Avances de fonds Shopify Capital en Irlande

En Irlande, Shopify Capital propose des avances de fonds. Ce type de financement consiste à vendre une partie de vos ventes futures, appelées créances. Si votre demande de financement est acceptée, vous recevez un montant forfaitaire en échange d’une redevance fixe. Ce montant forfaitaire est appelé le montant avancé, et le total à verser correspond au montant avancé plus la redevance fixe.

En échange, vous devez verser un pourcentage de vos ventes quotidiennes jusqu’à ce que le total à verser soit reçu. Le pourcentage de vos ventes quotidiennes que vous devez verser est appelé le taux de versement, qui est basé sur votre profil de risque.

Par exemple, Shopify Capital peut vous avancer 5 000 EUR en échange d’un montant de 5 650 EUR à verser à partir des ventes futures de votre boutique, avec un taux de versement de 10 %. Le montant de 5 000 EUR que vous recevez est transféré sur le compte bancaire professionnel que vous avez indiqué dans votre interface administrateur Shopify, et Shopify Capital reçoit 10 % des ventes quotidiennes brutes de votre boutique jusqu’à ce que le total à verser de 5 650 EUR ait été entièrement versé. Vous avez la possibilité, à tout moment, de verser tout solde restant en un seul montant forfaitaire.

Il n’y a pas de date limite pour verser le total à Shopify Capital. Le montant du versement quotidien en EUR est déterminé par les ventes quotidiennes de votre boutique, car le taux de versement est un pourcentage des ventes quotidiennes de votre boutique. Le montant du versement est automatiquement débité de votre compte bancaire professionnel.

Si vos versements sont suspendus ou échouent, vous pourriez être en situation de défaut de paiement de votre contrat d’avance de fonds.

Demander une avance de fonds Shopify Capital en Irlande

Si vous êtes admissible à une avance de fonds, vous pouvez consulter vos options de financement et demander une avance de fonds directement à partir de la page Finances de votre interface administrateur Shopify. Le financement n’est pas garanti et une offre de demande peut être modifiée ou expirer à tout moment.

Vous pouvez personnaliser l’offre de financement que vous souhaitez demander, en fonction des offres disponibles. Les conditions de chaque option incluent les informations suivantes :

• Le montant avancé.
• Le total à verser. Il s’agit du montant des créances futures que Shopify Capital achète.
• Le taux de versement. Il s’agit du pourcentage de vos ventes quotidiennes qui est déduit et versé à Shopify Capital.

Les conditions s’ajustent automatiquement en fonction du montant de Shopify Capital, mais ne peuvent pas être personnalisées indépendamment. Une fois que vous avez demandé un financement, vous ne pouvez pas modifier le montant de l’offre.

Une fois que vous avez fait une demande d’avance de fonds, votre demande est examinée dans un délai de 1 à 3 jours ouvrés, mais cela peut prendre plus de temps dans certains cas. Si votre demande est approuvée, le montant avancé est transféré sur votre compte bancaire professionnel.

Étapes :

Mise à jour de votre compte bancaire pour les remboursements et les versements Shopify Payments

Si vous changez le compte bancaire pour vos versements après avoir accepté une avance de fonds, votre compte bancaire pour les versements Shopify Payments est également mis à jour et vous devez remplir un nouvel accord d’autorisation de prélèvement. Vous devez confirmer que le pays et la devise du compte bancaire mis à jour pour Shopify Payments et les versements correspondent au pays et à la devise de l’avance de fonds avant de soumettre votre nouvel accord d’autorisation de prélèvement.

En savoir plus sur la mise à jour de votre compte bancaire pour Shopify Payments.

Demander une autre avance de fonds Shopify Capital en Irlande

Vous pourriez être admissible à une deuxième avance de fonds avant d’avoir versé la totalité d’une avance de fonds existante. Si vous êtes admissible à une deuxième avance de fonds, de nouvelles options de financement s’affichent sur la page Finances de votre interface administrateur Shopify.

Gérer les versements de votre avance de fonds

Après avoir reçu votre avance de fonds, vous pouvez suivre le solde restant de votre total à verser à partir de la page Finances de votre interface administrateur Shopify, dans la section Comptes.

Vous pouvez consulter les informations de versement suivantes à partir de la page Capital de votre interface administrateur Shopify :

• Le solde restant ou le total à verser.
• Le montant que vous avez versé.
• Le pourcentage du total qui est versé.
• L’historique des transferts.

Vous pouvez consulter les revenus des ventes de chaque jour dans la colonne Ventes totales de la section de l’historique des transferts. Vous pouvez également consulter le montant versé à Shopify Capital dans la colonne Montant.

Télécharger votre lettre de solde

Vous pouvez télécharger une lettre de solde à partir de la page Finances de votre interface administrateur Shopify. Vous pouvez utiliser la lettre de solde pour afficher votre solde restant à payer actuel auprès de Shopify Capital ou, lorsque votre avance de fonds est entièrement versée, pour démontrer que vous n’avez aucune obligation financière en cours.

Étapes :

Verser le solde restant de votre avance de fonds

Vous avez la possibilité de verser n’importe quel montant supérieur à 1 EUR pour votre avance de fonds, ou la totalité du solde restant en un seul montant forfaitaire. Le versement est débité du même compte bancaire professionnel que celui qui est connecté à votre compte Shopify Payments. Conformément à votre accord, il s’agit d’un rachat de vos créances. Le prix d’achat n’est pas réduit lorsque vous versez la totalité de votre solde, et le versement ne garantit pas l’admissibilité à un autre financement.

Une fois que vous avez effectué le versement d'un montant forfaitaire, la somme est généralement débitée de votre compte bancaire professionnel le jour même. Le règlement du versement de ce montant forfaitaire peut prendre jusqu’à 14 jours. Une fois le versement traité et terminé, vous recevez un e-mail de confirmation. Pendant ce temps, vos versements réguliers sont traités normalement.

Étapes :

Échecs d’avance de fonds Shopify Capital en Irlande

Si vos paiements par prélèvement sont suspendus ou échouent, vous pourriez être en situation de défaut de paiement de votre contrat de prêt. Si votre remboursement Shopify Capital échoue pour la journée, plusieurs options s’offrent à vous pour résoudre la situation :

• Remboursement automatique : si le remboursement du prêt débité échoue, Shopify ne tentera pas de débiter à nouveau le paiement. Cependant, le remboursement de votre prêt du jour suivant, basé sur le taux de remboursement quotidien calculé à partir des revenus des ventes quotidiennes de votre boutique, continuera d’être débité comme d’habitude.
• Paiement manuel : vous pouvez traiter de manière proactive le paiement manqué en effectuant un paiement manuel pour couvrir l’échec du remboursement. Cela permet de s’assurer que le remboursement de votre prêt reste sur la bonne voie.

Calcul du versement de l’avance de fonds

Chaque jour où vous réalisez des ventes, un pourcentage fixe, appelé taux de versement, est appliqué au montant brut de vos ventes pour calculer votre versement. Les jours où les ventes sont plus élevées, votre versement est plus important. Les jours où les ventes sont plus faibles, votre versement est plus faible.

Vos ventes incluent toutes les ventes associées à votre compte Shopify et les services fournis dans le cadre de votre compte. Cela inclut les ventes sur votre boutique en ligne Shopify, dans vos points de vente physiques, depuis tous les canaux de vente que vous avez, et par le biais de toutes les applis, telles que Shopify Marketplace Connect et Shopify Collective.

Les revenus des ventes quotidiennes incluent toutes les commandes marquées comme payées, quelle que soit leur origine, la méthode de traitement des paiements utilisée, ou que la commande ait été ultérieurement remboursée ou annulée. Ils incluent également tous les frais sur les commandes, tels que l’expédition et la manutention, ainsi que toutes les taxes de vente applicables, telles que les droits de douane et les taxes sur la valeur ajoutée.

Lors du calcul du versement, les commandes de test que vous passez lorsque Shopify Payments est en mode de test ne sont pas incluses dans les revenus des ventes quotidiennes de votre boutique. Si vous passez une commande sans que le mode de test soit activé, la commande est incluse dans les revenus des ventes de votre boutique pour le calcul du versement du jour.

Vous continuez à effectuer ces versements jusqu’à ce que Shopify Capital ait reçu le montant total convenu de vos revenus de ventes futurs, appelé le total à verser. Chaque versement est automatiquement débité de votre compte bancaire et versé à Shopify conformément à votre accord d’autorisation de prélèvement. S’il n’y a pas de ventes un jour donné, aucun versement n’est traité pour ce jour-là.

Exemple : calendrier de versement sur 5 jours pour 15 000 EUR de revenus sur les ventes futures avec un taux de versement de 10 % à Shopify Capital

Sécuriser votre compte Shopify Capital

Si votre compte Shopify a été compromis et que vous utilisez des avances de fonds Shopify Capital, vous devez prendre des mesures immédiates pour protéger vos finances et signaler toute activité frauduleuse.

Contactez l’assistance Shopify immédiatement si vous identifiez une activité non autorisée d’avance de fonds Shopify Capital. Les versements commencent dès que le financement est décaissé, le temps est donc un facteur critique. Vous ne pouvez pas signaler une fraude relative à Shopify Capital dans votre interface administrateur Shopify.

Étapes :

1. Examinez les détails de paiement de votre avance de fonds pour détecter tout financement non autorisé.
2. Si vous identifiez des avances non autorisées ou des modifications de vos paramètres de versement, contactez immédiatement l’Assistance Shopify.
3. Vérifiez que le compte bancaire connecté à votre compte Shopify Capital n’a pas été modifié sans autorisation. Les remboursements de prêt Shopify Capital sont débités de l’un des comptes suivants :
   • Le compte bancaire connecté à Shopify Payments.
   • Votre compte Shopify Balance s’il est défini comme votre compte de versement.
   • Le compte bancaire externe que vous avez configuré dans vos paramètres Shopify Capital (pour les utilisateurs qui n’utilisent pas Shopify Payments).

Exemples d’activités frauduleuses

Les types d’activités suivants peuvent indiquer que votre compte Shopify Capital a été compromis :

• Financement non autorisé : fonds d’avance demandés ou acceptés à votre insu.
• Modifications non autorisées des paramètres de versement : modifications non autorisées de votre taux de versement ou de vos paramètres de versement.
• Modifications non autorisées du compte bancaire : modifications non autorisées du compte bancaire utilisé pour les prélèvements d’avance de fonds Shopify Capital.