דרישות חשבון בנק ומידע אישי לשימוש ב-Shopify Payments במקסיקו

לפני שיהיה אפשר להשתמש ב-Shopify Payments במקסיקו, עליך להבין את הדרישות שנועדו לעמוד בתקנות ולמנוע פשעים פיננסיים. מידע אישי נאסף כדי לאמת את זהותך ופרטי העסק שלך, וסוגים מסוימים של מסמכים מתקבלים למטרה זו.

בעמוד זה

דרישות לשימוש ב-Shopify Payments במקסיקו

לפני השימוש ב-Shopify Payments במקסיקו, יש לוודא עמידה בדרישות הבאות:

סוגי עסקים זכאים: סוגים מסוימים של עסקים ושירותים אינם מורשים להשתמש ב-Shopify Payments. כדי לבדוק אם העסק שלך זכאי, יש לעיין ברשימת סוגי העסקים האסורים עבור מקסיקו בתנאי השימוש של Shopify Payments‏ (TOS).
דרישות חשבון בנק: חשבון הבנק שלך חייב לעמוד בדרישות הבאות לפני שיהיה אפשר לחבר אותו ל-Shopify Payments:
- חשבון הבנק נמצא במקסיקו.
- חשבון הבנק זכאי להעברות SPEI.

סוגי חשבונות בנק שאינם נתמכים

סוגים מסוימים של חשבונות בנק אינם תואמים ל-Shopify Payments. סוגי החשבונות הבאים אינם נתמכים:

חשבונות עובר ושב (עו"ש) שמקבלים העברות בנקאיות בלבד: חשבונות אלה לא פועלים עם Shopify Payments.
חשבונות חיסכון: לא ניתן להשתמש בחשבונות חיסכון עבור תשלומים מ-Shopify Payments.
חשבונות גמישים במטבע (Flex-currency): חשבונות שתומכים במספר מטבעות בו-זמנית אינם נתמכים.
שירותי העברת כספים: שירותים המדמים חשבונות בנק, כגון פלטפורמות פינטק מסוימות, לא יכולים לשמש עם Shopify Payments.

אמנם קיימת תמיכה בחשבונות וירטואליים שאינם של Shopify, אך ייתכנו יותר מקרים של כשלים בתשלומים בחשבונות אלה.

כדי לאשר אם החשבון יכול לקבל את סוג ההעברה המפורט עבור האזור שלך, יש לפנות לבנק.

מטרת איסוף המידע

Shopify ושותפי הבנקאות שלה נדרשים לאסוף ולאמת מידע עליך ועל העסק שלך כדי לעמוד בתקנות במקסיקו שנועדו למנוע פשעים פיננסיים. ככל שהכללים והתקנות המקומיים מתפתחים, ייתכן ש-Shopify ושותפי הבנקאות שלה יפנו אליך בבקשה לספק מידע נוסף במהלך כל תקופת הפעילות של חשבון ה-Shopify Payments שלך.

המידע שנאסף משמש לאימות זהות העסק, זהויות הפרטים המקושרים לעסק ואת אופי הקשר בין השניים.

Shopify לעולם אינה שולחת אליך מסמכים פיזיים בדואר. כל המסמכים או התכתובות החשובים נשלחים באימייל, או זמינים דיגיטלית לבעל החנות בדף הגדרות > משתמשים ב-Shopify Admin שלך.

כדאי לעיין במדיניות הפרטיות של Shopify כדי ללמוד כיצד המידע שלך נשמר בסודיות ובבטחה.

המידע האישי והעסקי הנדרש להפעלת Shopify Payments במקסיקו

זיהוי נכון של סוג העסק שלך הוא חיוני מכיוון שהוא קובע איזה מידע עליך לספק.

אם עדיין לא רשמת את העסק מול הרשויות, עליך לבחור באפשרות פרט.

אם רשמת את העסק ויש לך Registro Federal de Contribuyentes (RFC) עבור הישות העסקית, יש לבחור את סוג העסק שלך לפי ההנחיות הבאות:

עסקים בבעלות יחיד חייבים לבחור באפשרות פרט.
ארגונים ללא מטרות רווח חייבים לבחור באפשרות מלכ"ר.
על כל שאר העסקים לבחור באפשרות חברה פרטית.

אם אינך בטוח איזה סוג עסק כדאי לבחור, אפשר לפנות לתמיכה של Shopify לקבלת עזרה בבחירת האפשרות הנכונה.

פרטים

פרטים הם עסקים בבעלים יחיד שלא נרשמו ברשויות ומנהלים עסקים באופן פרטי. פרטים נדרשים לספק את המידע הבא:

שם פרטי ושם משפחה רשמיים: השם הרשמי המלא שלך כפי שהוא מופיע במסמכים שהונפקו על ידי הממשלה.
תאריך לידה: תאריך הלידה שלך.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): מספר ה-RFC האישי שלך, המשויך לשמך, כפי שהונפק על ידי Servicio de Administración Tributaria (SAT).
כתובת דוא"ל: כתובת דוא"ל חוקית ופעילה.
מספר טלפון: מספר טלפון חוקי ופעיל.
כתובת מגורים במקסיקו: כתובת המגורים שלך, התואמת למסמכים שלך.

יש לוודא שהשם, תאריך הלידה וכתובת המגורים שלך מדויקים ותואמים למסמכים הממשלתיים שלך. אם לא ניתן לאמת את המידע שלך, תתבקש לעדכן את השם ואת תאריך הלידה כך שיתאימו למסמכים, וייתכן שתתבקש לספק תעודה מזהה עם תמונה. כדאי לעיין ברשימת התעודות המזהות הקבילות עם תמונה.

אם לא ניתן לאמת את הכתובת שלך באופן אוטומטי, עליך להעלות מסמך המהווה הוכחת כתובת. בעת הגשת מסמך זה, יש לוודא שהכתובת שרשומה בחשבון שלך תואמת בדיוק לכתובת שעל גבי המסמך. במידת הצורך, עליך לעדכן את המידע בחשבון כדי שיתאים למסמך. כדאי לעיין ברשימת מסמכי הכתובת הקבילים.

חברות פרטיות

חברה פרטית היא עסק שההון העצמי שלו מחולק למניות, בבעלות בעלי מניות. חברה נחשבת לישות משפטית עצמאית, נפרדת מהאנשים שמנהלים אותה. בדרך כלל יש לחברות אלה גם דירקטוריון.

חברות פרטיות חייבות להגדיר את הבעלים הנהנה או מנהל בעל סמכות קבלת החלטות בתור נציג החשבון שלהן. נציג החשבון נדרש לספק את המידע הבא:

שם פרטי ושם משפחה רשמיים: השם הרשמי המלא שלך כפי שהוא מופיע במסמכים שהונפקו על ידי הממשלה.
תאריך לידה: תאריך הלידה שלך.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): מספר ה-RFC האישי שלך, המשויך לשמך, כפי שהונפק על ידי Servicio de Administración Tributaria (SAT).
כתובת דוא"ל: כתובת דוא"ל חוקית ופעילה.
מספר טלפון: מספר טלפון חוקי ופעיל.
כתובת מגורים: כתובת המגורים שלך, התואמת למסמכים שלך.
תפקיד: התפקיד שבו אתה מכהן בעסק.
הון עצמי: במידת הרלוונטיות, אחוז ההון העצמי שבבעלותך בעסק.

חברות פרטיות נדרשות לספק גם את הפרטים הבאים אודות העסק שלהן:

שם העסק הרשום: שם העסק הרשמי כפי שהוא מופיע ברישום העסקים של SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): מספר ה-RFC של העסק שלך, המשויך לעסק, כפי שהונפק על ידי Servicio de Administración Tributaria (SAT).
מספר טלפון של העסק: מספר טלפון פעיל ליצירת קשר עם העסק.
כתובת העסק: הכתובת הרשומה הרשמית של העסק כפי שהיא מופיעה ברישום העסקים של SAT.

שותפי הבנקאות של Shopify מאמתים את המידע שלך על ידי השוואתו למרשמים הממשלתיים במקסיקו. יש להקפיד על שימוש נכון באותיות רישיות/קטנות, בסימני פיסוק ובסמלים.

אם לא ניתן לאמת את המידע שסיפקת על העסק, ייתכן שיהיה עליך לספק מסמך אימות עסק. בעת הגשת המסמך, יש לוודא שהשם הרשום, ה-RFC וכתובת העסק שרשומים בחשבונך תואמים בדיוק למידע שמופיע במסמך. במידת הצורך, יש לעדכן את המידע בחשבון שלך כך שיתאים למסמך.

בנוסף, עליך לרשום כל אדם אחר שהוא הבעלים הנהנה של החברה. יש לוודא שאתה מזין את שמותיהם, תאריכי הלידה וכתובות המגורים שלהם בדיוק כפי שהם מופיעים במסמכים הממשלתיים שלהם. ייתכן שהם יצטרכו לספק תעודה מזהה עם תמונה או הוכחת כתובת אם לא ניתן לאמת את זהותם אוטומטית באמצעות המידע שסופק.

מלכ"רים

מוסד ללא כוונת רווח (מלכ"ר) הוא ישות שהוקמה למטרות שאינן הפקת רווח לבעלי המניות שלה. משימתו העיקרית היא לשרת את טובת הציבור או הקהילה.

מלכ"רים חייבים להגדיר דירקטור או מנהל בעל סמכות קבלת החלטות בתור נציג החשבון שלהם. נציג החשבון נדרש לספק את המידע הבא:

שם פרטי ושם משפחה רשמיים: השם הרשמי המלא שלך כפי שהוא מופיע במסמכים שהונפקו על ידי הממשלה.
תאריך לידה: תאריך הלידה שלך.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): מספר ה-RFC האישי שלך, המשויך לשמך, כפי שהונפק על ידי Servicio de Administración Tributaria (SAT).
כתובת דוא"ל: כתובת דוא"ל חוקית ופעילה.
מספר טלפון: מספר טלפון חוקי ופעיל.
כתובת מגורים: כתובת המגורים שלך, התואמת למסמכים שלך.
תפקיד: התפקיד שבו אתה מכהן בעסק.
הון עצמי: במידת הרלוונטיות, אחוז ההון העצמי שבבעלותך בעסק.

מלכ"רים נדרשים לספק גם את הפרטים הבאים אודות העסק שלהם:

שם העסק הרשום: שם העסק הרשמי כפי שהוא מופיע ברישום העסקים של SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): מספר ה-RFC של העסק שלך, המשויך לעסק, כפי שהונפק על ידי Servicio de Administración Tributaria (SAT).
מספר טלפון של העסק: מספר טלפון פעיל ליצירת קשר עם העסק.
כתובת העסק: הכתובת הרשומה הרשמית של העסק כפי שהיא מופיעה ברישום העסקים של SAT.

בנוסף, עליך לרשום אנשים אחרים שנמצאים בדירקטוריון או שהם מקבלי החלטות מרכזיים. יש לוודא שאתה מזין את שמותיהם, תאריכי הלידה וכתובות המגורים שלהם בדיוק כפי שהם מופיעים במסמכים הממשלתיים שלהם. ייתכן שהם יצטרכו לספק תעודה מזהה עם תמונה או הוכחת כתובת אם לא ניתן לאמת את זהותם אוטומטית באמצעות המידע שסופק.

סוגי מסמכים קבילים

כדי להשלים את תהליך האימות, עליך לספק מסמכים מסוימים כדי לאמת את המידע האישי שלך ובמקרים מסוימים את המידע העסקי שלך. סוגי המסמכים הבאים קבילים עבור פרטים ועסקים במקסיקו.

מסמכים מזהים

המסמכים המזהים חייבים לכלול את שמך, את תאריך הלידה שלך ותמונה. יש לעדכן את השם ואת תאריך הלידה בחשבון ה-Shopify Payments שלך כך שיתאימו למידע המופיע במסמך המזהה שאתה מספק. על המסמכים להיות בתוקף ולא פגי תוקף. המסמכים הבאים מתקבלים כהוכחת זהות:

Pasaporte (דרכון)
Tarjeta de identificación (תעודת זהות, חובה לכלול צילום של החזית ושל גב התעודה)
ID consular / ID matricular consular (תעודה מזהה קונסולרית / תעודת רישום קונסולרי)
Credencial de elector (תעודת בוחר)
CURP, Clave Única de Registro de Población (קוד רישום אוכלוסין ייחודי)
Acta de nacimiento (תעודת לידה)
Licencia de conducir (רישיון נהיגה)

מסמכי כתובת

מסמכי הכתובת חייבים לכלול את שמך המלא ואת כתובת המגורים שלך. יש לעדכן את השם והכתובת בחשבון ה-Shopify Payments שלך כך שיתאימו למידע המוצג במסמכי הכתובת שאתה מספק. אלה מסמכי הכתובת הקבילים לשימוש ב-Shopify Payments במקסיקו:

Recibo de servicios (חשבונות שירותים) - הונפקו במהלך ששת החודשים האחרונים
Estado de cuenta de una institución financiera (דף חשבון ממוסד פיננסי) - שהונפק ב-6 החודשים האחרונים
Aviso emitido por el gobierno (מכתב ממשלתי רשמי) - שהונפק ב-12 החודשים האחרונים

מסמכי עסק או ישות משפטית

מסמכי העסק חייבים להציג בבירור את שם הישות המשפטית, את מספר ה-RFC ואת כתובת העסק שלך. יש לעדכן את הפרטים בחשבון Shopify Payments שלך כך שיתאימו למידע המופיע במסמכים שאתה מספק. המסמכים הבאים מתקבלים לצורך אימות עסק:

Cédula de Identificación Fiscal (מזהה מס)
Estatutos (תקנון חברה)
Reglamentos vigentes (תקנון נוכחי)
Poder notarial (ייפוי כוח)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

עמידה בדרישות למסמכים

בעת הגשת המסמכים, יש לוודא שהם עומדים בקריטריונים הדרושים. יש לעיין בהנחיות הבאות כדי להבטיח עמידה בדרישות:

דיוק: יש לוודא שהמידע במסמכים תואם למה שהוזן בחשבון Shopify Payments שלך. במידת הצורך, יש לעדכן את החשבון כך שיתאים למסמכים.
בהירות וקריאות: ודא שהמסמכים שלך ברורים וגדולים מספיק כדי לקרוא אותם. ודא שהמסמך כולו גלוי בתצלום.
שלמות: יש לוודא שכל הפרטים הדרושים גלויים במסמך. יש לעיין בסוגי המסמכים המקובלים המפורטים בדף זה כדי להבין אילו פרטים חייבים להיכלל במסמך.
מסמכים מקוריים: צלם תמונה מקורית של המסמך באמצעות מצלמה. אל תשתמש בצילום מכונת צילום, אל תסרוק ואל תעשה צילום מסך למסמכים שלך. אל תדביק תמונות של מסמכים בתוך מסמכים אחרים. אל תצלם מסכי מחשב או מסמכים מודפסים.
- אם המסמך שלך הונפק באופן דיגיטלי, ספק את קובץ ה-PDF עם כל העמודים כפי שניתן לך במקור, ללא שינויים.
תוקף: ודא שתוקפן של תעודות מזהות עם תמונה לא פג ושאישור הכתובת הונפק לאחרונה. אם אתה מספק הוכחה לרישום עסק, העסק שלך חייב להיות עדיין רשום באופן פעיל ובסטטוס תקין.

פתרון בעיות נפוצות

לפני הפנייה אל התמיכה של Shopify, עיין בבעיות הנפוצות הבאות בתהליך הקליטה ובפתרונותיהן.

המסמך שלי נדחה.

ודא שהמידע בחשבון שלך תואם למידע במסמך שאתה מגיש, ועדכן את החשבון שלך כדי שיתאים למסמכים במידת הצורך. אם המסמכים שלך עדיין נדחים, עיין בסעיפים הבאים בדף זה:

סוגי מסמכים מקובלים: אילו מסמכים מתקבלים ואילו פרטים הם חייבים לכלול. צילומי מסך, תדפיסים של חיפושים מקוונים וצילומי מסך של מרשמים אינם מתקבלים.
עמידה בדרישות המסמכים: דרישות לגבי דיוק, בהירות, שלמות, מסמכים מקוריים ותוקף.

לא ניתן לאמת את הכתובת שלי באופן אוטומטי.

אם לא ניתן לאמת את הכתובת שלך באופן אוטומטי, תתבקש לספק מסמך הוכחת כתובת. מסמכי הוכחת כתובת חייבים לכלול את שמך המלא וכתובת מגוריך, וחייבים להיות אחד מסוגי המסמכים המקובלים. לפני העלאת המסמך שלך:

ודא שהכתובת בחשבון Shopify Payments שלך תואמת בדיוק לכתובת שמופיעה במסמך הוכחת הכתובת שלך.
עדכן את פרטי החשבון שלך כדי שיתאימו למסמך, במידת הצורך.
ודא שהמסמך כולל את שמך המלא. אם יש לך חשבון שירות (כגון חשמל או מים) על שם מישהו אחר, תצטרך לספק מסמך אחר.
העלה תצלום ברור של המסמך.

פרטי העסק שלי אינם מאומתים.

השותפים הבנקאיים של Shopify מאמתים את פרטי העסק שלך על ידי השוואתם לרישומים ממשלתיים במקסיקו. אם לא ניתן לאמת את העסק שלך, יש לבדוק את הפרטים הבאים:

ודא ששם העסק הרשום שלך תואם בדיוק לאופן שבו הוא מופיע במאגרי העסקים הממשלתיים, כולל אותיות רישיות, פיסוק וסמלים.
ודא שמספר ה-RFC שלך נכון.
ודא שכתובת העסק שלך תואמת לכתובת הרשומה במרשם העסקים הממשלתי.

אם עדיין לא ניתן לאמת את הפרטים שלך, ייתכן שתצטרך לספק מסמך לאימות עסק. ודא שהמידע במסמך שלך תואם למה שהזנת בחשבון Shopify Payments שלך.

אין לי RFC עבור העסק שלי במקסיקו, אבל אינני מסווג בתור פרט (Individual)

אם אין לך Registro Federal de Contribuyentes (RFC) עבור הישות העסקית שלך, עליך להמשיך בתור פרט (Individual). תוכל להקצות מקבל החלטות מרכזי או בעלים כנציג החשבון. בשלב זה, Shopify Payments אינו תומך במבנים עסקיים אחרים שאין להם RFC.

שאלות נפוצות

עיין בשאלות הנפוצות הבאות בנושא הדרישות של Shopify Payments במקסיקו.

למה אתם צריכים תעודה מזהה עם תמונה או הוכחת כתובת אם אני חברה או ארגון ללא מטרות רווח במקסיקו?

גם אם נרשמת כחברה או כארגון ללא מטרות רווח, התקנות במקסיקו מחייבות את השותפים הבנקאיים של Shopify לאמת את זהותם של האנשים הקשורים לעסק, לרבות זהותם ומיקומם.

אני אזרח מקסיקו אבל אני לא מתגורר בה כרגע. האם אוכל להשתמש ב-Shopify Payments Mexico?

אם סוג העסק שלך הוא 'פרט', אתה נדרש להתגורר במקסיקו כדי להיות זכאי ל-Shopify Payments Mexico. אם אתה לא מתגורר כרגע במקסיקו, עליך במקום זאת ליצור חשבון Shopify Payments עבור האזור שבו אתה מתגורר.

עדכן את כתובת החנות שלך למיקומך הנוכחי. אם המיקום שלך זכאי ל-Shopify Payments, תוכל ליצור חשבון Shopify Payments עבור אזור זה במקום זאת.

אם אתה חברה או ארגון ללא מטרות רווח, אינך מחויב לגור אישית במקסיקו, אבל העסק שלך חייב להיות רשום שם ושיהיה לו כתובת עסק מקסיקנית. אם אתה צריך עזרה, צור קשר עם התמיכה של Shopify.

אני סוחר יחיד או בעלות יחיד במקסיקו. איך עליי להזין את פרטי העסק וה-RFC שלי?

לצורך אימות העסק והזהות במקסיקו, רק הפרטים האישיים של הבעלים נדרשים אם אתה מוגדר בתור בעלות יחיד. בחר בסוג העסק פרט (Individual) בהתאם.

אם העסק שלך הוא בבעלות יחיד, אל תנסה להירשם כסוג עסק אחר. ייתכן שתתקל בקושי לעבור את תהליך האימות.

אני חברה נסחרת בבורסה (ציבורית) במקסיקו. באיזה סוג עסק עליי לבחור?

בחר בתאגיד פרטי (Private corporation). לצורך אימות עסק וזהות, התהליך עבור חברות ציבוריות ופרטיות הוא זהה.

תוכל לדלג על הסעיף בטופס הגדרת החשבון שמבקש ממך להוסיף בעלים. אם כבר הגדרת את החשבון ואתה מתבקש לספק פרטי בעלות כחלק מתהליך האימות שלך, צור קשר עם התמיכה של Shopify לקבלת עזרה בעדכון סוג העסק שלך.

כיצד אוכל לעדכן את פרטי החשבון שלי ב-Shopify Payments?

אם אתה מתבקש כרגע להשלים את אימות החשבון, תוכל לבצע עדכונים במידע שלך מתוך דף האימות, יחד עם הגשת המסמכים המבוקשים.

שלא במסגרת תהליך האימות, בעל החשבון של החנות יכול לעדכן את הפרטים האלה דרך הגדרות > כללי > פרטי עסק. יש ללחוץ על שלוש הנקודות לצד הישות העסקית שלך ואז ללחוץ על "עריכה" כדי לעדכן את המידע של העסק, כולל סוג העסק.

לתשומת ליבך, כל שינוי שתבצע כאן יישלח באופן אוטומטי לשותפים הבנקאיים שלנו לבדיקה, והמידע החדש יעבור שוב את תהליך האימות שלהם. ייתכן שהשינויים יאומתו מחדש באופן אוטומטי, אך ייתכן גם שתתבקש לספק מסמכים תומכים.

אם נתקלת בקושי כלשהו בתהליך זה, אפשר לפנות לתמיכה של Shopify לקבלת סיוע.

החשבון שלי כבר אומת. מדוע אני מתבקש לספק מידע חדש?

עם הזמן, שינויים רגולטוריים ועדכונים לדרישות של השותפים הפיננסיים של Shopify עשויים לחייב איסוף מידע נוסף מבעלי חשבונות. בדיקות אלה עוזרות לשמור על בטיחותם ואבטחתם של השירותים הפיננסיים.

כאשר יחולו שינויים אלה, תקבל על כך הודעה באמצעות באנר או התראה במנהל של Shopify, וכן באמצעות דוא"ל מתאים. עליך למלא בקשות אלה כדי להמשיך להשתמש בשירותים הפיננסיים של Shopify.

לפני הפנייה אל התמיכה של Shopify בנושא Shopify Payments במקסיקו

לפני הפנייה אל התמיכה של Shopify, מומלץ לאסוף את המידע הבא כדי לעזור לפתור את הבעיה שלך מהר יותר:

צילומי מסך של הודעות שגיאה שקיבלת (יש לצנזר מידע רגיש כמו מספרי חשבון בנק)
סוג העסק שבחרת במהלך ההתקנה
ה-Registro Federal de Contribuyentes (RFC) שלך, במידת הצורך
השלב הספציפי שבו נתקלת בבעיה
הדפדפן וההתקן שבהם אתה משתמש
פרטי חשבון הבנק שלך (מדינה, מטבע, סוג חשבון) ללא מסירת מספר החשבון המלא

הכנת המידע הזה מראש עוזרת לנציגי התמיכה של Shopify לסייע לך ביעילות רבה יותר.