Usklađenost s propisima za Shopify Payments u Singapuru
Singapurski Zakon o uslugama plaćanja iz 2019. (PSA) pruža okvir za regulaciju sustava plaćanja i pružatelja usluga plaćanja u Singapuru. PSA zamjenjuje Zakon o nadzoru sustava plaćanja te Zakon o mjenjačkom poslovanju i novčanim pošiljkama kako bi se pružila regulatorna sigurnost i zaštitili potrošači uz istovremeno poticanje inovacija u uslugama plaćanja i financijskim tehnologijama.
Monetarna uprava Singapura (MAS) izdala je Obavijest PS-N01 (Sprečavanje pranja novca i borba protiv financiranja terorizma – Određene usluge plaćanja) u sklopu PSA-a. Tom se obaviješću uvode zahtjevi za sprečavanje pranja novca (AML) i borbu protiv financiranja terorizma (CFT) za regulirane pružatelje usluga plaćanja, uključujući Stripe, poduzeće za obradu plaćanja za Shopify Payments u Singapuru.
Na ovoj stranici
Što to znači za korisnike usluge Shopify Payments u Singapuru
Za usklađivanje s regulatornim ažuriranjima promijenjen je postupak postavljanja za Shopify Payments, a za nove i postojeće korisnike primjenjuju se dodatne mjere:
- Poboljšana provjera identiteta
- Prikupljanje dodatnih informacija upoznavanja stranaka (KYC)
- Provjera ovlaštenja za otvaranje računa
Prikupljene informacije provjeravaju se u odnosu na podatke u državnim registrima, kao što je Uprava za računovodstvo i regulaciju poslovanja Singapura (ACRA).
Poboljšana provjera identiteta
Za uslugu Shopify Payments nužno je provođenje postupka poboljšane provjere identiteta određenih korisnika. Na platformi Shopify Payments možda će se od vas tražiti da potvrdite identitet putem usluge SingPass MyInfo u aplikaciji SingPass ili pak tako da navedete važeći ID sa svojom fotografijom putem kamere na računalu ili mobilnom uređaju.
Prikupljanje dodatnih informacija upoznavanja stranaka (KYC)
U sklopu usluge Shopify Payments mogu se od vas prikupljati dodatne informacije, poput državljanstva te pojedinosti o stvarnim vlasnicima i direktorima poduzeća. Osim vrste poslovanja, za upotrebu usluge Shopify Payments u Singapuru mogu biti potrebne sljedeće informacije:
Povezane strane: dužni smo provjeriti podatke svih vaših direktora (ako ste poduzeće), partnera i upravitelja (ako ste partnerstvo) te viših rukovoditelja ili članova odbora (ako ste subjekt bez pravne osobnosti, kao što je društvo ili klub).
Stvarni vlasnici: Također smo dužni identificirati i potvrditi identitet pojedinaca sa značajnim vlasništvom i/ili kontrolom nad vašim poduzećem, na temelju vlasništva nad dionicama, glasačkih prava i/ili izvršnih ovlasti u poduzeću.
Pogledajte sljedeću tablicu kako biste utvrdili koga trebate navesti na svom računu, ovisno o vrsti vašeg poduzeća, da biste zadovoljili zahtjeve za povezane strane i stvarne vlasnike.
| Vrsta poduzeća | Potrebno je navesti |
|---|---|
| Poduzeće s jednim vlasnikom | Vlasnik poduzeća |
| Partnerstvo | Svi vlasnici, partneri i upravitelji |
| Privatno poduzeće | Svi vlasnici s 25 % ili više kapitala i svi direktori. |
| Neprofitna organizacija | Svi direktori i ključni rukovoditelji |
Ako naši bankarski partneri ne mogu provjeriti unesene podatke u sustavu ACRA ili drugim primjenjivim državnim registrima, mogli bi zatražiti dokumentaciju za provjeru vlasnika i/ili direktora vašeg poduzeća.
Provjera ovlaštenja za otvaranje računa
Usluga Shopify Payments mora provjeriti je li pojedinac koji otvara račun za Shopify Payments ovlašten to učiniti u ime poduzeća. Saznajte više o provjeri ovlasti predstavnika.
Vaš predstavnik računa mora biti netko tko ima ovlaštenu ulogu u vašem poduzeću. U sljedećoj su tablici navedeni pojedinci koji mogu biti navedeni kao predstavnici računa, ovisno o vrsti vašeg poduzeća.
| Vrsta poduzeća | Pojedinac koji može djelovati kao predstavnik računa |
|---|---|
| Poduzeće s jednim vlasnikom | Vlasnik |
| Partnerstvo | Vlasnik, partner ili upravitelj |
| Privatno poduzeće | Direktor ili glavni izvršni direktor (CEO) |
| Neprofitna organizacija | Direktor ili ključni rukovoditelj |
Ako pojedinac kojeg navedete kao predstavnika računa nema nijednu od ovih uloga, moglo bi se od vas tražiti da pružite dokaz o ovlaštenju te osobe s pomoću pisma punomoći koje je potpisao netko drugi u vašem poduzeću tko ima ovlaštenu ulogu.
Također možete promijeniti svog predstavnika računa u neku drugu osobu koja već ima odgovarajuću ulogu ili ažurirati svoje podatke u sustavu ACRA.
Utjecaj na račun
Kada budete mogli početi s ažuriranjem svojih poslovnih podataka za račun za Shopify Payments, primit ćete obavijest e-poštom. U toj se e-poruci navode koraci koje trebate poduzeti da biste dovršili ova ažuriranja u određenom vremenskom razdoblju.
Često postavljana pitanja
U nastavku su neka često postavljana pitanja u vezi s propisima pri upotrebi usluge Shopify Payments u Singapuru.
Zašto me traže da navedem osobne informacije o svojim direktorima i/ili ključnim rukovoditeljima?
Radi usklađivanja s postojećim AML/KYC propisima potrebno je potvrditi identitet krajnjih stvarnih vlasnika (UBO) onih korisnika usluge Shopify Payments koji su pravne osobe.
Krajnji stvarni vlasnik odnosi se na svakog pojedinca koji u konačnici posjeduje ili kontrolira vaše poduzeće ili u čije se ime obavljaju transakcije i uključuje svaku osobu koja vrši konačnu učinkovitu kontrolu nad vašim poduzećem. To mogu biti vaši direktori ili bilo tko tko posjeduje više od 25 % vašeg poduzeća.
Ja sam neprofitna organizacija (NPO), moram li svejedno navesti informacije o krajnjem stvarnom vlasniku (UBO)?
Da. Za organizacije NPO, krajnji stvarni vlasnici su pojedinci koji u konačnici kontroliraju ili imaju značajan utjecaj na vašu organizaciju. Za neprofitnu organizaciju to uključuje sljedeće pojedince, ključne rukovoditelje i nositelje dužnosti:
- Svi direktori
- Predsjednik
- Predsjedatelj
- Rizničar
- Tajnik