Zahtjevi za bankovni račun i osobne informacije za Shopify Payments u Španjolskoj

Prije upotrebe usluge Shopify Payments u Španjolskoj morate razumjeti zahtjeve koji su na snazi radi usklađenosti s propisima i sprečavanja financijskog kriminala. U ovom se članku objašnjava zašto se prikupljaju osobne informacije i koje su prihvaćene vrste dokumentacije te se pružaju smjernice kojima se osigurava da vaša dokumentacija ispunjava potrebne kriterije.

Na ovoj stranici

Zahtjevi za upotrebu usluge Shopify Payments u Španjolskoj

Prije upotrebe usluge Shopify Payments u Španjolskoj provjerite ispunjavate li sljedeće zahtjeve:

Prihvatljive vrste poslovanja: određenim vrstama poslovanja i usluga nije dozvoljena upotreba usluge Shopify Payments. Kako biste utvrdili je li vaše poslovanje prihvatljivo, pogledajte popis zabranjenih vrsta poslovanja za Španjolsku u Uvjetima pružanja usluge za Shopify Payments.
Zahtjevi za bankovni račun: vaš bankovni račun mora ispunjavati sljedeće zahtjeve prije nego što ga povežete s uslugom Shopify Payments:
- Bankovni račun mora biti u valuti EUR.
- Bankovni račun mora ispunjavati uvjete za prijenose na jedinstvenom području plaćanja u eurima (SEPA).
- Bankovni račun mora imati međunarodni identifikacijski broj bankovnog računa (IBAN) koji počinje jednim od sljedećih kodova zemalja: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ili SI.

Nepodržane vrste bankovnih računa

Određene vrste bankovnih računa nisu kompatibilne s uslugom Shopify Payments. Sljedeće vrste računa nisu podržane:

Tekući računi koji prihvaćaju samo bankovne prijenose (doznake): takvi računi ne funkcioniraju s uslugom Shopify Payments.
Štedni računi: štedni se računi ne mogu upotrebljavati za isplate usluge Shopify Payments.
Računi s fleksibilnim valutama: računi koji istovremeno podržavaju više valuta nisu podržani.
Usluge prijenosa novca: usluge koje oponašaju bankovne račune, poput nekih fintech platformi, ne mogu se upotrebljavati s uslugom Shopify Payments.

Iako su virtualni računi izvan sustava Shopify podržani, kod ovih se računa češće mogu pojaviti neuspješne isplate.

Kako biste provjerili može li vaš račun prihvatiti vrstu prijenosa navedenu za vašu regiju, obratite se svojoj banci.

Svrha prikupljanja informacija

Shopify i njegovi bankovni partneri moraju prikupiti i potvrditi podatke o vama i vašem poslovanju kako bi bili u skladu s propisima u Španjolskoj koji su osmišljeni za sprječavanje financijskih zločina. Budući da se lokalna pravila i propisi mijenjaju, Shopify i njegovi bankovni partneri mogli bi vam se obratiti sa zahtjevom za pružanje dodatnih informacija tijekom trajanja vašeg računa za Shopify Payments.

Prikupljene informacije upotrebljavaju se za potvrđivanje identiteta poslovanja, identiteta pojedinaca povezanih s poslovanjem i prirode odnosa između njih.

Shopify vam nikada fizički ne šalje dokumentaciju poštom. Svi važni dokumenti ili obavijesti šalju se e-poštom ili se digitalno stavljaju na raspolaganje vlasniku trgovine na stranici Postavke > Korisnici u administratorskom alatu za Shopify.

Pročitajte Pravila o privatnosti platforme Shopify kako biste saznali na koji se način vaše informacije održavaju povjerljivima i sigurnima.

Potrebne osobne i poslovne informacije za aktivaciju usluge Shopify Payments u Španjolskoj

Točno određivanje vrste poduzeća od ključne je važnosti jer određuje informacije koje trebate navesti.

Ako se niste registrirali ni pri jednom državnom tijelu ili ste se registrirali, ali vodite posao kao samostalni poduzetnik, odaberite vrstu poduzeća Pojedinac / Samostalni poduzetnik.

Ako ste registrirali svoje poduzeće i imate porezni identifikacijski broj (NIF), odaberite vrstu poduzeća na temelju sljedećih smjernica:

Partnerstva s poreznim identifikacijskim brojevima (SNC, S. Com.) moraju odabrati vrstu poduzeća registrirano partnerstvo.
Neprofitne organizacije s poreznim identifikacijskim brojevima moraju odabrati vrstu poduzeća registrirana neprofitna organizacija.
Sva ostala poduzeća s poreznim identifikacijskim brojevima moraju odabrati vrstu poduzeća privatna korporacija. Uobičajeni su primjeri SL, SLU i S. Coop.

Ako imate registrirano poduzeće, ali nemate porezni identifikacijski broj, odaberite vrstu poduzeća na temelju sljedećih smjernica:

Partnerstva bez poreznih identifikacijskih brojeva (SC, CB) moraju odabrati vrstu poduzeća neregistrirano partnerstvo.
Neprofitne organizacije i dobrotvorne udruge koje nemaju porezni identifikacijski broj moraju odabrati vrstu poduzeća neregistrirana neprofitna organizacija.

Ako niste sigurni koju vrstu poduzeća odabrati, obratite se Podršci za Shopify za pomoć pri odabiru odgovarajuće vrste poduzeća.

Pojedinci / Samostalni poduzetnici

Pojedinci su poduzeća s jednim vlasnikom koja nisu registrirana pri državnim tijelima i posluju privatno. Samostalni poduzetnici su poduzeća s jednim vlasnikom koja su registrirana pri državnim tijelima pod osobnim informacijama vlasnika. U oba slučaja radi se o poduzećima čiji je vlasnik i upravitelj jedan pojedinac s prebivalištem u Španjolskoj. To uključuje vanjske suradnike i samozaposlene vlasnike malog poduzeća.

Ove se vrste poduzeća tretiraju na isti način i moraju navesti iste informacije. Pojedinci i samostalni poduzetnici moraju navesti sljedeće informacije:

Službeno ime i prezime: Vaše puno službeno ime i prezime onako kako je navedeno u službenim dokumentima.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: Važeća i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: Važeći i aktivni broj telefona.
Adresa prebivališta u Španjolskoj: Vaša kućna adresa koja odgovara onoj u vašim dokumentima.

Ako se vaši podaci ne mogu automatski potvrditi, primit ćete zahtjev za potvrdu identiteta. Ako je bilo koji vaš podatak, poput imena, datuma rođenja ili kućne adrese, netočan, trebali biste ažurirati podatke o računu.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za potvrdu, zahtjev možete riješiti obavljanjem jednog od sljedećih zadataka:

Potvrdite identitet tako da snimite selfie s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente za dokaz o identitetu i dokaz o adresi u administratorskom alatu za Shopify.
- Podaci u vašim dokumentima moraju se točno podudarati s podacima unesenim na račun. Prema potrebi, ažurirajte podatke o računu kako bi odgovarali vašim dokumentima.

Privatne korporacije (SL, SLU, S. Coop)

Privatna korporacija je poduzeće čiji je kapital podijeljen na dionice u vlasništvu dioničara. Korporacija se smatra zasebnom pravnom osobom, odvojenom od pojedinaca koji njome upravljaju. Obično imaju i upravni odbor.

Privatne korporacije za svog predstavnika računa moraju imenovati stvarnog vlasnika ili izvršnog direktora s ovlastima donošenja odluka. Predstavnik računa mora navesti sljedeće informacije:

Službeno ime i prezime: Vaše puno službeno ime i prezime onako kako je navedeno u službenim dokumentima.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: Važeća i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: Važeći i aktivni broj telefona.
Adresa prebivališta: Vaša kućna adresa koja odgovara onoj u vašim dokumentima.
Naziv radnog mjesta: Naziv vašeg radnog mjesta u poduzeću.
Vlasnički udio: Ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za potvrdu, zahtjev možete riješiti obavljanjem jednog od sljedećih zadataka:

Potvrdite identitet tako da snimite selfie s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente za dokaz o identitetu i dokaz o adresi u administratorskom alatu za Shopify.
- Podaci u vašim dokumentima moraju se točno podudarati s podacima unesenim na račun. Prema potrebi, ažurirajte podatke o računu kako bi odgovarali vašim dokumentima.

Privatne korporacije također trebaju navesti sljedeće pojedinosti o svom poduzeću:

Registrirani naziv poduzeća: Pravni naziv poduzeća onako kako je naveden u registru porezne uprave.
Porezni identifikacijski broj (NIF): NIF poduzeća onako kako je naveden u registru porezne uprave.
PDV broj: Vaš registracijski broj za PDV, ako je primjenjivo.
Telefonski broj poduzeća: Aktivni kontaktni telefonski broj za poduzeće.
Adresa poduzeća: Službena registrirana adresa poduzeća onako kako je navedena u registru porezne uprave.

Bankovni partneri platforme Shopify provjeravaju vaše informacije uspoređujući ih s državnim registrima u Španjolskoj. Obratite posebnu pozornost na upotrebu velikih i malih slova, interpunkcijskih znakova i simbola.

Ako se informacije o poduzeću koje ste naveli ne mogu potvrditi, možda ćete morati priložiti dokument za verifikaciju poduzeća. Kada prilažete ovaj dokument, pobrinite se da se registrirani naziv, porezni identifikacijski broj i adresa poduzeća na vašem računu točno podudaraju s podacima u dokumentu. Ažurirajte informacije na računu kako bi odgovarale dokumentu. Pregledajte popis prihvatljivih poslovnih dokumenata.

Također morate navesti sve ostale osobe koje su stvarni vlasnici poduzeća. Provjerite jeste li unijeli njihova imena, datume rođenja i kućne adrese točno onako kako su navedeni u njihovim službenim dokumentima. Ako se njihovi identiteti ne budu mogli automatski potvrditi, možda će morati dostaviti identifikacijski dokument s fotografijom ili dokaz o adresi.

Vlasnici koje navedete moraju odgovarati vlasnicima navedenima u državnom registru poslovnih subjekata. Ako se otkrije nepodudaranje, od vas će se tražiti da dovršite postupak ovjere klikom na gumb „potpiši” (sign) ili dostavite dokument koji dokazuje vlasništvo. Potpisivanje ovjere ima veću stopu uspjeha od ručnog slanja dokumenata, ali ako radije dostavljate dokument, pobrinite se da se imena vlasnika navedenih na vašem računu točno podudaraju s imenima vlasnika navedenih na vašem dokumentu. Prema potrebi, ažurirajte podatke na računu kako bi odgovarali dokumentu. Ako je vaše poduzeće u cijelosti ili djelomično u vlasništvu holding društva, potpišite ovjeru kako biste dovršili potvrdu.

Ako vaše poduzeće nema vlasnika, od vas će se umjesto toga tražiti da potpišete ovjeru ili dostavite dokument kojim se potvrđuju vaši direktori. Ako biste radije dostavili dokument, pobrinite se da se imena direktora na vašem računu točno podudaraju s imenima direktora u vašem dokumentu. Prema potrebi, ažurirajte podatke na računu kako bi odgovarali vašem dokumentu.

Registrirana partnerstva (SNC, S. Com.)

Registrirano partnerstvo poduzeće je u vlasništvu najmanje dvaju partnera koji su prijavljeni za obavljanje komercijalne djelatnosti i imaju porezni identifikacijski broj. Registrirana partnerstva imaju kapital, a samo partnerstvo zaseban je subjekt, odvojen od vlasnika.

Registrirana partnerstva moraju imenovati vlasnika ili partnera za predstavnika svog računa za uslugu Shopify Payments. Predstavnik računa mora navesti sljedeće informacije:

Službeno ime i prezime: Vaše puno službeno ime i prezime onako kako je navedeno u službenim dokumentima.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: Važeća i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: Važeći i aktivni broj telefona.
Adresa prebivališta: Vaša kućna adresa koja odgovara onoj u vašim dokumentima.
Naziv radnog mjesta: Naziv vašeg radnog mjesta u poduzeću.
Vlasnički udio: Ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za potvrdu, zahtjev možete riješiti obavljanjem jednog od sljedećih zadataka:

Potvrdite identitet tako da snimite selfie s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente za dokaz o identitetu i dokaz o adresi u administratorskom alatu za Shopify.
- Podaci u vašim dokumentima moraju se točno podudarati s podacima unesenim na račun. Prema potrebi, ažurirajte podatke o računu kako bi odgovarali vašim dokumentima.

Registrirana partnerstva također trebaju navesti sljedeće pojedinosti o svom poduzeću:

Registrirani naziv poduzeća: Pravni naziv poduzeća onako kako je naveden u registru porezne uprave.
Porezni identifikacijski broj (NIF): NIF poduzeća onako kako je naveden u registru porezne uprave.
PDV broj: Vaš registracijski broj za PDV, ako je primjenjivo.
Telefonski broj poduzeća: Aktivni kontaktni telefonski broj za poduzeće.
Adresa poduzeća: Službena registrirana adresa poduzeća onako kako je navedena u registru porezne uprave.

Neregistrirana partnerstva (SC, CB)

Neregistrirano partnerstvo poduzeće je u vlasništvu najmanje dvaju partnera koji se nisu registrirali za porezni identifikacijski broj, ali imaju ugovor o partnerstvu. U ovom se slučaju vlasnici smatraju pravnom osobom, a poduzeće nije zaseban subjekt.

Neregistrirana partnerstva moraju imenovati vlasnika za predstavnika svog računa za uslugu Shopify Payments. Predstavnik računa mora navesti sljedeće informacije:

Službeno ime i prezime: Vaše puno službeno ime i prezime onako kako je navedeno u službenim dokumentima.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: Važeća i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: Važeći i aktivni broj telefona.
Adresa prebivališta: Vaša kućna adresa koja odgovara onoj u vašim dokumentima.
Naziv radnog mjesta: Naziv vašeg radnog mjesta u poduzeću.
Vlasnički udio: Ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za potvrdu, zahtjev možete riješiti obavljanjem jednog od sljedećih zadataka:

Potvrdite identitet tako da snimite selfie s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente za dokaz o identitetu i dokaz o adresi u administratorskom alatu za Shopify.
- Podaci u vašim dokumentima moraju se točno podudarati s podacima unesenim na račun. Prema potrebi, ažurirajte podatke o računu kako bi odgovarali vašim dokumentima.

Neregistrirana partnerstva također trebaju navesti sljedeće pojedinosti o svom poduzeću:

Registrirani naziv poduzeća: Pravni naziv poduzeća onako kako je naveden u dokumentaciji.
PDV broj: Vaš registracijski broj za PDV, ako je primjenjivo.
Telefonski broj poduzeća: Aktivni kontaktni telefonski broj za poduzeće.
Adresa poduzeća: Službena registrirana adresa poduzeća onako kako je navedena u dokumentaciji.

Ako se informacije o poduzeću koje ste naveli ne mogu potvrditi, možda ćete morati priložiti dokument za verifikaciju poduzeća. Kada prilažete ovaj dokument, pobrinite se da se registrirani naziv i adresa poduzeća navedena na vašem računu točno podudaraju s podacima u dokumentu. Ažurirajte informacije na računu kako bi odgovarale dokumentu. Pregledajte popis prihvatljivih poslovnih dokumenata.

Registrirane neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) subjekt je osnovan u svrhe koje ne uključuju ostvarivanje dobiti za svoje dioničare. Njezina je primarna misija služenje javnoj dobrobiti ili dobrobiti zajednice. Registrirane neprofitne organizacije prijavljene su u komercijalne svrhe i ishodile su porezni identifikacijski broj.

Registrirane neprofitne organizacije moraju odrediti direktora ili rukovoditelja s pravom donošenja odluka kao predstavnika računa. Predstavnik računa mora navesti sljedeće podatke:

Službeno ime i prezime: Vaše puno službeno ime i prezime onako kako je navedeno u službenim dokumentima.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: Važeća i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: Važeći i aktivni broj telefona.
Adresa prebivališta: Vaša kućna adresa koja odgovara onoj u vašim dokumentima.
Naziv radnog mjesta: Naziv vašeg radnog mjesta u poduzeću.
Vlasnički udio: Ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za potvrdu, zahtjev možete riješiti obavljanjem jednog od sljedećih zadataka:

Potvrdite identitet tako da snimite selfie s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente za dokaz o identitetu i dokaz o adresi u administratorskom alatu za Shopify.
- Podaci u vašim dokumentima moraju se točno podudarati s podacima unesenim na račun. Prema potrebi, ažurirajte podatke o računu kako bi odgovarali vašim dokumentima.

Registrirane neprofitne organizacije također moraju navesti sljedeće poslovne podatke:

Registrirani naziv poduzeća: Pravni naziv poduzeća onako kako je naveden u registru porezne uprave.
Porezni identifikacijski broj (NIF): NIF poduzeća onako kako je naveden u registru porezne uprave.
PDV broj: Vaš registracijski broj za PDV, ako je primjenjivo.
Telefonski broj poduzeća: Aktivni kontaktni telefonski broj za poduzeće.
Adresa poduzeća: Službena registrirana adresa poduzeća onako kako je navedena u registru porezne uprave.

Također morate navesti sve ostale osobe koje su u upravnom odboru ili koje su ključni donositelji odluka. Provjerite jeste li unijeli njihova imena, datume rođenja i kućne adrese točno onako kako su navedeni u njihovim službenim dokumentima. Ako se njihovi identiteti ne budu mogli automatski potvrditi, možda će morati dostaviti identifikacijski dokument s fotografijom ili dokaz o adresi.

Direktori koje navedete moraju odgovarati direktorima navedenima u državnom registru poslovnih subjekata. Ako se otkrije nepodudaranje, od vas će se tražiti da dovršite postupak ovjere klikom na gumb „potpiši” (sign) ili dostavite dokument koji dokazuje status direktora. Potpisivanje ovjere ima veću stopu uspjeha od ručnog slanja dokumenata, ali ako radije dostavljate dokument, pobrinite se da se imena direktora navedenih na vašem računu točno podudaraju s imenima direktora navedenih na vašem dokumentu. Prema potrebi, ažurirajte podatke na računu kako bi odgovarali vašem dokumentu.

Neregistrirane neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) je subjekt osnovan u svrhe koje isključuju ostvarivanje dobiti za njegove dioničare. Njegova je primarna misija služiti javnoj dobrobiti ili dobrobiti zajednice. Neregistrirana neprofitna organizacija nema porezni identifikacijski broj, ali je registrirana kod lokalnih sudova i ima status neprofitne organizacije.

Neregistrirane neprofitne organizacije moraju odrediti ključnog donositelja odluka ili organizatora kao svog predstavnika računa i označiti tu osobu kao rukovoditelja. Predstavnik računa mora navesti sljedeće podatke:

Službeno ime i prezime: Vaše puno službeno ime i prezime onako kako je navedeno u službenim dokumentima.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: Važeća i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: Važeći i aktivni broj telefona.
Adresa prebivališta: Vaša kućna adresa koja odgovara onoj u vašim dokumentima.
Naziv radnog mjesta: Naziv vašeg radnog mjesta u poduzeću.
Vlasnički udio: Ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za potvrdu, zahtjev možete riješiti obavljanjem jednog od sljedećih zadataka:

Potvrdite identitet tako da snimite selfie s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente za dokaz o identitetu i dokaz o adresi u administratorskom alatu za Shopify.
- Podaci u vašim dokumentima moraju se točno podudarati s podacima unesenim na račun. Prema potrebi, ažurirajte podatke o računu kako bi odgovarali vašim dokumentima.

Neregistrirane neprofitne organizacije također moraju navesti sljedeće poslovne podatke:

Registrirani naziv poduzeća: Pravni naziv poduzeća onako kako je naveden u dokumentaciji.
PDV broj: Vaš registracijski broj za PDV, ako je primjenjivo.
Telefonski broj poduzeća: Aktivni kontaktni telefonski broj za poduzeće.
Adresa poduzeća: Službena registrirana adresa poduzeća onako kako je navedena u dokumentaciji.

Ako se informacije o poduzeću koje ste naveli ne mogu potvrditi, možda ćete morati priložiti dokument za verifikaciju poduzeća. Kada prilažete ovaj dokument, pobrinite se da se registrirani naziv i adresa poduzeća navedena na vašem računu točno podudaraju s podacima u dokumentu. Ažurirajte informacije na računu kako bi odgovarale dokumentu. Pregledajte popis prihvatljivih poslovnih dokumenata.

Prihvatljive vrste dokumenata

U ovom su odjeljku objašnjeni dokumenti koje možete upotrijebiti za potvrdu identiteta i poslovnih podataka.

Identifikacijski dokumenti

Sljedeći dokumenti prihvaćaju se kao dokaz o identitetu. Ime i datum rođenja na računu za Shopify Payments moraju se ažurirati kako bi odgovarali podacima u identifikacijskom dokumentu koji prilažete. Dokumenti moraju biti važeći i ne smije im isteći rok valjanosti.

Putovnica
Vozačka dozvola
Osobna iskaznica – potrebne su fotografije prednje i stražnje strane.
Boravišna iskaznica
Iskaznica o dugotrajnom boravku – potrebne su fotografije prednje i stražnje strane.

Dokumenti o adresi

Ime i adresa na računu za Shopify Payments moraju se ažurirati kako bi odgovarali podacima prikazanima u dokumentima o adresi koje prilažete. Sljedeći dokumenti prihvaćaju se kao dokaz o adresi:

Račun za komunalne usluge (ne stariji od 6 mjeseci)
Bankovni izvod (ne stariji od 6 mjeseci)
Faktura za mobilni telefon (ne starija od 6 mjeseci)
Certificado de residencia (potvrda o boravištu)

Dokumenti za verifikaciju poduzeća

Sljedeći dokumenti prihvaćaju se za verifikaciju poduzeća. Oni moraju jasno prikazivati naziv pravne osobe, porezni identifikacijski broj i adresu vašeg poduzeća. Podaci na računu za Shopify Payments moraju se ažurirati kako bi odgovarali podacima prikazanima u dokumentima koje prilažete.

Documento acreditativo del NIF (dokument s NIF-om)
Escritura de constitución (potvrda o registraciji poduzeća)
Registracija za PDV

Dokumenti o vlasništvu

Sljedeći se dokumenti prihvaćaju kao dokaz o vlasništvu ili statusu direktora pod uvjetom da sadrže naziv pravne osobe vašeg poduzeća i puna imena vlasnika ili direktora poduzeća:

Libro de Registro de Accionistas (Registar dioničara)
Registro de Titulares Reales (Registar stvarnih vlasnika)
Escritura de Constitución (Osnivački akt)
Informe Anual (Godišnja izvješća)
Declaración Anual (Godišnje prijave)

Svaki stvarni vlasnik naveden u vašoj dokumentaciji mora biti naveden i na vašem računu za Shopify Payments te mu mora biti dodijeljena uloga „Vlasnik” (Owner). Stvarni vlasnik definiran je kao osoba koja ima najmanje 25 % vlasničkog udjela u poduzeću. Prema potrebi, ažurirajte podatke na računu kako bi odgovarali dokumentu.

Ako vaše poduzeće nema stvarnih vlasnika, od vas će se tražiti da umjesto toga potvrdite svoje direktore. U tim je slučajevima prihvatljiv isti popis prethodno navedenih dokumenata. Svaki direktor naveden u vašoj dokumentaciji mora biti naveden i na vašem računu za Shopify Payments te mu mora biti dodijeljena uloga „Direktor” (Director). Prema potrebi, ažurirajte podatke na računu kako bi odgovarali dokumentu.

Ako je vaše poduzeće u vlasništvu holding društva, umjesto toga dovršite postupak digitalne ovjere pritiskom na gumb „potpiši” (sign).

Osiguravanje usklađenosti dokumentacije

Kada šaljete dokumente, provjerite ispunjavaju li potrebne kriterije. Pregledajte sljedeće smjernice kako biste osigurali usklađenost:

Točnost: Provjerite podudaraju li se podaci na dokumentima s onima koje ste unijeli u svoj račun za Shopify Payments. Prema potrebi ažurirajte račun kako bi odgovarao vašim dokumentima.
Jasnoća i čitljivost: Vaši dokumenti moraju biti jasni i dovoljno veliki za čitanje. Provjerite je li cijeli dokument vidljiv na fotografiji.
Potpunost: Provjerite jesu li sve potrebne pojedinosti vidljive na dokumentu. Pregledajte prihvatljive vrste dokumenata navedene na ovoj stranici kako biste razumjeli koje pojedinosti dokument mora sadržavati.
Originalna dokumentacija: Snimite originalnu fotografiju dokumenta fotoaparatom. Nemojte fotokopirati, skenirati ni stvarati snimke zaslona svojih dokumenata. Nemojte lijepiti fotografije dokumenata u druge dokumente. Nemojte fotografirati zaslone računala ili ispise.
- Ako vam je dokument izdan u digitalnom obliku, priložite PDF datoteku sa svim stranicama točno onako kako vam je izvorno dana, bez ikakvih izmjena.
Valjanost: Provjerite da osobnim dokumentima s fotografijom nije istekao rok valjanosti i da je dokaz o adresi nedavno izdan. Ako prilažete dokaz o registraciji poduzeća, vaše poduzeće i dalje mora biti aktivno registrirano i uredno ispunjavati obveze.

Rješavanje uobičajenih problema

Prije nego što se obratite Podršci za Shopify, pregledajte ove uobičajene probleme s uvođenjem u sustav i njihova rješenja.

Moj je dokument odbijen

Provjerite odgovaraju li podaci na vašem računu u potpunosti podacima na dokumentu te prema potrebi ažurirajte račun. Ako se vaši dokumenti i dalje odbijaju, pogledajte sljedeće odjeljke na ovoj stranici:

Prihvatljive vrste dokumenata: Prihvaćeni dokumenti i potrebni podaci. Snimke zaslona, ispisi i snimke zaslona registra ne prihvaćaju se.
Osiguravanje usklađenosti dokumentacije: Zahtjevi za točnost, jasnoću, potpunost i valjanost.

Moji se poslovni podaci ne verificiraju

Prilikom unosa poslovnih podataka provjerite odgovaraju li naziv vašeg poduzeća, porezni identifikacijski broj (NIF) i adresa poduzeća onima koji su navedeni u službenim registrima u Španjolskoj. To uključuje:

Ispravnu upotrebu velikih i malih slova
Ispravne interpunkcijske znakove i razmake
Cijeli naziv poduzeća kako je registrirano

Bankovni partneri platforme Shopify automatski verificiraju vaše podatke uspoređujući ih sa službenim registrima. Čak i male razlike mogu uzrokovati neuspjelu verifikaciju. Dokumentacija koju podnosite mora uključivati pravni naziv, porezni identifikacijski broj (NIF) i adresu poduzeća te se ti podaci moraju podudarati s onima na vašem računu. Prema potrebi ažurirajte račun kako bi odgovarao dokumentu.

Moja se adresa ne može automatski verificirati

Kada se radi o usluzi Shopify Payments u Španjolskoj, ako se vaša adresa ne može automatski potvrditi, od vas će se tražiti da dovršite postupak fotografiranja (selfie) ili da dostavite dokument koji dokazuje vašu adresu.

Preporučuje se dovršetak postupka snimanja selfija. Osoba koju treba potvrditi može kliknuti gumb „selfie” te snimiti sebe i svoj važeći identifikacijski dokument s fotografijom radi potvrde. To se može učiniti umjesto dostavljanja dokumenta s dokazom o adresi.

Ako radije želite ručno priložiti dokument, možete to učiniti. Dokumenti za dokaz o adresi moraju sadržavati vaše puno ime i prezime, kućnu adresu i biti jedan od prihvaćenih tipova dokumenata s adresom. Također biste trebali osigurati sljedeće:

Pobrinite se da se adresa koju ste unijeli na račun za Shopify Payments točno podudara s adresom na vašem dokumentu o dokazu adrese.
Prema potrebi, ažurirajte podatke na računu kako bi odgovarali dokumentu.
Prenesite jasnu fotografiju dokumenta kojim dokazujete adresu.
Pobrinite se da dokument koji prenosite sadrži vaše puno ime i prezime. Ako, na primjer, imate račun za režije na tuđe ime, morat ćete dostaviti drugi dokument.

Moji podaci o vlasniku ne mogu se potvrditi

Kada se radi o usluzi Shopify Payments u Španjolskoj, dužni ste unijeti vlasnike tako da navedena imena odgovaraju vlasnicima vašeg poduzeća navedenima u državnom registru poslovnih subjekata. Preporučujemo da potražite podatke o vlasnicima u registru i unesete imena točno onako kako su tamo navedena. Ako nemate vlasnike, umjesto toga na račun morate navesti sve svoje direktore.

Ako ste to učinili, a vlasništvo ili status direktora i dalje se ne mogu potvrditi, preporučujemo da kliknete gumb „potpiši” (sign) na stranici za potvrdu kako biste digitalno ovjerili da su podaci koje ste naveli točni. Taj postupak ima veću stopu uspjeha od ručnog slanja dokumenata.

Ako više volite, možete dostaviti dokument kojim se potvrđuju vaši vlasnici ili direktori umjesto korištenja postupka ovjere. Podaci o vlasniku ili direktoru koje unesete na račun za Shopify Payments moraju se podudarati s podacima u dokumentaciji koju prenosite. Ako je vlasnik ili direktor naveden u vašoj dokumentaciji, ali nije dodan na vaš račun za Shopify Payments, morate tu osobu dodati na račun te joj dodijeliti ulogu Vlasnika (Owner) ili Direktora (Director). Pregledajte prihvaćene dokumente o vlasništvu da biste saznali koje vrste dokumenata možete dostaviti za potvrdu vlasništva.

Trebali biste se pobrinuti da se vlasnici i direktori na vašem računu u potpunosti (1:1) podudaraju s onima u vašoj dokumentaciji. Nemojte navoditi dodatne vlasnike ili direktore koji nisu navedeni u vašim dokumentima.

Moj je bankovni izvod odbijen kao dokaz o adresi

Bankovni izvodi u Španjolskoj ne sadrže uvijek vaše ime, adresu i datum zajedno na istom dokumentu, što može dovesti do njihovog odbijanja. Ako je vaš bankovni izvod odbijen, pokušajte podnijeti neki od ostalih prihvaćenih dokumenata o adresi, kao što je račun za komunalne usluge ili faktura za mobilni telefon ne starija od 6 mjeseci.

Moje plaćanje je na čekanju

Provjerite vremenski okvir narudžbe kako biste potvrdili je li plaćanje bilo uspješno. Ako je status nije uspjelo, morat ćete izraditi novu skicu narudžbe i poslati je korisniku kako biste naplatili sredstva.

Moje isplate ne uspijevaju s virtualnim bankovnim računom

Virtualni bankovni računi kao što su Revolut i Payoneer prihvaćaju se za isplate, ali imaju višu stopu neuspjelih isplata od tradicionalnih bankovnih računa. Ako vaše isplate ne uspijevaju, umjesto toga razmislite o upotrebi standardnog bankovnog računa.

Česta pitanja

Pregledajte ova česta pitanja o zahtjevima za Shopify Payments u Španjolskoj.

Zašto trebate moj identifikacijski dokument s fotografijom i dokaz o adresi ako poslujem kao poduzeće, partnerstvo ili neprofitna organizacija?

Čak i ako poslujete kao poduzeće, partnerstvo ili neprofitna organizacija, bankovni partneri platforme Shopify prema propisima u Španjolskoj moraju potvrditi identitet osoba povezanih s poslovanjem, uključujući to tko su i gdje se nalaze.

Državljanin sam Španjolske i tamo sam rođen, ali trenutačno ne živim u Španjolskoj. Mogu li upotrebljavati Shopify Payments u Španjolskoj?

Ako je vaša vrsta poslovanja Fizička osoba / Samostalni poduzetnik, morate živjeti u Španjolskoj da biste ispunjavali uvjete za Shopify Payments u Španjolskoj. Ako trenutačno ne živite u Španjolskoj, trebali biste otvoriti račun za Shopify Payments za regiju u kojoj živite.

Ažurirajte adresu trgovine na svoju trenutačnu lokaciju. Ako vaša lokacija ispunjava uvjete za Shopify Payments, možete umjesto toga otvoriti račun za Shopify Payments za tu regiju.

Ako ste partnerstvo, poduzeće ili neprofitna organizacija, ne morate osobno živjeti u Španjolskoj, ali vaše poslovanje mora biti registrirano u Španjolskoj i imati španjolsku adresu poduzeća. Ako vam je potrebna pomoć, obratite se Podršci za Shopify.

Moje je poslovanje partnerstvo u Španjolskoj i traži se moj porezni identifikacijski broj, ali ga nemam. Što trebam učiniti?

Ako ste partnerstvo od kojeg se traži porezni identifikacijski broj, a nemate ga, onda ste postavljeni kao pogrešna vrsta poslovanja. Ako ste u postupku postavljanja računa, vratite se na zaslon za odabir vrste poslovanja i odaberite Neregistrirano partnerstvo.

Ako ste već postavili račun, a od vas se u sklopu postupka potvrde traži Porezni identifikacijski broj, možete ažurirati vrstu poduzeća u odjeljku Postavke > Općenito. Kliknite 3 točkice pokraj svojih poslovnih podataka, a zatim kliknite „uredi”. Ako imate poteškoća s ažuriranjem vrste poduzeća, obratite se Shopifyjevoj korisničkoj podršci za pomoć.

Ja sam samostalni poduzetnik u Španjolskoj. Kako trebam unijeti svoje poslovne informacije?

Kao samostalni poduzetnik dužni ste dati samo svoje osobne informacije za verifikaciju poslovanja i identiteta. Nemojte se pokušati registrirati pod drugom vrstom poslovanja jer biste mogli imati poteškoća s prolaskom verifikacije.

Moje je poslovanje javno dioničko društvo u Španjolskoj. Koju vrstu poslovanja trebam odabrati?

Trebali biste odabrati Privatna korporacija. U svrhe verifikacije poslovanja i identiteta, postupak za javna i privatna poduzeća je identičan.

Možete preskočiti odjeljak u obrascu za postavljanje računa koji traži dodavanje vlasnika. Ako ste već postavili račun i od vas se traže informacije o vlasništvu kao dio postupka verifikacije, obratite se Podršci za Shopify za pomoć s ažuriranjem vrste poslovanja.

Nemam porezni identifikacijski broj (NIF), ali nisam fizička osoba ni samostalni poduzetnik. Koju vrstu poslovanja trebam odabrati?

Ako nemate NIF, možete odabrati neregistrirano partnerstvo ili neregistriranu neprofitnu organizaciju kao vrstu poslovanja. Obje ove vrste poslovanja i dalje moraju dostaviti odgovarajuću poslovnu dokumentaciju koja potvrđuje da su na drugi način registrirane kao poslovni subjekt u Španjolskoj.

Ako ni jedna od ovih vrsta poslovanja ne odgovara vašem poslovanju, trebali biste odabrati Fizička osoba / Samostalni poduzetnik i dodijeliti donositelja ključnih odluka ili vlasnika kao predstavnika računa.

Hoće li mi se naplatiti PDV na naknade za obradu za Shopify Payments?

Ne. PDV se ne naplaćuje na naknade za obradu za Shopify Payments u Španjolskoj.

Moj je račun već verificiran. Zašto se od mene traži pružanje novih informacija?

Zahtjevi regulatornih tijela i financijskih partnera s vremenom se mijenjaju. Kada se to dogodi, možda ćete morati pružiti dodatne informacije kako biste ostali usklađeni s propisima. Ove ćete zahtjeve primiti putem natpisa ili upozorenja u administratorskoj ploči te odgovarajućom e-porukom. Morate ispuniti ove zahtjeve kako biste nastavili upotrebljavati Shopify Payments.

Kako mogu ažurirati podatke o svom računu za Shopify Payments?

Ako se od vas trenutačno traži da dovršite potvrdu računa, sve podatke možete ažurirati na stranici za potvrdu, kao i poslati sve tražene dokumente.

Izvan postupka potvrde, vlasnik računa trgovine može ažurirati ove podatke putem opcije Postavke > Općenito > Poslovni podaci. Kliknite tri točkice pokraj svog poslovnog subjekta, a zatim kliknite „uredi” kako biste ažurirali podatke o tom poduzeću, uključujući vrstu poduzeća.

Imajte na umu da se sve izmjene koje ovdje unesete automatski šalju našim bankovnim partnerima na pregled te se novi podaci ponovno provlače kroz njihov postupak potvrde. Moguće je da će se izmjene automatski ponovno potvrditi, no od vas se možda zatraže i popratni dokumenti.

Ako imate nepodmireni gotovinski predujam za trgovce usluge Shopify Capital, možda nećete moći ažurirati određene poslovne podatke dok ga u potpunosti ne otplatite. Gotovinski predujam izdan je trenutačno evidentiranoj tvrtki te se stoga ne može prenijeti na drugu tvrtku. Obratite se podršci za Shopify ako imate pitanja.

Što se događa ako propustim rok za verifikaciju?

Vaše će isplate biti privremeno obustavljene dok se postupak verifikacije ne završi. Nakon isteka prvog roka i privremene obustave isplata, može vam se prikazati drugi rok koji označava kada će se privremeno obustaviti vaša mogućnost prihvaćanja narudžbi putem usluge Shopify Payments.

Sve su ove obustave privremene i automatski će se ukinuti nakon što dovršite verifikaciju. Rokove možete provjeriti na svojoj administratorskoj stranici.

Od lipnja 2026. potpuno novi računi usluge Shopify Payments u Španjolskoj imaju na raspolaganju 90 dana od obrade prve narudžbe za dovršetak verifikacije. Ako prođe 90 dana, za sve narudžbe koje ste obradili koristeći se uslugom Shopify Payments može biti automatski izvršen povrat novca.

Ovo se odnosi samo na europske zemlje i primjenjuje se isključivo na potpuno nove račune otvorene u lipnju 2026. ili kasnije. Ako se to odnosi na vas, vlasnik računa primit će upozorenja o tome kada može očekivati obradu povrata novca.

Prije nego što se obratite Podršci za Shopify u vezi s uslugom Shopify Payments u Španjolskoj

Prije nego što se obratite Podršci za Shopify, pripremite sljedeće informacije kako biste brže riješili problem:

Snimke zaslona svih poruka o pogrešci koje ste primili, s uklonjenim osjetljivim informacijama poput brojeva bankovnih računa
Vrsta poslovanja koju ste odabrali tijekom postavljanja
Vaš porezni identifikacijski broj (NIF), ako je primjenjivo
Vaš DNI ili NIE broj, ako poslujete kao Fizička osoba / Samostalni poduzetnik
Konkretan korak u kojem ste naišli na problem
Preglednik i uređaj koji upotrebljavate
Vrsta i valuta vašeg bankovnog računa, bez cijelog IBAN-a
Svi dokumenti koje ste učitali te vrijeme kada ste ih učitali

Pripremom ovih informacija pomažete Podršci za Shopify da vam učinkovitije pomogne.