A Shopify Payments észtországi használatára vonatkozó bankszámla- és személyesadat-követelmények

A Shopify Payments észtországi használata előtt meg kell ismernie az előírások betartására és a pénzügyi bűncselekmények megelőzésére vonatkozó követelményeket. A Shopify Payments beállításakor meg kell adnia személyes adatait ellenőrzés céljából, be kell nyújtania az elfogadott dokumentumtípusokat, és gondoskodnia kell arról, hogy a benyújtott dokumentumok megfeleljenek a konkrét megfelelési kritériumoknak.

Ezen az oldalon

A Shopify Payments észtországi használatának követelményei

Mielőtt használná a Shopify Payments szolgáltatást Észtországban, győződjön meg arról, hogy megfelel az alábbi követelményeknek:

Támogatható vállalkozástípusok: Bizonyos típusú vállalkozások és szolgáltatások nem használhatják a Shopify Payments szolgáltatást. Annak megállapításához, hogy a vállalkozása jogosult-e, tekintse meg az Észtországra vonatkozó tiltott vállalkozástípusok listáját a Shopify Payments szolgáltatási feltételeiben.
Bankszámlával kapcsolatos követelmények: Mielőtt csatlakoztatná a Shopify Payments szolgáltatáshoz, a bankszámlájának meg kell felelnie a következő követelményeknek:
- A bankszámla pénzneme euró (EUR) kell, hogy legyen.
- A bankszámlának alkalmasnak kell lennie az egységes eurófizetési térség (SEPA) átutalásaira.
- A bankszámlának rendelkeznie kell egy nemzetközi bankszámlaszámmal (IBAN), amely a következő országkódok valamelyikével kezdődik: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE vagy SI.

Nem támogatott bankszámlatípusok

Bizonyos bankszámlatípusok nem kompatibilisek a Shopify Payments szolgáltatással. A következő számlatípusok nem támogatottak:

Csak banki átutalásokat fogadó folyószámlák: Ezek a számlák nem működnek a Shopify Payments szolgáltatással.
Takarékszámlák: A takarékszámlák nem használhatók a Shopify Payments kifizetéseihez.
Többdevizás számlák: A több valutát egyszerre támogató számlák nem támogatottak.
Pénzátutalási szolgáltatások: A bankszámlákat utánzó szolgáltatások, mint például egyes fintech platformok, nem használhatók a Shopify Payments szolgáltatással.

Bár a nem Shopify által biztosított virtuális számlák támogatottak, ezeknél a számláknál több kifizetési hiba fordulhat elő.

Lépjen kapcsolatba a bankjával annak megerősítéséhez, hogy a számlája képes-e fogadni az Ön régiójára vonatkozóan felsorolt átutalási típust.

Az adatgyűjtés célja

A Shopify és banki partnerei kötelesek információkat begyűjteni és ellenőrizni Önről és vállalkozásáról, hogy megfeleljenek a pénzügyi bűncselekmények megelőzését célzó észtországi jogszabályoknak. A helyi szabályok és előírások változásával a Shopify és banki partnerei felvehetik Önnel a kapcsolatot, hogy további információkat kérjenek a Shopify Payments-fiókjának teljes élettartama alatt.

A gyűjtött információk a vállalkozás azonosítására, a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek azonosítására, valamint a kettő közötti kapcsolat természetének megerősítésére szolgálnak.

A Shopify soha nem küld Önnek postai úton dokumentumokat. Minden fontos dokumentumot vagy értesítést e-mailben küldünk el, vagy digitálisan tesszük elérhetővé az üzlettulajdonos számára a Shopify adminisztrációs felületének Beállítások > Felhasználók oldalán.

Tekintse át a Shopify adatvédelmi szabályzatát, hogy megtudja, hogyan kezeljük adatait bizalmasan és biztonságosan.

A Shopify Payments észtországi aktiválásához szükséges személyes és üzleti adatok

Helyesen kell azonosítania a vállalkozása típusát, mivel ez határozza meg, hogy milyen adatokat kell megadnia.

Ha nem regisztrált semmilyen kormányzati szervnél, vagy regisztrált, de egyéni vállalkozásként működteti a vállalkozást (beleértve a FIE-t, az egyéni kereskedőket és az önfoglalkoztatókat), akkor válassza a Magánszemély / Egyéni vállalkozás vállalkozástípust.

Ha regisztrálta a vállalkozását, és rendelkezik cégjegyzékszámmal (Äriregistri kood), akkor az alábbi útmutatás alapján válassza ki a vállalkozása típusát:

A cégjegyzékszámmal rendelkező társas vállalkozásoknak, mint például a TÜ, UÜ vagy a kereskedelmi társulások, a Bejegyzett partnerség vállalkozástípust kell választaniuk.
A cégjegyzékszámmal rendelkező nonprofit szervezeteknek, mint például az MTÜ vagy az SA, a Bejegyzett nonprofit szervezet vállalkozástípust kell választaniuk.
Minden más, cégjegyzékszámmal rendelkező vállalkozásnak, például az OÜ-nek, a Magántársaság vállalkozástípust kell választania.

Ha bejegyzett vállalkozása van, de nem rendelkezik cégjegyzékszámmal, akkor az alábbi útmutatás alapján válassza ki a vállalkozása típusát:

A cégjegyzékszám nélküli társas vállalkozásoknak a Nem bejegyzett partnerség vállalkozástípust kell választaniuk.
A cégjegyzékszám nélküli nonprofit szervezeteknek és jótékonysági szervezeteknek a Nem bejegyzett nonprofit szervezet vállalkozástípust kell választaniuk.

Ha nem biztos abban, hogy milyen vállalkozástípust válasszon, a megfelelő típus kiválasztásához lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Természetes személyek / Egyéni vállalkozás

A természetes személyek olyan egyszemélyes tulajdonú vállalkozások, amelyeket nem jegyeztek be a hatóságoknál, és amelyek magánúton folytatnak üzleti tevékenységet. Az egyéni vállalkozások olyan egyszemélyes tulajdonú vállalkozások, amelyeket a személyes adataikkal jegyeztek be a hatóságoknál. Mindkét esetben egyetlen, Észtországban élő magánszemély tulajdonában és irányítása alatt álló vállalkozásról van szó. Idetartoznak a szabadúszók és az önfoglalkoztató kisvállalkozók is.

Ezeket a vállalkozástípusokat azonos módon kezelik, és ugyanazokat az adatokat kell megadniuk. A természetes személyeknek és az egyéni vállalkozásoknak a következőket kell megadniuk:

Hivatalos utó- és vezetéknév: A teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
Születési dátum: A születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Észtországi lakcím: A lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.

Ha az adatait nem lehet automatikusan hitelesíteni, akkor egy kérelmet fog kapni a személyazonossága igazolására. Ha bármely adata – például a neve, születési ideje vagy lakcíme – helytelen, akkor frissítenie kell a fiókadatait.

Ha az adatok helyesek, de továbbra is kap ellenőrzési kérelmet, akkor a kérést az alábbi feladatok egyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes azonosítóval készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő információknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókja információit úgy, hogy egyezzenek a dokumentumokkal.

Magántársaság (OÜ)

A magántársaság olyan vállalkozás, amelynek saját tőkéje részvényekre van felosztva, amelyek részvényesek tulajdonában vannak. A társaság saját jogi személynek minősül, amely elkülönül az azt működtető személyektől. Jellemzően igazgatótanáccsal is rendelkeznek.

A magántársaságoknak ki kell jelölniük egy meghatározó tulajdonost vagy egy döntési jogkörrel rendelkező vezetőt fiókképviselőként. A fiókképviselőnek az alábbi információkat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: A teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
Születési dátum: A születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: A lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, de továbbra is kap ellenőrzési kérelmet, akkor a kérést az alábbi feladatok egyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes azonosítóval készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő információknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókja információit úgy, hogy egyezzenek a dokumentumokkal.

A magántársaságoknak az alábbi adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő hivatalos neve.
Cégjegyzékszám (Äriregistri kood): A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő cégjegyzékszáma.
Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő hivatalos, bejegyzett címe.

A Shopify banki partnerei az Ön adatait az észtországi állami nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik. Ügyeljen a helyes kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.

Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem lehet ellenőrizni, akkor lehetséges, hogy egy vállalkozást igazoló dokumentumot kell benyújtania. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott bejegyzett név, cégjegyzékszám és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Ha Ön a cég meghatározó tulajdonosa, akkor a többi meghatározó tulajdonost is fel kell tüntetnie. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan azok a hatósági okmányaikban szerepelnek. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.

Az Ön által megadott tulajdonosoknak egyezniük kell az állami cégjegyzékben szereplő tulajdonosokkal. Ha eltérés tapasztalható, megkérjük a tanúsítási folyamat elvégzésére az Aláírás gombra kattintva, vagy egy tulajdonjogot igazoló dokumentum benyújtására. A tanúsítvány aláírása a leggyorsabb módja az eltérés feloldásának, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, gondoskodjon arról, hogy a fiókjában szereplő tulajdonosok nevei pontosan megegyezzenek a dokumentumon szereplő tulajdonosokéval. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő információkat, hogy egyezzenek a dokumentummal. Ha vállalkozása (részben vagy egészben) egy holdingtársaság tulajdonában van, írja alá a tanúsítványt az ellenőrzés befejezéséhez.

Ha vállalkozásának nincsenek tulajdonosai, akkor egy tanúsítvány aláírására, vagy helyette az igazgatókat igazoló dokumentum megadására kérjük. Ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, gondoskodjon arról, hogy a fiókjában megadott igazgatók nevei pontosan megegyezzenek a dokumentumon szereplő igazgatókéval. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő információkat, hogy egyezzenek a dokumentummal.

Bejegyzett társas vállalkozások (TÜ, UÜ, gazdasági társulások)

A bejegyzett társas vállalkozás legalább két partner tulajdonában álló vállalkozás, akik kereskedelmi tevékenységre regisztráltak és cégjegyzékszámot kaptak. A bejegyzett társas vállalkozások tőkével rendelkeznek, és a társulás a tulajdonosoktól elkülönült, önálló jogalany.

A bejegyzett társas vállalkozásoknak a Shopify Payments-fiókjuk fiókképviselőjeként egy tulajdonost vagy partnert kell kijelölniük. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: A teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
Születési dátum: A születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: A lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, de továbbra is kap ellenőrzési kérelmet, akkor a kérést az alábbi feladatok egyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes azonosítóval készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő információknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókja információit úgy, hogy egyezzenek a dokumentumokkal.

A bejegyzett társas vállalkozásoknak a következő üzleti adatokat is meg kell adniuk:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő hivatalos neve.
Cégjegyzékszám (Äriregistri kood): A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő cégjegyzékszáma.
Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő hivatalos, bejegyzett címe.

A Shopify banki partnerei az Ön adatait az észtországi állami nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik. Ügyeljen a helyes kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.

Ha Ön tulajdonos vagy partner, akkor a többi tulajdonost vagy partnert is fel kell tüntetnie. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan azok a hatósági okmányaikban szerepelnek. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.

Be nem jegyzett társas vállalkozások

A be nem jegyzett társas vállalkozás legalább két partner tulajdonában álló vállalkozás, akik nem igényeltek cégjegyzékszámot, de rendelkeznek társasági szerződéssel. Ebben az esetben a tulajdonosok minősülnek jogi személynek, és a vállalkozás nem különálló jogalany.

A be nem jegyzett partnerségeknek ki kell jelölniük egy tulajdonost a Shopify Payments-fiókjuk képviselőjeként. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: A teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
Születési dátum: A születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: A lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, de továbbra is kap ellenőrzési kérelmet, akkor a kérést az alábbi feladatok egyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes azonosítóval készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő információknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókja információit úgy, hogy egyezzenek a dokumentumokkal.

A be nem jegyzett társas vállalkozásoknak a következő üzleti adatokat is meg kell adniuk:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás dokumentumokon szereplő hivatalos neve.
Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás dokumentumokon szereplő hivatalos, bejegyzett címe.

A Shopify banki partnerei az Ön adatait az észtországi állami nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik. Ügyeljen a helyes kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.

Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem lehet ellenőrizni, akkor lehetséges, hogy egy vállalkozást igazoló dokumentumot kell benyújtania. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Bejegyzett nonprofit szervezetek (MTÜ, SA)

A nonprofit szervezet (NPO) olyan jogalany, amelyet nem a részvényesek profitjának termelése céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a köz- vagy közösségi érdek szolgálata. A bejegyzett nonprofit szervezetek kereskedelmi célú regisztrációval és cégjegyzékszámmal rendelkeznek.

A bejegyzett nonprofit szervezeteknek fiókképviselőként egy igazgatót vagy egy döntési jogkörrel rendelkező vezetőt kell kijelölniük. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: A teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
Születési dátum: A születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: A lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, de továbbra is kap ellenőrzési kérelmet, akkor a kérést az alábbi feladatok egyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes azonosítóval készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő információknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókja információit úgy, hogy egyezzenek a dokumentumokkal.

A bejegyzett nonprofit szervezeteknek a következő üzleti adatokat is meg kell adniuk:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő hivatalos neve.
Cégjegyzékszám (Äriregistri kood): A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő cégjegyzékszáma.
Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás központi cégjegyzékben szereplő hivatalos, bejegyzett címe.

A Shopify banki partnerei az Ön adatait az észtországi állami nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik. Ügyeljen a helyes kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.

Ha Ön az igazgatótanács tagja, akkor az igazgatótanács többi tagját vagy a kulcsfontosságú döntéshozókat is fel kell tüntetnie. Ügyeljen arra, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan azok a hatósági okmányaikban szerepelnek. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.

Az Ön által megadott igazgatóknak egyezniük kell az állami cégjegyzékben szereplő igazgatókkal. Ha eltérés tapasztalható, megkérjük a tanúsítási folyamat elvégzésére az Aláírás gombra kattintva, vagy egy igazgatói tisztséget igazoló dokumentum benyújtására. A tanúsítvány aláírása a leggyorsabb módja az eltérés feloldásának, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, gondoskodjon arról, hogy a fiókjában szereplő igazgatók nevei pontosan megegyezzenek a dokumentumon szereplő igazgatókéval. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő információkat, hogy egyezzenek a dokumentummal.

Be nem jegyzett nonprofit szervezetek

A nonprofit szervezet (NPO) olyan jogalany, amelyet nem a részvényesek profitjának termelése céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a köz- vagy közösségi érdek szolgálata. A be nem jegyzett nonprofit szervezet nem rendelkezik cégjegyzékszámmal, de a helyi bíróságok bejegyezték, és nonprofit státusszal rendelkezik.

A be nem jegyzett nonprofit szervezeteknek egy kulcsfontosságú döntéshozót vagy szervezőt kell kijelölniük fiókképviselőként, és ezt a személyt vezetőként kell megjelölniük. A fiókképviselőnek a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: A teljes hivatalos neve, ahogyan az a hatósági okmányokon szerepel.
Születési dátum: A születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: A lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
Beosztás: A vállalkozásnál betöltött beosztása.
Tulajdonrész: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tulajdonrészének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, de továbbra is kap ellenőrzési kérelmet, akkor a kérést az alábbi feladatok egyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes fényképes azonosítóval készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő információknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókja információit úgy, hogy egyezzenek a dokumentumokkal.

A be nem jegyzett nonprofit szervezeteknek a következő üzleti adatokat is meg kell adniuk:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás dokumentumokon szereplő hivatalos neve.
Hozzáadottérték-adó (áfa) azonosító: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás dokumentumokon szereplő hivatalos, bejegyzett címe.

A Shopify banki partnerei az Ön adatait az észtországi állami nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik. Ügyeljen a helyes kis- és nagybetűk, írásjelek és szimbólumok használatára.

Ha a vállalkozásról megadott adatokat nem lehet ellenőrizni, akkor lehetséges, hogy egy vállalkozást igazoló dokumentumot kell benyújtania. A dokumentum megadásakor győződjön meg róla, hogy a fiókjában megadott bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megfeleljenek a dokumentumnak. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Elfogadható dokumentumtípusok

Ebben a szakaszban ismertetjük, hogy mely dokumentumokkal igazolhatja személyazonosságát és üzleti adatait.

Személyazonosító okmányok

A Shopify Payments-fiókban szereplő nevet és születési dátumot frissíteni kell, hogy azok megegyezzenek a benyújtott személyazonosító okmányban szereplő adatokkal. Az okmányoknak érvényesnek kell lenniük, nem járhatott le az érvényességi idejük. Személyazonosság igazolására az alábbi dokumentumok fogadhatók el:

Útlevél (Pass)
Vezetői engedély (Juhiluba)
Személyi igazolvány (ID-kaart)
Tartózkodási engedély (Elamisluba)

Lakcímigazoló dokumentumok

A Shopify Payments-fiókban szereplő nevet és címet frissíteni kell, hogy megegyezzen a benyújtott lakcímigazoló dokumentumokban szereplő adatokkal. Minden dokumentumnak az elmúlt 6 hónapon belüli kiállítási dátummal kell rendelkeznie. A lakcím igazolására az alábbi dokumentumok fogadhatók el:

Közüzemi számla (Kommunaalarve)
Bankszámlakivonat (Kontoväljavõte)
Lakcímbejelentés (Elukoha registreerimine)
Hulladékszállítási számla

Vállalkozást igazoló dokumentumok

A vállalkozás ellenőrzéséhez az alábbi dokumentumok fogadhatók el. Ezeken egyértelműen szerepelnie kell a jogi személy nevének, a cégjegyzékszámnak (Äriregistri kood) és a vállalkozás címének. A Shopify Payments-fiók adatait frissíteni kell, hogy azok megegyezzenek a benyújtott dokumentumokban szereplő adatokkal:

Cégkivonat (Äriregistri registrikaart)
Adóigazolás (Maksuandmete tõend)
Áfaregisztráció (Käibemaksukohustuslasena registreerimine)

Tulajdonjogi dokumentumok

Az alábbi dokumentumokat elfogadjuk a tulajdonjog vagy igazgatói tisztség igazolásaként, feltéve, hogy tartalmazzák a vállalkozás jogi személyének nevét, valamint a vállalkozás összes tulajdonosának vagy igazgatójának teljes nevét.

A tulajdonosok ellenőrzéséhez használható dokumentumok:

Asutamisleping (Alapító okirat)
Äriregistri väljavõte (Cégkivonat)
Partnerluse leping (Társasági szerződés)
Asutamisdokument (Nyilvántartásba vételi dokumentum)
Tegeliku kasusaaja register (Tényleges tulajdonosok nyilvántartása)

Az igazgatók ellenőrzésére használható dokumentumok:

Aastaaruanne (Éves beszámolók)
Asutamisleping (Alapító okirat)
Äriregistri väljavõte (Cégkivonat)
Asutamisdokument (Nyilvántartásba vételi dokumentum)
Tegeliku kasusaaja register (Tényleges tulajdonosok nyilvántartása)

A dokumentációjában szereplő összes meghatározó tulajdonosnak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókjában is, és hozzá kell rendelniük a Tulajdonos szerepkört. Meghatározó tulajdonosnak az számít, aki a vállalkozás tőkéjének legalább 25%-ával rendelkezik. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő információkat, hogy egyezzenek a dokumentummal.

Ha vállalkozásának nincsenek meghatározó tulajdonosai, helyette az igazgatókat kell ellenőriznie. Ezekben az esetekben a fenti, igazgatókra vonatkozó dokumentumok elfogadhatók. A dokumentációjában szereplő minden igazgatónak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókjában is, és a Igazgató szerepkört kell kapnia. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő információkat, hogy egyezzenek a dokumentummal.

Ha vállalkozása egy holdingtársaság tulajdonában van, kérjük, először győződjön meg arról, hogy a tulajdonosokat és igazgatókat helyesen adta meg, majd végezze el a digitális tanúsítási folyamatot az Aláírás gomb megnyomásával.

A dokumentáció megfelelőségének biztosítása

A dokumentumok megadásakor ügyeljen arra, hogy azok megfeleljenek a szükséges feltételeknek. A megfelelőség biztosítása érdekében tekintse át az alábbi irányelveket:

Pontosság: Győződjön meg arról, hogy a dokumentumokon szereplő információk megegyeznek a Shopify Payments-fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókját, hogy az adatok megegyezzenek a dokumentumokkal.
Egyértelműség és olvashatóság: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumok tiszták és elég nagyok legyenek az olvasáshoz. Győződjön meg arról, hogy a teljes dokumentum látható a fényképen.
Teljesség: Gondoskodjon arról, hogy minden szükséges adat látható legyen a dokumentumon. Tekintse át az ezen az oldalon felsorolt elfogadott dokumentumtípusokat, hogy megtudja, milyen adatoknak kell szerepelniük a dokumentumon.
Eredeti dokumentáció: Készítsen eredeti fényképet a dokumentumról egy fényképezőgéppel. Ne fénymásolja, ne olvassa be és ne készítsen képernyőképet a dokumentumokról. Ne illessze be a dokumentumok fotóit más dokumentumokba. Ne készítsen fényképet számítógép-képernyőről vagy nyomatokról.
- Ha a dokumentumot digitálisan állították ki az Ön számára, akkor az eredeti állapotában, módosítások nélkül, az összes oldalt tartalmazó PDF-fájlt adja meg.
Érvényesség: Győződjön meg arról, hogy a fényképes azonosítók nem jártak le, és a lakcímigazolás friss kiállítású. Ha cégbejegyzést igazoló dokumentumot nyújt be, a cégnek aktívan bejegyzettnek és rendezett jogviszonyúnak kell lennie.

Gyakori problémák hibaelhárítása

Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával, tekintse át ezeket a gyakori, beállítással kapcsolatos problémákat és megoldásaikat.

A dokumentumomat elutasították.

Győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő adatok megegyeznek a benyújtott dokumentumban szereplő adatokkal, és szükség esetén frissítse fiókját, hogy az megfeleljen a dokumentációnak. Ha dokumentumait továbbra is elutasítják, tekintse meg az oldal következő szakaszait:

Elfogadható dokumentumtípusok: Mely dokumentumok fogadhatók el, és milyen adatokat kell tartalmazniuk. Képernyőképek, online keresések kinyomtatott változatai és nyilvántartásokból készített képernyőképek nem fogadhatók el.
Dokumentációs megfelelés biztosítása: A pontosságra, olvashatóságra, teljességre, eredeti dokumentációra és érvényességre vonatkozó követelmények.

A bankszámlaadataim nem működnek.

A bankszámlával kapcsolatos problémákat a nem támogatott számlatípusok vagy a helytelen formázás okozhatják.

Nem támogatott számlatípusok:

Bizonyos bankszámlatípusok nem használhatók a Shopify Payments szolgáltatással Észtországban:

Megtakarítási számlák: Kifizetésekhez csak folyószámlák használhatók.
Virtuális bankszámlák: Bár a virtuális számlák technikailag támogatottak, esetükben jelentősen magasabb a kifizetések sikertelenségi aránya. Lehetőség szerint hagyományos bankszámla használata javasolt.
Többdevizás számlák: Az egyszerre több pénznemet támogató számlák nem támogatottak.
Csak átutalást fogadó számlák: A számlának alkalmasnak kell lennie az egységes eurófizetési térségen (SEPA) belüli átutalások fogadására.

Formátumkövetelmények:

A bankszámlaadatok megadásakor ügyeljen a helyes formázásra:

IBAN: A következő országkódok egyikével kell kezdődnie: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE vagy SI.
Pénznem: A számla pénznemének eurónak (EUR) kell lennie.

Ha a kifizetés sikertelen, ellenőrizze, hogy helyes formátumban adta-e meg a számlaadatokat, és támogatott számlatípust használ-e.

A kifizetéseim felfüggesztésre kerültek a bankszámlám frissítése után.

Amikor frissíti bankszámlaadatait a Shopify Paymentsben, az új kifizetésekre vonatkozóan automatikus 3–5 munkanapos biztonsági visszatartás lép életbe. Ez egy biztonsági funkció, amely megvédi a fiókját az illetéktelen módosításoktól.

Ebben az időszakban:

A frissítés időpontjában már ütemezett kifizetések az előző bankszámlára kerülnek kiküldésre.
A frissítés után létrehozott új kifizetéseket 3–5 munkanapig visszatartjuk.
A visszatartási időszak lejárta után megkezdődik az új kifizetések feldolgozása a frissített bankszámlára a kifizetési ütemezésének megfelelően.

Ez a felfüggesztés nem távolítható el, és minden bankszámlamódosításra vonatkozik.

A vállalkozási adataim ellenőrzése nem történik meg.

A vállalkozás adatainak megadásakor győződjön meg arról, hogy a vállalkozás neve, cégjegyzékszáma (Äriregistri kood) és címe pontosan úgy szerepel, ahogyan a központi cégjegyzékben. Ez magában foglalja a következőket:

Helyes kis- és nagybetűhasználat
Helyes írásjelek és térközök
Teljes cégnév a bejegyzésnek megfelelően

A Shopify banki partnerei automatikusan ellenőrzik az adatait, összevetve azokat a hivatalos nyilvántartásokkal. Még a kis eltérések is az ellenőrzés sikertelenségét okozhatják. Győződjön meg arról, hogy a benyújtott dokumentáció tartalmazza a hivatalos nevet, a cégjegyzékszámot és az üzleti címet, és hogy ezek az adatok megegyeznek a fiókjában szereplő adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókját, hogy az egyezzen a dokumentummal.

A címemet nem lehet automatikusan ellenőrizni.

A Shopify Payments Estonia esetében, ha a címét nem lehet automatikusan ellenőrizni, felkérjük, hogy vagy végezze el a szelfis azonosítást, vagy nyújtson be egy lakcímet igazoló dokumentumot.

A szelfis azonosítás elvégzése javasolt. Az azonosítandó személy a Szelfi gombra kattintva, majd a fényképes azonosítójáról és saját magáról készített fényképpel igazolhatja magát. A lakcímet igazoló dokumentum benyújtása helyett elvégezheti a szelfis folyamatot is.

Ha inkább manuálisan szeretne dokumentumot benyújtani, ezt is megteheti. A lakcímet igazoló dokumentumoknak tartalmazniuk kell az Ön teljes nevét és lakcímét, és az itt látható dokumentumtípusok egyikének kell lenniük. Ezenkívül a következőkről is gondoskodnia kell:

A Shopify Payments-fiókban megadott cím pontosan megegyezik a lakcímigazoló dokumentumon szereplő címmel.
Szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.
Töltsön fel egy jól látható fényképet a lakcímigazoló dokumentumáról.
A feltöltött dokumentumon az Ön teljes nevének kell szerepelnie. Ha például egy közüzemi számla más nevére szól, akkor másik dokumentumot kell benyújtania.

A tulajdonosi információimat nem lehet ellenőrizni.

A Shopify Payments Estonia esetében a tulajdonosokat úgy kell megadnia, hogy a nevek megegyezzenek a vállalkozásának állami cégjegyzékben szereplő tulajdonosaival. Javasoljuk, hogy keresse meg a tulajdonosi adatokat a nyilvántartásban, és a neveket pontosan az ott látható módon adja meg. Ha nincsenek tulajdonosai, akkor a fiókban az összes igazgatóját kell felsorolnia.

Ha ezt megtette, és a tulajdonjog vagy az igazgatói tisztség továbbra sem ellenőrizhető, javasoljuk, hogy az ellenőrzési oldalon kattintson az Aláírás gombra, és digitálisan igazolja a megadott adatok helyességét.

Ha szeretné, a tanúsítási folyamat helyett benyújthat egy dokumentumot is, amely igazolja, hogy kik a tulajdonosok vagy az igazgatók. A Shopify Payments-fiókjában megadott tulajdonosi és igazgatói adatoknak meg kell egyezniük a feltöltött dokumentációban szereplő információkkal. Ha egy tulajdonos vagy igazgató szerepel a dokumentáción, de nincs hozzáadva a Shopify Payments-fiókjához, hozzá kell adnia az illetőt a fiókhoz, és ki kell osztania számára a Tulajdonos vagy az Igazgató szerepkört. A tulajdonjog igazolására szolgáló dokumentumtípusok listája itt érhető el.

Gondoskodnia kell arról, hogy a fiókjában szereplő tulajdonosok és igazgatók teljesen megegyezzenek a dokumentációjában szereplőkkel. Ne adjon meg olyan további tulajdonosokat vagy igazgatókat, akik nem szerepelnek a dokumentumokon.

Cégjegyzékszámot kértek tőlem, de nem rendelkezem vele.

Ha cégjegyzékszámot (Äriregistri kood) kérnek Öntől, de Ön nem rendelkezik ilyennel, akkor lehetséges, hogy helytelen vállalkozástípust állított be.

Ha éppen a fiók beállítását végzi, lépjen vissza a vállalkozástípus kiválasztására szolgáló képernyőre, és válassza a Nem bejegyzett társaság vagy a Nem bejegyzett nonprofit szervezet lehetőséget a vállalkozás szerkezetétől függően.

Ha már beállította a fiókot, és az ellenőrzési folyamat részeként a cégjegyzékszáma megadására kérik, a vállalkozás típusát a Beállítások > Általános menüpontban frissítheti. Kattintson a három pontra az üzleti adatok mellett, majd kattintson a Szerkesztés gombra. Ha bármilyen nehézségbe ütközik a vállalkozástípus frissítése során, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Ha nem rendelkezik cégjegyzékszámmal, és ezen vállalkozástípusok egyike sem illik vállalkozására, válassza a Természetes személy / Egyéni vállalkozás lehetőséget, és jelöljön ki egy fő döntéshozót vagy tulajdonost fiókképviselőként.

Gyakran ismételt kérdések

Tekintse át a Shopify Payments észtországi követelményeivel kapcsolatos gyakran ismételt kérdéseket.

Miért van szükség a fényképes igazolványomra vagy lakcímigazolásra, ha cégként, társaságként vagy nonprofit szervezetként működöm?

Még ha cégként, társaságként vagy nonprofit szervezetként is van regisztrálva, az észtországi szabályozások kötelezik a Shopify banki partnereit, hogy ellenőrizzék a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek személyazonosságát és tartózkodási helyét.

Használhatom az észtországi Shopify Paymentset, ha nem élek Észtországban?

Ha a vállalkozástípusa magánszemély/egyéni vállalkozás, akkor Észtországban kell élnie ahhoz, hogy jogosult legyen a Shopify Payments Észtország szolgáltatásra. Ha jelenleg nem él Észtországban, akkor abban a régióban kell létrehoznia egy Shopify Payments-fiókot, ahol él.

Frissítse az üzlet címét a jelenlegi tartózkodási helyére. Ha a tartózkodási helyén elérhető a Shopify Payments, akkor létrehozhat egy Shopify Payments-fiókot ahhoz a régióhoz.

Ha társaságként, cégként vagy nonprofit szervezetként működik, akkor Önnek nem kötelező személyesen Észtországban élnie, de a vállalkozást ott kell bejegyezni, és észtországi üzleti címmel kell rendelkeznie. Ha segítségre van szüksége, lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Egyéni vállalkozó vagyok. Megadhatom a cégbejegyzésemet?

A vállalkozás- és személyazonosság-ellenőrzés céljából a Shopifynak csak a tulajdonos személyes adatait kell begyűjtenie és ellenőriznie, amennyiben Ön egyéni vállalkozó.

Ha Ön egyéni vállalkozó, ne próbáljon meg más vállalkozástípussal regisztrálni. Ez nehézségeket okozhat az ellenőrzés során.

Nyilvánosan működő részvénytársaság vagyok Észtországban. Melyik vállalkozástípust válasszam?

Válassza a Zártkörű részvénytársaság lehetőséget. A vállalkozás- és személyazonosság-ellenőrzés szempontjából a nyílt és zártkörűen működő vállalatok esetében a folyamat megegyezik. Kihagyhatja a fiókbeállítási űrlap tulajdonosok megadására vonatkozó részét. Nem kötelező megadni egyetlen meghatározó tulajdonost sem, ha nincsenek ilyenek.

Ha Ön egy Észtországban tőzsdén jegyzett vállalat, már létrehozta a Shopify Payments-fiókját, és most tulajdonosi információkat kérnek Öntől az ellenőrzési folyamat részeként, akkor frissítse tulajdonosi adatait úgy, hogy az tükrözze: nincsenek tulajdonosai. Távolítsa el a Tulajdonos szerepkört minden nyilvántartott személytől, és ehelyett gondoskodjon arról, hogy minden igazgatója szerepeljen a fiókban, és a Igazgató szerepkört kapja meg.

Előfordulhat, hogy megkérik az igazgatói tisztségek helyességének megerősítésére. Ha meg tudja erősíteni, hogy ezek helyesek, az Aláírás gombra kattintva digitálisan igazolhatja a nyilvántartott adatokat.

Ha bármilyen nehézségbe ütközik ezen folyamat során, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

A fiókomat már ellenőrizték. Miért kell új adatokat megadnom?

Idővel a jogszabályi változások és a Shopify pénzügyi partnerei által támasztott követelmények frissítései miatt szükségessé válhat további adatok bekérése a fióktulajdonosoktól. Ezek a felülvizsgálatok segítenek a pénzügyi szolgáltatások biztonságának fenntartásában.

Amikor ezek a változások bekövetkeznek, értesítést kap egy szalaghirdetés vagy riasztás formájában a Shopify adminisztrációs felületén, valamint egy kapcsolódó e-mailben. A Shopify pénzügyi szolgáltatásainak további használatához teljesítenie kell ezeket a kérelmeket.

Hogyan tudom frissíteni a Shopify Payments-fiókom adatait?

Ha aktívan kérik Öntől a fiókellenőrzés elvégzését, az ellenőrzési oldalról is frissítheti az adatait, és innen nyújthatja be a kért dokumentumokat is.

Az ellenőrzési folyamaton kívül az üzlettulajdonos ezeket a részleteket a Beállítások > Általános > Üzleti adatok menüpontban frissítheti. Kattintson a három pontra a jogi személye mellett, majd kattintson a Szerkesztés gombra az adott vállalkozás információinak (ideértve a vállalkozás típusát is) frissítéséhez.

Vegye figyelembe, hogy az itt végzett módosításokat automatikusan elküldjük banki partnereinknek felülvizsgálatra, és az új információk újra átesnek a hitelesítési folyamaton. Lehetséges, hogy a módosítások alapján a hitelesítés automatikusan megtörténik, de előfordulhat, hogy igazoló dokumentumokat is kérünk Öntől.

Mi történik, ha lekésem az ellenőrzési határidőt?

A kifizetéseit ideiglenesen szüneteltetjük az ellenőrzési eljárás befejezéséig. Az első határidő lejárta és a kifizetések szüneteltetése után egy második határidőt is láthat, amely azt jelzi, hogy mikortól szünetel átmenetileg az Ön lehetősége a Shopify Paymentsen keresztüli rendelések elfogadására.

Mindezek a felfüggesztések átmenetiek, és az ellenőrzés befejezése után automatikusan feloldásra kerülnek. A határidőket az adminisztrációs felület oldalán tekintheti meg.

2026 júniusától a vadonatúj Shopify Payments Estonia fiókok esetében az első feldolgozott rendeléstől számított 90 nap áll rendelkezésre az ellenőrzés elvégzésére. Ha letelik a 90 nap, a Shopify Payments használatával feldolgozott rendeléseket automatikusan visszatéríthetjük.

Ez a visszatérítési szabályzat csak az európai országokra, és kizárólag a 2026 júniusában vagy azt követően létrehozott vadonatúj fiókokra vonatkozik. Ha ez a visszatérítési szabályzat vonatkozik Önre, akkor a figyelmeztetések tájékoztatják az üzlettulajdonost arról, hogy mikor számíthat a visszatérítések feldolgozására.

Mielőtt kapcsolatba lépne a Shopify ügyfélszolgálatával az észtországi Shopify Paymentsszel kapcsolatban

Mielőtt kapcsolatba lépne a Shopify ügyfélszolgálatával, gyűjtse össze az alábbi információkat a probléma gyorsabb megoldása érdekében:

Képernyőképek a kapott hibaüzenetekről (takarja ki az érzékeny adatokat, például a bankszámlaszámokat)
A beállítás során kiválasztott vállalkozástípus
Cégjegyzékszáma (Äriregistri kood), ha van
A konkrét lépés, ahol a problémát tapasztalta
Az Ön által használt böngésző és eszköz
Bankszámlaadatai (IBAN-országkód, számlatípus, valuta) a teljes számlaszám megosztása nélkül
A feltöltött dokumentumok és a feltöltés ideje

Ha előkészíti ezeket az információkat, a Shopify ügyfélszolgálata hatékonyabban tud segíteni Önnek.