A Shopify Payments magyarországi használatának bankszámla- és személyesadat-követelményei

Mielőtt elkezdené használni a Shopify Payments szolgáltatást Magyarországon, meg kell ismernie a jogszabályi megfelelésre és a pénzügyi bűncselekmények megelőzésére vonatkozó követelményeket. A következő szakaszok elmagyarázzák a személyes adatok gyűjtésének okát, az elfogadott dokumentumtípusokat, valamint útmutatást nyújtanak annak biztosításához, hogy az Ön dokumentációja megfeleljen a szükséges feltételeknek.

Ezen az oldalon

A Shopify Payments magyarországi használatának követelményei

Mielőtt használná a Shopify Payments szolgáltatást Magyarországon, győződjön meg arról, hogy megfelel a következő követelményeknek:

Támogatott vállalkozástípusok: Bizonyos típusú vállalkozások és szolgáltatások nem használhatják a Shopify Payments szolgáltatást. Annak megállapításához, hogy az Ön vállalkozása jogosult-e, tekintse meg a Magyarországra vonatkozó tiltott vállalkozástípusok listáját a Shopify Payments szolgáltatási feltételeiben.
Bankszámla-követelmények: A bankszámlájának meg kell felelnie a következő követelményeknek, mielőtt csatlakoztatná a Shopify Payments szolgáltatáshoz:
- A bankszámlának EUR pénzneműnek kell lennie, vagy ha a bankszámla magyarországi, akkor lehet HUF pénznemű is.
- A bankszámlának alkalmasnak kell lennie az egységes eurófizetési térség (SEPA) átutalásainak fogadására.
- A bankszámlának rendelkeznie kell nemzetközi bankszámlaszámmal (IBAN), amely a következő országkódok valamelyikével kezdődik: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE vagy SI.

Nem támogatott bankszámlatípusok

Bizonyos bankszámlatípusok nem kompatibilisek a Shopify Payments szolgáltatással. A következő számlatípusok nem támogatottak:

Csak banki átutalásokat fogadó folyószámlák: Ezek a számlák nem működnek a Shopify Payments szolgáltatással.
Takarékszámlák: A takarékszámlák nem használhatók a Shopify Payments-kifizetésekhez.
Többdevizás számlák: Az egyszerre több pénznemet támogató számlák nem támogatottak.
Pénzátutalási szolgáltatások: A bankszámlákat utánzó szolgáltatások, például egyes fintech-platformok, nem használhatók a Shopify Payments szolgáltatással.

Bár a nem Shopify-alapú virtuális számlák támogatottak, ezeknél a számláknál több kifizetési hiba fordulhat elő.

Annak megerősítéséhez, hogy a számlája képes-e fogadni az Ön régiójához megadott átutalási típust, lépjen kapcsolatba a bankjával.

Az adatgyűjtés célja

A pénzügyi bűncselekmények megelőzését célzó magyarországi jogszabályoknak való megfelelés érdekében a Shopify és banki partnerei kötelesek adatokat begyűjteni és ellenőrizni Önről és vállalkozásáról. Mivel a helyi szabályok és rendelkezések változnak, előfordulhat, hogy a Shopify Payments-fiók élettartama során a Shopify és banki partnerei felveszik Önnel a kapcsolatot, hogy további információkat kérjenek.

Az összegyűjtött információk a vállalkozás azonosságának, a vállalkozáshoz kapcsolódó magánszemélyek személyazonosságának, valamint a kettő közötti kapcsolat jellegének megerősítésére szolgálnak.

A Shopify sosem küld dokumentumokat postai úton. Minden fontos dokumentumot vagy közleményt e-mailben küldünk el, vagy digitálisan tesszük elérhetővé az üzlettulajdonos számára a Shopify adminisztrációs felülete Beállítások > Felhasználók oldalán.

Tekintse át a Shopify adatvédelmi szabályzatát, hogy megtudja, hogyan kezeljük bizalmasan és biztonságosan az Ön adatait.

A Shopify Payments magyarországi aktiválásához szükséges személyes és üzleti adatok

Helyesen kell azonosítania a vállalkozása típusát, mivel ez határozza meg, hogy milyen információkat kell megadnia.

Ha még nem regisztrált semmilyen állami szervnél, vagy regisztrált ugyan, de a vállalkozást egyéni vállalkozásként (ideértve az egyéni vállalkozó, az egyéni cég és az önfoglalkoztató kategóriákat is) működteti, akkor válassza a Természetes személy / Egyéni vállalkozó vállalkozástípust.

Ha regisztrálta a vállalkozását, és rendelkezik cégjegyzékszámmal, akkor a következő útmutatás alapján válassza ki a vállalkozása típusát:

A cégjegyzékszámmal rendelkező társas vállalkozásoknak (Bt., Kkt.) a Bejegyzett társas vállalkozás vállalkozástípust kell kiválasztaniuk.
A cégjegyzékszámmal rendelkező nonprofit szervezeteknek (egyesület, alapítvány) a Bejegyzett nonprofit szervezet vállalkozástípust kell kiválasztaniuk.
Minden más cégjegyzékszámmal rendelkező vállalkozásnak, például a kft.-nek vagy a zrt.-nek, a Zártkörű társaság vállalkozástípust kell kiválasztania.

Ha van bejegyzett vállalkozása, de nem rendelkezik cégjegyzékszámmal, akkor a következő útmutatás alapján válassza ki a vállalkozása típusát:

A cégjegyzékszámmal nem rendelkező polgári jogi társaságoknak (Pjt) a Nem bejegyzett társas vállalkozás vállalkozástípust kell kiválasztaniuk.
A cégjegyzékszámmal nem rendelkező nonprofit és jótékonysági szervezeteknek a Nem bejegyzett nonprofit szervezet vállalkozástípust kell kiválasztaniuk.

Ha nem biztos benne, hogy melyik vállalkozástípust válassza, akkor lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával, hogy segítséget kérjen a megfelelő kiválasztásához.

Természetes személyek / Egyéni vállalkozó

A magánszemélyek olyan egyszemélyes vállalkozások, amelyeket nem regisztráltak az államnál, és magánúton folytatnak üzleti tevékenységet. Az egyéni vállalkozók olyan egyszemélyes vállalkozások, amelyeket a személyes adataikkal regisztráltak az államnál. Mindkettő olyan vállalkozás, amely egy Magyarországon élő magánszemély tulajdonában és irányítása alatt áll. Ide tartoznak a szabadúszók és az önfoglalkoztató kisvállalkozók.

Ezeket a vállalkozástípusokat azonos módon kezelik, és ugyanazokat az információkat kell megadniuk. A magánszemélyeknek és az egyéni vállalkozóknak a következőket kell megadniuk:

Hivatalos vezeték- és utónév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Magyarországi lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentumaiban szereplővel.

Ha az adatait nem lehet automatikusan ellenőrizni, kérést kap a személyazonossága igazolására. Ha bármelyik adata, például a neve, születési dátuma vagy lakcíme helytelen, akkor frissítenie kell a fiókadatait.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kérést kap az ellenőrzésre, a következő feladatok egyikének elvégzésével teljesítheti a kérést:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentumokon szereplőkkel.

Zártkörű társaságok (kft., zrt.)

A zártkörű társaság olyan vállalkozás, amelynek tőkéje a részvényesek tulajdonában lévő részesedésekre oszlik. A társaság önálló jogi személynek minősül, elkülönülve az azt működtető személyektől. Jellemzően igazgatótanáccsal is rendelkeznek.

A zártkörű társaságoknak vagy egy meghatározó tulajdonost, vagy egy döntési jogkörrel rendelkező vezetőt kell kijelölniük fiókjuk képviselőjeként. A fiók képviselőjének a következő információkat kell megadnia:

Hivatalos vezeték- és utónév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentumaiban szereplővel.
Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
Tulajdoni hányad: Adott esetben a vállalkozásban meglévő tulajdoni hányada százalékban kifejezve.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kérést kap az ellenőrzésre, a következő feladatok egyikének elvégzésével teljesítheti a kérést:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentumokon szereplőkkel.

A zártkörű társaságoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Bejegyzett vállalkozásnév: A hatósági cégnyilvántartásban szereplő hivatalos vállalkozásnév.
Cégjegyzékszám: A vállalkozás cégjegyzékszáma a hatósági cégnyilvántartásban feltüntetettek szerint.
Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Az Ön áfaregisztrációs száma, amennyiben rendelkezik ilyennel.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe a hatósági cégnyilvántartásban feltüntetettek szerint.

A Shopify banki partnerei a megadott adatokat a magyarországi hatósági nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik. Ügyeljen a helyes kis- és nagybetűhasználatra, írásjelekre és szimbólumokra.

Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem lehet ellenőrizni, akkor szükség lehet egy vállalkozást igazoló dokumentum benyújtására. A dokumentum benyújtásakor győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név, cégjegyzékszám és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Ha Ön a cég meghatározó tulajdonosa, akkor minden más meghatározó tulajdonost is fel kell sorolnia. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan a hatósági okmányaikban szereplő adatokkal megegyezően adja meg. Ha a személyazonosságukat nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor szükség lehet arra, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímet igazoló dokumentumot nyújtsanak be.

Az Ön által megadott tulajdonosoknak egyezniük kell az állami cégjegyzékben szereplő tulajdonosokkal. Ha eltérést észlelünk, arra fogjuk kérni, hogy vagy az Aláírás gombra kattintva hajtsa végre a nyilatkozattételi folyamatot, vagy adjon meg egy tulajdonjogot igazoló dokumentumot. A nyilatkozat aláírása a leggyorsabb módja az eltérés feloldásának, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókjában megadott tulajdonosok nevei pontosan egyezzenek a dokumentumon szereplő tulajdonosokkal. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentummal. Ha a vállalkozás (részben vagy egészben) egy holdingtársaság tulajdonában van, írja alá a nyilatkozatot az ellenőrzés befejezéséhez.

Ha a vállalkozásnak nincsenek tulajdonosai, akkor arra kérjük, hogy vagy írjon alá egy nyilatkozatot, vagy helyette nyújtson be egy, az igazgatókat igazoló dokumentumot. Ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókjában megadott igazgatók nevei pontosan egyezzenek a dokumentumon szereplő igazgatókkal. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentummal.

Bejegyzett társas vállalkozások (Bt, Kkt)

A bejegyzett társas vállalkozás legalább két partner tulajdonában lévő vállalkozás, akik kereskedelmi tevékenységre regisztráltak és cégjegyzékszámot kaptak. A bejegyzett társas vállalkozások tőkével rendelkeznek, és a társaság a tulajdonosoktól elkülönült, önálló jogi személy.

A bejegyzett társas vállalkozásoknak ki kell jelölniük egy tulajdonost vagy partnert a Shopify Payments-fiókjuk képviselőjeként. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos vezeték- és utónév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentumaiban szereplővel.
Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
Tulajdoni hányad: Adott esetben a vállalkozásban meglévő tulajdoni hányada százalékban kifejezve.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kérést kap az ellenőrzésre, a következő feladatok egyikének elvégzésével teljesítheti a kérést:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentumokon szereplőkkel.

A bejegyzett társas vállalkozásoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Bejegyzett vállalkozásnév: A hatósági cégnyilvántartásban szereplő hivatalos vállalkozásnév.
Cégjegyzékszám: A vállalkozás cégjegyzékszáma a hatósági cégnyilvántartásban feltüntetettek szerint.
Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Az Ön áfaregisztrációs száma, amennyiben rendelkezik ilyennel.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe a hatósági cégnyilvántartásban feltüntetettek szerint.

Ha Ön tulajdonos vagy partner, akkor minden más tulajdonost vagy partnert is fel kell sorolnia. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan a hatósági okmányaikban szereplő adatokkal megegyezően adja meg. Ha a személyazonosságukat nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor szükség lehet arra, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímet igazoló dokumentumot nyújtsanak be.

Nem bejegyzett társas vállalkozások (Pjt)

A nem bejegyzett társas vállalkozás legalább két partner tulajdonában álló vállalkozás, akik nem kértek cégjegyzékszámot, de rendelkeznek társasági szerződéssel. Ebben az esetben a tulajdonosokat kell a jogi személynek tekinteni, a vállalkozás pedig nem egy önálló szervezet.

A nem bejegyzett társas vállalkozásoknak ki kell jelölniük egy tulajdonost a Shopify Payments-fiókjuk képviselőjeként. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos vezeték- és utónév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentumaiban szereplővel.
Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
Tulajdoni hányad: Adott esetben a vállalkozásban meglévő tulajdoni hányada százalékban kifejezve.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kérést kap az ellenőrzésre, a következő feladatok egyikének elvégzésével teljesítheti a kérést:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentumokon szereplőkkel.

A nem bejegyzett társas vállalkozásoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Bejegyzett vállalkozásnév: A dokumentumokon szereplő hivatalos vállalkozásnév.
Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Az Ön áfaregisztrációs száma, amennyiben rendelkezik ilyennel.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos, bejegyzett címe a dokumentumokban feltüntetettek szerint.

Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem lehet ellenőrizni, akkor szükség lehet egy vállalkozást igazoló dokumentum benyújtására. A dokumentum benyújtásakor győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Bejegyzett nonprofit szervezetek (Egyesület, Alapítvány)

A nonprofit szervezet (NPO) egy olyan entitás, amelyet nem a részvényesei számára történő profit termelése céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a köz- vagy közösségi érdek szolgálata. A bejegyzett nonprofit szervezetek kereskedelmi célokra regisztráltak és cégjegyzékszámot kaptak.

A bejegyzett nonprofit szervezeteknek egy igazgatót vagy egy döntési jogkörrel rendelkező vezető tisztségviselőt kell kijelölniük fiókképviselőként. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos vezeték- és utónév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentumaiban szereplővel.
Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
Tulajdoni hányad: Adott esetben a vállalkozásban meglévő tulajdoni hányada százalékban kifejezve.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kérést kap az ellenőrzésre, a következő feladatok egyikének elvégzésével teljesítheti a kérést:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentumokon szereplőkkel.

A bejegyzett nonprofit szervezeteknek a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Bejegyzett vállalkozásnév: A hatósági cégnyilvántartásban szereplő hivatalos vállalkozásnév.
Cégjegyzékszám: A vállalkozás cégjegyzékszáma a hatósági cégnyilvántartásban feltüntetettek szerint.
Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Az Ön áfaregisztrációs száma, amennyiben rendelkezik ilyennel.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe a hatósági cégnyilvántartásban feltüntetettek szerint.

Ha Ön az igazgatótanács tagja, akkor fel kell sorolnia az igazgatótanács többi tagját és a kulcsfontosságú döntéshozókat is. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan a hatósági okmányaikban szereplő adatokkal megegyezően adja meg. Ha a személyazonosságukat nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor szükség lehet arra, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímet igazoló dokumentumot nyújtsanak be.

Az Ön által megadott igazgatóknak egyezniük kell az állami cégjegyzékben szereplő igazgatókkal. Ha eltérést észlelünk, arra fogjuk kérni, hogy vagy az Aláírás gombra kattintva hajtsa végre a nyilatkozattételi folyamatot, vagy adjon meg egy igazgatói jogviszonyt igazoló dokumentumot. A nyilatkozat aláírása a leggyorsabb módja az eltérés feloldásának, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókjában megadott igazgatók nevei pontosan egyezzenek a dokumentumon szereplő igazgatókkal. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentummal.

Nem bejegyzett nonprofit szervezetek

A nonprofit szervezet (NPO) egy olyan entitás, amelyet nem a részvényesei számára történő profit termelése céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a köz- vagy közösségi érdek szolgálata. A nem bejegyzett nonprofit szervezet nem rendelkezik cégjegyzékszámmal, de a helyi bíróságoknál bejegyezték, és nonprofit státusszal rendelkezik.

A nem bejegyzett nonprofit szervezeteknek egy kulcsfontosságú döntéshozót vagy szervezőt kell fiókképviselőként kijelölniük, és ezt a személyt vezető tisztségviselőként kell megjelölniük. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos vezeték- és utónév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentumaiban szereplővel.
Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
Tulajdoni hányad: Adott esetben a vállalkozásban meglévő tulajdoni hányada százalékban kifejezve.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kérést kap az ellenőrzésre, a következő feladatok egyikének elvégzésével teljesítheti a kérést:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentumokon szereplőkkel.

A nem bejegyzett nonprofit szervezeteknek a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Bejegyzett vállalkozásnév: A dokumentumokon szereplő hivatalos vállalkozásnév.
Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Az Ön áfaregisztrációs száma, amennyiben rendelkezik ilyennel.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos, bejegyzett címe a dokumentumokban feltüntetettek szerint.

Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem lehet ellenőrizni, akkor szükség lehet egy vállalkozást igazoló dokumentum benyújtására. A dokumentum benyújtásakor győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Elfogadható dokumentumtípusok

Ez a szakasz ismerteti, hogy mely dokumentumokat használhatja személyazonossága és üzleti adatainak igazolására.

Személyazonosító okmányok

A Shopify Payments-fiókjában szereplő nevet és születési dátumot frissíteni kell, hogy megegyezzenek a benyújtott személyazonosító okmányon szereplő adatokkal. Az okmányoknak érvényesnek kell lenniük, lejáratuk nem telhetett el. A következő dokumentumok fogadhatók el személyazonosító igazolásként:

Útlevél
Személyazonosító igazolvány (az elő- és hátlapjáról készült fényképpel)
Tartózkodási engedély (az elő- és hátlapjáról készült fényképpel)

Lakcímet igazoló okmányok

A Shopify Payments-fiókjában szereplő nevet és címet frissíteni kell úgy, hogy megegyezzen az Ön által benyújtott lakcímigazoló dokumentumokon szereplő adatokkal. Minden dokumentumnak 6 hónapnál nem régebbi kiállítási dátummal kell rendelkeznie.

Lakcímigazolásként a következő dokumentumok elfogadottak:

Közüzemi számla
Bankszámlakivonat
Jelzáloghitel-kivonat
Lakcímkártya (lakcímigazolvány) – az elő- és hátlapjáról készült fényképpel

Vállalkozást igazoló okmányok

A következő dokumentumok fogadhatók el a vállalkozás ellenőrzéséhez. Tisztán kell tartalmazniuk a jogi személy nevét, a cégjegyzékszámot és a vállalkozás címét. A Shopify Payments-fiókjában szereplő adatokat frissíteni kell, hogy megegyezzenek a benyújtott dokumentumokon szereplő adatokkal:

Cégkivonat
Cégbejegyzési tanúsítvány
Áfaregisztráció

Tulajdonjogot igazoló dokumentumok

A következő dokumentumok fogadhatók el a tulajdonjog vagy az igazgatói jogviszony igazolásaként, feltéve, hogy tartalmazzák a vállalkozása jogi személyének nevét, valamint a vállalkozás összes tulajdonosának vagy igazgatójának teljes nevét.

A tulajdonosok ellenőrzésére használható dokumentumok:

Alapító okirat (Articles of Incorporation)
Cégkivonat (Commercial Register Extract)
Társulási megállapodás (Partnership Agreements)
Bejegyzési dokumentum (Registration Document)
Valódi tulajdonosok nyilvántartása (Ultimate Beneficial Owner Register)

Az igazgatók ellenőrzésére használható dokumentumok:

Éves beszámoló (Annual Reports)
Alapító okirat (Articles of Incorporation)
Cégkivonat (Commercial Register Extract)
Bejegyzési dokumentum (Registration Document)
Valódi tulajdonosok nyilvántartása (Ultimate Beneficial Owner Register)

A dokumentációban felsorolt minden meghatározó tulajdonosnak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókjában is, és a Tulajdonos szerepkört kell kapniuk. Meghatározó tulajdonosnak minősül az, aki a vállalkozás tőkéjének legalább 25%-át birtokolja. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentummal.

Ha a vállalkozásnak nincsenek meghatározó tulajdonosai, akkor helyettük az igazgatókat kell ellenőriznie. Ilyen esetekben a fenti, igazgatókra vonatkozó dokumentumok elfogadhatók. A dokumentációban felsorolt minden igazgatónak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókjában is, és az Igazgató szerepkört kell kapniuk. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat úgy, hogy azok egyezzenek a dokumentummal.

Ha vállalkozása egy holdingtársaság tulajdonában van, kérjük, helyette az Aláírás gomb megnyomásával fejezze be a digitális nyilatkozattételi folyamatot.

A dokumentáció megfelelőségének biztosítása

A dokumentumok megadásakor ügyeljen arra, hogy azok megfeleljenek a szükséges feltételeknek. A megfelelés érdekében tekintse át a következő irányelveket:

Pontosság: Győződjön meg arról, hogy a dokumentumokon szereplő adatok megegyeznek a Shopify Payments-fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókját, hogy az megfeleljen a dokumentumoknak.
Tisztaság és olvashatóság: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumok élesek és elég nagyok legyenek az olvashatósághoz. Gondoskodjon arról, hogy a fényképen a teljes dokumentum látszódjon.
Teljesség: Győződjön meg arról, hogy minden szükséges adat látható a dokumentumon. Tekintse át az ezen az oldalon felsorolt elfogadható dokumentumtípusokat, hogy megtudja, milyen adatokat kell tartalmaznia a dokumentumnak.
Eredeti dokumentumok: Készítsen eredeti fényképet a dokumentumról egy fényképezőgép vagy okostelefon segítségével. Ne fénymásolja, ne olvassa be és ne készítsen képernyőképet a dokumentumokról. Ne illessze be a dokumentumokról készült fotókat más dokumentumokba. Ne fényképezzen számítógép-képernyőket vagy kinyomtatott papírokat.
- Ha a dokumentumot digitálisan állították ki Önnek, akkor az eredetileg kapott, minden oldalt tartalmazó PDF-fájlt adja meg, módosítások nélkül.
Érvényesség: Győződjön meg arról, hogy a fényképes azonosítók nem jártak le, és a lakcímigazolást nemrég állították ki. Cégbejegyzési igazolás megadása esetén a vállalkozásnak továbbra is aktívan bejegyzettnek és rendezett státuszúnak kell lennie.

Gyakori problémák hibaelhárítása

Mielőtt kapcsolatba lépne a Shopify ügyfélszolgálatával, tekintse át a beillesztéssel kapcsolatos gyakori problémákat és azok megoldásait.

Elutasították a dokumentumomat.

Győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő adatok pontosan megegyeznek a dokumentumban lévőkkel, és szükség esetén frissítse a fiókját. Ha a dokumentumait továbbra is elutasítják, olvassa el az oldal alábbi szakaszait:

Elfogadható dokumentumtípusok: Elfogadott dokumentumok és a szükséges adatok. Képernyőképek, nyomtatott dokumentumok és nyilvántartási képernyőképek nem elfogadhatók.
A dokumentációs megfelelőség biztosítása: A pontosságra, egyértelműségre, teljességre és érvényességre vonatkozó követelmények.

A címemet nem lehet automatikusan ellenőrizni.

A Shopify Payments Magyarország esetében, ha a címét nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor arra kérjük, hogy vagy hajtsa végre a szelfis azonosítást, vagy adjon meg egy lakcímet igazoló dokumentumot.

A szelfis azonosítás elvégzése javasolt. Az ellenőrizni kívánt személy a Szelfi gombra kattintva készíthet egy fényképet a fényképes igazolványáról és magáról az azonosítás céljából. A szelfis folyamatot a lakcímet igazoló dokumentum benyújtása helyett is elvégezheti.

Ha inkább manuálisan szeretne dokumentumot benyújtani, ezt is megteheti. A lakcímet igazoló dokumentumokon szerepelnie kell az Ön teljes nevének és lakcímének. Győződjön meg a következőkről:

A dokumentumon szereplő név és cím pontosan megegyezik a Shopify Payments-fiókjában megadott névvel és címmel.
A dokumentumot az elmúlt 6 hónapon belül állították ki.
A dokumentum az elfogadott lakcímigazoló dokumentumtípusok egyike.

Olyan dokumentumot kell benyújtania, amelyen az Ön saját neve szerepel. Például: Ha a közüzemi számlákon nem szerepel a saját neve, akkor a lehetőségek listájáról egy másik dokumentumot kell kiválasztania és benyújtania.

A tulajdonosi adataimat nem lehet ellenőrizni.

A Shopify Payments Magyarország esetében meg kell adnia a tulajdonosokat, hogy a felsorolt nevek egyezzenek a cégjegyzékben a vállalkozásánál felsorolt tulajdonosokkal. Javasoljuk, hogy keresse meg a tulajdonosi adatokat a cégjegyzékben, és pontosan az ott szereplő neveket adja meg. Ha nincsenek tulajdonosai, akkor helyettük az összes igazgatóját fel kell sorolnia a fiókban.

Ha ezt megtette, és a tulajdonjogot vagy igazgatói jogviszonyt továbbra sem lehet ellenőrizni, javasoljuk, hogy az ellenőrzési oldalon kattintson az Aláírás gombra, hogy digitálisan nyilatkozzon az Ön által megadott adatok helyességéről.

Ha jobban szeretné, a nyilatkozattételi folyamat helyett benyújthat egy dokumentumot is, amely igazolja, kik a tulajdonosok vagy igazgatók. A Shopify Payments-fiókjában megadott tulajdonosi és igazgatói adatoknak egyezniük kell a feltöltött dokumentációban szereplő adatokkal. Ha egy tulajdonos vagy igazgató szerepel a dokumentációban, de nincs hozzáadva a Shopify Payments-fiókjához, hozzá kell adnia az adott személyt a fiókjához, és hozzá kell rendelnie a Tulajdonos vagy Igazgató szerepkört. A tulajdonjog igazolásához benyújtható dokumentumtípusok listája itt érhető el.

Győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő tulajdonosok és igazgatók pontosan egyeznek a dokumentációban szereplőkkel. Ne adjon meg olyan további tulajdonosokat vagy igazgatókat, akik nem szerepelnek a dokumentumokon.

Nem sikerül a vállalkozásom adatainak ellenőrzése.

A Shopify banki partnerei úgy ellenőrzik a vállalkozása adatait, hogy összevetik azokat a magyarországi kormányzati nyilvántartásokkal. Ha a vállalkozása nem ellenőrizhető, ellenőrizze a következő adatokat:

Győződjön meg arról, hogy a bejegyzett cégnév pontosan megegyezik a kormányzati cégnyilvántartásokban szereplő névvel, beleértve a kis- és nagybetűket, az írásjeleket és a szimbólumokat.
Győződjön meg arról, hogy a cégjegyzékszáma helyes.
Győződjön meg arról, hogy az üzleti címe megegyezik a hivatalos cégjegyzékben szereplő címmel.

Ha az adatai továbbra sem hitelesíthetők, akkor előfordulhat, hogy be kell nyújtania egy vállalkozást igazoló dokumentumot. Győződjön meg arról, hogy a dokumentumon szereplő adatok megegyeznek a Shopify Payments-fiókjában megadottakkal.

A bankszámlaadataim nem működnek.

Győződjön meg arról, hogy a fiókja megfelel a bankszámlára vonatkozó követelményeknek, és nem nem támogatott bankszámlatípust használ. A magyar IBAN 28 karakter hosszú, és a HU előtaggal kezdődik.

Ha a kifizetés sikertelen, ellenőrizze, hogy helyesen adta-e meg a számlaadatait, és támogatott számlatípust használ-e. Ha meg szeretne bizonyosodni arról, hogy a számlája alkalmas-e a SEPA-átutalások fogadására, vegye fel a kapcsolatot a bankjával.

A kifizetéseim sikertelenek a virtuális bankszámlával.

A kifizetésekhez virtuális bankszámlák, például Revolut és Payoneer is elfogadottak, de a kifizetések meghiúsulási aránya magasabb, mint a hagyományos bankszámlák esetében. Ha a kifizetései sikertelenek, fontolja meg egy normál bankszámla használatát.

Gyakori kérdések

Tekintse át ezeket a gyakori kérdéseket a Shopify Payments magyarországi követelményeivel kapcsolatban.

Cég, társaság vagy nonprofit szervezet vagyok. Miért van szükségük fényképes igazolványra vagy lakcímkártyára?

Még ha cégként, társaságként vagy nonprofit szervezetként is van bejegyezve, a magyarországi jogszabályok megkövetelik a Shopify banki partnereitől, hogy ellenőrizzék a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek személyazonosságát, beleértve a kilétüket és a tartózkodási helyüket.

Magyar állampolgár vagyok, de jelenleg nem ott élek. Használhatom a magyarországi Shopify Payments szolgáltatást?

Ha az Ön vállalkozástípusa természetes személy, akkor a magyarországi Shopify Payments használatához Magyarországon kell élnie. Ha jelenleg nem Magyarországon él, akkor ahhoz a régióhoz kell Shopify Payments-fiókot létrehoznia, ahol él.

Frissítse az üzlet címét a jelenlegi helyszínére. Ha a helyszínén elérhető a Shopify Payments, akkor ehelyett az adott régióhoz hozhat létre Shopify Payments-fiókot.

Ha Ön valamilyen társaság, cég vagy nonprofit szervezet, akkor nem kell személyesen Magyarországon élnie, de a vállalkozásának ott kell bejegyezve lennie, és magyarországi üzleti címmel kell rendelkeznie. Ha segítségre van szüksége, lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Társaság vagyok, és cégjegyzékszámot kérnek tőlem, de nekem nincs ilyenem. Mit kell tennem?

Ha társaságként cégjegyzékszámot kérnek Öntől, de nem rendelkezik ilyennel, akkor helytelen vállalkozástípust állított be. Ha éppen a fiók beállítását végzi, lépjen vissza a vállalkozástípus kiválasztására szolgáló képernyőre, és válassza a Nem bejegyzett társaság (Unregistered partnership) lehetőséget.

Ha már beállította a fiókot, és az ellenőrzési folyamat részeként a cégjegyzékszámot kérik Öntől, akkor frissítheti a vállalkozása típusát a Beállítások > Általános menüpontban. Kattintson az üzleti adatok melletti három pontra, majd a Szerkesztés gombra. Ha nehézségei támadnak a vállalkozás típusának frissítésével, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify Supporttal.

Egyéni vállalkozó vagyok. Hogyan adhatom meg a vállalkozásom adatait és a cégjegyzékszámomat?

A vállalkozás és a személyazonosság ellenőrzése céljából a Shopify-nak csak a tulajdonos személyes adatait kell begyűjtenie és ellenőriznie, ha Ön egyéni vállalkozó. Ennek megfelelően válassza a Természetes személy / Egyéni vállalkozó vállalkozástípust.

Ha Ön egyéni vállalkozó, ne próbáljon meg más vállalkozástípussal regisztrálni. Ebben az esetben nehézségekbe ütközhet az ellenőrzés során.

Nyilvánosan működő részvénytársaság vagyok. Milyen vállalkozástípust válasszak?

Válassza a Zártkörű társaság lehetőséget. Az üzleti és személyazonosság-ellenőrzés szempontjából a nyilvánosan és zártkörűen működő társaságok folyamata megegyezik. Átugorhatja a fiókbeállítási űrlap tulajdonosok hozzáadását kérő részét. Nem köteles felsorolni a meghatározó tulajdonosokat, ha nincsenek ilyenek.

Ha Ön egy magyarországi nyilvánosan működő társaság, már beállította a Shopify Payments-fiókját, és most tulajdonosi adatokat kérnek Öntől az ellenőrzési folyamat részeként, akkor frissítse a tulajdonosi adatokat úgy, hogy azok tükrözzék, hogy nincsenek tulajdonosai. Távolítsa el a Tulajdonos szerepkört a nyilvántartásban szereplő minden személyről, és helyette gondoskodjon arról, hogy az összes igazgató fel legyen sorolva a fiókban, és a hozzájuk legyen rendelve az Igazgató szerepkör.

Előfordulhat, hogy megkérjük, erősítse meg a felsorolt igazgatói jogviszonyok helyességét. Ha meg tudja erősíteni, hogy ezek helyesek, kattintson az Aláírás gombra, hogy digitálisan nyilatkozzon a nyilvántartott adatokról.

Ha bármilyen nehézségbe ütközik ezen folyamat során, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify Supporttal.

Nincs cégjegyzékszámom, de nem is vagyok természetes személy vagy egyéni vállalkozó.

Ha nem rendelkezik cégjegyzékszámmal, akkor csak a Nem bejegyzett társulás vagy a Nem bejegyzett nonprofit szervezet lehetőséget választhatja vállalkozástípusként. Továbbra is be kell nyújtania olyan üzleti dokumentációt, amely igazolja, hogy vállalkozása ilyen típusú vállalkozásként van bejegyezve Magyarországon.

Ha ezen vállalkozástípusok egyike sem illik a vállalkozására, akkor válassza a Természetes személy / Egyéni vállalkozó lehetőséget, és rendeljen hozzá egy kulcsfontosságú döntéshozót vagy tulajdonost fiókképviselőként.

A fiókomat már ellenőrizték. Miért kell új adatokat megadnom?

A hatósági és a pénzügyi partnerek követelményei idővel változnak. Ilyen esetekben előfordulhat, hogy további adatokat kell megadnia a megfelelőség megőrzése érdekében. Ezeket a kérelmeket az adminisztrációs felületén megjelenő szalaghirdetés vagy figyelmeztetés, valamint egy vonatkozó e-mail formájában fogja megkapni. A Shopify Payments további használatához teljesítenie kell ezeket a kérelmeket.

Hogyan frissíthetem a Shopify Payments-fiókom adatait?

Ha éppen a fiókellenőrzés elvégzésére kérik, akkor az ellenőrzési oldalon frissítheti az adatait, valamint benyújthatja a kért dokumentumokat.

Az ellenőrzési folyamattól függetlenül az üzlettulajdonos a Beállítások > Általános > Vállalkozás adatai menüpontban frissítheti ezeket az adatokat. Kattintson a vállalkozás melletti három pontra, majd a Szerkesztés gombra a vállalkozás adatainak (köztük a vállalkozás típusának) frissítéséhez.

Vegye figyelembe, hogy az itt végzett módosításokat a rendszer automatikusan továbbítja banki partnereinknek felülvizsgálatra, az új adatokat pedig ismét alávetik az ellenőrzési folyamatuknak. Lehetséges, hogy a módosítások újraellenőrzése automatikusan megtörténik, de előfordulhat, hogy igazoló dokumentumokat kérnek Öntől.

Mi történik, ha elmulasztom az ellenőrzési határidőt?

Az ellenőrzési eljárás befejezéséig a kifizetései ideiglenesen szünetelni fognak. Az első határidő lejárta és a kifizetések ideiglenes szüneteltetése után egy második határidő is megjelenhet, amely azt jelzi, mikor szünetel majd ideiglenesen a Shopify Payments használatával történő rendelések elfogadásának lehetősége.

Ezek a szüneteltetések mind ideiglenesek, és automatikusan feloldódnak az ellenőrzés befejezése után. A határidőket az adminisztrációs felületen tekintheti meg.

2026 júniusától az újonnan létrehozott magyarországi Shopify Payments-fiókok esetében az első feldolgozott rendeléstől számítva 90 nap áll rendelkezésre az ellenőrzés befejezésére. Ha eltelik a 90 nap, akkor a rendszer automatikusan visszatérítheti a Shopify Payments használatával feldolgozott rendeléseket.

Ez a visszatérítési szabályzat kizárólag az európai országokra vonatkozik, és csak a 2026 júniusában vagy azt követően létrehozott, újonnan nyitott fiókok esetében érvényes. Ha ez a visszatérítési szabályzat Önre is vonatkozik, az üzlettulajdonost figyelmeztetések fogják tájékoztatni a visszatérítések várható feldolgozásának idejéről.

Mielőtt kapcsolatba lépne a Shopify ügyfélszolgálatával a magyarországi Shopify Payments szolgáltatással kapcsolatban

Mielőtt felveszi a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával, a probléma gyorsabb megoldása érdekében gyűjtse össze a következő információkat:

A kapott hibaüzenetek képernyőképei, az érzékeny adatok, például a bankszámlaszámok eltávolításával
A beállítás során kiválasztott vállalkozástípus
A cégjegyzékszáma, ha van ilyen
A pontos lépés, ahol a problémát tapasztalta
Az Ön által használt böngésző és eszköz
A bankszámla adatai (IBAN, számlatípus, valuta) anélkül, hogy megosztaná a teljes számlaszámot
Az Ön által feltöltött dokumentumok, illetve a feltöltésük ideje

Ezeknek az információknak az előkészítése segít abban, hogy a Shopify ügyfélszolgálata hatékonyabban tudjon Önnek segíteni.