Säännösten noudattaminen Shopify Payments -palvelussa Singaporessa
Singaporen maksupalvelulaki 2019 (PSA) muodostaa puitteet maksujärjestelmien ja maksupalveluntarjoajien sääntelylle Singaporessa. PSA korvaa Payment Systems Oversight Act- ja Money-Changing and Remittance Businesses Act -lait, ja se tarjoaa sääntelyn varmuutta ja kuluttajansuojaa samalla, kun se kannustaa innovaatioihin maksupalveluissa ja fintech-alalla.
Singaporen keskuspankki (MAS) julkaisi PSA-lain osana ilmoituksen PS-N01 (rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estäminen – tietyt maksupalvelut). Tässä ilmoituksessa asetetaan rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoituksen estämistä (CFT) koskevat vaatimukset säännellyille maksupalveluntarjoajille, mukaan lukien Stripe, joka on Shopify Paymentsin maksun käsittelijä Singaporessa.
Tällä sivulla
Mitä tämä tarkoittaa Shopify Paymentsin singaporelaisille käyttäjille
Säännösten päivitysten noudattamiseksi Shopify Paymentsin käyttöönottoprosessia on päivitetty, ja sekä uusiin että nykyisiin käyttäjiin sovelletaan lisätoimenpiteitä:
- Tehostettu henkilöllisyyden todentaminen
- Asiakkaan tuntemista (KYC) koskevien lisätietojen kerääminen
- Tilin avaamista koskevien valtuuksien todentaminen
Kerätyt tiedot todennetaan vertaamalla niitä valtion rekistereissä, kuten Singaporen kirjanpito- ja yrityssääntelyviranomaisen (ACRA) rekisterissä, oleviin tietoihin.
Tehostettu henkilöllisyyden todentaminen
Shopify Paymentsin on otettava käyttöön tehostettu henkilöllisyyden todentamisprosessi tietyille käyttäjille. Shopify Payments saattaa pyytää sinua todentamaan henkilöllisyytesi SingPass MyInfo -palvelun kautta SingPass-sovelluksellasi tai toimittamalla voimassa olevan henkilöllisyystodistuksen ja valokuvan itsestäsi tietokoneesi tai mobiililaitteesi kameralla.
Asiakkaan tuntemista (KYC) koskevien lisätietojen kerääminen
Shopify Payments saattaa kerätä sinulta lisätietoja, kuten kansalaisuutesi, tietoja yrityksesi tosiasiallisista edunsaajista sekä tietoja johtajistasi. Seuraavia tietoja saatetaan vaatia yritystyypin lisäksi, kun käytät Shopify Payments -palvelua Singaporessa:
Sidoshenkilöt: Meidän on todennettava kaikkien johtajiesi tiedot (jos olet yhtiö), osakkaiden ja esihenkilöiden tiedot (jos olet kumppanuusyritys) sekä johtavien toimihenkilöiden/vastuuhenkilöiden tiedot (jos olet rekisteröimätön yhteisö, kuten yhdistys tai kerho).
Tosiasialliset edunsaajat: Meidän on myös tunnistettava ja todennettava niiden henkilöiden henkilöllisyys, joilla on merkittävä omistusosuus ja/tai määräysvalta yrityksessäsi osakeomistuksen, äänioikeuksien ja/tai yrityksen toimeenpanovallan perusteella.
Katso seuraavasta taulukosta, ketkä sinun on ilmoitettava tililläsi yritystyyppisi mukaan, jotta sidoshenkilöitä ja tosiasiallisia edunsaajia koskevat vaatimukset täyttyvät.
| Yritystyyppi | Ilmoitettavat henkilöt |
|---|---|
| Toiminimiyritys | Yrityksen omistaja |
| Kumppanuusyritys | Kaikki omistajat, osakkaat ja esihenkilöt |
| Yksityinen osakeyhtiö | Kaikki omistajat, joilla on vähintään 25 %:n omistusosuus, ja kaikki johtajat. |
| Voittoa tavoittelematon organisaatio | Kaikki johtajat ja johtavat toimihenkilöt |
Jos pankkikumppanimme eivät voi todentaa antamiasi tietoja vertaamalla niitä ACRA:n tai muiden sovellettavien valtion rekistereiden tietoihin, he saattavat pyytää asiakirjoja yrityksesi omistajien ja/tai johtajien todentamiseksi.
Tilin avaamista koskevien valtuuksien todentaminen
Shopify Paymentsin on todennettava, että Shopify Payments -tilin avaavalla henkilöllä on valtuudet tehdä niin yrityksen puolesta. Lue lisää edustajan valtuuksien todentamisesta.
Tilin edustajan on oltava henkilö, jolla on valtuutettu rooli yrityksessäsi. Seuraavassa taulukossa on lueteltu henkilöt, jotka voivat toimia tilin edustajana yritystyypistäsi riippuen.
| Yritystyyppi | Henkilö, joka voi toimia tilin edustajana |
|---|---|
| Toiminimiyritys | Omistaja |
| Kumppanuusyritys | Omistaja, osakas tai esihenkilö |
| Yksityinen osakeyhtiö | Johtaja tai toimitusjohtaja (CEO) |
| Voittoa tavoittelematon organisaatio | Johtaja tai johtava toimihenkilö |
Jos tilin edustajaksi ilmoittamallasi henkilöllä ei ole mitään näistä rooleista, sinua voidaan pyytää toimittamaan todistus kyseisen henkilön valtuuksista valtakirjalla, jonka on allekirjoittanut joku muu valtuutetussa roolissa oleva henkilö yrityksessäsi.
Voit myös vaihtaa tilisi edustajaksi jonkun toisen, jolla on jo asianmukainen rooli, tai päivittää tietosi ACRA-rekisteriin.
Vaikutus tiliin
Kun voit alkaa päivittää Shopify Payments -tilisi yritystietoja, saat sähköposti-ilmoituksen. Sähköposti-ilmoituksessa kerrotaan vaiheet, jotka sinun on suoritettava päivitysten tekemiseksi määritetyn ajan kuluessa.
Usein kysytyt kysymykset
Seuraavassa on joitakin usein kysyttyjä kysymyksiä säännöksistä, jotka koskevat Shopify Paymentsin käyttöä Singaporessa.
Miksi minua pyydetään antamaan johtajieni ja/tai johtavien toimihenkilöideni henkilötietoja?
Voimassa olevien rahanpesun estämistä (AML) ja asiakkaan tuntemista (KYC) koskevien säännösten noudattamiseksi on todennettava niiden Shopify Payments -käyttäjien, jotka ovat juridisia henkilöitä, tosiasiallisten edunsaajien (UBO) henkilöllisyys.
Tosiasiallinen edunsaaja (UBO) viittaa henkilöön, joka viime kädessä omistaa yrityksesi tai hallitsee sitä tai jonka puolesta maksutapahtumia suoritetaan, ja se kattaa kaikki henkilöt, jotka käyttävät viime kädessä tosiasiallista määräysvaltaa yrityksessäsi. Tämä voi olla joku johtajistasi tai kuka tahansa, joka omistaa yli 25 % yrityksestäsi.
Olen voittoa tavoittelematon järjestö (NPO). Pitääkö minun silti antaa tosiasiallisen edunsaajan (UBO) tiedot?
Kyllä. Voittoa tavoittelemattomien järjestöjen tapauksessa tosiasialliset edunsaajat ovat henkilöitä, jotka viime kädessä hallitsevat organisaatiotasi tai joilla on siinä huomattava vaikutusvalta. Voittoa tavoittelemattoman järjestön osalta näitä ovat seuraavat henkilöt, johtavat toimihenkilöt ja vastuuhenkilöt:
- Kaikki johtajat
- Puheenjohtaja
- Puheenjohtaja
- Rahastonhoitaja
- Sihteeri