Súgó
Bejelentkezés

A Shopify Payments luxemburgi használatához szükséges bankszámla- és személyesadat-követelmények

Mielőtt a Shopify Paymentset használná Luxemburgban, meg kell értenie a szabályozások betartására és a pénzügyi bűncselekmények megelőzésére vonatkozó követelményeket. Személyes adatait a személyazonossága és az üzleti adatai ellenőrzése céljából gyűjtjük be, és erre a célra bizonyos típusú dokumentumokat fogadunk el.

Ezen az oldalon

A Shopify Payments luxemburgi használatának követelményei

Mielőtt használni kezdené a Shopify Payments szolgáltatást Luxemburgban, győződjön meg arról, hogy megfelel az alábbi követelményeknek:

  • Jogosult vállalkozástípusok: Bizonyos típusú vállalkozások és szolgáltatások nem használhatják a Shopify Payments szolgáltatást. Annak eldöntéséhez, hogy vállalkozása jogosult-e, tekintse meg a Luxemburgra vonatkozó tiltott vállalkozástípusok listáját a Shopify Payments szolgáltatási feltételeiben.
  • Bankszámlakövetelmények: Bankszámlájának meg kell felelnie az alábbi követelményeknek, mielőtt csatlakoztathatná a Shopify Paymentshez:
    • A bankszámlának EUR-valutában vezetettnek kell lennie.
    • A bankszámlának alkalmasnak kell lennie az egységes eurófizetési térségen (SEPA) belüli átutalások fogadására.
    • A bankszámlának rendelkeznie kell egy nemzetközi bankszámlaszámmal (IBAN), amely a következő országkódok valamelyikével kezdődik: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE vagy SI.

Nem támogatott bankszámlatípusok

Bizonyos bankszámlatípusok nem kompatibilisek a Shopify Paymentsszel. A következő számlatípusok nem támogatottak:

  • Kizárólag átutalásokat fogadó folyószámlák: Ezek a számlák nem működnek a Shopify Paymentsszel.
  • Takarékszámlák: A takarékszámlák nem használhatók a Shopify Payments-kifizetésekhez.
  • Többdevizás számlák: Az egyszerre több pénznemet támogató számlák nem támogatottak.
  • Pénzátutalási szolgáltatások: A bankszámlákat utánzó szolgáltatások, például egyes fintech platformok, nem használhatók a Shopify Paymentsszel.

Bár a nem Shopify-hoz kapcsolódó virtuális számlák is támogatottak, az ilyen számláknál gyakrabban előfordulhatnak kifizetési hibák.

Ha szeretné megerősíteni, hogy számlája fogadhatja-e a régiójában felsorolt átutalási típust, lépjen kapcsolatba bankjával.

Az adatgyűjtés célja

A Shopify és banki partnerei kötelesek adatokat gyűjteni és ellenőrizni Önről és az Ön vállalkozásáról annak érdekében, hogy megfeleljenek a pénzügyi bűncselekmények megelőzését célzó luxemburgi előírásoknak. A helyi szabályok és előírások változása miatt a Shopify és banki partnerei a Shopify Payments-fiók teljes élettartama alatt felvehetik Önnel a kapcsolatot, hogy további információkat kérjenek.

Az összegyűjtött információkat a vállalkozás személyazonosságának, a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek személyazonosságának, valamint a kettő közötti kapcsolat jellegének megerősítésére használjuk.

A Shopify sosem küld Önnek dokumentumokat postai úton. Minden fontos dokumentumot vagy értesítést e-mailben küldünk el, vagy digitálisan teszünk elérhetővé az üzlettulajdonos számára a Shopify adminisztrációs felülete Beállítások > Felhasználók oldalán.

Tekintse át a Shopify adatvédelmi szabályzatát, hogy megtudja, hogyan kezeljük bizalmasan és biztonságosan adatait.

A Shopify Payments luxemburgi aktiválásához szükséges személyes és üzleti adatok

Gondoskodjon a vállalkozástípus helyes meghatározásáról, mivel ez határozza meg a megadandó adatokat.

Ha nem regisztrált semmilyen kormányzati szervnél, vagy regisztrált, de egyéni vállalkozóként (beleértve az egyéni vállalkozásokat és az önfoglalkoztatókat) működteti a vállalkozást, válassza a Magánszemély / Egyéni vállalkozó vállalkozástípust.

Ha regisztrálta vállalkozását, és rendelkezik RCS-számmal (Registre de Commerce et des Sociétés), akkor az alábbi útmutatás alapján válassza ki a vállalkozástípust:

  • Az RCS-számmal rendelkező társas vállalkozásoknak (SENC, SCS, SCSp) a bejegyzett társas vállalkozás vállalkozástípust kell választaniuk.
  • Az RCS-számmal rendelkező nonprofit szervezeteknek (ASBL, alapítványok) a bejegyzett nonprofit szervezet vállalkozástípust kell választaniuk.
  • Minden egyéb, RCS-számmal rendelkező vállalkozásnak a bejegyzett cég vállalkozástípust kell választania. Gyakori példák: SARL, SAS és SCA.

Ha rendelkezik bejegyzett vállalkozással, de nincs RCS-száma, akkor az alábbi útmutatás alapján válassza ki a vállalkozástípust:

  • Az RCS-számmal nem rendelkező társas vállalkozásoknak a be nem jegyzett társas vállalkozás vállalkozástípust kell választaniuk.
  • Az RCS-számmal nem rendelkező nonprofit és jótékonysági szervezeteknek a be nem jegyzett nonprofit szervezet vállalkozástípust kell választaniuk.

Ha nem biztos abban, milyen vállalkozástípust válasszon, a megfelelő típus kiválasztásához lépjen kapcsolatba a Shopify Támogatással.

Magánszemélyek / Egyéni vállalkozók

A magánszemélyek olyan egyszemélyes vállalkozások, amelyek nem regisztráltak a kormánynál, és magánúton folytatnak üzleti tevékenységet. Az egyéni vállalkozók olyan egyszemélyes vállalkozások, amelyek személyes adataikkal regisztráltak a kormánynál. Mindkét esetben olyan vállalkozásról van szó, amelyet egy Luxemburgban élő magánszemély birtokol és irányít. Ide tartoznak a szabadúszók és az önfoglalkoztató kisvállalkozók is.

Ezeket a vállalkozástípusokat egyformán kezeljük, és ugyanazokat az adatokat kell megadniuk. A magánszemélyeknek és az egyéni vállalkozóknak a következőket kell megadniuk:

  • Hivatalos vezeték- és utónév: A hivatalos okmányokon szereplő teljes hivatalos neve.
  • Születési idő: A születési ideje.
  • E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
  • Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
  • Luxemburgi lakcím: Az okmányaival egyező lakcíme.

Ha az információk automatikus ellenőrzése sikertelen, kérni fogjuk a személyazonosságának igazolását. Ha bármelyik adata – például neve, születési dátuma vagy lakcíme – helytelen, frissítse a fiókadatait.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési kérelmet kap, a kérelem teljesítéséhez végezze el az alábbi feladatok egyikét:

  • Személyazonossága megerősítéséhez készítsen egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval együtt.
  • Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumot a Shopify adminisztrációs felületén.
    • A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan meg kell egyezniük a fiókban megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentumokkal.
Bejegyzett cég (SARL, SAS, SCA)

A bejegyzett cég olyan vállalkozás, amelynek tőkéje részvényesek tulajdonában lévő részvényekre oszlik. A cég önálló jogi személynek minősül, amely elkülönül az azt irányító személyektől. Jellemzően igazgatótanáccsal is rendelkeznek.

A bejegyzett cégeknek fiókképviselőként ki kell jelölniük egy meghatározó tulajdonost vagy egy döntési jogkörrel rendelkező vezetőt. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

  • Hivatalos vezeték- és utónév: A hivatalos okmányokon szereplő teljes hivatalos neve.
  • Születési idő: A születési ideje.
  • E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
  • Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
  • Lakcím: Az okmányaival egyező lakcíme.
  • Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
  • Részesedés: Adott esetben a vállalkozásban lévő tulajdoni részesedésének százalékos aránya.

Ha az információk automatikus ellenőrzése sikertelen, kérni fogjuk a személyazonosságának igazolását. Ha bármelyik adata – például neve, születési dátuma vagy lakcíme – helytelen, frissítse a fiókadatait.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési kérelmet kap, a kérelem teljesítéséhez végezze el az alábbi feladatok egyikét:

  • Személyazonossága megerősítéséhez készítsen egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval együtt.
  • Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumot a Shopify adminisztrációs felületén.
    • A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan meg kell egyezniük a fiókban megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentumokkal.

A bejegyzett cégeknek a vállalkozásra vonatkozóan a következő adatokat is meg kell adniuk:

  • Bejegyzett cégnév: A vállalkozás hivatalos neve, ahogyan az a kormányzati cégjegyzékben szerepel.
  • RCS-szám (Registre de Commerce et des Sociétés): A vállalkozás RCS-száma, ahogyan az a kormányzati cégjegyzékben szerepel.
  • Adószám: Az áfaregisztrációs száma, ha van.
  • Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
  • Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe, ahogyan az a kormányzati cégjegyzékben szerepel.

A Shopify banki partnerei az adatok luxemburgi kormányzati nyilvántartásokkal való összevetésével ellenőrzik azokat. Ügyeljen a kis- és nagybetűkre, az írásjelekre és a szimbólumokra.

Ha a vállalkozásról megadott adatok nem ellenőrizhetők, akkor előfordulhat, hogy be kell nyújtania egy vállalkozást igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név, RCS-szám és üzleti cím pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő adatokkal, és szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat a dokumentumnak megfelelően. Tekintse át az elfogadott vállalkozást igazoló dokumentumok listáját.

Ezenkívül fel kell sorolnia a cég összes többi meghatározó tulajdonosát is. Ügyeljen arra, hogy nevüket, születési idejüket és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan azok a hivatalos okmányaikon szerepelnek. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, akkor előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.

A megadott tulajdonosoknak meg kell egyezniük a hivatalos cégjegyzékben szereplő tulajdonosokkal. Ha eltérés tapasztalható, megkérjük, hogy vagy végezze el a hitelesítési folyamatot az Aláírás gombra kattintva, vagy nyújtson be egy tulajdonjogot igazoló dokumentumot. A hitelesítés aláírása az eltérés feloldásának leggyorsabb módja, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő tulajdonosok neve pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő tulajdonosok nevével. Szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Ha a cége (részben vagy egészben) egy holdingtársaság tulajdonában van, az ellenőrzés befejezéséhez írja alá a hitelesítést.

Ha a cégének nincsenek tulajdonosai, megkérjük, hogy írjon alá egy hitelesítést, vagy ehelyett nyújtson be egy az igazgatókat igazoló dokumentumot. Ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókjában megadott igazgatók neve pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő igazgatók nevével. Szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentumon lévőkkel.

Bejegyzett társas vállalkozások (SENC, SCS, SCSp)

A bejegyzett társas vállalkozás olyan üzleti vállalkozás, amely legalább két partner tulajdonában van, akik regisztráltak kereskedelmi tevékenységre, és RCS-számot szereztek. A bejegyzett társas vállalkozások tőkével rendelkeznek, és a társulás a tulajdonosoktól elkülönült, önálló jogalany.

A bejegyzett társas vállalkozásoknak ki kell jelölniük egy tulajdonost vagy partnert a Shopify Payments-fiókjuk képviselőjének. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

  • Hivatalos vezeték- és utónév: A hivatalos okmányokon szereplő teljes hivatalos neve.
  • Születési idő: A születési ideje.
  • E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
  • Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
  • Lakcím: Az okmányaival egyező lakcíme.
  • Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
  • Részesedés: Adott esetben a vállalkozásban lévő tulajdoni részesedésének százalékos aránya.

Ha az információk automatikus ellenőrzése sikertelen, kérni fogjuk a személyazonosságának igazolását. Ha bármelyik adata – például neve, születési dátuma vagy lakcíme – helytelen, frissítse a fiókadatait.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési kérelmet kap, a kérelem teljesítéséhez végezze el az alábbi feladatok egyikét:

  • Személyazonossága megerősítéséhez készítsen egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval együtt.
  • Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumot a Shopify adminisztrációs felületén.
    • A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan meg kell egyezniük a fiókban megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentumokkal.

A bejegyzett társas vállalkozásoknak a vállalkozásra vonatkozóan a következő adatokat is meg kell adniuk:

  • Bejegyzett cégnév: A vállalkozás hivatalos neve, ahogyan az a kormányzati cégjegyzékben szerepel.
  • RCS-szám (Registre de Commerce et des Sociétés): A vállalkozás RCS-száma, ahogyan az a kormányzati cégjegyzékben szerepel.
  • Adószám: Az áfaregisztrációs száma, ha van.
  • Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
  • Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe, ahogyan az a kormányzati cégjegyzékben szerepel.

A Shopify banki partnerei az adatok luxemburgi kormányzati nyilvántartásokkal való összevetésével ellenőrzik azokat. Ügyeljen a kis- és nagybetűkre, az írásjelekre és a szimbólumokra.

Ha a vállalkozásról megadott adatok nem ellenőrizhetők, akkor előfordulhat, hogy be kell nyújtania egy vállalkozást igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név, RCS-szám és üzleti cím pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő adatokkal, és szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat a dokumentumnak megfelelően. Tekintse át az elfogadott vállalkozást igazoló dokumentumok listáját.

Ezenkívül fel kell sorolnia a többi tulajdonost vagy partnert is. Ügyeljen arra, hogy nevüket, születési idejüket és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan azok a hivatalos okmányaikon szerepelnek. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, akkor előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.

A megadott tulajdonosoknak meg kell egyezniük a hivatalos cégjegyzékben szereplő tulajdonosokkal. Ha eltérés tapasztalható, megkérjük, hogy vagy végezze el a hitelesítési folyamatot az Aláírás gombra kattintva, vagy nyújtson be egy tulajdonjogot igazoló dokumentumot. A hitelesítés aláírása az eltérés feloldásának leggyorsabb módja, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő tulajdonosok neve pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő tulajdonosok nevével. Szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Ha a cége (részben vagy egészben) egy holdingtársaság tulajdonában van, az ellenőrzés befejezéséhez írja alá a hitelesítést.

Be nem jegyzett társas vállalkozások

A be nem jegyzett társas vállalkozás olyan üzleti vállalkozás, amely legalább két partner tulajdonában van, akik nem regisztráltak RCS-számra, de rendelkeznek társasági szerződéssel. Ebben az esetben a tulajdonosok minősülnek jogi személynek, és a vállalkozás nem különálló jogalany.

A be nem jegyzett társas vállalkozásoknak egy tulajdonost kell kijelölniük Shopify Payments-fiókjuk képviselőjének. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

  • Hivatalos vezeték- és utónév: A hivatalos okmányokon szereplő teljes hivatalos neve.
  • Születési idő: A születési ideje.
  • E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
  • Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
  • Lakcím: Az okmányaival egyező lakcíme.
  • Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
  • Részesedés: Adott esetben a vállalkozásban lévő tulajdoni részesedésének százalékos aránya.

Ha az információk automatikus ellenőrzése sikertelen, kérni fogjuk a személyazonosságának igazolását. Ha bármelyik adata – például neve, születési dátuma vagy lakcíme – helytelen, frissítse a fiókadatait.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési kérelmet kap, a kérelem teljesítéséhez végezze el az alábbi feladatok egyikét:

  • Személyazonossága megerősítéséhez készítsen egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval együtt.
  • Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumot a Shopify adminisztrációs felületén.
    • A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan meg kell egyezniük a fiókban megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentumokkal.

A be nem jegyzett társas vállalkozásoknak a vállalkozásra vonatkozóan a következő adatokat is meg kell adniuk:

  • Bejegyzett vállalkozásnév: A vállalkozás hivatalos neve, ahogyan a dokumentációban szerepel.
  • Adószám: Az áfaregisztrációs száma, ha van.
  • Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
  • Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe, ahogyan a dokumentációban szerepel.

A Shopify banki partnerei az adatok luxemburgi kormányzati nyilvántartásokkal való összevetésével ellenőrzik azokat. Ügyeljen a kis- és nagybetűkre, az írásjelekre és a szimbólumokra.

Ha a vállalkozásról megadott adatok nem ellenőrizhetők, akkor előfordulhat, hogy be kell nyújtania egy vállalkozást igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő adatokkal, és szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat a dokumentumnak megfelelően. Tekintse át az elfogadott vállalkozást igazoló dokumentumok listáját.

Ezenkívül fel kell sorolnia a többi tulajdonost vagy partnert is. Ügyeljen arra, hogy nevüket, születési idejüket és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan azok a hivatalos okmányaikon szerepelnek. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, akkor előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.

A megadott tulajdonosoknak meg kell egyezniük a hivatalos cégjegyzékben szereplő tulajdonosokkal. Ha eltérés tapasztalható, megkérjük, hogy vagy végezze el a hitelesítési folyamatot az Aláírás gombra kattintva, vagy nyújtson be egy tulajdonjogot igazoló dokumentumot. A hitelesítés aláírása az eltérés feloldásának leggyorsabb módja, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő tulajdonosok neve pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő tulajdonosok nevével. Szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Ha a cége (részben vagy egészben) egy holdingtársaság tulajdonában van, az ellenőrzés befejezéséhez írja alá a hitelesítést.

Bejegyzett nonprofit szervezetek (ASBL, alapítványok)

A nonprofit szervezet (NPO) olyan jogi személy, amelyet nem a részvényesek számára történő profitszerzés céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a közjó vagy a közösség szolgálata. A bejegyzett nonprofit szervezetek kereskedelmi célból regisztráltak, és rendelkeznek RCS-számmal.

A bejegyzett nonprofit szervezeteknek egy igazgatót vagy döntési jogkörrel rendelkező vezetőt kell kijelölniük fiókképviselőként. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

  • Hivatalos vezeték- és utónév: A hivatalos okmányokon szereplő teljes hivatalos neve.
  • Születési idő: A születési ideje.
  • E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
  • Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
  • Lakcím: Az okmányaival egyező lakcíme.
  • Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
  • Részesedés: Adott esetben a vállalkozásban lévő tulajdoni részesedésének százalékos aránya.

Ha az információk automatikus ellenőrzése sikertelen, kérni fogjuk a személyazonosságának igazolását. Ha bármelyik adata – például neve, születési dátuma vagy lakcíme – helytelen, frissítse a fiókadatait.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési kérelmet kap, a kérelem teljesítéséhez végezze el az alábbi feladatok egyikét:

  • Személyazonossága megerősítéséhez készítsen egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval együtt.
  • Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumot a Shopify adminisztrációs felületén.
    • A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan meg kell egyezniük a fiókban megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentumokkal.

A bejegyzett nonprofit szervezeteknek ezenfelül a következő adatokat kell megadniuk a vállalkozásukról:

  • Bejegyzett cégnév: A vállalkozás hivatalos neve, ahogyan az a kormányzati cégjegyzékben szerepel.
  • RCS-szám (Registre de Commerce et des Sociétés): A vállalkozás RCS-száma, ahogyan az a kormányzati cégjegyzékben szerepel.
  • Adószám: Az áfaregisztrációs száma, ha van.
  • Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
  • Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe, ahogyan az a kormányzati cégjegyzékben szerepel.

A Shopify banki partnerei az adatok luxemburgi kormányzati nyilvántartásokkal való összevetésével ellenőrzik azokat. Ügyeljen a kis- és nagybetűkre, az írásjelekre és a szimbólumokra.

Ha a vállalkozásról megadott adatok nem ellenőrizhetők, akkor előfordulhat, hogy be kell nyújtania egy vállalkozást igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név, RCS-szám és üzleti cím pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő adatokkal, és szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat a dokumentumnak megfelelően. Tekintse át az elfogadott vállalkozást igazoló dokumentumok listáját.

Továbbá fel kell sorolnia az igazgatótanács többi tagját, illetve a kulcsfontosságú döntéshozókat. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogy azok a hivatalos okmányaikon szerepelnek. Ha a személyazonosságuk automatikus ellenőrzése nem sikerül, előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.

A megadott igazgatóknak meg kell egyezniük a hivatalos cégjegyzékben szereplő igazgatókkal. Ha eltérés tapasztalható, felkérjük, hogy vagy végezze el a hitelesítési folyamatot az Aláírás gombra kattintva, vagy nyújtson be egy igazgatói tisztséget igazoló dokumentumot. A hitelesítés aláírása a leggyorsabb módja az eltérés feloldásának, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókban szereplő igazgatók neve pontosan megegyezzen a dokumentumon lévő nevekkel. Szükség esetén frissítse a fiók adatait úgy, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak.

Nem bejegyzett nonprofit szervezetek

A nonprofit szervezet (NPO) olyan jogi személy, amelyet nem a részvényesek számára történő profitszerzés céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a közjó vagy a közösség szolgálata. A nem bejegyzett nonprofit szervezet nem rendelkezik RCS-számmal, de regisztrált a helyi bíróságoknál, és nonprofit státusszal rendelkezik.

A nem bejegyzett nonprofit szervezeteknek egy kulcsfontosságú döntéshozót vagy szervezőt kell kijelölniük fiókképviselőként, és ezt a személyt vezetőként kell megjelölniük. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

  • Hivatalos vezeték- és utónév: A hivatalos okmányokon szereplő teljes hivatalos neve.
  • Születési idő: A születési ideje.
  • E-mail-cím: Egy érvényes és aktív e-mail-cím.
  • Telefonszám: Egy érvényes és aktív telefonszám.
  • Lakcím: Az okmányaival egyező lakcíme.
  • Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
  • Részesedés: Adott esetben a vállalkozásban lévő tulajdoni részesedésének százalékos aránya.

Ha az információk automatikus ellenőrzése sikertelen, kérni fogjuk a személyazonosságának igazolását. Ha bármelyik adata – például neve, születési dátuma vagy lakcíme – helytelen, frissítse a fiókadatait.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési kérelmet kap, a kérelem teljesítéséhez végezze el az alábbi feladatok egyikét:

  • Személyazonossága megerősítéséhez készítsen egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval együtt.
  • Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumot a Shopify adminisztrációs felületén.
    • A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan meg kell egyezniük a fiókban megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentumokkal.

A nem bejegyzett nonprofit szervezeteknek ezenfelül a következő adatokat kell megadniuk a vállalkozásukról:

  • Bejegyzett vállalkozásnév: A vállalkozás hivatalos neve, ahogyan a dokumentációban szerepel.
  • Adószám: Az áfaregisztrációs száma, ha van.
  • Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
  • Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe, ahogyan a dokumentációban szerepel.

A Shopify banki partnerei az adatok luxemburgi kormányzati nyilvántartásokkal való összevetésével ellenőrzik azokat. Ügyeljen a kis- és nagybetűkre, az írásjelekre és a szimbólumokra.

Ha a vállalkozásról megadott adatok nem ellenőrizhetők, akkor előfordulhat, hogy be kell nyújtania egy vállalkozást igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő adatokkal, és szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat a dokumentumnak megfelelően. Tekintse át az elfogadott vállalkozást igazoló dokumentumok listáját.

Továbbá fel kell sorolnia az igazgatótanács többi tagját, illetve a kulcsfontosságú döntéshozókat. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogy azok a hivatalos okmányaikon szerepelnek. Ha a személyazonosságuk automatikus ellenőrzése nem sikerül, előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.

A megadott igazgatóknak meg kell egyezniük a hivatalos cégjegyzékben szereplő igazgatókkal. Ha eltérés tapasztalható, felkérjük, hogy vagy végezze el a hitelesítési folyamatot az Aláírás gombra kattintva, vagy nyújtson be egy igazgatói tisztséget igazoló dokumentumot. A hitelesítés aláírása a leggyorsabb módja az eltérés feloldásának, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókban szereplő igazgatók neve pontosan megegyezzen a dokumentumon lévő nevekkel. Szükség esetén frissítse a fiók adatait úgy, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak.

Elfogadható dokumentumtípusok

Ez a szakasz ismerteti, hogy mely dokumentumokkal igazolhatja személyazonosságát és üzleti adatait.

Személyazonosító okmányok

A személyazonosság igazolására a következő dokumentumokat fogadjuk el. A Shopify Payments-fiókjában szereplő névnek és születési dátumnak egyeznie kell a benyújtott személyazonosító okmányon szereplő adatokkal. A dokumentumoknak érvényesnek kell lenniük, nem lehetnek lejártak.

  • Passeport / Reisepass (Útlevél)
  • Permis de conduire / Führerschein (Jogosítvány) – Az előlap és a hátlap fényképe is szükséges.
  • Carte d'identité / Personalausweis (Személyi igazolvány) – Az előlap és a hátlap fényképe is szükséges.
  • Permis de conduire local / Aufenthaltserlaubnis (Tartózkodási engedély) – Az előlap és a hátlap fényképe is szükséges.

Lakcímigazoló okmányok

A Shopify Payments-fiókjában szereplő névnek és címnek egyeznie kell a benyújtott lakcímigazoló dokumentumokon szereplő adatokkal. A lakcím igazolására a következő dokumentumokat fogadjuk el:

  • Facture d'un service public / Stromrechnung (Közüzemi számla) – 6 hónapnál nem régebbi
  • Déclaration d'une institution financière / Erklärung eines Finanzinstituts (Pénzintézeti kimutatás) – 6 hónapnál nem régebbi
  • Lettre émise par le gouvernement / Regierungsschreiben (Kormányhivatal által kiállított levél) – az elmúlt 12 hónapban kiállítva
  • Carte d'identité / Personalausweis (Személyi igazolvány lakcímmel)

Vállalkozás hitelesítéséhez szükséges dokumentumok

A vállalkozás hitelesítéséhez a következő dokumentumokat fogadjuk el. Ezeken tisztán olvashatónak kell lennie a jogi személy nevének, az RCS-számnak és a vállalkozás címének. A Shopify Payments-fiókjában szereplő adatoknak egyeznie kell a benyújtott dokumentumokon szereplő információkkal:

  • License commerciale / Handelslizenz (Kereskedelmi engedély)
  • Publication des statuts / Veröffentlichung der Satzung (Alapító okirat / Társasági szerződés közzététele)
  • Immatriculation à la TVA / Umsatzsteuerregistrierung (Áfaregisztráció)

Tulajdonjogot igazoló dokumentumok

Az alábbi dokumentumok elfogadhatók a tulajdonjog vagy az igazgatói tisztség igazolásaként, feltéve, hogy tartalmazzák a cég jogi személyének nevét, valamint a cég összes tulajdonosának vagy igazgatójának teljes nevét.

  • Comptes annuels (Éves beszámolók)
  • Déclaration annuelle (Éves adóbevallások)
  • Acte de constitution (Alapító okirat)
  • Registre des bénéficiaires effectifs (Tényleges tulajdonosok nyilvántartása)

A dokumentációban szereplő minden meghatározó tulajdonosnak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókjában is, és Tulajdonos szerepkörrel kell rendelkeznie. Meghatározó tulajdonosnak minősül az, aki a vállalkozás tőkéjének legalább 25%-át birtokolja. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat úgy, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.

Ha cégének nincsenek meghatározó tulajdonosai, akkor helyette az igazgatókat kell igazolnia. Ezekben az esetekben a fent felsorolt dokumentumok megfelelőek. A dokumentációban szereplő minden igazgatónak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókjában is, és Igazgató szerepkörrel kell rendelkeznie. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat úgy, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.

Ha vállalkozása egy holdingtársaság tulajdonában van, először gondoskodjon a tulajdonosok és igazgatók helyes megadásáról, majd ezt követően az Aláírás gombra kattintva végezze el inkább a digitális nyilatkozattételi folyamatot.

A dokumentáció megfelelőségének biztosítása

A dokumentumok benyújtásakor ügyeljen arra, hogy azok megfeleljenek a szükséges feltételeknek. A megfelelőség biztosítása érdekében tekintse át az alábbi irányelveket:

  • Pontosság: Gondoskodjon arról, hogy a dokumentumokon szereplő adatok megegyezzenek a Shopify Payments-fiókban megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókját, hogy az megfeleljen a dokumentumoknak.
  • Tisztaság és olvashatóság: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumok tiszták és megfelelően olvashatóak legyenek. A fényképnek a teljes dokumentumot tartalmaznia kell.
  • Teljesség: Ügyeljen arra, hogy minden szükséges adat látható legyen a dokumentumon. A dokumentumon kötelezően feltüntetendő adatok megismeréséhez tekintse át az ezen az oldalon felsorolt elfogadott dokumentumtípusokat.
  • Eredeti dokumentáció: Készítsen eredeti fényképet a dokumentumról egy kamerával. Ne fénymásolja vagy olvassa be a dokumentumokat, és ne készítsen róluk képernyőképet. Ne illessze be a dokumentumok fényképét más dokumentumokba. Ne fényképezzen le számítógép-képernyőt vagy nyomtatványt.
    • Ha a dokumentumot digitálisan állították ki, akkor az eredeti PDF-fájlt nyújtsa be az összes oldallal együtt, módosítások nélkül.
  • Érvényesség: Győződjön meg arról, hogy a fényképes igazolványok nem jártak le, és a lakcímigazolást a közelmúltban állították ki. Cégbejegyzési igazolás benyújtása esetén a vállalkozásnak aktív regisztrációval és rendezett státusszal kell rendelkeznie.

Gyakori problémák hibaelhárítása

Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával, tekintse át a következő gyakori beillesztési problémákat és azok megoldásait.

Luxemburgi partnerség vagyok, és RCS-számot kérnek tőlem, de nem rendelkezem ilyennel.

Ha Ön luxemburgi partnerség, és RCS-számot kérnek Öntől, de nem rendelkezik ilyennel, akkor helytelen üzleti típust állított be. Ha a Shopify Payments-fiók beállítása folyamatban van, módosítsa az üzleti típust nem bejegyzett partnerségre.

Ha már beállította a fiókot, és az ellenőrzési folyamat részeként egy RCS-számot kérnek Öntől, a vállalkozás típusát a Beállítások > Általános menüpontban frissítheti. Kattintson az üzleti adatok melletti három pontra, majd válassza a Szerkesztés lehetőséget. Ha nehézségekbe ütközik a cégtípus frissítése során, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Nincs RCS-számom Luxemburgban, és nem vagyok magánszemély vagy egyéni vállalkozó.

Ha nem rendelkezik RCS-számmal, akkor csak a nem bejegyzett partnerség (unregistered partnership) vagy a nem bejegyzett nonprofit (unregistered non-profit) lehetőséget választhatja cégtípusként. Ekkor is be kell nyújtania egy dokumentumot, amely igazolja, hogy cége a megadott cégtípusként van bejegyezve Luxemburgban.

Ha ezen üzleti típusok egyike sem illik vállalkozására, akkor válassza az Egyéni vállalkozó / Magánszemély lehetőséget, és jelöljön ki egy kulcsfontosságú döntéshozót vagy tulajdonost fiókképviselőként.

A címem nem ellenőrizhető automatikusan.

A Shopify Payments Luxemburg esetében, ha címét nem sikerül automatikusan ellenőrizni, felkérjük a szelfis folyamat elvégzésére, vagy egy lakcímet igazoló dokumentum benyújtására.

A szelfis folyamat elvégzése ajánlott. Az ellenőrzendő személy a Szelfi gombra kattintva készíthet egy fényképet az azonosítójáról és saját magáról az ellenőrzéshez. A lakcímet igazoló dokumentum megadása helyett is választhatja a szelfis folyamatot.

Ha inkább manuálisan szeretne dokumentumot benyújtani, ezt is megteheti. Ügyeljen az alábbiakra:

  • A dokumentumon szereplő név és cím pontosan megegyezik a Shopify Payments-fiókjában megadott névvel és címmel.
  • A dokumentum kiállítási dátuma 6 hónapnál nem régebbi.
  • A dokumentum az elfogadott lakcímet igazoló dokumentumtípusok egyike.

Olyan dokumentumot kell megadnia, amelyen a saját neve szerepel. Például: Ha a közüzemi számláin nem szerepel a saját neve, akkor a lehetőségek listájából egy másik dokumentumot kell kiválasztania és megadnia.

A tulajdonosi adataimat nem sikerült ellenőrizni.

A Shopify Payments Luxemburg esetében meg kell adnia a cégtulajdonosokat úgy, hogy a nevek megegyezzenek a cég hivatalos cégjegyzékben szereplő tulajdonosaival. Ajánlott ellenőrizni a tulajdonosi adatokat a cégjegyzékben, és pontosan az ott látható módon megadni a neveket. Ha nincsenek tulajdonosai, helyettük az összes igazgatóját fel kell sorolnia a fiókban.

Ha ezt megtette, de a tulajdonjogot vagy az igazgatói tisztséget továbbra sem sikerül ellenőrizni, javasoljuk, hogy az ellenőrzési oldalon kattintson az Aláírás gombra a megadott adatok helyességének digitális hitelesítéséhez.

Ha szeretné, a hitelesítési folyamat használata helyett egy dokumentummal is megerősítheti a tulajdonosok vagy igazgatók személyét. A Shopify Payments-fiókban megadott tulajdonosi és igazgatói adatoknak meg kell egyezniük a feltöltött dokumentáción szereplő adatokkal. Ha egy tulajdonos vagy igazgató szerepel a dokumentáción, de nincs hozzáadva a Shopify Payments-fiókjához, akkor hozzá kell adnia ezt a személyt a fiókjához, és a Tulajdonos vagy az Igazgató szerepkört kell kijelölnie számára. A tulajdonjog igazolására szolgáló dokumentumtípusok listája itt érhető el.

Ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő tulajdonosok és igazgatók teljesen megegyezzenek a dokumentációban szereplőkkel. Ne adjon meg olyan további tulajdonosokat vagy igazgatókat, akik nem szerepelnek a dokumentumokon.

Nem sikerül a vállalkozásom adatainak ellenőrzése.

A Shopify banki partnerei a luxemburgi kormányzati nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik a vállalkozása adatait. Ha a vállalkozását nem sikerül ellenőrizni, akkor vizsgálja felül a következő adatokat:

  • Győződjön meg arról, hogy a vállalkozás bejegyzett neve pontosan megegyezik a kormányzati cégnyilvántartásokban szereplővel, beleértve a kis- és nagybetűket, az írásjeleket és a szimbólumokat is.
  • Győződjön meg arról, hogy az RCS-száma helyes.
  • Győződjön meg arról, hogy a vállalkozása címe megegyezik a kormányzati cégnyilvántartásban szereplő címmel.

Ha az adatait továbbra sem sikerül ellenőrizni, akkor lehet, hogy meg kell adnia egy vállalkozást igazoló dokumentumot. Győződjön meg arról, hogy a dokumentumon szereplő adatok megegyeznek a Shopify Payments-fiókjában megadottakkal.

A dokumentumomat elutasították.

Győződjön meg arról, hogy a fiókjában lévő adatok pontosan megegyeznek a dokumentummal, és szükség esetén frissítse a fiókját. Ha a dokumentumait továbbra is elutasítják, akkor tekintse át az oldal következő szakaszait:

Gyakran ismételt kérdések

Tekintse át a Shopify Payments luxemburgi követelményeivel kapcsolatos alábbi gyakran ismételt kérdéseket.

Miért van szükség a fényképes azonosítómra vagy a lakcímigazolásomra, ha én egy vállalat/társulás/nonprofit szervezet vagyok Luxemburgban?

Még ha cégként, partnerségként vagy nonprofit szervezetként is regisztrált, banki partnereinket a luxemburgi törvények kötelezik arra, hogy ellenőrizzék a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek kilétét, beleértve személyazonosságukat és tartózkodási helyüket.

Luxemburgi állampolgár vagyok, de jelenleg nem élek ott. Használhatom a Shopify Payments szolgáltatást Luxemburgban?

Ha az üzleti típusa magánszemély, akkor a Shopify Payments luxemburgi használatához életvitelszerűen Luxemburgban kell élnie. Ha jelenleg nem él Luxemburgban, akkor hozzon létre egy Shopify Payments-fiókot abban a régióban, ahol él.

Frissítse az üzlete címét a jelenlegi tartózkodási helyére. Ha a helyszínen elérhető a Shopify Payments, akkor létrehozhat egy Shopify Payments-fiókot ahhoz a régióhoz.

Ha partnerség, cég vagy nonprofit szervezet, akkor nem kötelező személyesen Luxemburgban élnie, de a vállalkozásnak ott kell bejegyzettnek lennie, és luxemburgi üzleti címmel kell rendelkeznie. Ha segítségre van szüksége, lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Luxemburgi egyéni vállalkozó vagyok. Megadhatom a cégbejegyzésemet?

A luxemburgi vállalkozás- és személyazonosság-ellenőrzéshez egyéni vállalkozók esetén csak a tulajdonos személyes adataira van szükség.

Ha Ön egyéni vállalkozó, ne próbáljon meg más vállalkozástípusként regisztrálni. Ez nehézségeket okozhat az ellenőrzés során.

Luxemburgi tőzsdén jegyzett cég vagyok. Melyik vállalkozástípust válasszam?

Válassza a bejegyzett cég lehetőséget. A cég és a személyazonosság ellenőrzése szempontjából a nyilvánosan és a magánkézben lévő cégekre vonatkozó folyamat azonos. Átugorhatja a fiókbeállítási űrlap tulajdonosok hozzáadását kérő részét. Nem kell megadnia egyetlen meghatározó tulajdonost sem, ha nincs ilyen.

Ha luxemburgi székhelyű, nyilvánosan működő részvénytársaság (publicly traded company), és már beállította a Shopify Payments-fiókot, majd most az ellenőrzési folyamat részeként tulajdonosi adatokat kérnek Öntől, akkor úgy frissítse a tulajdonjogi adatokat, hogy az tükrözze: nincsenek tulajdonosai. Távolítsa el a Tulajdonos szerepkört minden megadott személyről, és helyette győződjön meg arról, hogy minden igazgató fel van sorolva a fiókban, és rendelkezik az Igazgató szerepkörrel.

Előfordulhat, hogy megkérjük a felsorolt igazgatói tisztségek helyességének megerősítésére. Ha a megadott adatok helyesek, kattintson az Aláírás gombra a rögzített információk digitális hitelesítéséhez.

Ha nehézségekbe ütközik e folyamat során, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Hogyan frissíthetem a Shopify Payments-fiókom adatait?

Ha épp most kapott felkérést a fiók ellenőrzésének elvégzésére, akkor az adatok frissítését, valamint a kért dokumentumok benyújtását is megteheti az ellenőrzési oldalon.

Az ellenőrzési folyamaton kívül az üzlettulajdonos a Beállítások > Általános > Üzleti adatok menüpontban frissítheti ezeket az adatokat. A vállalkozás adatainak (beleértve a cégtípust is) frissítéséhez kattintson a jogi személy melletti három pontra, majd válassza a Szerkesztés lehetőséget.

Vegye figyelembe, hogy az itt végzett módosításokat a rendszer automatikusan elküldi banki partnereinknek átvizsgálásra, majd az új információk újra átesnek az ellenőrzési folyamatukon. Lehetséges, hogy a módosítások automatikusan újraellenőrzésre kerülnek, de előfordulhat, hogy igazoló dokumentumokat is kérünk Öntől.

Mi történik, ha lekésem az ellenőrzési határidőt?

Kifizetései ideiglenesen szünetelnek az ellenőrzési eljárás befejezéséig. Az első határidő letelte és a kifizetések ideiglenes szüneteltetése után egy második határidő is megjelenhet, amely azt jelzi, hogy mikortól szünetel ideiglenesen a rendelések elfogadása a Shopify Payments használatával.

Ezek a szüneteltetések mind ideiglenesek, és az ellenőrzés elvégzése után automatikusan megszűnnek. A határidőket az adminisztrációs felületen tekintheti meg.

2026 júniusától az újonnan létrehozott luxemburgi Shopify Payments-fiókok esetében az első feldolgozott rendeléstől számítva 90 nap áll rendelkezésre az ellenőrzés befejezésére. Ha a 90 nap letelik, előfordulhat, hogy a rendszer automatikusan visszatéríti a Shopify Payments használatával feldolgozott rendeléseket.

Ez a visszatérítési szabályzat csak az európai országokra, és kizárólag a 2026 júniusában vagy azt követően létrehozott teljesen új fiókokra vonatkozik. Ha ez a visszatérítési szabályzat érvényes Önre, akkor figyelmeztetések tájékoztatják az üzlettulajdonost arról, hogy mikorra várható a visszatérítések feldolgozása.

Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával a luxemburgi Shopify Payments kapcsán

Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával, a probléma gyorsabb megoldása érdekében gyűjtse össze az alábbi információkat:

  • Képernyőképek a kapott hibaüzenetekről (takarja ki az érzékeny adatokat, például a bankszámlaszámokat)
  • A beállítás során kiválasztott vállalkozástípus
  • Az RCS-száma (Registre de Commerce et des Sociétés), ha van ilyen
  • A konkrét lépés, ahol a problémát tapasztalta
  • Az Ön által használt böngésző és eszköz
  • Bankszámlaadatai (ország, valuta, számlatípus) a teljes számlaszám megadása nélkül

Ha előkészíti ezeket az információkat, a Shopify ügyfélszolgálata hatékonyabban tud segíteni Önnek.