Configuration des règles de transfert automatique pour Shopify Balance

Vous pouvez utiliser les règles de transfert automatique pour répartir automatiquement un pourcentage de chaque versement Shopify Payments entre vos comptes Shopify Balance et vos comptes bancaires externes connectés. Les règles de transfert automatique peuvent vous aider à couvrir vos frais récurrents, à mettre des fonds de côté pour la taxe de vente et à transférer de l’argent vers un compte bancaire externe sans modifier votre compte de versement Shopify Payments. Par exemple, vous pouvez mettre de côté la taxe de vente perçue dans un compte Shopify Balance dédié, envoyer un pourcentage de chaque versement vers un compte courant d’entreprise externe ou allouer des fonds à un autre compte Shopify Balance pour la paie ou le marketing.

Les règles de transfert automatique s’exécutent chaque fois que vous recevez un versement Shopify Payments. Une fois qu’un versement arrive sur votre compte Shopify Balance principal, les actions suivantes se produisent dans l’ordre :

Si la mise de côté de la taxe de vente est activée, la taxe de vente perçue est transférée vers votre compte de taxes sur les ventes.
Chaque règle de répartition envoie un pourcentage du versement restant vers son compte de destination.
Tous les fonds non affectés à une règle restent sur votre compte Shopify Balance principal.

Les transferts vers les comptes Shopify Balance sont instantanés. Les transferts vers des comptes bancaires externes utilisent le réseau ACH (Automated Clearing House) et peuvent prendre de 1 à 3 jours ouvrables selon la banque destinataire. Lorsqu’un transfert externe est en attente, sa date d’arrivée estimée s’affiche dans les détails de la transaction.

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Exigences d’utilisation des règles de transfert automatique

Vous devez répondre aux exigences suivantes pour utiliser les règles de transfert automatique :

Votre entreprise doit être basée aux États-Unis.
Vous devez avoir un compte Shopify Balance actif.
Votre compte Shopify Balance principal doit également être configuré comme compte de versement Shopify Payments. Si vous remplacez votre compte de versement par un autre compte bancaire, vos règles de transfert automatique actives deviendront inactives. En savoir plus sur les comptes de versement Shopify Balance.

Considérations relatives à l’utilisation des règles de transfert automatique

Avant d’utiliser les règles de transfert automatique, veuillez tenir compte des considérations suivantes :

Les règles de transfert automatique s’appliquent uniquement aux versements Shopify Payments. Les versements provenant d’autres fournisseurs de services de paiement ne déclenchent pas les règles de transfert automatique.
Les règles de transfert automatique sont basées sur un pourcentage de chaque versement. Les montants fixes et les planifications horaires ne sont pas pris en charge.
Le total de tous les pourcentages des règles de répartition actives ne peut pas dépasser 100 %.
Vous pouvez configurer jusqu’à cinq comptes Shopify Balance comme destinations. Il n’y a aucune limite quant au nombre de comptes bancaires externes connectés que vous pouvez utiliser comme destinations.

Configuration des règles de transfert automatique

Vous pouvez configurer deux types de règles de transfert automatique : la mise de côté de la taxe de vente et la répartition des fonds restants entre vos comptes. Vous pouvez utiliser chaque type de règle séparément ou les combiner. Le total de tous les pourcentages de répartition ne peut pas dépasser 100 %. Tout pourcentage non affecté à une règle reste sur votre compte Shopify Balance principal.

Configuration de la règle de transfert automatique Mettre de côté la taxe de vente

Vous pouvez transférer automatiquement la taxe de vente perçue sur chaque versement vers un compte Shopify Balance dédié. Ainsi, les fonds sont prêts lors de votre déclaration de taxes. En savoir plus sur la façon dont la mise de côté de la taxe de vente interagit avec les remboursements et d’autres versements.

Étapes :

Dans votre interface administrateur Shopify, allez à Finance > Balance.
Cliquez sur Règles de transfert automatique.
Activez l’option Mettre de côté la taxe de vente.
Dans le menu déroulant Vers, sélectionnez le compte Shopify Balance que vous souhaitez utiliser pour la taxe de vente. Pour créer un nouveau compte pour la taxe de vente, cliquez sur l’icône .
Facultatif : pour choisir les régions à inclure, cliquez sur l’icône à la ligne Régions, puis sélectionnez vos régions.
Cliquez sur Enregistrer.

Configuration de la règle de transfert automatique Répartir les fonds restants entre les comptes

Vous pouvez envoyer un pourcentage de chaque versement vers un ou plusieurs comptes Shopify Balance ou comptes bancaires externes connectés. Vous pouvez ajouter un compte bancaire externe comme destination par l’intermédiaire de Plaid, un service de connexion bancaire tiers.

Étapes :

Dans votre interface administrateur Shopify, allez à Finance > Balance.
Cliquez sur Règles de transfert automatique.
Activez l’option Répartir les fonds restants entre les comptes.
À la ligne Vers, cliquez sur Compte.
Pour envoyer des fonds vers un compte Shopify Balance, sélectionnez un compte dans la section Comptes Shopify Balance, puis saisissez un pourcentage.
Pour envoyer des fonds vers un compte bancaire externe, sélectionnez un compte dans la section Comptes bancaires connectés, puis saisissez un pourcentage.
- Pour connecter un nouveau compte bancaire externe, cliquez sur l’icône dans la section Comptes bancaires connectés, suivez les instructions de la boîte de dialogue Plaid, puis sélectionnez votre compte connecté.
Cliquez sur Enregistrer.

Modification ou désactivation des règles de transfert automatique

Vous pouvez modifier le compte de destination ou le pourcentage d’une règle de transfert automatique à tout moment. Les modifications s’appliqueront à votre prochain versement Shopify Payments.

Étapes :

Dans votre interface administrateur Shopify, allez à Finance > Balance.
Cliquez sur Règles de transfert automatique.
Effectuez l’une des tâches suivantes :
- Pour modifier une règle : cliquez sur l’icône dans la section que vous souhaitez mettre à jour, modifiez les comptes de destination ou les pourcentages, puis cliquez sur Enregistrer.
- Pour désactiver une règle : désactivez l’option Mettre de côté la taxe de vente ou Répartir les fonds restants entre les comptes.

Annulation d’un transfert automatique en attente vers un compte bancaire externe

Lorsqu’un transfert automatique vers un compte bancaire externe est en attente, vous pouvez l’annuler depuis les détails de la transaction. Les transferts automatiques vers des comptes Shopify Balance sont instantanés et ne peuvent pas être annulés.

Étapes :

Dans votre interface administrateur Shopify, allez à Finance > Balance.
Dans la section Transactions, cliquez sur le transfert automatique en attente que vous souhaitez annuler.
Cliquez sur Annuler le transfert.

Échecs de transfert automatique

Si un transfert automatique échoue, le reste de votre versement arrive tout de même sur votre compte Shopify Balance principal, et les autres règles du même versement continuent de s’exécuter.

Raisons courantes de l’échec d’un transfert automatique :

Fonds insuffisants sur votre compte Shopify Balance principal lors de l’exécution de la règle
Le compte de destination est fermé ou non valide
Le montant du transfert dépasse votre limite de transfert quotidienne

Lorsqu’un transfert automatique échoue, vous recevez une notification par e-mail indiquant la raison. Si l’échec est dû au dépassement de la limite de transfert quotidienne, l’e-mail indique votre limite de transfert quotidienne actuelle.