Requisitos de la cuenta bancaria y la información personal para usar Shopify Payments en el Reino Unido

Antes de usar Shopify Payments en el Reino Unido, debes comprender los requisitos vigentes para cumplir con las normativas y prevenir delitos financieros. Esta sección explica por qué se recopila la información personal, cuáles son los tipos de documentos aceptados y presenta orientación para garantizar que la documentación cumpla con los criterios necesarios.

En esta página

Requisitos para usar Shopify Payments en el Reino Unido

Antes de usar Shopify Payments en el Reino Unido, asegúrate de cumplir con los siguientes requisitos:

Tipos de empresa admitidos: Algunos tipos de empresas y servicios no pueden usar Shopify Payments. Para saber si la empresa es apta, consulta la lista de tipos de empresa prohibidos para el Reino Unido en Shopify Payments Terms of Service.
Requisitos de la cuenta bancaria: La cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos antes de poder conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe pertenecer a una institución financiera con sede en el Reino Unido.
- La cuenta bancaria debe estar en GBP.
- La cuenta bancaria debe ser apta para transferencias mediante Faster Payments Service (FPS).

Tipos de cuenta bancaria no compatibles

Algunos tipos de cuenta bancaria no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuenta:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: no se pueden usar cuentas de ahorros para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas multimoneda: no se admiten cuentas que admitan varias monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: los servicios que imitan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten cuentas virtuales que no son de Shopify, puede haber más fallas en los pagos con estas cuentas.

Para confirmar si la cuenta puede aceptar el tipo de transferencia indicado para tu región, comunícate con tu banco.

Finalidad de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios están obligados a recopilar y verificar información sobre ti y la empresa para cumplir con las normativas en el Reino Unido diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambien las reglas y normativas locales, es posible que Shopify y sus socios bancarios te contacten para proporcionar información adicional durante el periodo de vigencia de la cuenta de Shopify Payments.

La información recopilada se usa para confirmar la identidad de la empresa, las identidades de las personas vinculadas a la empresa y la naturaleza de la relación entre ambas.

Shopify nunca te envía documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de tienda de forma digital en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Consulta Shopify's Privacy Policy para saber cómo se mantiene confidencial y segura la información.

Información personal y de la empresa necesaria para activar Shopify Payments en el Reino Unido

La información personal que Shopify debe recopilar varía según el país. Para las empresas en el Reino Unido, asegúrate de identificar correctamente el tipo de empresa, ya que esto determina la información que debes proporcionar.

Si tienes un número de registro de la empresa (CRN), puedes encontrar el tipo de empresa en Companies House si buscas la empresa con ese CRN. Selecciona el tipo de empresa según las siguientes indicaciones:

Si el tipo de empresa contiene el término "partnership", selecciona Sociedad incorporada.
Si en el tipo de negocio aparece "Charitable Incorporated Organization", "Registered Society" o "Scottish Charitable Incorporated Organization", selecciona Incorporated Non Profit.
Todas las demás empresas pueden seleccionar Corporación privada.

Si tienes una empresa registrada pero no tienes un número de registro de la empresa (CRN), selecciona el tipo de empresa según las siguientes indicaciones:

Las sociedades generales registradas ante HM Revenue and Customs, pero no ante Companies House, deben seleccionar Sociedad no incorporada.
Las organizaciones sin fines de lucro y las entidades benéficas registradas ante la UK Charity Commission o el Scottish Charity Regulator, pero no ante Companies House, deben seleccionar Organización sin fines de lucro no incorporada.

Revisa los siguientes detalles sobre la información obligatoria para cada tipo de negocio. Si ninguna de las opciones anteriores se aplica a tu negocio, debes seleccionar Persona física/Comerciante individual como tu tipo de negocio.

Contacta a atención al cliente de Shopify si no tienes seguridad sobre qué tipo de empresa seleccionar.

Persona física/Comerciante individual

Las personas físicas son negocios de un solo propietario que no se han registrado ante el gobierno y operan de forma privada. Los comerciantes individuales son negocios de un solo propietario registrados ante el gobierno con su información personal. Ambos son negocios cuya propiedad y control recaen sobre una sola persona que vive en el Reino Unido. Esto incluye freelancers y operadores autónomos de una pequeña empresa.

Estos tipos de negocio se tratan de la misma manera y deben proporcionar la misma información. Las personas físicas y los comerciantes individuales deben proporcionar lo siguiente:

Nombres y apellidos legales: el nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento con el formato DD/MM/AAAA.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa para comunicaciones relacionadas con la cuenta.
Número de teléfono: un número de contacto del Reino Unido.
Dirección residencial en el Reino Unido: la dirección de domicilio que coincida con la documentación oficial.

Si tu información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar tu identidad. Si algún dato de tu información como tu nombre, fecha de nacimiento o domicilio es incorrecto, debes actualizar la información de la cuenta.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de comprobante de identidad y de comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Corporaciones privadas

Una corporación privada es una empresa cuyo capital se divide en acciones propiedad de accionistas. Una corporación se considera una entidad legal propia, separada de quienes la administran. Por lo general, también tiene un consejo de administración.

Las corporaciones privadas deben designar como persona representante de la cuenta a un beneficiario efectivo o a una persona ejecutiva con poder de decisión. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombres y apellidos legales: el nombre legal completo de la persona representante de la cuenta tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta con el formato DD/MM/AAAA.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa para comunicaciones relacionadas con la cuenta.
Número de teléfono: un número de contacto del Reino Unido.
Dirección residencial: la dirección de domicilio de la persona representante de la cuenta, que coincida con la documentación oficial.
Cargo: el cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: el porcentaje de participación que la persona representante de la cuenta tiene en la empresa, si corresponde.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de comprobante de identidad y de comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las corporaciones privadas también deben proporcionar los siguientes datos sobre la empresa:

Nombre registrado: la razón social tal como está registrada en Companies House.
Número de registro de la empresa (CRN): el número de registro de la empresa de Companies House.
Número de IVA: el número de IVA de la empresa, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección de la empresa: la dirección física oficial de la empresa en el Reino Unido, que coincida con los registros de Companies House.

Nuestros socios bancarios verifican la información y la comparan con la de Companies House. Asegúrate de usar correctamente las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si no se puede verificar la información que proporcionas sobre el negocio, es posible que tengas que enviar un documento de verificación del negocio. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el nombre registrado, el número de CRN y la dirección comercial que aparecen en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento y, si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que también sea beneficiario efectivo y a todos tus directores. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los propietarios y directores que proporciones deben coincidir con los propietarios y directores que figuran en Companies House. Si se detecta alguna discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de atestación tanto para los propietarios como para los directores haciendo clic en el botón "firmar", o bien que proporciones un documento de comprobante de propiedad o cargo de director. Firmar las atestaciones es rápido y sencillo, pero si prefieres enviar documentos, asegúrate de que los nombres de los propietarios y directores que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en tu documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tu documento.

Si tu negocio es propiedad de una empresa matriz (ya sea en su totalidad o en parte), firma la atestación para completar la verificación. Si tu negocio no tiene propietarios, solo debes verificar a tus directores.

Sociedad de responsabilidad limitada (LLP)

Una sociedad de responsabilidad limitada es un negocio que pertenece a al menos dos socios, quienes se han registrado en Companies House y han obtenido un CRN. Las LLP tienen capital social y la sociedad es una entidad propia, independiente de los propietarios. Esto también incluye a las sociedades limitadas (LP).

Las sociedades de responsabilidad limitada deben designar a un propietario o socio como representante de cuenta de su cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombres y apellidos legales: el nombre legal completo de la persona representante de la cuenta tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta con el formato DD/MM/AAAA.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa para comunicaciones relacionadas con la cuenta.
Número de teléfono: un número de contacto del Reino Unido.
Dirección residencial: la dirección de domicilio de la persona representante de la cuenta, que coincida con la documentación oficial.
Cargo: el cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: el porcentaje de participación que la persona representante de la cuenta tiene en la empresa, si corresponde.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de comprobante de identidad y de comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las sociedades de responsabilidad limitada también deben proporcionar los siguientes detalles sobre el negocio:

Nombre registrado: la razón social tal como está registrada en Companies House.
Número de registro de la empresa (CRN): el número de registro de la empresa de Companies House.
Número de IVA: el número de IVA de la empresa, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección de la empresa: la dirección física oficial de la empresa en el Reino Unido, que coincida con los registros de Companies House.

Nuestros socios bancarios verifican la información y la comparan con la de Companies House. Asegúrate de usar correctamente las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si tu negocio es propiedad de una empresa matriz (ya sea en su totalidad o en parte), firma la atestación para completar la verificación.

Otras asociaciones

Todas las demás asociaciones que no están constituidas formalmente y no se han registrado en Companies House, pero que tienen un acuerdo de asociación. En este caso, los propietarios se consideran la entidad legal, y el negocio no es una entidad independiente. El ejemplo más común son las asociaciones generales.

Otras asociaciones deben designar a un propietario como representante de cuenta de su cuenta de Shopify Payments. El representante de cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombres y apellidos legales: el nombre legal completo de la persona representante de la cuenta tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta con el formato DD/MM/AAAA.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa para comunicaciones relacionadas con la cuenta.
Número de teléfono: un número de contacto del Reino Unido.
Dirección residencial: la dirección de domicilio de la persona representante de la cuenta, que coincida con la documentación oficial.
Cargo: el cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: el porcentaje de participación que la persona representante de la cuenta tiene en la empresa, si corresponde.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de comprobante de identidad y de comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Otras asociaciones también deben proporcionar los siguientes detalles sobre el negocio:

Nombre registrado: la razón social.
Número de IVA: el número de IVA de la empresa, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección física oficial del negocio en el Reino Unido.

Nuestras entidades bancarias asociadas verifican la información comparándola con la información de los registros mercantiles. Asegúrate de usar las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos correctos.

Si no se puede verificar la información que proporcionas sobre el negocio, es posible que tengas que enviar un documento de verificación del negocio. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que aparecen en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento y, si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

También debes incluir a cualquier otra persona que sea propietaria de la sociedad. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si no se puede verificar su identidad automáticamente, es posible que tengan que proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los propietarios y directores que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro gubernamental. Si se detecta alguna discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de atestación tanto para los propietarios como para los directores haciendo clic en el botón "firmar", o bien que proporciones un documento de comprobante de propiedad o cargo de director. Firmar las atestaciones es rápido y sencillo, pero si prefieres enviar documentos, asegúrate de que los nombres de los propietarios y directores que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en tu documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tu documento.

Si tu negocio es propiedad de una empresa matriz (ya sea en su totalidad o en parte), firma la atestación para completar la verificación.

Organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad que se establece con fines distintos a los de generar beneficios. Su misión principal es prestar un servicio en beneficio del público o de la comunidad. Las organizaciones sin ánimo de lucro constituidas se han registrado en Companies House y tienen un CRN.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas deben asignar como representante de la cuenta a una persona directora o a una persona ejecutiva con poder de decisión. Quien represente la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombres y apellidos legales: el nombre legal completo de la persona representante de la cuenta tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta con el formato DD/MM/AAAA.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa para comunicaciones relacionadas con la cuenta.
Número de teléfono: un número de contacto del Reino Unido.
Dirección residencial: la dirección de domicilio de la persona representante de la cuenta, que coincida con la documentación oficial.
Cargo: el cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: el porcentaje de participación que la persona representante de la cuenta tiene en la empresa, si corresponde.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de comprobante de identidad y de comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre su organización:

Nombre registrado: la razón social tal como está registrada en Companies House.
Número de registro de la empresa (CRN): el número de registro de la empresa de Companies House.
Número de IVA: el número de IVA de la empresa, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección de la empresa: la dirección física oficial de la empresa en el Reino Unido, que coincida con los registros de Companies House.

Nuestros socios bancarios verifican la información y la comparan con la de Companies House. Asegúrate de usar correctamente las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que forme parte de la junta directiva. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si no se puede verificar su identidad automáticamente, es posible que tengan que proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los directores que proporciones deben coincidir con los que figuran en Companies House. Si se detecta alguna discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de atestación haciendo clic en el botón "firmar", o bien que proporciones un documento de comprobante de cargo de director. Firmar la atestación es rápido y sencillo, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en tu documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tu documento.

Organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad que se establece con fines distintos a los de generar beneficios. Su misión principal es prestar un servicio en beneficio del público o de la comunidad. Las organizaciones sin ánimo de lucro no constituidas se han registrado en la Charity Commission del Reino Unido o en el Scottish Charity Regulator, pero no están registradas en Companies House y no tienen un CRN.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas deben asignar como representante de la cuenta a una persona clave en la toma de decisiones financieras y marcar a esa persona como ejecutiva. Quien represente la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombres y apellidos legales: el nombre legal completo de la persona representante de la cuenta tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: la fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta con el formato DD/MM/AAAA.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa para comunicaciones relacionadas con la cuenta.
Número de teléfono: un número de contacto del Reino Unido.
Dirección residencial: la dirección de domicilio de la persona representante de la cuenta, que coincida con la documentación oficial.
Cargo: el cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: el porcentaje de participación que la persona representante de la cuenta tiene en la empresa, si corresponde.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de comprobante de identidad y de comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre su organización:

Nombre registrado: la razón social.
Número de IVA: el número de IVA de la empresa, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección física oficial del negocio en el Reino Unido.

Si no se puede verificar la información que proporcionas sobre el negocio, es posible que tengas que enviar un documento de verificación del negocio. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que aparecen en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento y, si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

También debes incluir a cualquier otra persona que forme parte de la junta directiva. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si no se puede verificar su identidad automáticamente, es posible que tengan que proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los directores que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro comercial de tu gobierno. Si se detecta alguna discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de atestación haciendo clic en el botón "firmar", o bien que proporciones un documento de comprobante de cargo de director. Firmar la atestación es rápido y sencillo, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en tu documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tu documento.

Tipos de documentos aceptados

Para ayudar con el proceso de verificación, debes proporcionar ciertos documentos para validar la información personal y, en algunos casos, la información del negocio. Los siguientes tipos de documentos son aceptados para personas y empresas en el Reino Unido.

Documentos de identidad

Cuando envíes documentos de identidad, deben incluir el nombre legal completo, la fecha de nacimiento (DOB) y una fotografía. Los siguientes documentos de identidad se aceptan para usar Shopify Payments en el Reino Unido:

Pasaporte
Licencia de conducir
Tarjeta de ciudadanía
Identificación electoral

Documentos de domicilio

Cuando envíes documentos de domicilio, estos deben incluir tu nombre legal completo, la dirección de tu domicilio y, si se indica, una fecha de emisión dentro de un rango elegible. Si es necesario, debes actualizar la dirección residencial de tu cuenta para que coincida con la que aparece en tu documentación. A continuación se muestran los documentos de domicilio aceptados:

Licencia de conducir (no se puede usar por segunda vez si ya se usó como identificación con foto)
Factura de servicios públicos: con fecha de los últimos 6 meses
Estado de cuenta bancaria: con fecha de los últimos 6 meses
Carta emitida por el gobierno: con fecha de los últimos 6 meses
Carta de un abogado
Documentación del consejo municipal o de la asociación de vivienda
Documentación de la agencia de prestaciones
Inscripción en el registro electoral
Tarjeta médica del National Health Service (NHS)
Carta del médico de cabecera que confirme el registro en la clínica

Documentos de verificación del negocio

Cuando envíes documentos de la empresa o entidad, estos deben incluir el nombre comercial completo que coincida con el nombre del negocio, el número de registro de la empresa (CRN) y la dirección comercial que coincida con la información que agregaste a tu perfil de Shopify Payments.

En el Reino Unido, se aceptan los siguientes documentos para la verificación de negocios de empresas privadas, sociedades de responsabilidad limitada y organizaciones sin fines de lucro constituidas legalmente:

documento de registro de Companies House
certificado de constitución

En el Reino Unido, se aceptan los siguientes documentos para la verificación de negocios de otras asociaciones:

estado de cuenta de HM Revenue and Customs
certificado de IVA de HM Revenue and Customs
registro de IVA

En el Reino Unido, se aceptan los siguientes documentos para la verificación empresarial de organizaciones sin fines de lucro no incorporadas:

documento de la Charity Commission
Documento de la Office of Scottish Charity Regulator (OSCR)

Documentos de propiedad y de cargo de director

Los siguientes documentos se aceptan como comprobante de propiedad o de cargo de director, siempre que muestren el nombre de la entidad legal del negocio, y todos los nombres completos de los propietarios o directores del mismo.

Registro de miembros (Registro de accionistas)
Registro de personas con control significativo (PSC) (Registro de beneficiarios efectivos finales)
Declaración de confirmación (Declaraciones anuales)
Certificado de incumbencia
IN01 (Solicitud de registro de una empresa) con fecha de emisión de menos de 12 meses

Cada beneficiario efectivo/director que figura en tu documentación también debe incluirse en tu cuenta de Shopify Payments con el rol asignado de "propietario" o "director", según corresponda. Un beneficiario efectivo se define como alguien que posee el 25% o más del capital del negocio. Si es necesario, actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento.

Si tu negocio no tiene beneficiarios efectivos, solo debes verificar a tus directores.

Si tu negocio es propiedad de una empresa matriz, completa el proceso de atestación digital haciendo clic en el botón "firmar".

Garantiza el cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan con los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Precisión: Asegúrate de que la información de los documentos coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Actualiza la cuenta para que coincida con los documentos, si es necesario.
Claridad y legibilidad: Asegúrate de que tus documentos sean claros y lo suficientemente grandes para leerse. Asegúrate de que todo el documento sea visible en la fotografía.
Integridad: Asegúrate de que toda la información necesaria esté visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptables que se indican en esta página para comprender qué información se debe incluir en el documento.
Documentación original: Toma una fotografía original de tu documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni tomes capturas de pantalla de tus documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora ni de impresiones.
- Si el documento se emitió de forma digital, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: Asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y de que el comprobante de domicilio se haya emitido recientemente. Si proporcionas un comprobante de registro de la empresa, esta debe seguir registrada de forma activa y estar en regla.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Me piden un CRN, pero no tengo ninguno.

Si te piden un CRN pero no lo tienes, es posible que hayas configurado el tipo de empresa incorrecto. Si aún estás configurando la cuenta, vuelve a la etapa de selección de tipo de empresa y selecciona el que mejor se adapte a tu negocio. Las corporaciones privadas, las sociedades de responsabilidad limitada y las organizaciones sin fines de lucro constituidas requieren un CRN.

Un error común es que las sociedades generales se registren como sociedades de responsabilidad limitada. Las sociedades generales deben seleccionar el tipo de empresa "otra asociación".

Si ya configuraste la cuenta y se te solicita un CRN como parte del proceso de verificación, actualiza el tipo de tu negocio desde Configuración > General > Información del negocio. Haz clic en los tres puntos junto a la entidad comercial de tu negocio y luego haz clic en "editar" para actualizar el tipo de negocio.

Contacta a atención al cliente de Shopify si tienes preguntas.

Se rechazó mi documento

Asegúrate de que la información de la cuenta coincida exactamente con la del documento y, de ser necesario, actualiza tu cuenta. Si aún se rechazan los documentos, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos válidos: qué documentos se aceptan y qué información deben incluir. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones de búsquedas online ni capturas de pantalla de registros.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de precisión, claridad, integridad, documentación original y validez.

Vivo fuera del Reino Unido y tengo problemas para verificar mi identificación con foto y mi comprobante de domicilio.

Si vives fuera del Reino Unido, debes enviar una fotografía de un pasaporte válido como identificación con foto.

Cuando se te pida un comprobante de domicilio, envía una factura de servicios públicos o un estado de cuenta bancaria emitidos en los últimos 6 meses en los que aparezca claramente tu nombre, tu domicilio y la fecha de emisión.

Las facturas de servicios públicos aceptadas solo pueden ser de gas, agua, electricidad, recolección de aguas residuales o alcantarillado, recolección de basura o reciclaje, internet, teléfono o celular y televisión por cable o satelital.

Los estados de cuenta bancaria deben ser documentos mensuales oficiales de los bancos que resuman la actividad de la cuenta durante ese período. No se aceptan cartas, recibos ni ningún otro tipo de documentación bancaria.

Si vas a enviar un documento físico, tómale una fotografía nítida. No lo escanees, no le tomes una captura de pantalla ni tomes fotos de otras fotografías. Si vas a enviar un documento digital, envía el archivo PDF original sin modificaciones y con todas las páginas originales incluidas.

No se puede verificar la información de mi empresa.

Cuando introduzcas la información de tu empresa, asegúrate de que el nombre de la empresa, el CRN y la dirección comercial coincidan exactamente con cómo aparecen en el registro mercantil. Esto incluye lo siguiente:

Uso correcto de mayúsculas y minúsculas
Puntuación y espaciado correctos
Nombre completo de la empresa tal como está registrado

Si tu tipo de empresa no tiene CRN, envía uno de los tipos de documentos correspondientes en el que figure el nombre y la dirección de la empresa, y asegúrate de que la información de tu cuenta coincida con la documentación.

Nuestros socios bancarios verifican tu información automáticamente comparándola con los registros oficiales. Incluso las pequeñas diferencias pueden hacer que la verificación falle. Asegúrate de que la documentación que envíes muestre la razón social, el CRN y la dirección comercial, y que esta información coincida con la que figura en tu cuenta. De ser necesario, actualiza tu cuenta para que coincida con tu documento.

Si estás registrado en Companies House y proporcionas la documentación de Companies House, es normal que tu documento no muestre la dirección comercial. En estos casos, busca tu negocio en Companies House y actualiza tu dirección comercial para que coincida con la que aparece en el registro.

Mi dirección no se puede verificar automáticamente.

Para Shopify Payments en el Reino Unido, si tu dirección no se puede verificar automáticamente, se te pedirá que completes el proceso de la selfie o que proporciones un documento de comprobante de domicilio.

Se recomienda completar el proceso de la selfie: La persona que requiere verificación puede hacer clic en el botón "selfie" y luego tomarse una fotografía junto con su identificación con foto para realizar la verificación. Esto se puede hacer en lugar de proporcionar un documento de comprobante de domicilio.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, también puedes hacerlo. Los documentos de comprobante de domicilio deben mostrar tu nombre completo, domicilio y ser uno de los tipos de documentos que se muestran aquí. También debes asegurarte de que:

Asegúrate de que la dirección que ingresaste en tu cuenta de Shopify Payments coincida exactamente con la dirección en tu documento de comprobante de domicilio.
Si es necesario, actualiza tu información en la cuenta para que coincida con tu documento.
Sube una fotografía clara de tu documento de comprobante de domicilio.
Asegúrate de que el documento que subas muestre tu nombre completo. Si, por ejemplo, tienes una factura de servicios públicos a nombre de otra persona, tendrás que proporcionar un documento diferente.

No se puede verificar la información de mi propietario o director.

Para Shopify Payments en el Reino Unido, es obligatorio que ingreses los propietarios y directores para que los nombres indicados coincidan con los que figuran para tu negocio en el registro comercial gubernamental correspondiente (por ejemplo: Companies House). Te recomendamos buscar la información de los propietarios y directores en el registro e ingresar los nombres exactamente como aparecen ahí. Si no tienes propietarios, solo debes verificar a tus directores.

Si ya lo hiciste y aún no es posible verificar tu condición de propietario o director, te recomendamos hacer clic en el botón "firmar" de tu página de verificación para certificar digitalmente que la información proporcionada es correcta. Este proceso es rápido y sencillo.

Si prefieres, en lugar de usar el proceso de certificación, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son tus propietarios o directores. La información del propietario o director que introduzcas en tu cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la información de la documentación que subas. Si en la documentación figura un propietario o director que no se agregó a tu cuenta de Shopify Payments, debes agregar a esa persona a la cuenta y asignarle el rol de propietario o director. Una lista de los tipos de documentos que puedes proporcionar para verificar la propiedad está disponible aquí.

Debes asegurarte de que los propietarios y directores de tu cuenta coincidan exactamente con tu documentación. No incluyas propietarios ni directores adicionales que no aparezcan en tus documentos.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en el Reino Unido.

¿Por qué necesitan mi identificación con foto e información personal si soy una empresa, asociación o institución sin fines de lucro?

Incluso si te configuraste como empresa, asociación o institución sin fines de lucro, las regulaciones en el Reino Unido exigen a los socios bancarios con los que trabaja Shopify verificar las identidades de las personas asociadas al negocio.

Soy una empresa pública. ¿Qué tipo de empresa debo seleccionar?

Selecciona Corporación privada e indica que no tienes propietarios. En el caso de las empresas públicas, debes asignar como representante de la cuenta a un ejecutivo que tenga poder de decisión (por ejemplo, el director ejecutivo, el director financiero o el tesorero).

Actualmente no existe ninguna opción para seleccionar "Empresa pública" como tipo de empresa. Sin embargo, las entidades comerciales de las empresas privadas y las públicas se verifican de la misma manera y, por lo demás, tienen los mismos requisitos de cuenta.

Si ya configuraste la cuenta de Shopify Payments y ahora se te pide información de propiedad como parte del proceso de verificación, actualiza los detalles de propiedad para indicar que no tienes propietarios. Elimina el rol de "propietario" de cualquier persona en el registro y, en su lugar, asegúrate de que todos tus directores figuren en la cuenta y tengan asignado el rol de "director".

Es posible que se te pida confirmar que la información sobre los directores sea correcta. Si puedes confirmar que lo es, haz clic en el botón "firmar" para certificar digitalmente la información registrada.

Soy una Asociación no constituida en sociedad sin un CRN. ¿Cómo debo proceder?

Actualmente, no se admiten asociaciones no constituidas en sociedad en Shopify Payments en el Reino Unido. Para continuar, puedes obtener un CRN en Companies House y configurarlo como un tipo de empresa diferente, o uno de los organizadores puede configurarlo como Persona física con su información personal.

Soy una empresa unipersonal registrada. ¿Cómo puedo proporcionar la información de mi empresa?

Si tienes una empresa unipersonal, debes seleccionar el tipo de empresa Individuo / Empresa unipersonal. A los fines de la verificación del negocio y de la identidad en el Reino Unido, solo se requiere la información personal del propietario si tienes una empresa unipersonal.

No selecciones ninguna de las otras opciones de tipo de empresa registrada. Las empresas y las asociaciones se verifican de forma distinta, y podrías tener dificultades para verificar la cuenta.

Tengo ciudadanía del Reino Unido, pero actualmente no vivo allí. ¿Puedo usar Shopify Payments UK?

Si tu tipo de empresa es Persona física / Comerciante individual, debes vivir en el Reino Unido para cumplir los requisitos de Shopify Payments en ese país. Si no vives actualmente en el Reino Unido, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región donde resides.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación reúne los requisitos de Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si tu negocio es una asociación, una empresa o una organización sin fines de lucro, no es necesario que vivas en el Reino Unido, pero el negocio debe estar registrado allí y tener una dirección comercial en ese país. Si necesitas ayuda, comunícate con atención al cliente de Shopify.

¿Se mantendrá en privado mi información personal y comercial?

Sí. La información personal de los propietarios y directores, como los nombres o las direcciones particulares, se mantiene en privado y nunca se comparte públicamente.

Mi cuenta ya estaba verificada. ¿Por qué se me pide que proporcione nueva información?

Los requisitos reglamentarios y los requisitos de los socios financieros y sus redes de tarjetas cambian con el tiempo. Cuando esto ocurre, es posible que debas proporcionar información adicional para seguir cumpliendo con las normas. Recibirás estas solicitudes a través de un banner o una alerta en el panel de control y un correo electrónico correspondiente. Debes completar estas solicitudes para seguir usando Shopify Payments.

¿Cómo actualizo la información de mi cuenta de Shopify Payments?

Si se te está pidiendo activamente que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar tu información desde la página de verificación, además de enviar cualquier documento solicitado.

Fuera del proceso de verificación, el titular de cuenta de la tienda puede actualizar esta información desde Configuración > General > Detalles del negocio. Haz clic en los tres puntos junto a tu entidad comercial y luego en "editar" para actualizar la información de ese negocio, incluido su tipo.

Ten en cuenta que cualquier cambio que hagas aquí se enviará automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión, y la nueva información se someterá de nuevo a su proceso de verificación. Es posible que los cambios se vuelvan a verificar automáticamente, pero también podrían pedirte documentos de respaldo.

Si tienes un adelanto de efectivo de Shopify Capital para el Reino Unido pendiente, es posible que no puedas actualizar parte de la información de tu negocio hasta haberlo pagado por completo. El adelanto de efectivo se emitió para el negocio registrado actualmente, por lo que no puede transferirse a otro diferente. Contacta a atención al cliente de Shopify si tienes alguna pregunta.

¿Qué sucede si no cumplo con la fecha límite de verificación?

Verás una pausa temporal en tus pagos hasta que se complete el procedimiento de verificación. Una vez alcanzada la primera fecha límite y que los pagos se pausen temporalmente, es posible que veas una segunda fecha límite que indicará cuándo se pausará de forma temporal tu capacidad de aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas pausas son temporales y se levantarán automáticamente una vez que completes la verificación. Consulta la página de tu panel de control para conocer las fechas límite.

A partir de junio de 2026, las cuentas nuevas de Shopify Payments en el Reino Unido tendrán 90 días desde el primer pedido procesado para completar la verificación. Si pasan los 90 días, cualquier pedido que hayas procesado con Shopify Payments podría reembolsarse automáticamente.

Esto solo se aplica a países europeos, y únicamente a cuentas completamente nuevas creadas a partir de junio de 2026. Si esto se aplica en tu caso, se mostrarán advertencias que indicarán al titular de cuenta cuándo esperar que se procesen los reembolsos.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en el Reino Unido

Antes de comunicarte con atención al cliente de Shopify, recopila la siguiente información para ayudar a resolver tu problema más rápido:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido, sin incluir información confidencial, como números de cuenta bancaria
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
El número de registro de la empresa (CRN), si corresponde
El paso específico donde encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
El país, la moneda y el tipo de cuenta bancaria, sin el número de cuenta completo
Cualquier documento que hayas subido y cuándo lo hiciste

Tener esta información lista ayuda a atención al cliente de Shopify a asistirte de manera más eficiente.