A Shopify Payments kanadai használatának követelményei

Mielőtt Kanadában használhatná a Shopify Payments szolgáltatást, meg kell ismernie a jogszabályok betartására és a pénzügyi bűncselekmények megelőzésére vonatkozó követelményeket. A következő szakaszok ismertetik a személyes adatok gyűjtésének okát, az elfogadott dokumentumtípusokat, valamint útmutatást nyújtanak ahhoz, hogy a dokumentumok megfeleljenek a szükséges kritériumoknak.

Ezen az oldalon

A Shopify Payments kanadai használatának követelményei

Mielőtt Kanadában használná a Shopify Payments szolgáltatást, meg kell győződnie arról, hogy megfelel a következő követelményeknek:

Támogatott vállalkozástípusok: Bizonyos típusú vállalkozások és szolgáltatások nem használhatják a Shopify Payments szolgáltatást. Annak megállapításához, hogy vállalkozása jogosult-e, tekintse meg a kanadai tiltott vállalkozástípusok listáját, amelyet a Shopify Payments szolgáltatási feltételei (TOS) ismertetnek.
Bankszámlára vonatkozó követelmények: A bankszámlájának meg kell felelnie a következő követelményeknek, mielőtt összekapcsolná a Shopify Payments szolgáltatással:
- A bankszámla egy kanadai banknál vezetett folyószámla.
- Ha a kifizetési valuta CAD, akkor a bankszámlának is CAD-valutában kell lennie.
- Ha a kifizetési valuta USD, akkor a bankszámlának USD-valutában kell lennie, és kanadai vagy egyesült államokbeli pénzintézetnél is vezethető.
- A bankszámla alkalmas Automata Elszámolási Rendszeren (ACH) keresztüli átutalásokra.

Nem támogatott bankszámlatípusok

Bizonyos bankszámlatípusok nem kompatibilisek a Shopify Payments szolgáltatással. A következő számlatípusok nem támogatottak:

Csak banki átutalást (wire transfer) fogadó folyószámlák: Ezek a számlák nem működnek a Shopify Payments szolgáltatással.
Takarékszámlák: A takarékszámlák nem használhatók a Shopify Payments kifizetéseihez.
Flex-valuta számlák: A több valutát egyszerre támogató számlák nem támogatottak.
Pénzátutalási szolgáltatások: A bankszámlákat utánzó szolgáltatások, mint például egyes fintech platformok, nem használhatók a Shopify Payments szolgáltatással.

Bár a nem Shopify virtuális számlák támogatottak, ezekkel a számlákkal több kifizetési hiba is előfordulhat.

Lépjen kapcsolatba bankjával annak megerősítéséhez, hogy számlája képes-e fogadni az Ön régiójához megadott átutalási típust.

Az adatgyűjtés célja

A Shopify-nak és banki partnereinek adatokat kell gyűjteniük és ellenőrizniük Önről és a vállalkozásáról, hogy megfeleljenek a pénzügyi bűncselekmények megelőzését célzó kanadai szabályozásoknak. Mivel a helyi szabályok és előírások folyamatosan fejlődnek, a Shopify és banki partnerei a Shopify Payments-fiók élettartama során felvehetik Önnel a kapcsolatot további információk bekérése céljából.

Az összegyűjtött információkat a vállalkozás személyazonosságának, a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek személyazonosságának, valamint a kettő közötti kapcsolat természetének megerősítésére használjuk.

A Shopify soha nem küld Önnek dokumentumokat postai úton. Minden fontos dokumentumot vagy értesítést e-mailben küldünk el, vagy digitálisan teszünk elérhetővé az üzlettulajdonos számára a Shopify adminisztrációs felületének Beállítások > Felhasználók oldalán.

Tekintse át a Shopify adatvédelmi szabályzatát, hogy megtudja, hogyan kezelik adatait bizalmasan és biztonságosan.

A Shopify Payments kanadai aktiválásához szükséges személyes és üzleti adatok

A vállalkozás típusának helyes azonosítása elengedhetetlen, mivel ez határozza meg, hogy milyen információkat kell megadnia.

Ha nem regisztrálta vállalkozását egyetlen kormányzati szervnél sem, és magánszemélyként folytat üzleti tevékenységet, válassza a Magánszemély lehetőséget.

Ha regisztrálta vállalkozását, akár szövetségi, akár tartományi szinten, tekintse át a kormány által kiadott üzleti dokumentációját, hogy megértse, milyen típusú a vállalkozása.

Ha az Ön vállalkozástípusa nem szerepel az alábbi listán, lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával, hogy segítséget kapjon a vállalkozásának megfelelő típus kiválasztásához.

Magánszemélyek

A magánszemélyek olyan egyszemélyes vállalkozások, amelyek nem regisztráltak a Kanadai Adóhivatalnál (CRA) vagy bármely tartományi cégnyilvántartásban, és magánszemélyként folytatnak üzleti tevékenységet. A magánszemélyeknek a következő információkat kell megadniuk:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan a kormány által kiadott dokumentumokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Kanadai lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentációjában szereplővel.

Ha az adatait nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor egy kérelmet fog kapni a személyazonossága igazolására. Ha bármely adata, például a neve, születési dátuma vagy lakcíme helytelen, frissítenie kell a fiókadatait.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési kérelmet kap, a kérelmet a következő feladatok valamelyikének elvégzésével oldhatja meg:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes, fényképes igazolvánnyal készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületére.
- A dokumentumokon szereplő információknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

Egyéni vállalkozások

Az egyéni vállalkozások egyetlen személy teljes tulajdonában lévő vállalkozások, amelyek a vállalkozást vagy szövetségi szinten a CRA-nál, vagy tartományi szinten regisztrálták. Jogilag a tulajdonos és a vállalkozás ugyanaz a jogalany, és a tulajdonos felelős a vállalkozás tevékenységéért.

A cégnyilvántartásban tulajdonosként feltüntetett személynek kell lennie a fiók képviselőjének. A fiók képviselőjének a következő információkat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan a kormány által kiadott dokumentumokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Kanadai lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentációjában szereplővel.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési kérelmet kap, a kérelmet a következő feladatok valamelyikének elvégzésével oldhatja meg:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes, fényképes igazolvánnyal készített szelfivel.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületére.
- A dokumentumokon szereplő információknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

Az egyéni vállalkozóknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásukról:

Bejegyzett üzleti név: A vállalkozás hivatalos neve a kormányzati nyilvántartás szerint.
Regisztrációs szám: A vállalkozás azonosító száma a kormányzati nyilvántartás szerint. Ez általában egy 9 számjegyű üzleti szám a CRA-tól. Tartományi szinten is kiadható, mint például a Québeci Vállalkozási Szám (NEQ).
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos, bejegyzett címe a kormányzati nyilvántartás szerint.

A Shopify banki partnerei a kanadai cégjegyzékekkel való összevetéssel ellenőrzik az adatait. Ha a vállalkozásról megadott adatok nem igazolhatók, előfordulhat, hogy be kell nyújtania egy vállalkozás bejegyzését igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon található adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat, hogy azok egyezzenek a dokumentummal.

Partnerségek

A magánpartnerség olyan vállalkozás, ahol a tőke legalább két partner magántulajdonában van. A partner lehet magánszemély, cég vagy egy másik partnerség. Ide tartozhatnak a közkereseti társaságok, a betéti társaságok vagy a korlátolt felelősségű társaságok.

A partnerségeknek ki kell jelölniük az egyik tulajdonost (tagot) a fiók képviselőjének. A fiók képviselőjének a következő információkat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan a kormány által kiadott dokumentumokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentációjában szereplővel.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tőkerészesedés: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tőkerészesedés százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési kérelmet kap, a kérelmet a következő feladatok valamelyikének elvégzésével oldhatja meg:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes, fényképes igazolvánnyal készített szelfivel.
- Ha az üzlettulajdonos nem ugyanaz a személy, mint a Shopify Payments-fiók képviselője, akkor az üzlettulajdonos megoszthatja az érvényes, fényképes igazolvánnyal készített szelfi lehetőségét az Egyéb lehetőségek kiválasztásával, amikor a rendszer felkéri az eszközén lévő QR-kód beolvasására. Ezután megoszthatja a linket vagy a QR-kódot a fiók képviselőjével a személyazonosság igazolásához.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületére.
- A dokumentumokon szereplő információknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A partnerségeknek a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Bejegyzett üzleti név: A vállalkozás hivatalos neve a kormányzati nyilvántartás szerint.
Regisztrációs szám: A vállalkozás azonosító száma a kormányzati nyilvántartás szerint. Ez általában egy 9 számjegyű üzleti szám a CRA-tól. Tartományi szinten is kiadható, mint például a Québeci Vállalkozási Szám (NEQ).
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos, bejegyzett címe a kormányzati nyilvántartás szerint.

Meg kell adnia a partnerség minden más tulajdonosának vagy tagjának adatait is. Győződjön meg arról, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan a kormányzati dokumentumaikban szerepelnek. Ha a személyazonosságukat nem lehet ellenőrizni, akkor előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.

Társaságok

A társaság olyan vállalkozás, amelynek tőkéje részvényekre van felosztva, és a részvényesek tulajdonában van. A társaság önálló jogi személynek minősül, elkülönülve az azt működtető személyektől. A társaságoknak általában igazgatótanácsuk is van.

A társaságoknak vagy egy meghatározó tulajdonost, vagy egy döntéshozatali jogkörrel rendelkező vezetőt kell kijelölniük a fiókjuk képviselőjének. A fiók képviselőjének a következő információkat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan a kormány által kiadott dokumentumokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentációjában szereplővel.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tőkerészesedés: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tőkerészesedés százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési kérelmet kap, a kérelmet a következő feladatok valamelyikének elvégzésével oldhatja meg:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes, fényképes igazolvánnyal készített szelfivel.
- Ha az üzlettulajdonos nem ugyanaz a személy, mint a Shopify Payments-fiók képviselője, akkor az üzlettulajdonos megoszthatja az érvényes, fényképes igazolvánnyal készített szelfi lehetőségét az Egyéb lehetőségek kiválasztásával, amikor a rendszer felkéri az eszközén lévő QR-kód beolvasására. Ezután megoszthatja a linket vagy a QR-kódot a fiók képviselőjével a személyazonosság igazolásához.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületére.
- A dokumentumokon szereplő információknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A társaságoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Bejegyzett üzleti név: A vállalkozás hivatalos neve a kormányzati nyilvántartás szerint.
Regisztrációs szám: A vállalkozás azonosító száma a kormányzati nyilvántartás szerint. Ez általában egy 9 számjegyű üzleti szám a CRA-tól. Tartományi szinten is kiadható, mint például a Québeci Vállalkozási Szám (NEQ).
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos, bejegyzett címe a kormányzati nyilvántartás szerint.

Meg kell adnia a vállalkozása kormányzati nyilvántartásában szereplő összes igazgató nevét. Ügyeljen arra, hogy a nevüket pontosan úgy adja meg, ahogyan a kormány által kiállított üzleti dokumentációban szerepelnek. Ha a Shopify banki partnerei eltérést észlelnek a megadott igazgatók és a vállalkozása kormányzati nyilvántartásában szereplő igazgatók között (például hiányzó vagy többlet igazgatók szerepelnek), akkor felkérést kap egy dokumentum benyújtására, amely megerősíti az igazgatók személyét. Frissítenie kell a fiókjában az igazgatóságot, hogy az megegyezzen a dokumentációval. Tekintse át az elfogadható igazgatósági dokumentumok listáját.

Nonprofit szervezetek

A nonprofit szervezet (NPO) olyan entitás, amelyet nem a részvényesei számára történő profitszerzés céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a köz- vagy közösségi javak szolgálata. A nonprofit szervezetek nem szerepelnek a nyilvántartásba vett jótékonysági szervezetek adatbázisában.

A nonprofit szervezeteknek ki kell jelölniük egy döntéshozatali jogkörrel rendelkező vezetőt a fiókjuk képviselőjének. A fiók képviselőjének a következő információkat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan a kormány által kiadott dokumentumokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentációjában szereplővel.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési kérelmet kap, a kérelmet a következő feladatok valamelyikének elvégzésével oldhatja meg:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes, fényképes igazolvánnyal készített szelfivel.
- Ha az üzlettulajdonos nem ugyanaz a személy, mint a Shopify Payments-fiók képviselője, akkor az üzlettulajdonos megoszthatja az érvényes, fényképes igazolvánnyal készített szelfi lehetőségét az Egyéb lehetőségek kiválasztásával, amikor a rendszer felkéri az eszközén lévő QR-kód beolvasására. Ezután megoszthatja a linket vagy a QR-kódot a fiók képviselőjével a személyazonosság igazolásához.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületére.
- A dokumentumokon szereplő információknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A nonprofit szervezeteknek a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Bejegyzett üzleti név: A vállalkozás hivatalos neve a kormányzati nyilvántartás szerint.
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos, bejegyzett címe a kormányzati nyilvántartás szerint.

Bejegyzett jótékonysági szervezetek

A nyilvántartásba vett jótékonysági szervezet olyan entitás, amelyet nem a részvényesei számára történő profitszerzés céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a jótékonysági célok szolgálata. A nyilvántartásba vett jótékonysági szervezeteket a CRA szövetségi szinten regisztrálja, és szerepelnek a szövetségi kormány jótékonysági adatbázisában.

A bejegyzett jótékonysági szervezeteknek ki kell jelölniük egy vezetőt a fiók képviselőjének. A fiók képviselőjének a következő információkat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve, ahogyan a kormány által kiadott dokumentumokon szerepel.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik a dokumentációjában szereplővel.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.

Ha az adatok helyesek, és mégis ellenőrzési kérelmet kap, a kérelmet a következő feladatok valamelyikének elvégzésével oldhatja meg:

Igazolja személyazonosságát egy érvényes, fényképes igazolvánnyal készített szelfivel.
- Ha az üzlettulajdonos nem ugyanaz a személy, mint a Shopify Payments-fiók képviselője, akkor az üzlettulajdonos megoszthatja az érvényes, fényképes igazolvánnyal készített szelfi lehetőségét az Egyéb lehetőségek kiválasztásával, amikor a rendszer felkéri az eszközén lévő QR-kód beolvasására. Ezután megoszthatja a linket vagy a QR-kódot a fiók képviselőjével a személyazonosság igazolásához.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületére.
- A dokumentumokon szereplő információknak pontosan meg kell egyezniük a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse a fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A bejegyzett jótékonysági szervezeteknek a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásról:

Bejegyzett üzleti név: A vállalkozás hivatalos neve a kormányzati nyilvántartás szerint.
CRA-programszámlaszám: A Kanadai Adóhivatal (CRA) által adott azonosító. 9 számból, 2 betűből, majd további 4 számból kell állnia. Példa: 123456789RR1234
Üzleti telefonszám: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos, bejegyzett címe a kormányzati nyilvántartás szerint.

Előfordulhat, hogy felkérést kap egy külön dokumentum benyújtására, amely megerősíti a nyilvántartásba vett jótékonysági szervezetként való státuszát. Tekintse át az elfogadható jótékonysági dokumentumok listáját.

Meg kell adnia a vállalkozása kormányzati nyilvántartásában szereplő összes igazgató nevét. Ügyeljen arra, hogy a nevüket pontosan úgy adja meg, ahogyan a T3010-es nyomtatványon szerepelnek. Ha a Shopify banki partnerei eltérést észlelnek a megadott igazgatók és a vállalkozása kormányzati nyilvántartásában szereplő igazgatók között (például hiányzó vagy többlet igazgatók szerepelnek), akkor felkérést kap egy dokumentum benyújtására, amely megerősíti az igazgatók személyét. Frissítenie kell a fiókjában az igazgatóságot, hogy az megegyezzen a dokumentációval. Tekintse át az elfogadható igazgatósági dokumentumok listáját. Az igazgatók a nyilvántartásba vett jótékonysági szervezetek adatbázisában is elérhetők.

Elfogadható dokumentumtípusok

Ez a szakasz segít megérteni, hogy milyen típusú dokumentumokat használhat a fiókja ellenőrzéséhez.

Személyazonosító okmányok

Amikor benyújtja a személyazonosító okmányát, annak tartalmaznia kell a teljes hivatalos nevét és születési dátumát, és nem lehet lejárt. Ha egy dokumentumot a személyazonossága igazolására használ, akkor ugyanazt a dokumentumot nem használhatja másodszor a lakcíme igazolására.

A Shopify Payments kanadai használatakor a következő személyazonosító okmányokat fogadjuk el:

Útlevél
Vezetői engedély
Állampolgársági kártya
Munkavállalási engedély
Tanulmányi engedély
Állandó tartózkodási kártya
Tartományi vagy területi szinten kiadott fényképes személyazonosító igazolványok (az egészségügyi kártyák kivételével)
Indián státuszt igazoló kártya
Születési anyakönyvi kivonat

Lakcímet igazoló dokumentumok

A lakcímet igazoló dokumentumokon szerepelnie kell a teljes nevének és lakcímének. A Shopify Payments-fiókjában szereplő nevet és címet frissíteni kell, hogy azok megegyezzenek a benyújtott lakcímet igazoló dokumentumokon szereplő információkkal.

A fényképes igazolványokat (például a jogosítványt) csak egyszer lehet benyújtani, vagy személyazonosító okmányként, vagy lakcímet igazoló dokumentumként. Ha már benyújtotta a fényképes igazolványát a személyazonossága igazolására, akkor a lakcím igazolására egy másik dokumentumot kell választania a listából. A következő dokumentumokat fogadjuk el lakcímigazolásként:

Közüzemi számla (az elmúlt 12 hónapon belül keltezve)
Bankszámlakivonat (az elmúlt 6 hónapon belül keltezve)
Ingatlanadó-kivonat
Befektetési számlakivonat (az elmúlt 6 hónapon belül keltezve)
Biztosítási dokumentumok
Vezetői engedély
Tartományi vagy területi szinten kiadott fényképes személyazonosító igazolványok

Vállalkozás-ellenőrzési dokumentumok

A vállalkozás-ellenőrzési dokumentumnak egyértelműen fel kell tüntetnie a vállalkozás jogi személyének nevét és címét. A Shopify Payments-fiókjában szereplő adatokat frissíteni kell, hogy azok megegyezzenek a benyújtott dokumentumokon szereplő információkkal. A vállalkozás ellenőrzéséhez a következő dokumentumokat fogadjuk el:

Érvényes levelek vagy dokumentumok egy települési, tartományi, területi vagy szövetségi kormányzati szervtől.
A Kanadai Adóhivatal (Canada Revenue Agency) értékelési vagy újraértékelési értesítése. Ezeknek a dokumentumoknak az elmúlt 12 hónapon belül kell keltezve lenniük.
Szövetségi szinten kiadott vállalati profiljelentések
Partnerségi regisztráció vagy megállapodások

Bejegyzett jótékonysági szervezet dokumentumai

A bejegyzett jótékonysági szervezetek esetében előfordulhat, hogy be kell nyújtania egy, a jótékonysági státuszát igazoló dokumentumot. Ezeken egyértelműen fel kell tüntetni a vállalkozás jogi személyének nevét és címét. A Shopify Payments-fiókjában szereplő adatokat frissíteni kell, hogy azok megegyezzenek a benyújtott dokumentumokon szereplő információkkal. A bejegyzett jótékonysági szervezetek ellenőrzéséhez a következő dokumentumokat fogadjuk el:

A Kanadai Adóhivatal (Canadian Revenue Agency) által kiadott értesítés a jótékonysági szervezet bejegyzéséről
Jótékonysági információs bevallás (T3010-es nyomtatvány)
Bejegyzett jótékonysági szervezet alapinformációs jelentése
A Kanadai Adóhivatal (Canada Revenue Agency) által kiadott, a regisztrációs státuszt igazoló dokumentum

Vezetőségi dokumentumok

A vállalkozás vagy jogalany vezetőségének ellenőrzéséhez be kell nyújtania egy kormány által kiadott dokumentumot, amelyen szerepel a jogi személy neve és az összes igazgató neve. A következő dokumentumokat fogadjuk el:

Érvényes levelek vagy dokumentumok egy települési, tartományi, területi vagy szövetségi kormányzati szervtől
Szövetségi szinten kiadott vállalati profiljelentések
Társasági szerződés, például az 1. számú nyomtatvány
Értesítés az igazgatók változásáról, például a 6., 4006. vagy 3006. számú nyomtatvány

Nonprofit szervezetek és bejegyzett jótékonysági szervezetek számára a következő további lehetőségek állnak rendelkezésre:

Igazgatósági ülések jegyzőkönyvei/határozatai. Ezeknek a dokumentumoknak 12 hónapon belül kell keltezve lenniük.
Igazgatósági határozatok a számlanyitáshoz.

Néhány tartományi kormányzat az adott tartományra jellemző cégösszefoglaló dokumentációt biztosít. Ezek a dokumentumok a „kormánytól származó érvényes levelek vagy dokumentumok” gyakori példái, amelyek felhasználhatók:

Ontariói profiljelentés
Québeci Vállalkozási Nyilvántartás dokumentumai
Brit Columbia-i cégösszefoglaló
Albertai cégbejegyzési dokumentumok

A dokumentáció megfelelőségének biztosítása

A dokumentumok megadásakor ügyeljen arra, hogy azok megfeleljenek a szükséges feltételeknek. A megfelelőség biztosítása érdekében tekintse át az alábbi irányelveket:

Pontosság: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumokon szereplő adatok megegyezzenek a Shopify Payments-fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse fiókját úgy, hogy adatai megegyezzenek a dokumentumaiban szereplőkkel.
Tisztaság és olvashatóság: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumok tiszták és jól olvashatók legyenek. Győződjön meg arról, hogy a fényképen a teljes dokumentum látható.
Teljesség: Ügyeljen arra, hogy minden szükséges adat látható legyen a dokumentumon. Tekintse át az ezen az oldalon felsorolt elfogadható dokumentumtípusokat annak megértéséhez, hogy milyen adatokat kell tartalmaznia a dokumentumnak.
Eredeti dokumentáció: Készítsen eredeti fényképet a dokumentumról. Ne fénymásolja vagy olvassa be a dokumentumokat, és ne készítsen róluk képernyőképet. Ne illessze be a dokumentumok fényképét más dokumentumokba. Ne készítsen fényképet monitorról vagy nyomatokról.
- Ha a dokumentumot digitálisan állították ki, akkor az eredetileg kapott, minden oldalt tartalmazó PDF-fájlt adja meg, módosítások nélkül.
Érvényesség: Ügyeljen arra, hogy a fényképes azonosítók ne legyenek lejártak, a lakcímigazolás pedig friss kiállítású legyen. Vállalkozásbejegyzés igazolásának megadása esetén vállalkozásának továbbra is aktívan bejegyzettnek és rendezett státuszúnak kell lennie.

Gyakori problémák hibaelhárítása

Mielőtt kapcsolatba lépne a Shopify ügyfélszolgálatával, tekintse át ezeket a gyakori beillesztési problémákat és megoldásaikat.

A dokumentumomat elutasították.

Győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő adatok megegyeznek a benyújtott dokumentumban szereplő adatokkal, és szükség esetén frissítse a fiókját a dokumentációnak megfelelően. Ha a dokumentumait továbbra is elutasítják, tekintse meg az ezen az oldalon található alábbi szakaszokat:

Elfogadható dokumentumtípusok: Mely dokumentumok elfogadhatók, és milyen adatokat kell tartalmazniuk. Képernyőképek, online keresések kinyomtatott példányai és nyilvántartási képernyőképek nem elfogadhatók.
Dokumentációs megfelelőség biztosítása: A pontosságra, egyértelműségre, teljességre, az eredeti dokumentációra és az érvényességre vonatkozó követelmények.

A bankszámlaadataim nem működnek.

A bankszámlával kapcsolatos problémákat nem támogatott számlatípusok vagy helytelen formázás okozhatja.

Nem támogatott számlatípusok:

Bizonyos bankszámlatípusok nem használhatók a Shopify Payments szolgáltatással Kanadában:

Megtakarítási számlák: Csak folyószámlák használhatók a kifizetésekhez.
Rugalmas valutájú számlák: Azok a számlák, amelyek egyszerre több valutát támogatnak, nem támogatottak.
Csak banki átutalást elfogadó számlák: A számlájának alkalmasnak kell lennie az Automata Elszámolási Rendszer (ACH) átutalások fogadására.
Pénzátutalási szolgáltatások: A bankszámlákat utánzó szolgáltatások, például bizonyos fintech platformok, nem használhatók a Shopify Payments szolgáltatással.

Bár a nem Shopify virtuális számlák támogatottak, ezekkel a számlákkal több kifizetési hiba is előfordulhat.

Valutakövetelmények:

Ha a kifizetési valutája CAD, akkor a bankszámlájának CAD valutában kell lennie.
Ha a kifizetési valutája USD, akkor a bankszámlájának USD valutában kell lennie, és lehet kanadai vagy egyesült államokbeli pénzügyi intézménynél.

Ha a kifizetés sikertelen, ellenőrizze, hogy a számlaadatait megfelelő formátumban adta-e meg, és támogatott számlatípust használ-e. Annak megerősítéséhez, hogy a számlája képes befogadni az ACH átutalásokat, forduljon a bankjához.

A bankszámlám frissítése után a kifizetéseimet felfüggesztették.

Ha frissíti a bankszámlaadatait a Shopify Payments szolgáltatásban, az új kifizetésekre automatikusan 3–5 munkanapos biztonsági visszatartás lép érvénybe. Ez egy biztonsági funkció, amely védi fiókját a jogosulatlan módosításoktól.

Ezen időszak alatt:

A frissítés időpontjában már ütemezett kifizetéseket a korábbi bankszámlájára küldjük.
A frissítés után létrehozott új kifizetéseket 3–5 munkanapig visszatartjuk.
A visszatartás lejárta után az új kifizetések feldolgozása megkezdődik a frissített bankszámlájára, az Ön kifizetési ütemezésének megfelelően.

Ezt a visszatartást nem lehet feloldani, és minden bankszámla-módosításra vonatkozik.

Az üzleti adataimat nem sikerült hitelesíteni.

Az üzleti adatok megadásakor ügyeljen arra, hogy a vállalkozás neve és üzleti címe pontosan egyezzen a Kanadai Adóhivatal (CRA) vagy a tartományi cégjegyzék nyilvántartásában szereplő adatokkal. Ide tartoznak a következők:

Helyes kis- és nagybetűhasználat
Helyes írásjelek és szóközök használata
A teljes, bejegyzett cégnév

A Shopify banki partnerei az adatait automatikusan ellenőrzik a hivatalos nyilvántartásokkal összevetve. Még a legkisebb eltérések is a hitelesítés sikertelenségét okozhatják. Ügyeljen arra, hogy a beküldött dokumentáción a hivatalos név és az üzleti cím szerepeljen, és ezek az adatok megegyezzenek a fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse a fiókját, hogy az egyezzen a dokumentummal.

A címemet nem lehet automatikusan hitelesíteni.

Ha a címét nem lehet automatikusan hitelesíteni, lehetősége van személyazonosságának igazolására egy érvényes fényképes azonosítóval készített szelfivel, vagy lakcímet igazoló dokumentum benyújtásával. A lakcímet igazoló dokumentumokon szerepelnie kell az Ön teljes nevének és lakcímének, továbbá az elfogadott dokumentumtípusok egyikének kell lenniük. Továbbá ügyeljen a következőkre:

A Shopify Payments-fiókban megadott cím pontosan megegyezik a lakcímigazoló dokumentumon szereplő címmel.
Szükség esetén frissíti a fiókjában lévő adatokat, hogy megegyezzenek a dokumentumban szereplőkkel.
Éles fényképet tölt fel a lakcímigazoló dokumentumáról.
A feltöltött dokumentumon az Ön teljes neve szerepel. Ha például a közüzemi számla más nevére szól, akkor egy másik dokumentumot kell benyújtania.

Fényképes igazolványt (például vezetői engedélyt) csak egyszer lehet benyújtani: vagy a személyazonosság, vagy a lakcím hitelesítésére. Ha már használta a vezetői engedélyét fényképes igazolványként, akkor válasszon egy másik dokumentumot az elfogadott lakcímigazoló dokumentumok listájáról.

Az igazgatói adataimat nem lehet hitelesíteni.

A részvénytársaságoknak, nonprofit szervezeteknek és bejegyzett jótékonysági szervezeteknek igazolniuk kell az igazgatótanácsukat. Javasoljuk, hogy keresse meg az igazgatókra vonatkozó információkat a szövetségi vagy tartományi nyilvántartásokban, és az igazgatókat pontosan az ott szereplő módon adja meg.

Ha ezt megtette, és az igazgatóit továbbra sem sikerül hitelesíteni, akkor egy olyan dokumentum benyújtására fogjuk kérni, amely igazolja az igazgatók személyét. A Shopify Payments-fiókjában megadott igazgatói adatoknak egyezniük kell a feltöltött dokumentációban szereplő információkkal. Ha egy igazgató szerepel a dokumentációban, de nincs hozzáadva a Shopify Payments-fiókjához, akkor hozzá kell adnia az illetőt a fiókjához, és hozzá kell rendelnie az Igazgató szerepkört.

Ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő igazgatók egy az egyben megegyezzenek a dokumentumon szereplőkkel. Ne adjon meg olyan további igazgatókat, akik nem szerepelnek a dokumentáción. A benyújtható dokumentumokkal kapcsolatos további információkért tekintse meg az igazgatói jogviszonyt igazoló elfogadható dokumentumok listáját itt.

Gyakori kérdések

Tekintse át ezeket a gyakori kérdéseket a kanadai Shopify Payments-követelményekkel kapcsolatban.

Láthatják majd a vásárlóim a személyes adataimat vagy a cégadataimat?

A cégnév, a céges telefonszám és az üzleti cím esetenként látható lehet a vásárlók számára a bankkártya-kivonatukon, de ez változó, és a pénzintézettől függ. A tulajdonosok és az igazgatók személyes adatai, például a nevük vagy a lakcímük sosem jelenik meg nyilvánosan.

Miért kell megadnom a fényképes azonosítómat és a lakcímet igazoló dokumentumomat, ha az üzleti adataim már megvannak?

Még ha bejegyzett jogi személyként regisztrál is, a Shopify számára továbbra is kötelező a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek, köztük a tulajdonosok és az igazgatók személyazonosságának ellenőrzése.

Hogyan frissíthetem a Shopify Payments-fiókom adatait?

Ha fiókellenőrzés elvégzésére kérik, akkor az ellenőrzési oldalon bármilyen frissítést elvégezhet az adatain, a kért dokumentumok benyújtásával együtt.

Az ellenőrzési folyamaton kívül az üzlet fióktulajdonosa ezeket a részleteket a Beállítások > Általános > Vállalkozás adatai menüpontban frissítheti. Kattintson a gazdasági egység melletti három pontra, majd a „Szerkesztés” gombra a vállalkozás adatainak frissítéséhez, beleértve a vállalkozás típusát is.

Vegye figyelembe, hogy az itt végrehajtott módosításokat automatikusan elküldjük banki partnereinknek felülvizsgálatra, és az új információk ismét átmennek az ellenőrzési folyamatukon. Előfordulhat, hogy a módosításokat automatikusan újraellenőrzik, de az is lehetséges, hogy igazoló dokumentumokat fognak kérni Öntől.

Ha bármilyen nehézségbe ütközik ezen folyamat során, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify Támogatással.

A vállalkozásom egy holdingtársaság tulajdonában van. Kiket kell megadnom tulajdonosként?

Meghatározó tulajdonos minden olyan természetes személy, aki közvetlenül vagy közvetve (egy anya- vagy holdingtársaságban lévő tulajdonrészén keresztül) a cég legalább 25%-os tulajdonosa. Ha vannak olyan magánszemélyek, akik a holdingtársaságban fennálló tulajdonrészük révén rendelkeznek részesedéssel a cégében, akkor őket kell meghatározó tulajdonosként megadni. Íme egy példa:

Az „A” cég tulajdonosai:

John – 50%
„B” cég – 50%

A „B” cég tulajdonosai:

Jane – 100%

Ezért az „A” cég tulajdonosai a következők:

John – 50%
Jane – 50%

Mivel a saját tőke és a tulajdonjogi megoszlás nagymértékben eltérhet a különböző vállalkozások között, és mivel ezek az adatok jellemzően csak a belső céges dokumentumokban szerepelnek, a Shopify nem tud tanácsot adni azzal kapcsolatban, hogy kit adjon meg tulajdonosként a fiókjában. Tanácsért érdemes könyvelőhöz fordulnia.

A vállalkozásomnak nincsenek meghatározó tulajdonosai. Mit kell tennem?

Ha nincsenek meghatározó tulajdonosok, akkor kihagyhatja azokat a részeket, amelyek a tulajdonosok megadását kérik, és továbbléphet a beállítási folyamat következő lépésére. Ha nincsenek meghatározó tulajdonosok, nem kötelező megadni őket.

Arra kérnek, hogy hitelesítsem az igazgatókat, de nincsenek igazgatóim. Mit tegyek?

Kanadában a részvénytársaságok, a nonprofit szervezetek és a bejegyzett jótékonysági szervezetek jogi személynek minősülnek, vagyis úgy köthetnek üzleteket és szerződéseket, mintha emberek lennének. Ezek a szervezetek szinte mindig rendelkeznek legalább egy igazgatóval. Nem valószínű, hogy a szervezetének egyetlen igazgatója sincs, mivel ez meglehetősen ritka.

A bejegyzett jótékonysági szervezeteknek a T3010-es nyomtatványukon kell ellenőrizniük az igazgatóik listáját, vagy a bejegyzett jótékonysági szervezetek online adatbázisában ellenőrizhetik a személyüket. A vállalatoknak és nonprofit szervezeteknek a legutóbb kiadott kormányzati cégkivonatokon kell ellenőrizniük az igazgatók listáját. A tartományi dokumentumokban gyakrabban szerepelnek ezek az információk.

Ha továbbra is nehézségekbe ütközik, vegye fel a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával.

Az üzleti dokumentumaimon egyesült államokbeli üzleti cím szerepel, nem pedig kanadai.

A vállalkozás sikeres hitelesítéséhez egy megfelelő cégbejegyzési dokumentumot kell benyújtania, amelyen egy kanadai üzleti cím szerepel. Az egyesült államokbeli címmel rendelkező vállalkozások esetében nincs kivétel.

Frissítse üzleti címét a megfelelő kormányzati nyilvántartásban, hogy olyan új dokumentációt kapjon, amely a kanadai üzleti címét tartalmazza, vagy hozzon létre egy új gazdasági társaságot kanadai üzleti címmel. Ha segítségre van szüksége, vegye fel a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával.

Az üzleti dokumentumaimon cím helyett postafiók szerepel.

A Shopify Payments egy érvényes, fizikai kanadai üzleti címet követel meg. A Shopify pénzügyi partnerének követelményei miatt nem használhat postafiókot üzleti címként. Nem hitelesítheti fiókját postafiókcímmel vagy postafiókcímet tartalmazó dokumentumokkal. Nyújtson be egy valós fizikai üzleti címet igazoló dokumentumot, vagy segítségért vegye fel a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával.

Mielőtt kapcsolatba lépne a Shopify ügyfélszolgálatával a kanadai Shopify Paymentsszel kapcsolatban

Mielőtt kapcsolatba lépne a Shopify ügyfélszolgálatával, gyűjtse össze a következő információkat a probléma gyorsabb megoldása érdekében:

Képernyőképek a kapott hibaüzenetekről (takarja ki az érzékeny adatokat, például a bankszámlaszámokat)
A beállítás során kiválasztott vállalkozástípus
A CRA üzleti azonosítószáma vagy tartományi nyilvántartási száma (adott esetben)
Az a konkrét lépés, ahol a problémát tapasztalta
Az Ön által használt böngésző és eszköz
A bankszámlaadatai (intézményazonosító, tranzitszám, számlatípus, valuta) a teljes bankszámlaszám megadása nélkül
A feltöltött dokumentumok és azok feltöltésének ideje

Ha ezeket az információkat előkészíti, a Shopify ügyfélszolgálata hatékonyabban tud segíteni Önnek.