Requisitos de cuenta bancaria e información personal para usar Shopify Payments en Rumania

Antes de usar Shopify Payments en Rumania, debes entender los requisitos establecidos para cumplir la normativa y prevenir delitos financieros. Cuando configures Shopify Payments, deberás proporcionar información personal para fines de verificación, enviar los tipos de documentación aceptados y asegurarte de que los documentos que envíes cumplan con criterios normativos específicos.

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Requisitos para usar Shopify Payments en Rumania

Antes de usar Shopify Payments en Rumania, asegúrate de cumplir con los siguientes requisitos:

Tipos de negocios elegibles: no se permite que ciertos tipos de negocios y servicios usen Shopify Payments. Para saber si tu negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Rumania en los Términos de servicio de Shopify Payments.
Requisitos de la cuenta bancaria: tu cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos antes de que puedas conectarla a Shopify Payments:
- Si tu moneda de pago es el EUR, la cuenta bancaria debe estar en esta misma moneda y tener un IBAN que comience con las siguientes letras: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT, SE o RO.
- Si tu moneda de pago es el RON (leu rumano), la cuenta bancaria debe estar en esta misma moneda y tener un IBAN que comience con RO.
- La cuenta bancaria debe ser elegible para realizar transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).

Tipos de cuentas bancarias no compatibles

Ciertos tipos de cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuentas:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: las cuentas de ahorros no se pueden usar para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas de moneda flexible: las cuentas que admiten varias monedas de manera simultánea no son compatibles.
Servicios de transferencia de dinero: los servicios que imitan cuentas bancarias, como algunas plataformas de tecnología financiera, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten las cuentas virtuales que no son de Shopify, es posible que experimentes más errores en los pagos con estas cuentas.

Para confirmar si la cuenta puede aceptar el tipo de transferencia que se indica para tu región, comunícate con tu banco.

Propósito de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios están obligados a recopilar y verificar información sobre ti y la empresa para cumplir con las normativas en Rumania diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambien las reglas y normativas locales, es posible que Shopify y sus socios bancarios te contacten para proporcionar información adicional durante el periodo de vigencia de la cuenta de Shopify Payments.

La información recopilada se usa para confirmar la identidad del negocio, las identidades de las personas vinculadas a este y la naturaleza de la relación entre ambos.

Shopify nunca te envía documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de tienda de forma digital en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Revisa la Política de Privacidad de Shopify para conocer cómo se mantiene confidencial y segura tu información.

Información personal y del negocio requerida para activar Shopify Payments en Rumania

Debes identificar correctamente tu tipo de negocio, ya que esto determina la información que debes proporcionar.

Si no te has registrado en ninguna agencia gubernamental o si te registraste, pero diriges el negocio como un comerciante individual (lo que incluye Persoană Fizică Autorizată o Întreprindere Individuală), selecciona el tipo de negocio Persona física / Comerciante individual.

De lo contrario, selecciona tu tipo de negocio en función de la siguiente guía:

Las asociaciones con identificaciones fiscales de empresas, como SNC o SCS, deben seleccionar el tipo de negocio Sociedad incorporada.
Las asociaciones sin identificaciones fiscales de empresa, como IF, deben seleccionar el tipo de negocio Sociedad no incorporada.
Las empresas cuyas acciones cotizan públicamente en la Bolsa de Valores de Bucarest (BVB) deben seleccionar el tipo de negocio Corporación pública.
Todos los demás negocios con identificaciones fiscales de empresa, como SRL, deben seleccionar el tipo de negocio Corporación privada.

Si no tienes seguridad de qué tipo de negocio elegir, contacta a atención al cliente de Shopify para recibir ayuda a la hora de seleccionar el correcto.

Personas físicas / Trabajadores independientes

Las personas físicas son negocios de un solo propietario que no se han registrado en el gobierno y operan de forma privada. Los comerciantes individuales son negocios de un solo propietario que están registrados en el gobierno con su información personal. Ambos son negocios que son propiedad y están bajo el control de una sola persona que vive en Rumania. Esto incluye a los freelancers y operadores autónomos de pequeñas empresas.

Estos tipos de negocio reciben el mismo trato y deben proporcionar la misma información. Las personas físicas y los comerciantes individuales deben proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos de identificación oficiales.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en Rumania: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos de identificación.

Asegúrate de que tu nombre, fecha de nacimiento y dirección particular sean correctos y coincidan con los de tus documentos de identificación oficiales. Si no se puede verificar la información, se te pedirá que actualices tu nombre y fecha de nacimiento para que coincidan con los de tus documentos y es posible que se te solicite una identificación con foto. Revisa la lista de documentos de identificación con foto aceptados.

Si tu dirección no se puede verificar de forma automática, debes subir un documento de comprobante de domicilio. Al proporcionar este documento, asegúrate de que la dirección que aparece en tu cuenta coincida exactamente con la dirección del documento y actualiza la información en tu cuenta para que coincida. Revisa la lista de documentos de domicilio aceptados.

Corporación privada (SRL)

Una corporación privada es un negocio cuyo capital se divide en acciones que son propiedad de accionistas. Se considera que una corporación es una entidad legal propia, separada de las personas que la dirigen. Por lo general, también tienen una junta directiva.

Las corporaciones privadas deben asignar a un beneficiario efectivo o un directivo con poder de decisión como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos de identificación oficiales.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos de identificación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Capital: si corresponde, el porcentaje de capital que posees del negocio.

Las corporaciones privadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.
Identificación fiscal de la empresa: la identificación fiscal de la empresa del negocio tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales en Rumania. Asegúrate de usar correctamente las mayúsculas, minúsculas, puntuación y símbolos.

Si la información que proporcionaste sobre el negocio no se puede verificar, es posible que debas enviar un documento de verificación comercial. Al enviar este documento, asegúrate de que el nombre registrado, la identificación fiscal de la empresa y la dirección comercial que aparecen en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento y actualiza la información en tu cuenta para que coincida. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Además, debes indicar a cualquier otra persona que sea beneficiaria efectiva de la empresa. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos de identificación oficiales. Si no se puede verificar su identidad de forma automática, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Corporación pública

Una corporación pública es una entidad que ofrece sus acciones al público para que se negocien en una bolsa de valores. Las personas físicas y los inversores pueden comprar, vender y negociar capital, en lugar de ser de propiedad privada.

Las corporaciones públicas deben asignar a un director o un directivo con poder de decisión como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos de identificación oficiales.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos de identificación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Capital: si corresponde, el porcentaje de capital que posees del negocio.

Las corporaciones públicas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.
Identificación fiscal de la empresa: la identificación fiscal de la empresa del negocio tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.

Si estás en la junta directiva, también debes indicar a cualquier otra persona que forme parte de ella o que tome las decisiones clave. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos de identificación oficiales. Si no se puede verificar su identidad de forma automática, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Sociedades incorporadas (SNC, SCS)

Una sociedad incorporada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que se han registrado para realizar actividades comerciales y han obtenido una identificación fiscal de la empresa. Las sociedades incorporadas tienen capital y la sociedad es una entidad propia, independiente de los propietarios.

Las sociedades incorporadas deben designar a un propietario o socio como representante de su cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos de identificación oficiales.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos de identificación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Capital: si corresponde, el porcentaje de capital que posees del negocio.

Las sociedades incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.
Identificación fiscal de la empresa: la identificación fiscal de la empresa del negocio tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en los registros comerciales del gobierno.

Si eres propietario o socio, también debes indicar a cualquier otra persona que sea propietario o socio. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos de identificación oficiales. Si no se puede verificar su identidad de forma automática, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Sociedades no incorporadas (IF)

Una sociedad no incorporada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que no se han registrado para obtener una identificación fiscal de la empresa, pero que tienen un acuerdo de asociación. En este caso, se considera que los propietarios son la entidad legal y el negocio no es una entidad independiente.

Las sociedades no incorporadas deben designar a un propietario como representante de su cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en los documentos de identificación oficiales.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con la de tus documentos de identificación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Capital: si corresponde, el porcentaje de capital que posees del negocio.

Las sociedades no incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Nombre comercial registrado: la razón social que aparece en los documentos.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio que aparece en los documentos.

Si la información que proporcionaste sobre el negocio no se puede verificar, es posible que debas enviar un documento de verificación comercial. Al enviar este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que aparecen en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento y actualiza la información en tu cuenta para que coincida. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Tipos de documentos aceptados

Esta sección explica qué documentos puedes usar para verificar tu identidad y la información comercial. Asegúrate de que todos los documentos sean claros, legibles y estén vigentes.

Documentos de identidad

El nombre y la fecha de nacimiento de tu cuenta de Shopify Payments deben estar actualizados para que coincidan con la información del documento de identidad que proporciones. Los documentos deben ser válidos y no estar vencidos. Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad:

Pasaporte
Licencia de conducir (Permis de conducere)
Tarjeta de identidad (Carte de identitate)
Permiso de residencia (Permis de ședere): se requieren fotos del anverso y del reverso

Documentos de domicilio

El nombre y la dirección de tu cuenta de Shopify Payments deben estar actualizados para que coincidan con la información de los documentos de domicilio que proporciones. Las tarjetas de identificación con foto (como la licencia de conducir) solo se pueden enviar una vez, ya sea como documento de identidad o como documento de domicilio. Si ya enviaste tu identificación con foto como prueba de identidad, debes seleccionar otro documento de la lista como prueba de domicilio.

Todos los documentos deben incluir una fecha de emisión de los últimos 6 meses, a excepción de los documentos con una fecha de vencimiento única. Se aceptan los siguientes documentos como prueba de domicilio:

Factura de servicios públicos (con fecha de los últimos 6 meses)
Estado de cuenta bancaria (con fecha de los últimos 6 meses)
Estado de cuenta hipotecaria (con fecha de los últimos 6 meses)
Carta de confirmación bancaria

Documentos de verificación de la empresa

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación de la empresa. Deben incluir claramente el nombre de la entidad legal, la identificación fiscal de la empresa y la dirección comercial. La información de tu cuenta de Shopify Payments debe estar actualizada para que coincida con la de los documentos que proporciones:

Certificado de registro fiscal (Certificat de înregistrare fiscală)
Certificate constatatoare

Cumplimiento de los requisitos de la documentación

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Exactitud: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Actualiza la cuenta para que coincida con los documentos, si es necesario.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que los documentos sean claros y lo suficientemente grandes como para leerlos. Comprueba que todo el documento sea visible en la fotografía.
Información completa: asegúrate de que toda la información necesaria esté visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptados que se indican en esta página para entender qué información se debe incluir en el documento.
Documentación original: toma una fotografía original del documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni hagas capturas de pantalla de los documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora ni de impresiones.
- Si el documento se emitió en formato digital, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y de que el comprobante de domicilio se haya emitido recientemente. Si proporcionas un comprobante de registro comercial, la empresa aún debe estar registrada de forma activa y en regla.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Tengo una asociación en Rumanía y me piden una identificación fiscal de la empresa, pero no tengo una.

Si tienes una asociación en Rumanía y te piden una identificación fiscal de la empresa, pero no tienes una, entonces estás configurado como el tipo de negocio incorrecto. Si estás en el proceso de configurar la cuenta de Shopify Payments, actualiza el tipo de negocio a asociación no constituida en sociedad.

Si ya configuraste la cuenta y te piden un código de entidad legal como parte del proceso de verificación, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de la cuenta coincida exactamente con el documento y actualiza la cuenta si es necesario. Si aún se rechazan los documentos, consulta las siguientes secciones en esta página:

Tipos de documentos aceptados: documentos aceptados y detalles requeridos. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones ni capturas de pantalla del registro.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de exactitud, claridad, integridad y validez.

No se puede verificar mi dirección de forma automática.

Si tu dirección no se puede verificar automáticamente, debes subir un documento de comprobante de domicilio. Asegúrate de lo siguiente:

El nombre y la dirección en el documento coinciden exactamente con el nombre y la dirección que figuran en la cuenta de Shopify Payments.
El documento está fechado en los últimos 6 meses.
El documento es uno de los tipos de documentos de domicilio aceptados.

Debes proporcionar un documento que muestre tu propio nombre. Por ejemplo, si tu nombre no aparece en las facturas de servicios públicos, debes seleccionar y proporcionar un documento diferente de la lista de opciones.

No se está verificando la información de mi negocio.

Los socios bancarios de Shopify verifican la información de tu negocio comparándola con los registros gubernamentales de Rumanía. Si no se puede verificar el negocio, revisa los siguientes detalles:

Asegúrate de que el nombre comercial registrado coincida exactamente con el que aparece en los registros comerciales del gobierno, incluidas las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.
Asegúrate de que la identificación fiscal de la empresa sea correcta.
Asegúrate de que la dirección comercial coincida con la dirección que figura en el registro comercial del gobierno.

Si la información aún no se puede verificar, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Asegúrate de que la información del documento coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments.

No tengo una identificación fiscal de la empresa en Rumanía, pero no soy una persona física ni un trabajador independiente.

Si no tienes una identificación fiscal de la empresa, solo puedes seleccionar asociación no constituida en sociedad como tu tipo de negocio. De todas formas, debes proporcionar documentación que demuestre que el negocio está registrado en Rumanía.

Si la asociación no constituida en sociedad no describe con exactitud el negocio, debes seleccionar Persona física / Trabajador independiente y asignar un responsable de tomar decisiones clave o propietario como representante de la cuenta.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Rumanía.

¿Por qué necesitan mi identificación con foto o mi comprobante de domicilio si tengo una empresa, una asociación o una organización sin fines de lucro en Rumanía?

Incluso si te registraste como empresa, asociación u organización sin fines de lucro, las leyes regulatorias en Rumanía exigen que nuestros socios bancarios verifiquen la identidad de las personas asociadas al negocio, incluidas sus identidades y dónde se encuentran.

Soy ciudadano de Rumanía, pero no vivo allí actualmente. ¿Puedo usar Shopify Payments Rumanía?

Si tu tipo de negocio es persona física, debes vivir en Rumanía para ser elegible para Shopify Payments Rumanía. Si no vives actualmente en Rumanía, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región en la que vives.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación es elegible para Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si eres una asociación, una empresa o una organización sin fines de lucro, no es necesario que vivas personalmente en Rumanía, pero tu negocio debe estar registrado allí y tener una dirección comercial rumana. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy un trabajador independiente en Rumanía. ¿Puedo entregarles mi registro comercial?

A los fines de la verificación de identidad y del negocio en Rumanía, si eres un trabajador independiente solo se requiere la información personal del propietario.

Si eres un trabajador independiente, no intentes registrarte como un tipo de negocio diferente. Es posible que tengas dificultades para pasar la verificación.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en Rumania

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, prueba los pasos de la sección de resolución de problemas anterior y recopila esta información para ayudar a resolver el problema más rápido:

Para problemas de verificación

El tipo de negocio rumano (PFA, SRL, SA, SNC, SCS, II o IF) y el tipo de negocio correspondiente de Shopify Payments que seleccionaste
Los detalles sobre los documentos que subiste (tipo, fecha de carga y si incluyen la información registrada actual)
Una captura de pantalla de cualquier mensaje de error de verificación en el panel de control de Shopify

Para problemas de pago

Tu IBAN (confirma que empiece con RO para las cuentas rumanas) y la moneda de la cuenta (EUR o RON)
Si usas una cuenta bancaria virtual (como Revolut o Payoneer), que puede tener tasas más altas de fallos en los pagos
Si cambiaste recientemente la información de la cuenta bancaria
El calendario de pagos actual (diario, semanal o mensual) y si lo cambiaste recientemente
Si la cuenta tiene un saldo negativo a causa de reembolsos o contracargos
La fecha de tu último pago exitoso y la fecha en que comenzó el problema

Para todos los problemas

Una captura de pantalla del mensaje de error o la alerta específica en el panel de control de Shopify
La fecha y hora en que ocurrió el problema por primera vez