dan menetapkannya ke peran Pemilik atau Direktur. Daftar jenis dokumen yang dapat Anda berikan untuk memverifikasi kepemilikan tersedia di sini.

Anda harus memastikan bahwa pemilik dan direktur di akun Anda benar-benar cocok 1:1 dengan dokumentasi Anda. Jangan mencantumkan pemilik atau direktur tambahan yang tidak ditampilkan di dokumen Anda.

Saya diminta memberikan kode pendaftaran bisnis, tetapi saya tidak memilikinya.

Jika Anda dimintai kode registrasi bisnis (Äriregistri kood) tetapi Anda tidak memilikinya, mungkin Anda diatur sebagai jenis bisnis yang salah.

Jika Anda sedang dalam proses pengaturan akun, kembali ke layar pemilihan jenis bisnis dan pilih Kemitraan tidak terdaftar atau Lembaga nirlaba tidak terdaftar, bergantung pada struktur bisnis Anda.

Jika Anda sudah mengatur akun dan dimintai kode registri bisnis sebagai bagian dari proses verifikasi Anda, Anda dapat memperbarui jenis bisnis Anda dengan membuka Pengaturan > Umum. Klik tiga titik di samping detail bisnis Anda, lalu klik Edit. Jika Anda mengalami kesulitan saat memperbarui jenis bisnis, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Jika Anda tidak memiliki kode registrasi bisnis dan tidak ada jenis bisnis ini yang sesuai dengan bisnis Anda, pilih Individu / Perusahaan Perseorangan dan tetapkan pengambil keputusan utama atau pemilik sebagai perwakilan akun.

Pertanyaan umum

Tinjau pertanyaan umum ini tentang persyaratan Shopify Payments di Estonia.

Mengapa Anda memerlukan ID berfoto atau bukti alamat saya jika saya adalah perusahaan, kemitraan, atau lembaga nirlaba?

Meskipun Anda terdaftar sebagai perusahaan, kemitraan, atau lembaga nirlaba, mitra perbankan Shopify diharuskan oleh undang-undang di Estonia untuk memverifikasi identitas orang-orang yang terkait dengan bisnis, termasuk identitas dan lokasi mereka.

Bisakah saya menggunakan Shopify Payments Estonia jika saya tidak tinggal di Estonia?

Jika jenis bisnis Anda adalah perorangan/kepemilikan tunggal, Anda harus tinggal di Estonia agar memenuhi syarat untuk Shopify Payments Estonia. Jika saat ini Anda tidak tinggal di Estonia, Anda perlu membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tempat tinggal Anda.

Perbarui alamat toko Anda ke lokasi Anda saat ini. Jika lokasi Anda memenuhi syarat untuk Shopify Payments, Anda dapat membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tersebut.

Jika Anda adalah jenis kemitraan, perusahaan, atau lembaga nirlaba, Anda tidak diharuskan untuk tinggal secara pribadi di Estonia, tetapi bisnis Anda harus terdaftar di sana dan memiliki alamat bisnis Estonia. Jika Anda memerlukan bantuan, hubungi Dukungan Shopify.

Saya adalah pemilik tunggal. Bisakah saya memberikan pendaftaran bisnis saya?

Untuk tujuan verifikasi bisnis dan identitas, Shopify hanya diharuskan mengumpulkan dan memverifikasi informasi pribadi pemilik jika Anda adalah pemilik tunggal.

Jika Anda adalah pemilik tunggal, jangan mencoba mendaftar sebagai jenis bisnis yang berbeda. Anda mungkin akan mengalami kesulitan lolos verifikasi.

Saya adalah perusahaan terbuka di Estonia. Jenis bisnis mana yang harus saya pilih?

Pilih Perusahaan swasta. Untuk tujuan verifikasi bisnis dan identitas, proses untuk perusahaan publik maupun swasta adalah sama. Anda dapat melewati bagian dari formulir pengaturan akun yang meminta Anda untuk menambahkan pemilik. Anda tidak wajib untuk mencantumkan pemilik manfaat, jika tidak memilikinya.

Jika Anda adalah perusahaan terbuka yang diperdagangkan secara publik di Estonia, sudah mengatur akun Shopify Payments, dan kini dimintai informasi kepemilikan sebagai bagian dari proses verifikasi Anda, perbarui detail kepemilikan Anda agar menunjukkan bahwa Anda tidak memiliki pemilik. Hapus peran Pemilik dari siapa pun yang tercatat, dan pastikan semua direktur Anda tercantum di akun serta memiliki peran Direktur yang ditetapkan.

Anda mungkin diminta untuk mengonfirmasi bahwa jabatan direktur yang tercantum sudah benar. Jika Anda mengonfirmasinya sudah benar, klik tombol Tanda Tangani untuk mengesahkan informasi yang tercatat tersebut secara digital.

Jika Anda mengalami kesulitan dengan proses ini, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Akun saya sudah diverifikasi. Mengapa saya diminta untuk memberikan informasi baru?

Seiring berjalannya waktu, perubahan peraturan dan pembaruan persyaratan dari mitra keuangan Shopify mungkin memerlukan pengumpulan informasi tambahan dari pemegang akun. Peninjauan ini membantu menjaga layanan keuangan tetap aman dan terlindungi.

Saat perubahan ini terjadi, Anda akan diberi tahu melalui banner atau peringatan di admin Shopify, dan melalui email terkait. Anda harus menyelesaikan permintaan ini untuk dapat terus menggunakan layanan keuangan Shopify.

Bagaimana cara memperbarui informasi akun Shopify Payments saya?

Jika saat ini Anda diminta untuk menyelesaikan verifikasi akun, Anda dapat memperbarui informasi apa pun dari halaman verifikasi, serta mengirim semua dokumen yang diminta.

Di luar proses verifikasi, pemilik toko dapat memperbarui detail ini melalui Pengaturan > Umum > Detail Bisnis. Klik tiga titik di samping entitas bisnis Anda, lalu klik Edit untuk memperbarui informasi bisnis tersebut, termasuk jenis bisnis.

Harap diperhatikan bahwa perubahan apa pun yang Anda buat di sini akan otomatis dikirim ke mitra perbankan kami untuk ditinjau, dan informasi baru tersebut akan kembali diproses dalam verifikasi mereka. Perubahan ini mungkin diverifikasi ulang secara otomatis, tetapi Anda mungkin juga dimintai dokumen pendukung.

Apa yang terjadi jika saya melewatkan batas waktu verifikasi?

Pembayaran Anda akan dijeda sementara hingga prosedur verifikasi selesai. Setelah batas waktu pertama terlampaui dan pembayaran dijeda untuk sementara, Anda mungkin akan melihat batas waktu kedua yang menunjukkan kapan kemampuan Anda untuk menerima pesanan dengan Shopify Payments akan dijeda untuk sementara.

Semua penjedaan ini bersifat sementara, dan akan dicabut secara otomatis setelah Anda menyelesaikan verifikasi. Buka halaman admin Anda untuk melihat batas waktunya.

Mulai Juni 2026, akun baru Shopify Payments Estonia memiliki waktu 90 hari terhitung sejak pesanan pertama yang diproses untuk menyelesaikan verifikasi. Jika lewat 90 hari, semua pesanan yang Anda proses menggunakan Shopify Payments mungkin akan dikembalikan dananya secara otomatis.

Kebijakan pengembalian dana ini hanya berlaku di negara-negara Eropa, dan hanya untuk akun baru yang dibuat pada atau setelah bulan Juni 2026. Jika kebijakan pengembalian dana ini berlaku untuk Anda, peringatan akan memberi tahu pemilik toko terkait waktu pengembalian dana mereka diproses.

Sebelum Anda menghubungi Dukungan Shopify tentang Shopify Payments di Estonia

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, kumpulkan informasi ini untuk membantu menyelesaikan masalah Anda dengan lebih cepat:

Tangkapan layar dari pesan eror apa pun yang Anda terima (sensor informasi sensitif seperti nomor rekening bank)
Jenis bisnis yang Anda pilih saat pengaturan
Kode registrasi bisnis Anda (Äriregistri kood), jika berlaku
Langkah spesifik tempat Anda mengalami masalah
Browser dan perangkat yang Anda gunakan
Detail rekening bank Anda (kode negara IBAN, jenis rekening, mata uang) tanpa membagikan nomor rekening lengkap
Dokumen apa pun yang telah Anda unggah dan waktu Anda mengunggahnya

Menyiapkan informasi ini membantu Dukungan Shopify membantu Anda dengan lebih efisien.