Zahtjevi za bankovni račun i osobne informacije za upotrebu usluge Shopify Payments u Gibraltaru

Prije upotrebe usluge Shopify Payments u Gibraltaru trebate razumjeti zahtjeve koji su na snazi kako biste bili u skladu s propisima i spriječili financijske zločine. Prilikom postavljanja usluge Shopify Payments dužni ste dati osobne informacije za provjeru, poslati prihvaćene vrste dokumentacije i pobrinuti se da poslani dokumenti ispunjavaju određene kriterije usklađenosti.

Na ovoj stranici

Preduvjeti za upotrebu usluge Shopify Payments na Gibraltaru

Prije upotrebe usluge Shopify Payments na Gibraltaru provjerite ispunjavate li sljedeće preduvjete:

Prihvatljive vrste poslovanja: Određenim vrstama poslovanja i usluga nije dopuštena upotreba usluge Shopify Payments. Kako biste utvrdili je li vaše poslovanje prihvatljivo, pogledajte popis zabranjenih vrsta poslovanja za Gibraltar u Uvjetima pružanja usluge za Shopify Payments.
Preduvjeti za bankovni račun: Prije nego što ga možete povezati s uslugom Shopify Payments, bankovni račun mora ispunjavati sljedeće preduvjete:
- Bankovni račun mora biti u valuti GBP.
- Bankovni račun mora biti prihvatljiv za prijenose u jedinstvenom području plaćanja u eurima (SEPA).
- Bankovni račun mora imati međunarodni identifikacijski broj bankovnog računa (IBAN) koji počinje jednim od sljedećih kodova zemalja: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ili SI.

Nepodržane vrste bankovnih računa

Određene vrste bankovnih računa nisu kompatibilne s uslugom Shopify Payments. Sljedeće vrste računa nisu podržane:

Tekući računi koji prihvaćaju samo bankovne doznake: Ti računi ne funkcioniraju s uslugom Shopify Payments.
Štedni računi: Štedni računi ne mogu se upotrebljavati za isplate putem usluge Shopify Payments.
Računi s fleksibilnim valutama: Računi koji istodobno podržavaju više valuta nisu podržani.
Usluge prijenosa novca: Usluge koje oponašaju bankovne račune, kao što su neke fintech platforme, ne mogu se upotrebljavati s uslugom Shopify Payments.

Iako su podržani virtualni računi koji ne pripadaju platformi Shopify, s takvim računima može doći do češćih neuspjelih isplata.

Kako biste potvrdili može li vaš račun prihvatiti vrstu prijenosa navedenu za vašu regiju, obratite se svojoj banci.

Svrha prikupljanja informacija

Shopify i njegovi bankarski partneri dužni su prikupljati i provjeravati informacije o vama i vašem poduzeću radi usklađenosti s propisima u Gibraltaru koji su osmišljeni za sprječavanje financijskog kriminala. Kako se lokalna pravila i propisi mijenjaju, Shopify i njegovi bankarski partneri možda će vas kontaktirati radi pružanja dodatnih informacija tijekom trajanja vašeg računa za Shopify Payments.

Prikupljene informacije upotrebljavaju se za potvrdu identiteta poduzeća, identiteta osoba povezanih s poduzećem i prirode njihova međusobnog odnosa.

Shopify vam nikada fizički ne šalje dokumentaciju. Svi važni dokumenti ili obavijesti šalju se e-poštom ili su digitalno dostupni vlasniku trgovine na stranici Postavke > Korisnici u administratorskom alatu za Shopify.

Pregledajte Pravila o privatnosti platforme Shopify kako biste saznali kako se vaše informacije čuvaju u tajnosti i sigurnosti.

Potrebne osobne i poslovne informacije za aktivaciju usluge Shopify Payments na Gibraltaru

Morate točno odrediti svoju vrstu poslovanja jer ona određuje informacije koje trebate navesti.

Ako se niste registrirali ni u jednoj državnoj agenciji ili ste se registrirali, ali vodite poslovanje kao samostalni poduzetnik, odaberite vrstu poslovanja Pojedinac / Samostalni poduzetnik.

Ako ste registrirali svoje poduzeće i imate registracijski broj, odaberite vrstu poslovanja na temelju sljedećih smjernica:

Partnerstva s registracijskim brojevima, kao što su društva s ograničenom odgovornošću (LLP) ili komanditna društva (LP), moraju odabrati vrstu poslovanja Registrirano partnerstvo.
Neprofitne organizacije s registracijskim brojevima moraju odabrati vrstu poslovanja Registrirana neprofitna organizacija.
Sva ostala poduzeća s registracijskim brojevima, kao što su d.o.o. (LTD), moraju odabrati vrstu poslovanja Privatno trgovačko društvo.

Ako imate registrirano poduzeće, ali nemate registracijski broj, odaberite vrstu poslovanja na temelju sljedećih smjernica:

Partnerstva bez registracijskih brojeva moraju odabrati vrstu poslovanja Neregistrirano partnerstvo.
Neprofitne i dobrotvorne organizacije koje nemaju registracijske brojeve moraju odabrati vrstu poslovanja Neregistrirana neprofitna organizacija.

Ako niste sigurni koju vrstu poslovanja odabrati, obratite se Podršci za Shopify za pomoć pri odabiru.

Pojedinci / Samostalni poduzetnik

Pojedinci su poduzeća s jednim vlasnikom koja se nisu registrirala pri nadležnim tijelima i posluju privatno. Samostalni poduzetnici su poduzeća s jednim vlasnikom koja su registrirana pri nadležnim tijelima pod osobnim podacima vlasnika. Obje su vrste poslovanja u vlasništvu i pod kontrolom jedne osobe koja živi na Gibraltaru. To uključuje vanjske suradnike i samozaposlene vlasnike malih poduzeća.

Te se vrste poslovanja tretiraju na isti način i moraju navesti iste informacije. Pojedinci i samostalni poduzetnici moraju navesti:

Službeno ime i prezime: Vaše puno pravno ime i prezime kako se pojavljuje u dokumentaciji izdanoj od strane nadležnih tijela.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: Valjana i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: Valjan i aktivan broj telefona.
Adresa stanovanja na Gibraltaru: Vaša kućna adresa, koja mora odgovarati vašoj dokumentaciji.

Ako se vaši podaci ne mogu automatski potvrditi, primit ćete zahtjev za potvrdu identiteta. Ako je bilo koji vaš podatak, poput imena, datuma rođenja ili kućne adrese, netočan, ažurirajte podatke o računu.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za potvrdu, zahtjev možete riješiti tako da izvršite jedan od sljedećih zadataka:

Potvrdite identitet snimanjem selfieja s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente za potvrdu identiteta i potvrdu adrese u svojem administratorskom alatu za Shopify.
- Podaci na vašim dokumentima moraju se točno podudarati s onima koje ste unijeli na račun. Ako je potrebno, ažurirajte podatke o računu kako bi se podudarali s vašim dokumentima.

Privatna trgovačka društva (LTD)

Privatno trgovačko društvo jest poduzeće čiji je kapital podijeljen na dionice koje su u vlasništvu dioničara. Društvo se smatra zasebnom pravnom osobom, odvojenom od osoba koje njime upravljaju. Obično imaju i upravni odbor.

Privatna trgovačka društva moraju dodijeliti stvarnog vlasnika ili izvršnog direktora s ovlasti za donošenje odluka kao svojeg predstavnika računa. Predstavnik računa mora navesti sljedeće informacije:

Službeno ime i prezime: Vaše puno pravno ime i prezime kako se pojavljuje u dokumentaciji izdanoj od strane nadležnih tijela.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: Valjana i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: Valjan i aktivan broj telefona.
Adresa stanovanja: Vaša kućna adresa, koja mora odgovarati vašoj dokumentaciji.
Naziv radnog mjesta: Naziv radnog mjesta koje obnašate u poduzeću.
Udio u kapitalu: Ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za potvrdu, zahtjev možete riješiti tako da izvršite jedan od sljedećih zadataka:

Potvrdite identitet snimanjem selfieja s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente za potvrdu identiteta i potvrdu adrese u svojem administratorskom alatu za Shopify.
- Podaci na vašim dokumentima moraju se točno podudarati s onima koje ste unijeli na račun. Ako je potrebno, ažurirajte podatke o računu kako bi se podudarali s vašim dokumentima.

Privatna trgovačka društva moraju navesti i sljedeće pojedinosti o poduzeću:

Registrirani naziv poduzeća: Pravni naziv poduzeća kako je zabilježen u Registru trgovačkih društava (Companies House).
Registracijski broj: Registracijski broj poduzeća kako je zabilježen u Registru trgovačkih društava (Companies House).
Broj za porez na dodanu vrijednost (PDV): Vaš broj registracije za PDV, ako je primjenjivo.
Poslovni broj telefona: Aktivan kontaktni broj telefona za poduzeće.
Adresa poduzeća: Službena registrirana adresa poduzeća kako je zabilježena u Registru trgovačkih društava (Companies House).

Bankovni partneri platforme Shopify provjeravaju vaše podatke uspoređujući ih s državnim registrima u Gibraltaru. Pazite na ispravnu upotrebu velikih i malih slova, interpunkcijskih znakova i simbola.

Ako se podaci koje navedete o poduzeću ne mogu provjeriti, možda ćete morati priložiti dokument za provjeru poduzeća. Prilikom prilaganja tog dokumenta, provjerite podudaraju li se registrirani naziv, registracijski broj i adresa poduzeća navedena na vašem računu točno s podacima u dokumentu te ažurirajte podatke na računu kako bi odgovarali dokumentu. Pregledajte popis prihvatljivih poslovnih dokumenata.

Ako ste stvarni vlasnik poduzeća, tada trebate navesti i sve ostale osobe koje su stvarni vlasnici. Pazite da unesete njihova imena, datume rođenja i kućne adrese točno onako kako su zabilježeni u njihovim službenim dokumentima. Ako se njihov identitet ne može automatski provjeriti, možda će morati priložiti identifikacijski dokument s fotografijom ili dokaz o adresi.

Vlasnici koje navedete moraju se podudarati s vlasnicima navedenim u državnom registru poslovnih subjekata. Ako se otkrije nepodudaranje, od vas će se zatražiti da dovršite postupak ovjere klikom na gumb Potpiši ili dostavite dokument o vlasništvu. Potpisivanje ovjere najbrži je način rješavanja nepodudaranja, no ako radije želite poslati dokument, pobrinite se da se imena vlasnika navedena na vašem računu točno podudaraju s vlasnicima navedenim na vašem dokumentu. Ako je potrebno, ažurirajte podatke na svojem računu kako bi se podudarali s dokumentom. Ako je vaše poduzeće u (potpunom ili djelomičnom) vlasništvu holding poduzeća, potpišite ovjeru kako biste dovršili provjeru.

Ako vaše poduzeće nema vlasnika, zatražit će se da umjesto toga potpišete ovjeru ili dostavite dokument kojim se potvrđuju direktori. Ako radije želite poslati dokument, pobrinite se da se imena direktora navedena na vašem računu točno podudaraju s direktorima navedenima u vašem dokumentu. Ako je potrebno, ažurirajte podatke na računu kako bi se podudarali s vašim dokumentom.

Registrirana partnerstva (LLP, LP)

Registrirano partnerstvo je poduzeće u vlasništvu najmanje dva partnera koji su se registrirali za trgovačku djelatnost i dobili registracijski broj. Registrirana partnerstva imaju kapital, a partnerstvo je zasebna pravna osoba, odvojena od vlasnika.

Registrirana partnerstva moraju imenovati vlasnika ili partnera kao predstavnika računa za svoj račun za Shopify Payments. Predstavnik računa treba navesti sljedeće podatke:

Službeno ime i prezime: Vaše puno pravno ime i prezime kako se pojavljuje u dokumentaciji izdanoj od strane nadležnih tijela.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: Valjana i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: Valjan i aktivan broj telefona.
Adresa stanovanja: Vaša kućna adresa, koja mora odgovarati vašoj dokumentaciji.
Naziv radnog mjesta: Naziv radnog mjesta koje obnašate u poduzeću.
Udio u kapitalu: Ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za potvrdu, zahtjev možete riješiti tako da izvršite jedan od sljedećih zadataka:

Potvrdite identitet snimanjem selfieja s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente za potvrdu identiteta i potvrdu adrese u svojem administratorskom alatu za Shopify.
- Podaci na vašim dokumentima moraju se točno podudarati s onima koje ste unijeli na račun. Ako je potrebno, ažurirajte podatke o računu kako bi se podudarali s vašim dokumentima.

Registrirana partnerstva također trebaju navesti sljedeće podatke o poduzeću:

Registrirani naziv poduzeća: Pravni naziv poduzeća kako je zabilježen u Registru trgovačkih društava (Companies House).
Registracijski broj: Registracijski broj poduzeća kako je zabilježen u Registru trgovačkih društava (Companies House).
Broj za porez na dodanu vrijednost (PDV): Vaš broj registracije za PDV, ako je primjenjivo.
Poslovni broj telefona: Aktivan kontaktni broj telefona za poduzeće.
Adresa poduzeća: Službena registrirana adresa poduzeća kako je zabilježena u Registru trgovačkih društava (Companies House).

Ako ste vlasnik ili partner, tada trebate navesti i sve ostale osobe koje su vlasnici ili partneri. Pazite da unesete njihova imena, datume rođenja i kućne adrese točno onako kako su zabilježeni u njihovim službenim dokumentima. Ako se njihov identitet ne može automatski provjeriti, možda će morati priložiti identifikacijski dokument s fotografijom ili dokaz o adresi.

Neregistrirana partnerstva

Neregistrirano partnerstvo je poduzeće u vlasništvu najmanje dva partnera koji nisu registrirani za dobivanje registracijskog broja, ali imaju ugovor o partnerstvu. U ovom se slučaju vlasnici smatraju pravnom osobom, a poduzeće nije zasebna pravna osoba.

Neregistrirana partnerstva moraju imenovati vlasnika kao predstavnika računa za račun za Shopify Payments. Predstavnik računa treba navesti sljedeće podatke:

Službeno ime i prezime: Vaše puno pravno ime i prezime kako se pojavljuje u dokumentaciji izdanoj od strane nadležnih tijela.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: Valjana i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: Valjan i aktivan broj telefona.
Adresa stanovanja: Vaša kućna adresa, koja mora odgovarati vašoj dokumentaciji.
Naziv radnog mjesta: Naziv radnog mjesta koje obnašate u poduzeću.
Udio u kapitalu: Ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za potvrdu, zahtjev možete riješiti tako da izvršite jedan od sljedećih zadataka:

Potvrdite identitet snimanjem selfieja s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente za potvrdu identiteta i potvrdu adrese u svojem administratorskom alatu za Shopify.
- Podaci na vašim dokumentima moraju se točno podudarati s onima koje ste unijeli na račun. Ako je potrebno, ažurirajte podatke o računu kako bi se podudarali s vašim dokumentima.

Neregistrirana partnerstva također trebaju navesti sljedeće podatke o poduzeću:

Registrirani naziv poduzeća: Pravni naziv poduzeća kako je naveden u dokumentaciji.
Broj za porez na dodanu vrijednost (PDV): Vaš broj registracije za PDV, ako je primjenjivo.
Poslovni broj telefona: Aktivan kontaktni broj telefona za poduzeće.
Adresa poduzeća: Službena registrirana adresa poduzeća kako je navedena u dokumentaciji.

Ako se podaci koje navedete o poduzeću ne mogu provjeriti, možda ćete morati priložiti dokument za provjeru poduzeća. Prilikom prilaganja tog dokumenta, provjerite podudaraju li se registrirani naziv i adresa poduzeća navedena na računu točno s podacima u dokumentu te ažurirajte podatke na računu kako bi odgovarali dokumentu. Pregledajte popis prihvatljivih poslovnih dokumenata.

Registrirane neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) pravna je osoba osnovana u svrhe koje isključuju ostvarivanje dobiti za njezine dioničare. Njezina primarna misija je služenje javnoj koristi ili koristi zajednice. Registrirane neprofitne organizacije registrirane su za komercijalne svrhe i dobile su registracijski broj.

Registrirane neprofitne organizacije moraju imenovati direktora ili izvršnog rukovoditelja s ovlastima donošenja odluka kao svog predstavnika računa. Predstavnik računa treba navesti sljedeće podatke:

Službeno ime i prezime: Vaše puno pravno ime i prezime kako se pojavljuje u dokumentaciji izdanoj od strane nadležnih tijela.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: Valjana i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: Valjan i aktivan broj telefona.
Adresa stanovanja: Vaša kućna adresa, koja mora odgovarati vašoj dokumentaciji.
Naziv radnog mjesta: Naziv radnog mjesta koje obnašate u poduzeću.
Udio u kapitalu: Ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za potvrdu, zahtjev možete riješiti tako da izvršite jedan od sljedećih zadataka:

Potvrdite identitet snimanjem selfieja s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente za potvrdu identiteta i potvrdu adrese u svojem administratorskom alatu za Shopify.
- Podaci na vašim dokumentima moraju se točno podudarati s onima koje ste unijeli na račun. Ako je potrebno, ažurirajte podatke o računu kako bi se podudarali s vašim dokumentima.

Registrirane neprofitne organizacije također trebaju navesti sljedeće poslovne podatke:

Registrirani naziv poduzeća: Pravni naziv poduzeća kako je zabilježen u Registru trgovačkih društava (Companies House).
Registracijski broj: Registracijski broj poduzeća kako je zabilježen u Registru trgovačkih društava (Companies House).
Broj za porez na dodanu vrijednost (PDV): Vaš broj registracije za PDV, ako je primjenjivo.
Poslovni broj telefona: Aktivan kontaktni broj telefona za poduzeće.
Adresa poduzeća: Službena registrirana adresa poduzeća kako je zabilježena u Registru trgovačkih društava (Companies House).

Ako ste u upravnom odboru, tada trebate navesti i sve ostale osobe koje su u upravnom odboru ili koje su ključni donositelji odluka. Pazite da unesete njihova imena, datume rođenja i kućne adrese točno onako kako su zabilježeni u njihovim službenim dokumentima. Ako se njihov identitet ne može automatski provjeriti, možda će morati priložiti identifikacijski dokument s fotografijom ili dokaz o adresi.

Direktori koje navedete moraju se podudarati s direktorima navedenima u državnom registru poslovnih subjekata. Ako se otkrije nepodudaranje, zatražit će se da dovršite postupak ovjere klikom na gumb Potpiši ili dostavite dokument koji dokazuje funkciju direktora. Potpisivanje ovjere najbrži je način rješavanja nepodudaranja, no ako radije želite poslati dokument, pobrinite se da se imena direktora navedena na vašem računu točno podudaraju s direktorima navedenima u dokumentu. Ako je potrebno, ažurirajte podatke na računu kako bi se podudarali s vašim dokumentom.

Neregistrirane neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) pravna je osoba osnovana u svrhe koje isključuju ostvarivanje dobiti za njezine dioničare. Njezina primarna misija je služenje javnoj koristi ili koristi zajednice. Neregistrirana neprofitna organizacija nema registracijski broj, ali je registrirana pri lokalnim sudovima i ima status neprofitne organizacije.

Neregistrirane neprofitne organizacije moraju imenovati ključnog donositelja odluka ili organizatora kao svog predstavnika računa i označiti tu osobu kao izvršnog rukovoditelja. Predstavnik računa treba navesti sljedeće podatke:

Službeno ime i prezime: Vaše puno pravno ime i prezime kako se pojavljuje u dokumentaciji izdanoj od strane nadležnih tijela.
Datum rođenja: Vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: Valjana i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: Valjan i aktivan broj telefona.
Adresa stanovanja: Vaša kućna adresa, koja mora odgovarati vašoj dokumentaciji.
Naziv radnog mjesta: Naziv radnog mjesta koje obnašate u poduzeću.
Udio u kapitalu: Ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za potvrdu, zahtjev možete riješiti tako da izvršite jedan od sljedećih zadataka:

Potvrdite identitet snimanjem selfieja s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente za potvrdu identiteta i potvrdu adrese u svojem administratorskom alatu za Shopify.
- Podaci na vašim dokumentima moraju se točno podudarati s onima koje ste unijeli na račun. Ako je potrebno, ažurirajte podatke o računu kako bi se podudarali s vašim dokumentima.

Neregistrirane neprofitne organizacije također trebaju navesti sljedeće poslovne podatke:

Registrirani naziv poduzeća: Pravni naziv poduzeća kako je naveden u dokumentaciji.
Broj za porez na dodanu vrijednost (PDV): Vaš broj registracije za PDV, ako je primjenjivo.
Poslovni broj telefona: Aktivan kontaktni broj telefona za poduzeće.
Adresa poduzeća: Službena registrirana adresa poduzeća kako je navedena u dokumentaciji.

Ako se podaci koje navedete o poduzeću ne mogu provjeriti, možda ćete morati priložiti dokument za provjeru poduzeća. Prilikom prilaganja tog dokumenta, provjerite podudaraju li se registrirani naziv i adresa poduzeća navedena na računu točno s podacima u dokumentu te ažurirajte podatke na računu kako bi odgovarali dokumentu. Pregledajte popis prihvatljivih poslovnih dokumenata.

Prihvatljive vrste dokumenata

Ovaj odjeljak objašnjava koje dokumente možete upotrijebiti za provjeru identiteta i poslovnih podataka.

Identifikacijski dokumenti

Ime i datum rođenja na vašem računu za Shopify Payments moraju se ažurirati kako bi odgovarali podacima u identifikacijskom dokumentu koji prilažete. Dokumenti moraju biti važeći i ne smiju biti istekli. Kao dokaz identiteta prihvaćaju se sljedeći dokumenti:

Putovnica
Vozačka dozvola
Osobna iskaznica

Dokumenti o adresi

Ime i adresa na vašem računu za Shopify Payments moraju se ažurirati kako bi odgovarali podacima u dokumentima o adresi koje prilažete. Identifikacijski dokumenti s fotografijom (poput vozačke dozvole) mogu se poslati samo jednom kao identifikacijski dokument ili kao dokument o adresi. Ako ste već poslali vozačku dozvolu kao dokaz identiteta, ne možete je drugi put upotrijebiti kao dokaz o adresi te morate s popisa odabrati drugi dokument.

Svi dokumenti moraju sadržavati datum izdavanja iz proteklih 6 mjeseci, osim dokumenata s jedinstvenim datumom isteka. Kao dokaz o adresi prihvaćaju se sljedeći dokumenti:

Račun za komunalne usluge
Bankovni izvod
Vozačka dozvola

Dokumenti za provjeru poduzeća

Sljedeći dokumenti prihvaćaju se za provjeru poduzeća. Oni moraju jasno sadržavati naziv pravne osobe, registracijski broj i adresu vašeg poduzeća. Podaci na vašem računu za Shopify Payments moraju se ažurirati kako bi odgovarali podacima u dokumentima koje prilažete:

Dokument registra Companies House
Potvrda o osnivanju

Dokumenti o vlasništvu

Sljedeći dokumenti prihvaćaju se kao dokaz o vlasništvu ili funkciji direktora, uz uvjet da prikazuju naziv pravne osobe vašeg poduzeća te sva puna imena vlasnika ili direktora vašeg poduzeća.

Dokumenti kojima se mogu potvrditi vlasnici:

Godišnje izvješće
Potvrda o ovlaštenim osobama
Izvadak iz registra trgovačkih društava
Ugovor o partnerstvu
Registar članova

Dokumenti kojima se mogu potvrditi direktori:

Godišnje izvješće
Potvrda o ovlaštenim osobama
Izvadak iz registra trgovačkih društava
Registar članova

Svaki stvarni vlasnik naveden u vašoj dokumentaciji mora biti naveden i na vašem računu za Shopify Payments te mu mora biti dodijeljena uloga Vlasnik (Owner). Stvarni vlasnik definira se kao netko tko posjeduje 25 % ili više vlasničkog udjela u poduzeću. Ako je potrebno, ažurirajte podatke na svojem računu kako bi se podudarali s dokumentom.

Ako vaše poduzeće nema stvarnih vlasnika, od vas će se tražiti da umjesto toga potvrdite direktore. U tim su slučajevima prihvatljivi gore navedeni dokumenti za direktore. Svaki direktor naveden u vašoj dokumentaciji mora biti naveden i na vašem računu za Shopify Payments te mu mora biti dodijeljena uloga Direktor. Ako je potrebno, ažurirajte podatke na računu kako bi se podudarali s dokumentom.

Ako je vaše poduzeće u vlasništvu holding poduzeća, najprije provjerite jesu li vlasnici i direktori ispravno uneseni, a zatim dovršite postupak davanja digitalne izjave klikom na gumb Potpiši.

Osiguravanje usklađenosti dokumentacije

Pri dostavljanju dokumenata provjerite ispunjavaju li oni potrebne kriterije. Proučite sljedeće smjernice kako biste osigurali usklađenost:

Točnost: provjerite odgovaraju li podaci na dokumentima onima koje ste unijeli na računu za Shopify Payments. Ako je potrebno, ažurirajte račun da bi odgovarao vašim dokumentima.
Jasnoća i čitljivost: Pobrinite se da vaši dokumenti budu jasni i dovoljno veliki za čitanje. Provjerite je li cijeli dokument vidljiv na fotografiji.
Cjelovitost: provjerite jesu li na dokumentu vidljivi svi potrebni podaci. Pregledajte prihvatljive vrste dokumenata navedene na ovoj stranici kako biste saznali koji podaci moraju biti navedeni u dokumentu.
Originalna dokumentacija: Fotoaparatom snimite izvornu fotografiju dokumenta. Nemojte fotokopirati, skenirati ni izrađivati snimke zaslona dokumenata. Nemojte lijepiti fotografije dokumenata u druge dokumente. Nemojte fotografirati zaslone računala ili ispise.
- Ako vam je dokument izdan u digitalnom obliku, dostavite izvornu PDF datoteku sa svim stranicama, bez ikakvih izmjena.
Valjanost: provjerite da vašim ID-ovima s fotografijom nije istekao rok valjanosti te da je dokaz o adresi nedavno izdan. Ako prilažete dokaz o registraciji tvrtke, ona i dalje mora biti aktivno registrirana i imati uredan status.

Rješavanje uobičajenih problema

Prije nego što se obratite Podršci za Shopify, pregledajte ove uobičajene probleme s uvođenjem u sustav i njihova rješenja.

Moj dokument je odbijen.

Pobrinite se da podaci na vašem računu odgovaraju podacima u dokumentu koji šaljete i po potrebi ažurirajte račun kako bi odgovarao dokumentaciji. Ako se vaši dokumenti i dalje odbijaju, pogledajte sljedeće odjeljke na ovoj stranici:

Prihvatljive vrste dokumenata: koji se dokumenti prihvaćaju i koje pojedinosti moraju sadržavati. Snimke zaslona, ispisi internetskih pretraživanja i snimke zaslona registra ne prihvaćaju se.
Osiguravanje usklađenosti dokumentacije: zahtjevi za točnost, jasnoću, potpunost, izvornu dokumentaciju i valjanost.

Moje su isplate na čekanju nakon ažuriranja bankovnog računa.

Kada ažurirate podatke o bankovnom računu u usluzi Shopify Payments, nove isplate automatski se obustavljaju na 3 – 5 radnih dana iz sigurnosnih razloga. To je sigurnosna značajka za zaštitu računa od neovlaštenih promjena.

Tijekom ovog razdoblja:

Sve isplate koje su već zakazane u vrijeme ažuriranja šalju se na vaš prethodni bankovni račun.
Nove isplate izrađene nakon ažuriranja obustavljaju se na 3 – 5 radnih dana.
Nakon isteka obustave započinje obrada novih isplata na vaš ažurirani bankovni račun u skladu s vašim rasporedom isplata.

Ovo se zadržavanje ne može ukloniti i primjenjuje se na sve promjene bankovnog računa.

Informacije o mojem poduzeću ne provjeravaju se.

Prilikom unosa informacija o poduzeću provjerite podudaraju li se naziv poduzeća, registracijski broj i adresa točno s onima u registru poduzeća Companies House. To uključuje:

Točna velika i mala slova
Točna interpunkcija i razmaci
Potpuni naziv poduzeća kako je registrirano

Bankarski partneri platforme Shopify automatski provjeravaju vaše informacije uspoređujući ih sa službenim registrima. Čak i male razlike mogu uzrokovati neuspjeh provjere. Provjerite sadrži li dokumentacija koju podnosite vaš pravni naziv, registracijski broj i adresu poduzeća te podudaraju li se te pojedinosti s onima navedenima na vašem računu. Ažurirajte račun kako bi odgovarao vašem dokumentu ako je to potrebno.

Moja se adresa ne može automatski provjeriti.

Za Shopify Payments Gibraltar, ako se vaša adresa ne može automatski potvrditi, zatražit će se da dovršite postupak slanja selfieja ili da dostavite dokument koji služi kao potvrda adrese.

Preporučuje se dovršetak postupka slanja selfieja. Osoba kojoj je potrebna provjera može kliknuti gumb Selfie i zatim fotografirati svoj identifikacijski dokument s fotografijom i sebe kako bi se izvršila provjera. Postupak sa selfiejem možete dovršiti umjesto dostavljanja dokumenta za potvrdu adrese.

Ako radije ručno dostavljate dokument, možete to učiniti. Dokumenti za potvrdu adrese moraju sadržavati vaše puno ime i kućnu adresu te moraju biti jedna od ovdje prikazanih vrsta dokumenata. Također biste trebali osigurati sljedeće:

Adresa koju ste unijeli na svojem računu za Shopify Payments točno se podudara s adresom na vašem dokumentu o dokazu adrese.
Ažurirajte svoje informacije na računu kako bi odgovarale vašem dokumentu ako je to potrebno.
Prenesite jasnu fotografiju svog dokumenta o dokazu adrese.
Dokument koji prenosite sadrži vaše puno ime. Ako, na primjer, imate račun za režije na tuđe ime, tada morate dostaviti drugi dokument.

Osobne iskaznice s fotografijom (kao što je vozačka dozvola) mogu se predati samo jednom, kao potvrda identiteta ili kao potvrda adrese. Ako ste već upotrijebili svoju vozačku dozvolu kao identifikacijski dokument s fotografijom, odaberite drugi dokument s popisa prihvaćenih dokumenata s adresom.

Podaci o vlasniku ne mogu se potvrditi.

Za Shopify Payments Gibraltar trebate unijeti podatke o vlasnicima kako bi se navedena imena podudarala s vlasnicima navedenima za vaše poduzeće u državnom registru poslovnih subjekata. Preporučuje se da potražite podatke o vlasnicima u registru i unesete imena točno onako kako su tamo navedena. Ako nemate vlasnika, umjesto toga na račun morate navesti sve svoje direktore.

Ako ste to učinili, a vlasništvo ili funkcija direktora i dalje se ne mogu potvrditi, preporučujemo da kliknete gumb Potpiši na stranici za potvrdu kako biste digitalno ovjerili točnost navedenih podataka.

Ako želite, umjesto postupka ovjere možete dostaviti dokument kojim se potvrđuje tko su vaši vlasnici ili direktori. Podaci o vlasniku i direktoru koje unesete na račun za Shopify Payments moraju se podudarati s podacima u dokumentaciji koju prenesete. Ako je vlasnik ili direktor naveden u vašoj dokumentaciji, ali nije dodan na račun za Shopify Payments, morate dodati tu osobu na svoj račun i dodijeliti joj ulogu Vlasnik ili Direktor. Popis vrsta dokumenata koje možete dostaviti za potvrdu vlasništva dostupan je ovdje.

Trebate se pobrinuti da se vlasnici i direktori na vašem računu točno podudaraju s vašom dokumentacijom. Nemojte navoditi dodatne vlasnike ili direktore koji nisu prikazani u vašim dokumentima.

Zatražen je registracijski broj poduzeća, ali ja ga nemam.

Ako se od vas traži registracijski broj poduzeća, a nemate ga, možda ste postavljeni kao pogrešna vrsta poduzeća.

Ako ste u postupku postavljanja računa, vratite se na zaslon za odabir vrste poduzeća i odaberite Neregistrirano partnerstvo ili Neregistrirana neprofitna organizacija, ovisno o strukturi vašeg poslovanja.

Ako ste već postavili račun i traži se broj osnivanja kao dio postupka provjere, svoju vrstu poslovanja možete ažurirati tako da otvorite Postavke > Općenito. Kliknite tri točke pored svojih poslovnih podataka, a zatim kliknite Uredi. Ako imate bilo kakvih poteškoća s ažuriranjem vrste poslovanja, za pomoć se obratite službi Shopify Support.

Ako nemate registracijski broj, a nijedna od navedenih vrsta poduzeća ne odgovara vašem poslovanju, odaberite Pojedinac / Samostalni poduzetnik te dodijelite glavnog donositelja odluka ili vlasnika kao predstavnika na računu.

Često postavljana pitanja

Pregledajte ova često postavljana pitanja o zahtjevima usluge Shopify Payments na Gibraltaru.

Zašto vam je potreban moj osobni dokument s fotografijom ili dokaz o adresi ako sam poduzeće, partnerstvo ili neprofitna organizacija?

Čak i ako ste registrirani kao poduzeće, partnerstvo ili neprofitna organizacija, od bankarskih partnera platforme Shopify prema regulatornim zakonima na Gibraltaru zahtijeva se da provjere identitete osoba povezanih s poslovanjem, uključujući njihov identitet i lokaciju na kojoj se nalaze.

Mogu li upotrebljavati uslugu Shopify Payments Gibraltar ako ne živim na Gibraltaru?

Ako je vaša vrsta poduzeća pojedinačno, tada morate živjeti na Gibraltaru da biste ispunjavali uvjete za uslugu Shopify Payments Gibraltar. Ako trenutačno ne živite na Gibraltaru, morate izraditi račun za Shopify Payments za regiju u kojoj živite.

Ažurirajte adresu trgovine na svoju trenutačnu lokaciju. Ako je vaša lokacija prihvatljiva za uslugu Shopify Payments, tada umjesto toga možete izraditi račun za Shopify Payments za tu regiju.

Ako ste vrsta partnerstva, poduzeća ili neprofitne organizacije, tada ne morate osobno živjeti na Gibraltaru, ali vaše poslovanje tamo mora biti registrirano i imati gibraltarsku adresu poduzeća. Ako trebate pomoć, obratite se korisničkoj podršci platforme Shopify.

Ja sam samostalni poduzetnik. Kako mogu unijeti informacije o svojem poduzeću?

U svrhu provjere poduzeća i identiteta platforma Shopify obvezna je samo prikupiti i provjeriti osobne informacije vlasnika ako ste samostalni poduzetnik. U skladu s tim odaberite vrstu poduzeća Pojedinac / Samostalni poduzetnik.

Ako ste samostalni poduzetnik, nemojte se pokušati registrirati kao druga vrsta poduzeća. Mogli biste imati poteškoća s prolaskom provjere.

Ja sam javno poduzeće na Gibraltaru. Koju vrstu poduzeća trebam odabrati?

Odaberite Privatna korporacija (Private corporation). U svrhu provjere poslovanja i identiteta, postupak za javna i privatna poduzeća je identičan. Možete preskočiti odjeljak obrasca za postavljanje računa u kojem se traži da dodate vlasnike. Ne morate navesti nikakve stvarne vlasnike ako ih nemate.

Ako ste javno poduzeće u Gibraltaru, već ste postavili račun za Shopify Payments, a sada se od vas traže podaci o vlasništvu kao dio postupka provjere, ažurirajte podatke o vlasništvu tako da naznačite da nemate vlasnika. Uklonite ulogu Vlasnik s evidentiranih osoba te se umjesto toga pobrinite da svi vaši direktori budu navedeni na računu i da im je dodijeljena uloga Direktor.

Možda će se od vas tražiti da potvrdite točnost navedenih funkcija direktora. Ako možete potvrditi da je to točno, kliknite gumb Potpiši kako biste digitalno ovjerili evidentirane podatke.

Ako imate bilo kakvih poteškoća s ovim postupkom, za pomoć se obratite službi Shopify Support.

Moj je račun već bio provjeren. Zašto se od mene traži pružanje novih informacija?

S vremenom će regulatorne promjene i ažuriranja zahtjeva financijskih partnera platforme Shopify možda zahtijevati prikupljanje dodatnih informacija od vlasnika računa. Ovi pregledi pomažu u održavanju financijskih usluga sigurnima i zaštićenima.

Kada se te promjene dogode, bit ćete obaviješteni putem natpisa ili upozorenja u administratorskom alatu za Shopify i putem odgovarajuće e-poruke. Morate ispuniti te zahtjeve kako biste nastavili upotrebljavati financijske usluge platforme Shopify.

Kako mogu ažurirati podatke o svom računu za Shopify Payments?

Ako se od vas trenutačno traži da dovršite provjeru računa, svoje podatke možete ažurirati na stranici za provjeru te tamo možete poslati i tražene dokumente.

Izvan postupka provjere, vlasnik trgovine te podatke može ažurirati pod opcijom Postavke > Općenito > Poslovni podaci. Kliknite tri točke pored svog poslovnog subjekta, a zatim kliknite Uredi kako biste ažurirali podatke o poslovanju, uključujući vrstu poslovanja.

Imajte na umu da se sve izmjene koje ovdje unesete automatski šalju našim bankarskim partnerima na pregled, a novi podaci ponovno prolaze kroz njihov postupak provjere. Moguće je da će izmjene biti automatski ponovno potvrđene, no od vas se također može zatražiti popratna dokumentacija.

Što se događa ako propustim rok za provjeru?

Isplate će vam biti privremeno obustavljene dok se ne dovrši postupak verifikacije. Nakon isteka prvog roka i privremene obustave isplata, možda ćete vidjeti drugi rok koji označava kada će vam privremeno biti obustavljena mogućnost prihvaćanja narudžbi putem usluge Shopify Payments.

Sve su te obustave privremene i automatski se ukidaju nakon što dovršite verifikaciju. Rokove provjerite na svojoj administratorskoj ploči.

Od lipnja 2026. potpuno novi računi za Shopify Payments Gibraltar imaju rok od 90 dana od obrade prve narudžbe da dovrše verifikaciju. Ako prođe 90 dana, za sve narudžbe koje ste obradili putem usluge Shopify Payments mogao bi se automatski izvršiti povrat novca.

Ova pravila o povratu novca primjenjuju se samo na europske zemlje i samo na potpuno nove račune otvorene u lipnju 2026. ili kasnije. Ako se ova pravila o povratu novca primjenjuju na vas, vlasnik trgovine dobit će upozorenja o tome kada može očekivati obradu povrata novca.

Prije nego što se obratite Podršci za Shopify u vezi s uslugom Shopify Payments u Gibraltaru

Prije nego što se odlučite obratiti Podršci za Shopify, pripremite sljedeće informacije za brže rješavanje svog problema:

Snimke zaslona svih poruka o pogrešci koje ste primili (cenzurirajte osjetljive informacije kao što su brojevi bankovnih računa)
Vrsta poslovanja koju ste odabrali tijekom postavljanja
Vaš broj registracije poduzeća, ako je primjenjivo
Konkretan korak na kojem ste naišli na problem
Preglednik i uređaj koji upotrebljavate
Pojedinosti bankovnog računa (kod zemlje za IBAN, vrsta računa, valuta) bez dijeljenja punog broja računa
Svi dokumenti koje ste učitali i vrijeme njihova učitavanja

Ako pripremite ove informacije, Podrška za Shopify moći će vam brže i učinkovitije pomoći.