Ohje
Kirjaudu sisään

Shopify Paymentsin käyttöä Maltalla koskevat pankkitili- ja henkilötietovaatimukset

Jotta voit käyttää Shopify Paymentsia Maltassa, sinun on annettava henkilö- ja yritystiedot noudattaaksesi talousrikosten ehkäisyä koskevia säädöksiä. Vaaditut tiedot riippuvat yritystyypistäsi, ja saatat joutua lataamaan henkilöllisyyden, osoitteen tai yrityksen vahvistusasiakirjoja.

Tällä sivulla

Shopify Paymentsin käyttöä Maltalla koskevat vaatimukset

Ennen kuin käytät Shopify Paymentsia Maltassa, varmista, että täytät seuraavat vaatimukset:

  • Hyväksytyt yritystyypit: Tietyt yritystyypit ja palvelut eivät saa käyttää Shopify Paymentsia. Tarkistaaksesi yrityksesi kelpoisuuden katso Maltan kielletyt yritystyypit Shopify Paymentsin käyttöehdoista.
  • Pankkitilin vaatimukset: Pankkitilisi on täytettävä seuraavat vaatimukset, ennen kuin voit yhdistää sen Shopify Paymentsiin:
    • Pankkitilin valuutan on oltava euro (EUR).
    • Pankkitilin on tuettava Yhtenäisen euromaksualueen (SEPA) siirtoja.
    • Pankkitilillä on oltava kansainvälinen pankkitilinumero (IBAN), joka alkaa jollakin seuraavista maakoodeista: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE tai SI.

Pankkitilityypit, joita ei tueta

Tietyt pankkitilityypit eivät ole yhteensopivia Shopify Paymentsin kanssa. Seuraavia tilityyppejä ei tueta:

  • Käyttötilit, jotka hyväksyvät vain tilisiirtoja: Nämä tilit eivät toimi Shopify Paymentsin kanssa.
  • Säästötilit: Säästötilejä ei voi käyttää Shopify Payments -maksuihin.
  • Monivaluuttatilit: Tilejä, jotka tukevat useita valuuttoja samanaikaisesti, ei tueta.
  • Rahansiirtopalvelut: Palveluita, jotka jäljittelevät pankkitilejä, kuten joitakin fintech-alustoja, ei voi käyttää Shopify Paymentsin kanssa.

Vaikka muita kuin Shopifyn virtuaalitilejä tuetaan, näiden tilien kohdalla voi esiintyä enemmän tilitysten epäonnistumisia.

Ota yhteyttä pankkiisi vahvistaaksesi, voiko tilisi vastaanottaa alueesi kohdalla luetellun siirtotyypin.

Tietojen keräämisen tarkoitus

Shopifyn ja sen pankkikumppanien on kerättävä ja todennettava sinua ja yritystäsi koskevia tietoja noudattaakseen talousrikoksia ehkäisevää Maltan lainsäädäntöä. Paikallisten sääntöjen ja säännösten muuttuessa Shopify ja sen pankkikumppanit voivat pyytää sinulta lisätietoja koko Shopify Payments -tilisi voimassaolon ajan.

Kerättyjä tietoja käytetään yrityksen henkilöllisyyden, yritykseen liittyvien henkilöiden henkilöllisyyden sekä näiden kahden välisen suhteen luonteen vahvistamiseen.

Shopify ei koskaan lähetä sinulle asiakirjoja postitse. Kaikki tärkeät asiakirjat tai viestit lähetetään sähköpostitse tai asetetaan kaupan omistajan saataville digitaalisesti Shopifyn ohjausnäkymän sivulla Asetukset > Käyttäjät.

Lue Shopifyn tietosuojakäytännöstä, miten tietosi pidetään luottamuksellisina ja turvassa.

Shopify Paymentsin Maltalla aktivointiin vaadittavat henkilö- ja yritystiedot

Varmista, että määrität yritystyyppisi oikein, sillä se määrittää annettavat tiedot.

Jos et ole rekisteröitynyt mihinkään viranomaiseen tai olet rekisteröitynyt mutta toimit yksityisenä elinkeinonharjoittajana, valitse yritystyypiksi Yksityishenkilö / Toiminimi.

Jos olet rekisteröinyt yrityksesi ja sinulla on yritysrekisterinumero (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), valitse yritystyyppisi seuraavien ohjeiden perusteella:

  • Henkilöyhtiöiden, joilla on yritysrekisterinumero, on valittava yritystyypiksi rekisteröity henkilöyhtiö.
  • Yleishyödyllisten yhteisöjen, joilla on yritysrekisterinumero, on valittava yritystyypiksi rekisteröity yleishyödyllinen yhteisö.
  • Kaikkien muiden yritysten, joilla on yritysrekisterinumero, on valittava yritystyypiksi osakeyhtiö. Yleisin esimerkki on LTD.

Jos sinulla on rekisteröity yritys, mutta sinulla ei ole yritysrekisterinumeroa, valitse yritystyyppisi seuraavien ohjeiden perusteella:

  • Henkilöyhtiöiden, joilla ei ole yritysrekisterinumeroa, on valittava yritystyypiksi rekisteröimätön henkilöyhtiö.
  • Yleishyödyllisten yhteisöjen ja hyväntekeväisyysjärjestöjen, joilla ei ole yritysrekisterinumeroa, on valittava yritystyypiksi rekisteröimätön yleishyödyllinen yhteisö.

Jos et ole varma, mikä yritystyyppi sinun tulisi valita, ota yhteyttä Shopify-tukeen saadaksesi apua oikean tyypin valinnassa.

Yksityishenkilöt / Toiminimet

Yksityishenkilöt ovat yhden omistajan yrityksiä, jotka eivät ole rekisteröityneet viranomaisille ja harjoittavat liiketoimintaa yksityisesti. Toiminimet ovat yhden omistajan yrityksiä, jotka on rekisteröity viranomaisille henkilötiedoilla. Molemmat ovat yrityksiä, joita omistaa ja hallinnoi yksi Maltassa asuva henkilö. Tähän sisältyvät freelancerit ja itsenäiset pienyrittäjät.

Näitä yritystyyppejä kohdellaan samalla tavalla, ja niiden on annettava samat tiedot. Yksityishenkilöiden ja toiminimien on annettava seuraavat tiedot:

  • Virallinen etu- ja sukunimi: Koko virallinen nimesi sellaisena kuin se näkyy viranomaisen myöntämässä asiakirjassa.
  • Syntymäaika: Syntymäpäiväsi.
  • Sähköpostiosoite: Voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
  • Puhelinnumero: Voimassa oleva ja aktiivinen puhelinnumero.
  • Asuinosoite Maltassa: Kotiosoitteesi, joka vastaa asiakirjojasi.

Varmista, että nimesi, syntymäaikasi ja kotiosoitteesi ovat oikein ja vastaavat viranomaisen myöntämiä asiakirjoja. Jos tietojasi ei voida vahvistaa, sinun on toimitettava viranomaisen myöntämä kuvallinen henkilöllisyystodistus. Sinun tulee päivittää nimesi ja syntymäaikasi vastaamaan kuvallista henkilöllisyystodistustasi. Katso luettelo hyväksytyistä kuvallisista henkilöllisyystodistuksista.

Jos osoitettasi ei voida vahvistaa automaattisesti, sinun on ladattava osoitteen vahvistava asiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilissäsi oleva osoite vastaa täsmälleen asiakirjassa olevaa osoitetta, ja päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Katso luettelo hyväksytyistä osoiteasiakirjoista.

Osakeyhtiö (LTD)

Osakeyhtiö on yritys, jonka oma pääoma on jaettu osakkeisiin, jotka osakkaat omistavat. Yhtiö katsotaan omaksi juridiseksi henkilökseen, joka on erillinen sen toimintaa pyörittävistä ihmisistä. Niillä on tyypillisesti myös hallitus.

Osakeyhtiöiden on määritettävä tilin edustajaksi joko tosiasiallinen edunsaaja tai päätösvaltaa käyttävä johtaja. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

  • Virallinen etu- ja sukunimi: Koko virallinen nimesi sellaisena kuin se näkyy viranomaisen myöntämässä asiakirjassa.
  • Syntymäaika: Syntymäpäiväsi.
  • Sähköpostiosoite: Voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
  • Puhelinnumero: Voimassa oleva ja aktiivinen puhelinnumero.
  • Asuinosoite: Kotiosoitteesi, joka vastaa asiakirjojasi.
  • Tehtävänimike: Tehtävänimikkeesi yrityksessä.
  • Omistusosuus: Mikäli sovellettavissa, yrityksestä omistamasi osuus prosentteina.

Varmista, että nimesi, syntymäaikasi ja kotiosoitteesi ovat oikein ja vastaavat viranomaisen myöntämiä asiakirjoja. Jos tietojasi ei voida vahvistaa, sinun on toimitettava viranomaisen myöntämä kuvallinen henkilöllisyystodistus. Sinun tulee päivittää nimesi ja syntymäaikasi vastaamaan kuvallista henkilöllisyystodistustasi. Katso luettelo hyväksytyistä kuvallisista henkilöllisyystodistuksista.

Jos osoitettasi ei voida vahvistaa automaattisesti, sinun on ladattava osoitteen vahvistava asiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilissäsi oleva osoite vastaa täsmälleen asiakirjassa olevaa osoitetta, ja päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Katso luettelo hyväksytyistä osoiteasiakirjoista.

Osakeyhtiöiden on annettava myös seuraavat tiedot yrityksestä:

  • Rekisteröity yrityksen nimi: Yrityksen virallinen nimi, kuten se näkyy viranomaisten yritysrekisterissä.
  • Yritysrekisterinumero (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Yrityksen rekisterinumero, kuten se näkyy viranomaisten yritysrekisterissä.
  • ALV-numero: ALV-rekisteröintinumerosi, mikäli sovellettavissa.
  • Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen toiminnassa oleva yhteyspuhelinnumero.
  • Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen rekisteröity osoite, joka on merkitty viranomaisten yritysrekisteriin.

Shopifyn pankkikumppanit vahvistavat tietosi vertaamalla niitä Maltan viranomaisrekistereihin. Kiinnitä erityistä huomiota kirjainkokoon, välimerkkeihin ja symboleihin.

Jos antamiasi yritystä koskevia tietoja ei voida vahvistaa, sinun on ehkä toimitettava yrityksen vahvistusasiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilissäsi mainittu rekisteröity nimi, yrityksen rekisterinumero ja yrityksen osoite vastaavat täsmälleen asiakirjassa olevia tietoja, ja päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Tutustu luetteloon hyväksyttävistä yritysasiakirjoista.

Sinun on lisäksi lueteltava kaikki muut henkilöt, jotka ovat yrityksen tosiasiallisia edunsaajia. Varmista, että annat heidän nimensä, syntymäaikansa ja kotiosoitteensa täsmälleen sellaisina kuin ne näkyvät heidän virallisissa asiakirjoissaan. Jos heidän henkilöllisyyttään ei voida vahvistaa automaattisesti, heidän on ehkä toimitettava kuvallinen henkilöllisyystodistus tai todiste osoitteesta.

Kommandiittiyhtiöt

Kommandiittiyhtiö on yritys, jonka omistaa vähintään kaksi yhtiömiestä, jotka ovat rekisteröityneet kaupallista toimintaa varten ja saaneet yrityksen rekisterinumeron. Kommandiittiyhtiöillä on omaa pääomaa, ja yhtiö on omistajista erillinen oikeushenkilö.

Kommandiittiyhtiöiden on nimettävä omistaja tai yhtiömies Shopify Payments -tilinsä tilin edustajaksi. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

  • Virallinen etu- ja sukunimi: Koko virallinen nimesi sellaisena kuin se näkyy viranomaisen myöntämässä asiakirjassa.
  • Syntymäaika: Syntymäpäiväsi.
  • Sähköpostiosoite: Voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
  • Puhelinnumero: Voimassa oleva ja aktiivinen puhelinnumero.
  • Asuinosoite: Kotiosoitteesi, joka vastaa asiakirjojasi.
  • Tehtävänimike: Tehtävänimikkeesi yrityksessä.
  • Omistusosuus: Mikäli sovellettavissa, yrityksestä omistamasi osuus prosentteina.

Varmista, että nimesi, syntymäaikasi ja kotiosoitteesi ovat oikein ja vastaavat viranomaisen myöntämiä asiakirjoja. Jos tietojasi ei voida vahvistaa, sinun on toimitettava viranomaisen myöntämä kuvallinen henkilöllisyystodistus. Sinun tulee päivittää nimesi ja syntymäaikasi vastaamaan kuvallista henkilöllisyystodistustasi. Katso luettelo hyväksytyistä kuvallisista henkilöllisyystodistuksista.

Jos osoitettasi ei voida vahvistaa automaattisesti, sinun on ladattava osoitteen vahvistava asiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilissäsi oleva osoite vastaa täsmälleen asiakirjassa olevaa osoitetta, ja päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Katso luettelo hyväksytyistä osoiteasiakirjoista.

Kommandiittiyhtiöiden on annettava myös seuraavat tiedot yrityksestään:

  • Rekisteröity yrityksen nimi: Yrityksen virallinen nimi, kuten se näkyy viranomaisten yritysrekisterissä.
  • Yritysrekisterinumero (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Yrityksen rekisterinumero, kuten se näkyy viranomaisten yritysrekisterissä.
  • ALV-numero: ALV-rekisteröintinumerosi, mikäli sovellettavissa.
  • Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen toiminnassa oleva yhteyspuhelinnumero.
  • Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen rekisteröity osoite, joka on merkitty viranomaisten yritysrekisteriin.

Shopifyn pankkikumppanit vahvistavat tietosi vertaamalla niitä Maltan viranomaisrekistereihin. Kiinnitä erityistä huomiota kirjainkokoon, välimerkkeihin ja symboleihin.

Jos antamiasi yritystä koskevia tietoja ei voida vahvistaa, sinun on ehkä toimitettava yrityksen vahvistusasiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilissäsi mainittu rekisteröity nimi, yrityksen rekisterinumero ja yrityksen osoite vastaavat täsmälleen asiakirjassa olevia tietoja, ja päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Tutustu luetteloon hyväksyttävistä yritysasiakirjoista.

Sinun on lisäksi lueteltava kaikki muut henkilöt, jotka ovat omistajia tai yhtiömiehiä. Varmista, että annat heidän nimensä, syntymäaikansa ja kotiosoitteensa täsmälleen sellaisina kuin ne näkyvät heidän virallisissa asiakirjoissaan. Jos heidän henkilöllisyyttään ei voida vahvistaa automaattisesti, heidän on ehkä toimitettava kuvallinen henkilöllisyystodistus tai todiste osoitteesta.

Rekisteröimättömät kumppanuudet

Rekisteröimätön kumppanuus on yritys, jonka omistaa vähintään kaksi kumppania, jotka eivät ole rekisteröineet yrityksen rekisterinumeroa mutta joilla on kumppanuussopimus. Tässä tapauksessa omistajia pidetään juridisina henkilöinä, eikä yritys ole erillinen oikeushenkilö.

Rekisteröimättömien kumppanuuksien on nimettävä omistaja Shopify Payments -tilinsä edustajaksi. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

  • Virallinen etu- ja sukunimi: Koko virallinen nimesi sellaisena kuin se näkyy viranomaisen myöntämässä asiakirjassa.
  • Syntymäaika: Syntymäpäiväsi.
  • Sähköpostiosoite: Voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
  • Puhelinnumero: Voimassa oleva ja aktiivinen puhelinnumero.
  • Asuinosoite: Kotiosoitteesi, joka vastaa asiakirjojasi.
  • Tehtävänimike: Tehtävänimikkeesi yrityksessä.
  • Omistusosuus: Mikäli sovellettavissa, yrityksestä omistamasi osuus prosentteina.

Varmista, että nimesi, syntymäaikasi ja kotiosoitteesi ovat oikein ja vastaavat viranomaisen myöntämiä asiakirjoja. Jos tietojasi ei voida vahvistaa, sinun on toimitettava viranomaisen myöntämä kuvallinen henkilöllisyystodistus. Sinun tulee päivittää nimesi ja syntymäaikasi vastaamaan kuvallista henkilöllisyystodistustasi. Katso luettelo hyväksytyistä kuvallisista henkilöllisyystodistuksista.

Jos osoitettasi ei voida vahvistaa automaattisesti, sinun on ladattava osoitteen vahvistava asiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilissäsi oleva osoite vastaa täsmälleen asiakirjassa olevaa osoitetta, ja päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Katso luettelo hyväksytyistä osoiteasiakirjoista.

Rekisteröimättömien kumppanuuksien on annettava myös seuraavat tiedot yrityksestään:

  • Yrityksen virallinen nimi: Yrityksen virallinen nimi sellaisena kuin se on asiakirjoissa.
  • ALV-numero: ALV-rekisteröintinumerosi, mikäli sovellettavissa.
  • Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen toiminnassa oleva yhteyspuhelinnumero.
  • Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen rekisteröity osoite sellaisena kuin se on asiakirjoissa.

Shopifyn pankkikumppanit vahvistavat tietosi vertaamalla niitä Maltan viranomaisrekistereihin. Kiinnitä erityistä huomiota kirjainkokoon, välimerkkeihin ja symboleihin.

Jos antamiasi yritystä koskevia tietoja ei voida vahvistaa, sinun on ehkä toimitettava yrityksen vahvistusasiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilissäsi mainittu rekisteröity nimi ja yrityksen osoite vastaavat täsmälleen asiakirjassa olevia tietoja, ja päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Tutustu luetteloon hyväksyttävistä yritysasiakirjoista.

Sinun on lisäksi lueteltava kaikki muut henkilöt, jotka ovat omistajia tai yhtiömiehiä. Varmista, että annat heidän nimensä, syntymäaikansa ja kotiosoitteensa täsmälleen sellaisina kuin ne näkyvät heidän virallisissa asiakirjoissaan. Jos heidän henkilöllisyyttään ei voida vahvistaa automaattisesti, heidän on ehkä toimitettava kuvallinen henkilöllisyystodistus tai todiste osoitteesta.

Rekisteröidyt voittoa tavoittelemattomat järjestöt

Voittoa tavoittelematon järjestö (NPO) on yhteisö, joka on perustettu muihin tarkoituksiin kuin tuottamaan voittoa osakkailleen. Sen ensisijainen tehtävä on palvella yleistä tai yhteisön etua. Rekisteröidyt voittoa tavoittelemattomat järjestöt ovat rekisteröityneet kaupallisiin tarkoituksiin ja saaneet yrityksen rekisterinumeron.

Rekisteröityjen voittoa tavoittelemattomien järjestöjen on nimettävä tilin edustajaksi joko johtaja tai päätösvaltaa käyttävä toimihenkilö. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

  • Virallinen etu- ja sukunimi: Koko virallinen nimesi sellaisena kuin se näkyy viranomaisen myöntämässä asiakirjassa.
  • Syntymäaika: Syntymäpäiväsi.
  • Sähköpostiosoite: Voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
  • Puhelinnumero: Voimassa oleva ja aktiivinen puhelinnumero.
  • Asuinosoite: Kotiosoitteesi, joka vastaa asiakirjojasi.
  • Tehtävänimike: Tehtävänimikkeesi yrityksessä.
  • Omistusosuus: Mikäli sovellettavissa, yrityksestä omistamasi osuus prosentteina.

Varmista, että nimesi, syntymäaikasi ja kotiosoitteesi ovat oikein ja vastaavat viranomaisen myöntämiä asiakirjoja. Jos tietojasi ei voida vahvistaa, sinun on toimitettava viranomaisen myöntämä kuvallinen henkilöllisyystodistus. Sinun tulee päivittää nimesi ja syntymäaikasi vastaamaan kuvallista henkilöllisyystodistustasi. Katso luettelo hyväksytyistä kuvallisista henkilöllisyystodistuksista.

Jos osoitettasi ei voida vahvistaa automaattisesti, sinun on ladattava osoitteen vahvistava asiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilissäsi oleva osoite vastaa täsmälleen asiakirjassa olevaa osoitetta, ja päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Katso luettelo hyväksytyistä osoiteasiakirjoista.

Rekisteröityjen voittoa tavoittelemattomien järjestöjen on annettava myös seuraavat tiedot yrityksestään:

  • Rekisteröity yrityksen nimi: Yrityksen virallinen nimi, kuten se näkyy viranomaisten yritysrekisterissä.
  • Yritysrekisterinumero (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Yrityksen rekisterinumero, kuten se näkyy viranomaisten yritysrekisterissä.
  • ALV-numero: ALV-rekisteröintinumerosi, mikäli sovellettavissa.
  • Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen toiminnassa oleva yhteyspuhelinnumero.
  • Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen rekisteröity osoite, joka on merkitty viranomaisten yritysrekisteriin.

Shopifyn pankkikumppanit vahvistavat tietosi vertaamalla niitä Maltan viranomaisrekistereihin. Kiinnitä erityistä huomiota kirjainkokoon, välimerkkeihin ja symboleihin.

Jos antamiasi yritystä koskevia tietoja ei voida vahvistaa, sinun on ehkä toimitettava yrityksen vahvistusasiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilissäsi mainittu rekisteröity nimi, yrityksen rekisterinumero ja yrityksen osoite vastaavat täsmälleen asiakirjassa olevia tietoja, ja päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Tutustu luetteloon hyväksyttävistä yritysasiakirjoista.

Sinun on lisäksi lueteltava kaikki muut henkilöt, jotka kuuluvat hallitukseen tai ovat keskeisiä päätöksentekijöitä. Varmista, että annat heidän nimensä, syntymäaikansa ja kotiosoitteensa täsmälleen sellaisina kuin ne näkyvät heidän virallisissa asiakirjoissaan. Jos heidän henkilöllisyyttään ei voida vahvistaa automaattisesti, heidän on ehkä toimitettava kuvallinen henkilöllisyystodistus tai todiste osoitteesta.

Rekisteröimättömät voittoa tavoittelemattomat järjestöt

Voittoa tavoittelematon järjestö (NPO) on yhteisö, joka on perustettu muihin tarkoituksiin kuin tuottamaan voittoa osakkailleen. Sen ensisijainen tehtävä on palvella yleistä tai yhteisön etua. Rekisteröimättömällä voittoa tavoittelemattomalla järjestöllä ei ole yrityksen rekisterinumeroa, mutta se on rekisteröity paikallisiin tuomioistuimiin ja sillä on voittoa tavoittelemattoman yhteisön status.

Rekisteröimättömien voittoa tavoittelemattomien järjestöjen on nimettävä keskeinen päätöksentekijä tai järjestäjä tilin edustajaksi ja merkittävä kyseinen henkilö toimihenkilöksi. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

  • Virallinen etu- ja sukunimi: Koko virallinen nimesi sellaisena kuin se näkyy viranomaisen myöntämässä asiakirjassa.
  • Syntymäaika: Syntymäpäiväsi.
  • Sähköpostiosoite: Voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
  • Puhelinnumero: Voimassa oleva ja aktiivinen puhelinnumero.
  • Asuinosoite: Kotiosoitteesi, joka vastaa asiakirjojasi.
  • Tehtävänimike: Tehtävänimikkeesi yrityksessä.
  • Omistusosuus: Mikäli sovellettavissa, yrityksestä omistamasi osuus prosentteina.

Varmista, että nimesi, syntymäaikasi ja kotiosoitteesi ovat oikein ja vastaavat viranomaisen myöntämiä asiakirjoja. Jos tietojasi ei voida vahvistaa, sinun on toimitettava viranomaisen myöntämä kuvallinen henkilöllisyystodistus. Sinun tulee päivittää nimesi ja syntymäaikasi vastaamaan kuvallista henkilöllisyystodistustasi. Katso luettelo hyväksytyistä kuvallisista henkilöllisyystodistuksista.

Jos osoitettasi ei voida vahvistaa automaattisesti, sinun on ladattava osoitteen vahvistava asiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilissäsi oleva osoite vastaa täsmälleen asiakirjassa olevaa osoitetta, ja päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Katso luettelo hyväksytyistä osoiteasiakirjoista.

Rekisteröimättömien voittoa tavoittelemattomien järjestöjen on annettava myös seuraavat tiedot yrityksestään:

  • Yrityksen virallinen nimi: Yrityksen virallinen nimi sellaisena kuin se on asiakirjoissa.
  • ALV-numero: ALV-rekisteröintinumerosi, mikäli sovellettavissa.
  • Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen toiminnassa oleva yhteyspuhelinnumero.
  • Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen rekisteröity osoite sellaisena kuin se on asiakirjoissa.

Shopifyn pankkikumppanit vahvistavat tietosi vertaamalla niitä Maltan viranomaisrekistereihin. Kiinnitä erityistä huomiota kirjainkokoon, välimerkkeihin ja symboleihin.

Jos antamiasi yritystä koskevia tietoja ei voida vahvistaa, sinun on ehkä toimitettava yrityksen vahvistusasiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilissäsi mainittu rekisteröity nimi ja yrityksen osoite vastaavat täsmälleen asiakirjassa olevia tietoja, ja päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Tutustu luetteloon hyväksyttävistä yritysasiakirjoista.

Sinun on lisäksi lueteltava kaikki muut henkilöt, jotka kuuluvat hallitukseen tai ovat keskeisiä päätöksentekijöitä. Varmista, että annat heidän nimensä, syntymäaikansa ja kotiosoitteensa täsmälleen sellaisina kuin ne näkyvät heidän virallisissa asiakirjoissaan. Jos heidän henkilöllisyyttään ei voida vahvistaa automaattisesti, heidän on ehkä toimitettava kuvallinen henkilöllisyystodistus tai todiste osoitteesta.

Hyväksyttävät asiakirjatyypit

Tässä osiossa kerrotaan, mitä asiakirjoja voit käyttää henkilöllisyytesi ja yrityksen tietojen vahvistamiseen.

Henkilöllisyystodistukset

Seuraavat asiakirjat hyväksytään todisteeksi henkilöllisyydestä. Shopify Payments -tilisi nimi ja syntymäaika on päivitettävä vastaamaan toimittamassasi henkilöllisyystodistuksessa olevia tietoja. Asiakirjojen on oltava voimassa, eivätkä ne saa olla vanhentuneita.

  • Passaport (passi)
  • Karta Tal-Identita (henkilökortti)
  • Liċenzja tas-Sewqan (ajokortti)
  • Permess ta' Residenza (oleskelulupa) – vaaditaan valokuvat etu- ja takapuolesta.

Osoitetodistukset

Shopify Payments -tilisi nimi ja osoite on päivitettävä vastaamaan toimittamissasi osoiteasiakirjoissa näkyviä tietoja. Seuraavat asiakirjat hyväksytään todisteeksi osoitteesta:

  • Kont tad-Dawl u Ilma (talouslasku) – päivätty viimeisten 6 kuukauden aikana
  • Kont tal-Bank (pankin tiliote) – päivätty viimeisten 6 kuukauden aikana
  • Dikjarazzjoni ta' self (asuntolainan tiliote) – päivätty viimeisten 6 kuukauden aikana

Yrityksen vahvistusasiakirjat

Seuraavat asiakirjat hyväksytään yrityksen vahvistamiseen. Niissä on näyttävä selkeästi juridisen henkilön nimi, yrityksen rekisterinumero ja yrityksesi osoite. Shopify Payments -tilisi tiedot on päivitettävä vastaamaan toimittamissasi asiakirjoissa näkyviä tietoja:

  • Kaupparekisteriote

Asiakirjojen vaatimustenmukaisuuden varmistaminen

Kun toimitat asiakirjojasi, varmista, että ne täyttävät vaaditut kriteerit. Varmista vaatimustenmukaisuus käymällä läpi seuraavat ohjeet:

  • Tarkkuus: Varmista, että asiakirjoissasi olevat tiedot vastaavat Shopify Payments -tilillesi antamiasi tietoja. Päivitä tilisi tarvittaessa vastaamaan asiakirjojasi.
  • Selkeys ja luettavuus: Varmista, että asiakirjat ovat selkeitä ja riittävän suuria luettavaksi. Varmista, että koko asiakirja näkyy kuvassa.
  • Täydellisyys: Varmista, että kaikki tarvittavat tiedot näkyvät asiakirjassasi. Käy läpi tällä sivulla luetellut hyväksytyt asiakirjatyypit, jotta ymmärrät, mitä tietoja asiakirjaan on sisällytettävä.
  • Alkuperäiset asiakirjat: Ota alkuperäinen valokuva asiakirjasta kameralla. Älä käytä valokopioita, skannauksia tai kuvakaappauksia asiakirjoista. Älä liitä asiakirjojen kuvia muihin asiakirjoihin. Älä ota kuvia tietokoneen näytöistä tai tulosteista.
    • Jos asiakirja on myönnetty sinulle digitaalisesti, toimita PDF-tiedosto kaikkine sivuineen sellaisena kuin se on alun perin annettu sinulle, ilman muutoksia.
  • Voimassaolo: Varmista, etteivät kuvalliset henkilöllisyystodistukset ole vanhentuneet ja että osoitetodistus on myönnetty äskettäin. Jos toimitat todisteen yrityksen rekisteröinnistä, yrityksen tulee olla edelleen aktiivisesti rekisteröity ja toiminnassa.

Yleisten ongelmien vianmääritys

Ennen kuin otat yhteyttä Shopify-tukeen, tutustu seuraaviin perehdytykseen liittyviin yleisiin ongelmiin ja niiden ratkaisuihin.

Minulla on kumppanuus Maltalla, ja minulta pyydetään yrityksen rekisterinumeroa, mutta minulla ei ole sellaista.

Jos toimit Maltalla kumppanuutena ja sinulta pyydetään yritysrekisterinumeroa, mutta sinulla ei ole sellaista, olet valinnut väärän yritystyypin. Jos olet määrittämässä Shopify Payments -tiliäsi, päivitä yritystyypiksi rekisteröimätön kumppanuus.

Jos olet jo määrittänyt tilin ja sinulta pyydetään vahvistusprosessin yhteydessä yritysrekisterinumeroa, ota yhteyttä Shopify-tukeen saadaksesi apua.

Minulla ei ole yrityksen rekisterinumeroa Maltalla, enkä ole luonnollinen henkilö tai yksityisyrittäjä.

Jos sinulla ei ole yritysrekisterinumeroa, voit valita yritystyypiksi vain rekisteröimättömän kumppanuuden tai rekisteröimättömän voittoa tavoittelemattoman yhteisön. Sinun on silti toimitettava asiakirjat, jotka osoittavat yrityksesi olevan rekisteröity Maltalla.

Jos kumpikaan näistä yritystyypeistä ei sovi yrityksellesi, valitse Yksityishenkilö / toiminimiyrittäjä ja määritä tilin edustajaksi joku keskeisistä päätöksentekijöistä tai omistaja.

Asiakirjani hylättiin.

Varmista, että tilisi tiedot vastaavat täsmälleen asiakirjasi tietoja, ja päivitä tilisi tarvittaessa. Jos asiakirjojasi hylätään edelleen, tutustu tämän sivun seuraaviin osioihin:

Osoitettani ei voida vahvistaa automaattisesti.

Jos osoitettasi ei voida vahvistaa automaattisesti, sinun on ladattava osoitteen todistava asiakirja. Varmista seuraavat asiat:

  • Asiakirjassa olevat nimi ja osoite vastaavat täsmälleen Shopify Payments ‑tililläsi olevia nimeä ja osoitetta.
  • Asiakirja on päivätty viimeisten 6 kuukauden aikana.
  • Asiakirja on jokin hyväksytyistä osoiteasiakirjatyypeistä.

Sinun on toimitettava asiakirja, jossa näkyy oma nimesi. Esimerkiksi: Jos oma nimesi ei näy talouslaskuissasi, sinun on valittava ja toimitettava toinen asiakirja vaihtoehtojen luettelosta.

Yritystietojeni vahvistaminen ei onnistu.

Shopifyn pankkikumppanit vahvistavat yrityksesi tiedot vertaamalla niitä Maltan viranomaisrekistereihin. Jos yritystäsi ei voida vahvistaa, tarkista seuraavat tiedot:

  • Varmista, että rekisteröity yrityksesi nimi vastaa täsmälleen viranomaisten yritysrekistereissä olevaa nimeä, mukaan lukien kirjainkoko, välimerkit ja symbolit.
  • Varmista, että yrityksesi rekisterinumero on oikein.
  • Varmista, että yrityksen osoite vastaa viranomaisen yritysrekisterissä olevaa osoitetta.

Jos tietojasi ei vieläkään voida vahvistaa, sinun on ehkä toimitettava yrityksen vahvistusasiakirja. Varmista, että asiakirjasi tiedot vastaavat Shopify Payments ‑tilillesi syöttämiäsi tietoja.

Usein kysyttyä

Tutustu seuraaviin usein kysyttyihin kysymyksiin Shopify Paymentsin vaatimuksista Maltalla.

Miksi tarvitsette kuvallisen henkilöllisyystodistukseni tai todisteen osoitteestani, jos olen yritys, kumppanuus tai voittoa tavoittelematon yhteisö Maltalla?

Vaikka olisit rekisteröitynyt yritykseksi, kumppanuudeksi tai voittoa tavoittelemattomaksi yhteisöksi, säännökset velvoittavat Shopifyn pankkiyhteistyökumppaneita vahvistamaan jokaisen liiketoimintaan liittyvän henkilön henkilöllisyyden ja sijainnin Maltalla.

Olen Maltan kansalainen, mutta en asu siellä tällä hetkellä. Voinko käyttää Shopify Payments Maltaa?

Jos yritystyyppisi on yksityishenkilö / toiminimiyrittäjä, sinun on asuttava Maltalla voidaksesi käyttää Shopify Payments Maltaa. Jos et asu tällä hetkellä Maltalla, sinun tulee luoda Shopify Payments -tili sille alueelle, jolla asut.

Päivitä kauppasi osoite nykyiseen sijaintiisi. Jos sijaintisi tukee Shopify Paymentsia, voit luoda Shopify Payments -tilin kyseiselle alueelle.

Jos yrityksesi on kumppanuus, yritys tai voittoa tavoittelematon yhteisö, sinun ei tarvitse asua henkilökohtaisesti Maltalla, mutta yrityksesi on oltava rekisteröity sinne ja sillä on oltava maltalainen yritysosoite. Jos tarvitset apua, ota yhteyttä Shopify-tukeen.

Olen toiminimiyrittäjä Maltalla. Miten syötän yritykseni tiedot ja rekisterinumeron?

Liiketoiminnan ja henkilöllisyyden vahvistamiseksi Maltalla vaaditaan vain omistajan henkilötiedot, jos olet toiminimiyrittäjä. Valitse yritystyyppi Yksityishenkilö / toiminimiyrittäjä tämän mukaisesti.

Jos olet toiminimiyrittäjä, älä yritä rekisteröityä toisena yritystyyppinä. Vahvistuksen läpäiseminen voi olla vaikeaa.

Olen julkinen osakeyhtiö Maltalla. Mikä yritystyyppi minun tulisi valita?

Sinun tulisi valita osakeyhtiö. Liiketoiminnan ja henkilöllisyyden vahvistamisen osalta prosessi on sama julkisille ja yksityisille yrityksille.

Voit ohittaa tilin määrityslomakkeen osion, jossa pyydetään lisäämään omistajia. Jos olet jo määrittänyt tilin ja sinulta pyydetään omistajuustietoja vahvistusprosessin yhteydessä, ota yhteyttä Shopify-tukeen saadaksesi apua yritystyypin päivittämisessä.

Ennen kuin otat yhteyttä Shopify-tukeen koskien Shopify Paymentsia Maltalla

Ennen kuin otat yhteyttä Shopify-tukeen, kerää seuraavat tiedot asian nopeuttamiseksi:

  • Kuvakaappaukset saamistasi virheviesteistä (peitä arkaluonteiset tiedot, kuten pankkitilinumerot)
  • Yritystyyppi, jonka valitsit asennuksen aikana
  • Yrityksesi rekisterinumero (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), jos sovellettavissa
  • Tarkka vaihe, jossa kohtasit ongelman
  • Selain ja laite, jota käytät
  • Pankkitilisi tiedot (maa, valuutta, tilityyppi) ilman koko tilinumeroa

Näiden tietojen varaaminen valmiiksi auttaa Shopify-tukea palvelemaan sinua tehokkaammin.