Pankkitili- ja henkilötietovaatimukset Shopify Paymentsin käyttöön Gibraltarissa

Ennen kuin käytät Shopify Paymentsia Gibraltarilla, sinun on ymmärrettävä vaatimukset, jotka ovat voimassa säädösten noudattamiseksi ja talousrikosten estämiseksi. Kun otat Shopify Paymentsin käyttöön, sinun on annettava henkilötiedot vahvistusta varten, toimitettava hyväksytyt asiakirjat ja varmistettava, että toimituksesi täyttävät tietyt vaatimustenmukaisuuskriteerit.

Tällä sivulla

Shopify Paymentsin käyttöä koskevat vaatimukset Gibraltarissa

Ennen kuin käytät Shopify Paymentsia Gibraltarissa, varmista, että täytät seuraavat vaatimukset:

Hyväksytyt yritystyypit: Shopify Paymentsin käyttö ei ole sallittua tietyntyyppisille yrityksille ja palveluille. Voit tarkistaa, onko yrityksesi hyväksytty, tutustumalla Gibraltarin kiellettyjen yritystyyppien luetteloon Shopify Paymentsin käyttöehdoissa.
Pankkitilivaatimukset: Pankkitilisi on täytettävä seuraavat vaatimukset, ennen kuin voit yhdistää sen Shopify Paymentsiin:
- Pankkitilin on oltava GBP-valuutassa.
- Pankkitilin on sovelluttava yhtenäisen euromaksualueen (SEPA) siirtoihin.
- Pankkitilillä on oltava kansainvälinen pankkitilinumero (IBAN), joka alkaa jollakin seuraavista maakoodeista: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE tai SI.

Pankkitilityypit, joita ei tueta

Tietyt pankkitilityypit eivät ole yhteensopivia Shopify Paymentsin kanssa. Seuraavia tilityyppejä ei tueta:

Vain tilisiirtoja hyväksyvät käyttötilit: Nämä tilit eivät toimi Shopify Paymentsin kanssa.
Säästötilit: Säästötilejä ei voi käyttää Shopify Payments -maksujen vastaanottamiseen.
Usean valuutan tilit: Tilejä, jotka tukevat useita valuuttoja samanaikaisesti, ei tueta.
Rahansiirtopalvelut: Pankkitilejä jäljitteleviä palveluja, kuten joitakin fintech-alustoja, ei voi käyttää Shopify Paymentsin kanssa.

Vaikka muut kuin Shopifyn virtuaalitilit ovat tuettuja, näillä tileillä voi esiintyä enemmän maksuhäiriöitä.

Ota yhteyttä pankkiisi ja varmista, että tilisi voi vastaanottaa alueellesi määritetyn siirtotyypin.

Tietojen keräämisen tarkoitus

Shopifyn ja sen pankkikumppanien on kerättävä ja todennettava sinua ja yritystäsi koskevia tietoja noudattaakseen Gibraltarin säännöksiä, joiden tarkoituksena on estää talousrikoksia. Koska paikalliset säännöt ja määräykset muuttuvat, Shopify ja sen pankkikumppanit saattavat ottaa sinuun yhteyttä pyytääkseen lisätietoja koko Shopify Payments -tilisi elinkaaren ajan.

Kerättyjä tietoja käytetään yrityksen identiteetin ja yritykseen liittyvien henkilöiden henkilöllisyyden vahvistamiseen sekä näiden kahden välisen suhteen luonteen selvittämiseen.

Shopify ei koskaan lähetä asiakirjoja sinulle postitse. Kaikki tärkeät asiakirjat tai viestit lähetetään sähköpostitse tai asetetaan digitaalisesti kaupan omistajan saataville Shopifyn ohjausnäkymän sivulla Asetukset > Käyttäjät.

Lue Shopifyn tietosuojakäytäntö, niin saat tietää, miten tietosi pidetään luottamuksellisina ja turvassa.

Vaaditut henkilö- ja yritystiedot Shopify Paymentsin aktivoimiseksi Gibraltarissa

Sinun on määritettävä yritystyyppisi oikein, koska se määrittää, mitä tietoja sinun on annettava.

Jos et ole rekisteröitynyt millekään viranomaiselle tai olet rekisteröitynyt, mutta toimit yksityisenä elinkeinonharjoittajana, valitse yritystyypiksi Luonnollinen henkilö / Yksityinen elinkeinonharjoittaja.

Jos olet rekisteröinyt yrityksesi ja sinulla on y-tunnus, valitse yritystyyppisi seuraavien ohjeiden perusteella:

Y-tunnuksellisten kumppanuusyritysten, kuten LLP tai LP, on valittava yritystyypiksi Rekisteröity kumppanuusyritys.
Y-tunnuksellisten voittoa tavoittelemattomien järjestöjen on valittava yritystyypiksi Rekisteröity voittoa tavoittelematon järjestö.
Kaikkien muiden y-tunnuksellisten yritysten, kuten LTD, on valittava yritystyypiksi Yksityinen osakeyhtiö.

Jos sinulla on rekisteröity yritys, mutta ei y-tunnusta, valitse yritystyyppisi seuraavien ohjeiden perusteella:

Kumppanuusyritysten, joilla ei ole y-tunnusta, on valittava yritystyypiksi Rekisteröimätön kumppanuusyritys.
Voittoa tavoittelemattomien järjestöjen ja hyväntekeväisyysjärjestöjen, joilla ei ole y-tunnusta, on valittava yritystyypiksi Rekisteröimätön voittoa tavoittelematon järjestö.

Jos et ole varma, mikä yritystyyppi sinun tulisi valita, ota yhteyttä Shopify-tukeen saadaksesi apua oikean tyypin valinnassa.

Luonnolliset henkilöt / Yksityinen elinkeinonharjoittaja

Yksityishenkilöt ovat yksin omistettuja yrityksiä, jotka eivät ole rekisteröityneet viranomaisille ja jotka harjoittavat liiketoimintaa yksityisesti. Yksityiset elinkeinonharjoittajat ovat yksin omistettuja yrityksiä, jotka on rekisteröity viranomaisille henkilökohtaisilla tiedoillaan. Molemmat ovat Gibraltarissa asuvan yhden henkilön omistamia ja hallinnoimia yrityksiä. Tähän sisältyvät freelancerit ja itsenäiset pienyrittäjät.

Näitä yritystyyppejä kohdellaan samalla tavalla, ja niiden on annettava samat tiedot. Yksityishenkilöiden ja yksityisten elinkeinonharjoittajien on annettava:

Virallinen etu- ja sukunimi: Koko virallinen nimesi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Syntymäaikasi.
Sähköpostiosoite: Voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Voimassa oleva ja aktiivinen puhelinnumero.
Asuinosoite Gibraltarissa: Kotiosoitteesi, joka vastaa asiakirjojasi.

Jos tietojasi ei voida vahvistaa automaattisesti, saat pyynnön henkilöllisyytesi vahvistamisesta. Jos jokin tiedoistasi, kuten nimesi, syntymäaikasi tai kotiosoitteesi, on virheellinen, sinun on päivitettävä tilitietosi.

Jos tiedot ovat oikein ja saat silti vahvistuspyynnön, voit suorittaa jommankumman seuraavista tehtävistä pyynnön ratkaisemiseksi:

Vahvista henkilöllisyytesi ottamalla selfie, jossa näkyy voimassa oleva kuvallinen henkilöllisyystodistus.
Lataa erilliset henkilöllisyyden ja osoitteen todistavat asiakirjat Shopifyn ohjausnäkymässä.
- Asiakirjoissasi olevien tietojen on vastattava täsmälleen tilillesi syötettyjä tietoja. Päivitä tarvittaessa tilitietosi vastaamaan asiakirjojasi.

Yksityiset osakeyhtiöt (LTD)

Yksityinen osakeyhtiö on yritys, jonka pääoma on jaettu osakkeisiin, jotka osakkaat omistavat. Osakeyhtiötä pidetään omana juridisena henkilönään, joka on erillinen sitä johtavista henkilöistä. Sillä on tyypillisesti myös hallitus.

Yksityisten osakeyhtiöiden on nimettävä tilinsä edustajaksi joko tosiasiallinen edunsaaja tai johtaja, jolla on päätösvalta. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Virallinen etu- ja sukunimi: Koko virallinen nimesi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Syntymäaikasi.
Sähköpostiosoite: Voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Voimassa oleva ja aktiivinen puhelinnumero.
Asuinosoite: Kotiosoitteesi, joka vastaa asiakirjojasi.
Ammattinimike: Ammattinimikkeesi yrityksessä.
Omistusosuus: Tarvittaessa yrityksestä omistamasi osuus prosentteina.

Jos tiedot ovat oikein ja saat silti vahvistuspyynnön, voit suorittaa jommankumman seuraavista tehtävistä pyynnön ratkaisemiseksi:

Vahvista henkilöllisyytesi ottamalla selfie, jossa näkyy voimassa oleva kuvallinen henkilöllisyystodistus.
Lataa erilliset henkilöllisyyden ja osoitteen todistavat asiakirjat Shopifyn ohjausnäkymässä.
- Asiakirjoissasi olevien tietojen on vastattava täsmälleen tilillesi syötettyjä tietoja. Päivitä tarvittaessa tilitietosi vastaamaan asiakirjojasi.

Yksityisten osakeyhtiöiden on annettava myös seuraavat yritystä koskevat tiedot:

Rekisteröity yrityksen nimi: Yrityksen virallinen nimi, kuten se on kirjattu Companies House -rekisteriin.
Rekisteröintinumero: Yrityksen rekisteröintinumero, kuten se on kirjattu Companies House -rekisteriin.
Arvonlisäveronumero (ALV-numero): ALV-rekisterinumerosi, jos sovellettavissa.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen yhteyspuhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen rekisteröity osoite, kuten se on kirjattu Companies House -rekisteriin.

Shopifyn pankkikumppanit vahvistavat tietosi vertaamalla niitä Gibraltarin viranomaisrekistereihin. Varmista, että käytät oikeaa kirjainkokoa, välimerkkejä ja symboleja.

Jos antamiasi yritystietoja ei voida vahvistaa, sinun on ehkä toimitettava yrityksen vahvistusasiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilillesi merkityt rekisteröity nimi, rekisteröintinumero ja yrityksen osoite vastaavat täsmälleen asiakirjassa olevia tietoja, ja päivitä tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Tutustu luetteloon hyväksytyistä yritysasiakirjoista.

Jos olet yrityksen tosiasiallinen edunsaaja, sinun on lueteltava myös kaikki muut henkilöt, jotka ovat tosiasiallisia edunsaajia. Varmista, että syötät heidän nimensä, syntymäaikansa ja kotiosoitteensa täsmälleen siten kuin ne on kirjattu heidän virallisiin asiakirjoihinsa. Jos heidän henkilöllisyyttään ei voida vahvistaa automaattisesti, heidän on ehkä toimitettava kuvallinen henkilöllisyystodistus tai tosite osoitteesta.

Antamiesi omistajien on vastattava kaupparekisteriin merkittyjä omistajia. Jos havaitaan ristiriita, sinua pyydetään joko suorittamaan vahvistusprosessi klikkaamalla Allekirjoita-painiketta tai toimittamaan omistajuuden todistava asiakirja. Vahvistuksen allekirjoittaminen on nopein tapa ratkaista ristiriita, mutta jos haluat mieluummin toimittaa asiakirjan, varmista, että tilillesi merkittyjen omistajien nimet vastaavat täsmälleen asiakirjassasi olevia omistajia. Päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaasi. Jos yrityksesi on kokonaan tai osittain holdingyhtiön omistama, suorita vahvistus allekirjoittamalla vakuutus.

Jos yritykselläsi ei ole omistajia, sinua pyydetään sen sijaan joko allekirjoittamaan vakuutus tai toimittamaan asiakirja, joka vahvistaa yrityksen johtajat. Jos haluat mieluummin toimittaa asiakirjan, varmista, että tilillesi merkittyjen johtajien nimet vastaavat täsmälleen asiakirjassasi olevia johtajia. Päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaasi.

Kommandiittiyhtiöt (LLP, LP)

Kommandiittiyhtiö on vähintään kahden yhtiömiehen omistama yritys, joka on rekisteröity harjoittamaan kaupallista toimintaa ja jolla on rekisteröintinumero. Kommandiittiyhtiöillä on osakepääoma, ja yhtiö on oma, omistajistaan erillinen oikeushenkilönsä.

Kommandiittiyhtiöiden on nimettävä omistaja tai yhtiömies Shopify Payments -tilinsä edustajaksi. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Virallinen etu- ja sukunimi: Koko virallinen nimesi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Syntymäaikasi.
Sähköpostiosoite: Voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Voimassa oleva ja aktiivinen puhelinnumero.
Asuinosoite: Kotiosoitteesi, joka vastaa asiakirjojasi.
Ammattinimike: Ammattinimikkeesi yrityksessä.
Omistusosuus: Tarvittaessa yrityksestä omistamasi osuus prosentteina.

Jos tiedot ovat oikein ja saat silti vahvistuspyynnön, voit suorittaa jommankumman seuraavista tehtävistä pyynnön ratkaisemiseksi:

Vahvista henkilöllisyytesi ottamalla selfie, jossa näkyy voimassa oleva kuvallinen henkilöllisyystodistus.
Lataa erilliset henkilöllisyyden ja osoitteen todistavat asiakirjat Shopifyn ohjausnäkymässä.
- Asiakirjoissasi olevien tietojen on vastattava täsmälleen tilillesi syötettyjä tietoja. Päivitä tarvittaessa tilitietosi vastaamaan asiakirjojasi.

Kommandiittiyhtiöiden on annettava myös seuraavat yritystä koskevat tiedot:

Rekisteröity yrityksen nimi: Yrityksen virallinen nimi, kuten se on kirjattu Companies House -rekisteriin.
Rekisteröintinumero: Yrityksen rekisteröintinumero, kuten se on kirjattu Companies House -rekisteriin.
Arvonlisäveronumero (ALV-numero): ALV-rekisterinumerosi, jos sovellettavissa.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen yhteyspuhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen rekisteröity osoite, kuten se on kirjattu Companies House -rekisteriin.

Shopifyn pankkikumppanit vahvistavat tietosi vertaamalla niitä Gibraltarin viranomaisrekistereihin. Varmista, että käytät oikeaa kirjainkokoa, välimerkkejä ja symboleja.

Jos olet omistaja tai yhteistyökumppani, sinun on lueteltava myös kaikki muut henkilöt, jotka ovat omistajia tai yhteistyökumppaneita. Varmista, että syötät heidän nimensä, syntymäaikansa ja kotiosoitteensa täsmälleen siten kuin ne on kirjattu heidän virallisiin asiakirjoihinsa. Jos heidän henkilöllisyyttään ei voida vahvistaa automaattisesti, heidän on ehkä toimitettava kuvallinen henkilöllisyystodistus tai tosite osoitteesta.

Rekisteröimättömät yhtymät

Rekisteröimätön yhtymä on vähintään kahden yhtiömiehen omistama yritys, jota ei ole rekisteröity rekisteröintinumerolla mutta jolla on yhtiösopimus. Tässä tapauksessa omistajia pidetään juridisena henkilönä, eikä yritys ole erillinen oikeushenkilö.

Rekisteröimättömien yhtymien on nimettävä omistaja Shopify Payments -tilinsä edustajaksi. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Virallinen etu- ja sukunimi: Koko virallinen nimesi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Syntymäaikasi.
Sähköpostiosoite: Voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Voimassa oleva ja aktiivinen puhelinnumero.
Asuinosoite: Kotiosoitteesi, joka vastaa asiakirjojasi.
Ammattinimike: Ammattinimikkeesi yrityksessä.
Omistusosuus: Tarvittaessa yrityksestä omistamasi osuus prosentteina.

Jos tiedot ovat oikein ja saat silti vahvistuspyynnön, voit suorittaa jommankumman seuraavista tehtävistä pyynnön ratkaisemiseksi:

Vahvista henkilöllisyytesi ottamalla selfie, jossa näkyy voimassa oleva kuvallinen henkilöllisyystodistus.
Lataa erilliset henkilöllisyyden ja osoitteen todistavat asiakirjat Shopifyn ohjausnäkymässä.
- Asiakirjoissasi olevien tietojen on vastattava täsmälleen tilillesi syötettyjä tietoja. Päivitä tarvittaessa tilitietosi vastaamaan asiakirjojasi.

Rekisteröimättömien yhtymien on annettava myös seuraavat yritystä koskevat tiedot:

Rekisteröity yrityksen nimi: Yrityksen virallinen nimi, kuten se on mainittu asiakirjoissa.
Arvonlisäveronumero (ALV-numero): ALV-rekisterinumerosi, jos sovellettavissa.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen yhteyspuhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen rekisteröity osoite, kuten se on mainittu asiakirjoissa.

Shopifyn pankkikumppanit vahvistavat tietosi vertaamalla niitä Gibraltarin viranomaisrekistereihin. Varmista, että käytät oikeaa kirjainkokoa, välimerkkejä ja symboleja.

Jos antamiasi yritystietoja ei voida vahvistaa, sinun on ehkä toimitettava yrityksen vahvistusasiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilillesi merkityt rekisteröity nimi ja yrityksen osoite vastaavat täsmälleen asiakirjassa olevia tietoja, ja päivitä tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Tutustu luetteloon hyväksytyistä yritysasiakirjoista.

Rekisteröidyt voittoa tavoittelemattomat järjestöt

Voittoa tavoittelematon järjestö (NPO) on yhteisö, joka on perustettu muuhun tarkoitukseen kuin tuottamaan voittoa osakkailleen. Sen ensisijainen tehtävä on palvella yleistä tai yhteisöllistä etua. Rekisteröidyt voittoa tavoittelemattomat järjestöt on rekisteröity kaupallisiin tarkoituksiin ja niille on myönnetty rekisteröintinumero.

Rekisteröityjen voittoa tavoittelemattomien järjestöjen on nimettävä tilinsä edustajaksi joko johtaja tai päätösvaltainen johtohenkilö. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Virallinen etu- ja sukunimi: Koko virallinen nimesi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Syntymäaikasi.
Sähköpostiosoite: Voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Voimassa oleva ja aktiivinen puhelinnumero.
Asuinosoite: Kotiosoitteesi, joka vastaa asiakirjojasi.
Ammattinimike: Ammattinimikkeesi yrityksessä.
Omistusosuus: Tarvittaessa yrityksestä omistamasi osuus prosentteina.

Jos tiedot ovat oikein ja saat silti vahvistuspyynnön, voit suorittaa jommankumman seuraavista tehtävistä pyynnön ratkaisemiseksi:

Vahvista henkilöllisyytesi ottamalla selfie, jossa näkyy voimassa oleva kuvallinen henkilöllisyystodistus.
Lataa erilliset henkilöllisyyden ja osoitteen todistavat asiakirjat Shopifyn ohjausnäkymässä.
- Asiakirjoissasi olevien tietojen on vastattava täsmälleen tilillesi syötettyjä tietoja. Päivitä tarvittaessa tilitietosi vastaamaan asiakirjojasi.

Rekisteröityjen voittoa tavoittelemattomien järjestöjen on annettava myös seuraavat yritystä koskevat tiedot:

Rekisteröity yrityksen nimi: Yrityksen virallinen nimi, kuten se on kirjattu Companies House -rekisteriin.
Rekisteröintinumero: Yrityksen rekisteröintinumero, kuten se on kirjattu Companies House -rekisteriin.
Arvonlisäveronumero (ALV-numero): ALV-rekisterinumerosi, jos sovellettavissa.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen yhteyspuhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen rekisteröity osoite, kuten se on kirjattu Companies House -rekisteriin.

Shopifyn pankkikumppanit vahvistavat tietosi vertaamalla niitä Gibraltarin viranomaisrekistereihin. Varmista, että käytät oikeaa kirjainkokoa, välimerkkejä ja symboleja.

Jos kuulut hallitukseen, sinun on lueteltava myös kaikki muut henkilöt, jotka kuuluvat hallitukseen tai ovat keskeisiä päätöksentekijöitä. Varmista, että syötät heidän nimensä, syntymäaikansa ja kotiosoitteensa täsmälleen siten kuin ne on kirjattu heidän virallisiin asiakirjoihinsa. Jos heidän henkilöllisyyttään ei voida vahvistaa automaattisesti, heidän on ehkä toimitettava kuvallinen henkilöllisyystodistus tai tosite osoitteesta.

Antamiesi johtajien on vastattava kaupparekisteriin merkittyjä johtajia. Jos havaitaan ristiriita, sinua pyydetään joko suorittamaan vahvistusprosessi klikkaamalla Allekirjoita-painiketta tai toimittamaan johtajuuden todistava asiakirja. Vahvistuksen allekirjoittaminen on nopein tapa ratkaista ristiriita, mutta jos haluat mieluummin toimittaa asiakirjan, varmista, että tilillesi merkittyjen johtajien nimet vastaavat täsmälleen asiakirjassasi olevia johtajia. Päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaasi.

Rekisteröimättömät voittoa tavoittelemattomat järjestöt

Voittoa tavoittelematon järjestö (NPO) on yhteisö, joka on perustettu muuhun tarkoitukseen kuin tuottamaan voittoa osakkailleen. Sen ensisijainen tehtävä on palvella yleistä tai yhteisöllistä etua. Rekisteröimättömällä voittoa tavoittelemattomalla järjestöllä ei ole rekisteröintinumeroa, mutta se on rekisteröity paikallisissa tuomioistuimissa ja sillä on voittoa tavoittelemattoman järjestön asema.

Rekisteröimättömien voittoa tavoittelemattomien järjestöjen on nimettävä tilinsä edustajaksi keskeinen päätöksentekijä tai järjestäjä ja merkittävä tämä henkilö johtohenkilöksi. Tilin edustajan on annettava seuraavat tiedot:

Virallinen etu- ja sukunimi: Koko virallinen nimesi sellaisena kuin se on viranomaisen myöntämissä asiakirjoissa.
Syntymäaika: Syntymäaikasi.
Sähköpostiosoite: Voimassa oleva ja aktiivinen sähköpostiosoite.
Puhelinnumero: Voimassa oleva ja aktiivinen puhelinnumero.
Asuinosoite: Kotiosoitteesi, joka vastaa asiakirjojasi.
Ammattinimike: Ammattinimikkeesi yrityksessä.
Omistusosuus: Tarvittaessa yrityksestä omistamasi osuus prosentteina.

Jos tiedot ovat oikein ja saat silti vahvistuspyynnön, voit suorittaa jommankumman seuraavista tehtävistä pyynnön ratkaisemiseksi:

Vahvista henkilöllisyytesi ottamalla selfie, jossa näkyy voimassa oleva kuvallinen henkilöllisyystodistus.
Lataa erilliset henkilöllisyyden ja osoitteen todistavat asiakirjat Shopifyn ohjausnäkymässä.
- Asiakirjoissasi olevien tietojen on vastattava täsmälleen tilillesi syötettyjä tietoja. Päivitä tarvittaessa tilitietosi vastaamaan asiakirjojasi.

Rekisteröimättömien voittoa tavoittelemattomien järjestöjen on annettava myös seuraavat yritystä koskevat tiedot:

Rekisteröity yrityksen nimi: Yrityksen virallinen nimi, kuten se on mainittu asiakirjoissa.
Arvonlisäveronumero (ALV-numero): ALV-rekisterinumerosi, jos sovellettavissa.
Yrityksen puhelinnumero: Yrityksen aktiivinen yhteyspuhelinnumero.
Yrityksen osoite: Yrityksen virallinen rekisteröity osoite, kuten se on mainittu asiakirjoissa.

Shopifyn pankkikumppanit vahvistavat tietosi vertaamalla niitä Gibraltarin viranomaisrekistereihin. Varmista, että käytät oikeaa kirjainkokoa, välimerkkejä ja symboleja.

Jos antamiasi yritystietoja ei voida vahvistaa, sinun on ehkä toimitettava yrityksen vahvistusasiakirja. Kun toimitat tämän asiakirjan, varmista, että tilillesi merkityt rekisteröity nimi ja yrityksen osoite vastaavat täsmälleen asiakirjassa olevia tietoja, ja päivitä tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa. Tutustu luetteloon hyväksytyistä yritysasiakirjoista.

Hyväksytyt asiakirjatyypit

Tässä osiossa kerrotaan, mitä asiakirjoja voit käyttää henkilöllisyytesi ja yrityksesi tietojen vahvistamiseen.

Henkilöllisyystodistukset

Shopify Payments -tilisi nimen ja syntymäajan on vastattava toimittamasi henkilöllisyystodistuksen tietoja. Asiakirjojen on oltava voimassa eivätkä ne saa olla vanhentuneita. Seuraavat asiakirjat hyväksytään henkilöllisyystodistukseksi:

Passi
Ajokortti
Henkilökortti

Osoitetodistukset

Shopify Payments -tilisi nimen ja osoitteen on vastattava toimittamiesi osoiteasiakirjojen tietoja. Kuvallisia henkilökortteja (kuten ajokorttia) voidaan käyttää vain kerran joko henkilöllisyystodistuksena tai osoiteasiakirjana. Jos olet jo toimittanut ajokorttisi henkilöllisyystodistukseksi, et voi käyttää sitä toista kertaa osoitteen vahvistamiseen, vaan sinun on valittava luettelosta toinen asiakirja.

Kaikissa asiakirjoissa on oltava myöntämispäivä viimeisten 6 kuukauden ajalta, lukuun ottamatta asiakirjoja, joissa on yksilöllinen viimeinen voimassaolopäivä. Seuraavat asiakirjat hyväksytään osoitteen vahvistamiseen:

Talouslasku
Tiliote
Ajokortti

Yrityksen vahvistusasiakirjat

Seuraavat asiakirjat hyväksytään yrityksen vahvistamiseen. Niissä on oltava selkeästi näkyvissä juridisen henkilön nimi, rekisteröintinumero ja yrityksesi osoite. Shopify Payments -tilisi tietojen on vastattava toimittamiesi asiakirjojen tietoja:

Companies House -asiakirja
Perustamistodistus

Omistajuusasiakirjat

Seuraavat asiakirjat hyväksytään todistukseksi omistajuudesta tai johtajuudesta, jos niissä näkyy yrityksesi juridinen nimi ja kaikkien yrityksesi omistajien tai johtajien koko nimet.

Asiakirjat, joita voidaan käyttää omistajien vahvistamiseen:

Vuosi-ilmoitus
Certificate of Incumbency
Companies House -rekisteriote
Yhtiösopimus
Osakasluettelo

Asiakirjat, joita voidaan käyttää johtajien vahvistamiseen:

Vuosi-ilmoitus
Certificate of Incumbency
Companies House -rekisteriote
Osakasluettelo

Jokainen asiakirjoissasi mainittu tosiasiallinen edunsaaja on myös ilmoitettava Shopify Payments ‑tililläsi ja heille on määritettävä Omistajan rooli. Tosiasiallinen edunsaaja on henkilö, joka omistaa vähintään 25 % yrityksen pääomasta. Päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa.

Jos yritykselläsi ei ole tosiasiallisia edunsaajia, sinun on sen sijaan vahvistettava johtajasi. Näissä tapauksissa yllä luetellut johtajia koskevat asiakirjat hyväksytään. Jokainen asiakirjoissasi mainittu johtaja on myös ilmoitettava Shopify Payments ‑tililläsi ja heille on määritettävä Johtajan rooli. Päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa.

Jos yrityksesi on holdingyhtiön omistama, varmista ensin, että omistajat ja johtajat on syötetty oikein, ja suorita sen sijaan digitaalinen vakuutusprosessi klikkaamalla Allekirjoita-painiketta.

Asiakirjojen vaatimustenmukaisuuden varmistaminen

Kun toimitat asiakirjojasi, varmista, että ne täyttävät vaaditut kriteerit. Varmista vaatimustenmukaisuus tutustumalla seuraaviin ohjeisiin:

Oikeellisuus: Varmista, että asiakirjoissasi olevat tiedot vastaavat Shopify Payments -tilillesi syöttämiäsi tietoja. Päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjoja.
Selkeys ja luettavuus: Varmista, että asiakirjasi ovat selkeitä ja riittävän kookkaita luettavaksi. Varmista, että koko asiakirja näkyy valokuvassa.
Täydellisyys: Varmista, että kaikki tarvittavat tiedot näkyvät asiakirjassasi. Katso tällä sivulla luetelluista hyväksytyistä asiakirjatyypeistä, mitä tietoja asiakirjan on sisällettävä.
Alkuperäiset asiakirjat: Ota asiakirjasta alkuperäinen valokuva kameralla. Älä valokopioi, skannaa tai ota kuvakaappauksia asiakirjoistasi. Älä liitä asiakirjojen kuvia muihin asiakirjoihin. Älä ota kuvia tietokoneen näytöiltä tai tulosteista.
- Jos asiakirja on toimitettu sinulle digitaalisesti, toimita PDF-tiedosto kaikkine sivuineen sellaisena kuin se alun perin toimitettiin sinulle, ilman muutoksia.
Voimassaolo: Varmista, etteivät kuvalliset henkilöllisyystodistukset ole vanhentuneet ja että osoitetodistus on myönnetty äskettäin. Jos toimitat todistuksen yrityksen rekisteröinnistä, yrityksesi on edelleen oltava aktiivisesti rekisteröity ja moitteettomassa tilassa.

Yleisten ongelmien vianmääritys

Ennen kuin otat yhteyttä Shopify-tukeen, tutustu näihin yleisiin käyttöönoton ongelmiin ja niiden ratkaisuihin.

Asiakirjani hylättiin.

Varmista, että tilisi tiedot vastaavat lähettämäsi asiakirjan tietoja, ja päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjoja. Jos asiakirjasi hylätään edelleen, katso tämän sivun seuraavia osioita:

Hyväksytyt asiakirjatyypit: Mitkä asiakirjat hyväksytään ja mitä tietoja niissä on oltava. Kuvakaappauksia, tulosteita verkkohauista ja kuvakaappauksia rekistereistä ei hyväksytä.
Asiakirjojen vaatimustenmukaisuuden varmistaminen: Vaatimukset tarkkuudelle, selkeydelle, täydellisyydelle, alkuperäisyydelle ja voimassaololle.

Maksuni ovat pidossa pankkitilini päivittämisen jälkeen.

Kun päivität pankkitilisi tiedot Shopify Paymentsissä, uusiin tilityksiin kohdistetaan automaattinen 3–5 arkipäivän turvaviive. Tämä on turvaominaisuus, joka suojaa tiliäsi luvattomilta muutoksilta.

Tänä aikana:

Kaikki päivityshetkellä jo aikataulutetut maksut lähetetään aiemmalle pankkitilillesi.
Päivityksen jälkeen luotuja uusia tilityksiä pidätetään 3–5 arkipäivän ajan.
Viiveen päätyttyä uusia tilityksiä aletaan käsitellä päivitetylle pankkitilillesi tilitysaikataulusi mukaisesti.

Tätä pitoa ei voi poistaa, ja se koskee kaikkia pankkitilin muutoksia.

Yritykseni tietojen vahvistaminen ei onnistu.

Kun syötät yrityksesi tietoja, varmista, että yrityksen nimi, rekisteröintinumero ja osoite ovat täsmälleen samat kuin Companies House -rekisterissä. Tämä sisältää:

Oikeat kirjainkoot (isot ja pienet kirjaimet)
Oikeat välimerkit ja välilyönnit
Koko yrityksen nimi rekisteröidyssä muodossa

Shopifyn pankkikumppanit vahvistavat tietosi automaattisesti vertaamalla niitä virallisiin rekistereihin. Pienetkin erot voivat aiheuttaa vahvistuksen epäonnistumisen. Varmista, että lähettämässäsi asiakirjassa on virallinen nimesi, rekisteröintinumerosi ja yrityksen osoite ja että nämä tiedot vastaavat tililläsi olevia tietoja. Päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa.

Osoitettani ei voida vahvistaa automaattisesti.

Jos osoitetta ei voida vahvistaa automaattisesti Gibraltarin Shopify Paymentsissa, sinua pyydetään joko suorittamaan selfie-prosessi tai toimittamaan osoitteen todistava asiakirja.

Selfie-prosessin suorittaminen on suositeltavaa. Henkilö, jonka on tunnistauduttava, voi klikata Selfie-painiketta ja ottaa sitten valokuvan kuvallisesta henkilöllisyystodistuksestaan ja itsestään tunnistautumista varten. Voit suorittaa selfie-prosessin sen sijaan, että toimittaisit osoitteen todistavan asiakirjan.

Jos haluat mieluummin toimittaa asiakirjan manuaalisesti, voit tehdä sen sen sijaan. Osoitteen todistavissa asiakirjoissa on näytettävä koko nimesi ja kotiosoitteesi, ja niiden on oltava yksi täällä esitetyistä asiakirjatyypeistä. Varmista myös seuraavat asiat:

Shopify Payments -tilillesi syöttämäsi osoite vastaa täsmälleen osoitetodistuksessa olevaa osoitetta.
Päivitä tarvittaessa tilisi tiedot vastaamaan asiakirjaa.
Lataa selkeä valokuva osoitetodistuksestasi.
Lataamassasi asiakirjassa on oma koko nimesi. Jos sinulla on esimerkiksi toisen henkilön nimellä oleva lasku, sinun on toimitettava eri asiakirja.

Kuvallisia henkilöllisyystodistuksia (kuten ajokorttia) voidaan käyttää vain kerran joko henkilöllisyyden tai osoitteen vahvistamiseen. Jos olet jo käyttänyt ajokorttiasi kuvallisena henkilöllisyystodistuksena, valitse toinen asiakirja hyväksyttyjen osoiteasiakirjojen luettelosta.

Omistajatietojani ei voida vahvistaa.

Gibraltarin Shopify Paymentsissa sinun on annettava omistajiesi tiedot siten, että luetellut nimet vastaavat kaupparekisterissä olevia yrityksesi omistajia. On suositeltavaa, että tarkistat omistajatiedot rekisteristä ja syötät nimet täsmälleen sellaisina kuin ne siellä näkyvät. Jos sinulla ei ole omistajia, sinun on sen sijaan lueteltava tilille kaikki johtajasi.

Jos olet tehnyt näin ja omistajuuttasi tai johtajuuttasi ei edelleenkään voida vahvistaa, on suositeltavaa, että klikkaat vahvistussivulla Allekirjoita-painiketta vakuuttaaksesi digitaalisesti, että antamasi tiedot ovat oikein.

Halutessasi voit toimittaa asiakirjan, joka vahvistaa omistajasi tai johtajasi, sen sijaan että käyttäisit vakuutusprosessia. Shopify Payments ‑tilillesi syöttämiesi omistaja- ja johtajatietojen on vastattava lataamasi asiakirjan tietoja. Jos omistaja tai johtaja on mainittu asiakirjassasi, mutta häntä ei ole lisätty Shopify Payments ‑tilillesi, sinun on lisättävä kyseinen henkilö tilillesi ja määritettävä hänelle Omistajan tai Johtajan rooli. Luettelo asiakirjatyypeistä, joita voit toimittaa omistajuuden vahvistamiseksi, on saatavilla täällä.

Varmista, että tililläsi olevat omistajat ja johtajat vastaavat täsmälleen asiakirjojasi. Älä luettele ylimääräisiä omistajia tai johtajia, joita ei näy asiakirjoissasi.

Minulta pyydettiin rekisteröintinumeroa, mutta minulla ei ole sellaista.

Jos sinulta pyydetään rekisteröintinumeroa, mutta sinulla ei ole sellaista, yritystyyppisi saattaa olla määritetty väärin.

Jos olet määrittämässä tiliä, palaa yritystyypin valintanäyttöön ja valitse yritysrakenteesta riippuen Rekisteröimätön henkilöyhtiö tai Rekisteröimätön aatteellinen yhdistys.

Jos olet jo määrittänyt tilin ja sinulta pyydetään rekisteröintinumeroa osana vahvistusprosessia, voit päivittää yrityksesi tyypin siirtymällä kohtaan Asetukset > Yleiset. Klikkaa yrityksesi tietojen vieressä olevaa kolmea pistettä ja klikkaa sitten Muokkaa. Jos sinulla on vaikeuksia yrityksesi tyypin päivittämisessä, pyydä apua ottamalla yhteyttä Shopify-tukeen.

Jos sinulla ei ole rekisteröintinumeroa eikä kumpikaan näistä yritystyypeistä sovi yritykseesi, valitse Yksityishenkilö / Yksityinen elinkeinonharjoittaja ja määritä tilin edustajaksi keskeinen päätöksentekijä tai omistaja.

Usein kysytyt kysymykset

Tutustu näihin usein kysyttyihin kysymyksiin Shopify Paymentsin vaatimuksista Gibraltarilla.

Miksi tarvitsette kuvallisen henkilöllisyystodistukseni tai osoitetodistukseni, jos olen yritys, henkilöyhtiö tai aatteellinen yhteisö?

Vaikka olisit rekisteröity yritykseksi, henkilöyhtiöksi tai aatteelliseksi yhteisöksi, Gibraltarin lainsäädäntö edellyttää Shopifyn pankkikumppaneita vahvistamaan yritykseen liittyvien henkilöiden henkilöllisyyden ja sijainnin.

Voinko käyttää Shopify Payments Gibraltar -palvelua, jos en asu Gibraltarilla?

Jos yritystyyppisi on yksityishenkilö, sinun on asuttava Gibraltarilla ollaksesi oikeutettu käyttämään Shopify Payments Gibraltar -palvelua. Jos et asu tällä hetkellä Gibraltarilla, sinun on luotava Shopify Payments -tili alueelle, jossa asut.

Päivitä kauppasi osoite nykyiseen sijaintiisi. Jos sijaintisi on oikeutettu Shopify Paymentsiin, voit luoda Shopify Payments -tilin kyseiselle alueelle.

Jos olet henkilöyhtiö, yritys tai aatteellinen yhteisö, sinun ei tarvitse asua henkilökohtaisesti Gibraltarilla, mutta yrityksesi on oltava rekisteröity sinne ja sillä on oltava osoite Gibraltarilla. Jos tarvitset apua, ota yhteyttä Shopify-tukeen.

Olen yksityinen elinkeinonharjoittaja. Miten syötän yritykseni tiedot?

Yrityksen ja henkilöllisyyden vahvistamista varten Shopifyn on kerättävä ja vahvistettava vain omistajan henkilötiedot, jos olet yksityinen elinkeinonharjoittaja. Valitse yritystyyppi Yksityishenkilö / Yksityinen elinkeinonharjoittaja.

Jos olet yksityinen elinkeinonharjoittaja, älä yritä rekisteröityä eri yritystyyppinä. Vahvistuksen läpäiseminen voi olla vaikeaa.

Olen julkinen osakeyhtiö Gibraltarilla. Mikä yritystyyppi minun tulisi valita?

Valitse Yksityinen osakeyhtiö. Yrityksen ja henkilöllisyyden vahvistamisen kannalta julkisten ja yksityisten yritysten prosessi on identtinen. Voit ohittaa tilin asetuksissa osion, jossa pyydetään lisäämään omistajia. Sinun ei tarvitse luetella tosiasiallisia edunsaajia, jos sinulla ei ole niitä.

Jos olet julkisesti noteerattu yhtiö Gibraltarilla, olet jo määrittänyt Shopify Payments ‑tilin ja sinulta pyydetään nyt omistajuustietoja osana vahvistusprosessia, päivitä omistajuustietosi siten, ettei sinulla ole omistajia. Poista Omistajan rooli kaikilta tiedoissa olevilta henkilöiltä ja varmista sen sijaan, että kaikki johtajasi on lueteltu tilillä ja heille on määritetty Johtajan rooli.

Sinua saatetaan pyytää vahvistamaan, että luetellut johtajuustiedot ovat oikein. Jos voit vahvistaa tietojen pitävän paikkaansa, klikkaa Allekirjoita-painiketta vakuuttaaksesi digitaalisesti tiedoissa olevat tiedot oikeiksi.

Jos sinulla on vaikeuksia tässä prosessissa, pyydä apua ottamalla yhteyttä Shopify-tukeen.

Tilini oli jo todennettu. Miksi minulta pyydetään uusia tietoja?

Ajan myötä säädösmuutokset ja Shopifyn rahoituskumppaneiden vaatimusten päivitykset saattavat edellyttää lisätietojen keräämistä tilinhaltijoilta. Nämä tarkistukset auttavat pitämään rahoituspalvelut turvallisina.

Kun tällaisia muutoksia tapahtuu, saat niistä ilmoituksen Shopifyn ohjausnäkymän bannerin tai hälytyksen kautta sekä sähköpostitse. Sinun on täytettävä nämä pyynnöt, jotta voit jatkaa Shopifyn rahoituspalvelujen käyttöä.

Miten päivitän Shopify Payments -tilitietoni?

Jos sinua pyydetään parhaillaan suorittamaan tilin vahvistus, voit päivittää tietojasi vahvistussivulla ja toimittaa samalla kaikki pyydetyt asiakirjat.

Vahvistusprosessin ulkopuolella kaupan omistaja voi päivittää nämä tiedot kohdassa Asetukset > Yleiset > Yrityksen tiedot. Klikkaa yrityksesi vieressä olevaa kolmea pistettä ja klikkaa sitten Muokkaa päivittääksesi kyseisen yrityksen tiedot, mukaan lukien yritystyypin.

Huomaa, että kaikki täällä tekemäsi muutokset lähetetään automaattisesti pankkikumppaneidemme tarkistettavaksi, ja uudet tiedot käydään uudelleen läpi heidän vahvistusprosessissaan. On mahdollista, että muutokset vahvistetaan automaattisesti uudelleen, mutta sinulta saatetaan myös pyytää täydentäviä asiakirjoja.

Mitä tapahtuu, jos en suorita vahvistusta määräaikaan mennessä?

Tilityksesi keskeytetään väliaikaisesti, kunnes vahvistusprosessi on suoritettu. Kun ensimmäinen määräaika on umpeutunut ja tilitykset on keskeytetty väliaikaisesti, saatat nähdä toisen määräajan, joka osoittaa, milloin tilausten vastaanottaminen Shopify Paymentsin kautta keskeytetään väliaikaisesti.

Kaikki nämä keskeytykset ovat väliaikaisia, ja ne poistetaan automaattisesti, kun olet suorittanut vahvistuksen. Tarkista määräajat ohjausnäkymästä.

Kesäkuusta 2026 alkaen täysin uusilla Gibraltarin Shopify Payments -tileillä on 90 päivää aikaa suorittaa vahvistus ensimmäisen käsitellyn tilauksen jälkeen. Jos 90 päivää kuluu umpeen, kaikkien Shopify Paymentsin kautta käsittelemiesi tilausten maksut saatetaan palauttaa automaattisesti.

Tämä palautuskäytäntö koskee vain Euroopan maita ja vain täysin uusia tilejä, jotka on luotu kesäkuussa 2026 tai sen jälkeen. Jos tämä palautuskäytäntö koskee sinua, varoituksissa ilmoitetaan kaupan omistajalle, milloin hän voi odottaa maksun palautusten käsittelyä.

Ennen kuin otat yhteyttä Shopify-tukeen koskien Shopify Paymentsia Gibraltarilla

Ennen kuin otat yhteyttä Shopify-tukeen, kerää nämä tiedot ongelman nopeampaa ratkaisemista varten:

Kuvakaappaukset mahdollisista virheilmoituksista (peitä arkaluonteiset tiedot, kuten pankkitilinumerot)
Yritystyyppi, jonka valitsit asennuksen aikana
Yritystunnuksesi, jos sovellettavissa
Tietty vaihe, jossa kohtasit ongelman
Selain ja laite, jota käytät
Pankkitilisi tiedot (IBAN-maatunnus, tilityyppi, valuutta) jakamatta koko tilinumeroa
Mahdolliset lataamasi asiakirjat ja niiden latausajankohta

Näiden tietojen varaaminen auttaa Shopify-tukea palvelemaan sinua tehokkaammin.