Zahtjevi za bankovni račun i osobne informacije za upotrebu usluge Shopify Payments u Bugarskoj

Prije upotrebe usluge Shopify Payments u Bugarskoj morate razumjeti zahtjeve koji su na snazi radi usklađenosti s propisima i sprečavanja financijskih prijevara. U sljedećim je odjeljcima objašnjeno zašto se prikupljaju osobne informacije i koje se vrste dokumenata prihvaćaju te su navedene smjernice kojima se osigurava da vaša dokumentacija ispunjava potrebne kriterije.

Na ovoj stranici

Zahtjevi za upotrebu usluge Shopify Payments u Bugarskoj

Prije upotrebe usluge Shopify Payments u Bugarskoj provjerite ispunjavate li sljedeće zahtjeve:

Prihvatljive vrste poslovanja: Određenim vrstama poduzeća i usluga nije dopuštena upotreba usluge Shopify Payments. Kako biste utvrdili ispunjava li vaše poduzeće uvjete, pogledajte popis zabranjenih vrsta poslovanja za Bugarsku u uvjetima pružanja usluge za Shopify Payments (TOS).
Zahtjevi za bankovni račun: Vaš bankovni račun mora ispunjavati sljedeće zahtjeve prije nego što ga povežete s uslugom Shopify Payments:
- Bankovni račun mora biti u valuti EUR.
- Bankovni račun ispunjava uvjete za prijenose u jedinstvenom području plaćanja u eurima (SEPA) i može prihvaćati terećenja.
- Bankovni račun mora imati međunarodni identifikacijski broj bankovnog računa (IBAN) koji počinje nekim od sljedećih kodova zemalja: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ili SI.

Nepodržane vrste bankovnih računa

Određene vrste bankovnih računa nisu kompatibilne s uslugom Shopify Payments. Sljedeće vrste računa nisu podržane:

Tekući računi koji prihvaćaju samo bankovne prijenose: ti računi ne rade s uslugom Shopify Payments.
Štedni računi: štedni računi ne mogu se upotrebljavati za isplate putem usluge Shopify Payments.
Računi s fleksibilnom valutom: računi koji istodobno podržavaju više valuta nisu podržani.
Usluge prijenosa novca: usluge koje oponašaju bankovne račune, poput određenih fintech platformi, ne mogu se upotrebljavati s uslugom Shopify Payments.

Svrha prikupljanja podataka

Shopify i njegovi bankarski partneri obvezni su prikupiti i potvrditi podatke o vama i vašem poslovanju radi usklađenosti s propisima u Bugarskoj koji su namijenjeni sprječavanju financijskog kriminala. S obzirom na to da se lokalna pravila i propisi mijenjaju, Shopify i njegovi bankarski partneri mogli bi vas kontaktirati radi dodatnih informacija tijekom trajanja vašeg računa za Shopify Payments.

Prikupljeni podaci upotrebljavaju se za potvrdu identiteta poduzeća, identiteta pojedinaca povezanih s poduzećem i prirode odnosa između njih.

Shopify vam nikada fizički ne šalje dokumentaciju poštom. Svi važni dokumenti ili obavijesti šalju se e-poštom ili postaju digitalno dostupni vlasniku trgovine na stranici Postavke > Korisnici na vašoj administratorskoj ploči za Shopify.

Pregledajte pravila privatnosti platforme Shopify kako biste saznali kako vaše informacije ostaju povjerljive i sigurne.

Potrebne osobne i poslovne informacije za aktivaciju usluge Shopify Payments u Bugarskoj

Osobne informacije koje je Shopify dužan prikupiti razlikuju se ovisno o zemlji. Za poduzeća u Bugarskoj morate ispravno identificirati vrstu poduzeća jer ona određuje informacije koje trebate pružiti.

Ako se niste registrirali u nekoj državnoj agenciji ili ste registrirani, ali vodite poslovanje kao samostalni poduzetnik (što uključuje Ednolichen Targovec (ЕТ/ET) i samozaposlene osobe), odaberite opciju Pojedinac / samostalni poduzetnik.

Ako ste registrirali svoje poduzeće i imate jedinstveni identifikacijski kod (ЕИК/Булстат), odaberite vrstu svog poduzeća na temelju sljedećih smjernica:

Partnerstva s jedinstvenim identifikacijskim kodovima (kao što su Subiratelno Drujestvo (СД), Komanditno Drujestvo (КД) ili Komanditno Drujestvo s Akzii (КДА)) moraju odabrati opciju Registrirano partnerstvo.
Neprofitne organizacije (NPO) s jedinstvenim identifikacijskim kodovima moraju odabrati opciju Registrirana neprofitna organizacija.
Sva ostala poduzeća s jedinstvenim identifikacijskim kodovima moraju odabrati opciju Privatna korporacija. Uobičajeni su primjeri Дружество с ограничена отговорност (ООД), Еднолично дружество с ограничена отговорност (ЕООД) ili Акционерно дружество (АД).

Ako imate registrirano poduzeće, ali nemate jedinstveni identifikacijski kod, odaberite vrstu svog poduzeća na temelju sljedećih smjernica:

Partnerstva bez jedinstvenih identifikacijskih kodova moraju odabrati opciju Neregistrirano partnerstvo.
Neprofitne i dobrotvorne organizacije koje nemaju jedinstvene identifikacijske kodove moraju odabrati opciju Neregistrirana neprofitna organizacija.

Ako niste sigurni koju vrstu poduzeća odabrati, obratite se Podršci za Shopify.

Pojedinci / samostalni poduzetnici

Pojedinci su poduzeća u vlasništvu jedne osobe koja nisu registrirana kod državnih tijela i koja posluju privatno. Samostalni poduzetnici su poduzeća u vlasništvu jedne osobe koja su registrirana kod državnih tijela pod osobnim podacima vlasnika. Obje su vrste poduzeća u vlasništvu i pod kontrolom jednog pojedinca koji živi u Bugarskoj, što uključuje vanjske suradnike i samozaposlene vlasnike malih poduzeća.

Ove se vrste poduzeća tretiraju na isti način i moraju pružiti iste informacije. Pojedinci i samostalni poduzetnici moraju pružiti sljedeće:

Službeno ime i prezime: vaše puno ime i prezime kako je navedeno u službenoj dokumentaciji.
Datum rođenja: vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: važeća i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: važeći i aktivni broj telefona.
Adresa prebivališta u Bugarskoj: vaša kućna adresa koja se podudara s onom u vašoj dokumentaciji.

Ako se vaši podaci ne mogu automatski provjeriti, primit ćete zahtjev za provjeru identiteta. Ako je bilo koji od vaših podataka, poput imena, datuma rođenja ili kućne adrese, netočan, trebali biste ažurirati podatke o računu.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za provjeru, zahtjev možete riješiti ispunjavanjem jednog od sljedećih zadataka:

Potvrdite svoj identitet snimanjem selfija s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente, odnosno dokaz o identitetu i dokaz o adresi , u administratorski alat za Shopify.
- Podaci na vašim dokumentima moraju se točno podudarati s podacima koje unesete na svoj račun. Prema potrebi ažurirajte podatke o računu kako bi se podudarali s vašim dokumentima.

Privatno poduzeće (ООД, ЕООД, АД)

Privatno poduzeće jest gospodarski subjekt čiji je kapital podijeljen na dionice koje su u vlasništvu dioničara. Takvo se poduzeće smatra zasebnom pravnom osobom, neovisnom o osobama koje njime upravljaju. Obično imaju i upravni odbor.

Privatna poduzeća moraju za predstavnika računa imenovati stvarnog vlasnika ili rukovoditelja s pravom donošenja odluka. Predstavnik računa mora unijeti sljedeće podatke:

Službeno ime i prezime: vaše puno ime i prezime kako je navedeno u službenoj dokumentaciji.
Datum rođenja: vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: važeća i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: važeći i aktivni broj telefona.
Adresa prebivališta: adresa stanovanja koja se podudara s vašom dokumentacijom.
Naziv radnog mjesta: naziv radnog mjesta koje imate u poduzeću.
Vlasnički udio: ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za provjeru, zahtjev možete riješiti ispunjavanjem jednog od sljedećih zadataka:

Potvrdite svoj identitet snimanjem selfija s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente, odnosno dokaz o identitetu i dokaz o adresi , u administratorski alat za Shopify.
- Podaci na vašim dokumentima moraju se točno podudarati s podacima koje unesete na svoj račun. Prema potrebi ažurirajte podatke o računu kako bi se podudarali s vašim dokumentima.

Privatna poduzeća također trebaju unijeti sljedeće podatke o svojem poslovanju:

Registrirani naziv poduzeća: pravni naziv poduzeća kako je naveden u nacionalnom registru BULSTAT.
Jedinstveni identifikacijski broj (ЕИК/Булстат): JIB poduzeća kako je naveden u nacionalnom registru BULSTAT.
PDV broj: ako je primjenjivo, vaš identifikacijski broj za PDV.
Telefonski broj poduzeća: aktivni kontaktni telefonski broj za poduzeće.
Adresa poduzeća: službena registrirana adresa poduzeća kako je navedena u nacionalnom registru BULSTAT.

Bankarski partneri platforme Shopify provjeravaju vaše podatke uspoređujući ih s državnim registrima u Bugarskoj. Obratite pozornost na upotrebu velikih i malih slova, interpunkciju i simbole.

Ako se podaci o poduzeću koje ste naveli ne mogu potvrditi, možda ćete morati priložiti dokument za potvrdu poduzeća. Pri slanju tog dokumenta provjerite podudaraju li se registrirani naziv, jedinstveni identifikacijski broj i adresa poduzeća navedeni na računu točno s podacima na dokumentu te, ako je potrebno, ažurirajte podatke na svojem računu kako bi odgovarali dokumentu. Pregledajte popis prihvatljivih poslovnih dokumenata.

Također morate navesti sve ostale osobe koje su stvarni vlasnici poduzeća. Obavezno unesite njihova imena, datume rođenja i kućne adrese točno onako kako su navedeni u njihovim službenim dokumentima. Ako se njihovi identiteti ne mogu automatski potvrditi, možda će morati priložiti identifikacijski dokument s fotografijom ili dokaz o adresi.

Vlasnici koje navedete moraju se podudarati s vlasnicima navedenima u državnom poslovnom registru. Ako se otkrije nepodudaranje, od vas će se zatražiti da dovršite postupak potvrde klikom na gumb „potpiši” (sign) ili da priložite dokument o dokazu o vlasništvu. Potpisivanje potvrde brzo je i jednostavno, ali ako radije želite poslati dokument, provjerite podudaraju li se imena vlasnika navedena na vašem računu točno s vlasnicima navedenima na vašem dokumentu. Ako je potrebno, ažurirajte podatke na svojem računu kako bi se podudarali s dokumentom. Ako je vaše poduzeće u vlasništvu holding poduzeća (u cijelosti ili djelomično), potpišite potvrdu kako biste dovršili provjeru.

Ako vaše poduzeće nema vlasnike, od vas će se zatražiti da potpišete potvrdu ili umjesto toga priložite dokument kojim se potvrđuju vaši direktori. Ako radije želite poslati dokument, provjerite podudaraju li se imena direktora navedena na vašem računu točno s direktorima navedenima na vašem dokumentu. Ako je potrebno, ažurirajte podatke na svojem računu kako bi se podudarali s dokumentom.

Registrirana partnerstva (СД, КД, КДА)

Registrirano partnerstvo jest poslovni subjekt u vlasništvu najmanje dvoje partnera koji su registrirali obavljanje komercijalne djelatnosti i ishodili jedinstveni identifikacijski broj. Registrirana partnerstva imaju kapital i takvo je partnerstvo zasebna pravna osoba, odvojena od vlasnika.

Registrirana partnerstva moraju imenovati vlasnika ili partnera kao predstavnika svojeg računa za uslugu Shopify Payments. Predstavnik računa mora unijeti sljedeće podatke:

Službeno ime i prezime: vaše puno ime i prezime kako je navedeno u službenoj dokumentaciji.
Datum rođenja: vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: važeća i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: važeći i aktivni broj telefona.
Adresa prebivališta: adresa stanovanja koja se podudara s vašom dokumentacijom.
Naziv radnog mjesta: naziv radnog mjesta koje imate u poduzeću.
Vlasnički udio: ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za provjeru, zahtjev možete riješiti ispunjavanjem jednog od sljedećih zadataka:

Potvrdite svoj identitet snimanjem selfija s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente, odnosno dokaz o identitetu i dokaz o adresi , u administratorski alat za Shopify.
- Podaci na vašim dokumentima moraju se točno podudarati s podacima koje unesete na svoj račun. Prema potrebi ažurirajte podatke o računu kako bi se podudarali s vašim dokumentima.

Registrirana partnerstva također trebaju unijeti sljedeće podatke o svojem poslovanju:

Registrirani naziv poduzeća: pravni naziv poduzeća kako je naveden u nacionalnom registru BULSTAT.
Jedinstveni identifikacijski broj (ЕИК/Булстат): JIB poduzeća kako je naveden u nacionalnom registru BULSTAT.
PDV broj: ako je primjenjivo, vaš identifikacijski broj za PDV.
Telefonski broj poduzeća: aktivni kontaktni telefonski broj za poduzeće.
Adresa poduzeća: službena registrirana adresa poduzeća kako je navedena u nacionalnom registru BULSTAT.

Bankarski partneri platforme Shopify provjeravaju vaše podatke uspoređujući ih s državnim registrima u Bugarskoj. Obratite pozornost na upotrebu velikih i malih slova, interpunkciju i simbole.

Neregistrirana partnerstva

Neregistrirano partnerstvo jest poslovni subjekt u vlasništvu najmanje dvoje partnera koji nisu registrirali jedinstveni identifikacijski broj, ali imaju ugovor o partnerstvu. U tom se slučaju vlasnici smatraju pravnom osobom, a poslovanje nije zaseban subjekt.

Neregistrirana partnerstva moraju imenovati vlasnika kao predstavnika svojeg računa za uslugu Shopify Payments. Predstavnik računa mora unijeti sljedeće podatke:

Službeno ime i prezime: vaše puno ime i prezime kako je navedeno u službenoj dokumentaciji.
Datum rođenja: vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: važeća i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: važeći i aktivni broj telefona.
Adresa prebivališta: adresa stanovanja koja se podudara s vašom dokumentacijom.
Naziv radnog mjesta: naziv radnog mjesta koje imate u poduzeću.
Vlasnički udio: ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za provjeru, zahtjev možete riješiti ispunjavanjem jednog od sljedećih zadataka:

Potvrdite svoj identitet snimanjem selfija s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente, odnosno dokaz o identitetu i dokaz o adresi , u administratorski alat za Shopify.
- Podaci na vašim dokumentima moraju se točno podudarati s podacima koje unesete na svoj račun. Prema potrebi ažurirajte podatke o računu kako bi se podudarali s vašim dokumentima.

Neregistrirana partnerstva također trebaju unijeti sljedeće podatke o svojem poslovanju:

Registrirani naziv poduzeća: pravni naziv poduzeća kako je naveden u dokumentaciji.
PDV broj: ako je primjenjivo, vaš identifikacijski broj za PDV.
Telefonski broj poduzeća: aktivni kontaktni telefonski broj za poduzeće.
Adresa poduzeća: službena registrirana adresa poduzeća kako je navedena u dokumentaciji.

Bankarski partneri platforme Shopify provjeravaju vaše podatke uspoređujući ih s državnim registrima u Bugarskoj. Obratite pozornost na upotrebu velikih i malih slova, interpunkciju i simbole.

Ako se podaci o poduzeću koje ste naveli ne mogu potvrditi, možda ćete morati priložiti dokument za potvrdu poduzeća. Pri slanju tog dokumenta provjerite podudaraju li se registrirani naziv i adresa poduzeća navedeni na računu točno s podacima na dokumentu te, ako je potrebno, ažurirajte podatke na svojem računu kako bi odgovarali dokumentu. Pregledajte popis prihvatljivih poslovnih dokumenata.

Registrirane neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) subjekt je osnovan u svrhe koje ne uključuju ostvarivanje dobiti. Njezina je primarna misija služiti javnoj ili društvenoj koristi. Registrirane neprofitne organizacije dobile su jedinstveni identifikacijski broj.

Registrirane neprofitne organizacije moraju za predstavnika računa imenovati direktora ili rukovoditelja s pravom donošenja odluka. Predstavnik računa mora unijeti sljedeće podatke:

Službeno ime i prezime: vaše puno ime i prezime kako je navedeno u službenoj dokumentaciji.
Datum rođenja: vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: važeća i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: važeći i aktivni broj telefona.
Adresa prebivališta: adresa stanovanja koja se podudara s vašom dokumentacijom.
Naziv radnog mjesta: naziv radnog mjesta koje imate u poduzeću.
Vlasnički udio: ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za provjeru, zahtjev možete riješiti ispunjavanjem jednog od sljedećih zadataka:

Potvrdite svoj identitet snimanjem selfija s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente, odnosno dokaz o identitetu i dokaz o adresi , u administratorski alat za Shopify.
- Podaci na vašim dokumentima moraju se točno podudarati s podacima koje unesete na svoj račun. Prema potrebi ažurirajte podatke o računu kako bi se podudarali s vašim dokumentima.

Registrirane neprofitne organizacije također trebaju unijeti sljedeće podatke o svojem poslovanju:

Registrirani naziv poduzeća: pravni naziv poduzeća kako je naveden u nacionalnom registru BULSTAT.
Jedinstveni identifikacijski broj (ЕИК/Булстат): JIB poduzeća kako je naveden u nacionalnom registru BULSTAT.
PDV broj: ako je primjenjivo, vaš identifikacijski broj za PDV.
Telefonski broj poduzeća: aktivni kontaktni telefonski broj za poduzeće.
Adresa poduzeća: službena registrirana adresa poduzeća kako je navedena u nacionalnom registru BULSTAT.

Bankarski partneri platforme Shopify provjeravaju vaše podatke uspoređujući ih s državnim registrima u Bugarskoj. Obratite pozornost na upotrebu velikih i malih slova, interpunkciju i simbole.

Dodatno morate navesti sve ostale osobe koje su u vašem upravnom odboru ili ključne osobe koje donose odluke. Pazite da unesete njihova imena, datume rođenja i adrese stanovanja točno kako su navedeni u njihovim službenim dokumentima. Ako se njihov identitet ne može automatski potvrditi, možda će morati priložiti osobni dokument s fotografijom ili dokaz o adresi.

Direktori koje navedete moraju se podudarati s direktorima navedenima u državnom poslovnom registru. Ako se otkrije nepodudaranje, od vas će se zatražiti da dovršite postupak potvrde klikom na gumb „potpiši” (sign) ili da priložite dokument o dokazu o upravljanju. Potpisivanje potvrde brzo je i jednostavno, ali ako radije želite poslati dokument, provjerite podudaraju li se imena direktora navedena na vašem računu točno s direktorima navedenima na vašem dokumentu. Ako je potrebno, ažurirajte podatke na svojem računu kako bi se podudarali s dokumentom.

Neregistrirane neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) subjekt je osnovan u svrhe koje ne uključuju ostvarivanje dobiti. Njezina je primarna misija služiti javnoj ili društvenoj koristi. Neregistrirana neprofitna organizacija nema jedinstveni identifikacijski broj, ali ima status neprofitne organizacije.

Neregistrirane neprofitne organizacije moraju za predstavnika računa imenovati ključnu osobu za donošenje odluka ili organizatora te tu osobu označiti kao rukovoditelja. Predstavnik računa mora unijeti sljedeće podatke:

Službeno ime i prezime: vaše puno ime i prezime kako je navedeno u službenoj dokumentaciji.
Datum rođenja: vaš datum rođenja.
Adresa e-pošte: važeća i aktivna adresa e-pošte.
Broj telefona: važeći i aktivni broj telefona.
Adresa prebivališta: adresa stanovanja koja se podudara s vašom dokumentacijom.
Naziv radnog mjesta: naziv radnog mjesta koje imate u poduzeću.
Vlasnički udio: ako je primjenjivo, postotak vlasničkog udjela koji imate u poduzeću.

Ako su podaci točni, a i dalje primate zahtjev za provjeru, zahtjev možete riješiti ispunjavanjem jednog od sljedećih zadataka:

Potvrdite svoj identitet snimanjem selfija s važećim identifikacijskim dokumentom s fotografijom.
Prenesite zasebne dokumente, odnosno dokaz o identitetu i dokaz o adresi , u administratorski alat za Shopify.
- Podaci na vašim dokumentima moraju se točno podudarati s podacima koje unesete na svoj račun. Prema potrebi ažurirajte podatke o računu kako bi se podudarali s vašim dokumentima.

Neregistrirane neprofitne organizacije također trebaju unijeti sljedeće podatke o svojem poslovanju:

Registrirani naziv poduzeća: pravni naziv poduzeća kako je naveden u dokumentaciji.
PDV broj: ako je primjenjivo, vaš identifikacijski broj za PDV.
Telefonski broj poduzeća: aktivni kontaktni telefonski broj za poduzeće.
Adresa poduzeća: službena registrirana adresa poduzeća kako je navedena u dokumentaciji.

Bankarski partneri platforme Shopify provjeravaju vaše podatke uspoređujući ih s državnim registrima u Bugarskoj. Obratite pozornost na upotrebu velikih i malih slova, interpunkciju i simbole.

Ako se podaci o poduzeću koje ste naveli ne mogu potvrditi, možda ćete morati priložiti dokument za potvrdu poduzeća. Pri slanju tog dokumenta provjerite podudaraju li se registrirani naziv i adresa poduzeća navedeni na računu točno s podacima na dokumentu te, ako je potrebno, ažurirajte podatke na svojem računu kako bi odgovarali dokumentu. Pregledajte popis prihvatljivih poslovnih dokumenata.

Prihvatljive vrste dokumenata

Kao pomoć u postupku potvrde morate dostaviti određene dokumente za provjeru osobnih podataka, a u nekim slučajevima i poslovnih podataka. Sljedeće vrste dokumenata prihvatljive su za pojedince i poduzeća u Bugarskoj.

Osobni dokumenti

Dokumenti moraju sadržavati vaše puno ime i prezime, datum rođenja i fotografiju. Ime i datum rođenja na vašem računu za uslugu Shopify Payments moraju se ažurirati kako bi odgovarali podacima prikazanima u osobnom dokumentu koji prilažete. Dokumenti moraju biti valjani i ne smiju biti istekli. Kao dokaz identiteta prihvaćaju se sljedeći dokumenti:

паспорт (putovnica)
лична карта (osobna iskaznica)
Свидетелство за управление на мпс (vozačka dozvola)
Разрешение за пребиваване (boravišna dozvola) – obvezne su fotografije prednje i stražnje strane

Dokumenti o adresi

Dokumenti moraju sadržavati vaše puno ime i prezime te adresu stanovanja. Ime i adresa na vašem računu za uslugu Shopify Payments moraju se ažurirati kako bi odgovarali podacima prikazanima u dokumentu o adresi koji prilažete. Prihvaćaju se sljedeći dokumenti o adresi:

Сметка за комунални услуги (račun za komunalne usluge) – star najviše 6 mjeseci
Банково извлечение (bankovni izvod) – star najviše 6 mjeseci
ипотечно извлечение (izvod o hipoteci) – ne stariji od 6 mjeseci

Dokumenti za potvrdu poduzeća

Dokument mora jasno prikazivati naziv pravne osobe, jedinstveni identifikacijski broj i adresu vašeg poduzeća. Podaci na vašem računu za uslugu Shopify Payments moraju se ažurirati kako bi odgovarali podacima prikazanima u dokumentima koje prilažete. Pri upotrebi usluge Shopify Payments u Bugarskoj prihvaćaju se sljedeći poslovni dokumenti:

Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (izvadak iz sudskog registra)
Регистрация по ДДС (registracija za PDV)

Dokumenti o vlasništvu

Sljedeći se dokumenti prihvaćaju kao dokaz o vlasništvu, pod uvjetom da sadrže naziv pravne osobe vašeg poduzeća i sva puna imena vlasnika vašeg poduzeća:

Регистър на действителните собственици (Registar stvarnih vlasnika)
Удостоверение за регистрация (Potvrda o korporativnom statusu)
Документ за регистрация (Dokument o registraciji)
Учредителен акт (Statut poduzeća)

Svaki stvarni vlasnik naveden u vašoj dokumentaciji također mora biti naveden na vašem računu za Shopify Payments i mora mu se dodijeliti ulogu „Vlasnik” (Owner). Stvarni vlasnik definira se kao netko tko posjeduje 25 % ili više vlasničkog kapitala poduzeća. Ako je potrebno, ažurirajte podatke na svojem računu kako bi se podudarali s dokumentom.

Ako vaše poduzeće nema stvarnih vlasnika, umjesto toga morate provjeriti svoje direktore. U tim je slučajevima prihvatljiv isti prethodno navedeni popis dokumenata. Svaki direktor naveden u vašoj dokumentaciji također mora biti naveden na vašem računu za Shopify Payments i mora mu se dodijeliti uloga „Direktor” (Director). Ako je potrebno, ažurirajte podatke na svojem računu kako bi se podudarali s dokumentom.

Ako je vaše poduzeće u vlasništvu holding poduzeća, umjesto toga dovršite postupak digitalne potvrde pritiskom na gumb „potpiši” (sign).

Osiguranje usklađenosti dokumentacije

Pri dostavljanju dokumenata pobrinite se da ispunjavaju potrebne kriterije. Pregledajte sljedeće smjernice kako biste osigurali sukladnost:

Točnost: Pobrinite se da podaci na vašim dokumentima odgovaraju onima koje ste unijeli u svoj račun za Shopify Payments. Prema potrebi ažurirajte svoj račun kako bi odgovarao vašim dokumentima.
Jasnoća i čitljivost: Pobrinite se da vaši dokumenti budu jasni i dovoljno veliki za čitanje. Provjerite je li na fotografiji vidljiv cijeli dokument.
Potpunost: Pobrinite se da su sve potrebne informacije vidljive na vašem dokumentu. Pregledajte prihvatljive vrste dokumenata navedene na ovoj stranici kako biste razumjeli koje informacije moraju biti navedene u dokumentu.
Originalna dokumentacija: Snimite originalnu fotografiju dokumenta fotoaparatom ili kamerom. Nemojte izrađivati snimke zaslona dokumenata, fotokopirati ih ni skenirati. Nemojte lijepiti fotografije dokumenata u druge dokumente. Nemojte fotografirati zaslone računala ni ispisane stranice.
- Ako vam je dokument izdan u digitalnom obliku, dostavite PDF datoteku sa svim stranicama točno onako kako vam je izvorno izdana, bez izmjena.
Valjanost: Pobrinite se da ID-ovi s fotografijom nisu istekli i da je dokaz o adresi nedavno izdan. Ako prilažete dokaz o registraciji tvrtke, vaša tvrtka i dalje mora biti aktivno registrirana i imati uredan status.

Rješavanje uobičajenih problema

Prije nego što se obratite Podršci za Shopify, pregledajte ove uobičajene probleme pri uvođenju u sustav i njihova rješenja.

Moj je dokument odbijen

Provjerite podudaraju li se informacije na vašem računu potpuno s podacima na dokumentu i po potrebi ažurirajte račun. Ako se vaši dokumenti i dalje odbijaju, pogledajte sljedeće odjeljke na ovoj stranici:

Prihvatljive vrste dokumenata: Prihvaćeni dokumenti i potrebni podaci. Snimke zaslona, ispisane stranice i snimke zaslona registra ne prihvaćaju se.
Osiguravanje usklađenosti dokumentacije: Zahtjevi za točnost, jasnoću, potpunost i valjanost.

Moja se adresa ne može automatski potvrditi

Za uslugu Shopify Payments u Bugarskoj, ako se vaša adresa ne može automatski provjeriti, od vas će se zatražiti da dovršite postupak snimanja selfija ili priložite dokument o dokazu o adresi.

Preporučuje se dovršetak postupka snimanja selfija: osoba kojoj je potrebna provjera može kliknuti gumb „selfie”, a zatim fotografirati svoj identifikacijski dokument s fotografijom i sebe, kako bi se provjerila. To se može učiniti umjesto prilaganja dokumenta o dokazu o adresi.

Ako radije želite ručno priložiti dokument, možete to učiniti umjesto toga. Dokumenti o dokazu o adresi moraju sadržavati vaše puno ime, kućnu adresu te biti jedna od ovdje prikazanih vrsta dokumenata. Također biste trebali osigurati sljedeće:

Pobrinite se da se adresa koju ste unijeli na svoj račun za Shopify Payments točno podudara s adresom na vašem dokumentu o dokazu o adresi.
Ako je potrebno, ažurirajte podatke na svojem računu kako bi se podudarali s dokumentom.
Prenesite jasnu fotografiju dokumenta o dokazu o adresi.
Provjerite je li na dokumentu koji prenosite vaše puno ime. Na primjer, ako imate račun za komunalne usluge na tuđe ime, morat ćete priložiti drugi dokument.

Moji podaci o vlasniku ne mogu se provjeriti

Za uslugu Shopify Payments u Bugarskoj obavezni ste unijeti svoje vlasnike kako bi se navedena imena podudarala s vlasnicima navedenima za vaše poduzeće u državnom poslovnom registru. Preporučujemo da potražite podatke o vlasnicima u registru i unesete imena točno onako kako su tamo navedena. Ako nemate vlasnike, umjesto toga na računu morate navesti sve svoje direktore.

Ako ste to učinili, a vaše se vlasništvo ili funkcija direktora i dalje ne može provjeriti, preporučujemo da kliknete gumb „potpiši” (sign) na stranici za provjeru kako biste digitalno potvrdili da su podaci koje ste naveli točni. Ovaj je postupak brz i jednostavan.

Ako želite, umjesto postupka potvrde možete priložiti dokument kojim se potvrđuje tko su vaši vlasnici ili direktori. Podaci o vlasniku i/ili direktoru koje unesete na svoj račun za Shopify Payments moraju se podudarati s podacima u dokumentaciji koju prenesete. Ako je vlasnik/direktor naveden u vašoj dokumentaciji, ali nije dodan na vaš račun za Shopify Payments, morate tu osobu dodati na svoj račun i dodijeliti joj ulogu Vlasnik i/ili Direktor. Popis vrsta dokumenata koje možete priložiti za provjeru vlasništva dostupan je ovdje.

Trebali biste se pobrinuti za to da se vlasnici i direktori na vašem računu savršeno podudaraju s onima iz vaše dokumentacije. Nemojte navoditi dodatne vlasnike/direktore koji nisu navedeni u vašim dokumentima.

Informacije o mojem poduzeću ne mogu se potvrditi

Bankarski partneri platforme Shopify provjeravaju informacije o vašem poduzeću uspoređujući ih s državnim registrima u Bugarskoj. Ako se vaše poduzeće ne može potvrditi, provjerite sljedeće podatke:

Provjerite podudara li se vaš registrirani naziv poduzeća u potpunosti s nazivom u nacionalnom registru BULSTAT, uključujući velika slova, interpunkciju i simbole.
Provjerite je li vaš jedinstveni identifikacijski kod (ЕИК/Булстат) točan.
Provjerite podudara li se adresa poduzeća s adresom navedenom u nacionalnom registru BULSTAT.

Ako se vaše informacije i dalje ne mogu potvrditi, možda ćete morati dostaviti dokument za potvrdu poduzeća. Provjerite podudaraju li se informacije u vašem dokumentu s onim što ste unijeli na svojem računu za Shopify Payments.

Informacije o mojem bankovnom računu ne funkcioniraju

Potvrdite da vaš račun ispunjava zahtjeve za bankovni račun i da ne upotrebljavate nepodržanu vrstu bankovnog računa. Bugarski IBAN ima 22 znaka i počinje prefiksom BG.

Ako vaša isplata ne uspije, provjerite jeste li ispravno unijeli informacije o svojem računu i upotrebljavate li podržanu vrstu računa. Kako biste potvrdili može li vaš račun primati SEPA prijenose, obratite se svojoj banci.

Moje isplate ne uspijevaju uz virtualni bankovni račun

Virtualni bankovni računi kao što su Revolut i Payoneer prihvaćaju se za isplate, ali imaju višu stopu neuspjeha isplata od tradicionalnih bankovnih računa. Ako vaše isplate ne uspijevaju, radije razmislite o upotrebi standardnog bankovnog računa.

Često postavljana pitanja

Pregledajte ova često postavljana pitanja o zahtjevima za Shopify Payments u Bugarskoj.

Ja sam poduzeće, partnerstvo ili neprofitna organizacija. Zašto trebate moju osobnu iskaznicu s fotografijom ili dokaz o adresi?

Čak i ako ste registrirani kao poduzeće, partnerstvo ili neprofitna organizacija, bankarski partneri platforme Shopify prema regulatornim zakonima u Bugarskoj moraju potvrditi identitete osoba povezanih s poduzećem, uključujući to tko su i gdje se nalaze.

Državljanin sam Bugarske, ali trenutačno ne živim tamo. Mogu li upotrebljavati Shopify Payments Bugarska?

Ako je vaša vrsta poduzeća pojedinačno, morate živjeti u Bugarskoj kako biste ispunili uvjete za Shopify Payments Bugarska. Ako trenutačno ne živite u Bugarskoj, umjesto toga trebali biste izraditi račun za Shopify Payments za regiju u kojoj živite.

Ažurirajte adresu trgovine na svoju trenutačnu lokaciju. Ako vaša lokacija ispunjava uvjete za Shopify Payments, umjesto toga možete izraditi račun za Shopify Payments za tu regiju.

Ako ste vrsta partnerstva, poduzeće ili neprofitna organizacija, ne morate osobno živjeti u Bugarskoj, ali vaše poduzeće mora biti tamo registrirano i mora imati bugarsku adresu poduzeća. Ako vam je potrebna pomoć, obratite se Podršci za Shopify.

Ja sam partnerstvo i tražite jedinstveni identifikacijski kod, ali ga nemam. Što trebam učiniti?

Ako ste partnerstvo od kojeg se traži jedinstveni identifikacijski kod (ЕИК/Булстат), a nemate ga, postavljeni ste kao pogrešna vrsta poduzeća. Ako ste u postupku postavljanja računa, vratite se na zaslon za odabir vrste poduzeća i odaberite Neregistrirano partnerstvo.

Ako ste već postavili račun i od vas se traži jedinstveni identifikacijski broj kao dio postupka provjere, vrstu poslovanja možete ažurirati tako da odete na Postavke > Općenito. Kliknite ikonu s tri točke pokraj poslovnih podataka, a zatim kliknite na „Uredi”. Ako imate poteškoća s ažuriranjem vrste poslovanja, obratite se podršci za Shopify za pomoć.

Ja sam samostalni obrtnik. Trebaju li vam informacije ili registracija mojeg poduzeća?

U svrhu provjere poduzeća i identiteta u Bugarskoj, platforma Shopify dužna je prikupiti i potvrditi samo osobne informacije vlasnika ako ste samostalni obrtnik.

Ako ste samostalni obrtnik, nemojte se pokušavati registrirati kao druga vrsta poduzeća. Mogli biste imati poteškoća s prolaskom provjere.

Ja sam javno trgovačko društvo. Koju vrstu poduzeća trebam odabrati?

Trebali biste odabrati privatno poduzeće. Za potrebe provjere poslovanja, postupak za javna poduzeća i poduzeća u privatnom vlasništvu je identičan. Možete preskočiti odjeljak u obrascu za postavljanje računa u kojem se traži dodavanje vlasnika. Niste obvezni navesti stvarne vlasnike ako ih nemate.

Ako ste javno dioničko društvo u Bugarskoj, već ste postavili račun za Shopify Payments, a sada se od vas traže podaci o vlasništvu kao dio postupka provjere, ažurirajte svoje podatke o vlasništvu kako biste naznačili da nemate vlasnika. Uklonite ulogu „vlasnika” svim unesenim osobama i umjesto toga provjerite jesu li svi vaši direktori navedeni na računu te imaju li dodijeljenu ulogu „direktora”.

Od vas se može tražiti da potvrdite točnost navedenih podataka o direktorima. Ako možete potvrditi da su točni, kliknite na gumb „Potpiši” kako biste digitalno potvrdili unesene podatke.

Ako imate bilo kakvih poteškoća s ovim postupkom, obratite se podršci za Shopify za pomoć.

Nemam jedinstveni identifikacijski kod, ali nisam fizička osoba ni samostalni obrtnik

Ako nemate jedinstveni identifikacijski kod, platforma Shopify ima opcije vrste poduzeća dostupne samo za neregistrirana partnerstva i neregistrirane neprofitne organizacije. Obje te vrste poduzeća i dalje trebaju dostaviti primjenjivu poslovnu dokumentaciju koja pokazuje da su drugačije registrirane kao poslovni subjekt u Bugarskoj.

Ako ni jedna od ovih vrsta poduzeća ne odgovara vašem poduzeću, odaberite Pojedinac / Samostalni obrtnik i dodijelite ključnog donositelja odluka ili vlasnika kao predstavnika računa.

Moj je račun već potvrđen. Zašto se od mene traži pružanje novih informacija?

Regulatorni zahtjevi i zahtjevi financijskih partnera s vremenom se mijenjaju. Kada se to dogodi, možda ćete morati navesti dodatne informacije da biste ostali usklađeni. Te ćete zahtjeve primiti putem natpisa ili upozorenja u administratorskom alatu za Shopify i odgovarajućoj e-poruci. Morate ispuniti te zahtjeve kako biste nastavili upotrebljavati Shopify Payments.

Kako mogu ažurirati podatke o svom računu za Shopify Payments?

Ako se od vas trenutačno traži da dovršite provjeru računa, svoje podatke možete ažurirati na stranici za provjeru, gdje možete i poslati sve tražene dokumente.

Izvan postupka provjere, vlasnik računa trgovine može ažurirati te podatke pod Postavke > Općenito > Poslovni podaci. Kliknite ikonu s tri točke pokraj svog poslovnog subjekta, a zatim kliknite na „Uredi” kako biste ažurirali podatke tog poslovanja, uključujući vrstu poslovanja.

Napominjemo da se sve promjene koje ovdje unesete automatski šalju našim bankovnim partnerima na pregled, a novi se podaci ponovno provode kroz njihov postupak provjere. Moguće je da će se promjene automatski ponovno potvrditi, no od vas bi se mogli tražiti i popratni dokumenti.

Ako imate bilo kakvih poteškoća s ovim postupkom, obratite se podršci za Shopify za pomoć.

Što će se dogoditi ako propustim rok za provjeru?

Vaše će isplate biti privremeno pauzirane sve dok se postupak provjere ne dovrši. Nakon isteka prvog roka i privremenog pauziranja isplata, mogao bi vam se prikazati drugi rok koji označava kada će se vaša mogućnost prihvaćanja narudžbi putem usluge Shopify Payments privremeno pauzirati.

Sve su te pauze privremene i automatski će se ukinuti nakon što dovršite provjeru. Svoje rokove možete provjeriti na administratorskoj ploči.

Počevši od lipnja 2026., potpuno novi računi za Shopify Payments u Bugarskoj imat će 90 dana od obrade prve narudžbe za dovršetak provjere. Ako prođe 90 dana, za sve narudžbe koje ste obradili putem usluge Shopify Payments mogao bi se automatski izvršiti povrat novca.

To vrijedi samo za europske zemlje i primjenjuje se isključivo na potpuno nove račune izrađene u lipnju 2026. ili kasnije. Ako se to odnosi na vas, upozorenja će obavijestiti vlasnika vašeg računa kada može očekivati obradu povrata novca.

Prije nego što se obratite Podršci za Shopify u vezi s uslugom Shopify Payments u Bugarskoj

Prije nego što se obratite Podršci za Shopify, prikupite sljedeće informacije kako biste brže riješili problem:

Snimke zaslona svih poruka o pogrešci koje ste primili, s uklonjenim osjetljivim informacijama kao što su brojevi bankovnih računa
Vrsta poslovanja koju ste odabrali tijekom postavljanja
Vaš jedinstveni identifikacijski broj (ЕИК/Булстат), ako je primjenjivo
Određeni korak u kojem ste naišli na problem
Preglednik i uređaj koji upotrebljavate
Podaci o bankovnom računu (IBAN, vrsta računa, valuta) bez dijeljenja cijelog broja računa
Svi dokumenti koje ste učitali i vrijeme kada ste ih učitali

Ako pripremite te informacije, to će pomoći Podršci za Shopify da vam učinkovitije pomogne.