Requisitos de cuenta bancaria e información personal para usar Shopify Payments en Rumania

Antes de usar Shopify Payments en Rumania, debes entender los requisitos establecidos para cumplir la normativa y prevenir delitos financieros. Cuando configures Shopify Payments, deberás proporcionar información personal para fines de verificación, enviar los tipos de documentación aceptados y asegurarte de que los documentos que envíes cumplan con criterios normativos específicos.

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Requisitos para usar Shopify Payments en Rumania

Antes de usar Shopify Payments en Rumania, asegúrate de cumplir con los siguientes requisitos:

Tipos de negocios elegibles: no se permite que ciertos tipos de negocios y servicios usen Shopify Payments. Para saber si tu negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Rumania en los Términos de servicio de Shopify Payments.
Requisitos de la cuenta bancaria: tu cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos antes de que puedas conectarla a Shopify Payments:
- Si tu moneda de pago es el EUR, la cuenta bancaria debe estar en esta misma moneda y tener un IBAN que comience con las siguientes letras: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT, SE o RO.
- Si tu moneda de pago es el RON (leu rumano), la cuenta bancaria debe estar en esta misma moneda y tener un IBAN que comience con RO.
- La cuenta bancaria debe ser elegible para realizar transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).

Tipos de cuenta bancaria no admitidos

Ciertos tipos de cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. Los siguientes tipos de cuentas no se admiten:

Cuentas corrientes que aceptan solo transferencias bancarias: estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: las cuentas de ahorros no pueden usarse para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas de moneda flexible: no se admiten las cuentas compatibles con varias monedas de manera simultánea.
Servicios de transferencia de dinero: los servicios que simulan ser cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten las cuentas virtuales que no son de Shopify, es posible que experimentes más errores en los pagos con ellas.

Para confirmar si la cuenta puede aceptar el tipo de transferencia que se indica para tu región, comunícate con el banco.

Propósito de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios están obligados a recopilar y verificar información sobre ti y la empresa para cumplir con las normativas en Rumania diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambien las reglas y normativas locales, es posible que Shopify y sus socios bancarios te contacten para proporcionar información adicional durante el periodo de vigencia de la cuenta de Shopify Payments.

La información recopilada se usa para confirmar la identidad del negocio, las identidades de las personas vinculadas a este y la naturaleza de la relación entre ambos.

Shopify nunca te envía documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de tienda de forma digital en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Revisa la Política de Privacidad de Shopify para conocer cómo se mantiene confidencial y segura tu información.

Información personal y del negocio requerida para activar Shopify Payments en Rumania

Debes identificar correctamente tu tipo de negocio, ya que esto determina la información que debes proporcionar.

Si no te has registrado en ninguna agencia gubernamental o si te registraste, pero diriges el negocio como un comerciante individual (lo que incluye Persoană Fizică Autorizată o Întreprindere Individuală), selecciona el tipo de negocio Persona física / Comerciante individual.

De lo contrario, selecciona tu tipo de negocio en función de la siguiente guía:

Las asociaciones con identificaciones fiscales de empresas, como SNC o SCS, deben seleccionar el tipo de negocio Sociedad incorporada.
Las asociaciones sin identificaciones fiscales de empresa, como IF, deben seleccionar el tipo de negocio Sociedad no incorporada.
Las empresas cuyas acciones cotizan públicamente en la Bolsa de Valores de Bucarest (BVB) deben seleccionar el tipo de negocio Corporación pública.
Todos los demás negocios con identificaciones fiscales de empresa, como SRL, deben seleccionar el tipo de negocio Corporación privada.

Si no tienes seguridad de qué tipo de negocio elegir, contacta a atención al cliente de Shopify para recibir ayuda a la hora de seleccionar el correcto.

Personas físicas / Trabajadores independientes

Las personas físicas son negocios de un solo propietario que no se han registrado en el gobierno y operan de forma privada. Los comerciantes individuales son negocios de un solo propietario que están registrados en el gobierno con su información personal. Ambos son negocios que son propiedad y están bajo el control de una sola persona que vive en Rumania. Esto incluye a los freelancers y operadores autónomos de pequeñas empresas.

Estos tipos de negocio reciben el mismo trato y deben proporcionar la misma información. Las personas físicas y los comerciantes individuales deben proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos de identificación oficiales.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en Rumania: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos de identificación.

Si la información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar tu identidad. Si algún dato, como el nombre, la fecha de nacimiento o el domicilio, es incorrecto, debes actualizar la información de la cuenta.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Corporación privada (SRL)

Una corporación privada es un negocio cuyo capital se divide en acciones que son propiedad de accionistas. Se considera que una corporación es una entidad legal propia, separada de las personas que la dirigen. Por lo general, también tienen una junta directiva.

Las corporaciones privadas deben asignar a un beneficiario efectivo o un directivo con poder de decisión como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos de identificación oficiales.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos de identificación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Capital: si corresponde, el porcentaje de capital que posees del negocio.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las corporaciones privadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.
Identificación fiscal de la empresa: la identificación fiscal de la empresa del negocio tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales en Rumania. Asegúrate de usar correctamente las mayúsculas, minúsculas, puntuación y símbolos.

Si la información que proporcionaste sobre el negocio no se puede verificar, es posible que debas enviar un documento de verificación comercial. Al enviar este documento, asegúrate de que el nombre registrado, la identificación fiscal de la empresa y la dirección comercial que aparecen en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento y actualiza la información en tu cuenta para que coincida. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Además, debes indicar a cualquier otra persona que sea beneficiaria efectiva de la empresa. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos de identificación oficiales. Si no se puede verificar su identidad de forma automática, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los propietarios que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro comercial del gobierno. Si se detecta alguna discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de certificación haciendo clic en el botón Firmar, o que proporciones un documento de prueba de propiedad. Firmar la certificación es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Si tu empresa es propiedad de una sociedad matriz (total o parcialmente), firma la certificación para completar la verificación.

Si tu empresa no tiene propietarios, se te pedirá que firmes una certificación o que proporciones un documento que confirme a los directores. Si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Corporación pública

Una corporación pública es una entidad que ofrece sus acciones al público para que se negocien en una bolsa de valores. Las personas físicas y los inversores pueden comprar, vender y negociar capital, en lugar de ser de propiedad privada.

Las corporaciones públicas deben asignar a un director o un directivo con poder de decisión como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos de identificación oficiales.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos de identificación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Capital: si corresponde, el porcentaje de capital que posees del negocio.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las corporaciones públicas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.
Identificación fiscal de la empresa: la identificación fiscal de la empresa del negocio tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.

También debes incluir a cualquier otra persona que forme parte de la junta directiva o que tome decisiones clave. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como figuran en sus documentos oficiales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los directores que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro comercial del gobierno. Si se detecta alguna discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de certificación haciendo clic en el botón Firmar, o que proporciones un documento de prueba de cargo de director. Firmar la certificación es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Sociedades incorporadas (SNC, SCS)

Una sociedad incorporada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que se han registrado para realizar actividades comerciales y han obtenido una identificación fiscal de la empresa. Las sociedades incorporadas tienen capital y la sociedad es una entidad propia, independiente de los propietarios.

Las sociedades incorporadas deben designar a un propietario o socio como representante de su cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos de identificación oficiales.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos de identificación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Capital: si corresponde, el porcentaje de capital que posees del negocio.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las sociedades incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.
Identificación fiscal de la empresa: la identificación fiscal de la empresa del negocio tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.

Si eres propietario o socio, también debes indicar a cualquier otra persona que sea propietario o socio. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos de identificación oficiales. Si no se puede verificar su identidad de forma automática, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Sociedades no incorporadas (IF)

Una sociedad no incorporada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que no se han registrado para obtener una identificación fiscal de la empresa, pero que tienen un acuerdo de asociación. En este caso, se considera que los propietarios son la entidad legal y el negocio no es una entidad independiente.

Las sociedades no incorporadas deben designar a un propietario como representante de su cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos de identificación oficiales.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos de identificación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Capital: si corresponde, el porcentaje de capital que posees del negocio.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las sociedades no incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Nombre comercial registrado: la razón social que aparece en los documentos.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio que aparece en los documentos.

Si la información que proporcionaste sobre el negocio no se puede verificar, es posible que debas enviar un documento de verificación comercial. Al enviar este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que aparecen en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento y actualiza la información en tu cuenta para que coincida. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Tipos de documentos aceptados

Esta sección explica qué documentos puedes usar para verificar tu identidad y la información comercial. Asegúrate de que todos los documentos sean claros, legibles y estén vigentes.

Documentos de identidad

El nombre y la fecha de nacimiento de tu cuenta de Shopify Payments deben estar actualizados para que coincidan con la información del documento de identidad que proporciones. Los documentos deben ser válidos y no estar vencidos. Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad:

Pasaporte
Licencia de conducir (Permis de conducere)
Tarjeta de identidad (Carte de identitate)
Permiso de residencia (Permis de ședere): se requieren fotos del anverso y del reverso

Documentos de domicilio

El nombre y la dirección de tu cuenta de Shopify Payments deben estar actualizados para que coincidan con la información de los documentos de domicilio que proporciones. Las tarjetas de identificación con foto (como la licencia de conducir) solo se pueden enviar una vez, ya sea como documento de identidad o como documento de domicilio. Si ya enviaste tu identificación con foto como prueba de identidad, debes seleccionar otro documento de la lista como prueba de domicilio.

Todos los documentos deben incluir una fecha de emisión de los últimos 6 meses, a excepción de los documentos con una fecha de vencimiento única. Se aceptan los siguientes documentos como prueba de domicilio:

Factura de servicios públicos (con fecha de los últimos 6 meses)
Estado de cuenta bancaria (con fecha de los últimos 6 meses)
Estado de cuenta hipotecaria (con fecha de los últimos 6 meses)
Carta de confirmación bancaria

Documentos de verificación de la empresa

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación de la empresa. Deben incluir claramente el nombre de la entidad legal, la identificación fiscal de la empresa y la dirección comercial. La información de tu cuenta de Shopify Payments debe estar actualizada para que coincida con la de los documentos que proporciones:

Certificado de registro fiscal (Certificat de înregistrare fiscală)
Certificate constatatoare

Documentos de propiedad

Se aceptan los siguientes documentos como prueba de propiedad o de cargo de director, siempre que muestren el nombre de la entidad legal de la empresa y todos los nombres completos de los propietarios o directores.

Documentos que se pueden usar para verificar a los propietarios:

Act constitutiv (Artículos de constitución)
Proces-verbal al întâlnirii consiliului de administrație (Actas de reuniones de la junta directiva)
Certificat de înregistrare (Certificado de estado corporativo)
Contract de parteneriat (Acuerdos de asociación)
Document de înregistrare (Documento de registro)
Registrul beneficiarilor reali (Registro de beneficiarios efectivos finales)

Documentos que se pueden usar para verificar a los directores:

Raport anual (Informes anuales)
Act constitutiv (Artículos de constitución)
Proces-verbal al întâlnirii consiliului de administrație (Actas de reuniones de la junta directiva)
Certificat de înregistrare (Certificado de estado corporativo)
Document de înregistrare (Documento de registro)
Registrul beneficiarilor reali (Registro de beneficiarios efectivos finales)

Cada beneficiario efectivo que figura en la documentación también debe aparecer en la cuenta de Shopify Payments con el rol asignado de Propietario. Un beneficiario efectivo se define como alguien que posee el 25% o más del capital de la empresa. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Si la empresa no tiene beneficiarios efectivos, se te pedirá que verifiques a los directores. En estos casos, se admiten los documentos de directores enumerados anteriormente. Cada director que figura en la documentación también debe aparecer en la cuenta de Shopify Payments con el rol asignado de Director. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Si el negocio es propiedad de una sociedad holding, asegúrate primero de que los propietarios y directores se hayan introducido correctamente y, a continuación, presiona el botón Firmar para completar el proceso de atestación digital.

Cumplimiento de los requisitos de la documentación

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan con los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Exactitud: Asegúrate de que la información de los documentos coincida con lo que introdujiste en la cuenta de Shopify Payments. Actualiza la cuenta para que coincida con los documentos, si es necesario.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que los documentos sean claros y lo suficientemente grandes como para leerlos. Comprueba que todo el documento sea visible en la fotografía.
Contenido completo: Asegúrate de que toda la información necesaria esté visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptables que se indican en esta página para entender qué información debe incluirse en el documento.
Documentación original: toma una fotografía original del documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni hagas capturas de pantalla de los documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora ni de impresiones.
- Si el documento se emitió en formato digital, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y de que el comprobante de domicilio se haya emitido recientemente. Si proporcionas un comprobante de registro comercial, la empresa aún debe estar registrada de forma activa y en regla.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Tengo una asociación en Rumanía y me piden una identificación fiscal de la empresa, pero no tengo una.

Si tienes una asociación en Rumanía y te piden una identificación fiscal de la empresa, pero no tienes una, entonces estás configurado como el tipo de negocio incorrecto. Si estás en el proceso de configurar la cuenta de Shopify Payments, actualiza el tipo de negocio a asociación no constituida en sociedad.

Si ya configuraste la cuenta y se te pide una identificación fiscal de la empresa como parte del proceso de verificación, puedes ir a Configuración > General para actualizar el tipo de empresa. Haz clic en los tres puntos junto a la información comercial y, a continuación, en Editar. Si tienes algún problema para actualizar el tipo de empresa, contacta a atención al cliente de Shopify para recibir ayuda.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de la cuenta coincida exactamente con el documento y actualiza la cuenta si es necesario. Si aún se rechazan los documentos, consulta las siguientes secciones en esta página:

Tipos de documentos aceptados: documentos aceptados y detalles requeridos. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones ni capturas de pantalla del registro.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de exactitud, claridad, integridad y validez.

No se puede verificar mi dirección de forma automática.

En el caso de Shopify Payments Rumanía, si tu dirección no se puede verificar automáticamente, se te pedirá que completes el proceso de la selfi o que proporciones un comprobante de domicilio.

Se recomienda completar el proceso de la selfi. La persona que debe verificarse puede hacer clic en el botón Selfi y luego tomar una fotografía de su identificación con foto y de sí misma para realizar la verificación. Puedes completar el proceso de la selfi en lugar de proporcionar un documento de comprobante de domicilio.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, puedes hacerlo. Los documentos de comprobante de domicilio deben mostrar el nombre completo y el domicilio. También debes asegurarte de lo siguiente:

El nombre y la dirección en el documento coinciden exactamente con el nombre y la dirección que figuran en la cuenta de Shopify Payments.
El documento está fechado en los últimos 6 meses.
El documento es uno de los tipos de documentos de domicilio aceptados.

Debes proporcionar un documento que muestre tu propio nombre. Por ejemplo, si tu nombre no aparece en las facturas de servicios públicos, debes seleccionar y proporcionar un documento diferente de la lista de opciones.

No se está verificando la información de mi negocio.

Los socios bancarios de Shopify verifican la información de tu negocio comparándola con los registros gubernamentales de Rumanía. Si no se puede verificar el negocio, revisa los siguientes detalles:

Asegúrate de que el nombre comercial registrado coincida exactamente con el que aparece en los registros comerciales del gobierno, incluidas las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.
Asegúrate de que la identificación fiscal de la empresa sea correcta.
Asegúrate de que la dirección comercial coincida con la dirección que figura en el registro comercial del gobierno.

Si la información aún no se puede verificar, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Asegúrate de que la información del documento coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments.

No se puede verificar mi información de propietario.

Para Shopify Payments Rumanía, debes introducir a los propietarios para que los nombres indicados coincidan con los propietarios de la empresa que figuran en el registro comercial del gobierno. Te recomendamos que busques la información de los propietarios en el registro y que introduzcas los nombres exactamente como aparecen allí. Si no tienes propietarios, debes incluir a todos los directores en la cuenta.

Si ya lo hiciste y la información de propiedad o dirección aún no se puede verificar, te recomendamos que hagas clic en el botón Firmar de la página de verificación para certificar digitalmente que la información que proporcionaste es correcta.

Si lo prefieres, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son los propietarios o directores en lugar de utilizar el proceso de certificación. La información de los propietarios y directores que introduzcas en la cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la de la documentación que subas. Si un propietario o director figura en la documentación, pero no se agregó a la cuenta de Shopify Payments, debes agregar a esa persona a la cuenta y asignarle el rol de Propietario o Director. Aquí hay disponible una lista de los tipos de documentos que puedes proporcionar para verificar la propiedad.

Debes asegurarte de que los propietarios y directores de la cuenta coincidan de manera exacta con la documentación. No incluyas propietarios o directores adicionales que no figuren en los documentos.

No tengo una identificación fiscal de la empresa en Rumanía, pero no soy una persona física ni un trabajador independiente.

Si no tienes una identificación fiscal de la empresa, solo puedes seleccionar sociedad no constituida en corporación como tipo de empresa. Aún debes proporcionar documentación que demuestre que la empresa está registrada con dicho tipo de empresa en Rumanía.

Si la asociación no constituida en sociedad no describe con exactitud el negocio, debes seleccionar Persona física / Trabajador independiente y asignar un responsable de tomar decisiones clave o propietario como representante de la cuenta.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Rumanía.

¿Por qué necesitan mi identificación con foto o mi comprobante de domicilio si tengo una empresa, una asociación o una organización sin fines de lucro en Rumanía?

Incluso si te registraste como empresa, asociación u organización sin fines de lucro, las leyes regulatorias en Rumanía exigen que nuestros socios bancarios verifiquen la identidad de las personas asociadas al negocio, incluidas sus identidades y dónde se encuentran.

Soy ciudadano de Rumanía, pero no vivo allí actualmente. ¿Puedo usar Shopify Payments Rumanía?

Si tu tipo de negocio es persona física, debes vivir en Rumanía para ser elegible para Shopify Payments Rumanía. Si no vives actualmente en Rumanía, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región en la que vives.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación es elegible para Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si eres una asociación, una empresa o una organización sin fines de lucro, no es necesario que vivas personalmente en Rumanía, pero tu negocio debe estar registrado allí y tener una dirección comercial rumana. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy un trabajador independiente en Rumanía. ¿Puedo entregarles mi registro comercial?

A los fines de la verificación de identidad y del negocio en Rumanía, si eres un trabajador independiente solo se requiere la información personal del propietario.

Si eres un trabajador independiente, no intentes registrarte como un tipo de negocio diferente. Es posible que tengas dificultades para pasar la verificación.

¿Cómo actualizo la información de la cuenta de Shopify Payments?

Si se te está pidiendo activamente que completes la verificación de la cuenta, puedes realizar las actualizaciones de la información desde la página de verificación, además de enviar los documentos que se te soliciten.

Fuera del proceso de verificación, el propietario de la tienda puede actualizar estos detalles en Configuración > General > Información comercial. Haz clic en los tres puntos junto a la entidad comercial y luego haz clic en Editar para actualizar la información de la empresa, incluido el tipo de empresa.

Ten en cuenta que todos los cambios que realices aquí se envían automáticamente a nuestros socios bancarios para que los revisen y la nueva información se vuelve a procesar a través de su proceso de verificación. Es posible que los cambios se vuelvan a verificar automáticamente, pero también puede que se te soliciten documentos de respaldo.

¿Qué pasa si no cumplo con el plazo de verificación?

Verás una pausa temporal en los pagos hasta que se complete el procedimiento de verificación. Después de que venza el primer plazo y los pagos se pausen temporalmente, es posible que veas un segundo plazo que indicará cuándo se pausará temporalmente tu capacidad para aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas pausas son temporales y se eliminan automáticamente después de que completes la verificación. Consulta tus fechas límite en la página del panel de control.

A partir de junio de 2026, las cuentas nuevas de Shopify Payments de Rumania tienen 90 días desde el primer pedido procesado para completar la verificación. Si transcurren los 90 días, es posible que cualquier pedido que hayas procesado con Shopify Payments se reembolse automáticamente.

Esta política de reembolso se aplica solo a los países europeos y únicamente a las cuentas nuevas creadas a partir de junio de 2026. Si esta política de reembolso se te aplica, el propietario de la tienda verá advertencias que le indicarán cuándo puede esperar que se procesen los reembolsos.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en Rumania

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, prueba los pasos de la sección de resolución de problemas anterior y recopila esta información para ayudar a resolver el problema más rápido:

Para problemas de verificación

El tipo de negocio rumano (PFA, SRL, SA, SNC, SCS, II o IF) y el tipo de negocio correspondiente de Shopify Payments que seleccionaste
Los detalles sobre los documentos que subiste (tipo, fecha de carga y si incluyen la información registrada actual)
Una captura de pantalla de cualquier mensaje de error de verificación en el panel de control de Shopify

Para problemas de pago

Tu IBAN (confirma que empiece con RO para las cuentas rumanas) y la moneda de la cuenta (EUR o RON)
Si usas una cuenta bancaria virtual (como Revolut o Payoneer), que puede tener tasas más altas de fallos en los pagos
Si cambiaste recientemente la información de la cuenta bancaria
El calendario de pagos actual (diario, semanal o mensual) y si lo cambiaste recientemente
Si la cuenta tiene un saldo negativo a causa de reembolsos o contracargos
La fecha de tu último pago exitoso y la fecha en que comenzó el problema

Para todos los problemas

Una captura de pantalla del mensaje de error o la alerta específica en el panel de control de Shopify
La fecha y hora en que ocurrió el problema por primera vez