A Shopify Payments bulgáriai használatának bankszámla- és személyesadat-követelményei

Mielőtt a Shopify Payments szolgáltatást használná Bulgáriában, tisztában kell lennie a jogszabályoknak való megfelelés és a pénzügyi bűncselekmények megelőzése érdekében érvényben lévő követelményekkel. A következő szakaszok elmagyarázzák a személyes adatok gyűjtésének okát, az elfogadott dokumentumtípusokat, és útmutatást nyújtanak annak biztosításához, hogy a dokumentumok megfeleljenek a szükséges kritériumoknak.

Ezen az oldalon

A Shopify Payments bulgáriai használatának követelményei

Mielőtt a Shopify Payments szolgáltatást Bulgáriában használná, győződjön meg arról, hogy megfelel a következő követelményeknek:

Jogosult vállalkozástípusok: Bizonyos típusú vállalkozások és szolgáltatások nem használhatják a Shopify Payments szolgáltatást. Annak megállapításához, hogy az Ön vállalkozása jogosult-e, tekintse meg a Bulgáriára vonatkozó tiltott vállalkozástípusok listáját a Shopify Payments szolgáltatási feltételeiben.
Bankszámla-követelmények: A bankszámlájának meg kell felelnie az alábbi követelményeknek, mielőtt összekapcsolhatná a Shopify Payments szolgáltatással:
- A bankszámla pénznemének EUR-nak kell lennie.
- A bankszámla alkalmas az egységes eurófizetési térség (SEPA) területén belüli átutalásokra, és fogadhat terheléseket.
- A bankszámlának rendelkeznie kell nemzetközi bankszámlaszámmal (IBAN), amely a következő országkódok valamelyikével kezdődik: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE vagy SI.

Nem támogatott bankszámlatípusok

Bizonyos bankszámlatípusok nem kompatibilisek a Shopify Payments rendszerével. A következő számlatípusok nem támogatottak:

Csak banki átutalást fogadó folyószámlák: Ezek a számlák nem működnek a Shopify Payments szolgáltatással.
Takarékszámlák: A takarékszámlák nem használhatók a Shopify Payments kifizetéseihez.
Rugalmas devizaszámlák: Az egyszerre több valutát támogató számlák nem támogatottak.
Pénzátutalási szolgáltatások: A bankszámlákat utánzó szolgáltatások, például egyes fintech platformok, nem használhatók a Shopify Payments szolgáltatással.

Az adatgyűjtés célja

A Shopify-nak és banki partnereinek adatokat kell gyűjteniük és ellenőrizniük Önről és a vállalkozásáról, hogy megfeleljenek a pénzügyi bűncselekmények megelőzését célzó bulgáriai szabályozásoknak. Mivel a helyi szabályok és előírások folyamatosan fejlődnek, a Shopify és banki partnerei a Shopify Payments-fiók élettartama során felvehetik Önnel a kapcsolatot további információk bekérése céljából.

Az összegyűjtött információk a vállalkozás azonosítására, a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek személyazonosságának ellenőrzésére, valamint a kettő közötti kapcsolat jellegének megerősítésére szolgálnak.

A Shopify soha nem küld Önnek dokumentumokat postai úton. Minden fontos dokumentumot vagy értesítést e-mailben küldünk el, vagy digitálisan teszünk elérhetővé az üzlettulajdonos számára a Shopify adminisztrációs felületének Beállítások > Felhasználók oldalán.

Olvassa el a Shopify adatvédelmi szabályzatát, hogy megtudja, hogyan kezeljük bizalmasan és biztonságosan az adatait.

A Shopify Payments bulgáriai aktiválásához szükséges személyes és üzleti adatok

A Shopify által kötelezően gyűjtendő személyes adatok országonként eltérőek. A bulgáriai vállalkozások esetében helyesen kell azonosítania a vállalkozás típusát, mivel ez határozza meg, hogy milyen információkat kell megadnia.

Ha nem regisztrált egyetlen kormányzati szervnél sem, vagy regisztrált, de egyéni vállalkozóként működteti a vállalkozást (ideértve az Ednolichen Targovec (ЕТ/ET) és az önfoglalkoztatókat is), akkor válassza a Magánszemély / Egyéni vállalkozó lehetőséget.

Ha regisztrálta vállalkozását, és rendelkezik Egységes Azonosító Kóddal (ЕИК/Булстат), válassza ki a vállalkozás típusát az alábbi útmutatás alapján:

Az egységes azonosító kóddal rendelkező társas vállalkozásoknak (például Subiratelno Drujestvo (СД), Komanditno Drujestvo (КД) vagy Komanditno Drujestvo s Akzii (КДА)) a Bejegyzett társas vállalkozás lehetőséget kell választaniuk.
Az Egységes Azonosító Kóddal rendelkező nonprofit szervezeteknek (NPO) a Bejegyzett nonprofit szervezet lehetőséget kell választaniuk.
Minden más, egységes azonosító kóddal rendelkező vállalkozásnak a Társaság lehetőséget kell választania. Gyakori példák: Дружество с ограничена отговорност (ООД), Еднолично дружество с ограничена отговорност (ЕООД) vagy Акционерно дружество (АД).

Ha van bejegyzett vállalkozása, de nem rendelkezik Egységes Azonosító Kóddal, akkor válassza ki a vállalkozás típusát az alábbi útmutatás alapján:

Az Egységes Azonosító Kód nélküli társas vállalkozásoknak a Nem bejegyzett társas vállalkozás lehetőséget kell választaniuk.
Az Egységes Azonosító Kóddal nem rendelkező nonprofit szervezeteknek és jótékonysági szervezeteknek a Nem bejegyzett nonprofit szervezet lehetőséget kell választaniuk.

Ha nem biztos benne, hogy melyik vállalkozástípust válassza, lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Magánszemélyek / Egyéni vállalkozók

A magánszemélyek egyszemélyes vállalkozások, amelyek nem regisztráltak a kormánynál, és magánúton folytatnak üzleti tevékenységet. Az egyéni vállalkozók egyszemélyes vállalkozások, akik a személyes adataikkal regisztráltak a kormánynál. Mindkettő egy Bulgáriában élő magánszemély tulajdonában és irányítása alatt álló vállalkozás, ideértve a szabadúszókat és az önfoglalkoztató kisvállalkozókat is.

Ezeket a vállalkozástípusokat azonos módon kezelik, és ugyanazokat az adatokat kell megadniuk. A magánszemélyeknek és az egyéni vállalkozóknak a következőket kell megadniuk:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve a hatósági okmányokban szereplő formában.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Bulgáriai lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.

Ha az adatait nem lehet automatikusan ellenőrizni, kérést kap személyazonossága igazolására. Ha bármely adata, például a neve, születési dátuma vagy lakcíme helytelen, frissítse a fiókadatait.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kap ellenőrzési kérést, a kérést a következő feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

Magánvállalat (ООД, ЕООД, АД)

A magánvállalat olyan vállalkozás, amelynek tőkéje részvényesek tulajdonában lévő részvényekre oszlik. A vállalat önálló jogi személynek minősül, elkülönülve az azt működtető személyektől. Jellemzően igazgatótanáccsal is rendelkeznek.

A magánvállalatoknak egy meghatározó tulajdonost vagy egy döntési jogkörrel rendelkező vezető tisztségviselőt kell kijelölniük fiókjuk képviselőjeként. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve a hatósági okmányokban szereplő formában.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tőkerészesedés: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tőkerészesedésének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kap ellenőrzési kérést, a kérést a következő feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A magánvállalatoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásukról:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás hivatalos neve a nemzeti BULSTAT-nyilvántartás szerint.
Egységes Azonosító Kód (ЕИК/Булстат): A vállalkozás UIC-kódja a nemzeti BULSTAT-nyilvántartás szerint.
Áfaszám: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Vállalkozás telefonszáma: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos, bejegyzett címe a nemzeti BULSTAT-nyilvántartás szerint.

A Shopify banki partnerei az Ön adatait a bulgáriai állami nyilvántartásokkal való összevetéssel ellenőrzik. Fordítson különös figyelmet a kis- és nagybetűkre, az írásjelekre és a szimbólumokra.

Ha a vállalkozásról megadott adatok nem ellenőrizhetők, akkor lehet, hogy be kell nyújtania egy vállalkozást igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név, egységes azonosító kód és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentumon szereplőkkel. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Ezenkívül fel kell sorolnia a vállalkozás összes többi meghatározó tulajdonosát is. Ügyeljen arra, hogy nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogy az a hivatalos okmányaikon szerepel. Ha személyazonosságuk nem ellenőrizhető automatikusan, előfordulhat, hogy fényképes személyazonosító okmányt vagy lakcímet igazoló dokumentumot kell benyújtaniuk.

A megadott tulajdonosoknak egyezniük kell az állami cégjegyzékben szereplő tulajdonosokkal. Ha eltérést észlelünk, arra kérjük, hogy fejezze be a tanúsítási folyamatot az „Aláírás” gombra kattintva, vagy nyújtson be egy tulajdonjogot igazoló dokumentumot. A tanúsítvány aláírása gyors és egyszerű, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókjában megadott tulajdonosok neve pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő tulajdonosok nevével. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő információkat, hogy megegyezzenek a dokumentummal. Ha vállalkozása (részben vagy egészben) egy holdingtársaság tulajdonában van, írja alá a tanúsítványt az ellenőrzés befejezéséhez.

Ha vállalkozásának nincsenek tulajdonosai, arra kérjük, hogy írjon alá egy tanúsítványt, vagy nyújtson be egy dokumentumot, amely az igazgatókat igazolja. Ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókjában szereplő igazgatók neve pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő igazgatók nevével. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő információkat, hogy megegyezzenek a dokumentummal.

Bejegyzett társas vállalkozások (СД, КД, КДА)

A bejegyzett társas vállalkozás legalább két partner tulajdonában lévő vállalkozás, akik kereskedelmi tevékenységre regisztráltak és Egységes Azonosító Kódot kaptak. A bejegyzett társas vállalkozások tőkével rendelkeznek, és a társaság a tulajdonosoktól elkülönült, önálló jogi személy.

A bejegyzett társas vállalkozásoknak ki kell jelölniük egy tulajdonost vagy partnert a Shopify Payments-fiókjuk képviselőjeként. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve a hatósági okmányokban szereplő formában.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tőkerészesedés: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tőkerészesedésének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kap ellenőrzési kérést, a kérést a következő feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A bejegyzett társas vállalkozásoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásukról:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás hivatalos neve a nemzeti BULSTAT-nyilvántartás szerint.
Egységes Azonosító Kód (ЕИК/Булстат): A vállalkozás UIC-kódja a nemzeti BULSTAT-nyilvántartás szerint.
Áfaszám: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Vállalkozás telefonszáma: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos, bejegyzett címe a nemzeti BULSTAT-nyilvántartás szerint.

Nem bejegyzett társas vállalkozások

A nem bejegyzett társas vállalkozás legalább két partner tulajdonában lévő vállalkozás, akik nem regisztráltak Egységes Azonosító Kódért, de rendelkeznek társasági szerződéssel. Ebben az esetben a tulajdonosok minősülnek jogi személynek, és a vállalkozás nem önálló jogi személy.

A nem bejegyzett társas vállalkozásoknak ki kell jelölniük egy tulajdonost a Shopify Payments-fiókjuk képviselőjeként. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve a hatósági okmányokban szereplő formában.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tőkerészesedés: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tőkerészesedésének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kap ellenőrzési kérést, a kérést a következő feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A nem bejegyzett társas vállalkozásoknak a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásukról:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás hivatalos neve a dokumentumokon feltüntetettek szerint.
Áfaszám: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Vállalkozás telefonszáma: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos, bejegyzett címe a dokumentumok szerint.

Ha a vállalkozásról megadott adatok nem ellenőrizhetők, akkor lehet, hogy be kell nyújtania egy vállalkozást igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentumon szereplőkkel. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Bejegyzett nonprofit szervezetek

A nonprofit szervezet (NPO) olyan jogi személy, amelyet nem profitszerzés céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a közjó vagy a közösség szolgálata. A bejegyzett nonprofit szervezetek egységes azonosító kóddal (Unified Identification Code) rendelkeznek.

A bejegyzett nonprofit szervezeteknek egy döntési jogkörrel rendelkező igazgatót vagy vezető tisztségviselőt kell kijelölniük fiókjuk képviselőjeként. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve a hatósági okmányokban szereplő formában.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tőkerészesedés: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tőkerészesedésének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kap ellenőrzési kérést, a kérést a következő feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A bejegyzett nonprofit szervezeteknek a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásukról:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás hivatalos neve a nemzeti BULSTAT-nyilvántartás szerint.
Egységes Azonosító Kód (ЕИК/Булстат): A vállalkozás UIC-kódja a nemzeti BULSTAT-nyilvántartás szerint.
Áfaszám: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Vállalkozás telefonszáma: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos, bejegyzett címe a nemzeti BULSTAT-nyilvántartás szerint.

Ezenkívül fel kell sorolnia minden más személyt, aki az igazgatótanács tagja, vagy aki kulcsfontosságú döntéshozó. Gondoskodjon róla, hogy a nevüket, születési dátumukat és lakcímüket pontosan úgy adja meg, ahogyan az a hatósági okmányaikban szerepel. Ha személyazonosságukat nem lehet automatikusan ellenőrizni, akkor előfordulhat, hogy fényképes igazolványt vagy lakcímigazolást kell benyújtaniuk.

A megadott igazgatóknak egyezniük kell az állami cégjegyzékben szereplő igazgatókkal. Ha eltérést észlelünk, arra kérjük, hogy fejezze be a tanúsítási folyamatot az „Aláírás” gombra kattintva, vagy nyújtson be egy igazgatói jogviszonyt igazoló dokumentumot. A tanúsítvány aláírása gyors és egyszerű, de ha inkább dokumentumot szeretne benyújtani, ügyeljen arra, hogy a fiókjában megadott igazgatók neve pontosan megegyezzen a dokumentumon szereplő igazgatók nevével. Szükség esetén frissítse a fiókjában lévő információkat, hogy megegyezzenek a dokumentummal.

Nem bejegyzett nonprofit szervezetek

A nonprofit szervezet (NPO) olyan jogi személy, amelyet nem profitszerzés céljából hoztak létre. Elsődleges küldetése a közjó vagy a közösség szolgálata. Egy nem bejegyzett nonprofit szervezet nem rendelkezik egységes azonosító kóddal (Unified Identification Code), de nonprofit státuszú.

A nem bejegyzett nonprofit szervezeteknek egy kulcsfontosságú döntéshozót vagy szervezőt kell kijelölniük fiókjuk képviselőjeként, és ezt a személyt vezető tisztségviselőként kell megjelölniük. A fiók képviselőjének a következő adatokat kell megadnia:

Hivatalos utó- és vezetéknév: Az Ön teljes hivatalos neve a hatósági okmányokban szereplő formában.
Születési dátum: Az Ön születési dátuma.
E-mail-cím: Érvényes és aktív e-mail-cím.
Telefonszám: Érvényes és aktív telefonszám.
Lakcím: Az Ön lakcíme, amely megegyezik az okmányaiban szereplővel.
Munkakör: A vállalkozásnál betöltött munkaköre.
Tőkerészesedés: Adott esetben a vállalkozásban birtokolt tőkerészesedésének százalékos aránya.

Ha az adatok helyesek, és továbbra is kap ellenőrzési kérést, a kérést a következő feladatok valamelyikének elvégzésével teljesítheti:

Igazolja személyazonosságát úgy, hogy készít egy szelfit egy érvényes fényképes azonosítóval.
Töltsön fel külön személyazonosságot igazoló és lakcímet igazoló dokumentumokat a Shopify adminisztrációs felületén.
- A dokumentumokon szereplő adatoknak pontosan egyezniük kell a fiókjában megadott adatokkal. Szükség esetén frissítse fiókadatait, hogy azok megegyezzenek a dokumentumokkal.

A nem bejegyzett nonprofit szervezeteknek a következő adatokat is meg kell adniuk a vállalkozásukról:

Bejegyzett cégnév: A vállalkozás hivatalos neve a dokumentumokon feltüntetettek szerint.
Áfaszám: Adott esetben az Ön áfaregisztrációs száma.
Vállalkozás telefonszáma: A vállalkozás aktív kapcsolattartási telefonszáma.
Üzleti cím: A vállalkozás hivatalos, bejegyzett címe a dokumentumok szerint.

Ha a vállalkozásról megadott adatok nem ellenőrizhetők, akkor lehet, hogy be kell nyújtania egy vállalkozást igazoló dokumentumot. A dokumentum benyújtásakor győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő bejegyzett név és üzleti cím pontosan megegyezik a dokumentumon szereplő adatokkal, és szükség esetén frissítse a fiókjában lévő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentumon szereplőkkel. Tekintse át az elfogadható üzleti dokumentumok listáját.

Elfogadható dokumentumtípusok

Az ellenőrzési folyamat megkönnyítése érdekében be kell nyújtania bizonyos dokumentumokat a személyes, és esetenként az üzleti adatai érvényesítéséhez. A következő dokumentumtípusok fogadhatók el magánszemélyek és vállalkozások számára Bulgáriában.

Személyazonosító okmányok

A dokumentumoknak tartalmazniuk kell az Ön teljes nevét, születési dátumát és fényképét. A Shopify Payments-fiókjában lévő nevet és születési dátumot frissíteni kell, hogy megegyezzenek az Ön által benyújtott személyazonosító okmányon szereplő adatokkal. A dokumentumoknak érvényesnek kell lenniük, és nem lehetnek lejártak. Személyazonosság igazolására a következő dokumentumokat fogadjuk el:

паспорт (Útlevél)
лична карта (Személyazonosító igazolvány)
Свидетелство за управление на мпс (Vezetői engedély)
Разрешение за пребиваване (tartózkodási engedély) – Fénykép szükséges az elülső és a hátoldaláról is

Lakcímigazoló okmányok

A dokumentumoknak tartalmazniuk kell az Ön teljes nevét és lakcímét. A Shopify Payments-fiókjában lévő nevet és címet frissíteni kell, hogy megegyezzenek az Ön által benyújtott lakcímigazoló dokumentumon szereplő adatokkal. A következő lakcímigazoló dokumentumokat fogadjuk el:

Сметка за комунални услуги (Közüzemi számla) – 6 hónapnál nem régebbi
Банково извлечение (Bankszámlakivonat) – 6 hónapnál nem régebbi
ипотечно извлечение (jelzáloghitel-kivonat) – 6 hónapnál nem régebbi keltezésű

Vállalkozást igazoló dokumentumok

A dokumentumnak egyértelműen tartalmaznia kell a jogi személy nevét, az egységes azonosító kódot és a vállalkozása címét. A Shopify Payments-fiókjában szereplő adatokat frissíteni kell, hogy megegyezzenek az Ön által benyújtott dokumentumokon szereplő információkkal. A Shopify Payments bulgáriai használata esetén a következő üzleti dokumentumokat fogadjuk el:

Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (cégjegyzékkivonat)
Регистрация по ДДС (áfa-regisztráció)

Tulajdonjogot igazoló dokumentumok

Az alábbi dokumentumokat fogadjuk el a tulajdonjog igazolásaként, feltéve, hogy tartalmazzák a vállalkozása jogi személyének nevét, valamint a vállalkozás összes tulajdonosának teljes nevét:

Регистър на действителните собственици (Tényleges tulajdonosi nyilvántartás)
Удостоверение за регистрация (Cégállapot-igazolás)
Документ за регистрация (Regisztrációs dokumentum)
Учредителен акт (Alapító okirat)

A dokumentációban szereplő minden meghatározó tulajdonosnak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókjában is, és a „Tulajdonos” szerepkört kell kapnia. Meghatározó tulajdonosnak minősül az a személy, aki a vállalkozás tőkéjének legalább 25%-át birtokolja. Szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.

Ha vállalkozásának nincsenek meghatározó tulajdonosai, akkor az igazgatókat kell igazolnia. Ezekben az esetekben a fenti dokumentumlista azonos módon alkalmazható. A dokumentációban szereplő minden igazgatónak szerepelnie kell a Shopify Payments-fiókjában is, és az „Igazgató” szerepkört kell kapnia. Szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.

Ha a vállalkozása egy holdingtársaság tulajdonában van, kérjük, ehelyett végezze el a digitális tanúsítási folyamatot az „Aláírás” gomb megnyomásával.

A dokumentáció megfelelőségének biztosítása

A dokumentumok megadásakor ügyeljen arra, hogy azok megfeleljenek a szükséges feltételeknek. A megfelelőség biztosítása érdekében tekintse át az alábbi irányelveket:

Pontosság: Ügyeljen arra, hogy a dokumentumokon szereplő adatok megegyezzenek a Shopify Payments-fiókjában megadottakkal. Szükség esetén frissítse fiókját úgy, hogy adatai megegyezzenek a dokumentumaiban szereplőkkel.
Tisztaság és olvashatóság: Győződjön meg arról, hogy a dokumentumok tiszták és elég nagyok ahhoz, hogy olvashatók legyenek. Győződjön meg arról, hogy a teljes dokumentum látható a fényképen.
Teljesség: Ügyeljen arra, hogy minden szükséges adat látható legyen a dokumentumon. Tekintse át az ezen az oldalon felsorolt elfogadható dokumentumtípusokat annak megértéséhez, hogy milyen adatokat kell tartalmaznia a dokumentumnak.
Eredeti dokumentáció: Készítsen eredeti fényképet a dokumentumról egy kamerával. Ne fénymásolja, ne olvassa be és ne készítsen képernyőképet a dokumentumokról. Ne illessze be a dokumentumok fényképét más dokumentumokba. Ne készítsen fényképet számítógép képernyőjéről vagy kinyomtatott lapokról.
- Ha a dokumentumot digitálisan állították ki, akkor az eredetileg kapott, minden oldalt tartalmazó PDF-fájlt adja meg, módosítások nélkül.
Érvényesség: Ügyeljen arra, hogy a fényképes azonosítók ne legyenek lejártak, a lakcímigazolás pedig friss kiállítású legyen. Vállalkozásbejegyzés igazolásának megadása esetén vállalkozásának továbbra is aktívan bejegyzettnek és rendezett státuszúnak kell lennie.

Gyakori problémák hibaelhárítása

Mielőtt kapcsolatba lépne a Shopify ügyfélszolgálatával, tekintse át a beillesztéssel kapcsolatos gyakori problémákat és azok megoldásait.

A dokumentumomat elutasították

Győződjön meg arról, hogy a fiókjában szereplő adatok pontosan megegyeznek a dokumentumban lévőkkel, és szükség esetén frissítse a fiókját. Ha a dokumentumait továbbra is elutasítják, olvassa el az oldal alábbi szakaszait:

Elfogadható dokumentumtípusok: Elfogadott dokumentumok és a szükséges adatok. Képernyőképek, nyomtatott dokumentumok és nyilvántartási képernyőképek nem elfogadhatók.
A dokumentációs megfelelőség biztosítása: A pontosságra, egyértelműségre, teljességre és érvényességre vonatkozó követelmények.

A címem nem ellenőrizhető automatikusan

A Shopify Payments Bulgária esetében, ha a címét nem lehet automatikusan ellenőrizni, arra kérjük, hogy végezze el a szelfis azonosítási folyamatot, vagy nyújtson be egy lakcímet igazoló dokumentumot.

Javasoljuk a szelfis folyamat elvégzését: Az ellenőrzésre szoruló személy a „Szelfi” gombra kattintva készíthet egy fényképet a fényképes azonosítójáról és saját magáról az ellenőrzéshez. Ezt a lakcímet igazoló dokumentum benyújtása helyett is megteheti.

Ha inkább manuálisan szeretne dokumentumot benyújtani, erre is van lehetőség. A lakcímet igazoló dokumentumnak tartalmaznia kell a teljes nevét és lakcímét, valamint az itt látható dokumentumtípusok egyikének kell lennie. Ezenkívül ügyeljen a következőkre:

A Shopify Payments-fiókjában megadott címnek pontosan meg kell egyeznie a lakcímet igazoló dokumentumon szereplő címmel.
Szükség esetén frissítse a fiókjában szereplő adatokat, hogy azok megegyezzenek a dokumentummal.
Töltsön fel egy éles fényképet a lakcímet igazoló dokumentumáról.
Győződjön meg arról, hogy a feltöltött dokumentumon az Ön teljes neve szerepel. Ha például egy közüzemi számla valaki más nevén van, másik dokumentumot kell benyújtania.

A tulajdonosi adataimat nem lehet ellenőrizni

A Shopify Payments Bulgária esetében meg kell adnia a tulajdonosait úgy, hogy a felsorolt nevek megegyezzenek a vállalkozásának az állami cégjegyzékben szereplő tulajdonosaival. Javasoljuk, hogy keresse meg a tulajdonosi adatokat a nyilvántartásban, és pontosan úgy adja meg a neveket, ahogy ott szerepelnek. Ha nincsenek tulajdonosai, ehelyett fel kell sorolnia a fiókban az összes igazgatóját.

Ha ezt megtette, és a tulajdonjoga vagy igazgatói státusza továbbra sem ellenőrizhető, javasoljuk, hogy kattintson az „Aláírás” gombra az ellenőrzési oldalon, és digitálisan igazolja a megadott adatok helyességét. Ez a folyamat gyors és egyszerű.

Ha úgy kívánja, a tanúsítási folyamat helyett benyújthat egy dokumentumot is, amely igazolja a tulajdonosok vagy igazgatók személyét. A Shopify Payments-fiókjában megadott tulajdonosi és/vagy igazgatói adatoknak meg kell egyezniük a feltöltött dokumentáción szereplő adatokkal. Ha egy tulajdonos/igazgató szerepel a dokumentációban, de nincs hozzáadva a Shopify Payments-fiókjához, akkor hozzá kell adnia ezt a személyt a fiókjához, és hozzá kell rendelnie a Tulajdonos és/vagy Igazgató szerepkört. A tulajdonjog igazolására szolgáló dokumentumtípusok listája itt érhető el.

Ügyeljen arra, hogy a fiókjában lévő tulajdonosok és igazgatók pontosan megegyezzenek a dokumentációban szereplőkkel. Ne soroljon fel olyan további tulajdonosokat/igazgatókat, akik nem szerepelnek a dokumentumokon.

A vállalkozásom adatait nem sikerül ellenőrizni

A Shopify banki partnerei a bulgáriai kormányzati nyilvántartásokkal összevetve ellenőrzik a vállalkozás adatait. Ha a vállalkozását nem sikerül ellenőrizni, ellenőrizze a következőket:

Gondoskodjon arról, hogy a bejegyzett cégnév pontosan úgy szerepeljen, ahogy a nemzeti BULSTAT-nyilvántartásban, beleértve a kis- és nagybetűket, az írásjeleket és a szimbólumokat is.
Gondoskodjon arról, hogy az egységes azonosító kód (ЕИК/Булстат) helyes legyen.
Gondoskodjon arról, hogy az üzleti cím megegyezzen a nemzeti BULSTAT-nyilvántartásban szereplő címmel.

Ha az adatait továbbra sem sikerül ellenőrizni, előfordulhat, hogy meg kell adnia egy vállalkozásigazoló dokumentumot. Gondoskodjon arról, hogy a dokumentumon szereplő információk megegyezzenek a Shopify Payments-fiókjában megadottakkal.

Nem működnek a bankszámlaadataim

Győződjön meg arról, hogy a fiókja megfelel a bankszámlára vonatkozó követelményeknek, és nem nem támogatott bankszámlatípust használ. A bolgár IBAN 22 karakter hosszú, és a BG előtaggal kezdődik.

Ha a kifizetés sikertelen, ellenőrizze, hogy helyesen adta-e meg a számlaadatait, és hogy támogatott számlatípust használ-e. Annak megerősítéséhez, hogy a számlája képes-e SEPA-átutalások fogadására, vegye fel a kapcsolatot a bankjával.

A kifizetéseim meghiúsulnak virtuális bankszámlával

A kifizetésekhez virtuális bankszámlák, például Revolut és Payoneer is elfogadottak, de a kifizetések meghiúsulási aránya magasabb, mint a hagyományos bankszámlák esetében. Ha a kifizetései sikertelenek, fontolja meg egy normál bankszámla használatát.

Gyakori kérdések

Tekintse át a Shopify Payments bulgáriai követelményeivel kapcsolatos gyakori kérdéseket.

Cég, társaság vagy nonprofit szervezet vagyok. Miért van szükségük a fényképes azonosítómra vagy a lakcímkártyámra?

Még ha Ön cégként, társaságként vagy nonprofit szervezetként van is bejegyezve, a bulgáriai jogszabályok előírják a Shopify banki partnereinek, hogy ellenőrizzék a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek kilétét, beleértve a személyazonosságukat és a tartózkodási helyüket.

Bolgár állampolgár vagyok, de jelenleg nem ott élek. Használhatom a bulgáriai Shopify Payments szolgáltatást?

Ha az Ön vállalkozásának típusa természetes személy, akkor Bulgáriában kell élnie ahhoz, hogy jogosult legyen a bulgáriai Shopify Payments használatára. Ha jelenleg nem Bulgáriában él, akkor hozzon létre egy Shopify Payments-fiókot abban a régióban, ahol él.

Frissítse az üzlet címét a jelenlegi helyszínére. Ha a helyszíne jogosult a Shopify Payments használatára, akkor létrehozhat egy Shopify Payments-fiókot ahhoz a régióhoz.

Ha Ön társaság, cég vagy nonprofit szervezet, akkor nem kötelező személyesen Bulgáriában élnie, de a vállalkozásának ott kell bejegyezve lennie, és bolgár üzleti címmel kell rendelkeznie. Ha segítségre van szüksége, vegye fel a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával.

Társaság vagyok, és egy egységes azonosító kódot kérnek tőlem, de nekem nincs ilyen. Mit tegyek?

Ha Ön egy társaság, akitől egységes azonosító kódot (ЕИК/Булстат) kérnek, de nem rendelkezik ilyennel, akkor helytelen vállalkozástípust állított be. Ha a fiók beállításának folyamatában van, lépjen vissza a vállalkozástípus kiválasztásának képernyőjére, és válassza a Jogi személyiség nélküli társaság (Unincorporated partnership) lehetőséget.

Ha már beállította a fiókot, és az ellenőrzési folyamat részeként egy egységes azonosító kódot (UIC) kérnek Öntől, a vállalkozás típusát a Beállítások > Általános menüpontban frissítheti. Kattintson az üzleti adatok melletti 3 pontra, majd a „Szerkesztés” gombra. Ha bármilyen nehézségbe ütközik a vállalkozás típusának frissítése során, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Egyéni vállalkozó vagyok. Szükség van a vállalkozásom bejegyzésére vagy adataira?

A bulgáriai vállalkozás- és személyazonosság-ellenőrzés céljából a Shopify-nak csak a tulajdonos személyes adatait kell begyűjtenie és ellenőriznie, ha Ön egyéni vállalkozó.

Ha egyéni vállalkozó, ne próbáljon meg más vállalkozástípusként regisztrálni. Előfordulhat, hogy így nehézségekbe ütközik az ellenőrzés során.

Nyilvánosan működő részvénytársaság vagyok. Milyen vállalkozástípust válasszak?

A magánvállalat lehetőséget kell választania. A vállalkozás ellenőrzése szempontjából a nyilvánosan működő és a magántulajdonban lévő cégek folyamata megegyezik. Kihagyhatja a fiókbeállítási űrlap azon részét, amely a tulajdonosok megadását kéri. Nem kötelező meghatározó tulajdonosokat megadnia, ha nincsenek ilyenek.

Ha az Ön cége egy bulgáriai tőzsdén jegyzett cég, már beállította a Shopify Payments-fiókot, és most az ellenőrzési folyamat részeként tulajdonjogi adatokat kérnek Öntől, frissítse a tulajdonjogi adatait úgy, hogy azok tükrözzék: nincsenek tulajdonosok. Távolítsa el a „tulajdonos” szerepkört minden nyilvántartott személyről, és ehelyett gondoskodjon arról, hogy minden igazgató szerepeljen a fiókban, és az „igazgató” szerepkör legyen hozzájuk rendelve.

Előfordulhat, hogy megkérik, erősítse meg a megadott igazgatósági adatok helyességét. Ha meg tudja erősíteni, hogy az adatok helyesek, kattintson az „Aláírás” gombra a nyilvántartott adatok digitális hitelesítéséhez.

Ha bármilyen nehézségbe ütközik ezzel a folyamattal kapcsolatban, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Nincs egységes azonosító kódom, de nem vagyok természetes személy vagy egyéni vállalkozó

Ha Ön nem rendelkezik egységes azonosító kóddal, akkor a Shopify-nál csak jogi személyiség nélküli társaságokra és jogi személyiség nélküli nonprofit szervezetekre vonatkozó vállalkozástípus-lehetőségek állnak rendelkezésre. Mindkét vállalkozástípusnak be kell nyújtania a vonatkozó üzleti dokumentációt, amely bizonyítja, hogy egyébként is be vannak jegyezve gazdálkodó egységként Bulgáriában.

Ha ezen vállalkozástípusok egyike sem illik a vállalkozására, akkor válassza a Természetes személy / Egyéni vállalkozó (Individual / Sole Trader) lehetőséget, és jelöljön ki egy kulcsfontosságú döntéshozót vagy tulajdonost a fiók képviselőjeként.

A fiókomat már ellenőrizték. Miért kell új adatokat megadnom?

A hatósági és a pénzügyi partnerek követelményei idővel változnak. Ilyen esetekben előfordulhat, hogy további adatokat kell megadnia a megfelelőség megőrzése érdekében. Ezeket a kérelmeket az adminisztrációs felületén megjelenő szalaghirdetés vagy figyelmeztetés, valamint egy vonatkozó e-mail formájában fogja megkapni. A Shopify Payments további használatához teljesítenie kell ezeket a kérelmeket.

Hogyan frissíthetem a Shopify Payments-fiókom adatait?

Ha éppen fiókellenőrzés elvégzésére kérik, akkor az adatait az ellenőrzési oldalon frissítheti, a kért dokumentumok benyújtásával egyidejűleg.

Az ellenőrzési folyamaton kívül az üzlet fióktulajdonosa a Beállítások > Általános > Üzleti adatok menüpontban frissítheti ezeket az adatokat. Kattintson a gazdasági egység melletti három pontra, majd a „Szerkesztés” gombra a vállalkozás adatainak frissítéséhez, beleértve a vállalkozás típusát is.

Ne feledje, hogy az itt végrehajtott módosításokat a rendszer automatikusan elküldi banki partnereinknek felülvizsgálatra, és az új adatok ismét átesnek az ellenőrzési folyamatukon. Előfordulhat, hogy a módosítások automatikusan újraellenőrzésre kerülnek, de az is lehetséges, hogy igazoló dokumentumokat kérnek Öntől.

Ha bármilyen nehézségbe ütközik ezzel a folyamattal kapcsolatban, segítségért lépjen kapcsolatba a Shopify ügyfélszolgálatával.

Mi történik, ha lekésem az ellenőrzési határidőt?

A kifizetéseit ideiglenesen szüneteltetjük az ellenőrzési folyamat befejezéséig. Az első határidő lejárta és a kifizetések ideiglenes szüneteltetése után egy második határidőt is láthat, amely azt jelzi, hogy mikortól lesz ideiglenesen szüneteltetve a Shopify Payments segítségével történő rendeléselfogadás.

Ezek a szüneteltetések mind ideiglenesek, és az ellenőrzés elvégzése után automatikusan feloldásra kerülnek. A határidőket az adminisztrációs felületen tekintheti meg.

2026 júniusától kezdődően a teljesen új bulgáriai Shopify Payments-fiókok esetén az első feldolgozott rendeléstől számítva 90 nap áll rendelkezésre az ellenőrzés elvégzésére. Ha letelik a 90 nap, előfordulhat, hogy a Shopify Payments használatával feldolgozott összes rendelést automatikusan visszatérítik.

Ez csak az európai országokra, és kizárólag a 2026 júniusában vagy azt követően létrehozott teljesen új fiókokra vonatkozik. Ha ez érinti Önt, figyelmeztetések tájékoztatják majd a fióktulajdonost arról, hogy mikorra várható a visszatérítések feldolgozása.

Mielőtt a bulgáriai Shopify Payments kapcsán felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával

Mielőtt felvenné a kapcsolatot a Shopify ügyfélszolgálatával, a probléma gyorsabb megoldása érdekében gyűjtse össze a következő információkat:

A kapott hibaüzenetek képernyőképei, az érzékeny adatok, például a bankszámlaszámok eltávolításával
A beállítás során kiválasztott vállalkozástípus
Az Ön egységes azonosító kódja (ЕИК/Булстат), amennyiben van
Az a konkrét lépés, amelynél a problémát tapasztalta
Az Ön által használt böngésző és eszköz
A bankszámla adatai (IBAN, számlatípus, valuta) a teljes számlaszám megosztása nélkül
Minden Ön által feltöltött dokumentum és a feltöltésük ideje

Ha ezeket az információkat előkészíti, a Shopify ügyfélszolgálata hatékonyabban tud segíteni.