Requisitos de cuenta bancaria e información personal para Shopify Payments en España

Antes de usar Shopify Payments en España, necesitas comprender los requisitos establecidos para cumplir con las normativas y prevenir delitos financieros. Este artículo explica por qué se recopila información personal, qué tipos de documentación se aceptan y ofrece orientación para asegurarte de que tu documentación cumple los criterios necesarios.

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Requisitos para usar Shopify Payments en España

Antes de usar Shopify Payments en España, asegúrate de cumplir los siguientes requisitos:

Tipos de negocios elegibles: Ciertos tipos de negocios y servicios no pueden usar Shopify Payments. Para saber si tu negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para España en los Shopify Payments Terms of Service.
Requisitos de la cuenta bancaria: Tu cuenta bancaria debe cumplir los siguientes requisitos antes de poder conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe estar en EUR.
- La cuenta bancaria debe ser apta para transferencias SEPA.
- La cuenta bancaria debe tener un IBAN que empiece por cualquiera de los siguientes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipos de cuenta bancaria no admitidos

Algunos tipos de cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuenta:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: no se pueden usar cuentas de ahorros para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas multidivisa: no se admiten cuentas que gestionen varias monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: los servicios que simulan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten cuentas virtuales ajenas a Shopify, con estas cuentas puedes experimentar más fallos en los pagos.

Para confirmar si la cuenta puede aceptar el tipo de transferencia indicado para tu región, comunícate con tu banco.

Finalidad de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios están obligados a recopilar y verificar información sobre ti y la empresa para cumplir con las normativas en España diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambien las reglas y normativas locales, es posible que Shopify y sus socios bancarios te contacten para proporcionar información adicional durante el periodo de vigencia de la cuenta de Shopify Payments.

La información recopilada se utiliza para confirmar la identidad de la empresa, la identidad de las personas vinculadas a la empresa y la naturaleza de la relación entre ambas.

Shopify nunca te envía documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de tienda de forma digital en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Consulta Shopify's Privacy Policy para conocer cómo se mantiene la información confidencial y segura.

Información personal y de la empresa necesaria para activar Shopify Payments en España

Identificar correctamente el tipo de empresa es esencial porque determina la información que debes proporcionar.

Si no te has registrado ante ningún organismo gubernamental o te has registrado pero gestionas el negocio como empresario individual, selecciona el tipo de empresa persona física / empresario individual.

Si has registrado tu empresa y tienes un número de identificación fiscal (NIF), selecciona tu tipo de empresa según la siguiente guía:

Las sociedades con número de identificación fiscal (SNC, S. Com.) deben seleccionar el tipo de empresa sociedad incorporada.
Las organizaciones sin ánimo de lucro con número de identificación fiscal deben seleccionar el tipo de empresa organización sin ánimo de lucro incorporada.
Todas las demás empresas con número de identificación fiscal deben seleccionar el tipo de empresa sociedad privada. Ejemplos comunes: SL, SLU y S. Coop.

Si tienes una empresa registrada pero no cuentas con un número de identificación fiscal, selecciona tu tipo de empresa según la siguiente guía:

Las sociedades sin número de identificación fiscal (SC, CB) deben seleccionar el tipo de empresa sociedad no incorporada.
Las organizaciones sin ánimo de lucro y las fundaciones que no tengan número de identificación fiscal deben seleccionar el tipo de empresa organización sin ánimo de lucro no incorporada.

Si no tienes claro qué tipo de empresa elegir, contacta con la atención al cliente de Shopify para que te ayuden a elegir el tipo adecuado.

Personas físicas / Empresarios individuales

Las personas físicas son negocios de una sola persona que no se han registrado ante el gobierno y operan de forma privada. Los empresarios individuales son negocios de una sola persona registrados ante el gobierno con su información personal. Ambos son negocios propiedad y controlados por una única persona que vive en España. Esto incluye a freelancers y a personas que trabajan por cuenta propia en pequeñas empresas.

Estos tipos de empresa se tratan de la misma manera y deben proporcionar la misma información. Las personas físicas y los empresarios individuales deben proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo válida y activa.
Número de teléfono: un número válido y activo.
Dirección residencial en España: tu dirección particular, coincidente con tu documentación.

Si tu información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar tu identidad. Si algún dato, como tu nombre, fecha de nacimiento o dirección personal, es incorrecto, debes actualizar la información de tu cuenta.

Si la información es correcta y aún recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad sacándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube documentos separados de prueba de identidad y comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en tu cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Sociedades privadas (SL, SLU, S. Coop)

Una sociedad privada es una empresa cuyo capital se divide en acciones propiedad de las personas accionistas. Una sociedad se considera una entidad legal propia, separada de quienes la gestionan. Por lo general, también tiene un consejo de administración.

Las sociedades privadas deben asignar como representante de la cuenta a un beneficiario efectivo o a una persona directiva con poder de decisión. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo válida y activa.
Número de teléfono: un número válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, coincidente con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aún recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad sacándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube documentos separados de prueba de identidad y comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en tu cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las sociedades privadas también deben proporcionar los siguientes datos sobre su empresa:

Razón social registrada: la razón social tal como figura en el registro de la agencia tributaria.
Número de identificación fiscal (NIF): el NIF de la empresa tal como figura en el registro de la agencia tributaria.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: un número activo de contacto de la empresa.
Dirección comercial: la dirección oficial registrada de la empresa tal como figura en el registro de la agencia tributaria.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales en España. Presta mucha atención a las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si no se puede verificar la información que proporcionas sobre el negocio, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Cuando proporciones este documento, asegúrate de que el nombre registrado, el número de identificación fiscal y la dirección comercial que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Consulta la lista de acceptable business documents.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea un beneficiario efectivo de la empresa. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones personales exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no se pueden verificar de manera automática, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los propietarios que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro mercantil del gobierno. Si se detecta alguna discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de certificación haciendo clic en el botón "Firmar" o que proporciones un documento de prueba de propiedad. Firmar la certificación tiene una mayor tasa de éxito que enviar documentos manualmente, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en tu documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento. Si tu empresa es propiedad de un holding de forma total o parcial, firma la certificación para completar la verificación.

Si tu empresa no tiene propietarios, se te pedirá que firmes una certificación o proporciones un documento que confirme a tus directores en su lugar. Si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en tu documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tu documento.

Sociedades incorporadas (SNC, S. Com.)

Una sociedad incorporada es una empresa propiedad de al menos dos socios, que se ha registrado para actividad comercial y ha obtenido un número de identificación fiscal. Las sociedades incorporadas tienen capital y la sociedad es una entidad propia, separada de las personas propietarias.

Las sociedades incorporadas deben designar a una persona propietaria o socia como representante de su cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo válida y activa.
Número de teléfono: un número válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, coincidente con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aún recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad sacándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube documentos separados de prueba de identidad y comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en tu cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las sociedades incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos sobre su empresa:

Razón social registrada: la razón social tal como figura en el registro de la agencia tributaria.
Número de identificación fiscal (NIF): el NIF de la empresa tal como figura en el registro de la agencia tributaria.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: un número activo de contacto de la empresa.
Dirección comercial: la dirección oficial registrada de la empresa tal como figura en el registro de la agencia tributaria.

Sociedades no incorporadas (SC, CB)

Una sociedad no incorporada es una empresa propiedad de al menos dos socios, que no se ha registrado para obtener un número de identificación fiscal pero que tiene un acuerdo de sociedad. En este caso, las personas propietarias se consideran la entidad legal y la empresa no es una entidad separada.

Las sociedades no incorporadas deben designar a una persona propietaria como representante de su cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo válida y activa.
Número de teléfono: un número válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, coincidente con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aún recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad sacándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube documentos separados de prueba de identidad y comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en tu cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las sociedades no incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos sobre su empresa:

Razón social registrada: la razón social tal como figura en la documentación.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: un número activo de contacto de la empresa.
Dirección comercial: la dirección oficial registrada de la empresa tal como figura en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporcionas sobre el negocio, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Cuando proporciones este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Consulta la lista de acceptable business documents.

Organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad creada con fines distintos a generar beneficios para sus accionistas. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas se han registrado para fines comerciales y han obtenido un número de identificación fiscal.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas deben asignar como representante de la cuenta a una persona directora o a una persona directiva con poder de decisión. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo válida y activa.
Número de teléfono: un número válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, coincidente con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aún recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad sacándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube documentos separados de prueba de identidad y comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en tu cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos sobre su organización:

Razón social registrada: la razón social tal como figura en el registro de la agencia tributaria.
Número de identificación fiscal (NIF): el NIF de la empresa tal como figura en el registro de la agencia tributaria.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: un número activo de contacto de la empresa.
Dirección comercial: la dirección oficial registrada de la empresa tal como figura en el registro de la agencia tributaria.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que forme parte de la junta directiva o tome decisiones clave. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones personales exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no se pueden verificar de manera automática, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los directores que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro mercantil del gobierno. Si se detecta alguna discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de certificación haciendo clic en el botón "Firmar" o que proporciones un documento de prueba de cargo de director. Firmar la certificación tiene una mayor tasa de éxito que enviar documentos manualmente, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en tu documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tu documento.

Organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad creada con fines distintos a generar beneficios para sus accionistas. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Una organización sin ánimo de lucro no incorporada no tiene número de identificación fiscal, pero se ha inscrito en los juzgados locales y tiene estatus de entidad sin ánimo de lucro.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas deben asignar a una persona organizadora o con poder de decisión como representante de la cuenta y marcar a esa persona como directiva. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo válida y activa.
Número de teléfono: un número válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, coincidente con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aún recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad sacándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube documentos separados de prueba de identidad y comprobante de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en tu cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos sobre su organización:

Razón social registrada: la razón social tal como figura en la documentación.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: un número activo de contacto de la empresa.
Dirección comercial: la dirección oficial registrada de la empresa tal como figura en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporcionas sobre el negocio, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Cuando proporciones este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Consulta la lista de acceptable business documents.

Tipos de documentos aceptados

Esta sección explica qué documentos puedes usar para verificar tu identidad y los datos de tu empresa.

Documentos de identidad

Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad. El nombre y la fecha de nacimiento de tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que aparece en el documento de identidad que estás proporcionando. Los documentos deben ser válidos y no estar vencidos.

Pasaporte
Permiso de conducir
Documento nacional de identidad: se requieren fotografías del anverso y reverso.
Permiso de residencia
Tarjeta de residencia de larga duración: se requieren fotografías del anverso y reverso.

Documentos de domicilio

El nombre y la dirección de tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que figura en los documentos de domicilio que estás proporcionando. Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de domicilio:

Factura de servicios (con fecha dentro de los últimos 6 meses)
Extracto bancario (con fecha dentro de los últimos 6 meses)
Factura de telefonía móvil (con fecha dentro de los últimos 6 meses)
Certificado de residencia (certificado de residencia)

Documentos de verificación de la empresa

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación de la empresa. Deben mostrar claramente el nombre de la entidad legal, el número de identificación fiscal y la dirección de tu empresa. Los datos de tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información mostrada en los documentos que estás proporcionando.

Documento acreditativo del NIF (documento del NIF)
Escritura de constitución (certificado de inscripción de la empresa)
Registro de IVA

Documentos de propiedad

Se aceptan los siguientes documentos como prueba de propiedad o cargo de director, siempre que muestren el nombre de la entidad legal de tu empresa y los nombres completos de sus propietarios o directores:

Libro de registro de accionistas (Shareholder Register)
Registro de titulares reales (Ultimate Beneficial Owner Register)
Escritura de constitución (Articles of Incorporation)
Informe anual (Annual Reports)
Declaración anual (Annual Returns)

Todo beneficiario efectivo que figure en tu documentación también debe estar incluido en tu cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de "Propietario". Se define como beneficiario efectivo a una persona que posee el 25% o más del capital de la empresa. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento.

Si tu empresa no tiene beneficiarios efectivos, en su lugar se te pedirá que verifiques a los directores. En estos casos, se puede usar la misma lista de documentos antes mencionada. Cada director que figure en tu documentación también debe estar incluido en tu cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de "Director". Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento.

Si tu empresa es propiedad de un holding, completa el proceso de certificación digital haciendo clic en el botón "Firmar".

Cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan con los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Precisión: Asegúrate de que la información de los documentos coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Actualiza la cuenta para que coincida con los documentos, si es necesario.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que tus documentos sean claros y lo suficientemente grandes para leerlos. Asegúrate de que el documento completo sea visible en la fotografía.
Integridad: Asegúrate de que toda la información necesaria esté visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptables que se indican en esta página para comprender qué información se debe incluir en el documento.
Documentación original: Toma una fotografía original de tu documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni hagas capturas de pantalla de tus documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No fotografíes pantallas de computadora ni impresiones.
- Si tu documento se emitió de forma digital, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal y como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y que el comprobante de domicilio sea reciente. Si proporcionas un comprobante de registro comercial, tu empresa debe estar registrada activamente y en regla.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa estos problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Se rechazó mi documento

Asegúrate de que la información de tu cuenta coincida exactamente con la del documento y actualízala si es necesario. Si se siguen rechazando tus documentos, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos aceptados: documentos aceptados y detalles requeridos. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones ni capturas de pantalla de registros.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de precisión, claridad, integridad y validez.

No se verifica la información de mi negocio

Al introducir la información de tu empresa, asegúrate de que el nombre comercial, el número de identificación fiscal (NIF) y la dirección comercial coincidan exactamente con los registros gubernamentales de España. Esto incluye:

Uso correcto de mayúsculas y minúsculas
Puntuación y espaciado correctos
Nombre comercial completo tal como está registrado

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información automáticamente comparándola con los registros oficiales. Incluso las pequeñas diferencias pueden hacer que la verificación falle. Asegúrate de que la documentación que envíes incluya la razón social, el número de identificación fiscal (NIF) y la dirección comercial, y de que estos datos coincidan con los de tu cuenta. Si es necesario, actualiza tu cuenta para que coincida con el documento.

No se puede verificar mi dirección automáticamente

Para Shopify Payments en España, si tu dirección no se puede verificar de manera automática, se te pedirá que completes el proceso de selfi o que proporciones un documento de comprobante de domicilio.

Se recomienda completar el proceso de la selfi. La persona que requiere verificación puede hacer clic en el botón "Selfi" y, luego, tomar una fotografía de su identificación con foto y de sí misma para verificarse. Esto se puede hacer en lugar de proporcionar un documento de comprobante de domicilio.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, puedes hacerlo. Los documentos de comprobante de domicilio deben mostrar tu nombre completo, dirección personal y ser uno de los tipos de documentos de domicilio aceptados. También debes prestar atención a lo siguiente:

Asegúrate de que la dirección que introdujiste en tu cuenta de Shopify Payments coincida exactamente con la dirección de tu documento de comprobante de domicilio.
Si es necesario, actualiza la información en tu cuenta para que coincida con tu documento.
Sube una fotografía nítida de tu documento de comprobante de domicilio.
Asegúrate de que el documento que subas muestre tu nombre completo. Si, por ejemplo, tienes una factura de servicios públicos a nombre de otra persona, deberás proporcionar un documento diferente.

Mi información de propietario no se puede verificar

Para Shopify Payments en España, debes introducir a tus propietarios para que los nombres indicados coincidan con los que figuran para tu empresa en el registro mercantil del gobierno. Recomendamos buscar la información de los propietarios en el registro e introducir los nombres exactamente como aparecen allí. Si no tienes propietarios, debes incluir a todos tus directores en la cuenta en su lugar.

Si lo hiciste y aún no se puede verificar tu propiedad o cargo de director, recomendamos hacer clic en el botón "Firmar" de tu página de verificación para certificar digitalmente que la información proporcionada es correcta. Este proceso tiene una mayor tasa de éxito que enviar documentos manualmente.

Si prefieres, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son tus propietarios o directores en lugar de usar el proceso de certificación. La información del propietario o director que introduzcas en tu cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la información de la documentación que subas. Si un propietario o director figura en tu documentación, pero no se agregó a tu cuenta de Shopify Payments, debes agregar a esa persona a tu cuenta y asignarle el rol de propietario o director. Revisa los documentos de propiedad aceptados para conocer los tipos de documentos que puedes proporcionar para verificar la propiedad.

Debes asegurarte de que los propietarios y directores de tu cuenta coincidan de manera exacta con tu documentación. No incluyas propietarios ni directores adicionales que no aparezcan en tus documentos.

Se rechazó mi estado de cuenta bancaria como comprobante de domicilio

Los estados de cuenta bancaria en España no siempre incluyen tu nombre, dirección y fecha juntos en el mismo documento, lo que puede causar que sean rechazados. Si se rechazó tu estado de cuenta, intenta enviar alguno de los otros documentos de domicilio aceptados, como una factura de servicios públicos o de teléfono móvil con una fecha de antigüedad no mayor a 6 meses.

Mi pago está pendiente

Revisa la cronología del pedido para confirmar si el pago se realizó correctamente. Si el estado es fallido, tendrás que crear un nuevo pedido preliminar y enviarlo al cliente para capturar los fondos.

Mis pagos fallan con una cuenta bancaria virtual

Las cuentas bancarias virtuales, como Revolut y Payoneer, se aceptan para recibir pagos, pero tienen una tasa de fallo más alta que las cuentas bancarias tradicionales. Si tus pagos fallan, considera usar una cuenta bancaria estándar.

Preguntas frecuentes

Revisa estas preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en España.

¿Por qué necesitan mi identificación con foto y comprobante de domicilio si soy una empresa, una asociación o una organización sin fines de lucro?

Incluso si te has configurado como empresa, asociación u organización sin fines de lucro, las regulaciones en España exigen a los socios bancarios de Shopify verificar las identidades de las personas asociadas con el negocio, incluyendo quiénes son y dónde se encuentran.

Soy ciudadano de España y nací allí, pero actualmente no vivo en España. ¿Puedo usar Shopify Payments en España?

Si tu tipo de negocio es Persona física / Empresario individual, debes vivir en España para ser elegible para usar Shopify Payments en España. Si actualmente no vives en España, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región donde resides.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación es elegible para Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si eres una asociación, empresa u organización sin fines de lucro, no es necesario que vivas personalmente en España, pero tu negocio debe estar registrado en España y tener una dirección comercial española. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy una asociación en España y me piden un número de identificación fiscal, pero no lo tengo. ¿Qué debo hacer?

Si eres una asociación y se te pide un número de identificación fiscal pero no lo tienes, significa que te has configurado con el tipo de negocio incorrecto. Si estás en el proceso de configuración de la cuenta, regresa a la pantalla de selección de tipo de negocio y selecciona Asociación no constituida.

Si ya configuraste la cuenta y se te solicita un número de identificación fiscal (NIF) como parte del proceso de verificación, puedes actualizar el tipo de empresa yendo a Configuración > General. Haz clic en los tres puntos junto a tu información comercial y, luego, haz clic en "Editar". Si tienes alguna dificultad para actualizar el tipo de empresa, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

Soy un empresario individual en España. ¿Cómo introduzco la información de mi negocio?

Como empresario individual, solo debes proporcionar tu información personal para la verificación de identidad y del negocio. No intentes registrarte con un tipo de negocio diferente, ya que podrías tener dificultades para pasar la verificación.

Soy una empresa que cotiza en bolsa en España. ¿Qué tipo de negocio debo seleccionar?

Debes seleccionar Corporación privada. A efectos de la verificación de identidad y del negocio, el proceso para las empresas públicas y privadas es idéntico.

Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta que te pide agregar propietarios. Si ya configuraste la cuenta y se te pide información de propiedad como parte del proceso de verificación, contacta a atención al cliente de Shopify para recibir asistencia para actualizar tu tipo de negocio.

No tengo un número de identificación fiscal (NIF), pero no soy una persona física ni un empresario individual. ¿Qué tipo de negocio debo seleccionar?

Si no tienes un NIF, puedes seleccionar una asociación no constituida o una organización sin fines de lucro no constituida como tu tipo de negocio. Ambos tipos de negocio deben proporcionar la documentación comercial pertinente que confirme que están registrados como entidad comercial en España.

Si ninguno de estos tipos de negocio se ajusta al tuyo, debes seleccionar Persona física / Empresario individual y asignar a un encargado de la toma de decisiones o propietario como representante de la cuenta.

¿Se me cobrará el IVA sobre las comisiones de procesamiento de Shopify Payments?

No. El IVA no se cobra sobre las comisiones de procesamiento de Shopify Payments en España.

Mi cuenta ya estaba verificada. ¿Por qué se me pide que proporcione nueva información?

Los requisitos de los socios regulatorios y financieros cambian con el tiempo. Cuando esto sucede, es posible que debas proporcionar información adicional para seguir cumpliendo con las normas. Recibirás estas solicitudes a través de un banner o alerta en tu panel de control y un correo electrónico correspondiente. Debes completar estas solicitudes para seguir usando Shopify Payments.

¿Cómo actualizo la información de mi cuenta de Shopify Payments?

Si se te solicita activamente que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar tu información desde la página de verificación al enviar los documentos solicitados.

Fuera del proceso de verificación, el titular de la cuenta de la tienda puede actualizar estos detalles desde Configuración > General > Información comercial. Haz clic en los tres puntos junto a tu entidad comercial y, luego, haz clic en "Editar" para actualizar la información de la empresa, incluido el tipo de empresa.

Ten en cuenta que los cambios que realices aquí se enviarán de forma automática a nuestros bancos socios para su revisión y la nueva información pasará de nuevo por su proceso de verificación. Es posible que los cambios se vuelvan a verificar automáticamente, pero también podrían pedirte documentos de respaldo.

Si tienes un adelanto de efectivo para comerciante de Shopify Capital pendiente, es posible que no puedas actualizar parte de la información de tu negocio hasta pagarlo por completo. Tu adelanto de efectivo se emitió para el negocio registrado actualmente, por lo que no se puede transferir a uno diferente. Contacta al soporte de Shopify si tienes preguntas.

¿Qué sucede si no cumplo con el plazo de verificación?

Se pausarán temporalmente tus pagos hasta que se complete el proceso de verificación. Después de que venza el primer plazo y los pagos se pausen de forma temporal, es posible que veas un segundo plazo que indicará cuándo se pausará temporalmente tu capacidad de aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas pausas son temporales y se levantarán automáticamente una vez que completes la verificación. Consulta la página de tu panel de control para ver tus plazos.

A partir de junio de 2026, las cuentas nuevas de Shopify Payments en España tienen 90 días desde el procesamiento del primer pedido para completar la verificación. Si pasan 90 días, los pedidos que hayas procesado con Shopify Payments podrían reembolsarse automáticamente.

Esto solo se aplica a los países europeos y a las cuentas nuevas que se creen a partir de junio de 2026. Si es tu caso, las advertencias le indicarán al titular de cuenta cuándo se espera que se procesen los reembolsos.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en España

Antes de contactar con atención al cliente de Shopify, recopila esta información para ayudar a resolver el problema más rápido:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido, eliminando la información confidencial, como los números de cuenta bancaria
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
El número de identificación fiscal (NIF), si corresponde
El número de DNI o NIE, si tienes una configuración de persona física o propietario único
El paso específico donde encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
El tipo de cuenta bancaria y la moneda, sin el código internacional de cuenta bancaria completo
Cualquier documento que hayas subido y cuándo lo subiste

Tener esta información lista ayuda a atención al cliente de Shopify a asistirte de manera más eficiente.