A Shopify Payments észtországi használatára vonatkozó bankszámla- és személyesadat-követelmények
A Shopify Payments észtországi használata előtt meg kell ismernie az előírások betartására és a pénzügyi bűncselekmények megelőzésére vonatkozó követelményeket. A Shopify Payments beállításakor meg kell adnia személyes adatait ellenőrzés céljából, be kell nyújtania az elfogadott dokumentumtípusokat, és gondoskodnia kell arról, hogy a benyújtott dokumentumok megfeleljenek a konkrét megfelelési kritériumoknak.
Ezen az oldalon
- A Shopify Payments észtországi használatának követelményei
- Az adatgyűjtés célja
- A Shopify Payments észtországi aktiválásához szükséges személyes és üzleti adatok
- Elfogadható dokumentumtípusok
- A dokumentáció megfelelőségének biztosítása
- Gyakori problémák hibaelhárítása
- Gyakori kérdések
- Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával a Shopify Payments észtországi használatával kapcsolatban
A Shopify Payments észtországi használatának követelményei
Mielőtt használná a Shopify Payments szolgáltatást Észtországban, győződjön meg arról, hogy megfelel az alábbi követelményeknek:
- Támogatható vállalkozástípusok: Bizonyos típusú vállalkozások és szolgáltatások nem használhatják a Shopify Payments szolgáltatást. Annak megállapításához, hogy a vállalkozása jogosult-e, tekintse meg az Észtországra vonatkozó tiltott vállalkozástípusok listáját a Shopify Payments szolgáltatási feltételeiben.
- Bankszámlával kapcsolatos követelmények: Mielőtt csatlakoztatná a Shopify Payments szolgáltatáshoz, a bankszámlájának meg kell felelnie a következő követelményeknek:
- A bankszámla pénzneme euró (EUR) kell, hogy legyen.
- A bankszámlának alkalmasnak kell lennie az egységes eurófizetési térség (SEPA) átutalásaira.
- A bankszámlának rendelkeznie kell egy nemzetközi bankszámlaszámmal (IBAN), amely a következő országkódok valamelyikével kezdődik: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE vagy SI.
Nem támogatott bankszámlatípusok
Bizonyos bankszámlatípusok nem kompatibilisek a Shopify Payments szolgáltatással. A következő számlatípusok nem támogatottak:
- Csak banki átutalásokat fogadó folyószámlák: Ezek a számlák nem működnek a Shopify Payments szolgáltatással.
- Takarékszámlák: A takarékszámlák nem használhatók a Shopify Payments kifizetéseihez.
- Többdevizás számlák: A több valutát egyszerre támogató számlák nem támogatottak.
- Pénzátutalási szolgáltatások: A bankszámlákat utánzó szolgáltatások, mint például egyes fintech platformok, nem használhatók a Shopify Payments szolgáltatással.
Bár a nem Shopify által biztosított virtuális számlák támogatottak, ezeknél a számláknál több kifizetési hiba fordulhat elő.
Lépjen kapcsolatba a bankjával annak megerősítéséhez, hogy a számlája képes-e fogadni az Ön régiójára vonatkozóan felsorolt átutalási típust.
Az adatgyűjtés célja
A Shopify és banki partnerei kötelesek információkat begyűjteni és ellenőrizni Önről és vállalkozásáról, hogy megfeleljenek a pénzügyi bűncselekmények megelőzését célzó észtországi jogszabályoknak. A helyi szabályok és előírások változásával a Shopify és banki partnerei felvehetik Önnel a kapcsolatot, hogy további információkat kérjenek a Shopify Payments-fiókjának teljes élettartama alatt.
A gyűjtött információk a vállalkozás azonosítására, a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek azonosítására, valamint a kettő közötti kapcsolat természetének megerősítésére szolgálnak.
A Shopify soha nem küld Önnek postai úton dokumentumokat. Minden fontos dokumentumot vagy értesítést e-mailben küldünk el, vagy digitálisan tesszük elérhetővé az üzlettulajdonos számára a Shopify adminisztrációs felületének Beállítások > Felhasználók oldalán.
Tekintse át a Shopify adatvédelmi szabályzatát, hogy megtudja, hogyan kezeljük adatait bizalmasan és biztonságosan.
A Shopify Payments észtországi aktiválásához szükséges személyes és üzleti adatok
Helyesen kell azonosítania a vállalkozása típusát, mivel ez határozza meg, hogy milyen adatokat kell megadnia.
Ha nem regisztrált semmilyen kormányzati szervnél, vagy regisztrált, de egyéni vállalkozásként működteti a vállalkozást (beleértve a FIE-t, az egyéni kereskedőket és az önfoglalkoztatókat), akkor válassza a Magánszemély / Egyéni vállalkozás vállalkozástípust.
Ha regisztrálta a vállalkozását, és rendelkezik cégjegyzékszámmal (Äriregistri kood), akkor az alábbi útmutatás alapján válassza ki a vállalkozása típusát:
- A cégjegyzékszámmal rendelkező társas vállalkozásoknak, mint például a TÜ, UÜ vagy a kereskedelmi társulások, a Bejegyzett partnerség vállalkozástípust kell választaniuk.
- A cégjegyzékszámmal rendelkező nonprofit szervezeteknek, mint például az MTÜ vagy az SA, a Bejegyzett nonprofit szervezet vállalkozástípust kell választaniuk.
- Minden más, cégjegyzékszámmal rendelkező vállalkozásnak, például az OÜ-nek, a Magántársaság vállalkozástípust kell választania.
Ha bejegyzett vállalkozása van, de nem rendelkezik cégjegyzékszámmal, akkor az alábbi útmutatás alapján válassza ki a vállalkozása típusát:
- A cégjegyzékszám nélküli társas vállalkozásoknak a Nem bejegyzett partnerség vállalkozástípust kell választaniuk.
- A cégjegyzékszám nélküli nonprofit szervezeteknek és jótékonysági szervezeteknek a Nem bejegyzett nonprofit szervezet vállalkozástípust kell választaniuk.
Ha nem biztos abban, hogy milyen vállalkozástípust válasszon, a megfelelő típus kiválasztásához lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.
Természetes személyek / Egyéni vállalkozás
A természetes személyek olyan egyszemélyes tulajdonú vállalkozások, amelyeket nem jegyeztek be a hatóságoknál, és amelyek magánúton folytatnak üzleti tevékenységet. Az egyéni vállalkozások olyan egyszemélyes tulajdonú vállalkozások, amelyeket a személyes adataikkal jegyeztek be a hatóságoknál. Mindkét esetben egyetlen, Észtországban élő magánszemély tulajdonában és irányítása alatt álló vállalkozásról van szó. Idetartoznak a szabadúszók és az önfoglalkoztató kisvállalkozók is.
Ezeket a vállalkozástípusokat azonos módon kezelik, és ugyanazokat az adatokat kell megadniuk. A természetes személyeknek és az egyéni vállalkozásoknak a következőket kell megadniuk:
- Hivatalos utó- és vezetéknév: A teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
- Születési dátum: A születési dátuma.
- E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
- Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
- Észtországi lakcím: A lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
Győződjön meg róla, hogy a neve, a születési dátuma és a lakcíme pontos, és megegyezik a hatósági okmányaiban szereplő adatokkal. Ha az adatait nem lehet ellenőrizni, akkor felkérjük, hogy frissítse a nevét és a születési dátumát az okmányainak megfelelően, és lehetséges, hogy fényképes igazolványt is kérünk. Tekintse át az elfogadható fényképes igazolványok listáját.
Ha a címét nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor fel kell töltenie egy lakcímet igazoló dokumentumot. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő címmel, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható lakcímigazoló dokumentumok listáját.
Magántársaság (OÜ)
A magántársaság olyan vállalkozás, amelynek saját tőkéje részvényekre van felosztva, amelyek részvényesek tulajdonában vannak. A társaság saját jogi személynek minősül, amely elkülönül az azt működtető személyektől. Jellemzően igazgatótanáccsal is rendelkeznek.
A magántársaságoknak ki kell jelölniük egy meghatározó tulajdonost vagy egy döntési jogkörrel rendelkező vezetőt fiókképviselőként. A fiókképviselőnek az alábbi információkat kell megadnia:
- Hivatalos utó- és vezetéknév: A teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
- Születési dátum: A születési dátuma.
- E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
- Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
- Lakcím: A lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
- Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
- Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.
Győződjön meg róla, hogy a neve, a születési dátuma és a lakcíme pontos, és megegyezik a hatósági okmányaiban szereplő adatokkal. Ha az adatait nem lehet ellenőrizni, akkor felkérjük, hogy frissítse a nevét és a születési dátumát az okmányainak megfelelően, és lehetséges, hogy fényképes igazolványt is kérünk. Tekintse át az elfogadható fényképes igazolványok listáját.
Ha a címét nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor fel kell töltenie egy lakcímet igazoló dokumentumot. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő címmel, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható lakcímigazoló dokumentumok listáját.
A magántársaságoknak az alábbi adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:
- Bejegyzett cégnév: A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő hivatalos neve.
- Cégjegyzékszám (Äriregistri kood): A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő cégjegyzékszáma.
- Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
- Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
- Üzleti cím: A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő hivatalos, bejegyzett címe.
A Shopify banki partnerei az Ön adatait az észtországi állami nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik. Ügyeljen a helyes kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.
Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem lehet ellenőrizni, akkor lehetséges, hogy egy vállalkozást igazoló dokumentumot kell benyújtania. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott bejegyzett név, cégjegyzékszám és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.
Ha Ön a cég meghatározó tulajdonosa, akkor a többi meghatározó tulajdonost is fel kell tüntetnie. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan azok a hatósági okmányaikban szerepelnek. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.
Bejegyzett társas vállalkozások (TÜ, UÜ, gazdasági társulások)
A bejegyzett társas vállalkozás legalább két partner tulajdonában álló vállalkozás, akik kereskedelmi tevékenységre regisztráltak és cégjegyzékszámot kaptak. A bejegyzett társas vállalkozások tőkével rendelkeznek, és a társulás a tulajdonosoktól elkülönült, önálló jogalany.
A bejegyzett társas vállalkozásoknak a Shopify Payments-fiókjuk fiókképviselőjeként egy tulajdonost vagy partnert kell kijelölniük. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:
- Hivatalos utó- és vezetéknév: A teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
- Születési dátum: A születési dátuma.
- E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
- Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
- Lakcím: A lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
- Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
- Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.
Győződjön meg róla, hogy a neve, a születési dátuma és a lakcíme pontos, és megegyezik a hatósági okmányaiban szereplő adatokkal. Ha az adatait nem lehet ellenőrizni, akkor felkérjük, hogy frissítse a nevét és a születési dátumát az okmányainak megfelelően, és lehetséges, hogy fényképes igazolványt is kérünk. Tekintse át az elfogadható fényképes igazolványok listáját.
Ha a címét nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor fel kell töltenie egy lakcímet igazoló dokumentumot. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő címmel, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható lakcímigazoló dokumentumok listáját.
A bejegyzett társas vállalkozásoknak a következő üzleti adatokat is meg kell adniuk:
- Bejegyzett cégnév: A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő hivatalos neve.
- Cégjegyzékszám (Äriregistri kood): A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő cégjegyzékszáma.
- Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
- Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
- Üzleti cím: A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő hivatalos, bejegyzett címe.
A Shopify banki partnerei az Ön adatait az észtországi állami nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik. Ügyeljen a helyes kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.
Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem lehet ellenőrizni, akkor lehetséges, hogy egy vállalkozást igazoló dokumentumot kell benyújtania. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott bejegyzett név, cégjegyzékszám és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.
Ha Ön tulajdonos vagy partner, akkor a többi tulajdonost vagy partnert is fel kell tüntetnie. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan azok a hatósági okmányaikban szerepelnek. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.
Be nem jegyzett társas vállalkozások
A be nem jegyzett társas vállalkozás legalább két partner tulajdonában álló vállalkozás, akik nem igényeltek cégjegyzékszámot, de rendelkeznek társasági szerződéssel. Ebben az esetben a tulajdonosok minősülnek jogi személynek, és a vállalkozás nem különálló jogalany.
A be nem jegyzett partnerségeknek ki kell jelölniük egy tulajdonost a Shopify Payments-fiókjuk képviselőjeként. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:
- Hivatalos utó- és vezetéknév: A teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
- Születési dátum: A születési dátuma.
- E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
- Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
- Lakcím: A lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
- Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
- Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.
Győződjön meg róla, hogy a neve, a születési dátuma és a lakcíme pontos, és megegyezik a hatósági okmányaiban szereplő adatokkal. Ha az adatait nem lehet ellenőrizni, akkor felkérjük, hogy frissítse a nevét és a születési dátumát az okmányainak megfelelően, és lehetséges, hogy fényképes igazolványt is kérünk. Tekintse át az elfogadható fényképes igazolványok listáját.
Ha a címét nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor fel kell töltenie egy lakcímet igazoló dokumentumot. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő címmel, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható lakcímigazoló dokumentumok listáját.
A be nem jegyzett társas vállalkozásoknak a következő üzleti adatokat is meg kell adniuk:
- Bejegyzett cégnév: A vállalkozás dokumentumokon szereplő hivatalos neve.
- Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
- Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
- Üzleti cím: A vállalkozás dokumentumokon szereplő hivatalos, bejegyzett címe.
A Shopify banki partnerei az Ön adatait az észtországi állami nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik. Ügyeljen a helyes kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.
Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem lehet ellenőrizni, akkor lehetséges, hogy egy vállalkozást igazoló dokumentumot kell benyújtania. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.
Ha Ön tulajdonos vagy partner, akkor a többi tulajdonost vagy partnert is fel kell tüntetnie. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan azok a hatósági okmányaikban szerepelnek. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.
Bejegyzett nonprofit szervezetek (MTÜ, SA)
A nonprofit szervezet (NPO) olyan jogalany, amelyet nem a részvényesek profitjának termelése céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a köz- vagy közösségi érdek szolgálata. A bejegyzett nonprofit szervezetek kereskedelmi célú regisztrációval és cégjegyzékszámmal rendelkeznek.
A bejegyzett nonprofit szervezeteknek fiókképviselőként egy igazgatót vagy egy döntési jogkörrel rendelkező vezetőt kell kijelölniük. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:
- Hivatalos utó- és vezetéknév: A teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
- Születési dátum: A születési dátuma.
- E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
- Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
- Lakcím: A lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
- Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
- Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.
Győződjön meg róla, hogy a neve, a születési dátuma és a lakcíme pontos, és megegyezik a hatósági okmányaiban szereplő adatokkal. Ha az adatait nem lehet ellenőrizni, akkor felkérjük, hogy frissítse a nevét és a születési dátumát az okmányainak megfelelően, és lehetséges, hogy fényképes igazolványt is kérünk. Tekintse át az elfogadható fényképes igazolványok listáját.
Ha a címét nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor fel kell töltenie egy lakcímet igazoló dokumentumot. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő címmel, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható lakcímigazoló dokumentumok listáját.
A bejegyzett nonprofit szervezeteknek a következő üzleti adatokat is meg kell adniuk:
- Bejegyzett cégnév: A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő hivatalos neve.
- Cégjegyzékszám (Äriregistri kood): A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő cégjegyzékszáma.
- Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
- Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
- Üzleti cím: A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő hivatalos, bejegyzett címe.
A Shopify banki partnerei az Ön adatait az észtországi állami nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik. Ügyeljen a helyes kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.
Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem lehet ellenőrizni, akkor lehetséges, hogy egy vállalkozást igazoló dokumentumot kell benyújtania. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott bejegyzett név, cégjegyzékszám és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.
Ha Ön az igazgatótanács tagja, akkor az igazgatótanács többi tagját vagy a kulcsfontosságú döntéshozókat is fel kell tüntetnie. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan azok a hatósági okmányaikban szerepelnek. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.
Be nem jegyzett nonprofit szervezetek
A nonprofit szervezet (NPO) olyan jogalany, amelyet nem a részvényesek profitjának termelése céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a köz- vagy közösségi érdek szolgálata. A be nem jegyzett nonprofit szervezet nem rendelkezik cégjegyzékszámmal, de a helyi bíróságok bejegyezték, és nonprofit státusszal rendelkezik.
A be nem jegyzett nonprofit szervezeteknek egy kulcsfontosságú döntéshozót vagy szervezőt kell kijelölniük fiókképviselőként, és ezt a személyt vezetőként kell megjelölniük. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:
- Hivatalos utó- és vezetéknév: A teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
- Születési dátum: A születési dátuma.
- E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
- Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
- Lakcím: A lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
- Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
- Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.
Győződjön meg róla, hogy a neve, a születési dátuma és a lakcíme pontos, és megegyezik a hatósági okmányaiban szereplő adatokkal. Ha az adatait nem lehet ellenőrizni, akkor felkérjük, hogy frissítse a nevét és a születési dátumát az okmányainak megfelelően, és lehetséges, hogy fényképes igazolványt is kérünk. Tekintse át az elfogadható fényképes igazolványok listáját.
Ha a címét nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor fel kell töltenie egy lakcímet igazoló dokumentumot. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő címmel, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható lakcímigazoló dokumentumok listáját.
A be nem jegyzett nonprofit szervezeteknek a következő üzleti adatokat is meg kell adniuk:
- Bejegyzett cégnév: A vállalkozás dokumentumokon szereplő hivatalos neve.
- Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
- Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
- Üzleti cím: A vállalkozás dokumentumokon szereplő hivatalos, bejegyzett címe.
A Shopify banki partnerei az Ön adatait az észtországi állami nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik. Ügyeljen a helyes kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.
Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem lehet ellenőrizni, akkor lehetséges, hogy egy vállalkozást igazoló dokumentumot kell benyújtania. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.
Ha Ön az igazgatótanács tagja, akkor az igazgatótanács többi tagját vagy a kulcsfontosságú döntéshozókat is fel kell tüntetnie. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan azok a hatósági okmányaikban szerepelnek. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.
Elfogadható dokumentumtípusok
Ebben a szakaszban ismertetjük, hogy mely dokumentumokkal igazolhatja személyazonosságát és üzleti adatait.
Személyazonosító okmányok
A Shopify Payments-fiókban szereplő nevet és születési dátumot frissíteni kell, hogy azok megegyezzenek a benyújtott személyazonosító okmányban szereplő adatokkal. Az okmányoknak érvényesnek kell lenniük, nem járhatott le az érvényességi idejük. Személyazonosság igazolására az alábbi dokumentumok fogadhatók el:
- Útlevél (Pass)
- Vezetői engedély (Juhiluba)
- Személyi igazolvány (ID-kaart)
- Tartózkodási engedély (Elamisluba)
Lakcímigazoló dokumentumok
A Shopify Payments-fiókban szereplő nevet és címet frissíteni kell, hogy megegyezzen a benyújtott lakcímigazoló dokumentumokban szereplő adatokkal. Minden dokumentumnak az elmúlt 6 hónapon belüli kiállítási dátummal kell rendelkeznie. A lakcím igazolására az alábbi dokumentumok fogadhatók el:
- Közüzemi számla (Kommunaalarve)
- Bankszámlakivonat (Kontoväljavõte)
- Lakcímbejelentés (Elukoha registreerimine)
- Hulladékszállítási számla
Vállalkozást igazoló dokumentumok
A vállalkozás ellenőrzéséhez az alábbi dokumentumok fogadhatók el. Ezeken egyértelműen szerepelnie kell a jogi személy nevének, a cégjegyzékszámnak (Äriregistri kood) és a vállalkozás címének. A Shopify Payments-fiók adatait frissíteni kell, hogy azok megegyezzenek a benyújtott dokumentumokban szereplő adatokkal:
- Cégkivonat (Äriregistri registrikaart)
- Adóigazolás (Maksuandmete tõend)
- Áfaregisztráció (Käibemaksukohustuslasena registreerimine)
A dokumentáció megfelelőségének biztosítása
A dokumentumok benyújtásakor ügyeljen arra, hogy azok megfeleljenek a szükséges feltételeknek. A megfelelőség biztosítása érdekében tekintse át a következő irányelveket:
- Pontosság: Győződjön meg arról, hogy a dokumentumokon szereplő információk megegyeznek a Shopify Payments-fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókját, hogy megegyezzen a dokumentumaival.
- Egyértelműség és olvashatóság: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumok tiszták és elég nagyok legyenek az olvasáshoz. Győződjön meg arról, hogy a teljes dokumentum látható a fényképen.
- Teljesség: Győződjön meg arról, hogy minden szükséges adat látható a dokumentumon. Tekintse át az ezen az oldalon felsorolt elfogadható dokumentumtípusokat, hogy megértse, milyen adatokat kell tartalmaznia a dokumentumnak.
- Eredeti dokumentáció: Készítsen eredeti fényképet a dokumentumról egy fényképezőgéppel. Ne fénymásolja, ne olvassa be és ne készítsen képernyőképet a dokumentumokról. Ne illessze be a dokumentumok fotóit más dokumentumokba. Ne készítsen fényképet számítógép-képernyőről vagy nyomatokról.
- Ha a dokumentumot digitálisan bocsátották ki, akkor módosítások nélkül adja meg a PDF-fájlt az összes oldallal együtt, abban a formában, ahogy eredetileg megkapta.
- Érvényesség: Győződjön meg arról, hogy a fényképes azonosítók nem jártak le, és a lakcímigazolást a közelmúltban állították ki. Cégbejegyzési igazolás megadása esetén a vállalkozásának még mindig aktívan bejegyzettnek és rendezett jogállásúnak kell lennie.
Gyakori problémák hibaelhárítása
Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával, tekintse át ezeket a gyakori, beállítással kapcsolatos problémákat és megoldásaikat.
A dokumentumomat elutasították.
Győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő adatok megegyeznek a benyújtott dokumentumban szereplő adatokkal, és szükség esetén frissítse fiókját, hogy az megfeleljen a dokumentációnak. Ha dokumentumait továbbra is elutasítják, tekintse meg az oldal következő szakaszait:
- Elfogadható dokumentumtípusok: Mely dokumentumok fogadhatók el, és milyen adatokat kell tartalmazniuk. Képernyőképek, online keresések kinyomtatott változatai és nyilvántartásokból készített képernyőképek nem fogadhatók el.
- Dokumentációs megfelelés biztosítása: A pontosságra, olvashatóságra, teljességre, eredeti dokumentációra és érvényességre vonatkozó követelmények.
A bankszámlaadataim nem működnek.
A bankszámlával kapcsolatos problémákat a nem támogatott számlatípusok vagy a helytelen formázás okozhatják.
Nem támogatott számlatípusok:
Bizonyos bankszámlatípusok nem használhatók a Shopify Payments szolgáltatással Észtországban:
- Megtakarítási számlák: Kifizetésekhez csak folyószámlák használhatók.
- Virtuális bankszámlák: Bár a virtuális számlák technikailag támogatottak, esetükben jelentősen magasabb a kifizetések sikertelenségi aránya. Lehetőség szerint hagyományos bankszámla használata javasolt.
- Többdevizás számlák: Az egyszerre több pénznemet támogató számlák nem támogatottak.
- Csak átutalást fogadó számlák: A számlának alkalmasnak kell lennie az egységes eurófizetési térségen (SEPA) belüli átutalások fogadására.
Formátumkövetelmények:
A bankszámlaadatok megadásakor ügyeljen a helyes formázásra:
- IBAN: A következő országkódok egyikével kell kezdődnie: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE vagy SI.
- Pénznem: A számla pénznemének eurónak (EUR) kell lennie.
Ha a kifizetés sikertelen, ellenőrizze, hogy helyes formátumban adta-e meg a számlaadatokat, és támogatott számlatípust használ-e.
A kifizetéseim felfüggesztésre kerültek a bankszámlám frissítése után.
Amikor frissíti bankszámlaadatait a Shopify Paymentsben, az új kifizetésekre vonatkozóan automatikus 3–5 munkanapos biztonsági visszatartás lép életbe. Ez egy biztonsági funkció, amely megvédi a fiókját az illetéktelen módosításoktól.
Ebben az időszakban:
- A frissítés időpontjában már ütemezett kifizetések az előző bankszámlára kerülnek kiküldésre.
- A frissítés után létrehozott új kifizetéseket 3–5 munkanapig visszatartjuk.
- A visszatartási időszak lejárta után megkezdődik az új kifizetések feldolgozása a frissített bankszámlára a kifizetési ütemezésének megfelelően.
Ez a felfüggesztés nem távolítható el, és minden bankszámlamódosításra vonatkozik.
A vállalkozási adataim ellenőrzése nem történik meg.
A vállalkozás adatainak megadásakor győződjön meg arról, hogy a vállalkozás neve, cégjegyzékszáma (Äriregistri kood) és címe pontosan úgy szerepel, ahogyan a központi cégjegyzékben. Ez magában foglalja a következőket:
- Helyes kis- és nagybetűhasználat
- Helyes írásjelek és térközök
- Teljes cégnév a bejegyzésnek megfelelően
A Shopify banki partnerei automatikusan ellenőrzik az adatait, összevetve azokat a hivatalos nyilvántartásokkal. Még a kis eltérések is az ellenőrzés sikertelenségét okozhatják. Győződjön meg arról, hogy a benyújtott dokumentáció tartalmazza a hivatalos nevet, a cégjegyzékszámot és az üzleti címet, és hogy ezek az adatok megegyeznek a fiókjában szereplő adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókját, hogy az egyezzen a dokumentummal.
A címemet nem lehet automatikusan ellenőrizni.
Ha a címe nem ellenőrizhető automatikusan, akkor lakcímigazoló dokumentumot kell benyújtania. A lakcímigazoló dokumentumoknak tartalmazniuk kell a teljes nevét és lakcímét, és az elfogadott dokumentumtípusok egyikének kell lenniük. Ezenkívül győződjön meg a következőkről:
- A Shopify Payments-fiókban megadott cím pontosan megegyezik a lakcímigazoló dokumentumon szereplő címmel.
- Szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.
- Töltsön fel egy jól látható fényképet a lakcímigazoló dokumentumáról.
- A feltöltött dokumentumon az Ön teljes nevének kell szerepelnie. Ha például egy közüzemi számla más nevére szól, akkor másik dokumentumot kell benyújtania.
Cégjegyzékszámot kértek tőlem, de nem rendelkezem vele.
Ha cégjegyzékszámot (Äriregistri kood) kérnek Öntől, de Ön nem rendelkezik ilyennel, akkor lehetséges, hogy helytelen vállalkozástípust állított be.
Ha éppen a fiók beállítását végzi, lépjen vissza a vállalkozástípus kiválasztására szolgáló képernyőre, és válassza a Nem bejegyzett társaság vagy a Nem bejegyzett nonprofit szervezet lehetőséget a vállalkozás szerkezetétől függően.
Ha már beállította a fiókot, és az ellenőrzési folyamat részeként cégjegyzékszámot kérnek, akkor a vállalkozástípus módosításával kapcsolatban lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.
Ha nem rendelkezik cégjegyzékszámmal, és ezen vállalkozástípusok egyike sem illik vállalkozására, válassza a Természetes személy / Egyéni vállalkozás lehetőséget, és jelöljön ki egy fő döntéshozót vagy tulajdonost fiókképviselőként.
Gyakran ismételt kérdések
Tekintse át a Shopify Payments észtországi követelményeivel kapcsolatos gyakran ismételt kérdéseket.
Miért van szükség a fényképes igazolványomra vagy lakcímigazolásra, ha cégként, társaságként vagy nonprofit szervezetként működöm?
Még ha cégként, társaságként vagy nonprofit szervezetként is van regisztrálva, az észtországi szabályozások kötelezik a Shopify banki partnereit, hogy ellenőrizzék a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek személyazonosságát és tartózkodási helyét.
Használhatom az észtországi Shopify Paymentset, ha nem élek Észtországban?
Ha a vállalkozástípusa magánszemély/egyéni vállalkozás, akkor Észtországban kell élnie ahhoz, hogy jogosult legyen a Shopify Payments Észtország szolgáltatásra. Ha jelenleg nem él Észtországban, akkor abban a régióban kell létrehoznia egy Shopify Payments-fiókot, ahol él.
Frissítse az üzlet címét a jelenlegi tartózkodási helyére. Ha a tartózkodási helyén elérhető a Shopify Payments, akkor létrehozhat egy Shopify Payments-fiókot ahhoz a régióhoz.
Ha társaságként, cégként vagy nonprofit szervezetként működik, akkor Önnek nem kötelező személyesen Észtországban élnie, de a vállalkozást ott kell bejegyezni, és észtországi üzleti címmel kell rendelkeznie. Ha segítségre van szüksége, lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.
Egyéni vállalkozó vagyok. Megadhatom a cégbejegyzésemet?
A vállalkozás- és személyazonosság-ellenőrzés céljából a Shopifynak csak a tulajdonos személyes adatait kell begyűjtenie és ellenőriznie, amennyiben Ön egyéni vállalkozó.
Ha Ön egyéni vállalkozó, ne próbáljon meg más vállalkozástípussal regisztrálni. Ez nehézségeket okozhat az ellenőrzés során.
Nyilvánosan működő részvénytársaság vagyok Észtországban. Melyik vállalkozástípust válasszam?
Válassza a Magánvállalat lehetőséget. A vállalkozás és a személyazonosság ellenőrzése szempontjából a nyilvánosan működő és a magántulajdonban lévő cégek eljárása azonos.
Kihagyhatja a fiókbeállítási űrlap azon részét, amely a tulajdonosok hozzáadását kéri. Ha már beállította a fiókot, és az ellenőrzési folyamat részeként tulajdonosi adatokat kérnek, akkor a vállalkozástípus módosításával kapcsolatban lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.
A fiókomat már ellenőrizték. Miért kell új adatokat megadnom?
Idővel a jogszabályi változások és a Shopify pénzügyi partnerei által támasztott követelmények frissítései miatt szükségessé válhat további adatok bekérése a fióktulajdonosoktól. Ezek a felülvizsgálatok segítenek a pénzügyi szolgáltatások biztonságának fenntartásában.
Amikor ezek a változások bekövetkeznek, értesítést kap egy szalaghirdetés vagy riasztás formájában a Shopify adminisztrációs felületén, valamint egy kapcsolódó e-mailben. A Shopify pénzügyi szolgáltatásainak további használatához teljesítenie kell ezeket a kérelmeket.
Mielőtt kapcsolatba lépne a Shopify ügyfélszolgálatával az észtországi Shopify Paymentsszel kapcsolatban
Mielőtt kapcsolatba lépne a Shopify ügyfélszolgálatával, gyűjtse össze az alábbi információkat a probléma gyorsabb megoldása érdekében:
- Képernyőképek a kapott hibaüzenetekről (takarja ki az érzékeny adatokat, például a bankszámlaszámokat)
- A beállítás során kiválasztott vállalkozástípus
- Cégjegyzékszáma (Äriregistri kood), ha van
- A konkrét lépés, ahol a problémát tapasztalta
- Az Ön által használt böngésző és eszköz
- Bankszámlaadatai (IBAN-országkód, számlatípus, valuta) a teljes számlaszám megosztása nélkül
- A feltöltött dokumentumok és a feltöltés ideje
Ha előkészíti ezeket az információkat, a Shopify ügyfélszolgálata hatékonyabban tud segíteni Önnek.