A Shopify Payments spanyolországi bankszámlára és személyes adatokra vonatkozó követelményei

Mielőtt a Shopify Payments szolgáltatást Spanyolországban használná, meg kell ismernie azokat a követelményeket, amelyek a szabályozásoknak való megfelelés és a pénzügyi bűncselekmények megelőzése érdekében vannak érvényben. Ez a cikk elmagyarázza, miért gyűjtünk személyes adatokat, ismerteti az elfogadott dokumentumtípusokat, és útmutatást ad annak biztosításához, hogy a dokumentáció megfeleljen a szükséges feltételeknek.

Ezen az oldalon

A Shopify Payments spanyolországi használatának követelményei

Mielőtt a Shopify Payments szolgáltatást Spanyolországban használná, győződjön meg arról, hogy megfelel a következő követelményeknek:

Jogosult vállalkozástípusok: Bizonyos típusú vállalkozások és szolgáltatások nem használhatják a Shopify Paymentset. Annak megállapításához, hogy a vállalkozása jogosult-e, tekintse meg a spanyolországi tiltott vállalkozástípusok listáját a Shopify Payments szolgáltatási feltételeiben.
Bankszámlára vonatkozó követelmények: A bankszámlájának meg kell felelnie a következő követelményeknek, mielőtt összekapcsolná a Shopify Payments szolgáltatással:
- A bankszámlának EUR-valutaneműnek kell lennie.
- A bankszámlának alkalmasnak kell lennie az egységes eurófizetési térség (SEPA) átutalásaira.
- A bankszámlának rendelkeznie kell nemzetközi bankszámlaszámmal (IBAN), amely a következő országkódok valamelyikével kezdődik: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE vagy SI.

Nem támogatott bankszámlatípusok

Bizonyos típusú bankszámlák nem kompatibilisek a Shopify Payments szolgáltatással. A következő számlatípusok nem támogatottak:

Csak banki átutalást fogadó folyószámlák: Ezek a számlák nem működnek a Shopify Payments szolgáltatással.
Takarékszámlák: A takarékszámlák nem használhatók a Shopify Payments kifizetéseihez.
Többdevizás számlák: Az egyszerre több valutát támogató számlák nem támogatottak.
Pénzátutalási szolgáltatások: A bankszámlákat utánzó szolgáltatások, például egyes fintech platformok, nem használhatók a Shopify Payments szolgáltatással.

Bár a nem Shopify által biztosított virtuális számlák támogatottak, ezekkel a számlákkal több kifizetési hiba fordulhat elő.

Vegye fel a kapcsolatot a bankjával annak megerősítéséhez, hogy a fiókja képes-e fogadni az Ön régiójához tartozó átutalási típust.

Az adatgyűjtés célja

A Shopify és banki partnerei kötelesek adatokat gyűjteni és ellenőrizni Önről és vállalkozásáról annak érdekében, hogy megfeleljenek a spanyolországi, pénzügyi bűncselekmények megelőzését célzó jogszabályoknak. Mivel a helyi szabályok és előírások folyamatosan változnak, a Shopify Payments-fiókja élettartama során a Shopify és banki partnerei megkereshetik Önt, hogy további információkat kérjenek.

Az összegyűjtött adatokat a vállalkozás azonosságának, a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek személyazonosságának és a kettő közötti kapcsolat jellegének megerősítésére használjuk.

A Shopify soha nem küld dokumentációt postai úton. Minden fontos dokumentumot és kommunikációt e-mailben küldünk el, vagy digitálisan teszünk elérhetővé az üzlettulajdonos számára a Shopify adminisztrációs felületén a Beállítások > Felhasználók oldalon.

Tekintse át a Shopify adatvédelmi szabályzatát, hogy megtudja, hogyan kezeljük bizalmasan és tartjuk biztonságban az adatait.

A Shopify Payments spanyolországi aktiválásához szükséges személyes és üzleti adatok

A vállalkozás típusának helyes azonosítása elengedhetetlen, mivel ez határozza meg, hogy milyen adatokat kell megadnia.

Ha nem regisztrált egyetlen kormányzati szervnél sem, vagy regisztrált, de egyéni vállalkozóként működteti a vállalkozást, akkor válassza a Magánszemély / Egyéni vállalkozó vállalkozástípust.

Ha bejegyezte vállalkozását, és rendelkezik adóazonosító számmal (NIF), akkor az alábbi útmutatás alapján válassza ki a vállalkozás típusát:

Az adóazonosító számmal rendelkező társas vállalkozásoknak (SNC, S. Com.) a bejegyzett társas vállalkozás típust kell választaniuk.
Az adóazonosító számmal rendelkező nonprofit szervezeteknek a bejegyzett nonprofit szervezet vállalkozástípust kell választaniuk.
Minden más, adóazonosító számmal rendelkező vállalkozásnak a zártkörű társaság vállalkozástípust kell választania. Gyakori példák az SL, SLU és S. Coop.

Ha van bejegyzett vállalkozása, de nem rendelkezik adóazonosító számmal, akkor az alábbi útmutatás alapján válassza ki a vállalkozás típusát:

Az adóazonosító számmal nem rendelkező társas vállalkozásoknak (SC, CB) a nem bejegyzett társas vállalkozás típust kell választaniuk.
Azoknak a nonprofit szervezeteknek és jótékonysági szervezeteknek, amelyek nem rendelkeznek adóazonosító számmal, a nem bejegyzett nonprofit szervezet vállalkozástípust kell választaniuk.

Ha nem biztos abban, hogy melyik vállalkozástípust válassza, forduljon a Shopify ügyfélszolgálatához segítségért a megfelelő vállalkozástípus kiválasztásához.

Magánszemélyek / Egyéni vállalkozók

A magánszemélyek olyan egyszemélyes vállalkozások, amelyek nem regisztráltak a kormánynál, és magánúton folytatnak üzleti tevékenységet. Az egyéni vállalkozók olyan egyszemélyes vállalkozások, amelyeket a kormány a személyes adataikkal tart nyilván. Mindkettő egy Spanyolországban élő magánszemély tulajdonában és irányítása alatt álló vállalkozás. Ide tartoznak a szabadúszók és az önálló kisvállalkozók.

Ezeket a vállalkozástípusokat azonos módon kezelik, és ugyanazokat az adatokat kell megadniuk. A magánszemélyeknek és az egyéni vállalkozóknak a következő adatokat kell megadniuk:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve a kormány által kiállított dokumentumokon szereplő formában.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Spanyolországi lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentációjával.

Ha adatait nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor felkérést kap személyazonossága igazolására. Ha bármelyik adata, például a neve, születési ideje vagy lakcíme helytelen, frissítse a fiókadatait.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési felkérést kap, a kérést az alábbi feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes azonosítóval készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

Zártkörű társaságok (SL, SLU, S. Coop)

A zártkörű társaság olyan vállalkozás, amelynek tőkéje részvényekre oszlik, és a részvényesek tulajdonában van. A társaság önálló jogi személynek minősül, elkülönülve az azt irányító személyektől. Jellemzően igazgatótanáccsal is rendelkeznek.

A zártkörű társaságoknak vagy egy meghatározó tulajdonost, vagy egy döntési jogkörrel rendelkező vezetőt kell kijelölniük fiókjuk képviselőjeként. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve a kormány által kiállított dokumentumokon szereplő formában.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentációjával.
Beosztás: A vállalkozásban betöltött munkaköre.
Tőkerészesedés: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tőkerészesedésének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési felkérést kap, a kérést az alábbi feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes azonosítóval készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A zártkörű társaságoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásukról:

Bejegyzett cégnév: Az adóhatóság nyilvántartásában szereplő hivatalos cégnév.
Adóazonosító szám (NIF): A vállalkozás NIF-száma az adóhatóság nyilvántartása szerint.
Áfaazonosító szám: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe az adóhatóság nyilvántartása szerint.

A Shopify banki partnerei az Ön adatait a spanyolországi kormányzati nyilvántartásokkal való összevetéssel ellenőrzik. Fordítson különös figyelmet a kis- és nagybetűkre, az írásjelekre és a szimbólumokra.

Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem sikerül ellenőrizni, akkor előfordulhat, hogy egy vállalkozást igazoló dokumentumot kell benyújtania. A dokumentum megadásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név, adóazonosító szám és üzleti cím pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő adatokkal. Frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Ezenkívül fel kell sorolnia a vállalkozás összes többi meghatározó tulajdonosát is. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési idejüket és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan az a hatósági okmányaikon szerepel. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, előfordulhat, hogy fényképes azonosítót vagy lakcímet igazoló dokumentumot kell benyújtaniuk.

A megadott tulajdonosoknak egyezniük kell az állami cégjegyzékben szereplő tulajdonosokkal. Ha eltérés tapasztalható, megkérjük, hogy vagy végezze el a nyilatkozattételi folyamatot az „aláírás” gombra kattintva, vagy nyújtson be egy tulajdonjogot igazoló dokumentumot. A nyilatkozat aláírása magasabb sikerességi aránnyal rendelkezik, mint a dokumentumok manuális benyújtása, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókjában megadott tulajdonosok neve pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő tulajdonosok nevével. Szükség esetén frissítse a fiók adatait, hogy egyezzenek a dokumentummal. Ha vállalkozása teljes egészében vagy részben egy holdingtársaság tulajdonában van, az ellenőrzés befejezéséhez írja alá a nyilatkozatot.

Ha a vállalkozásnak nincsenek tulajdonosai, megkérjük, hogy írjon alá egy nyilatkozatot, vagy helyette nyújtson be egy dokumentumot, amely igazolja az igazgatók személyét. Ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókban megadott igazgatók neve pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő igazgatók nevével. Szükség esetén frissítse a fiók adatait, hogy egyezzenek a dokumentummal.

Bejegyzett társas vállalkozások (SNC, S. Com.)

A bejegyzett társas vállalkozás legalább két partner tulajdonában lévő vállalkozás, akik kereskedelmi tevékenységre regisztráltak és adóazonosító számot szereztek. A bejegyzett társas vállalkozások tőkével rendelkeznek, és a társaság a tulajdonosoktól elkülönült, önálló jogi személy.

A bejegyzett társas vállalkozásoknak ki kell jelölniük egy tulajdonost vagy partnert a Shopify Payments-fiókjuk képviselőjeként. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve a kormány által kiállított dokumentumokon szereplő formában.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentációjával.
Beosztás: A vállalkozásban betöltött munkaköre.
Tőkerészesedés: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tőkerészesedésének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési felkérést kap, a kérést az alábbi feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes azonosítóval készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A bejegyzett társas vállalkozásoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásukról:

Bejegyzett cégnév: Az adóhatóság nyilvántartásában szereplő hivatalos cégnév.
Adóazonosító szám (NIF): A vállalkozás NIF-száma az adóhatóság nyilvántartása szerint.
Áfaazonosító szám: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe az adóhatóság nyilvántartása szerint.

Nem bejegyzett társas vállalkozások (SC, CB)

A nem bejegyzett társas vállalkozás legalább két partner tulajdonában lévő vállalkozás, akik nem regisztráltak adóazonosító számért, de rendelkeznek társasági szerződéssel. Ebben az esetben a tulajdonosok minősülnek jogi személynek, és a vállalkozás nem önálló jogi személy.

A nem bejegyzett társas vállalkozásoknak ki kell jelölniük egy tulajdonost a Shopify Payments-fiókjuk képviselőjeként. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve a kormány által kiállított dokumentumokon szereplő formában.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentációjával.
Beosztás: A vállalkozásban betöltött munkaköre.
Tőkerészesedés: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tőkerészesedésének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési felkérést kap, a kérést az alábbi feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes azonosítóval készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A nem bejegyzett társas vállalkozásoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásukról:

Bejegyzett cégnév: A dokumentumokon szereplő hivatalos cégnév.
Áfaazonosító szám: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás dokumentumokon szereplő hivatalos bejegyzett címe.

Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem sikerül ellenőrizni, akkor előfordulhat, hogy egy vállalkozást igazoló dokumentumot kell benyújtania. A dokumentum megadásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő adatokkal. Frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Bejegyzett nonprofit szervezetek

A nonprofit szervezet (NPO) olyan jogi személy, amelyet nem a részvényesek profitjának termelése céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a köz- vagy közösségi javak szolgálata. A bejegyzett nonprofit szervezetek kereskedelmi célokra regisztráltak, és adóazonosító számot szereztek.

A bejegyzett nonprofit szervezeteknek vagy egy igazgatót, vagy egy döntési jogkörrel rendelkező vezetőt kell kijelölniük fiókjuk képviselőjeként. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve a kormány által kiállított dokumentumokon szereplő formában.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentációjával.
Beosztás: A vállalkozásban betöltött munkaköre.
Tőkerészesedés: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tőkerészesedésének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési felkérést kap, a kérést az alábbi feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes azonosítóval készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A bejegyzett nonprofit szervezeteknek a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásukról:

Bejegyzett cégnév: Az adóhatóság nyilvántartásában szereplő hivatalos cégnév.
Adóazonosító szám (NIF): A vállalkozás NIF-száma az adóhatóság nyilvántartása szerint.
Áfaazonosító szám: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe az adóhatóság nyilvántartása szerint.

Ezenkívül fel kell sorolnia az igazgatótanács minden további tagját vagy a kulcsfontosságú döntéshozókat. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési idejüket és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan az a hatósági okmányaikon szerepel. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, előfordulhat, hogy fényképes azonosítót vagy lakcímet igazoló dokumentumot kell benyújtaniuk.

A megadott igazgatóknak egyezniük kell az állami cégjegyzékben szereplő igazgatókkal. Ha eltérés tapasztalható, megkérjük, hogy vagy végezze el a nyilatkozattételi folyamatot az „aláírás” gombra kattintva, vagy nyújtson be egy igazgatói tisztséget igazoló dokumentumot. A nyilatkozat aláírása magasabb sikerességi aránnyal rendelkezik, mint a dokumentumok manuális benyújtása, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókjában megadott igazgatók neve pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő igazgatók nevével. Szükség esetén frissítse a fiók adatait, hogy egyezzenek a dokumentummal.

Nem bejegyzett nonprofit szervezetek

A nonprofit szervezet (NPO) olyan jogi személy, amelyet nem a részvényesek profitjának termelése céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a köz- vagy közösségi javak szolgálata. A nem bejegyzett nonprofit szervezet nem rendelkezik adóazonosító számmal, de a helyi bíróságoknál bejegyezték, és nonprofit státusszal rendelkezik.

A nem bejegyzett nonprofit szervezeteknek ki kell jelölniük egy kulcsfontosságú döntéshozót vagy szervezőt fiókjuk képviselőjeként, és ezt a személyt vezetőként kell megjelölniük. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve a kormány által kiállított dokumentumokon szereplő formában.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentációjával.
Beosztás: A vállalkozásban betöltött munkaköre.
Tőkerészesedés: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tőkerészesedésének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési felkérést kap, a kérést az alábbi feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes azonosítóval készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A nem bejegyzett nonprofit szervezeteknek a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásukról:

Bejegyzett cégnév: A dokumentumokon szereplő hivatalos cégnév.
Áfaazonosító szám: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás dokumentumokon szereplő hivatalos bejegyzett címe.

Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem sikerül ellenőrizni, akkor előfordulhat, hogy egy vállalkozást igazoló dokumentumot kell benyújtania. A dokumentum megadásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő adatokkal. Frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Elfogadható dokumentumtípusok

Ez a szakasz elmagyarázza, hogy mely dokumentumokat használhatja személyazonosságának és üzleti adatainak igazolására.

Személyazonosító okmányok

A következő dokumentumok fogadhatók el személyazonosság igazolására. A Shopify Payments-fiókjában szereplő nevet és születési dátumot frissíteni kell, hogy megegyezzenek a benyújtott személyazonosító okmányon szereplő adatokkal. A dokumentumoknak érvényesnek kell lenniük, és nem járhattak le.

Útlevél
Vezetői engedély
Személyi igazolvány – Az elülső és a hátoldaláról készült fényképekre van szükség.
Tartózkodási engedély
Hosszú távú tartózkodási kártya – Az elülső és a hátoldaláról készült fényképekre van szükség.

Lakcímigazoló dokumentumok

A Shopify Payments-fiókjában szereplő nevet és címet frissíteni kell, hogy megegyezzenek a benyújtott lakcímigazoló dokumentumokon szereplő adatokkal. A következő dokumentumok fogadhatók el lakcímigazolásként:

Közüzemi számla (az elmúlt 6 hónapon belül keltezett)
Bankszámlakivonat (az elmúlt 6 hónapon belül keltezett)
Mobiltelefonszámla (az elmúlt 6 hónapon belül keltezett)
Certificado de residencia (Lakcímigazolás)

Vállalkozást igazoló dokumentumok

A következő dokumentumok fogadhatók el a vállalkozás ellenőrzéséhez. Ezeken egyértelműen szerepelnie kell a jogi személy nevének, az adóazonosító számnak és a vállalkozás címének. A Shopify Payments-fiókjában szereplő adatokat frissíteni kell, hogy megegyezzenek a benyújtott dokumentumokon szereplő adatokkal.

Documento acreditativo del NIF (NIF-dokumentum)
Escritura de constitución (Cégbejegyzési igazolás)
Áfaregisztráció

Tulajdonjogot igazoló dokumentumok

Az alábbi dokumentumok fogadhatók el a tulajdonjog vagy az igazgatói tisztség igazolásaként, feltéve, hogy tartalmazzák a vállalkozása mint jogi személy nevét, valamint a vállalkozás tulajdonosainak vagy igazgatóinak teljes nevét:

Libro de Registro de Accionistas (Részvénykönyv)
Registro de Titulares Reales (Tényleges tulajdonosok nyilvántartása)
Escritura de Constitución (Alapító okirat)
Informe Anual (Éves jelentések)
Declaración Anual (Éves adóbevallások)

A dokumentációban szereplő összes meghatározó tulajdonost fel kell tüntetni a Shopify Payments-fiókban is, és hozzá kell rendelni a „Tulajdonos” szerepkört. A meghatározó tulajdonos az a személy, aki a vállalkozás tőkéjének legalább 25%-át birtokolja. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok egyezzenek a dokumentummal.

Ha vállalkozásának nincsenek meghatározó tulajdonosai, helyette az igazgatókat kell igazolnia. Ezekben az esetekben a fenti dokumentumok ugyanaz a listája fogadható el. A dokumentációban szereplő minden igazgatót fel kell tüntetni a Shopify Payments-fiókban is, és hozzá kell rendelni az „Igazgató” szerepkört. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok egyezzenek a dokumentummal.

Ha vállalkozása egy holdingtársaság tulajdonában van, helyette végezze el a digitális nyilatkozattételi folyamatot az „aláírás” gomb megnyomásával.

A dokumentáció megfelelőségének biztosítása

A dokumentumok megadásakor ügyeljen arra, hogy azok megfeleljenek a szükséges feltételeknek. A megfelelőség biztosítása érdekében tekintse át az alábbi irányelveket:

Pontosság: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumokon szereplő adatok megegyezzenek a Shopify Payments-fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókját, hogy az megegyezzen a dokumentumokkal.
Tisztaság és olvashatóság: Győződjön meg arról, hogy a dokumentumok tiszták és elég nagyok ahhoz, hogy olvashatók legyenek. Győződjön meg arról, hogy a teljes dokumentum látható a fényképen.
Teljesség: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumon minden szükséges adat jól látható legyen. A dokumentumon kötelezően feltüntetendő adatok megismeréséhez tekintse át az ezen az oldalon felsorolt elfogadott dokumentumtípusokat.
Eredeti dokumentáció: Készítsen eredeti fényképet a dokumentumáról egy kamerával. Ne fénymásolja, ne szkennelje be és ne készítsen képernyőképet a dokumentumairól. Ne illesszen be dokumentumokról készült fényképeket más dokumentumokba. Ne készítsen fényképet számítógép-képernyőkről vagy nyomatokról.
- Ha a dokumentumot digitálisan állították ki Önnek, akkor a PDF-fájlt minden oldalával együtt, változtatás nélkül, az eredeti formájában nyújtsa be.
Érvényesség: Győződjön meg arról, hogy a fényképes igazolványok nem jártak le, a lakcímigazolás pedig nem régi. Cégbejegyzési igazolás benyújtása esetén a vállalkozásnak aktívnak és rendezett státuszúnak kell lennie.

Gyakori problémák hibaelhárítása

Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával, tekintse át ezeket a gyakori beállítási problémákat és megoldásaikat.

Elutasították a dokumentumomat

Győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő adatok pontosan megegyeznek a dokumentumban szereplőkkel, és szükség esetén frissítse a fiókját. Ha a dokumentumait továbbra is elutasítják, tekintse meg az oldal következő szakaszait:

Elfogadott dokumentumtípusok: Elfogadott dokumentumok és szükséges adatok. Képernyőképeket, nyomtatványokat és nyilvántartásokból készített képernyőképeket nem fogadunk el.
Dokumentációs megfelelőség biztosítása: Pontosságra, olvashatóságra, hiánytalanságra és érvényességre vonatkozó követelmények.

A vállalkozásom adatait nem sikerült ellenőrizni

A vállalkozás adatainak megadásakor ügyeljen arra, hogy a vállalkozás neve, adóazonosító száma (NIF) és címe pontosan úgy szerepeljen, ahogyan a hivatalos spanyol nyilvántartásokban. Ez a következőket foglalja magában:

Helyes kis- és nagybetűhasználat
Helyes írásjelek és szóközök használata
A bejegyzett teljes cégnév

A Shopify banki partnerei automatikusan ellenőrzik az adatait a hivatalos nyilvántartásokkal való összevetéssel. Már a kisebb eltérések is az ellenőrzés sikertelenségét okozhatják. Győződjön meg arról, hogy a benyújtott dokumentáció tartalmazza a hivatalos nevet, az adóazonosító számot (NIF) és az üzleti címet, és hogy ezek az adatok megegyeznek a fiókjában szereplőkkel. Szükség esetén frissítse a fiókját, hogy az adatok megegyezzenek a dokumentumban lévőkkel.

A címemet nem lehet automatikusan ellenőrizni

A spanyolországi Shopify Payments esetében, ha a címe nem ellenőrizhető automatikusan, megkérjük, hogy vagy végezze el a szelfis folyamatot, vagy nyújtson be lakcímet igazoló dokumentumot.

A szelfis folyamat elvégzése ajánlott. Az azonosítandó személy a „szelfi” gombra kattintva lefényképezheti a fényképes azonosítóját, majd önmagát az ellenőrzéshez. Ez a lakcímet igazoló dokumentum benyújtása helyett is elvégezhető.

Ha inkább manuálisan szeretne benyújtani egy dokumentumot, ezt is megteheti. A lakcímet igazoló dokumentumokon szerepelnie kell az Ön teljes nevének, lakcímének, és az elfogadott lakcímet igazoló dokumentumtípusok egyikének kell lennie. Emellett a következőkre is ügyelnie kell:

Ügyeljen arra, hogy a Shopify Payments-fiókjában megadott cím pontosan megegyezzen a lakcímet igazoló dokumentumon szereplő címmel.
Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.
Töltsön fel egy éles fényképet a lakcímét igazoló dokumentumról.
Ügyeljen arra, hogy a feltöltött dokumentumon az Ön saját teljes neve szerepeljen. Ha például a közüzemi számla más nevére szól, akkor egy másik dokumentumot kell benyújtania.

A tulajdonosi adataimat nem lehet ellenőrizni

A spanyolországi Shopify Payments esetében meg kell adnia a tulajdonosokat, hogy a megadott nevek egyezzenek a vállalkozása kapcsán az állami cégjegyzékben felsorolt tulajdonosokkal. Javasoljuk, hogy keresse meg a tulajdonosi adatokat a cégjegyzékben, és pontosan az ott szereplő formában adja meg a neveket. Ha nincsenek tulajdonosok, akkor helyette az összes igazgatót fel kell sorolnia a fiókban.

Ha ezt megtette, és a tulajdonjoga vagy az igazgatói tisztsége még mindig nem ellenőrizhető, javasoljuk, hogy kattintson az „aláírás” gombra az ellenőrzési oldalon, hogy digitálisan nyilatkozzon az Ön által megadott adatok helyességéről. Ez a folyamat magasabb sikerességi aránnyal rendelkezik, mint a dokumentumok manuális benyújtása.

Ha úgy kívánja, a nyilatkozattételi folyamat helyett benyújthat egy dokumentumot is, amely igazolja a tulajdonosok vagy igazgatók kilétét. A Shopify Payments-fiókjában megadott tulajdonosi vagy igazgatói adatoknak egyezniük kell a feltöltött dokumentációban szereplő adatokkal. Ha egy tulajdonos vagy igazgató szerepel a dokumentációban, de nincs hozzáadva a Shopify Payments-fiókhoz, akkor hozzá kell adnia ezt a személyt a fiókjához, és a Tulajdonos vagy az Igazgató szerepkört kell hozzárendelnie. A tulajdonjog igazolására használható dokumentumtípusokért tekintse meg az elfogadott tulajdonjogot igazoló dokumentumokat.

Gondoskodnia kell arról, hogy a fiókjában szereplő tulajdonosok és igazgatók teljesen megegyezzenek a dokumentációban szereplőkkel. Ne adjon meg olyan további tulajdonosokat vagy igazgatókat, akik nem szerepelnek a dokumentumokon.

A bankszámlakivonatomat elutasították lakcímigazolásként

A spanyolországi bankszámlakivonatok nem mindig tartalmazzák egyszerre a nevet, a címet és a dátumot ugyanazon a dokumentumon, ami elutasításhoz vezethet. Ha a bankszámlakivonatát elutasították, próbáljon meg benyújtani egyet a többi elfogadott lakcímigazoló dokumentum közül, például egy 6 hónapnál nem régebbi közüzemi számlát vagy mobilszámlát.

A fizetésem függőben van

Ellenőrizze a rendelés idővonalát, hogy megbizonyosodjon a fizetés sikerességéről. Ha az állapot sikertelen, akkor létre kell hoznia egy új rendelési megbízást, és el kell küldenie a vásárlónak az összeg beszedéséhez.

A kifizetések sikertelenek a virtuális bankszámlával

A kifizetésekhez elfogadottak az olyan virtuális bankszámlák, mint a Revolut és a Payoneer, de esetükben gyakoribb a kifizetések sikertelensége, mint a hagyományos bankszámlák esetében. Ha a kifizetések sikertelenek, fontolja meg egy hagyományos bankszámla használatát.

Gyakran ismételt kérdések

Tekintse át a spanyolországi Shopify Payments követelményeivel kapcsolatos gyakran ismételt kérdéseket.

Miért van szükség a fényképes igazolványomra és a lakcímigazolásomra, ha cég, partnerség vagy nonprofit szervezet vagyok?

Még ha cégként, partnerségként vagy nonprofit szervezetként regisztrált is, a spanyolországi előírások kötelezik a Shopify banki partnereit, hogy ellenőrizzék a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek személyazonosságát, beleértve azt is, hogy kik ők és hol tartózkodnak.

Spanyol állampolgár vagyok, és ott születtem, de jelenleg nem élek Spanyolországban. Használhatom a Shopify Payments szolgáltatást Spanyolországban?

Ha a vállalkozási típusa természetes személy / egyéni vállalkozó, akkor Spanyolországban kell élnie ahhoz, hogy jogosult legyen a spanyolországi Shopify Payments használatára. Ha jelenleg nem él Spanyolországban, akkor abban a régióban kell Shopify Payments-fiókot létrehoznia, ahol él.

Frissítse az üzlete címét a jelenlegi tartózkodási helyére. Ha a tartózkodási helye jogosult a Shopify Payments használatára, akkor létrehozhat egy Shopify Payments-fiókot ahhoz a régióhoz.

Ha partnerség, cég vagy nonprofit szervezet, akkor nem kötelező személyesen Spanyolországban élnie, de a vállalkozásának Spanyolországban kell bejegyezve lennie, és spanyol üzleti címmel kell rendelkeznie. Ha segítségre van szüksége, vegye fel a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával.

Spanyolországi partnerség vagyok, és adóazonosító számot kérnek tőlem, de nem rendelkezem vele. Mi a teendő?

Ha partnerségként adóazonosító számot kérnek Öntől, de nem rendelkezik ilyennel, akkor helytelen vállalkozási típust állított be. Ha éppen a fiók beállítási folyamatánál tart, lépjen vissza a vállalkozástípus kiválasztására szolgáló képernyőre, és válassza a Nem bejegyzett partnerség lehetőséget.

Ha már beállította a fiókot, és az ellenőrzési folyamat részeként adószámot kérnek Öntől, a vállalkozás típusát a Beállítások > Általános menüpontban frissítheti. Kattintson az üzleti adatok melletti 3 pontra, majd a „szerkesztés” gombra. Ha bármilyen nehézségbe ütközik a vállalkozás típusának frissítésekor, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Egyéni vállalkozó vagyok Spanyolországban. Hogyan adhatom meg a vállalkozásom adatait?

Egyéni vállalkozóként csak a személyes adatait kell megadnia a vállalkozás és a személyazonosság ellenőrzéséhez. Ne próbáljon meg más vállalkozási típussal regisztrálni, mivel nehézségekbe ütközhet az ellenőrzés során.

Tőzsdén jegyzett cég vagyok Spanyolországban. Melyik vállalkozási típust válasszam?

A Magánvállalat lehetőséget kell választania. A vállalkozás és a személyazonosság ellenőrzése szempontjából a nyilvános és a magántulajdonban lévő cégek esetében a folyamat azonos.

Kihagyhatja a fiókbeállítási űrlap azon részét, amely a tulajdonosok hozzáadását kéri. Ha már beállította a fiókot, és az ellenőrzési folyamat részeként tulajdonosi adatokat kérnek, akkor vegye fel a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával, és kérjen segítséget a vállalkozási típus módosításához.

Nem rendelkezem adóazonosító számmal (NIF), de nem vagyok természetes személy vagy egyéni vállalkozó. Melyik vállalkozási típust válasszam?

Ha nem rendelkezik NIF-számmal, akkor választhatja a nem bejegyzett partnerség vagy a nem bejegyzett nonprofit szervezet vállalkozási típust. Mindkét vállalkozási típusnak be kell nyújtania a megfelelő üzleti dokumentációt, amely igazolja, hogy egyébként bejegyzett vállalkozásként működik Spanyolországban.

Ha ezen vállalkozási típusok egyike sem illik az Ön vállalkozására, akkor a Természetes személy / Egyéni vállalkozó lehetőséget kell választania, és ki kell jelölnie egy fő döntéshozót vagy tulajdonost a fiók képviselőjeként.

Felszámítanak áfát a Shopify Payments feldolgozási díjaira?

Nem. A spanyolországi Shopify Payments feldolgozási díjaira nem számítanak fel áfát.

A fiókomat már ellenőrizték. Miért kérnek tőlem új információkat?

A szabályozási és pénzügyi partneri követelmények idővel változnak. Ilyenkor előfordulhat, hogy a megfelelőség fenntartása érdekében további információkat kell megadnia. Ezekről a kérésekről az adminisztrációs felületen megjelenő szalaghirdetésben vagy figyelmeztetésben, valamint e-mailben értesítjük. A Shopify Payments további használatához teljesítenie kell ezeket a kéréseket.

Hogyan frissíthetem a Shopify Payments-fiókom adatait?

Ha éppen felkérést kapott a fiókellenőrzés elvégzésére, akkor adatait az ellenőrzési oldalról is frissítheti, miközben benyújtja a kért dokumentumokat.

Az ellenőrzési folyamaton kívül az üzlet fióktulajdonosa a Beállítások > Általános > Üzleti adatok menüponton keresztül frissítheti ezeket a részleteket. Kattintson az üzleti entitása melletti három pontra, majd a „szerkesztés” gombra a vállalkozás adatainak frissítéséhez, ideértve a vállalkozás típusát is.

Felhívjuk figyelmét, hogy az itt végrehajtott változtatásokat a rendszer automatikusan elküldi banki partnereinknek ellenőrzésre, és az új adatok újra végigmennek az ellenőrzési folyamatukon. Lehetséges, hogy a változtatások automatikusan ismételten ellenőrzésre kerülnek, de előfordulhat, hogy igazoló dokumentumokat is kérnek Öntől.

Ha fennálló Shopify Capital kereskedői készpénzelőleggel rendelkezik, előfordulhat, hogy a teljes visszafizetésig nem tudja frissíteni bizonyos vállalkozási adatait. A készpénzelőleget a rendszerben jelenleg szereplő vállalkozásnak folyósították, ezért azt nem lehet átruházni egy másik vállalkozásra. Kérdés esetén lépjen kapcsolatba a Shopify-támogatással.

Mi történik, ha lekésem a hitelesítési határidőt?

A kifizetései ideiglenesen szünetelni fognak a hitelesítési eljárás befejezéséig. Miután az első határidő letelik, és a kifizetések szüneteltetése életbe lép, megjelenhet egy második határidő is, amely azt mutatja, hogy mikor fogják ideiglenesen felfüggeszteni a rendelések Shopify Payments segítségével történő elfogadását.

Ezek a felfüggesztések mind ideiglenesek, és a hitelesítés elvégzése után automatikusan megszűnnek. A határidőkkel kapcsolatban tekintse meg az adminisztrációs felületet.

2026 júniusától a teljesen új spanyolországi Shopify Payments-fiókoknak az első feldolgozott rendeléstől számítva 90 napjuk van a hitelesítés elvégzésére. Ha a 90 nap letelik, a Shopify Paymentsen keresztül feldolgozott rendeléseket a rendszer automatikusan visszatérítheti.

Ez csak az európai országokra, és kizárólag a 2026 júniusában vagy azt követően létrehozott teljesen új fiókokra vonatkozik. Ha ez érvényes Önre, akkor figyelmeztetések fogják tájékoztatni a fióktulajdonost a visszatérítések várható feldolgozási idejéről.

Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával a spanyolországi Shopify Payments kapcsán

Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával, gyűjtse össze az alábbi adatokat a probléma gyorsabb megoldása érdekében:

Képernyőképek a kapott hibaüzenetekről, az érzékeny adatok (például bankszámlaszámok) kitakarásával
A beállítás során kiválasztott vállalkozástípus
Az adóazonosító száma (NIF), ha van
A DNI- vagy NIE-száma, ha természetes személyként / egyéni vállalkozóként regisztrált
A konkrét lépés, ahol a problémát észlelte
Az Ön által használt böngésző és eszköz
A bankszámla típusa és pénzneme, a teljes IBAN nélkül
A feltöltött dokumentumok és a feltöltés ideje

Ha előkészíti ezeket az adatokat, a Shopify ügyfélszolgálata hatékonyabban tud segíteni Önnek.