Zahtjevi za bankovni račun i osobne informacije za upotrebu usluge Shopify Payments u Meksiku

Prije nego što počnete upotrebljavati Shopify Payments u Meksiku, morate razumjeti zahtjeve koji su na snazi kako biste bili u skladu s propisima i spriječili financijski kriminal. Osobne informacije prikupljaju se radi provjere vašeg identiteta i poslovnih podataka te se u tu svrhu prihvaćaju određene vrste dokumentacije.

Na ovoj stranici

Zahtjevi za upotrebu usluge Shopify Payments u Meksiku

Prije upotrebe usluge Shopify Payments u Meksiku, morate ispuniti sljedeće zahtjeve:

Prihvatljive vrste poduzeća: Određenim vrstama poduzeća i usluga nije dopuštena upotreba usluge Shopify Payments. Kako biste utvrdili je li vaše poduzeće prihvatljivo, pogledajte popis zabranjenih vrsta poduzeća za Meksiko u Uvjetima pružanja usluge (TOS) za Shopify Payments.
Zahtjevi za bankovni račun: Vaš bankovni račun mora ispunjavati sljedeće zahtjeve prije nego što ga povežete s uslugom Shopify Payments:
- Bankovni račun nalazi se u Meksiku.
- Bankovni račun ispunjava uvjete za SPEI prijenose.

Nepodržane vrste bankovnih računa

Određene vrste bankovnih računa nisu kompatibilne s uslugom Shopify Payments. Sljedeće vrste računa nisu podržane:

Tekući računi koji prihvaćaju samo bankovne prijenose: Ovi računi ne funkcioniraju s uslugom Shopify Payments.
Štedni računi: Štedni računi ne mogu se upotrebljavati za isplate putem usluge Shopify Payments.
Računi s fleksibilnom valutom: Računi koji istodobno podržavaju više valuta nisu podržani.
Usluge prijenosa novca: Usluge koje oponašaju bankovne račune, kao što su neke fintech platforme, ne mogu se upotrebljavati s uslugom Shopify Payments.

Iako su virtualni računi izvan platforme Shopify podržani, s takvim računima može doći do više neuspješnih isplata.

Da biste potvrdili može li vaš račun primati vrstu prijenosa navedenu za vašu regiju, obratite se banci.

Svrha prikupljanja informacija

Shopify i njegovi bankarski partneri moraju prikupljati i provjeravati podatke o vama i vašem poduzeću radi usklađenosti s propisima u Meksiku koji su osmišljeni za sprječavanje financijskog kriminala. Budući da se lokalna pravila i propisi mijenjaju, Shopify i njegovi bankarski partneri mogli bi vas kontaktirati sa zahtjevom za pružanje dodatnih podataka tijekom trajanja računa za Shopify Payments.

Prikupljeni podaci upotrebljavaju se za potvrdu identiteta poduzeća, identiteta pojedinaca povezanih s poduzećem te prirode odnosa između njih.

Shopify vam nikada ne šalje dokumentaciju fizičkom poštom. Svi važni dokumenti ili komunikacija šalju se e-poštom ili su digitalno dostupni vlasniku trgovine na stranici Postavke > Korisnici u administratorskom alatu za Shopify.

Pregledajte Pravila o privatnosti platforme Shopify kako biste saznali kako se čuva povjerljivost i sigurnost vaših informacija.

Potrebni osobni i poslovni podaci za aktivaciju usluge Shopify Payments u Meksiku

Ispravno određivanje vrste vašeg poduzeća ključno je jer o tome ovisi koje informacije morate navesti.

Ako još niste registrirali poduzeće pri nadležnom tijelu, odaberite mogućnost Pojedinačno.

Ako ste registrirali svoje poduzeće i imate „Registro Federal de Contribuyentes” (RFC) za pravnu osobu, odaberite vrstu poduzeća na temelju sljedećih uputa:

Poduzeća s jednim vlasnikom moraju odabrati mogućnost Pojedinačno.
Neprofitne organizacije moraju odabrati mogućnost Neprofitno.
Sva ostala poduzeća moraju odabrati mogućnost Privatna korporacija.

Ako niste sigurni koju vrstu poduzeća odabrati, obratite se Podršci za Shopify za pomoć pri odabiru odgovarajuće opcije.

Pojedinci

Pojedinci su poduzeća s jednim vlasnikom koja nisu registrirana pri nadležnim tijelima te posluju privatno. Pojedinci moraju navesti sljedeće informacije:

Službeno ime i prezime: Vaše puno službeno ime i prezime, onako kako je navedeno na službenim dokumentima.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Vaš osobni RFC broj, povezan s vašim imenom, koji izdaje „Servicio de Administración Tributaria” (SAT).
E-adresa: Valjana i aktivna e-adresa.
Broj telefona: Valjan i aktivan broj telefona.
Adresa prebivališta u Meksiku: Vaša kućna adresa, onako kako je navedena na vašim dokumentima.

Provjerite jesu li vaše ime, datum rođenja i kućna adresa točni i podudaraju li se s vašom službenom dokumentacijom. Ako se vaše informacije ne mogu potvrditi, od vas će se tražiti da ažurirate ime i datum rođenja kako bi se podudarali s dokumentacijom, a možda ćete morati i priložiti osobni dokument s fotografijom. Pregledajte popis prihvatljivih osobnih dokumenata s fotografijom.

Ako se vaša adresa ne može automatski potvrditi, morate prenijeti dokument koji služi kao dokaz o adresi. Prilikom prilaganja tog dokumenta provjerite podudara li se adresa navedena na vašem računu točno s onom u dokumentu. Ažurirajte informacije na računu kako bi se podudarale s dokumentom ako je potrebno. Pregledajte popis prihvatljivih dokumenata za dokazivanje adrese.

Privatne korporacije

Privatna korporacija je poduzeće čiji je kapital podijeljen na dionice koje su u vlasništvu dioničara. Poduzeće se smatra zasebnom pravnom osobom, odvojenom od osoba koje njime upravljaju. Ona obično ima i upravni odbor.

Privatne korporacije kao predstavnika računa moraju dodijeliti stvarnog vlasnika ili izvršnog rukovoditelja s pravom donošenja odluka. Predstavnik računa mora navesti sljedeće informacije:

Službeno ime i prezime: Vaše puno službeno ime i prezime, onako kako je navedeno na službenim dokumentima.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Vaš osobni RFC broj, povezan s vašim imenom, koji izdaje „Servicio de Administración Tributaria” (SAT).
E-adresa: Valjana i aktivna e-adresa.
Broj telefona: Valjan i aktivan broj telefona.
Adresa prebivališta: Vaša kućna adresa, onako kako je navedena na vašim dokumentima.
Naziv radnog mjesta: Naziv radnog mjesta koje obnašate u poduzeću.
Vlasnički udio: Ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Privatne korporacije također moraju navesti sljedeće detalje o svojem poduzeću:

Registrirani naziv poduzeća: Pravni naziv poduzeća onako kako je naveden u poslovnom registru SAT-a.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): RFC broj vašeg poduzeća, povezan s poduzećem, koji izdaje „Servicio de Administración Tributaria” (SAT).
Poslovni telefonski broj: Aktivan kontaktni telefonski broj za poduzeće.
Adresa poduzeća: Službena registrirana adresa poduzeća onako kako je navedena u poslovnom registru SAT-a.

Bankovni partneri platforme Shopify potvrđuju vaše informacije uspoređujući ih s državnim registrima u Meksiku. Pažljivo pripazite na velika i mala slova, interpunkciju i simbole.

Ako se podaci o poduzeću koje navedete ne mogu potvrditi, možda ćete morati priložiti dokument za potvrdu poduzeća. Prilikom prilaganja tog dokumenta, pobrinite se da se registrirani naziv, RFC i adresa poduzeća navedeni na vašem računu u potpunosti podudaraju s podacima na dokumentu. Prema potrebi ažurirajte podatke na računu kako bi se podudarali s dokumentom.

Dodatno biste trebali navesti i sve druge osobe koje su stvarni vlasnici poduzeća. Obavezno unesite njihova imena, datume rođenja i kućne adrese točno onako kako su navedeni u njihovim službenim dokumentima. Možda će morati priložiti osobni dokument s fotografijom ili dokaz o adresi ako se njihov identitet ne bude mogao automatski potvrditi putem navedenih informacija.

Neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) pravna je osoba osnovana u svrhe koje nisu ostvarivanje dobiti za svoje dioničare. Njezina je primarna misija služenje javnom interesu ili dobrobiti zajednice.

Neprofitne organizacije kao predstavnika računa moraju imenovati direktora ili izvršnog rukovoditelja s pravom donošenja odluka. Predstavnik računa mora navesti sljedeće informacije:

Službeno ime i prezime: Vaše puno službeno ime i prezime, onako kako je navedeno na službenim dokumentima.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Vaš osobni RFC broj, povezan s vašim imenom, koji izdaje „Servicio de Administración Tributaria” (SAT).
E-adresa: Valjana i aktivna e-adresa.
Broj telefona: Valjan i aktivan broj telefona.
Adresa prebivališta: Vaša kućna adresa, onako kako je navedena na vašim dokumentima.
Naziv radnog mjesta: Naziv radnog mjesta koje obnašate u poduzeću.
Vlasnički udio: Ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Neprofitne organizacije također moraju pružiti sljedeće informacije o svojem poslovanju:

Registrirani naziv poduzeća: Pravni naziv poduzeća onako kako je naveden u poslovnom registru SAT-a.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): RFC broj vašeg poduzeća, povezan s poduzećem, koji izdaje „Servicio de Administración Tributaria” (SAT).
Poslovni telefonski broj: Aktivan kontaktni telefonski broj za poduzeće.
Adresa poduzeća: Službena registrirana adresa poduzeća onako kako je navedena u poslovnom registru SAT-a.

Bankovni partneri platforme Shopify potvrđuju vaše informacije uspoređujući ih s državnim registrima u Meksiku. Pažljivo pripazite na velika i mala slova, interpunkciju i simbole.

Dodatno biste trebali navesti sve ostale osobe u upravnom odboru ili ključne donositelje odluka. Njihova imena, datume rođenja i kućne adrese unesite točno onako kako su navedeni u njihovim službenim dokumentima. Možda će morati priložiti identifikacijski dokument s fotografijom ili dokaz o adresi ako se njihov identitet ne bude mogao automatski potvrditi pomoću pruženih informacija.

Prihvatljive vrste dokumenata

Kako biste dovršili postupak verifikacije, morate priložiti određene dokumente radi potvrde osobnih informacija, a u nekim slučajevima i poslovnih informacija. Sljedeće su vrste dokumenata prihvatljive za pojedince i poduzeća u Meksiku.

Identifikacijski dokumenti

Identifikacijski dokumenti moraju sadržavati vaše ime, datum rođenja i fotografiju. Ime i datum rođenja na vašem računu za Shopify Payments moraju se ažurirati kako bi se podudarali s informacijama navedenima u identifikacijskom dokumentu koji prilažete. Dokumenti moraju biti važeći i ne smije im isteći rok valjanosti. Sljedeći se dokumenti prihvaćaju kao dokaz identiteta:

Pasaporte (putovnica)
Tarjeta de identificación (osobna iskaznica, obvezne su fotografije s prednje i stražnje strane)
ID consular / ID matricular consular (konzularna osobna iskaznica / konzularna matična osobna iskaznica)
Credencial de elector (glasačka iskaznica)
CURP, Clave Única de Registro de Población (Jedinstveni kôd registra stanovništva)
Acta de nacimiento (rodni list)
Licencia de conducir (vozačka dozvola)

Dokumenti s dokazom o adresi

Dokumenti s dokazom o adresi moraju sadržavati vaše puno ime i adresu prebivališta. Ime i adresa na računu za Shopify Payments moraju se ažurirati kako bi se podudarali s informacijama navedenima u dokumentima s dokazom o adresi koje prilažete. Sljedeći su dokumenti s adresom prihvatljivi za upotrebu usluge Shopify Payments u Meksiku:

Recibo de servicios (računi za komunalne usluge) – izdano unutar 6 mjeseci
Estado de cuenta de una institución financiera (izvadak financijske institucije) – izdano unutar 6 mjeseci
Aviso emitido por el gobierno (službeni dopis državnog tijela) – izdano unutar 12 mjeseci

Poslovni dokumenti ili dokumenti subjekta

Poslovna dokumentacija mora jasno prikazivati ime pravne osobe, RFC broj i adresu vašeg poduzeća. Podaci na računu za Shopify Payments moraju se ažurirati kako bi se podudarali s informacijama prikazanima u dokumentima koje prilažete. Za verifikaciju poslovanja prihvaćaju se sljedeći dokumenti:

Cédula de Identificación Fiscal (porezni identifikacijski broj)
Estatutos (statut poduzeća)
Reglamentos vigentes (važeći pravilnici)
Poder notarial (punomoć)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Osiguravanje usklađenosti dokumentacije

Prilikom slanja dokumenata provjerite ispunjavaju li potrebne kriterije. Pregledajte sljedeće smjernice kako biste osigurali sukladnost:

Točnost: Provjerite odgovaraju li informacije na dokumentima onima koje ste unijeli u račun za Shopify Payments. Prema potrebi ažurirajte račun kako bi se podudarao s dokumentima.
Jasnoća i čitljivost: Provjerite jesu li vaši dokumenti jasni i dovoljno veliki za čitanje. Provjerite je li cijeli dokument vidljiv na fotografiji.
Potpunost: Provjerite jesu li svi potrebni podaci vidljivi na dokumentu. Pregledajte prihvatljive vrste dokumenata navedene na ovoj stranici da biste saznali koji podaci moraju biti uključeni u dokument.
Izvorna dokumentacija: Snimite izvornu fotografiju dokumenta pomoću kamere. Nemojte fotokopirati, skenirati ni stvarati snimku zaslona dokumenata. Fotografije dokumenata nemojte lijepiti u druge dokumente. Nemojte fotografirati računalne zaslone ni ispisane materijale.
- Ako vam je dokument izdan u digitalnom obliku, priložite PDF datoteku sa svim stranicama točno onako kako ste je dobili, bez izmjena.
Valjanost: Provjerite da identifikacijskim dokumentima s fotografijom nije istekao rok valjanosti i da je dokaz o adresi nedavno izdan. Ako prilažete dokaz o registraciji poduzeća, poduzeće i dalje mora biti aktivno registrirano te ispunjavati sve obveze.

Rješavanje uobičajenih problema

Prije nego što se obratite Podršci za Shopify, pregledajte sljedeće uobičajene probleme s postupkom uvođenja u sustav i njihova rješenja.

Moj je dokument odbijen.

Osigurajte da se informacije na računu podudaraju s informacijama u dokumentu koji predajete te prema potrebi ažurirajte račun kako bi se podudarao s dokumentacijom. Ako se vaši dokumenti i dalje odbijaju, pogledajte sljedeće odjeljke na ovoj stranici:

Prihvatljive vrste dokumenata: Koji su dokumenti prihvatljivi i koje podatke moraju sadržavati. Snimke zaslona, ispisi mrežnih pretraga i snimke zaslona iz registra nisu prihvatljivi.
Osiguravanje usklađenosti dokumentacije: Zahtjevi vezani za točnost, jasnoću, potpunost, izvornu dokumentaciju i valjanost.

Moju adresu nije moguće automatski potvrditi.

Ako se vaša adresa ne može automatski potvrditi, od vas će se zatražiti prilaganje dokumenta koji je dokaz o adresi. Dokumenti s dokazom o adresi moraju sadržavati vaše puno ime i kućnu adresu te moraju biti jedna od prihvatljivih vrsta dokumenata. Prije prijenosa dokumenta:

Potvrdite da se adresa na računu za Shopify Payments točno podudara s adresom u dokumentu koji služi kao dokaz o adresi.
Prema potrebi ažurirajte informacije o računu kako bi se podudarale s dokumentom.
Provjerite nalazi li se na dokumentu vaše puno ime. Ako je račun za komunalne usluge naslovljen na tuđe ime, morat ćete priložiti drugi dokument.
Prenesite jasnu fotografiju dokumenta.

Informacije o mojem poslovanju ne prolaze postupak verifikacije.

Bankarski partneri platforme Shopify potvrđuju podatke o vašem poduzeću uspoređujući ih s državnim registrima u Meksiku. Ako se vaše poduzeće ne može potvrditi, provjerite sljedeće podatke:

Osigurajte da se vaš registrirani naziv poduzeća točno podudara s nazivom u državnim poslovnim registrima, uključujući velika i mala slova, interpunkciju te simbole.
Provjerite je li vaš RFC broj ispravan.
Osigurajte da se vaša poslovna adresa podudara s adresom navedenom u državnom poslovnom registru.

Ako se vaše informacije i dalje ne mogu verificirati, možda ćete morati priložiti dokument za verifikaciju poduzeća. Osigurajte da se podaci u dokumentu podudaraju s podacima koje ste unijeli na računu za Shopify Payments.

Nemam RFC za svoje poduzeće u Meksiku, ali nisam pojedinac

Ako nemate broj Registro Federal de Contribuyentes (RFC) za svoj poslovni subjekt, trebali biste nastaviti kao pojedinac. Za predstavnika računa možete dodijeliti ključnog donositelja odluka ili vlasnika. Usluga Shopify Payments trenutačno ne podržava druge poslovne strukture koje nemaju RFC broj.

Česta pitanja

Pregledajte sljedeća česta pitanja o zahtjevima za uslugu Shopify Payments u Meksiku.

Zašto trebate moj identifikacijski dokument s fotografijom ili dokaz o adresi ako predstavljam poduzeće ili neprofitnu organizaciju u Meksiku?

Čak i ako ste registrirani kao poduzeće ili neprofitna organizacija, bankarski partneri platforme Shopify prema propisima u Meksiku moraju potvrditi identitet osoba povezanih s poduzećem, uključujući njihov identitet i lokaciju.

Imam meksičko državljanstvo, ali trenutačno ne živim u Meksiku. Mogu li upotrebljavati uslugu Shopify Payments za Meksiko?

Ako je vrsta vašeg poduzeća pojedinačno, morate živjeti u Meksiku kako biste ispunjavali uvjete za Shopify Payments za Meksiko. Ako trenutačno ne živite u Meksiku, umjesto toga trebali biste izraditi račun za Shopify Payments za regiju u kojoj živite.

Ažurirajte adresu trgovine na svoju trenutačnu lokaciju. Ako vaša lokacija ispunjava uvjete za Shopify Payments, umjesto toga možete izraditi račun za Shopify Payments za tu regiju.

Ako ste poduzeće ili neprofitna organizacija, ne morate osobno živjeti u Meksiku, no vaše poduzeće mora biti registrirano u toj zemlji i imati meksičku adresu poduzeća. Ako trebate pomoć, obratite se Podršci za Shopify.

Ja sam samostalni trgovac ili poduzeće s jednim vlasnikom u Meksiku. Kako mogu unijeti informacije o poduzeću i RFC?

Za potrebe potvrde poduzeća i identiteta u Meksiku potrebne su samo osobne informacije vlasnika ako ste poduzeće s jednim vlasnikom. Sukladno s time odaberite vrstu poduzeća Pojedinačno.

Ako ste poduzeće s jednim vlasnikom, nemojte se pokušavati registrirati kao druga vrsta poduzeća. Mogli biste imati poteškoća s prolaskom provjere.

Ja sam poduzeće čijim se dionicama javno trguje u Meksiku. Koju vrstu poduzeća trebam odabrati?

Odaberite Privatna korporacija (Private corporation). Za potrebe potvrde poduzeća i identiteta, postupak za javna i privatna poduzeća je identičan.

Možete preskočiti odjeljak u obrascu za postavljanje računa u kojemu se traži da dodate vlasnike. Ako ste već postavili račun i od vas se traže informacije o vlasništvu kao dio procesa provjere, obratite se Podršci za Shopify za pomoć s ažuriranjem vrste poduzeća.

Kako mogu ažurirati podatke o svom računu za Shopify Payments?

Ako se od vas trenutačno traži da dovršite potvrdu računa, sve podatke možete ažurirati na stranici za potvrdu, na kojoj ujedno možete predati sve tražene dokumente.

Izvan postupka potvrde, vlasnik računa trgovine može ažurirati te podatke pod Postavke > Općenito > Podaci o poduzeću. Kliknite na tri točke pokraj svog poslovnog subjekta, a zatim kliknite na „uredi” kako biste ažurirali podatke tog poduzeća, uključujući vrstu poduzeća.

Imajte na umu da se sve promjene koje ovdje unesete automatski šalju našim bankarskim partnerima na pregled, a novi podaci ponovno prolaze kroz njihov postupak potvrde. Moguće je da će se promjene automatski iznova potvrditi, ali od vas se može zatražiti i prateća dokumentacija.

Ako imate poteškoća s ovim postupkom, obratite se podršci platforme Shopify za pomoć.

Moj je račun već potvrđen. Zašto se od mene traži pružanje novih informacija?

S vremenom regulatorne promjene i ažuriranja zahtjeva financijskih partnera platforme Shopify mogu zahtijevati prikupljanje dodatnih informacija od vlasnika računa. Te provjere pomažu u održavanju financijskih usluga sigurnima i zaštićenima.

Kada dođe do tih promjena, primit ćete obavijest putem natpisa ili upozorenja u svojem administratorskom alatu za Shopify te putem odgovarajuće e-poruke. Morate ispuniti te zahtjeve kako biste nastavili upotrebljavati financijske usluge platforme Shopify.

Prije nego što se obratite Podršci za Shopify u vezi s uslugom Shopify Payments u Meksiku

Prije nego što se obratite Podršci za Shopify, prikupite sljedeće informacije kako biste pomogli u bržem rješavanju svojeg problema:

Snimke zaslona svih poruka o pogrešci koje ste primili (cenzurirajte osjetljive informacije kao što su brojevi bankovnih računa)
Vrsta poduzeća koju ste odabrali tijekom postavljanja
Vaš Registro Federal de Contribuyentes (RFC), ako je primjenjivo
Točan korak na kojemu ste naišli na problem
Preglednik i uređaj koji upotrebljavate
Podaci o vašem bankovnom računu (zemlja, valuta, vrsta računa) bez dijeljenja cijelog broja računa

Priprema tih informacija pomaže Podršci za Shopify da vam učinkovitije pomogne.