עזרה
התחברות

מקדמות מזומן לסוחר מ-Shopify Capital בספרד

בספרד, באפשרותך להגיש בקשה למקדמת מזומן לסוחר מ-Shopify Capital. סוג זה של מימון כרוך במכירת חלק מהמכירות העתידיות שלך, המכונה תקבולים (receivables). אם תקבל את המימון, תקבל סכום חד-פעמי של כסף תמורת עמלה קבועה. סכום חד-פעמי זה מוכר כסכום המקדמה, והסכום הכולל לתשלום הוא סכום המקדמה בתוספת העמלה הקבועה.

בתמורה, עליך לשלם אחוז מסוים מהמכירות היומיות שלך עד שתשלים את הסכום הכולל לתשלום. פרופיל הסיכון שלך קובע את שיעור התשלום, שהוא האחוז מהמכירות היומיות שלך שעליך לשלם ל-Shopify.

לדוגמה, Shopify Capital עשויה לספק לך מקדמה בסך 5,000 אירו תמורת 5,650 אירו שישולמו מתוך המכירות העתידיות של החנות, בשיעור תשלום של 10%. הסכום בסך 5,000 אירו שתקבל יועבר לחשבון הבנק העסקי שצוין במנהל Shopify שלך, ו-Shopify Capital תקבל 10% מסך המכירות היומיות הגולמיות של החנות עד שהסכום הכולל לתשלום, בסך 5,650 אירו, ישולם במלואו. באפשרותך, בכל עת, לשלם כל יתרה שלא שולמה כסכום חד-פעמי בודד.

אין תאריך יעד לתשלום הסכום המלא ל-Shopify Capital. סכום התשלום היומי באירו נקבע לפי המכירות היומיות של החנות, משום ששיעור התשלום מחושב כאחוז מהמכירות היומיות של החנות. סכום התשלום מחויב אוטומטית מחשבון הבנק העסקי שלך.

אם התשלומים מושהים או נכשלים, ייתכן שתהיה במצב של הפרת הסכם מקדמת מזומן לסוחר.

בעמוד זה

אימות הזהות שלך

במהלך תהליך הבקשה ל-Shopify Capital, עליך לאמת את זהותך על ידי השלמת בדיקת הוכחת חיים (liveness check). כדי להשלים בדיקת הוכחת חיים, יש להשתמש במצלמת הרשת או בטלפון שלך כדי להעלות תמונת סלפי. בנוסף, עליך לאמת את התעודה המזהה עם תמונה באחת מהדרכים הבאות:

  • שימוש במצלמת הרשת או בטלפון שלך כדי לצלם את התעודה המזהה.
  • העלאת תמונה של התעודה המזהה.

רק בעל החשבון יכול להשלים בדיקת הוכחת חיים ואימות תעודה מזהה. שם בעל החשבון חייב להתאים לשם המופיע במסמך שסיפקת.

אספקת מסמך מזהה

בעת אספקת מסמך מזהה, יש לוודא את הדברים הבאים כדי שהגשת המסמך המזהה תצליח:

  • שם בעל החשבון חייב להתאים לשם המופיע במסמך שסיפקת.
  • יש לצלם תמונה ברורה. יש לוודא שהתמונות אינן כהות מדי או בהירות מדי, ושאין בהן סנוור.
  • יש לצלם תמונה בזמן אמת של התעודה המזהה באמצעות המכשיר הנייד במקום להעלות סריקה.
  • יש לצלם את התעודה המזהה על רקע כהה. רקעים בהירים, צבעוניים או בעלי דפוסים נוטים פחות להתקבל.
  • אין להסתיר או לערוך שום חלק בתעודה המזהה שבתמונה.
  • מומלץ להימנע מחללים עם תאורה עילית חזקה. תאורה מסוג זה מטילה צל או יוצרת סנוור על התעודה המזהה.

השלמת בדיקת הסלפי

בעת השלמת בדיקת הסלפי, השלבים הבאים יכולים לעזור להבטיח שהבדיקה תצליח:

  • יש לוודא שניתנה להתקן הרשאה לגשת למצלמה/למצלמת הרשת שלך
  • אין להסתיר שום חלק בפנים. יש להסיר משקפי שמש, מסכות או אביזרים אחרים.
  • יש למצוא מיקום עם תאורת סביבה. מומלץ להימנע מישיבה ישירות מול תאורה בהירה שעשויה לסנוור את הפנים, או תחת אורות עיליים חזקים שמטילים עליהן צל.

דרישות מסמכים של Shopify Capital לתאגידים בספרד

אם העסק רשום כתאגיד בספרד, עליך לספק תיעוד נוסף במהלך תהליך הבקשה ל-Shopify Capital. מסמכים אלה עוזרים לאמת את רישום העסק ומבנה הבעלות שלך.

מסמכים נדרשים

תאגידים נדרשים לספק את המסמכים הבאים:

  • שטר התאגדות פומבי או אישור ממרשם החברות (Registro Mercantil): מסמך זה מאמת שהעסק רשום כחוק. תעודות רישום מה-Registro Mercantil או מה-Registro Mercantil Central עומדות בדרישה זו.
  • תעודת בעלות מוטבת (acta de titularidad real): מסמך זה מאשר את מבנה הבעלות של העסק שלך.

טופס 036, המהווה דיווח מס או קבלה מה-Agencia Tributaria, אינו מתקבל כמסמך אימות עסק.

דרישות תוכן של המסמכים

אישור הרישום שתספק חייב לכלול את המידע הבא:

  • האיות הרשמי של החברה כפי שנרשם.
  • השמות הרשמיים של כל אחד מהבעלים או הדירקטורים.
  • אישור הסמכויות שהוקצו לנציגים המורשים, כגון דירקטורים.

הגשת בקשה עבור מקדמת מזומן לסוחר של Shopify Capital בספרד

אם אתה זכאי להגיש בקשה עבור מקדמת מזומן לסוחר, תוכל להציג את אפשרויות המימון שלך ולבקש מקדמת מזומן לסוחר ישירות מדף פיננסים במנהל Shopify. המימון אינו מובטח, והצעה להגשת בקשה עשויה להשתנות או לפוג בכל עת.

באפשרותך להתאים אישית את הצעת המימון שעבורה ברצונך להגיש בקשה, בהתבסס על ההצעות הזמינות. התנאים של כל אפשרות כוללים את המידע הבא:

  • סכום המקדמה.
  • הסך הכל לתשלום, שהוא סכום התקבולים העתידיים ש-Shopify Capital קונה.
  • שיעור התשלום, שהוא האחוז מתוך המכירות היומיות המנוכה ומשולם ל-Shopify Capital.

התנאים מותאמים אוטומטית על סמך סכום Shopify Capital, אך לא ניתן להתאים אותם אישית באופן עצמאי. לאחר הגשת הבקשה למימון, לא ניתן לשנות את סכום ההצעה. לאחר הגשת הבקשה עבור מקדמת מזומן לסוחר, הבקשה נבדקת בתוך 1 עד 3 ימי עסקים, אך במקרים מסוימים התהליך עשוי להימשך זמן רב יותר. אם הבקשה מאושרת, סכום המקדמה יועבר לחשבון הבנק העסקי שלך.

שלבים:

מחשב שולחני

  1. במנהל Shopify, יש לעבור אל פיננסים.

  2. במקטע חשבונות, יש ללחוץ על הצעות.

  3. במקטע בחירת הצעת מימון, יש להתאים אישית את בקשת המימון על סמך האפשרויות הזמינות ולעיין בתנאים הרלוונטיים. יש ללחוץ על הגשת בקשה עכשיו תחת האפשרות המבוקשת.

  4. יש לאמת את הזהות ואת פרטי העסק עבור Shopify Capital, ולאחר מכן ללחוץ על אישור.

  5. במקטע בקשה, יש לעיין בתנאים ובהתניות של הסכם מקדמת מזומן לסוחר, ולאחר מכן ללחוץ על הגשת בקשה.

מכשיר נייד

  1. באפליקציית Shopify, יש להקיש על הסמל תפריט.

  2. יש להקיש על פיננסים.

  3. במקטע חשבונות, הקש על הצעות.

  4. במקטע בחר הצעת מימון, התאם אישית את בקשת המימון שלך על סמך האפשרויות הזמינות, ועיין בתנאים הרלוונטיים. הקש על הגש בקשה עכשיו מתחת לאפשרות שאליה ברצונך להגיש בקשה.

  5. אמת את הזהות ואת פרטי העסק שלך עבור Shopify Capital, ולאחר מכן הקש על אישור.

  6. במקטע בקשה, עיין בתנאים ובהתניות של הסכם מקדמת מזומן לסוחר שלך, ולאחר מכן הקש על שליחת בקשה.

עדכון חשבון הבנק שלך עבור החזרי הלוואה ותשלומים של Shopify Payments

אם תשנה את חשבון הבנק עבור התשלומים שלך לאחר קבלת מקדמת מזומן לסוחר, חשבון הבנק עבור תשלומים של Shopify Payments יעודכן גם הוא, ותצטרך למלא הסכם הרשאת חיוב חדש. עליך לאשר שהמדינה והמטבע של חשבון הבנק המעודכן עבור Shopify Payments והתשלומים תואמים למדינה ולמטבע של מקדמת המזומן לסוחר לפני שתשלח את הסכם הרשאת החיוב החדש.

למידע נוסף על עדכון חשבון הבנק שלך עבור Shopify Payments.

בקשת מקדמת מזומן לסוחר נוספת מ-Shopify Capital בספרד

ייתכן שתהיה זכאי למקדמת מזומן לסוחר שנייה לפני שתשלם מקדמת מזומן לסוחר קיימת במלואה. אם אתה זכאי למקדמת מזומן לסוחר שנייה, אפשרויות מימון חדשות יוצגו בדף פיננסים בלוח המנהל של Shopify.

ניהול התשלומים של מקדמת המזומן לסוחר

לאחר קבלת מקדמת המזומן לסוחר, תוכל לעקוב אחר היתרה שנותרה מהסכום הכולל לתשלום מהדף פיננסים בלוח המנהל של Shopify, במקטע חשבונות. תוכל להציג את פרטי התשלום הבאים בדף Capital בלוח המנהל של Shopify:

  • היתרה שנותרה או הסכום הכולל לתשלום.
  • הסכום ששילמת.
  • האחוז מהסכום הכולל ששולם.
  • היסטוריית ההעברות.

ניתן לראות את הכנסות המכירות של כל יום בעמודה סך כל המכירות במקטע היסטוריית ההעברות. ניתן לראות מהו הסכום ששולם ל-Shopify Capital בעמודה סכום.

הורדת מכתב היתרה שלך

ניתן להוריד מכתב יתרה מהדף פיננסים בלוח המנהל של Shopify. תוכל להשתמש במכתב היתרה כדי להציג את היתרה שלא שולמה הנוכחית שלך מול Shopify Capital, או אם מקדמת המזומן לסוחר שלך שולמה במלואה, כדי להוכיח שאין לך התחייבויות פיננסיות שלא שולמו.

שלבים:

מחשב שולחני

  1. במנהל Shopify, יש לעבור אל פיננסים.

  2. במקטע חשבונות, לחץ על Capital.

  3. לחץ על הצג את כל העסקאות.

  4. לחץ על ייצוא, ולאחר מכן לחץ על מכתב יתרה.

  5. שמור את מכתב היתרה בהתקן שלך.

מכשיר נייד

  1. באפליקציית Shopify, יש להקיש על הסמל תפריט.

  2. יש להקיש על פיננסים.

  3. במקטע חשבונות, הקש על Capital.

  4. הקש על הצג את כל העסקאות.

  5. הקש על ייצוא, ולאחר מכן הקש על מכתב יתרה.

  6. שמור את מכתב היתרה בהתקן שלך.

תשלום היתרה שנותרה של מקדמת המזומן לסוחר שלך

יש לך אפשרות לשלם כל סכום שמעל €1 EUR עבור מקדמת המזומן לסוחר שלך, או את מלוא היתרה שנותרה בסכום חד-פעמי. התשלום יחויב מאותו חשבון בנק עסקי שמחובר לחשבון Shopify Payments שלך. על פי ההסכם שלך, מדובר ברכישה חוזרת של החובות כלפיך. מחיר הרכישה אינו מופחת כשאתה משלם את כל היתרה שלך, והתשלום אינו מבטיח זכאות למימון נוסף.

בעת ביצוע תשלום בסכום חד-פעמי, הסכום מנוכה בדרך כלל מחשבון הבנק העסקי שלך באותו יום. הסדרת התשלום בסכום חד-פעמי עשויה לארוך עד 14 ימים. יישלח אליך דוא"ל המאשר שהתשלום בסכום חד-פעמי עובד וכעת הוא הושלם. התשלומים הרגילים שלך מעובדים כרגיל במהלך זמן זה.

שלבים:

מחשב שולחני

  1. במנהל Shopify, יש לעבור אל פיננסים.

  2. במקטע חשבונות, לחץ על Capital.

  3. לחץ על ביצוע תשלום.

  4. בחר את הסכום שברצונך לשלם:

    • כדי לבצע תשלום ידני, הזן סכום בשדה סכום מותאם אישית.
    • כדי לשלם את הסכום המלא, לחץ על מלוא היתרה שנותרה.

  5. לחץ על שלב הבא, ולאחר מכן בדוק את הסכום לתשלום.

  6. סמן את תיבת ההרשאה, ולאחר מכן לחץ על ביצוע תשלום.

מכשיר נייד

  1. באפליקציית Shopify, יש להקיש על הסמל תפריט.

  2. יש להקיש על פיננסים.

  3. במקטע חשבונות, הקש על Capital.

  4. הקש על ביצוע תשלום.

  5. בחר את הסכום שברצונך לשלם:

    • כדי לבצע תשלום ידני, הזן סכום בשדה סכום מותאם אישית.
    • כדי לשלם את הסכום המלא, הקש על מלוא היתרה שנותרה.

  6. הקש על שלב הבא, ולאחר מכן בדוק את הסכום לתשלום.

  7. סמן את תיבת ההרשאה, ולאחר מכן הקש על ביצוע תשלום.

חישוב תשלום של מקדמת מזומן לסוחר

בכל יום שבו אתה מבצע מכירות, אחוז קבוע המכונה 'שיעור התשלום' מוחל על סכום המכירות הכולל (ברוטו) שלך כדי לחשב את התשלום שלך. בימים עם מכירות גבוהות יותר, התשלום שלך יהיה גדול יותר. בימים עם מכירות נמוכות יותר, התשלום שלך יהיה קטן יותר.

המכירות שלך כוללות את כל המכירות שמשויכות לחשבון Shopify שלך ולשירותים הניתנים תחת החשבון שלך. זה כולל מכירות בחנות המקוונת של Shopify שלך, במיקומים הקמעונאיים שלך, מכל ערוצי המכירה שברשותך, ודרך יישומים כלשהם, כגון Shopify Marketplace Connect ו-Shopify Collective.

הכנסות המכירות היומיות כוללות את כל ההזמנות המסומנות כשולמו, ללא קשר למקור ההזמנה, לשיטת עיבוד התשלומים שהייתה בשימוש, או לאפשרות שההזמנה בוטלה או שהתקבל עבורה החזר כספי מאוחר יותר. נתון זה כולל גם את כל החיובים על הזמנות, כגון שילוח וטיפול, וכן כל מסי מכירה רלוונטיים, כגון מכס ומס ערך מוסף (מע"מ).

בעת חישוב התשלום, הזמנות בדיקה שאתה מבצע כש-Shopify Payments נמצא במצב בדיקה לא נכללות בהכנסות המכירות היומיות של החנות שלך. אם תבצע הזמנה ללא הפעלת מצב בדיקה, ההזמנה תיכלל בהכנסות המכירות של החנות שלך לצורך חישוב התשלום של אותו יום.

תמשיך לבצע תשלומים אלה עד ש-Shopify Capital תקבל את מלוא הסכום המוסכם מהכנסות המכירות העתידיות שלך, המכונה 'הסכום הכולל לתשלום'. כל תשלום יחויב אוטומטית מחשבון הבנק שלך וישולם ל-Shopify בהתאם להסכם הרשאת החיוב שלך. אם אין מכירות ביום מסוים, לא יעובד תשלום עבור אותו יום.

דוגמה: לוח תשלומים של 5 ימים עבור הכנסות ממכירות עתידיות בסך €15,000 EUR עם שיעור תשלום של 10% ל-Shopify Capital

דוגמה של 5 ימי תשלום המציגה את ההכנסה היומית, את החלק של Shopify Capital ואת היתרה שנותרה
יוםהכנסה יומיתהחלק של Shopify Capitalיתרה
1€100 EUR€10 EUR€14,990 EUR
2€150 EUR€15 EUR€14,975 EUR
3€125 EUR€12.50 EUR€14,962.50 EUR
4€175 EUR€17.50 EUR€14,945 EUR
5€105 EUR€10.50 EUR€14,934.50 EUR

אבטחת החשבון שלך ב-Shopify Capital

אם חשבון ה-Shopify שלך נפרץ ואתה משתמש במקדמות מזומן לסוחר של Shopify Capital, עליך לפעול באופן מיידי כדי להגן על הכספים שלך ולדווח על פעילות הונאה.

יש ליצור קשר עם התמיכה של Shopify באופן מיידי אם אתה מזהה פעילות בלתי מורשית הקשורה למקדמת מזומן לסוחר של Shopify Capital. התשלומים מתחילים מיד עם העברת המימון, ולכן הזמן הוא קריטי. אינך יכול לדווח על הונאת Shopify Capital במנהל המערכת של Shopify.

שלבים:

  1. בדוק את פרטי התשלום של מקדמת המזומן לסוחר שלך כדי לאתר מימון לא מורשה.
  2. אם אתה מזהה מקדמות בלתי מורשות או שינויים בהגדרות התשלום שלך, יש ליצור קשר עם התמיכה של Shopify באופן מיידי.
  3. וודא שחשבון הבנק המחובר לחשבון ה-Shopify Capital שלך לא שונה ללא אישור. החזרי הלוואה של Shopify Capital מחויבים מכל אחד מהחשבונות הבאים:
    • חשבון הבנק המחובר ל-Shopify Payments.
    • חשבון ה-Shopify Balance שלך אם הוא מוגדר כחשבון התשלומים שלך.
    • חשבון הבנק החיצוני שהגדרת בהגדרות ה-Shopify Capital שלך (עבור משתמשים שאינם משתמשים ב-Shopify Payments).

דוגמאות לפעילות הונאה

סוגי הפעילות הבאים עשויים להעיד על כך שחשבון ה-Shopify Capital שלך נפרץ:

  • מימון בלתי מורשה: כספי מקדמה שביקשו או קיבלו ללא ידיעתך.
  • שינויים בלתי מורשים בהגדרות תשלום: שינויים בלתי מורשים בשיעור התשלום או בהגדרות התשלום שלך.
  • שינויים בלתי מורשים בחשבון הבנק: שינויים בלתי מורשים בחשבון הבנק המשמש לחיובים של מקדמת מזומן לסוחר ב-Shopify Capital.