דרישות בנושא חשבון בנק ומידע אישי לשימוש ב-Shopify Payments במלטה
כדי להשתמש ב-Shopify Payments במלטה, עליך לספק מידע אישי ועסקי כדי לעמוד בתקנות למניעת פשעים פיננסיים. המידע הנדרש תלוי בסוג העסק שלך, וייתכן שתצטרך להעלות מסמכי אימות זהות, כתובת או פרטי העסק.
בדף זה
דרישות לשימוש ב-Shopify Payments במלטה
לפני השימוש ב-Shopify Payments במלטה, יש לוודא עמידה בדרישות הבאות:
- סוגי עסקים זכאים: סוגים מסוימים של עסקים ושירותים אינם מורשים להשתמש ב-Shopify Payments. כדי לבדוק אם העסק שלך זכאי, יש לעיין ברשימת סוגי העסקים האסורים עבור מלטה ב-תנאי השימוש של Shopify Payments.
- דרישות חשבון בנק: חשבון הבנק שלך חייב לעמוד בדרישות הבאות לפני שיהיה ניתן לחבר אותו ל-Shopify Payments:
- חשבון הבנק חייב להיות במטבע אירו (EUR).
- חשבון הבנק חייב להיות זכאי להעברות Single Euro Payments Area (SEPA).
- חשבון הבנק חייב להיות בעל מספר IBAN שמתחיל באחד מקידודי המדינות הבאים: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE או SI.
סוגי חשבונות בנק שאינם נתמכים
סוגים מסוימים של חשבונות בנק אינם תואמים ל-Shopify Payments. סוגי החשבונות הבאים אינם נתמכים:
- חשבונות עובר ושב (עו"ש) שמקבלים רק העברות בנקאיות: חשבונות אלה לא עובדים עם Shopify Payments.
- חשבונות חיסכון: לא ניתן להשתמש בחשבון חיסכון לקבלת תשלומים מ-Shopify Payments.
- חשבונות מטבע גמישים: חשבונות שתומכים במספר מטבעות בו-זמנית אינם נתמכים.
- שירותי העברת כספים: לא ניתן להשתמש בשירותים שמדמים חשבונות בנק, כמו פלטפורמות פינטק מסוימות, עם Shopify Payments.
אף על פי שחשבונות וירטואליים שאינם של Shopify נתמכים, ייתכנו יותר כשלים בתשלומים לחשבונות אלה.
כדי לאשר אם החשבון יכול לקבל את סוג ההעברה שצוין עבור האזור שלך, יש ליצור קשר עם הבנק.
המטרה של איסוף מידע
Shopify ושותפי הבנקאות שלה נדרשים לאסוף ולאמת מידע עליך ועל העסק שלך כדי לעמוד בתקנות במלטה שנועדו למנוע פשעים פיננסיים. ככל שהכללים והתקנות המקומיים מתפתחים, ייתכן ש-Shopify ושותפי הבנקאות שלה יפנו אליך בבקשה לספק מידע נוסף במהלך כל תקופת הפעילות של חשבון ה-Shopify Payments שלך.
המידע שנאסף משמש לאימות זהות העסק, זהותם של אנשים הקשורים לעסק ומהות הקשר ביניהם.
Shopify לעולם אינה שולחת אליך מסמכים פיזיים בדואר. כל המסמכים או התכתובות החשובים נשלחים באימייל, או זמינים דיגיטלית לבעל החנות בדף הגדרות > משתמשים ב-Shopify Admin שלך.
יש לעיין במדיניות הפרטיות של Shopify כדי ללמוד כיצד המידע שלך נשמר חסוי ומאובטח.
מידע אישי ועסקי דרוש להפעלת Shopify Payments במלטה
חשוב לוודא שאתה מזהה נכון את סוג העסק שלך, מכיוון שהוא קובע את המידע שעליך לספק.
אם לא נרשמת באף סוכנות ממשלתית, או שנרשמת אך אתה מנהל את העסק כעוסק מורשה (Sole trader), יש לבחור בסוג העסק פרט / עוסק יחיד (Individual / Sole trader).
אם רשמת את העסק שלך ויש לך מספר רישום חברה (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), עליך לבחור את סוג העסק שלך בהתאם להנחיות הבאות:
- שותפויות בעלות מספר רישום חברה חייבות לבחור בסוג העסק שותפות מאוגדת (incorporated partnership).
- מלכ"רים בעלי מספר רישום חברה חייבים לבחור בסוג העסק עמותה מאוגדת ללא כוונת רווח (incorporated non-profit).
- כל שאר העסקים בעלי מספר רישום חברה חייבים לבחור בסוג העסק חברה בערבון מוגבל (limited liability company). הדוגמה הנפוצה ביותר היא בע"מ (LTD).
אם יש לך עסק רשום, אך אין לך מספר רישום חברה, עליך לבחור את סוג העסק שלך בהתאם להנחיות הבאות:
- שותפויות ללא מספרי רישום חברה חייבות לבחור בסוג העסק שותפות לא מאוגדת (unincorporated partnership).
- מלכ"רים וארגוני צדקה ללא מספרי רישום חברה חייבים לבחור בסוג העסק ארגון לא מאוגד ללא כוונת רווח (unincorporated non-profit).
אם אינך בטוח באיזה סוג עסק לבחור, תוכל לפנות אל התמיכה של Shopify לקבלת עזרה בבחירת סוג העסק המתאים.
פרטים / עוסקים יחידים
פרטים (Individuals) הם עסקים של בעלים יחיד שלא נרשמו ברשויות הממשלתיות ומנהלים עסקים באופן פרטי. עוסקים יחידים (Sole traders) הם עסקים של בעלים יחיד הרשומים ברשויות הממשלתיות תחת המידע האישי שלהם. שניהם הם עסקים שנמצאים בבעלות ובשליטה של אדם אחד שחי במלטה. זה כולל עצמאיים ומפעילי עסק קטן עצמאיים.
סוגי עסקים אלה מקבלים יחס זהה וחייבים לספק את אותו מידע. פרטים ועוסקים יחידים חייבים לספק:
- שם פרטי ושם משפחה רשמיים: השם הרשמי המלא שלך כפי שהוא מופיע במסמכים שהונפקו על ידי הממשלה.
- תאריך לידה: תאריך הלידה שלך.
- כתובת דוא"ל: כתובת דוא"ל חוקית ופעילה.
- מספר טלפון: מספר טלפון חוקי ופעיל.
- כתובת מגורים במלטה: כתובת המגורים שלך, שתואמת למסמכים שלך.
אם לא ניתן לאמת את הפרטים שלך באופן אוטומטי, תקבל בקשה לאימות הזהות שלך. אם פרטים כלשהם, כמו שמך, תאריך הלידה או כתובת המגורים שלך, שגויים, עליך לעדכן את פרטי החשבון שלך.
אם הפרטים נכונים ועדיין קיבלת בקשה לאימות, תוכל לטפל בבקשה על ידי השלמת אחת מהפעולות הבאות:
- אישור הזהות שלך באמצעות צילום תמונת סלפי עם תעודה מזהה תקפה הכוללת תמונה.
- העלאת מסמכים נפרדים עבור הוכחת זהות וכן הוכחת כתובת ב-Shopify Admin שלך.
- הפרטים במסמכים שלך חייבים להתאים בדיוק לפרטים שהזנת בחשבון שלך. במידת הצורך, עליך לעדכן את פרטי החשבון שלך כדי שיתאימו למסמכים.
חברה בערבון מוגבל (בע"מ)
חברה בערבון מוגבל היא עסק שההון העצמי שלו מחולק למניות, הנמצאות בבעלות בעלי מניות. חברה נחשבת לישות משפטית בפני עצמה, בנפרד מהאנשים שמנהלים אותה. בדרך כלל יש לה גם דירקטוריון.
חברות בע"מ חייבות למנות בעלים נהנה או מנהל בעל סמכות קבלת החלטות כנציג החשבון שלהן. נציג החשבון חייב לספק את המידע הבא:
- שם פרטי ושם משפחה רשמיים: השם הרשמי המלא שלך כפי שהוא מופיע במסמכים שהונפקו על ידי הממשלה.
- תאריך לידה: תאריך הלידה שלך.
- כתובת דוא"ל: כתובת דוא"ל חוקית ופעילה.
- מספר טלפון: מספר טלפון חוקי ופעיל.
- כתובת מגורים: כתובת המגורים שלך, שתואמת למסמכים שלך.
- תואר משרה: תואר המשרה שאתה מחזיק בעסק.
- הון עצמי: במידת הרלוונטיות, אחוז ההון שאתה מחזיק בעסק.
אם לא ניתן לאמת את הפרטים שלך באופן אוטומטי, תקבל בקשה לאימות הזהות שלך. אם פרטים כלשהם, כמו שמך, תאריך הלידה או כתובת המגורים שלך, שגויים, עליך לעדכן את פרטי החשבון שלך.
אם הפרטים נכונים ועדיין קיבלת בקשה לאימות, תוכל לטפל בבקשה על ידי השלמת אחת מהפעולות הבאות:
- אישור הזהות שלך באמצעות צילום תמונת סלפי עם תעודה מזהה תקפה הכוללת תמונה.
- העלאת מסמכים נפרדים עבור הוכחת זהות וכן הוכחת כתובת ב-Shopify Admin שלך.
- הפרטים במסמכים שלך חייבים להתאים בדיוק לפרטים שהזנת בחשבון שלך. במידת הצורך, עליך לעדכן את פרטי החשבון שלך כדי שיתאימו למסמכים.
חברות בערבון מוגבל צריכות לספק גם את הפרטים הבאים על העסק:
- שם עסק רשום: שם העסק הרשמי כפי שהוא מופיע במרשם העסקים הממשלתי.
- מספר רישום חברה (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): מספר רישום החברה של העסק כפי שהוא מופיע ברשם החברות הממשלתי.
- מספר מע"מ: מספר רישום המע"מ שלך, אם רלוונטי.
- מספר טלפון של העסק: מספר טלפון פעיל ליצירת קשר עם העסק.
- כתובת העסק: הכתובת הרשומה והרשמית של העסק כפי שהיא מופיעה ברשם החברות הממשלתי.
השותפים הבנקאיים של Shopify מאמתים את המידע שלך על-ידי השוואתו לרישומים ממשלתיים במלטה. יש לשים לב לאותיות רישיות, לסימני פיסוק ולסמלים.
אם לא ניתן לאמת את המידע שסיפקת על העסק, ייתכן שיהיה עליך לספק מסמך אימות עסק. בעת אספקת המסמך, יש לוודא שהשם הרשום, מספר רישום החברה וכתובת העסק שמופיעים בחשבון תואמים בדיוק למידע שבמסמך, ולעדכן את המידע בחשבון כך שיתאים למסמך, במידת הצורך. כדאי לעיין ברשימת המסמכים העסקיים הקבילים.
בנוסף, עליך לציין כל אדם אחר שמוגדר כבעלים נהנה של החברה. יש לוודא שהזנת את שמם, תאריך הלידה שלהם וכתובת המגורים שלהם בדיוק כפי שהם מופיעים במסמכים הממשלתיים שלהם. אם לא ניתן לאמת את זהותם באופן אוטומטי, ייתכן שיהיה עליהם לספק תעודה מזהה עם תמונה או הוכחת כתובת.
הבעלים שאתה מספק חייבים להתאים לבעלים הרשומים במרשם העסקים הממשלתי. אם תתגלה אי-התאמה, תתבקש להשלים את תהליך ההצהרה על ידי לחיצה על הלחצן חתימה, או לספק מסמך הוכחת בעלות. חתימה על ההצהרה היא הדרך המהירה ביותר לפתור את אי-ההתאמה, אך אם אתה מעדיף לשלוח מסמך, ודא ששמות הבעלים הרשומים בחשבונך מתאימים בדיוק לבעלים הרשומים במסמך שלך. במידת הצורך, עליך לעדכן את הפרטים בחשבון שלך כדי שיתאימו למסמך. אם העסק שלך נמצא בבעלותה של חברת החזקות (באופן מלא או חלקי), עליך לחתום על ההצהרה כדי להשלים את האימות.
אם לעסק שלך אין בעלים, תתבקש לחתום על הצהרה או לחלופין לספק מסמך המאשר את הדירקטורים שלך. אם אתה מעדיף לשלוח מסמך, ודא ששמות הדירקטורים הרשומים בחשבונך מתאימים בדיוק לדירקטורים הרשומים במסמך שלך. במידת הצורך, עליך לעדכן את הפרטים בחשבון שלך כדי שיתאימו למסמך.
שותפויות מואגדות
שותפות מואגדת היא עסק בבעלות של לפחות שני שותפים, שנרשמו לפעילות מסחרית וקיבלו מספר רישום חברה. לשותפויות מואגדות יש הון עצמי, והשותפות היא ישות בפני עצמה, נפרדת מהבעלים.
שותפויות מואגדות חייבות למנות בעלים או שותף כנציג החשבון של חשבון ה-Shopify Payments שלהן. על נציג החשבון לספק את המידע הבא:
- שם פרטי ושם משפחה רשמיים: השם הרשמי המלא שלך כפי שהוא מופיע במסמכים שהונפקו על ידי הממשלה.
- תאריך לידה: תאריך הלידה שלך.
- כתובת דוא"ל: כתובת דוא"ל חוקית ופעילה.
- מספר טלפון: מספר טלפון חוקי ופעיל.
- כתובת מגורים: כתובת המגורים שלך, שתואמת למסמכים שלך.
- תואר משרה: תואר המשרה שאתה מחזיק בעסק.
- הון עצמי: במידת הרלוונטיות, אחוז ההון שאתה מחזיק בעסק.
אם לא ניתן לאמת את הפרטים שלך באופן אוטומטי, תקבל בקשה לאימות הזהות שלך. אם פרטים כלשהם, כמו שמך, תאריך הלידה או כתובת המגורים שלך, שגויים, עליך לעדכן את פרטי החשבון שלך.
אם הפרטים נכונים ועדיין קיבלת בקשה לאימות, תוכל לטפל בבקשה על ידי השלמת אחת מהפעולות הבאות:
- אישור הזהות שלך באמצעות צילום תמונת סלפי עם תעודה מזהה תקפה הכוללת תמונה.
- העלאת מסמכים נפרדים עבור הוכחת זהות וכן הוכחת כתובת ב-Shopify Admin שלך.
- הפרטים במסמכים שלך חייבים להתאים בדיוק לפרטים שהזנת בחשבון שלך. במידת הצורך, עליך לעדכן את פרטי החשבון שלך כדי שיתאימו למסמכים.
שותפויות מואגדות צריכות גם לספק את פרטי העסק הבאים:
- שם עסק רשום: שם העסק הרשמי כפי שהוא מופיע במרשם העסקים הממשלתי.
- מספר רישום חברה (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): מספר רישום החברה של העסק כפי שהוא מופיע ברשם החברות הממשלתי.
- מספר מע"מ: מספר רישום המע"מ שלך, אם רלוונטי.
- מספר טלפון של העסק: מספר טלפון פעיל ליצירת קשר עם העסק.
- כתובת העסק: הכתובת הרשומה והרשמית של העסק כפי שהיא מופיעה ברשם החברות הממשלתי.
השותפים הבנקאיים של Shopify מאמתים את המידע שלך על-ידי השוואתו לרישומים ממשלתיים במלטה. יש לשים לב לאותיות רישיות, לסימני פיסוק ולסמלים.
אם לא ניתן לאמת את המידע שסיפקת על העסק, ייתכן שיהיה עליך לספק מסמך אימות עסק. בעת אספקת המסמך, יש לוודא שהשם הרשום, מספר רישום החברה וכתובת העסק שמופיעים בחשבון תואמים בדיוק למידע שבמסמך, ולעדכן את המידע בחשבון כך שיתאים למסמך, במידת הצורך. כדאי לעיין ברשימת המסמכים העסקיים הקבילים.
בנוסף, עליך לציין כל אדם אחר שמוגדר כבעלים או כשותף. יש לוודא שהזנת את שמם, תאריך הלידה שלהם וכתובת המגורים שלהם בדיוק כפי שהם מופיעים במסמכים הממשלתיים שלהם. אם לא ניתן לאמת את זהותם באופן אוטומטי, ייתכן שיהיה עליהם לספק תעודה מזהה עם תמונה או הוכחת כתובת.
הבעלים שאתה מספק חייבים להתאים לבעלים הרשומים במרשם העסקים הממשלתי. אם תתגלה אי-התאמה, תתבקש להשלים את תהליך ההצהרה על ידי לחיצה על הלחצן חתימה, או לספק מסמך הוכחת בעלות. חתימה על ההצהרה היא הדרך המהירה ביותר לפתור את אי-ההתאמה, אך אם אתה מעדיף לשלוח מסמך, ודא ששמות הבעלים הרשומים בחשבונך מתאימים בדיוק לבעלים הרשומים במסמך שלך. במידת הצורך, עליך לעדכן את הפרטים בחשבון שלך כדי שיתאימו למסמך. אם העסק שלך נמצא בבעלותה של חברת החזקות (באופן מלא או חלקי), עליך לחתום על ההצהרה כדי להשלים את האימות.
שותפויות לא מואגדות
שותפות לא מואגדת היא עסק בבעלות של לפחות שני שותפים, שלא נרשמו לקבלת מספר רישום חברה, אך יש להם הסכם שותפות. הבעלים נחשבים כישות משפטית במקרה זה, והעסק אינו ישות נפרדת.
שותפויות לא מואגדות חייבות למנות בעלים כנציג החשבון של חשבון ה-Shopify Payments שלהן. על נציג החשבון לספק את המידע הבא:
- שם פרטי ושם משפחה רשמיים: השם הרשמי המלא שלך כפי שהוא מופיע במסמכים שהונפקו על ידי הממשלה.
- תאריך לידה: תאריך הלידה שלך.
- כתובת דוא"ל: כתובת דוא"ל חוקית ופעילה.
- מספר טלפון: מספר טלפון חוקי ופעיל.
- כתובת מגורים: כתובת המגורים שלך, שתואמת למסמכים שלך.
- תואר משרה: תואר המשרה שאתה מחזיק בעסק.
- הון עצמי: במידת הרלוונטיות, אחוז ההון שאתה מחזיק בעסק.
אם לא ניתן לאמת את הפרטים שלך באופן אוטומטי, תקבל בקשה לאימות הזהות שלך. אם פרטים כלשהם, כמו שמך, תאריך הלידה או כתובת המגורים שלך, שגויים, עליך לעדכן את פרטי החשבון שלך.
אם הפרטים נכונים ועדיין קיבלת בקשה לאימות, תוכל לטפל בבקשה על ידי השלמת אחת מהפעולות הבאות:
- אישור הזהות שלך באמצעות צילום תמונת סלפי עם תעודה מזהה תקפה הכוללת תמונה.
- העלאת מסמכים נפרדים עבור הוכחת זהות וכן הוכחת כתובת ב-Shopify Admin שלך.
- הפרטים במסמכים שלך חייבים להתאים בדיוק לפרטים שהזנת בחשבון שלך. במידת הצורך, עליך לעדכן את פרטי החשבון שלך כדי שיתאימו למסמכים.
שותפויות לא מואגדות צריכות גם לספק את פרטי העסק הבאים:
- שם עסק רשום: שם העסק הרשמי כפי שהוא מופיע במסמכים.
- מספר מע"מ: מספר רישום המע"מ שלך, אם רלוונטי.
- מספר טלפון של העסק: מספר טלפון פעיל ליצירת קשר עם העסק.
- כתובת העסק: הכתובת הרשומה והרשמית של העסק כפי שהיא מופיעה במסמכים.
השותפים הבנקאיים של Shopify מאמתים את המידע שלך על-ידי השוואתו לרישומים ממשלתיים במלטה. יש לשים לב לאותיות רישיות, לסימני פיסוק ולסמלים.
אם לא ניתן לאמת את המידע שסיפקת על העסק, ייתכן שיהיה עליך לספק מסמך אימות עסק. בעת אספקת המסמך, יש לוודא שהשם הרשום וכתובת העסק שמופיעים בחשבון תואמים בדיוק למידע שבמסמך, ולעדכן את המידע בחשבון כך שיתאים למסמך, במידת הצורך. כדאי לעיין ברשימת המסמכים העסקיים הקבילים.
בנוסף, עליך לציין כל אדם אחר שמוגדר כבעלים או כשותף. יש לוודא שהזנת את שמם, תאריך הלידה שלהם וכתובת המגורים שלהם בדיוק כפי שהם מופיעים במסמכים הממשלתיים שלהם. אם לא ניתן לאמת את זהותם באופן אוטומטי, ייתכן שיהיה עליהם לספק תעודה מזהה עם תמונה או הוכחת כתובת.
הבעלים שאתה מספק חייבים להתאים לבעלים הרשומים במרשם העסקים הממשלתי. אם תתגלה אי-התאמה, תתבקש להשלים את תהליך ההצהרה על ידי לחיצה על הלחצן חתימה, או לספק מסמך הוכחת בעלות. חתימה על ההצהרה היא הדרך המהירה ביותר לפתור את אי-ההתאמה, אך אם אתה מעדיף לשלוח מסמך, ודא ששמות הבעלים הרשומים בחשבונך מתאימים בדיוק לבעלים הרשומים במסמך שלך. במידת הצורך, עליך לעדכן את הפרטים בחשבון שלך כדי שיתאימו למסמך. אם העסק שלך נמצא בבעלותה של חברת החזקות (באופן מלא או חלקי), עליך לחתום על ההצהרה כדי להשלים את האימות.
מלכ"רים מואגדים
מוסד ללא כוונת רווח (מלכ"ר) הוא ישות שהוקמה למטרות שאינן ייצור רווחים לבעלי המניות שלה. המשימה העיקרית שלו היא לשרת את טובת הציבור או הקהילה. מלכ"רים מואגדים נרשמו למטרות מסחריות וקיבלו מספר רישום חברה.
מלכ"רים מואגדים חייבים למנות דירקטור או מנהל בעל סמכות קבלת החלטות כנציג החשבון שלהם. על נציג החשבון לספק את המידע הבא:
- שם פרטי ושם משפחה רשמיים: השם הרשמי המלא שלך כפי שהוא מופיע במסמכים שהונפקו על ידי הממשלה.
- תאריך לידה: תאריך הלידה שלך.
- כתובת דוא"ל: כתובת דוא"ל חוקית ופעילה.
- מספר טלפון: מספר טלפון חוקי ופעיל.
- כתובת מגורים: כתובת המגורים שלך, שתואמת למסמכים שלך.
- תואר משרה: תואר המשרה שאתה מחזיק בעסק.
- הון עצמי: במידת הרלוונטיות, אחוז ההון שאתה מחזיק בעסק.
אם לא ניתן לאמת את הפרטים שלך באופן אוטומטי, תקבל בקשה לאימות הזהות שלך. אם פרטים כלשהם, כמו שמך, תאריך הלידה או כתובת המגורים שלך, שגויים, עליך לעדכן את פרטי החשבון שלך.
אם הפרטים נכונים ועדיין קיבלת בקשה לאימות, תוכל לטפל בבקשה על ידי השלמת אחת מהפעולות הבאות:
- אישור הזהות שלך באמצעות צילום תמונת סלפי עם תעודה מזהה תקפה הכוללת תמונה.
- העלאת מסמכים נפרדים עבור הוכחת זהות וכן הוכחת כתובת ב-Shopify Admin שלך.
- הפרטים במסמכים שלך חייבים להתאים בדיוק לפרטים שהזנת בחשבון שלך. במידת הצורך, עליך לעדכן את פרטי החשבון שלך כדי שיתאימו למסמכים.
מלכ"רים מואגדים צריכים גם לספק את פרטי העסק הבאים:
- שם עסק רשום: שם העסק הרשמי כפי שהוא מופיע במרשם העסקים הממשלתי.
- מספר רישום חברה (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): מספר רישום החברה של העסק כפי שהוא מופיע ברשם החברות הממשלתי.
- מספר מע"מ: מספר רישום המע"מ שלך, אם רלוונטי.
- מספר טלפון של העסק: מספר טלפון פעיל ליצירת קשר עם העסק.
- כתובת העסק: הכתובת הרשומה והרשמית של העסק כפי שהיא מופיעה ברשם החברות הממשלתי.
השותפים הבנקאיים של Shopify מאמתים את המידע שלך על-ידי השוואתו לרישומים ממשלתיים במלטה. יש לשים לב לאותיות רישיות, לסימני פיסוק ולסמלים.
אם לא ניתן לאמת את המידע שסיפקת על העסק, ייתכן שיהיה עליך לספק מסמך אימות עסק. בעת אספקת המסמך, יש לוודא שהשם הרשום, מספר רישום החברה וכתובת העסק שמופיעים בחשבון תואמים בדיוק למידע שבמסמך, ולעדכן את המידע בחשבון כך שיתאים למסמך, במידת הצורך. כדאי לעיין ברשימת המסמכים העסקיים הקבילים.
בנוסף, עליך לציין כל אדם אחר שנמצא בדירקטוריון שלך או שהוא בעל תפקיד מפתח בקבלת החלטות. יש לוודא שהזנת את שמם, תאריך הלידה שלהם וכתובת המגורים שלהם בדיוק כפי שהם מופיעים במסמכים הממשלתיים שלהם. אם לא ניתן לאמת את זהותם באופן אוטומטי, ייתכן שיהיה עליהם לספק תעודה מזהה עם תמונה או הוכחת כתובת.
הדירקטורים שאתה מספק חייבים להתאים לדירקטורים הרשומים במרשם העסקים הממשלתי. אם תתגלה אי-התאמה, תתבקש להשלים את תהליך ההצהרה על ידי לחיצה על הלחצן חתימה, או לספק מסמך הוכחת כהונת דירקטור. חתימה על ההצהרה היא הדרך המהירה ביותר לפתור את אי-ההתאמה, אך אם אתה מעדיף לשלוח מסמך, ודא ששמות הדירקטורים הרשומים בחשבונך מתאימים בדיוק לדירקטורים הרשומים במסמך שלך. במידת הצורך, עליך לעדכן את הפרטים בחשבון שלך כדי שיתאימו למסמך.
מלכ"רים לא מואגדים
מוסד ללא כוונת רווח (מלכ"ר) הוא ישות שהוקמה למטרות שאינן ייצור רווחים לבעלי המניות שלה. המשימה העיקרית שלו היא לשרת את טובת הציבור או הקהילה. למלכ"ר לא מואגד אין מספר רישום חברה, אך הוא רשום בבתי המשפט המקומיים ויש לו מעמד של מלכ"ר.
מלכ"רים לא מואגדים חייבים למנות מקבל החלטות מפתח או מארגן כנציג החשבון שלהם, ולסמן אדם זה כמנהל. על נציג החשבון לספק את המידע הבא:
- שם פרטי ושם משפחה רשמיים: השם הרשמי המלא שלך כפי שהוא מופיע במסמכים שהונפקו על ידי הממשלה.
- תאריך לידה: תאריך הלידה שלך.
- כתובת דוא"ל: כתובת דוא"ל חוקית ופעילה.
- מספר טלפון: מספר טלפון חוקי ופעיל.
- כתובת מגורים: כתובת המגורים שלך, שתואמת למסמכים שלך.
- תואר משרה: תואר המשרה שאתה מחזיק בעסק.
- הון עצמי: במידת הרלוונטיות, אחוז ההון שאתה מחזיק בעסק.
אם לא ניתן לאמת את הפרטים שלך באופן אוטומטי, תקבל בקשה לאימות הזהות שלך. אם פרטים כלשהם, כמו שמך, תאריך הלידה או כתובת המגורים שלך, שגויים, עליך לעדכן את פרטי החשבון שלך.
אם הפרטים נכונים ועדיין קיבלת בקשה לאימות, תוכל לטפל בבקשה על ידי השלמת אחת מהפעולות הבאות:
- אישור הזהות שלך באמצעות צילום תמונת סלפי עם תעודה מזהה תקפה הכוללת תמונה.
- העלאת מסמכים נפרדים עבור הוכחת זהות וכן הוכחת כתובת ב-Shopify Admin שלך.
- הפרטים במסמכים שלך חייבים להתאים בדיוק לפרטים שהזנת בחשבון שלך. במידת הצורך, עליך לעדכן את פרטי החשבון שלך כדי שיתאימו למסמכים.
מלכ"רים לא מואגדים צריכים גם לספק את פרטי העסק הבאים:
- שם עסק רשום: שם העסק הרשמי כפי שהוא מופיע במסמכים.
- מספר מע"מ: מספר רישום המע"מ שלך, אם רלוונטי.
- מספר טלפון של העסק: מספר טלפון פעיל ליצירת קשר עם העסק.
- כתובת העסק: הכתובת הרשומה והרשמית של העסק כפי שהיא מופיעה במסמכים.
השותפים הבנקאיים של Shopify מאמתים את המידע שלך על-ידי השוואתו לרישומים ממשלתיים במלטה. יש לשים לב לאותיות רישיות, לסימני פיסוק ולסמלים.
אם לא ניתן לאמת את המידע שסיפקת על העסק, ייתכן שיהיה עליך לספק מסמך אימות עסק. בעת אספקת המסמך, יש לוודא שהשם הרשום וכתובת העסק שמופיעים בחשבון תואמים בדיוק למידע שבמסמך, ולעדכן את המידע בחשבון כך שיתאים למסמך, במידת הצורך. כדאי לעיין ברשימת המסמכים העסקיים הקבילים.
בנוסף, עליך לציין כל אדם אחר שנמצא בדירקטוריון שלך או שהוא בעל תפקיד מפתח בקבלת החלטות. יש לוודא שהזנת את שמם, תאריך הלידה שלהם וכתובת המגורים שלהם בדיוק כפי שהם מופיעים במסמכים הממשלתיים שלהם. אם לא ניתן לאמת את זהותם באופן אוטומטי, ייתכן שיהיה עליהם לספק תעודה מזהה עם תמונה או הוכחת כתובת.
הדירקטורים שאתה מספק חייבים להתאים לדירקטורים הרשומים במרשם העסקים הממשלתי. אם תתגלה אי-התאמה, תתבקש להשלים את תהליך ההצהרה על ידי לחיצה על הלחצן חתימה, או לספק מסמך הוכחת כהונת דירקטור. חתימה על ההצהרה היא הדרך המהירה ביותר לפתור את אי-ההתאמה, אך אם אתה מעדיף לשלוח מסמך, ודא ששמות הדירקטורים הרשומים בחשבונך מתאימים בדיוק לדירקטורים הרשומים במסמך שלך. במידת הצורך, עליך לעדכן את הפרטים בחשבון שלך כדי שיתאימו למסמך.
סוגי מסמכים קבילים
סעיף זה מסביר באילו מסמכים באפשרותך להשתמש כדי לאמת את הזהות ואת פרטי העסק שלך.
מסמכי זיהוי
המסמכים הבאים מתקבלים כהוכחת זהות. יש לעדכן את השם ואת תאריך הלידה בחשבון ה-Shopify Payments כך שיתאימו למידע המופיע במסמך הזיהוי שסיפקת. המסמכים חייבים להיות בתוקף ושלא פג תוקפם.
- דרכון (Passaport)
- תעודת זהות (Karta Tal-Identita)
- רישיון נהיגה (Liċenzja tas-Sewqan)
- אישור תושבות (Permess ta' Residenza) - נדרשים צילומים של החזית ושל גב התעודה.
מסמכי כתובת
יש לעדכן את השם ואת הכתובת בחשבון ה-Shopify Payments כך שיתאימו למידע המוצג במסמכי הכתובת שסיפקת. המסמכים הבאים מתקבלים כהוכחת כתובת:
- חשבון שירותים (Kont tad-Dawl u Ilma) - שהונפק ב-6 החודשים האחרונים
- תדפיס חשבון בנק (Kont tal-Bank) - שהונפק ב-6 החודשים האחרונים
- תדפיס משכנתא (Dikjarazzjoni ta' self) - שהונפק ב-6 החודשים האחרונים
מסמכי אימות עסק
המסמכים הבאים מתקבלים לאימות העסק. עליהם להציג בבירור את שם הישות המשפטית, מספר רישום החברה וכתובת העסק שלך. יש לעדכן את הפרטים בחשבון ה-Shopify Payments שלך כך שיתאימו למידע שמוצג במסמכים שסיפקת:
- תעודת התאגדות
- תעודת רישום או תמצית רישום מסחרי
- תזכיר ותקנון התאגדות
- תעודת רישום למע"מ
מסמכי בעלות
המסמכים הבאים מתקבלים כהוכחת בעלות או כהונת דירקטור, בתנאי שהם מציגים את שם הישות המשפטית של העסק שלך ואת כל השמות המלאים של הבעלים או הדירקטורים של העסק שלך.
מסמכים שניתן להשתמש בהם לאימות בעלים:
- Statuti (תקנון התאגדות)
- Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (אישור מעמד תאגידי)
- Ftehim ta' Kumpaniji (הסכמי שותפות)
- Dokument ta' Registrazzjoni (מסמך רישום)
- Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (מרשם בעלים נהנים סופיים)
מסמכים שניתן להשתמש בהם לאימות דירקטורים:
- Rapport Annwali (דוחות שנתיים)
- Statuti (תקנון התאגדות)
- Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (אישור מעמד תאגידי)
- Dokument ta' Registrazzjoni (מסמך רישום)
- Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (מרשם בעלים נהנים סופיים)
כל בעלים נהנה שרשום במסמכים שלך חייב להיות רשום גם בחשבון Shopify Payments שלך ולקבל את התפקיד בעלים. בעלים נהנה מוגדר כמי שמחזיק ב-25% או יותר מההון של העסק. במידת הצורך, עליך לעדכן את הפרטים בחשבונך כדי שיתאימו למסמך.
אם לעסק שלך אין בעלים נהנים, תידרש לאמת במקום זאת את הדירקטורים שלך. במקרים אלה, המסמכים המפורטים לעיל עבור דירקטורים הם קבילים. כל דירקטור שרשום במסמכים שלך חייב להיות רשום גם בחשבון Shopify Payments שלך ולקבל את התפקיד דירקטור. במידת הצורך, עליך לעדכן את הפרטים בחשבונך כדי שיתאימו למסמך.
אם העסק שלך נמצא בבעלותה של חברת החזקות, ודא תחילה שהבעלים והדירקטורים הוזנו כהלכה, ולאחר מכן השלם במקום זאת את תהליך ההצהרה הדיגיטלית על ידי לחיצה על הלחצן חתימה.
הבטחת עמידה בדרישות התיעוד
בעת הגשת המסמכים שלך, יש לוודא שהם עומדים בקריטריונים הנדרשים. כדאי לעיין בהנחיות הבאות כדי להבטיח עמידה בדרישות:
- דיוק: יש לוודא שהמידע במסמכים תואם למידע שהוזן בחשבון Shopify Payments. במידת הצורך, יש לעדכן את החשבון כך שיתאים למסמכים.
- בהירות וקריאות: יש לוודא שהמסמכים שלך ברורים וגדולים מספיק לקריאה. יש לוודא שהמסמך כולו גלוי בצילום.
- שלמות: יש לוודא שכל הפרטים הנדרשים גלויים במסמך. מומלץ לעיין בסוגי המסמכים הקבילים המפורטים בדף זה כדי להבין אילו פרטים חייבים להיכלל במסמך.
- מסמכים מקוריים: יש לצלם את המסמך המקורי באמצעות מצלמה. אין לצלם במכונת צילום, לסרוק או לצלם מסך של המסמכים שלך. אין להדביק תמונות של מסמכים לתוך מסמכים אחרים. אין לצלם מסכי מחשב או תדפיסים.
- אם המסמך הונפק לך באופן דיגיטלי, יש לספק את קובץ ה-PDF עם כל העמודים כפי שהוא נמסר לך במקור, ללא שינויים.
- תוקף: יש לוודא שתעודות מזהות עם תמונה אינן פגות תוקף ושאישור הכתובת הונפק לאחרונה. אם מספקים הוכחת רישום עסק, על העסק להיות עדיין רשום, פעיל ובמצב תקין.
פתרון בעיות נפוצות
לפני הפנייה אל התמיכה של Shopify, יש לעיין בבעיות הקליטה הנפוצות הבאות ובפתרונותיהן.
אני שותפות במלטה שמתבקשת לספק מספר רישום חברה, אך אין לי מספר כזה.
אם אתה שותפות במלטה שמתבקשת לספק מספר רישום חברה אך אין לך מספר כזה, סימן שהוגדרת כסוג העסק השגוי. אם אתה בשלבי הגדרה של חשבון Shopify Payments שלך, יש לעדכן את סוג העסק לשותפות לא מאוגדת (unincorporated partnership).
אם כבר הגדרת את החשבון וכעת אתה מתבקש לספק מספר רישום חברה כחלק מתהליך האימות, תוכל לעדכן את סוג העסק שלך על ידי מעבר אל הגדרות > כללי. לחץ על שלוש הנקודות שליד פרטי העסק שלך, ולאחר מכן לחץ על עריכה. אם אתה נתקל בקושי כלשהו בעדכון סוג העסק שלך, פנה אל התמיכה של Shopify לקבלת עזרה.
אין לי מספר רישום חברה במלטה, ואני לא עצמאי או עוסק יחיד.
אם אין לך מספר רישום חברה, תוכל לבחור רק בשותפות לא מאוגדת או במלכ"ר לא מאוגד בתור סוג העסק שלך. עדיין יהיה עליך לספק תיעוד שמראה כי העסק שלך רשום תחת סוג עסק זה במלטה.
אם אף אחד מסוגי עסקים אלו אינו מתאים לעסק שלך, עליך לבחור באפשרות 'עצמאי / עוסק יחיד' (Individual / Sole trader) ולהקצות מקבל החלטות מפתח או בעלים כנציג החשבון.
המסמך שלי נדחה.
יש לוודא שהמידע בחשבון שלך תואם בדיוק למסמך, ולעדכן את החשבון במידת הצורך. אם המסמכים שלך עדיין נדחים, יש לעיין בסעיפים הבאים בדף זה:
- סוגי מסמכים קבילים: מסמכים מאושרים ופרטים נדרשים. לא ניתן לקבל צילומי מסך, תדפיסים וצילומי מסך של רשומות.
- הבטחת תאימות תיעוד: דרישות לדיוק, בהירות, שלמות ותוקף.
לא ניתן לאמת את הכתובת שלי באופן אוטומטי.
עבור Shopify Payments במלטה, אם לא ניתן לאמת את הכתובת שלך באופן אוטומטי, תתבקש להשלים את תהליך הסלפי או לספק מסמך הוכחת כתובת.
מומלץ להשלים את תהליך הסלפי. האדם שנדרש לאימות יכול ללחוץ על הלחצן סלפי ולאחר מכן לצלם את התעודה המזהה שלו עם תמונה ואת עצמו, כדי לבצע את האימות. תוכל להשלים את תהליך הסלפי במקום לספק מסמך הוכחת כתובת.
אם אתה מעדיף לספק מסמך באופן ידני, תוכל לעשות זאת במקום. מסמכי הוכחת כתובת חייבים להציג את שמך המלא ואת כתובת המגורים שלך. בנוסף, עליך לוודא את הפרטים הבאים:
- השם והכתובת במסמך תואמים בדיוק לשם ולכתובת המופיעים בחשבון Shopify Payments שלך.
- התאריך על המסמך הוא מששת החודשים האחרונים.
- המסמך הוא אחד מסוגי מסמכי הכתובת המאושרים.
עליך לספק מסמך שמציג את השם שלך. לדוגמה: אם השם שלך אינו מופיע על חשבונות החשמל והמים שלך, עליך לבחור ולספק מסמך אחר מתוך רשימת האפשרויות.
לא ניתן לאמת את פרטי הבעלים שלי.
עבור Shopify Payments במלטה, עליך להזין את הבעלים שלך כדי שהשמות הרשומים יתאימו לבעלים הרשומים של העסק שלך במרשם העסקים הממשלתי. מומלץ לחפש את פרטי הבעלים במרשם ולהזין את השמות בדיוק כפי שהם מופיעים שם. אם אין לעסק בעלים, עליך לרשום במקום זאת את כל הדירקטורים שלך בחשבון.
אם עשית זאת ועדיין לא ניתן לאמת את הבעלות או כהונת הדירקטור שלך, מומלץ ללחוץ על הלחצן חתימה בדף האימות שלך כדי להצהיר באופן דיגיטלי שהפרטים שסיפקת נכונים.
אם תעדיף, תוכל לספק מסמך המאשר מי הם הבעלים או הדירקטורים שלך, במקום להשתמש בתהליך ההצהרה. פרטי הבעלים והדירקטורים שאתה מזין בחשבון Shopify Payments שלך חייבים להתאים לפרטים המופיעים במסמכים שאתה מעלה. אם בעלים או דירקטור רשום במסמכים שלך, אך אינו מתווסף לחשבון Shopify Payments שלך, עליך להוסיף אדם זה לחשבונך ולהקצות לו את התפקיד 'בעלים' או 'דירקטור'. רשימה של סוגי המסמכים שניתן לספק לאימות בעלות זמינה כאן.
עליך לוודא שהבעלים והדירקטורים בחשבונך תואמים אחד לאחד (1:1) לאלה שרשומים במסמכים שלך. אין לציין בעלים או דירקטורים נוספים שלא מופיעים במסמכים שלך.
המידע העסקי שלי אינו מאומת.
שותפי הבנקאות של Shopify מאמתים את פרטי העסק שלך באמצעות השוואתם למאגרי מידע ממשלתיים במלטה. אם לא ניתן לאמת את העסק שלך, יש לבדוק את הפרטים הבאים:
- יש לוודא ששם העסק הרשום שלך תואם בדיוק לאופן שבו הוא מופיע ברשמי העסקים הממשלתיים, כולל אותיות רישיות, פיסוק וסמלים.
- יש לוודא שמספר רישום החברה שלך מדויק.
- יש לוודא שכתובת העסק תואמת לכתובת המופיעה במרשם העסקים הממשלתי.
אם עדיין לא ניתן לאמת את המידע שלך, ייתכן שיהיה עליך לספק מסמך לאימות עסק. יש לוודא שהמידע במסמך תואם למה שהוזן בחשבון Shopify Payments שלך.
שאלות נפוצות
עיין בשאלות הנפוצות הבאות לגבי הדרישות של Shopify Payments במלטה.
מדוע דרושה תעודה מזהה עם תמונה או הוכחת כתובת אם העסק שלי מוגדר כחברה, שותפות או מלכ"ר במלטה?
גם אם העסק רשום כחברה, שותפות או מלכ"ר, שותפי הבנקאות של Shopify מחויבים על פי התקנות במלטה לאמת את הזהות ואת המיקום של כל אדם שקשור לעסק.
אני אזרח מלטה אבל לא מתגורר בה כרגע. האם אוכל להשתמש ב-Shopify Payments של מלטה?
אם סוג העסק שלך הוא עצמאי / עוסק יחיד, עליך להתגורר במלטה כדי להיות זכאי ל-Shopify Payments של מלטה. אם אינך מתגורר במלטה כרגע, עליך ליצור במקום זאת חשבון Shopify Payments עבור האזור שבו אתה מתגורר.
יש לעדכן את כתובת החנות למיקומך הנוכחי. אם המיקום שלך זכאי ל-Shopify Payments, תוכל ליצור במקום זאת חשבון Shopify Payments עבור אותו אזור.
אם העסק שלך הוא שותפות, חברה או מלכ"ר, אינך נדרש להתגורר במלטה באופן אישי, אך העסק שלך מחויב להיות רשום שם ולהחזיק בכתובת עסק מקומית במלטה. אם דרושה לך עזרה, יש לפנות אל התמיכה של Shopify.
אני עוסק יחיד במלטה. כיצד אוכל להזין את פרטי העסק ומספר רישום החברה שלי?
לצורכי אימות עסק וזהות במלטה, נדרש רק המידע האישי של הבעלים אם אתה עוסק יחיד. יש לבחור בהתאם בסוג העסק עצמאי / עוסק יחיד (Individual / Sole trader).
אם אתה עוסק יחיד, אל תנסה להירשם כסוג עסק אחר. ייתכן שתתקשה לעבור את תהליך האימות.
אני חברה ציבורית הנסחרת בבורסה במלטה. באיזה סוג עסק עליי לבחור?
בחר ב-חברה בערבון מוגבל (Limited liability company). לצורך אימות העסק והזהות, התהליך עבור חברות ציבוריות ופרטיות זהה. תוכל לדלג על הקטע בטופס הגדרת החשבון המבקש ממך להוסיף בעלים. אינך נדרש לרשום בעלים נהנים, אם אין לך כאלה.
אם אתה חברה הנסחרת בבורסה במלטה, כבר הגדרת את חשבון Shopify Payments וכעת אתה מתבקש לספק פרטי בעלות כחלק מתהליך האימות, עליך לעדכן את פרטי הבעלות שלך כך שישקפו שאין לך בעלים. הסר את התפקיד בעלים מכל האנשים הרשומים, וודא במקום זאת שכל הדירקטורים שלך מופיעים בחשבון ומוקצה להם התפקיד דירקטור.
ייתכן שתתבקש לאשר שפרטי כהונת הדירקטורים הרשומים נכונים. אם אתה יכול לאשר שזה נראה נכון, לחץ על הלחצן חתימה כדי להצהיר באופן דיגיטלי על המידע הרשום במערכת.
אם אתה נתקל בקושי כלשהו בתהליך זה, פנה אל התמיכה של Shopify לקבלת עזרה.
כיצד אוכל לעדכן את פרטי חשבון Shopify Payments שלי?
אם נדרש ממך כעת להשלים את אימות החשבון, ניתן לבצע עדכונים במידע שלך מתוך דף האימות, וכן להגיש כל מסמך שמבוקש ממך.
מחוץ לתהליך האימות, בעל החנות יכול לעדכן פרטים אלה דרך הגדרות > כללי > פרטי העסק. יש ללחוץ על שלוש הנקודות לצד הישות העסקית ולאחר מכן על עריכה כדי לעדכן את המידע של אותו עסק, לרבות סוג העסק.
לתשומת ליבך, כל שינוי שיתבצע כאן יישלח באופן אוטומטי לבדיקה אצל שותפי הבנקאות שלנו, והמידע החדש יעבור שוב את תהליך האימות שלהם. ייתכן שהשינויים יאומתו מחדש באופן אוטומטי, אך ייתכן גם שתתבקש לספק מסמכים תומכים.
מה קורה אם אחמיץ את תאריך היעד לאימות?
התשלומים שלך יושהו באופן זמני עד לסיום תהליך האימות. לאחר שיעבור תאריך היעד הראשון והתשלומים יושהו זמנית, ייתכן שיופיע תאריך יעד שני המציין מתי תושעה זמנית היכולת שלך לקבל הזמנות באמצעות Shopify Payments.
כל ההשהיות האלו הן זמניות, והן מבוטלות באופן אוטומטי לאחר השלמת האימות. ניתן לעיין בדף המנהל כדי לראות את תאריכי היעד שלך.
החל מיוני 2026, לחשבונות Shopify Payments Malta חדשים לגמרי יש 90 יום מההזמנה הראשונה שעובדה כדי להשלים את האימות. אם חלפו 90 יום, ייתכן שיינתן החזר כספי אוטומטי עבור כל ההזמנות שעיבדת באמצעות Shopify Payments.
מדיניות החזרים כספיים זו חלה רק על מדינות באירופה, ורק על חשבונות חדשים לגמרי שנוצרו ביוני 2026 או לאחר מכן. אם מדיניות החזרים כספיים זו חלה עליך, יופיעו אזהרות שיעדכנו את בעל החנות לגבי מועד העיבוד הצפוי של ההחזרים.
לפני הפנייה אל התמיכה של Shopify בנושא Shopify Payments במלטה
לפני הפנייה אל התמיכה של Shopify, מומלץ לאסוף את המידע הבא כדי לעזור לפתור את הבעיה שלך מהר יותר:
- צילומי מסך של הודעות שגיאה שקיבלת (יש לצנזר מידע רגיש כגון מספרי חשבון בנק)
- סוג העסק שבחרת במהלך ההגדרה
- מספר רישום החברה שלך (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), אם רלוונטי
- השלב הספציפי שבו נתקלת בבעיה
- הדפדפן וההתקן שבהם אתה משתמש
- פרטי חשבון הבנק שלך (מדינה, מטבע, סוג חשבון) מבלי לשתף את מספר החשבון המלא
הכנת המידע הזה מראש מסייעת לתמיכה של Shopify לעזור לך ביעילות רבה יותר.