Requisitos de la cuenta bancaria y la información personal para usar Shopify Payments en Estados Unidos

Antes de usar Shopify Payments en Estados Unidos, debes entender los requisitos establecidos para cumplir las normativas y prevenir delitos financieros. Esta sección explica por qué se recopila información personal, los tipos de documentación aceptados y ofrece orientación para garantizar que tu documentación cumpla los criterios necesarios.

En esta página

Requisitos para usar Shopify Payments en Estados Unidos

Antes de usar Shopify Payments en Estados Unidos, asegúrate de cumplir los siguientes requisitos:

Tipos de negocios aptos: ciertos tipos de negocios y servicios no pueden usar Shopify Payments. Para saber si tu negocio es apto, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Estados Unidos en los Shopify Payments Terms of Service.
Requisitos de la cuenta bancaria: Los pagos de Shopify Payments pueden enviarse a una Cuenta de Shopify Balance o a una cuenta externa apta. Si usas una cuenta externa, tu cuenta bancaria debe cumplir los siguientes requisitos antes de conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe ser una cuenta corriente en un banco de Estados Unidos y estar denominada en USD.
- La cuenta bancaria debe ser apta para transferencias de ACH (Cámara de Compensación Automatizada).

Tipos de cuentas bancarias no admitidos

Algunos tipos de cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuenta:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: las cuentas de ahorros no pueden usarse para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas multimoneda: no se admiten las cuentas que admiten varias monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: los servicios que simulan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no pueden usarse con Shopify Payments.

Las cuentas bancarias virtuales nacionales de Estados Unidos que aceptan transferencias de ACH podrían servir para los pagos de Shopify Payments, pero pueden presentar más errores de pago que las cuentas bancarias tradicionales. Para reducir los errores de pago, usa una cuenta corriente completa en un banco de Estados Unidos que acepte transferencias de ACH.

Para confirmar que tu cuenta acepta el tipo de transferencia indicado para tu región, contacta con tu banco.

Cumplimiento del nombre en el extracto del cliente

Cuando uses Shopify Payments, el nombre en el extracto del cliente debe tener entre 2 y 19 caracteres e incluir uno de los siguientes elementos:

Nombre de la tienda
Nombre de la entidad legal
Nombre de la tienda (nombre «Doing Business As»)
URL de la tienda

Puedes actualizar customer statement name en cualquier momento.

Si no creas un nombre en el extracto del cliente, Shopify te ayuda a cumplir estos requisitos al generar automáticamente un nombre conforme o al actualizarlo en tu nombre si el que creaste no cumple. El titular de cuenta recibe una notificación por correo electrónico cuando Shopify realiza un cambio en tu nombre en el extracto del cliente.

Finalidad de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios están obligados a recopilar y verificar información sobre ti y la empresa para cumplir con las normativas en Estados Unidos diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambien las reglas y normativas locales, es posible que Shopify y sus socios bancarios te contacten para proporcionar información adicional durante el periodo de vigencia de la cuenta de Shopify Payments.

La información que se recopila se utiliza para confirmar la identidad de la empresa, la identidad de las personas vinculadas a la empresa y la naturaleza de la relación entre ambas.

Shopify nunca te envía documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de tienda de forma digital en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Consulta la Shopify's Privacy Policy para saber cómo se mantiene tu información confidencial y segura.

Información personal y comercial necesaria para activar Shopify Payments en Estados Unidos

Es importante identificar correctamente el tipo de negocio, porque determina la información que debes proporcionar.

Si no tienes un número de identificación del empleador (EIN) y solo tienes un SSN o un ITIN, selecciona Persona física.

Si tienes un EIN, selecciona alguna de las otras opciones según la estructura de tu empresa. Si no estás seguro del tipo de empresa, contacta con el IRS para confirmarlo.

Contacta a atención al cliente de Shopify si no estás seguro de qué tipo de negocio seleccionar.

Personas físicas

Las personas físicas son negocios de una sola persona que no se han registrado para obtener un EIN y operan de manera privada. Deben proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento con el formato MM/DD/YYYY.
SSN o ITIN: tu SSN (Social Security Number) o tu ITIN (Individual Taxpayer Identification Number).
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido de Estados Unidos.
Dirección residencial en Estados Unidos: tu domicilio, que debe coincidir con tu documentación oficial.

Asegúrate de que tu nombre, fecha de nacimiento, SSN o ITIN y dirección particular sean correctos y coincidan con la documentación emitida por el gobierno. Si el SSN o el ITIN no pueden verificarse con el IRS, se te pedirá que actualices el número para que coincida con tu documentación del IRS, y es posible que te pidan una identificación con foto. Revisa la lista de acceptable photo ID documents.

Empresas unipersonales

Una empresa unipersonal es un negocio propiedad y controlado por una persona en Estados Unidos y registrado para obtener un EIN. Las empresas unipersonales deben designar a la persona propietaria como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: el nombre legal completo del representante de la cuenta tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta en formato MM/DD/YYYY.
SSN o ITIN: un SSN (Social Security Number) o un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) válidos para la persona representante de la cuenta.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido de Estados Unidos.
Dirección residencial en Estados Unidos: el domicilio de la persona representante de la cuenta, que debe coincidir con la documentación oficial.

Asegúrate de que tu nombre, fecha de nacimiento, SSN o ITIN y dirección particular sean correctos y coincidan con la documentación emitida por el gobierno. Si no se puede verificar tu información, es posible que te pidan una identificación con foto. Revisa la lista de acceptable photo ID documents.

Las empresas unipersonales también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social: el nombre legal de la empresa, tal como está registrado en el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
EIN: el EIN de la empresa, tal como lo emite el IRS.
Teléfono de la empresa: un número de teléfono activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección física oficial de la empresa en Estados Unidos, donde se llevan a cabo principalmente las operaciones comerciales.

Si no se puede verificar tu EIN, es posible que te pidan un documento del IRS, como un SS-4 o una carta 147c. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el nombre registrado y el EIN que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento. El nombre registrado siempre aparece en la línea o líneas encima de la dirección comercial en tu documentación del IRS. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de acceptable business documents.

LLC privada de un solo miembro

Una LLC privada de un solo miembro es un tipo de sociedad de responsabilidad limitada (LLC) que tiene una sola persona propietaria (miembro).

Las LLC privadas de un solo miembro deben designar a la persona propietaria como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: el nombre legal completo del representante de la cuenta tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta, en formato MM/DD/YYYY.
SSN o ITIN: un SSN (Social Security Number) o un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) válidos. Si no resides en Estados Unidos, puedes aportar la fotografía de un pasaporte válido en su lugar.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido.
Dirección residencial: el domicilio de la persona representante de la cuenta, que debe coincidir con la documentación oficial.
Cargo: el cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: el porcentaje de participación del representante de la cuenta en la empresa.

Si la persona representante de la cuenta no tiene SSN ni ITIN, asegúrate de que su dirección residencial esté configurada como su domicilio fuera de Estados Unidos. Así aparecerá la opción de aportar la fotografía de un pasaporte válido en lugar de un SSN o ITIN.

Las LLC de un solo miembro también deben proporcionar la siguiente información comercial:

Razón social: el nombre legal de la empresa, tal como está registrado en el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
EIN: el EIN de la empresa, tal como lo emite el IRS.
Teléfono de la empresa: un número de teléfono activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección física oficial de la empresa en Estados Unidos, donde se llevan a cabo principalmente las operaciones comerciales.

LLC privada de varios miembros

Una LLC privada de varios miembros es un tipo de sociedad de responsabilidad limitada (LLC) con varias personas propietarias (miembros). Las personas propietarias pueden ser personas físicas, corporaciones, otras LLC o entidades extranjeras.

Las LLC privadas de varios miembros deben designar a una de las personas propietarias o a una persona de dirección como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: el nombre legal completo del representante de la cuenta tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta, en formato MM/DD/YYYY.
SSN o ITIN: un SSN (Social Security Number) o un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) válidos. Si no resides en Estados Unidos, puedes aportar la fotografía de un pasaporte válido en su lugar.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido.
Dirección residencial: el domicilio de la persona representante de la cuenta, que debe coincidir con la documentación oficial.
Cargo: el cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: el porcentaje de participación del representante de la cuenta en la empresa.

Las LLC de varios miembros también deben proporcionar la siguiente información comercial:

Razón social: el nombre legal de la empresa, tal como está registrado en el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
EIN: el EIN de la empresa, tal como lo emite el IRS.
Teléfono de la empresa: un número de teléfono activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección física oficial de la empresa en Estados Unidos, donde se llevan a cabo principalmente las operaciones comerciales.

También debes indicar a cualquier otra persona que posea el 25% o más de la participación de la empresa en la cuenta y proporcionar su nombre, fecha de nacimiento, SSN o ITIN, domicilio, cargo y datos de contacto. Si no se puede verificar automáticamente su identidad con la información proporcionada, puede que se les pida un documento de identidad con foto.

Asociaciones privadas

Una asociación privada es una empresa cuya participación está en manos privadas de al menos dos socios. Un socio puede ser una persona física, una empresa u otra asociación. Esto puede incluir asociaciones generales, limitadas o de responsabilidad limitada.

Las asociaciones privadas deben designar a una de las personas propietarias (miembros) como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: el nombre legal completo del representante de la cuenta tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta, en formato MM/DD/YYYY.
SSN o ITIN: un SSN (Social Security Number) o un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) válidos. Si no resides en Estados Unidos, puedes aportar la fotografía de un pasaporte válido en su lugar.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido.
Dirección residencial: el domicilio de la persona representante de la cuenta, que debe coincidir con la documentación oficial.
Cargo: el cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: el porcentaje de participación del representante de la cuenta en la empresa.

Las asociaciones privadas también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social: el nombre legal de la empresa, tal como está registrado en el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
EIN: el EIN de la empresa, tal como lo emite el IRS.
Teléfono de la empresa: un número de teléfono activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección física oficial de la empresa en Estados Unidos, donde se llevan a cabo principalmente las operaciones comerciales.

Asociación pública

Una asociación pública es una empresa en la que una entidad gubernamental o del sector público se ha asociado con una organización privada para prestar servicios que beneficien a la comunidad.

Las asociaciones públicas deben designar a una persona de dirección como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: el nombre legal completo de la persona de dirección, tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona de dirección en formato MM/DD/YYYY.
SSN o ITIN: un SSN (Social Security Number) o un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) válidos. Si no resides en Estados Unidos, puedes aportar la fotografía de un pasaporte válido en su lugar.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido.
Dirección residencial: el domicilio de la persona de dirección, que debe coincidir con la documentación oficial.
Cargo: el cargo de la persona de dirección que representa a la asociación.
Participación: el porcentaje de participación de la persona de dirección en la empresa, si corresponde.

Si la persona representante de la cuenta no tiene SSN ni ITIN, asegúrate de que su dirección residencial esté establecida como su domicilio fuera de Estados Unidos. Así aparecerá la opción de aportar la fotografía de un pasaporte válido en lugar de un SSN o ITIN.

Las asociaciones públicas también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social: el nombre legal de la empresa, tal como está registrado en el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
EIN: el EIN de la asociación, tal como lo emite el IRS.
Teléfono de la empresa: un número de teléfono activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección física oficial de la empresa en Estados Unidos, donde se llevan a cabo principalmente las operaciones comerciales.

Empresas privadas

Una empresa privada es una entidad cuyas acciones son de propiedad privada de personas, grupos u otras entidades, y no del público.

Las empresas privadas deben asignar como representante de la cuenta a una persona beneficiaria efectiva o a una persona de dirección. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: el nombre legal completo de la persona representante de la cuenta, tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta, en formato MM/DD/YYYY.
SSN o ITIN: un SSN (Social Security Number) o un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) válidos. Si no resides en Estados Unidos, puedes aportar la fotografía de un pasaporte válido en su lugar.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido.
Dirección residencial: el domicilio de la persona representante de la cuenta, que debe coincidir con la documentación oficial.
Cargo: el cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: el porcentaje de participación del representante de la cuenta en la empresa, si corresponde.

Las empresas privadas también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social: el nombre legal de la empresa, tal como está registrado en el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
EIN: el EIN de la empresa, tal como lo emite el IRS.
Teléfono de la empresa: un número de teléfono activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección física oficial de la empresa en Estados Unidos, donde se llevan a cabo principalmente las operaciones comerciales.

También debes indicar a cualquier otra persona que posea el 25% o más de la participación de la empresa en la cuenta y proporcionar su nombre, fecha de nacimiento, SSN o ITIN, domicilio, cargo y datos de contacto. Si no se puede verificar automáticamente su identidad con la información proporcionada, es posible que deban proporcionar un documento de identidad con foto.

Empresas que cotizan en bolsa

Una empresa que cotiza en bolsa es una entidad que ofrece sus acciones al público para negociarlas en una bolsa de valores. El capital puede comprarse, venderse y negociarse por particulares e inversores, en lugar de ser de propiedad privada.

Las empresas que cotizan en bolsa deben asignar a una persona de dirección como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: el nombre legal completo de la persona representante de la cuenta, tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta, en formato MM/DD/YYYY.
SSN o ITIN: un SSN (Social Security Number) o un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) válidos. Si no resides en Estados Unidos, puedes aportar la fotografía de un pasaporte válido en su lugar.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido.
Dirección residencial: el domicilio de la persona representante de la cuenta, que debe coincidir con la documentación oficial.
Cargo: el cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: el porcentaje de participación del representante de la cuenta en la empresa, si corresponde.

Las empresas que cotizan en bolsa también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social: el nombre legal de la empresa, tal como está registrado en el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
EIN: el EIN de la empresa, tal como lo emite el IRS.
Teléfono de la empresa: un número de teléfono activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección física oficial de la empresa en Estados Unidos, donde se llevan a cabo principalmente las operaciones comerciales.

Organizaciones sin ánimo de lucro

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad creada con fines distintos de generar beneficios para sus accionistas. Su misión principal es ofrecer un beneficio público o comunitario.

Las organizaciones sin ánimo de lucro deben asignar a una persona de dirección como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: el nombre legal completo de la persona representante de la cuenta, tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta, en formato MM/DD/YYYY.
SSN o ITIN: un SSN (Social Security Number) o un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) válidos. Si no resides en Estados Unidos, puedes aportar la fotografía de un pasaporte válido en su lugar.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido.
Dirección residencial: el domicilio de la persona representante de la cuenta, que debe coincidir con la documentación oficial.
Cargo: el cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: el porcentaje de participación del representante de la cuenta en la empresa, si corresponde.

Si la persona representante de la cuenta no tiene SSN ni ITIN, asegúrate de que su dirección residencial esté configurada correctamente como su domicilio fuera de Estados Unidos. Así aparecerá la opción de aportar la fotografía de un pasaporte válido en lugar de un SSN o ITIN.

Las organizaciones sin ánimo de lucro también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social: el nombre legal de la empresa, tal como está registrado en el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
EIN: el EIN de la empresa, tal como lo emite el IRS.
Teléfono de la empresa: un número de teléfono activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección física oficial de la empresa en Estados Unidos, donde se llevan a cabo principalmente las operaciones comerciales.

Asociaciones privadas no incorporadas

Una asociación no incorporada es una entidad formada por un grupo de personas para servir a un interés común, como clubes de aficionados, organizaciones comunitarias o grupos de defensa.

Las asociaciones no incorporadas deben designar a una de las personas clave en la toma de decisiones como representante de la cuenta y asignarle el rol de persona de dirección. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: el nombre legal completo de la persona representante de la cuenta, tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta, en formato MM/DD/YYYY.
SSN o ITIN: un SSN (Social Security Number) o un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) válidos. Si no resides en Estados Unidos, puedes aportar la fotografía de un pasaporte válido en su lugar.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido.
Dirección residencial: el domicilio de la persona representante de la cuenta, que debe coincidir con la documentación oficial.
Cargo: el cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: el porcentaje de participación del representante de la cuenta en la empresa, si corresponde.

Las asociaciones no incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social: el nombre legal de la empresa, tal como está registrado en el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
EIN: el EIN de la empresa, tal como lo emite el IRS.
Teléfono de la empresa: un número de teléfono activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección física oficial de la empresa en Estados Unidos, donde se llevan a cabo principalmente las operaciones comerciales.

Tipos de documentos aceptados

En esta sección se explica qué documentos puedes usar para verificar tu identidad y la información comercial.

Documentos de identidad

El nombre y la fecha de nacimiento de tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que figura en el documento de identidad que aportes. Los documentos deben ser válidos y no deben estar caducados. Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad:

Pasaporte
Licencia de conducir
Documento de identidad emitido por el estado

Documentos para la verificación de la empresa

El IRS emite los documentos comerciales cuando registras tu EIN o cuando solicitas al IRS la confirmación del EIN. Debes actualizar la razón social y el EIN en tu cuenta para que coincidan exactamente con lo que aparece en tu documentación. Se aceptan los siguientes documentos para la verificación de la empresa:

Carta de confirmación SS-4 del IRS
Aviso CP575 del IRS
Carta 147c del IRS

En los formularios del IRS, la razón social aparece en la línea superior a la dirección comercial y puede incluir el nombre de la persona propietaria. El siguiente ejemplo muestra una LLC de un solo miembro donde se resaltan la razón social y el EIN. En el ejemplo, la razón social es «ACME LLC THERESA LOPEZ-FITZGERALD SOLE MBR». Debes introducir la razón social en Shopify Payments exactamente como figura en tus documentos del IRS, con la misma puntuación y mayúsculas.

Ejemplo del formulario SS-4 con la razón social y el EIN resaltados

Documentos de la dirección comercial

La dirección comercial de tu cuenta de Shopify Payments debe estar actualizada para que coincida con la información que se muestra en el documento de la dirección comercial que proporciones. Los documentos deben mostrar una fecha de emisión de los últimos 6 meses. Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de la dirección comercial:

Facturas de servicios públicos
Estados de cuenta de la tarjeta de crédito o de la cuenta bancaria
Estados de cuenta del seguro
Avisos de liquidación de impuestos
Comprobante de registro de la empresa

Garantizar que la documentación cumpla los requisitos

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan con los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Precisión: Asegúrate de que la información de los documentos coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Actualiza la cuenta para que coincida con los documentos, si es necesario.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que tus documentos sean claros y lo suficientemente grandes para leerlos. Comprueba que el documento completo sea visible en la fotografía.
Integridad: Asegúrate de que toda la información necesaria esté visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptables que se indican en esta página para comprender qué información se debe incluir en el documento.
Documentación original: Toma una fotografía original del documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni tomes capturas de pantalla de los documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora ni de impresiones.
- Si el documento se emitió de forma digital, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: Asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y de que el comprobante de domicilio se haya emitido recientemente. Si proporcionas un comprobante de registro de la empresa, esta debe seguir registrada de forma activa y estar en regla.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

No tengo un SSN o ITIN. ¿Qué debo introducir?

Si te registras como persona física o empresa unipersonal, tener un SSN o ITIN válido es un requisito que no se puede omitir.

Si tu negocio es de cualquier otro tipo, asegúrate de introducir tu dirección residencial correctamente. Después de actualizar tu dirección residencial a tu ubicación fuera de Estados Unidos, aparecerá una opción que te permitirá declarar que no tienes un SSN o ITIN. Debes proporcionar un pasaporte válido en su lugar. Asegúrate de fotografiar tu pasaporte claramente y no lo escanees, ni hagas capturas de pantalla o copias.

Tengo problemas para verificar mi dirección.

Se me pide una dirección residencial en EE. UU., pero no vivo en Estados Unidos:

Si vives fuera de Estados Unidos y se te solicita una dirección particular en EE. UU., es posible que te hayas registrado con un tipo de negocio incorrecto. Para Shopify Payments en Estados Unidos, las personas físicas y las empresas unipersonales deben vivir en Estados Unidos. Si tu cuenta es de cualquier otro tipo de negocio, deberías poder actualizar tu dirección particular a un país diferente.

Si te registraste simultáneamente en otros productos financieros, como préstamos de Shopify Balance, Credit o Capital, estos productos también requieren que tengas una dirección residencial en EE. UU. y es posible que se te pida que actualices tu dirección o la de tu representante de cuenta para seguir cumpliendo con los requisitos.

Mi dirección no se puede verificar automáticamente:

Si tu dirección no se puede verificar automáticamente, asegúrate de ingresarla correctamente y de que la ciudad, el estado y el código postal coincidan. Es posible que nuestros socios bancarios tengan dificultades para verificar una dirección si está en una zona rural o en un área de desarrollo urbano reciente. Si este es el caso de tu dirección, actualízala según lo que muestren Google Maps o USPS.

Si tienes dificultades, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

No se puede verificar mi número de identificación del empleador (EIN).

Si no se puede verificar tu EIN, es posible que se te pida que proporciones un documento del IRS, como una carta de confirmación SS-4, un aviso CP575 del IRS o una carta 147c del IRS. Al proporcionar este documento, asegúrate de que los siguientes detalles sean correctos:

El nombre registrado y el EIN que figuran en tu cuenta coinciden exactamente con la información del documento.
Tu nombre registrado es siempre la línea o líneas que aparecen sobre la dirección comercial en tu documentación del IRS.
Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento. Todo debe coincidir exactamente, incluidas la puntuación y las mayúsculas.

Para obtener detalles sobre los documentos comerciales aceptados, consulta la sección de documentos de verificación del negocio.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información en tu cuenta de Shopify Payments coincida con la información del documento que estás enviando y actualiza tu cuenta para que coincida con tu documentación si es necesario. Si tus documentos siguen siendo rechazados, consulta las siguientes secciones en esta página:

Tipos de documentos aceptables: qué documentos se aceptan y qué detalles deben incluir. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones de búsquedas online ni capturas de pantalla de registros.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de precisión, claridad, integridad, documentación original y validez.

Soy militar y tengo una dirección postal APO/FPO. ¿Puedo usar esta dirección con Shopify Payments?

Si eres militar de EE. UU. y actualmente estás destinado en el extranjero, no podrás registrarte en Shopify Payments usando tu dirección postal APO/FPO. Esto se debe a que las direcciones APO/FPO funcionan igual que un apartado postal o un buzón privado, y Shopify necesita la ubicación de una residencia real en la que vivas.

Si se te pide tu dirección residencial, proporciona la que ocuparás cuando regreses a EE. UU. Si aún no sabes dónde vivirás cuando regreses, usa tu dirección nacional más reciente de EE. UU. que figure en tus documentos emitidos por el gobierno, facturas de servicios públicos, estados de cuenta bancaria, etc. Si lo necesitas, puedes actualizar esta dirección más adelante previa solicitud.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Estados Unidos.

¿Por qué Shopify necesita mi SSN o ITIN si ya proporcioné mi número de identificación del empleador (EIN)?

Aunque te registres como una entidad legal registrada con un número de identificación del empleador (EIN), Shopify requiere el SSN o ITIN de las personas en los registros para verificar su identidad.

Para las empresas de propietario único, se usa un SSN o ITIN para declarar el impuesto sobre la renta. En el caso de las sociedades de responsabilidad limitada (LLC) de un solo miembro, puedes elegir si prefieres declarar con tu número de identificación del empleador (EIN) o tu SSN/ITIN.

Para los demás tipos de negocio, los SSN y los ITIN solo se usan para verificar la identidad de las personas asociadas al negocio. Los SSN/ITIN de los propietarios, directores y otros funcionarios clave no se usan para la declaración de impuestos. Esto no afectaría sus finanzas personales, su puntuación crediticia, etc. Esta solicitud es similar a la de abrir una cuenta bancaria comercial, donde se requiere proporcionar los SSN/ITIN de los propietarios y directores.

¿Qué debo hacer si no sé qué tipo de negocio seleccionar?

Si no tienes un número de identificación del empleador y solo tienes un SSN o ITIN, selecciona Persona física como tu tipo de negocio.

Si tienes un número de identificación del empleador (EIN) y no sabes con seguridad cuál es tu tipo de negocio, comunícate con el Servicio de Impuestos Internos (IRS) o habla con un contador para confirmarlo.

¿Cómo actualizo la información de mi cuenta de Shopify Payments?

Si actualmente se te pide que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar tu información desde la página de verificación y enviar los documentos que se soliciten.

Fuera del proceso de verificación, el titular de cuenta de la tienda puede actualizar esta información desde Configuración > General > Información del negocio. Haz clic en los tres puntos situados junto a la entidad de tu negocio y luego en "Editar" para actualizar su información, incluido el tipo de negocio.

Ten en cuenta que los cambios que hagas aquí se envían automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión, y la nueva información se somete nuevamente a su proceso de verificación. Es posible que los cambios se vuelvan a verificar de forma automática, pero también se te pueden solicitar documentos de respaldo.

Si tienes un préstamo pendiente de Shopify Capital en EE. UU., es posible que no puedas actualizar parte de la información del negocio hasta terminar de pagarlo por completo. El préstamo se emitió a nombre del negocio registrado actualmente, por lo que no puede transferirse a uno distinto. Contacta al equipo de atención al cliente de Shopify si tienes preguntas.

Mi negocio es propiedad de una sociedad holding. ¿A quién debo incluir en la lista de propietarios?

Los beneficiarios efectivos se definen como cualquier persona física que, directa o indirectamente (a través de la propiedad de una empresa matriz o sociedad holding), posea el 25% o más de la empresa. Si hay personas físicas que tienen participación en tu empresa a través de su propiedad en la sociedad holding, debes incluirlas como beneficiarios efectivos. Este es un ejemplo:

La Empresa A es propiedad de:

John - 50%
Empresa B - 50%

La Empresa B es propiedad de:

Jane - 100%

Por lo tanto, la Empresa A es propiedad de:

John - 50%
Jane - 50%

Dado que el desglose de la participación y de la propiedad puede variar mucho entre las empresas, y debido a que esta información por lo general solo se incluye en documentos internos de la empresa, Shopify no puede asesorarte sobre a quién debes incluir en la cuenta como propietario. Para recibir asesoramiento, considera consultar a un contador.

Mi negocio tiene capital social y es de propiedad privada, pero no hay beneficiarios efectivos. ¿A quién debo incluir como propietario?

Si no tienes beneficiarios efectivos, puedes omitir las secciones que te piden incluir propietarios y continuar con el siguiente paso del proceso de configuración. No es obligatorio incluir beneficiarios efectivos si no tienes ninguno.

Soy una asociación no constituida en sociedad. No necesito un número de identificación del empleador, así que ¿por qué se me pide que proporcione uno?

Tener un número de identificación del empleador no es un requisito para ser una asociación no constituida en sociedad, pero sí para usar Shopify Payments en Estados Unidos. Si tu negocio no tiene un número de identificación del empleador, puedes registrarte para obtener uno en el IRS o configurarlo como Persona física.

¿Podrán ver mis clientes la información de mi negocio?

El nombre, número de teléfono y dirección comercial de tu negocio pueden aparecer en los estados de cuenta de la tarjeta de crédito de tus clientes, pero la visibilidad varía según su institución financiera. La información personal de los propietarios y directores, como sus nombres o direcciones particulares, nunca se hace pública.

¿Puedo usar Shopify Payments si mi negocio está en un territorio de EE. UU.?

Shopify Payments en Estados Unidos solo admite direcciones comerciales en los 50 estados y Puerto Rico. Las Islas Vírgenes de EE. UU., Guam y otros territorios de EE. UU. no son compatibles con Shopify Payments.

Si tu negocio se encuentra en un territorio de EE. UU. que no es compatible, debes usar un proveedor de pagos alternativo. Actualiza la dirección de tu tienda a tu ubicación actual para ver las opciones de pago disponibles.

Mi cuenta ya estaba verificada. ¿Por qué se me pide que proporcione nueva información?

Shopify y sus socios bancarios deben mantener actualizada la información de los comerciantes de acuerdo con las regulaciones en evolución en Estados Unidos. Incluso después de que se haya verificado tu cuenta, es posible que te contacten para proporcionar información adicional o actualizada. Esto puede suceder por las siguientes razones:

Los requisitos regulatorios en Estados Unidos han cambiado y se necesita documentación adicional.
Tu información existente venció o debe actualizarse.
Los cambios en la estructura, propiedad o dirección de tu negocio requieren una verificación actualizada.

Para resolver esto, revisa la solicitud en tu panel de control de Shopify y proporciona la información o los documentos actualizados según se indique. Asegúrate de que los detalles que proporciones coincidan con tu documentación oficial actual.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify acerca de Shopify Payments en Estados Unidos

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, recopila la siguiente información para ayudar a resolver tu problema más rápido:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido, con la información confidencial, como números de cuentas bancarias, censurada
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
Tu número de identificación del empleador (EIN), si corresponde
El estado de tu número de seguro social (SSN) o número de identificación personal del contribuyente (ITIN), sin compartir el número completo
El paso específico donde encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
Tu tipo de cuenta bancaria y moneda, sin compartir el número de cuenta completo
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