Bankszámlára és személyes adatokra vonatkozó követelmények a romániai Shopify Payments használatához

A Shopify Payments romániai használata előtt meg kell ismernie a jogszabályoknak való megfelelés és a pénzügyi bűncselekmények megelőzése érdekében érvényben lévő követelményeket. A Shopify Payments beállítása során személyes adatokat kell megadnia az ellenőrzéshez, elfogadott típusú dokumentumokat kell benyújtania, valamint biztosítania kell, hogy a beküldött adatok megfeleljenek az adott megfelelőségi kritériumoknak.

Ezen az oldalon

A romániai Shopify Payments használatának követelményei

Mielőtt elkezdené használni a Shopify Payments szolgáltatást Romániában, győződjön meg arról, hogy megfelel az alábbi követelményeknek:

Jogosult vállalkozástípusok: Bizonyos típusú vállalkozások és szolgáltatások számára nem engedélyezett a Shopify Payments használata. Annak megállapításához, hogy vállalkozása jogosult-e, tekintse meg a Romániában tiltott vállalkozástípusok listáját a Shopify Payments szolgáltatási feltételeiben.
Bankszámlára vonatkozó követelmények: A bankszámlájának a következő követelményeknek kell megfelelnie, mielőtt összekapcsolhatná a Shopify Payments szolgáltatással:
- Ha a kifizetési valuta EUR, akkor a bankszámlának is EUR pénzneműnek kell lennie, és olyan IBAN-számmal kell rendelkeznie, amely a következő betűk valamelyikével kezdődik: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT, SE vagy RO.
- Ha a kifizetési valuta RON (román lej), akkor a bankszámlának is RON pénzneműnek kell lennie, és „RO” betűkkel kezdődő IBAN-számmal kell rendelkeznie.
- A bankszámlának alkalmasnak kell lennie SEPA (egységes eurófizetési térség) átutalásokra.

Nem támogatott bankszámlatípusok

Bizonyos bankszámlatípusok nem kompatibilisek a Shopify Payments rendszerrel. A következő számlatípusok nem támogatottak:

Csak banki átutalást elfogadó folyószámlák: Ezek a számlák nem működnek a Shopify Payments rendszerrel.
Takarékszámlák: A takarékszámlák nem használhatók Shopify Payments-kifizetésekhez.
Többdevizás számlák: Az egyszerre több valutát támogató számlák nem támogatottak.
Pénzátutalási szolgáltatások: A bankszámlákat utánzó szolgáltatások, például bizonyos fintech platformok nem használhatók a Shopify Payments rendszerrel.

Bár a nem Shopify-hoz tartozó virtuális számlák is támogatottak, ezen számlák esetében gyakrabban fordulhatnak elő kifizetési hibák.

Vegye fel a kapcsolatot a bankjával, hogy megerősítse, számlája képes-e fogadni a régiójához tartozó átutalási típust.

Az adatgyűjtés célja

A Shopify és banki partnerei kötelesek adatokat gyűjteni és ellenőrizni Önről és vállalkozásáról annak érdekében, hogy megfeleljenek a romániai, pénzügyi bűncselekmények megelőzését célzó jogszabályoknak. Mivel a helyi szabályok és előírások folyamatosan változnak, a Shopify Payments-fiókja élettartama során a Shopify és banki partnerei megkereshetik Önt, hogy további információkat kérjenek.

Az összegyűjtött adatok célja a vállalkozás azonosítása, a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek azonosítása, valamint a kettő közötti kapcsolat jellegének megerősítése.

A Shopify soha nem küld dokumentációt postai úton. Minden fontos dokumentumot és kommunikációt e-mailben küldünk el, vagy digitálisan teszünk elérhetővé az üzlettulajdonos számára a Shopify adminisztrációs felületén a Beállítások > Felhasználók oldalon.

Tekintse meg a Shopify Adatvédelmi irányelveit, és tudja meg, hogyan tartjuk biztonságban és bizalmasan az Ön adatait.

A romániai Shopify Payments aktiválásához szükséges személyes és üzleti adatok

Pontosan meg kell határoznia a vállalkozása típusát, mivel ez dönti el, hogy milyen adatokat kell megadnia.

Ha nem regisztrált semmilyen kormányzati ügynökségnél, vagy regisztrált ugyan, de a vállalkozást egyéni vállalkozóként (beleértve a Persoană Fizică Autorizată vagy az Întreprindere Individuală formákat) működteti, válassza a Természetes személy / Egyéni vállalkozó vállalkozástípust.

Ellenkező esetben a következő útmutató alapján válassza ki a vállalkozása típusát:

A céges adószámmal rendelkező társaságoknak, például az SNC-nek vagy az SCS-nek a Részvénytársaság üzleti típust kell kiválasztaniuk.
A céges adószámmal nem rendelkező társaságoknak, például az IF-nek a Jogi személyiség nélküli társaság üzleti típust kell kiválasztaniuk.
Azon vállalatoknak, amelyek részvényeivel nyilvánosan kereskednek a Bukaresti Értéktőzsdén (BVB), a Nyilvános részvénytársaság üzleti típust kell kiválasztaniuk.
Minden egyéb, céges adószámmal rendelkező vállalkozásnak, például az SRL-nek a Zártkörű társaság üzleti típust kell kiválasztania.

Ha nem biztos abban, hogy melyik üzleti típust válassza, vegye fel a kapcsolatot a Shopify Support csapatával, és kérjen segítséget a megfelelő kiválasztásához.

Természetes személyek / Egyéni vállalkozók

A természetes személyek olyan egyszemélyes vállalkozások, amelyeket nem jegyeztek be hivatalosan, és magánszemélyként folytatnak üzleti tevékenységet. Az egyéni vállalkozók olyan egyszemélyes vállalkozások, amelyeket a személyes adataikkal jegyeztek be hivatalosan. Mindkettő olyan vállalkozás, amelynek tulajdonosa és irányítója egy, Romániában élő természetes személy. Ide tartoznak a szabadúszók és az önfoglalkoztató kisvállalkozások üzemeltetői is.

Ezeket az üzleti típusokat azonos módon kezeljük, és ugyanazokat az adatokat kell megadniuk. A természetes személyeknek és az egyéni vállalkozóknak a következő adatokat kell megadniuk:

Hivatalos vezetéknév és keresztnév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hivatalos okmányokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
Romániai lakcím: Az Ön okmányaival megegyező lakcíme.

Ha az Ön adatait nem lehet automatikusan hitelesíteni, akkor egy felkérést kap a személyazonossága igazolására. Ha bármely adata (például a neve, a születési ideje vagy a lakcíme) helytelen, akkor frissítenie kell a fiókadatait.

Ha az adatok helyesek, de mégis kap egy hitelesítésre vonatkozó felkérést, a felkérést az alábbi feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes igazolvánnyal.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentumokon lévőkkel.

Zártkörű társaság (SRL)

A zártkörű társaság olyan vállalkozás, amelynek tőkéje részvényekre oszlik, amelyek részvényesek tulajdonában vannak. A társaság az azt irányító személyektől elkülönülő, önálló jogi személynek minősül. Általában igazgatótanáccsal is rendelkeznek.

A zártkörű társaságoknak fiókképviselőként egy meghatározó tulajdonost vagy egy döntéshozatali jogkörrel rendelkező vezetőt kell kijelölniük. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos vezetéknév és keresztnév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hivatalos okmányokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön okmányaival megegyező lakcíme.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdoni részesedés százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, de mégis kap egy hitelesítésre vonatkozó felkérést, a felkérést az alábbi feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes igazolvánnyal.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentumokon lévőkkel.

A zártkörű társaságoknak a vállalkozásról a következő adatokat is meg kell adniuk:

Bejegyzett vállalkozásnév: A vállalkozás hivatalos neve a hivatalos cégnyilvántartásban szereplő formában.
Céges adószám: A vállalkozás hivatalos cégnyilvántartásban szereplő céges adószáma.
Általános forgalmi adó (áfa) száma: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos cégnyilvántartásban szereplő, bejegyzett hivatalos címe.

A Shopify banki partnerei a romániai hivatalos nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik az adatait. Ügyeljen a megfelelő kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.

Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem lehet ellenőrizni, előfordulhat, hogy meg kell adnia egy vállalkozást igazoló dokumentumot. A dokumentum megadásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név, céges adószám és üzleti cím pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat a dokumentumnak megfelelően. Tekintse át az elfogadható vállalkozást igazoló dokumentumok listáját.

Ezenkívül fel kell sorolnia a cég összes többi meghatározó tulajdonosát. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan az a hivatalos okmányaikon szerepel. Ha a személyazonosságukat nem lehet automatikusan ellenőrizni, előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímet igazoló dokumentumot kell bemutatniuk.

A megadott tulajdonosoknak meg kell egyezniük az állami cégjegyzékben szereplő tulajdonosokkal. Eltérés esetén arra kérjük, hogy az Aláírás gombra kattintva végezze el a nyilatkozattételi folyamatot, vagy nyújtson be egy tulajdonjogot igazoló dokumentumot. A nyilatkozat aláírása a leggyorsabb módja az eltérés feloldásának, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, gondoskodjon arról, hogy a fiókjában felsorolt tulajdonosok neve pontosan megegyezzen a dokumentumban szereplő tulajdonosok nevével. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok egyezzenek a dokumentummal. Ha a cége (részben vagy egészben) egy holdingtársaság tulajdonában van, írja alá a nyilatkozatot a hitelesítés befejezéséhez.

Ha cégének nincsenek tulajdonosai, akkor egy nyilatkozat aláírására vagy az igazgatókat megerősítő dokumentum benyújtására kérjük. Ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, gondoskodjon arról, hogy a fiókjában felsorolt igazgatók neve pontosan megegyezzen a dokumentumban szereplő igazgatók nevével. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok egyezzenek a dokumentummal.

Nyilvános részvénytársaság

A nyilvános részvénytársaság olyan entitás, amely nyilvánosan kínálja fel részvényeit a tőzsdén történő kereskedésre. A tőkét természetes személyek és befektetők vásárolhatják, adhatják el és kereskedhetnek vele, ahelyett, hogy magántulajdonban lenne.

A nyilvános részvénytársaságoknak fiókképviselőként egy igazgatót vagy egy döntéshozatali jogkörrel rendelkező vezetőt kell kijelölniük. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos vezetéknév és keresztnév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hivatalos okmányokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön okmányaival megegyező lakcíme.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdoni részesedés százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, de mégis kap egy hitelesítésre vonatkozó felkérést, a felkérést az alábbi feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes igazolvánnyal.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentumokon lévőkkel.

A nyilvános részvénytársaságoknak a vállalkozásról a következő adatokat is meg kell adniuk:

Bejegyzett vállalkozásnév: A vállalkozás hivatalos neve a hivatalos cégnyilvántartásban szereplő formában.
Céges adószám: A vállalkozás hivatalos cégnyilvántartásban szereplő céges adószáma.
Általános forgalmi adó (áfa) száma: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos cégnyilvántartásban szereplő, bejegyzett hivatalos címe.

A Shopify banki partnerei a romániai hivatalos nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik az adatait. Ügyeljen a megfelelő kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.

Fel kell tüntetnie minden további személyt is, aki az igazgatótanács tagja, vagy aki kulcsfontosságú döntéshozó. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési idejüket és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogy az a hatósági okmányaikon szerepel. Ha a személyazonosságuk nem hitelesíthető automatikusan, szükség lehet fényképes igazolvány vagy lakcímet igazoló dokumentum benyújtására.

A megadott igazgatóknak meg kell egyezniük az állami cégjegyzékben szereplő igazgatókkal. Eltérés esetén arra kérjük, hogy az Aláírás gombra kattintva végezze el a nyilatkozattételi folyamatot, vagy nyújtson be egy igazgatói tisztséget igazoló dokumentumot. A nyilatkozat aláírása a leggyorsabb módja az eltérés feloldásának, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, gondoskodjon arról, hogy a fiókjában felsorolt igazgatók neve pontosan megegyezzen a dokumentumban szereplő igazgatók nevével. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok egyezzenek a dokumentummal.

Részvénytársaságok (SNC, SCS)

A részvénytársaság olyan vállalkozás, amelynek legalább két partner a tulajdonosa, akik kereskedelmi tevékenységre regisztráltak, és céges adószámot szereztek. A részvénytársaságok saját tőkével rendelkeznek, és a partnerség a tulajdonosoktól elkülönülő, önálló entitás.

A részvénytársaságoknak egy tulajdonost vagy partnert kell kijelölniük a Shopify Payments-fiókjuk fiókképviselőjeként. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos vezetéknév és keresztnév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hivatalos okmányokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön okmányaival megegyező lakcíme.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdoni részesedés százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, de mégis kap egy hitelesítésre vonatkozó felkérést, a felkérést az alábbi feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes igazolvánnyal.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentumokon lévőkkel.

A részvénytársaságoknak a vállalkozásról a következő adatokat is meg kell adniuk:

Bejegyzett vállalkozásnév: A vállalkozás hivatalos neve a hivatalos cégnyilvántartásban szereplő formában.
Céges adószám: A vállalkozás hivatalos cégnyilvántartásban szereplő céges adószáma.
Általános forgalmi adó (áfa) száma: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos cégnyilvántartásban szereplő, bejegyzett hivatalos címe.

A Shopify banki partnerei a romániai hivatalos nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik az adatait. Ügyeljen a megfelelő kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.

Ha Ön tulajdonos vagy partner, akkor fel kell sorolnia minden további személyt is, aki tulajdonos vagy partner. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan az a hivatalos okmányaikon szerepel. Ha a személyazonosságukat nem lehet automatikusan ellenőrizni, előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímet igazoló dokumentumot kell bemutatniuk.

Jogi személyiség nélküli társaságok (IF)

A jogi személyiség nélküli társaság olyan vállalkozás, amelynek legalább két partner a tulajdonosa, akik nem regisztráltak céges adószámra, de rendelkeznek társasági megállapodással. Ebben az esetben a tulajdonosok minősülnek jogi személynek, a vállalkozás pedig nem számít önálló entitásnak.

A jogi személyiség nélküli társaságoknak egy tulajdonost kell kijelölniük a Shopify Payments-fiókjuk fiókképviselőjeként. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos vezetéknév és keresztnév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hivatalos okmányokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön okmányaival megegyező lakcíme.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdoni részesedés százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, de mégis kap egy hitelesítésre vonatkozó felkérést, a felkérést az alábbi feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes igazolvánnyal.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentumokon lévőkkel.

A jogi személyiség nélküli társaságoknak a vállalkozásról a következő adatokat is meg kell adniuk:

Bejegyzett vállalkozásnév: A dokumentációban szereplő hivatalos név.
Általános forgalmi adó (áfa) száma: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás dokumentációban szereplő, bejegyzett hivatalos címe.

A Shopify banki partnerei a romániai hivatalos nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik az adatait. Ügyeljen a megfelelő kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.

Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem lehet ellenőrizni, előfordulhat, hogy meg kell adnia egy vállalkozást igazoló dokumentumot. A dokumentum megadásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat a dokumentumnak megfelelően. Tekintse át az elfogadható vállalkozást igazoló dokumentumok listáját.

Elfogadható dokumentumtípusok

Ez a szakasz bemutatja, hogy milyen dokumentumokat használhat a személyazonossága és az üzleti adatai igazolására. Gondoskodjon arról, hogy minden dokumentum éles, jól olvasható és érvényes legyen.

Személyazonosságot igazoló dokumentumok

A Shopify Payments-fiókjában szereplő nevet és születési dátumot frissíteni kell, hogy megegyezzen az Ön által megadott személyazonosító okmányon szereplő adatokkal. Az okmányoknak érvényesnek kell lenniük, és nem lehetnek lejártak. A következő okmányokat fogadjuk el személyazonosságot igazoló dokumentumként:

Útlevél
Vezetői engedély (Permis de conducere)
Személyazonosító igazolvány (Carte de identitate)
Tartózkodási engedély (Permis de ședere) – az elő- és hátlapról is szükséges fényképet mellékelni

Lakcímet igazoló okmányok

A Shopify Payments-fiókjában szereplő nevet és címet frissíteni kell, hogy megegyezzen az Ön által megadott lakcímet igazoló okmányokon szereplő adatokkal. Fényképes igazolványt (például vezetői engedélyt) csak egyszer lehet benyújtani személyazonosságot igazoló okmányként vagy lakcímet igazoló okmányként. Ha már benyújtotta a fényképes igazolványát személyazonosságának igazolásaként, akkor a lakcím igazolására egy másik okmányt kell választania a listáról.

Minden dokumentumnak 6 hónapnál nem régebbi kiállítási dátummal kell rendelkeznie, kivéve a kifejezett lejárati dátummal rendelkező dokumentumokat. A következő dokumentumokat fogadjuk el lakcímigazolásként:

Közüzemi számla (6 hónapnál nem régebbi)
Bankszámlakivonat (6 hónapnál nem régebbi)
Jelzáloghitel-kivonat (6 hónapnál nem régebbi)
Banki igazolás

Vállalkozás hitelesítésére szolgáló dokumentumok

A vállalkozás hitelesítéséhez a következő dokumentumokat fogadjuk el. Ezeknek egyértelműen tartalmazniuk kell a jogi személy nevét, a cég adószámát és a vállalkozás címét. A Shopify Payments-fiókja adatait frissíteni kell, hogy megegyezzenek az Ön által megadott dokumentumokban szereplő információkkal:

Adóügyi nyilvántartásba vételi igazolás (Certificat de înregistrare fiscală)
Certificate constatatoare

Tulajdonjogot igazoló dokumentumok

A következő dokumentumokat fogadjuk el a tulajdonjog vagy az igazgatói tisztség igazolásaként, feltéve, hogy szerepel rajtuk a cég jogi személyiségének neve, valamint a cég összes tulajdonosának vagy igazgatójának teljes neve.

A tulajdonosok hitelesítésére használható dokumentumok:

Act constitutiv (Alapító okirat)
Proces-verbal al întâlnirii consiliului de administrație (Az igazgatótanácsi ülés jegyzőkönyve)
Certificat de înregistrare (Cégbejegyzési igazolás)
Contract de parteneriat (Társasági szerződések)
Document de înregistrare (Regisztrációs dokumentum)
Registrul beneficiarilor reali (Tényleges tulajdonosok nyilvántartása)

Az igazgatók hitelesítésére használható dokumentumok:

Raport anual (Éves jelentések)
Act constitutiv (Alapító okirat)
Proces-verbal al întâlnirii consiliului de administrație (Az igazgatótanácsi ülés jegyzőkönyve)
Certificat de înregistrare (Cégbejegyzési igazolás)
Document de înregistrare (Regisztrációs dokumentum)
Registrul beneficiarilor reali (Tényleges tulajdonosok nyilvántartása)

A dokumentációban felsorolt összes meghatározó tulajdonosnak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókjában is, és a Tulajdonos szerepkört kell hozzájuk rendelni. Meghatározó tulajdonosnak az minősül, aki a cég tőkéjének legalább 25%-át birtokolja. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy egyezzenek a dokumentummal.

Ha cégének nincsenek meghatározó tulajdonosai, akkor az igazgatókat kell hitelesítenie. Ilyen esetekben a fenti, igazgatókra vonatkozó dokumentumok elfogadhatók. A dokumentációban felsorolt minden igazgatónak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókjában is, és az Igazgató szerepkört kell hozzájuk rendelni. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy egyezzenek a dokumentummal.

Ha a vállalkozása egy holdingtársaság tulajdonában van, kérjük, először győződjön meg a tulajdonosok és igazgatók helyes megadásáról, majd ehelyett az Aláírás gomb megnyomásával fejezze be a digitális nyilatkozattételi folyamatot.

A dokumentumok megfelelőségének biztosítása

A dokumentumok megadásakor ügyeljen arra, hogy azok megfeleljenek a szükséges kritériumoknak. A megfelelőség biztosítása érdekében tekintse át a következő irányelveket:

Pontosság: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumokon szereplő adatok megegyezzenek a Shopify Payments-fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse fiókját, hogy az egyezzen a dokumentumokkal.
Érthetőség és olvashatóság: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumok tiszták és elég nagyok legyenek az olvasáshoz. Gondoskodjon arról is, hogy a dokumentum teljes terjedelmében látszódjon a fényképen.
Hiánytalanság: Ügyeljen arra, hogy minden szükséges adat látható legyen a dokumentumon. Tekintse át az ezen az oldalon felsorolt elfogadott dokumentumtípusokat, hogy megértse, milyen adatoknak kell szerepelniük a dokumentumon.
Eredeti dokumentáció: Készítsen egy eredeti fényképet a dokumentumról egy fényképezőgép vagy kamera segítségével. Ne fénymásolja, ne olvassa be és ne készítsen képernyőképet a dokumentumokról. Ne illessze be a dokumentumok fotóit más dokumentumokba. Ne fényképezzen számítógép-képernyőt vagy nyomtatott papírt.
- Ha a dokumentumot digitálisan állították ki, akkor az eredetileg kapott, módosítás nélküli, összes oldalt tartalmazó PDF-fájlt adja meg.
Érvényesség: Ellenőrizze, hogy a fényképes igazolványok nem jártak-e le, és hogy a lakcímigazolás friss kiállítású-e. Ha a cégbejegyzést igazoló dokumentumot nyújt be, a vállalkozásnak továbbra is aktívan bejegyzettnek és megfelelő jogi státuszúnak kell lennie.

Gyakori problémák hibaelhárítása

Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával, tekintse át az alábbi gyakori beillesztési problémákat és azok megoldásait.

Romániai partnerségként regisztráltam, és céges adószámot kérnek tőlem, de nem rendelkezem ilyennel.

Ha Ön egy romániai partnerség, és céges adószámot kérnek Öntől, amivel nem rendelkezik, akkor helytelen vállalkozástípust állított be. Ha éppen a Shopify Payments-fiók beállítását végzi, módosítsa a vállalkozástípust jogi személyiséggel nem rendelkező társaságra.

Ha már beállította a fiókot, de a hitelesítési folyamat részeként a céges adószámát kérik, a vállalkozás típusát a Beállítások > Általános menüpontban frissítheti. Kattintson az üzleti adatai melletti három pontra, majd a Szerkesztés lehetőségre. Ha nehézségekbe ütközik a vállalkozástípus frissítése során, lépjen kapcsolatba a Shopify-támogatással segítségért.

A dokumentumomat elutasították.

Győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő adatok pontosan megegyeznek a dokumentumban szereplőkkel, és szükség esetén frissítse a fiókját. Ha a dokumentumokat továbbra is elutasítják, tekintse meg az ezen az oldalon található alábbi szakaszokat:

Elfogadható dokumentumtípusok: Az elfogadott dokumentumok és a szükséges adatok. Képernyőképek, nyomtatott másolatok és a nyilvántartásokról készült képernyőképek nem elfogadottak.
A dokumentációs megfelelés biztosítása: A pontosságra, érthetőségre, teljességre és érvényességre vonatkozó követelmények.

A címemet nem lehet automatikusan ellenőrizni.

A Shopify Payments Románia esetében, ha a címét nem lehet automatikusan hitelesíteni, akkor egy szelfis folyamat elvégzésére, vagy egy lakcímet igazoló dokumentum benyújtására kérjük.

Javasoljuk a szelfis folyamat elvégzését. A hitelesítendő személy a Szelfi gombra kattintva lefényképezheti a fényképes igazolványát és saját magát a hitelesítéshez. A szelfis folyamatot a lakcímet igazoló dokumentum benyújtása helyett végezheti el.

Ha inkább manuálisan szeretne dokumentumot benyújtani, erre is van lehetőség. A lakcímet igazoló dokumentumokon szerepelnie kell a teljes nevének és lakcímének. Emellett a következőkről is gondoskodnia kell:

A dokumentumon szereplő név és cím pontosan megegyezik a Shopify Payments-fiókban megadott névvel és címmel.
A dokumentumot az elmúlt 6 hónapon belül állították ki.
A dokumentum az elfogadott lakcímigazoló dokumentumtípusok egyike.

Olyan dokumentumot kell megadnia, amelyen a saját neve szerepel. Például: Ha a közüzemi számlákon nem szerepel a saját neve, akkor a lehetőségek listájából egy másik dokumentumot kell kiválasztania és megadnia.

A vállalkozásom adatait nem sikerül ellenőrizni.

A Shopify banki partnerei úgy ellenőrzik a vállalkozása adatait, hogy összevetik azokat a romániai állami nyilvántartásokkal. Ha a vállalkozását nem sikerül ellenőrizni, ellenőrizze a következő adatokat:

Győződjön meg arról, hogy a bejegyzett cégnév pontosan úgy szerepel, ahogyan az az állami cégnyilvántartásokban megtalálható, beleértve a kis- és nagybetűket, az írásjeleket és a szimbólumokat is.
Győződjön meg arról, hogy a céges adószáma helyes.
Győződjön meg arról, hogy az üzleti címe megegyezik az állami cégnyilvántartásban szereplő címmel.

Ha az adatait továbbra sem sikerül ellenőrizni, akkor előfordulhat, hogy meg kell adnia egy vállalkozást igazoló dokumentumot. Győződjön meg arról, hogy a dokumentumon szereplő adatok megegyeznek azzal, amit a Shopify Payments-fiókjában megadott.

A tulajdonosi adataimat nem lehet hitelesíteni.

A Shopify Payments Románia esetében meg kell adnia a tulajdonosokat, hogy a felsorolt nevek megegyezzenek az állami cégjegyzékben a cégénél szereplő tulajdonosokkal. Javasoljuk, hogy keresse meg a tulajdonosi adatokat a cégjegyzékben, és a neveket pontosan úgy adja meg, ahogy ott szerepelnek. Ha nincsenek tulajdonosai, akkor az összes igazgatót fel kell tüntetnie a fiókjában.

Ha ezt megtette, de a tulajdonjogot vagy igazgatói tisztséget még mindig nem sikerült hitelesíteni, akkor javasoljuk, hogy kattintson a hitelesítési oldalon az Aláírás gombra, amellyel digitálisan igazolhatja, hogy a megadott adatok helyesek.

Ha úgy kívánja, a nyilatkozattételi folyamat helyett benyújthat egy dokumentumot is, amely megerősíti, hogy kik a tulajdonosok vagy az igazgatók. A Shopify Payments-fiókban megadott tulajdonosi és igazgatói adatoknak meg kell egyezniük a feltöltött dokumentáción szereplő adatokkal. Ha egy tulajdonos vagy igazgató szerepel a dokumentáción, de nincs hozzáadva a Shopify Payments-fiókhoz, akkor hozzá kell adnia az adott személyt a fiókjához, és ki kell osztania neki a Tulajdonos vagy az Igazgató szerepkört. A tulajdonjog hitelesítéséhez benyújtható dokumentumtípusok listája itt érhető el.

Ügyeljen arra, hogy a fiókjában lévő tulajdonosok és igazgatók teljesen egyezzenek a dokumentációval. Ne tüntessen fel olyan további tulajdonosokat vagy igazgatókat, akik nem szerepelnek a dokumentumokon.

Nem rendelkezem romániai céges adószámmal, de nem vagyok természetes személy vagy egyéni vállalkozó.

Ha nincs céges adószáma, akkor vállalkozástípusként csak a jogi személyiséggel nem rendelkező társaságot választhatja. Ettől függetlenül be kell nyújtania azokat a dokumentumokat, amelyek igazolják, hogy a vállalkozása ilyen típusként van bejegyezve Romániában.

Ha a jogi személyiséggel nem rendelkező társaság nem írja le pontosan az Ön vállalkozását, válassza a Természetes személy / Egyéni vállalkozó lehetőséget, és rendeljen hozzá egy kulcsfontosságú döntéshozót vagy tulajdonost fiókképviselőként.

Gyakori kérdések

Tekintse át a Shopify Payments romániai követelményeivel kapcsolatos alábbi gyakori kérdéseket.

Miért van szükség a fényképes igazolványomra vagy lakcímigazolásomra, ha én egy romániai cég, partnerség vagy nonprofit szervezet vagyok?

Még ha cégként, partnerségként vagy nonprofit szervezetként is van regisztrálva, banki partnereinket a romániai jogszabályok kötelezik arra, hogy ellenőrizzék a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek személyazonosságát és tartózkodási helyét.

Román állampolgár vagyok, de jelenleg nem ott élek. Használhatom a Shopify Payments Románia szolgáltatást?

Ha az Ön vállalkozástípusa természetes személy, akkor Romániában kell élnie ahhoz, hogy jogosult legyen a Shopify Payments Románia használatára. Ha jelenleg nem Romániában él, akkor inkább az aktuális lakóhelye szerinti régióhoz hozzon létre Shopify Payments-fiókot.

Frissítse az üzlet címét a jelenlegi helyszínére. Ha a helyszíne jogosult a Shopify Payments használatára, akkor létrehozhat egy adott régióhoz tartozó Shopify Payments-fiókot.

Ha Ön valamilyen típusú partnerség, cég vagy nonprofit szervezet, akkor nem kötelező személyesen Romániában élnie, de a vállalkozásának ott kell bejegyezve lennie, és romániai üzleti címmel kell rendelkeznie. Ha segítségre van szüksége, vegye fel a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával.

Egyéni vállalkozó vagyok Romániában. Megadhatom a cégbejegyzésemet?

A romániai vállalkozás- és személyazonosság-ellenőrzés céljából csak a tulajdonos személyes adataira van szükség, ha Ön egyéni vállalkozó.

Ha Ön egyéni vállalkozó, ne próbáljon meg más vállalkozástípusként regisztrálni, mert ez megnehezítheti a sikeres ellenőrzést.

Hogyan frissíthetem a Shopify Payments-fiókom adatait?

Ha éppen egy fiókhitelesítési folyamat elvégzésére kérik, akkor a hitelesítési oldalon frissítheti az adatait, és ugyanitt nyújthatja be a kért dokumentumokat is.

A hitelesítési folyamaton kívül az üzlettulajdonos a Beállítások > Általános > Üzleti adatok menüpontban frissítheti ezeket az adatokat. Kattintson a jogi személy melletti három pontra, majd a Szerkesztés gombra az adott cég adatainak – többek között a vállalkozástípus – frissítéséhez.

Felhívjuk figyelmét, hogy az itt végrehajtott módosításokat a rendszer automatikusan továbbítja banki partnereinknek felülvizsgálatra, és az új adatokat ismét lefuttatják a hitelesítési folyamatukon. Lehetséges, hogy a módosítások automatikusan újra hitelesítésre kerülnek, de előfordulhat, hogy igazoló dokumentumokat is kérnek Öntől.

Mi történik, ha lekésem a hitelesítési határidőt?

A kifizetések ideiglenesen szünetelni fognak a hitelesítési folyamat befejezéséig. Miután az első határidő lejárt, és a kifizetéseket ideiglenesen szüneteltetjük, megjelenhet egy második határidő is, amely azt jelzi, hogy mikortól fog ideiglenesen szünetelni a Shopify Payments-szel történő rendelések elfogadási lehetősége.

Ezek a felfüggesztések átmenetiek, és az ellenőrzés elvégzése után automatikusan feloldódnak. A határidőket az adminisztrációs felületen tekintheti meg.

2026 júniusától kezdődően a teljesen új romániai Shopify Payments-fiókok esetében az első feldolgozott rendeléstől számított 90 nap áll rendelkezésre az ellenőrzés elvégzésére. Ha letelik a 90 nap, akkor a Shopify Payments használatával feldolgozott rendelések automatikusan visszatérítésre kerülhetnek.

Ez a visszatérítési szabályzat csak az európai országokra, és kizárólag a 2026 júniusában vagy azután létrehozott, teljesen új fiókokra vonatkozik. Ha ez a visszatérítési szabályzat vonatkozik Önre, akkor figyelmeztetések tájékoztatják az üzlettulajdonost arról, hogy mikorra várható a visszatérítések feldolgozása.

Mielőtt a Shopify ügyfélszolgálatához fordulna a romániai Shopify Payments szolgáltatással kapcsolatban

Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával, próbálja meg a fenti hibaelhárítási szakasz lépéseit, és gyűjtse össze az alábbi információkat a probléma gyorsabb megoldása érdekében:

Hitelesítési problémák esetén

A romániai vállalkozás típusa (PFA, SRL, SA, SNC, SCS, II vagy IF) és a hozzá tartozó, Ön által kiválasztott Shopify Payments vállalkozástípus
A feltöltött dokumentumok részletei (típus, feltöltés dátuma, és hogy tartalmazzák-e az aktuális bejegyzett adatait)
Képernyőkép a Shopify adminisztrációs felületén megjelenő hitelesítési hibaüzenetekről

Kifizetési problémák esetén

Az IBAN-száma (romániai számlák esetében erősítse meg, hogy RO-val kezdődik) és a számla valutája (EUR vagy RON)
Használ-e virtuális bankszámlát (például Revolut vagy Payoneer), amelynél magasabb lehet a kifizetési hibaarány
Módosította-e a közelmúltban a bankszámlaadatait
A jelenlegi kifizetési ütemezése (napi, heti vagy havi), és hogy módosította-e a közelmúltban
Van-e a fiókjának negatív egyenlege visszatérítések vagy visszaterhelések miatt
Az utolsó sikeres kifizetés dátuma, valamint a probléma kezdetének dátuma

Minden probléma esetén

Képernyőkép a konkrét hibaüzenetről vagy riasztásról a Shopify adminisztrációs felületén
A probléma első felmerülésének dátuma és időpontja