Szabályozási megfelelés a Shopify Payments szingapúri használatakor

A 2019. évi szingapúri fizetési szolgáltatásokról szóló törvény (PSA) keretet biztosít a fizetési rendszerek és a fizetési szolgáltatók szingapúri szabályozásához. A PSA felváltja a fizetési rendszerek felügyeletéről szóló törvényt, valamint a pénzváltási és átutalási tevékenységekről szóló törvényt, hogy szabályozási biztonságot és fogyasztóvédelmet nyújtson, miközben ösztönzi az innovációt a fizetési szolgáltatások és a Fintech területén.

A Szingapúri Monetáris Hatóság (MAS) a PSA részeként kiadta a PS-N01 közleményt (A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése – Meghatározott fizetési szolgáltatások). Ez a közlemény bevezeti a pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre (CFT) vonatkozó követelményeket a szabályozott fizetési szolgáltatók számára, beleértve a Stripe-ot, a Shopify Payments szingapúri fizetésfeldolgozóját.

Mit jelent ez a Shopify Payments szingapúri felhasználói számára

A szabályozási frissítéseknek való megfelelés érdekében a Shopify Payments beállítási folyamata frissült, és további intézkedések vonatkoznak az új és a jelenlegi felhasználókra egyaránt:

• Fokozott személyazonosság-ellenőrzés
• További ügyfél-azonosítási (KYC) adatok begyűjtése
• A fiók megnyitására vonatkozó jogosultság ellenőrzése

A begyűjtött adatokat összevetik az állami nyilvántartásokban, például a Szingapúri Számviteli és Vállalati Szabályozó Hatóság (ACRA) nyilvántartásában szereplő adatokkal.

Fokozott személyazonosság-ellenőrzés

A Shopify Paymentsnek bizonyos felhasználók esetében fokozott személyazonosság-ellenőrzési folyamatot kell végrehajtania. A Shopify Payments megkérheti Önt, hogy igazolja személyazonosságát a SingPass MyInfo segítségével a SingPass alkalmazás használatával, vagy egy érvényes, fényképes személyazonosító okmány és egy saját magáról készített fénykép beküldésével a számítógépe vagy mobileszköze kamerájával.

További ügyfél-azonosítási (KYC) adatok begyűjtése

A Shopify Payments további adatokat gyűjthet Öntől, például az állampolgárságát, a cége meghatározó tulajdonosaira vonatkozó adatokat és az igazgatóira vonatkozó adatokat. A cégtípusán kívül a következő adatokra lehet szükség a Shopify Payments szingapúri használatakor:

• Kapcsolódó felek: Igazolnunk kell az összes igazgatója (ha Ön egy cég), partnere és vezetője (ha Ön egy társas vállalkozás), valamint a felsővezetők/tisztségviselők (ha Ön egy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet, például egy egyesület vagy klub) adatait.

• Meghatározó tulajdonosok: Azonosítanunk és igazolnunk kell azon személyek személyazonosságát is, akik jelentős tulajdonrésszel és/vagy ellenőrzéssel rendelkeznek az Ön vállalkozásában, ami a részvénytulajdon, a szavazati jogok és/vagy a vállalkozás végrehajtó hatalma alapján állapítható meg.

Tekintse meg az alábbi táblázatot, hogy cégtípusától függően megállapítsa, kit kell feltüntetnie a fiókjában a Kapcsolódó fél és a Meghatározó tulajdonos követelményeinek teljesítéséhez.

Ha banki partnereink nem tudják ellenőrizni az Ön által megadott adatokat az ACRA vagy más illetékes állami nyilvántartások alapján, akkor dokumentumokat kérhetnek vállalkozása tulajdonosainak és/vagy igazgatóinak igazolására.

A fiók megnyitására vonatkozó jogosultság ellenőrzése

A Shopify Paymentsnek ellenőriznie kell, hogy a Shopify Payments-fiókot megnyitó személy jogosult-e erre a vállalkozás nevében. Tudjon meg többet a képviseleti jogosultság ellenőrzéséről.

A fiók képviselőjének olyan személynek kell lennie, aki jogosult szerepkörrel rendelkezik az Ön vállalkozásában. Az alábbi táblázat felsorolja azokat a személyeket, akik a cégtípustól függően a fiók képviselőjeként megadhatók.

Ha az a személy, akit a fiók képviselőjeként megad, nem tölti be ezen szerepkörök egyikét sem, akkor előfordulhat, hogy felkérik, hogy igazolja a személy jogosultságát egy olyan meghatalmazással, amelyet a cégén belül valaki más, jogosult szerepkörben lévő személy írt alá.

Frissítheti a fiók képviselőjét valaki másra, aki már betölti a megfelelő szerepkört, vagy frissítheti az adatait az ACRA-n.

Fiókra gyakorolt hatás

Amikor megkezdheti a Shopify Payments-fiókjához tartozó üzleti adatok frissítését, e-mailben értesítést kap. Az e-mailes értesítés felvázolja azokat a lépéseket, amelyeket meg kell tennie a frissítések megadott időn belüli elvégzéséhez.

Gyakran Ismételt Kérdések

Az alábbiakban a szingapúri Shopify Payments használatára vonatkozó szabályozásokkal kapcsolatos gyakori kérdések olvashatók.

Miért kell személyes adatokat megadnom az igazgatóimról és/vagy a kulcsfontosságú vezetőimről?

A meglévő AML/KYC-szabályozásoknak való megfelelés érdekében igazolni kell a jogi személynek minősülő Shopify Payments-felhasználók végső meghatározó tulajdonosainak (UBO) személyazonosságát.

A végső meghatározó tulajdonos (UBO) minden olyan magánszemélyt jelent, aki végső soron birtokolja vagy irányítja az Ön vállalkozását, vagy akinek a nevében a tranzakciókat bonyolítják, és magában foglal minden olyan személyt, aki végső tényleges irányítást gyakorol az Ön vállalkozása felett. Ezek lehetnek az Ön igazgatói, vagy bárki, aki az Ön vállalkozásának több mint 25%-át birtokolja.

Nonprofit szervezetként (NPO) is meg kell adnom a végső meghatározó tulajdonosra (UBO) vonatkozó adatokat?

Igen. Az NPO-k esetében az UBO-k olyan személyek, akik végső soron irányítják vagy jelentős befolyást gyakorolnak az Ön szervezetére. Egy nonprofit szervezet esetében ez a következő személyeket, kulcsfontosságú vezetőket és tisztségviselőket jelenti:

• Minden igazgató
• Elnök
• Elnök
• Pénztáros
• Titkár