A Shopify Payments gibraltári használatához szükséges bankszámla- és személyesadat-követelmények

A Shopify Payments gibraltári használata előtt meg kell ismernie a vonatkozó előírások betartása és a pénzügyi bűncselekmények megelőzése érdekében érvényben lévő követelményeket. A Shopify Payments beállításakor személyes adatokat kell megadnia az ellenőrzéshez, be kell nyújtania az elfogadott dokumentumtípusokat, és biztosítania kell, hogy a beküldött adatok megfeleljenek a konkrét megfelelési kritériumoknak.

Ezen az oldalon

A Shopify Payments gibraltári használatának követelményei

Mielőtt Gibraltáron használná a Shopify Payments szolgáltatást, győződjön meg arról, hogy megfelel a következő követelményeknek:

Támogatott vállalkozástípusok: Bizonyos típusú vállalkozások és szolgáltatások nem használhatják a Shopify Payments szolgáltatást. Annak megállapításához, hogy az Ön vállalkozása jogosult-e, tekintse meg a Gibraltárra vonatkozó tiltott vállalkozástípusok listáját a Shopify Payments szolgáltatási feltételeiben.
Bankszámlára vonatkozó követelmények: A bankszámlájának meg kell felelnie a következő követelményeknek, mielőtt csatlakoztatná a Shopify Paymentshez:
- A bankszámlát GBP valutában kell vezetni.
- A bankszámlának alkalmasnak kell lennie az egységes eurófizetési térség (SEPA) átutalásainak fogadására.
- A bankszámlának rendelkeznie kell nemzetközi bankszámlaszámmal (IBAN), amely a következő országkódok valamelyikével kezdődik: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE vagy SI.

Nem támogatott bankszámlatípusok

Bizonyos bankszámlatípusok nem kompatibilisek a Shopify Payments szolgáltatással. A következő számlatípusok nem támogatottak:

Csak banki átutalást fogadó folyószámlák: Ezek a számlák nem működnek a Shopify Payments szolgáltatással.
Takarékszámlák: A takarékszámlák nem használhatók Shopify Payments-kifizetésekhez.
Többdevizás számlák: A több pénznemet egyidejűleg kezelő számlák nem támogatottak.
Pénzátutalási szolgáltatások: A bankszámlákat utánzó szolgáltatások, például egyes fintech platformok, nem használhatók a Shopify Payments szolgáltatással.

Bár a nem Shopify által biztosított virtuális számlák támogatottak, ezeknél a számláknál több kifizetési hiba fordulhat elő.

Annak megerősítéséhez, hogy a számlája tudja-e fogadni az Ön régiójához megadott átutalási típust, vegye fel a kapcsolatot a bankjával.

Az adatgyűjtés célja

A Shopify és banki partnerei kötelesek információkat begyűjteni és ellenőrizni Önről és vállalkozásáról, hogy megfeleljenek a pénzügyi bűncselekmények megelőzését célzó gibraltári jogszabályoknak. A helyi szabályok és előírások változásával a Shopify és banki partnerei felvehetik Önnel a kapcsolatot, hogy további információkat kérjenek a Shopify Payments-fiókjának teljes élettartama alatt.

A gyűjtött adatok a vállalkozás azonosítására, a vállalkozáshoz kapcsolódó magánszemélyek azonosítására, valamint a kettő közötti kapcsolat jellegének megerősítésére szolgálnak.

A Shopify soha nem küld Önnek postai úton dokumentumokat. Minden fontos dokumentumot vagy értesítést e-mailben küldünk el, vagy digitálisan tesszük elérhetővé az üzlettulajdonos számára a Shopify adminisztrációs felületének Beállítások > Felhasználók oldalán.

Tekintse át a Shopify adatvédelmi szabályzatát, hogy megtudja, hogyan kezeljük adatait bizalmasan és biztonságosan.

A Shopify Payments gibraltári aktiválásához szükséges személyes és üzleti adatok

Helyesen kell azonosítania a vállalkozása típusát, mivel ez határozza meg, hogy milyen adatokat kell megadnia.

Ha még nem regisztrált semmilyen állami szervnél, vagy regisztrált ugyan, de a vállalkozást egyéni vállalkozóként vezeti, akkor válassza a(z) Természetes személy / Egyéni vállalkozó vállalkozástípust.

Ha bejegyeztette vállalkozását, és rendelkezik cégjegyzékszámmal, akkor válassza ki a vállalkozás típusát a következő útmutatás alapján:

A cégjegyzékszámmal rendelkező partnerségeknek, például az LLP-nek vagy az LP-nek, a Bejegyzett partnerség vállalkozástípust kell választaniuk.
A cégjegyzékszámmal rendelkező nonprofit szervezeteknek a Bejegyzett nonprofit szervezet vállalkozástípust kell választaniuk.
Minden más, cégjegyzékszámmal rendelkező vállalkozásnak, például az LTD-nek, a Zártkörű társaság vállalkozástípust kell választania.

Ha van bejegyzett vállalkozása, de nem rendelkezik cégjegyzékszámmal, akkor válassza ki a vállalkozás típusát a következő útmutatás alapján:

A cégjegyzékszám nélküli partnerségeknek a Nem bejegyzett partnerség vállalkozástípust kell választaniuk.
A cégjegyzékszám nélküli nonprofit szervezeteknek és jótékonysági szervezeteknek a Nem bejegyzett nonprofit szervezet vállalkozástípust kell választaniuk.

Ha nem biztos abban, hogy melyik vállalkozástípust válassza, lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával, és kérjen segítséget a megfelelő kiválasztásához.

Természetes személy / Egyéni vállalkozó

A magánszemélyek olyan egyszemélyes vállalkozások, amelyek nincsenek bejegyezve a kormánynál, és magánúton folytatnak üzleti tevékenységet. Az egyéni vállalkozók olyan egyszemélyes vállalkozások, amelyeket a kormány a személyes adataikkal jegyzett be. Mindkettő olyan vállalkozás, amelyet egyetlen, Gibraltáron élő magánszemély birtokol és irányít. Ide tartoznak a szabadúszók és az önfoglalkoztató kisvállalkozók.

Ezeket a vállalkozástípusokat azonos módon kezelik, és ugyanazokat az adatokat kell megadniuk. A magánszemélyeknek és az egyéni vállalkozóknak a következőket kell megadniuk:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági dokumentumokban szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Gibraltári lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentumaiban szereplővel.

Ha az adatait nem lehet automatikusan ellenőrizni, felkérést kap a személyazonosságának igazolására. Ha bármelyik adata (például a neve, a születési ideje vagy a lakcíme) helytelen, frissítenie kell a fiókadatait.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kap ellenőrzési kérelmet, akkor a kérést az alábbi feladatok egyikének elvégzésével oldhatja meg:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes igazolvánnyal készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókban megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentumokon szereplőkkel.

Zártkörű részvénytársaságok (LTD)

A zártkörű részvénytársaság olyan vállalkozás, amelynek tőkéjét részvényekre osztották, és ezek a részvényesek tulajdonában vannak. A részvénytársaság önálló jogi személynek minősül, amely elkülönül az azt irányító személyektől. Jellemzően igazgatótanáccsal is rendelkeznek.

A zártkörű részvénytársaságoknak fiókképviselőként ki kell jelölniük egy meghatározó tulajdonost vagy egy döntési jogkörrel rendelkező vezetőt. A fiókképviselőnek meg kell adnia a következő adatokat:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági dokumentumokban szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: A dokumentumainak megfelelő lakcíme.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kap ellenőrzési kérelmet, akkor a kérést az alábbi feladatok egyikének elvégzésével oldhatja meg:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes igazolvánnyal készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókban megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentumokon szereplőkkel.

A zártkörű társaságoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Regisztrált cégnév: A vállalkozás hivatalos neve a Companies House nyilvántartása szerint.
Cégjegyzékszám: A vállalkozás cégjegyzékszáma a Companies House nyilvántartása szerint.
Áfaregisztrációs szám (áfakód): Az Ön áfaregisztrációs száma, ha van ilyen.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe a Companies House nyilvántartása szerint.

A Shopify banki partnerei a gibraltári kormányzati nyilvántartásokkal való összevetéssel ellenőrzik az Ön adatait. Ügyeljen a helyes kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.

Ha a vállalkozásról megadott adatok nem ellenőrizhetők, akkor előfordulhat, hogy be kell nyújtania egy vállalkozást igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név, cégjegyzékszám és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Ha Ön a cég meghatározó tulajdonosa, akkor fel kell sorolnia minden más személyt is, aki meghatározó tulajdonos. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogy azok a hivatalos okmányaikban szerepelnek. Ha a személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, akkor előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.

A megadott tulajdonosoknak meg kell egyezniük az állami cégjegyzékben szereplő tulajdonosokkal. Ha eltérés tapasztalható, felkérjük a tanúsítási folyamat elvégzésére az Aláírás gombra kattintva, vagy egy tulajdonjogot igazoló dokumentum benyújtására. A tanúsítvány aláírása a leggyorsabb módja az eltérés feloldásának, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, gondoskodjon arról, hogy a fiókban felsorolt tulajdonosok neve pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő tulajdonosok nevével. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentummal. Ha a cége (részben vagy egészben) egy holdingtársaság tulajdonában van, írja alá a tanúsítványt az ellenőrzés befejezéséhez.

Ha a vállalkozásnak nincsenek tulajdonosai, akkor egy tanúsítvány aláírására, vagy helyette az igazgatókat megerősítő dokumentum benyújtására fogják felkérni. Ha inkább dokumentumot nyújtana be, gondoskodjon arról, hogy a fiókban szereplő igazgatók neve pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő igazgatók nevével. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentummal.

Bejegyzett társas vállalkozások (LLP, LP)

A bejegyzett társas vállalkozás egy olyan vállalkozás, amelynek legalább két partnere van, akik kereskedelmi tevékenységre regisztráltak és cégjegyzékszámot kaptak. A bejegyzett társas vállalkozások rendelkeznek tőkével, és a társas vállalkozás a tulajdonosoktól elkülönült, önálló jogi személy.

A bejegyzett társas vállalkozásoknak ki kell jelölniük egy tulajdonost vagy partnert a Shopify Payments-fiókjuk képviselőjeként. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági dokumentumokban szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: A dokumentumainak megfelelő lakcíme.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kap ellenőrzési kérelmet, akkor a kérést az alábbi feladatok egyikének elvégzésével oldhatja meg:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes igazolvánnyal készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókban megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentumokon szereplőkkel.

A bejegyzett társas vállalkozásoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Regisztrált cégnév: A vállalkozás hivatalos neve a Companies House nyilvántartása szerint.
Cégjegyzékszám: A vállalkozás cégjegyzékszáma a Companies House nyilvántartása szerint.
Áfaregisztrációs szám (áfakód): Az Ön áfaregisztrációs száma, ha van ilyen.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe a Companies House nyilvántartása szerint.

Ha Ön tulajdonos vagy partner, akkor fel kell sorolnia minden más személyt is, aki tulajdonos vagy partner. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogy azok a hivatalos okmányaikban szerepelnek. Ha a személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, akkor előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.

Nem bejegyzett társas vállalkozások

A nem bejegyzett társas vállalkozás egy olyan vállalkozás, amelynek legalább két partnere van, akik nem rendelkeznek cégjegyzékszámmal, de van társasági szerződésük. Ebben az esetben a tulajdonosok minősülnek jogi személynek, és a vállalkozás nem önálló jogi személy.

A nem bejegyzett társas vállalkozásoknak ki kell jelölniük egy tulajdonost a Shopify Payments-fiókjuk képviselőjeként. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági dokumentumokban szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: A dokumentumainak megfelelő lakcíme.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kap ellenőrzési kérelmet, akkor a kérést az alábbi feladatok egyikének elvégzésével oldhatja meg:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes igazolvánnyal készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókban megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentumokon szereplőkkel.

A nem bejegyzett társas vállalkozásoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Regisztrált cégnév: A vállalkozás hivatalos neve a dokumentációban szereplő formában.
Áfaregisztrációs szám (áfakód): Az Ön áfaregisztrációs száma, ha van ilyen.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe a dokumentációban szereplő formában.

Ha a vállalkozásról megadott adatok nem ellenőrizhetők, akkor előfordulhat, hogy be kell nyújtania egy vállalkozást igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Bejegyzett nonprofit szervezetek

A nonprofit szervezet (NPO) egy olyan jogi személy, amelyet nem a részvényesei számára történő profitszerzés céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a köz- vagy közösségi érdek szolgálata. A bejegyzett nonprofit szervezeteket kereskedelmi célokra regisztrálták, és cégjegyzékszámmal rendelkeznek.

A bejegyzett nonprofit szervezeteknek egy igazgatót vagy egy döntéshozatali jogkörrel rendelkező vezetőt kell kijelölniük fiókjuk képviselőjeként. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági dokumentumokban szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: A dokumentumainak megfelelő lakcíme.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kap ellenőrzési kérelmet, akkor a kérést az alábbi feladatok egyikének elvégzésével oldhatja meg:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes igazolvánnyal készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókban megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentumokon szereplőkkel.

A bejegyzett nonprofit szervezeteknek a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Regisztrált cégnév: A vállalkozás hivatalos neve a Companies House nyilvántartása szerint.
Cégjegyzékszám: A vállalkozás cégjegyzékszáma a Companies House nyilvántartása szerint.
Áfaregisztrációs szám (áfakód): Az Ön áfaregisztrációs száma, ha van ilyen.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe a Companies House nyilvántartása szerint.

Ha Ön az igazgatótanács tagja, akkor fel kell sorolnia minden más személyt is, aki az igazgatótanács tagja vagy aki kulcsfontosságú döntéshozó. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogy azok a hivatalos okmányaikban szerepelnek. Ha a személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, akkor előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.

A megadott igazgatóknak meg kell egyezniük az állami cégjegyzékben szereplő igazgatókkal. Ha eltérés tapasztalható, felkérjük a tanúsítási folyamat elvégzésére az Aláírás gombra kattintva, vagy egy igazgatói tisztséget igazoló dokumentum benyújtására. A tanúsítvány aláírása a leggyorsabb módja az eltérés feloldásának, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, gondoskodjon arról, hogy a fiókban felsorolt igazgatók neve pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő igazgatók nevével. Szükség esetén frissítse a fiók adatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.

Nem bejegyzett nonprofit szervezetek

A nonprofit szervezet (NPO) egy olyan jogi személy, amelyet nem a részvényesei számára történő profitszerzés céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a köz- vagy közösségi érdek szolgálata. A nem bejegyzett nonprofit szervezet nem rendelkezik cégjegyzékszámmal, de a helyi bíróságoknál nyilvántartásba vették, és nonprofit státusszal rendelkezik.

A nem bejegyzett nonprofit szervezeteknek ki kell jelölniük egy kulcsfontosságú döntéshozót vagy szervezőt a fiókjuk képviselőjeként, és ezt a személyt vezetőként kell megjelölniük. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági dokumentumokban szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: A dokumentumainak megfelelő lakcíme.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kap ellenőrzési kérelmet, akkor a kérést az alábbi feladatok egyikének elvégzésével oldhatja meg:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes igazolvánnyal készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókban megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy megegyezzenek a dokumentumokon szereplőkkel.

A nem bejegyzett nonprofit szervezeteknek a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Regisztrált cégnév: A vállalkozás hivatalos neve a dokumentációban szereplő formában.
Áfaregisztrációs szám (áfakód): Az Ön áfaregisztrációs száma, ha van ilyen.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos bejegyzett címe a dokumentációban szereplő formában.

Ha a vállalkozásról megadott adatok nem ellenőrizhetők, akkor előfordulhat, hogy be kell nyújtania egy vállalkozást igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Elfogadható dokumentumtípusok

Ez a szakasz bemutatja, hogy milyen dokumentumokat használhat a személyazonossága és az üzleti adatai igazolására.

Személyazonosító okmányok

A Shopify Payments-fiókjában szereplő nevet és születési dátumot frissíteni kell, hogy azok megegyezzenek a benyújtott személyazonosító okmányban szereplő adatokkal. Az okmányoknak érvényesnek kell lenniük, és nem járhatott le az érvényességük. A személyazonosság igazolására a következő dokumentumok fogadhatók el:

Útlevél
Vezetői engedély
Személyi igazolvány

Lakcímigazoló okmányok

A Shopify Payments-fiókjában szereplő nevet és címet frissíteni kell, hogy azok megegyezzenek a benyújtott lakcímigazoló dokumentumokban szereplő adatokkal. A fényképes igazolványok (például a vezetői engedély) csak egyszer nyújthatók be, vagy személyazonosító okmányként, vagy lakcímigazoló dokumentumként. Ha már benyújtotta a vezetői engedélyét a személyazonosság igazolására, akkor nem használhatja fel másodszor lakcímigazolásra, és egy másik dokumentumot kell választania a listából.

Minden dokumentumnak az elmúlt 6 hónapon belüli kiállítási dátumot kell tartalmaznia, kivéve az egyedi lejárati dátummal rendelkező dokumentumokat. A lakcím igazolására a következő dokumentumok fogadhatók el:

Közüzemi számla
Bankszámlakivonat
Vezetői engedély

Vállalkozást igazoló dokumentumok

A vállalkozás ellenőrzéséhez a következő dokumentumok fogadhatók el. Ezeknek egyértelműen tartalmazniuk kell a jogi személy nevét, a cégjegyzékszámot és a vállalkozás címét. A Shopify Payments-fiók adatait frissíteni kell, hogy azok megegyezzenek a benyújtott dokumentumokban szereplő információkkal:

Companies House-dokumentum
Cégalapítási okirat

Tulajdonjogot igazoló dokumentumok

A következő dokumentumok fogadhatók el a tulajdonjog vagy igazgatói tisztség igazolásaként, feltéve, hogy tartalmazzák a vállalkozása jogi személyének nevét, valamint a vállalkozása összes tulajdonosának vagy igazgatójának teljes nevét.

A tulajdonosok igazolására használható dokumentumok:

Éves bevallás
Tisztségviselői igazolás
Cégkivonat
Társasági szerződés
Tagjegyzék

Az igazgatók igazolására használható dokumentumok:

Éves bevallás
Tisztségviselői igazolás
Cégkivonat
Tagjegyzék

A dokumentációban felsorolt minden meghatározó tulajdonosnak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókban is, Tulajdonos szerepkörrel. Meghatározó tulajdonosnak minősül az, aki a vállalkozás tőkéjének legalább 25%-ával rendelkezik. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.

Ha a vállalkozásnak nincsenek meghatározó tulajdonosai, akkor helyettük az igazgatókat kell igazolnia. Ilyen esetekben a fentebb az igazgatókra vonatkozóan felsorolt dokumentumok megfelelőek. A dokumentációban felsorolt minden igazgatónak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókban is, és hozzájuk az Igazgató szerepkört kell rendelni. Szükség esetén frissítse a fiókban szereplő információkat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.

Ha vállalkozása egy holdingtársaság tulajdonában van, először gondoskodjon a tulajdonosok és igazgatók helyes megadásáról, majd ezt követően az Aláírás gombra kattintva végezze el inkább a digitális nyilatkozattételi folyamatot.

A dokumentáció megfelelőségének biztosítása

A dokumentumok megadásakor ügyeljen arra, hogy azok megfeleljenek a szükséges feltételeknek. A megfelelőség biztosítása érdekében tekintse át a következő irányelveket:

Pontosság: Gondoskodjon róla, hogy a dokumentumokon szereplő adatok megegyezzenek a Shopify Payments-fiókjában megadott információkkal. Szükség esetén frissítse a fiókját, hogy az egyezzen a dokumentumaival.
Élesség és olvashatóság: Gondoskodjon arról, hogy a dokumentumok élesek és jól olvasható méretűek legyenek. Győződjön meg arról, hogy a fényképen a teljes dokumentum látható.
Teljesség: Ügyeljen arra, hogy minden szükséges adat látható legyen a dokumentumon. Tekintse át az ezen az oldalon felsorolt elfogadható dokumentumtípusokat, hogy megtudja, milyen adatokat kell tartalmaznia a dokumentumnak.
Eredeti dokumentáció: Fényképezőgép vagy kamera segítségével készítsen eredeti fényképet a dokumentumról. Ne fénymásolja, ne olvassa be, és ne készítsen képernyőképet a dokumentumokról. A dokumentumokról készült fényképeket ne illessze be más dokumentumokba. Ne fényképezzen számítógép-képernyőket vagy kinyomtatott dokumentumokat.
- Ha a dokumentumot digitálisan állították ki az Ön számára, akkor a PDF-fájlt az összes oldallal együtt, eredeti, változatlan formában adja meg.
Érvényesség: Ügyeljen arra, hogy a fényképes azonosítók ne legyenek lejártak, és a lakcímigazolás nemrégiben kiállított legyen. Ha a vállalkozás bejegyzését igazoló dokumentumot nyújt be, akkor a vállalkozásának továbbra is aktívan bejegyzettnek és jó minősítésűnek kell lennie.

Gyakori problémák hibaelhárítása

Mielőtt kapcsolatba lépne a Shopify ügyfélszolgálatával, tekintse át ezeket a gyakori beillesztési problémákat és megoldásaikat.

A dokumentumomat elutasították.

Győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő adatok megegyeznek a benyújtott dokumentumban szereplő adatokkal, és szükség esetén frissítse a fiókját a dokumentációjának megfelelően. Ha a dokumentumait továbbra is elutasítják, tekintse meg az oldal alábbi szakaszait:

Elfogadható dokumentumtípusok: Mely dokumentumok fogadhatók el, és milyen adatokat kell tartalmazniuk. Képernyőképek, online keresések kinyomtatott változatai és nyilvántartásokból származó képernyőképek nem fogadhatók el.
A dokumentáció megfelelőségének biztosítása: A pontosságra, olvashatóságra, teljességre, az eredeti dokumentációra és az érvényességre vonatkozó követelmények.

A kifizetéseimet felfüggesztették a bankszámlám frissítése után.

Amikor frissíti bankszámlaadatait a Shopify Paymentsben, az új kifizetésekre vonatkozóan automatikus 3–5 munkanapos biztonsági visszatartás lép életbe. Ez egy biztonsági funkció, amely megvédi a fiókját az illetéktelen módosításoktól.

Ebben az időszakban:

A frissítés időpontjában már ütemezett kifizetéseket a rendszer az előző bankszámlájára küldi.
A frissítés után létrehozott új kifizetéseket 3–5 munkanapig visszatartjuk.
A visszatartási időszak lejárta után megkezdődik az új kifizetések feldolgozása a frissített bankszámlára a kifizetési ütemezésének megfelelően.

Ez a felfüggesztés nem oldható fel, és minden bankszámlamódosításra vonatkozik.

A vállalkozásom adatainak ellenőrzése sikertelen.

Az üzleti adatok megadásakor ügyeljen arra, hogy a vállalkozás neve, a cégjegyzékszám és a cím pontosan egyezzen a Companies House nyilvántartásában szereplő adatokkal. Ez a következőket foglalja magában:

Helyes kis- és nagybetűhasználat
Helyes központozás és szóközhasználat
A teljes cégnév a bejegyzésnek megfelelően

A Shopify banki partnerei automatikusan ellenőrzik az adatait, összevetve azokat a hivatalos nyilvántartásokkal. Még a kis eltérések is az ellenőrzés sikertelenségét okozhatják. Győződjön meg arról, hogy a benyújtott dokumentációban szerepel a hivatalos neve, cégjegyzékszáma és üzleti címe, és hogy ezek az adatok megegyeznek a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse fiókját a dokumentumnak megfelelően.

A címemet nem lehet automatikusan ellenőrizni.

A gibraltári Shopify Payments esetében, ha a lakcíme nem ellenőrizhető automatikusan, felkérjük a szelfis folyamat elvégzésére vagy egy lakcímet igazoló dokumentum benyújtására.

Javasoljuk a szelfis folyamat elvégzését. Az igazolásra kötelezett személy az ellenőrzéshez a Szelfi gombra kattinthat, majd lefényképezheti a fényképes igazolványát és önmagát. Lakcímet igazoló dokumentum benyújtása helyett a szelfis folyamatot is elvégezheti.

Ha inkább manuálisan szeretne dokumentumot benyújtani, ezt is megteheti. A lakcímet igazoló dokumentumoknak tartalmazniuk kell az Ön teljes nevét és lakcímét, és az itt felsorolt dokumentumtípusok egyikének kell lenniük. A következőket is biztosítania kell:

A Shopify Payments-fiókjában megadott címnek pontosan meg kell egyeznie a lakcímigazoló dokumentumon szereplő címmel.
Szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat, hogy azok egyezzenek a dokumentummal.
Töltsön fel egy jól olvasható fényképet a lakcímigazoló dokumentumról.
A feltöltött dokumentumon az Ön saját teljes nevének kell szerepelnie. Ha például egy más nevére szóló közüzemi számlával rendelkezik, akkor másik dokumentumot kell benyújtania.

A fényképes igazolványok (például jogosítvány) csak egyszer nyújthatók be: vagy személyazonosság-ellenőrzésre, vagy lakcímellenőrzésre. Ha a jogosítványát már felhasználta fényképes igazolványként, válasszon egy másik dokumentumot az elfogadott lakcímigazoló dokumentumok listájáról.

A tulajdonosadataim nem ellenőrizhetők.

A gibraltári Shopify Payments esetében meg kell adnia a tulajdonosokat, hogy a felsorolt nevek megegyezzenek az állami cégjegyzékben a vállalkozásához nyilvántartott tulajdonosokkal. Javasoljuk, hogy keresse meg a tulajdonosi adatokat a cégjegyzékben, és a neveket pontosan az ott szereplő formában adja meg. Ha nincsenek tulajdonosai, akkor az összes igazgatóját fel kell sorolnia a fiókban.

Ha ezt megtette, és a tulajdonjoga vagy igazgatói tisztsége továbbra sem igazolható, javasoljuk, hogy kattintson az ellenőrzési oldalon található Aláírás gombra, hogy digitálisan tanúsítsa a megadott információk helyességét.

Ha úgy kívánja, a tanúsítási folyamat használata helyett benyújthat a tulajdonosokat vagy igazgatókat igazoló dokumentumot is. A Shopify Payments-fiókban megadott tulajdonosi és igazgatói adatoknak meg kell egyezniük a feltöltött dokumentációban szereplő adatokkal. Ha egy tulajdonos vagy igazgató szerepel a dokumentációban, de nincs hozzáadva a Shopify Payments-fiókhoz, akkor hozzá kell adnia ezt a személyt a fiókjához, és hozzá kell rendelnie a Tulajdonos vagy Igazgató szerepkört. A tulajdonjog igazolásához benyújtható dokumentumtípusok listája itt érhető el.

Gondoskodnia kell arról, hogy a fiókban szereplő tulajdonosok és igazgatók pontosan egyezzenek a dokumentációban lévőkkel. Ne adjon meg olyan további tulajdonosokat vagy igazgatókat, akik nem szerepelnek a dokumentumokban.

Cégjegyzékszámot kértek tőlem, de nem rendelkezem vele.

Ha a rendszer cégjegyzékszámot kér, de Ön nem rendelkezik ilyennel, akkor előfordulhat, hogy helytelen vállalkozási típust állított be.

Ha éppen a fiók beállítása zajlik, lépjen vissza a vállalkozástípus kiválasztása képernyőre, és válassza a Bejegyzés nélküli társulás vagy a Bejegyzés nélküli nonprofit szervezet lehetőséget, a vállalkozása szerkezetétől függően.

Ha már beállította a fiókot, és cégjegyzékszámot kérnek öntől az ellenőrzési folyamat részeként, módosíthatja a vállalkozás típusát a Beállítások > Általános menüpontban. Kattintson az üzleti adatok melletti három pontra, majd a Szerkesztés lehetőségre. Ha nehézségei adódnak a vállalkozás típusának frissítésével, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Ha nem rendelkezik cégjegyzékszámmal, és ezen vállalkozástípusok egyike sem illik vállalkozására, válassza a Természetes személy / Egyéni vállalkozó lehetőséget, és jelöljön ki egy kulcsfontosságú döntéshozót vagy tulajdonost a fiók képviselőjeként.

Gyakran ismételt kérdések

Tekintse át a Shopify Payments gibraltári követelményeivel kapcsolatos gyakran ismételt kérdéseket.

Miért van szükség a fényképes igazolványomra vagy lakcímigazolásomra, ha cégként, társulásként vagy nonprofit szervezetként működöm?

Még ha cégként, társulásként vagy nonprofit szervezetként is van regisztrálva, a Shopify banki partnereinek a gibraltári szabályozási törvények értelmében ellenőrizniük kell a vállalkozáshoz kapcsolódó személyeket, beleértve személyazonosságukat és tartózkodási helyüket.

Használhatom a Shopify Payments Gibraltár szolgáltatást, ha nem élek Gibraltáron?

Ha vállalkozástípusa természetes személy, akkor Gibraltáron kell élnie ahhoz, hogy jogosult legyen a Shopify Payments Gibraltár használatára. Ha jelenleg nem él Gibraltáron, akkor a lakóhelye szerinti régiónak megfelelő Shopify Payments-fiókot kell létrehoznia.

Frissítse az üzlet címét az aktuális tartózkodási helyére. Ha a tartózkodási helye jogosult a Shopify Payments használatára, akkor létrehozhat egy Shopify Payments-fiókot ahhoz a régióhoz.

Ha Ön társulás, cég vagy nonprofit szervezet, akkor nem kötelező személyesen Gibraltáron élnie, de a vállalkozását ott kell bejegyezni, és gibraltári üzleti címmel kell rendelkeznie. Ha segítségre van szüksége, lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Egyéni vállalkozó vagyok. Hogyan adjam meg az üzleti adataimat?

Az üzleti és személyazonosság-ellenőrzés céljából a Shopify-nak csak a tulajdonos személyes adatait kell begyűjtenie és ellenőriznie, ha Ön egyéni vállalkozó. Ennek megfelelően válassza a Természetes személy / Egyéni vállalkozó vállalkozástípust.

Ha Ön egyéni vállalkozó, ne próbáljon meg más vállalkozástípusként regisztrálni. Ebben az esetben nehézségekbe ütközhet az ellenőrzés során.

Tőzsdén jegyzett cég vagyok Gibraltáron. Melyik vállalkozástípust válasszam?

Válassza a Magánvállalat lehetőséget. A vállalkozás- és személyazonosság-ellenőrzés szempontjából a nyilvánosan működő és a magántulajdonban lévő vállalatok folyamata megegyezik. A fiókbeállítási űrlap azon részét, amely a tulajdonosok hozzáadását kéri, kihagyhatja. Ha nincsenek meghatározó tulajdonosai, nem kötelező megadni egyet sem.

Ha Ön gibraltári székhelyű, nyilvánosan működő részvénytársaság, már beállította a Shopify Payments-fiókot, és most tulajdonosi információkat kérnek az ellenőrzési folyamat részeként, frissítse a tulajdonosi adatait úgy, hogy azok tükrözzék, hogy nincsenek tulajdonosai. Távolítsa el a Tulajdonos szerepkört minden nyilvántartott személytől, és ehelyett gondoskodjon arról, hogy az összes igazgatója fel legyen sorolva a fiókban, és hozzájuk legyen rendelve az Igazgató szerepkör.

Előfordulhat, hogy megkérik annak megerősítésére, hogy a megadott igazgatói adatok helyesek. Ha meg tudja erősíteni, hogy helyesek, kattintson az Aláírás gombra a nyilvántartott adatok digitális tanúsításához.

Ha nehézségei adódnak ezzel a folyamattal, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

A fiókomat már ellenőrizték. Miért kell új adatokat megadnom?

Idővel a jogszabályi változások és a Shopify pénzügyi partnerei által támasztott követelmények frissítései miatt szükségessé válhat további adatok bekérése a fióktulajdonosoktól. Ezek a felülvizsgálatok segítenek a pénzügyi szolgáltatások biztonságának fenntartásában.

Amikor ezek a változások bekövetkeznek, értesítést kap egy szalaghirdetés vagy riasztás formájában a Shopify adminisztrációs felületén, valamint egy kapcsolódó e-mailben. A Shopify pénzügyi szolgáltatásainak további használatához teljesítenie kell ezeket a kérelmeket.

Hogyan frissíthetem a Shopify Payments-fiókom adatait?

Ha jelenleg a fiók ellenőrzésére kérik, a kért dokumentumok benyújtásával egyidejűleg az ellenőrzési oldalon végezheti el az adatai frissítését.

Az ellenőrzési folyamaton kívül az üzlettulajdonos a Beállítások > Általános > Üzleti adatok menüpontban frissítheti ezeket az adatokat. Kattintson a jogi személye melletti három pontra, majd a Szerkesztés lehetőségre a vállalkozás adatainak frissítéséhez, beleértve a vállalkozás típusát is.

Vegye figyelembe, hogy az itt végrehajtott módosításokat a rendszer automatikusan elküldi banki partnereinknek felülvizsgálatra, és az új információk ismét átmennek az ellenőrzési folyamatukon. Elképzelhető, hogy a módosításokat automatikusan újraellenőrzik, de előfordulhat, hogy alátámasztó dokumentumokat is kérnek.

Mi történik, ha lekésöm az ellenőrzési határidőt?

A kifizetések ideiglenesen szünetelni fognak az ellenőrzési eljárás befejezéséig. Miután az első határidő lejárt, és a kifizetéseket ideiglenesen szüneteltetjük, megjelenhet egy második határidő is, amely azt jelzi, hogy mikortól kerül ideiglenesen felfüggesztésre a Shopify Payments használatával történő rendelések elfogadása.

Mindezek a szüneteltetések ideiglenesek, és az ellenőrzés befejezése után automatikusan feloldásra kerülnek. A határidőkkel kapcsolatban tekintse meg az adminisztrációs felületet.

2026 júniusától kezdődően a teljesen új gibraltári Shopify Payments-fiókok esetében az első feldolgozott rendeléstől számítva 90 nap áll rendelkezésre az ellenőrzés befejezésére. A 90 nap leteltével a Shopify Payments használatával feldolgozott rendelések automatikusan visszatérítésre kerülhetnek.

Ez a visszatérítési szabályzat kizárólag az európai országokra, és csak a 2026 júniusában vagy azt követően létrehozott, teljesen új fiókokra érvényes. Amennyiben ez a visszatérítési szabályzat vonatkozik Önre, figyelmeztetések tájékoztatják az üzlettulajdonost a visszatérítések várható feldolgozási idejéről.

Mielőtt a Shopify ügyfélszolgálatához fordulna a gibraltári Shopify Payments kapcsán

Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával, gyűjtse össze az alábbi információkat a probléma gyorsabb megoldása érdekében:

Képernyőképek a kapott hibaüzenetekről (takarja ki az érzékeny adatokat, például a bankszámlaszámokat)
A beállítás során kiválasztott vállalkozástípus
Cégjegyzékszám, ha van
A konkrét lépés, ahol a probléma felmerült
A használt böngésző és eszköz
Bankszámlaadatai (IBAN-országkód, számlatípus, valuta) a teljes számlaszám megosztása nélkül
Minden feltöltött dokumentum, és a feltöltés ideje

Ezen információk előkészítése segít a Shopify ügyfélszolgálatának a hatékonyabb segítségnyújtásban.