Requisitos de cuenta bancaria e información personal para Shopify Payments en Polonia

Antes de usar Shopify Payments en Polonia, es necesario entender los requisitos vigentes para cumplir la normativa y prevenir delitos financieros. Este artículo explica por qué se recopila información personal, qué tipos de documentos se aceptan y ofrece pautas para garantizar que la documentación cumpla los criterios necesarios.

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Requisitos para usar Shopify Payments en Polonia

Antes de usar Shopify Payments en Polonia, asegúrate de cumplir estos requisitos:

Tipos de negocio aptos: Algunos tipos de negocios y servicios no pueden usar Shopify Payments. Para saber si el negocio es apto, consulta la lista de tipos de negocio prohibidos para Polonia en los Términos del servicio de Shopify Payments.
Requisitos de la cuenta bancaria: La cuenta bancaria debe cumplir los siguientes requisitos antes de poder conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe estar en EUR o, si la cuenta está en Polonia, puede estar en PLN.
- La cuenta bancaria debe ser apta para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).
- La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que comience con alguno de los siguientes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipos de cuenta bancaria no compatibles

Algunos tipos de cuenta bancaria no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuenta:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: las cuentas de ahorros no se pueden usar para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas multidivisa: no se admiten cuentas que gestionen varias monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: no se pueden usar con Shopify Payments los servicios que imitan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech.

Aunque se admiten cuentas virtuales que no son de Shopify, con estas cuentas puedes experimentar más pagos fallidos.

Para confirmar si la cuenta puede aceptar el tipo de transferencia que se indica para tu región, comunícate con tu banco.

Finalidad de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios están obligados a recopilar y verificar información sobre ti y la empresa para cumplir con las normativas en Polonia diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambien las reglas y normativas locales, es posible que Shopify y sus socios bancarios te contacten para proporcionar información adicional durante el periodo de vigencia de la cuenta de Shopify Payments.

La información que se recopila se utiliza para confirmar la identidad de la empresa, la identidad de las personas vinculadas a la empresa y la naturaleza de la relación entre ambas.

Shopify nunca te envía documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de tienda de forma digital en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Consulta la Política de privacidad de Shopify para saber cómo se mantiene tu información confidencial y segura.

Información personal y de la empresa requerida para activar Shopify Payments en Polonia

Asegúrate de identificar correctamente tu tipo de negocio, ya que esto determina la información que debes proporcionar.

Si no te registraste en ninguna agencia gubernamental, o te registraste pero gestionas el negocio como una empresa unipersonal (incluyendo jednoosobowa działalność gospodarcza y trabajadores autónomos), selecciona el tipo de negocio Persona física.

Si registraste tu negocio y tienes un número REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej), selecciona tu tipo de negocio según la siguiente guía:

Las asociaciones con números REGON (Sp.j, sp.k) deben seleccionar el tipo de negocio sociedad incorporada.
Las organizaciones sin fines de lucro con números REGON deben seleccionar el tipo de negocio organización sin fines de lucro incorporada.
Todos los demás negocios con números REGON deben seleccionar el tipo de negocio corporación privada. Un ejemplo común es Sp z.o.o.

Si tienes un negocio registrado, pero no tienes un número REGON, selecciona tu tipo de negocio según la siguiente guía:

Las asociaciones sin números REGON (SC) deben seleccionar el tipo de negocio asociación no incorporada.
Las organizaciones sin fines de lucro y de caridad que no tienen números REGON deben seleccionar el tipo de negocio organización sin fines de lucro no incorporada.

Si no tienes seguridad sobre qué tipo de negocio elegir, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda para seleccionar el correcto.

Personas físicas

Las personas físicas son empresas de un solo propietario que no se han registrado ante el gobierno y operan de forma privada. Esto incluye jednoosobowa działalność gospodarcza, comerciantes individuales, empresas unipersonales y trabajadores independientes, incluso si han obtenido números REGON.

Las personas físicas deben proporcionar:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en Polonia: tu dirección particular, que debe coincidir con tu documentación.

Si tu información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar tu identidad. Si parte de tu información, como el nombre, la fecha de nacimiento o la dirección particular, es incorrecta, debes actualizar la información de la cuenta.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, completa una de las siguientes tareas para resolverla:

Confirma tu identidad; para ello, tómate una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Corporación privada (Sp z.o.o)

Una corporación privada es un negocio cuyo capital se divide en acciones propiedad de accionistas. Una corporación se considera su propia entidad legal, separada de las personas que la dirigen. Por lo general, también tienen una junta directiva.

Las corporaciones privadas deben asignar un beneficiario efectivo o un ejecutivo con poder de decisión como su representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees del negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, completa una de las siguientes tareas para resolverla:

Confirma tu identidad; para ello, tómate una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las corporaciones privadas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre el negocio:

Razón social registrada: la razón social tal como aparece en el registro nacional de empresas.
Número REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): el número REGON del negocio tal como aparece en el registro nacional de empresas.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en el registro nacional de empresas.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Polonia. Presta mucha atención al uso de mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si la información que proporcionas sobre el negocio no se puede verificar, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Al proporcionar este documento, asegúrate de que la razón social, el número REGON y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Si es necesario, actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento. Revisa la lista de documentos comerciales aceptables.

Además, debes enumerar a cualquier otra persona que sea beneficiario efectivo de la empresa. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o una prueba de dirección.

Los propietarios que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro mercantil del gobierno. Si se detecta una discrepancia, se te pedirá que hagas clic en el botón "Firmar" para completar el proceso de certificación, o bien que proporciones un documento de prueba de propiedad. Firmar la certificación es rápido y sencillo, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. De ser necesario, actualiza la información en la cuenta para que coincida con la del documento. Si la empresa es propiedad de una sociedad holding (ya sea en su totalidad o en parte), firma la certificación para completar la verificación.

Si la empresa no tiene propietarios, se te pedirá que firmes una certificación o proporciones un documento que confirme a los directores. Si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. De ser necesario, actualiza la información en la cuenta para que coincida con la del documento.

Sociedades incorporadas (Sp.j, sp.k)

Una sociedad incorporada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que se han registrado para realizar actividades comerciales y han obtenido un número REGON. Las sociedades incorporadas tienen capital social y la sociedad es su propia entidad, separada de los propietarios.

Las sociedades incorporadas deben designar a un propietario o socio como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees del negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, completa una de las siguientes tareas para resolverla:

Confirma tu identidad; para ello, tómate una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las sociedades incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Razón social registrada: la razón social tal como aparece en el registro nacional de empresas.
Número REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): el número REGON del negocio tal como aparece en el registro nacional de empresas.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en el registro nacional de empresas.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Polonia. Presta mucha atención al uso de mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea propietaria o socia. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si sus identidades no pueden verificarse automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Sociedades no incorporadas (SC)

Una sociedad no incorporada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que no se han registrado para obtener un número REGON, pero que tienen un acuerdo de asociación. En este caso, los propietarios se consideran la entidad legal y el negocio no es una entidad separada.

Las sociedades no incorporadas deben designar a un propietario como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees del negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, completa una de las siguientes tareas para resolverla:

Confirma tu identidad; para ello, tómate una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las sociedades no incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Nombre comercial registrado: La razón social tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: La dirección oficial registrada del negocio tal como aparece en la documentación.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Polonia. Presta mucha atención al uso de mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si la información que proporcionas sobre el negocio no se puede verificar, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Al enviar este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Si es necesario, actualiza la información en la cuenta para que coincida con el documento. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad establecida con fines distintos a la generación de beneficios para sus accionistas. Su misión principal es servir al beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas se han registrado con fines comerciales y han obtenido un número REGON.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas deben asignar a un director o a un ejecutivo con poder de decisión como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees del negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, completa una de las siguientes tareas para resolverla:

Confirma tu identidad; para ello, tómate una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Razón social registrada: la razón social tal como aparece en el registro nacional de empresas.
Número REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): el número REGON del negocio tal como aparece en el registro nacional de empresas.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en el registro nacional de empresas.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Polonia. Presta mucha atención al uso de mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Además, debes enumerar a cualquier otra persona que esté en la junta directiva o que sea un responsable de la toma de decisiones clave. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si sus identidades no pueden verificarse automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los directores que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro mercantil del gobierno. Si se detecta una discrepancia, se te pedirá que hagas clic en el botón "Firmar" para completar el proceso de certificación, o bien que proporciones un documento de prueba de cargo de director. Firmar la certificación es rápido y sencillo, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. De ser necesario, actualiza la información en la cuenta para que coincida con la del documento.

Organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad establecida con fines distintos a la generación de beneficios para sus accionistas. Su misión principal es servir al beneficio público o comunitario. Una organización sin ánimo de lucro no incorporada no tiene un número REGON, pero se ha registrado en los tribunales locales y tiene estatus de organización sin fines de lucro.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas deben asignar a un responsable de la toma de decisiones clave o a un organizador como representante de la cuenta, y marcar a esa persona como ejecutivo. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu dirección particular, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en el negocio.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees del negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, completa una de las siguientes tareas para resolverla:

Confirma tu identidad; para ello, tómate una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Nombre comercial registrado: La razón social tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: La dirección oficial registrada del negocio tal como aparece en la documentación.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Polonia. Presta mucha atención al uso de mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Tipos de documentos aceptados

Esta sección explica qué documentos puedes usar para verificar tu identidad y la información comercial.

Documentos de identidad

Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad. El nombre y la fecha de nacimiento en tu cuenta de Shopify Payments deben estar actualizados para coincidir con la información que aparece en el documento de identidad que proporcionas. Los documentos deben ser válidos y no estar caducados.

Pasaporte
Licencia de conducir
Documento de identidad
Permiso de residencia (se requieren fotografías del frente y el reverso)

Documentos de domicilio

Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de domicilio. El nombre y la dirección en tu cuenta de Shopify Payments deben estar actualizados para coincidir con la información que se muestra en los documentos de dirección que proporcionas.

Facturas de servicios públicos (con fecha de los últimos 6 meses)
Estados de cuenta financieros (con fecha de los últimos 6 meses)
Dokument o zameldowaniu (certificado de domicilio)
Deklaracja podatkowa (declaración de impuestos)
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (certificado de registro de domicilio temporal)
Cartas emitidas por el gobierno (con fecha de los últimos 6 meses)

Documentos de verificación del negocio

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación del negocio. Deben mostrar claramente el nombre de la entidad legal, el número REGON y la dirección de tu negocio. La información en tu cuenta de Shopify Payments debe estar actualizada para coincidir con la información que se muestra en los documentos que proporcionas.

Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego - KRS + REGON
Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) (número del Registro Nacional Judicial)
Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON (certificado REGON)

Documentos de propiedad

Los siguientes documentos se aceptan como prueba de propiedad, siempre que muestren el nombre de la entidad legal de la empresa y todos los nombres completos de sus propietarios.

Registro del beneficiario efectivo final (Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych)
Escritura de constitución (Akt założycielski)
Informes anuales (Sprawozdanie roczne)
Declaraciones anuales (Zgłoszenie roczne)
Certificado de vigencia de la sociedad (Wypis z Krajowego Rejestru Sądowego)
Documento de registro (Dokument rejestracyjny)
Certificado de incumbencia (Zaświadczenie o aktualnych danych)

Cada beneficiario efectivo que figure en la documentación también debe aparecer en la cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de "Propietario". Se define como beneficiario efectivo a una persona que posee el 25% o más del capital de la empresa. De ser necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la del documento.

Si la empresa no tiene beneficiarios efectivos, se te pedirá que verifiques a los directores. En estos casos, se puede usar la misma lista de documentos anterior. Cada director que figure en la documentación también debe aparecer en la cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de "Director". De ser necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la del documento.

Si la empresa es propiedad de una sociedad holding, haz clic en el botón "Firmar" para completar el proceso de certificación digital.

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Exactitud: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Actualiza la cuenta para que coincida con los documentos, si es necesario.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que los documentos sean claros y lo suficientemente grandes como para leerse. Comprueba que todo el documento esté visible en la fotografía.
Información completa: asegúrate de que toda la información necesaria esté visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptados que se indican en esta página para entender qué información se debe incluir en el documento.
Documentación original: toma una fotografía original del documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni tomes capturas de pantalla de los documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora ni de documentos impresos.
- Si el documento se emitió de forma digital, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y de que el comprobante de domicilio sea de emisión reciente. Si proporcionas un comprobante de registro de la empresa, esta debe estar registrada de forma activa y al día.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Soy una sociedad y se me pide un número REGON, pero no lo tengo

Si eres una sociedad en Polonia y se te pide un número REGON, pero no tienes uno, es porque estás configurado con el tipo de negocio incorrecto. Si estás en proceso de configurar tu cuenta de Shopify Payments, actualiza el tipo de negocio a sociedad no incorporada.

Si ya configuraste la cuenta y se te pide un número REGON como parte del proceso de verificación, puedes actualizar el tipo de empresa desde Configuración > General. Haz clic en los tres puntos junto a tu información comercial y luego haz clic en "Editar". Si tienes dificultades para actualizar el tipo de empresa, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de la cuenta coincida exactamente con la del documento, y actualiza la cuenta si es necesario. Si aún se rechazan los documentos, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos aceptados: documentos aceptados y datos requeridos. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones ni capturas de pantalla del registro.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de precisión, claridad, integridad y validez.

No se puede verificar mi dirección automáticamente.

En Shopify Payments Polonia, si la dirección no se puede verificar automáticamente, se te pedirá que completes el proceso con la selfie o que proporciones un documento de comprobante de domicilio.

Se recomienda completar el proceso con la selfie: la persona que requiere verificación puede hacer clic en el botón "Selfie" y tomarse una fotografía junto a su identificación con foto para realizar la verificación. Esto se puede hacer en lugar de proporcionar un documento de comprobante de domicilio.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, también puedes hacerlo. Los documentos de comprobante de domicilio deben mostrar tu nombre completo y la dirección particular, además de ser uno de los tipos de documentos que se muestran aquí. También debes asegurarte de lo siguiente:

Asegúrate de que la dirección que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments coincida exactamente con la dirección del documento de comprobante de domicilio.
De ser necesario, actualiza la información en la cuenta para que coincida con la del documento.
Sube una fotografía nítida de tu documento de comprobante de domicilio.
Asegúrate de que el documento que subas muestre tu nombre completo. Si, por ejemplo, tienes una factura de servicios públicos a nombre de otra persona, tendrás que proporcionar un documento diferente.

Mi información de propietario no se puede verificar.

Para Shopify Payments Polonia, es obligatorio ingresar a los propietarios de manera que los nombres coincidan con los que figuran en el registro mercantil del gobierno para la empresa. Te recomendamos buscar la información de los propietarios en el registro e ingresar los nombres exactamente como aparecen allí. Si no hay propietarios, debes incluir a todos los directores en la cuenta.

Si ya lo hiciste y aún no se puede verificar la propiedad o cargo de director, te recomendamos hacer clic en el botón "Firmar" en la página de verificación para certificar digitalmente que la información que proporcionaste es correcta. Este proceso es rápido y sencillo.

Si lo prefieres, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son los propietarios o directores, en lugar de utilizar el proceso de certificación. La información de los propietarios o directores que ingreses en la cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la de la documentación que subas. Si un propietario o director figura en la documentación, pero no se agregó a la cuenta de Shopify Payments, debes agregar a esa persona a la cuenta y asignarle el rol de Propietario o Director. Una lista de los tipos de documentos que puedes proporcionar para verificar la propiedad está disponible aquí.

Asegúrate de que los propietarios y directores de la cuenta coincidan de manera exacta con los de la documentación. No incluyas propietarios ni directores adicionales que no aparezcan en los documentos.

No se está verificando la información de mi empresa.

Los socios bancarios de Shopify verifican la información de la empresa comparándola con la de los registros gubernamentales de Polonia. Si no se puede verificar la empresa, revisa los siguientes datos:

Asegúrate de que el nombre registrado de la empresa coincida exactamente con el que aparece en los registros comerciales del gobierno, incluidas las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.
Asegúrate de que el número REGON sea correcto.
Asegúrate de que la dirección de la empresa coincida con la que figura en el registro comercial del gobierno.

Si aún no se puede verificar la información, es posible que debas proporcionar un documento de verificación de la empresa. Asegúrate de que la información del documento coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments.

Tengo una empresa unipersonal. ¿Cómo introduzco la información comercial y el número REGON?

A efectos de verificación de identidad y del negocio, solo se requiere la información personal del propietario si tienes una empresa unipersonal. Selecciona el tipo de negocio "Persona física" según corresponda.

Si tienes una empresa unipersonal, no intentes registrarte como un tipo de negocio diferente. Es posible que tengas dificultades para pasar la verificación.

No tengo un número REGON y no soy una persona física ni una empresa unipersonal.

Si no tienes un número REGON, solo puedes seleccionar asociación no constituida u organización sin fines de lucro no constituida como tipo de empresa. De todos modos, debes proporcionar documentación que demuestre que la empresa está registrada como dicho tipo de empresa en Polonia.

Si ninguno de estos tipos de negocio se ajusta al tuyo, debes seleccionar "Persona física" y asignar a un responsable de la toma de decisiones clave o propietario como representante de la cuenta.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Polonia.

¿Por qué necesitan mi identificación con foto y comprobante de domicilio si soy una empresa, sociedad u organización sin ánimo de lucro?

Aunque estés registrado como empresa, sociedad u organización sin ánimo de lucro, nuestros socios bancarios están obligados por las leyes regulatorias de Polonia a verificar la identidad de las personas asociadas con el negocio, incluyendo quiénes son y dónde se encuentran.

Soy ciudadano de Polonia, pero actualmente no vivo allí. ¿Puedo usar Shopify Payments Polonia?

Si tu tipo de negocio es persona física, debes vivir en Polonia para ser elegible para Shopify Payments Polonia. Si actualmente no vives en Polonia, deberías crear una cuenta de Shopify Payments para la región en la que vives.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación es elegible para Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región en su lugar.

Si eres una sociedad, empresa u organización sin ánimo de lucro, no es necesario que vivas personalmente en Polonia, pero tu negocio debe estar registrado allí y tener una dirección comercial en Polonia. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy una empresa que cotiza en bolsa en Polonia. ¿Qué tipo de negocio debo elegir?

Debes elegir empresa privada. Para los fines de verificación de la empresa, el proceso para las empresas públicas y privadas es idéntico. Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta que solicita agregar propietarios. No es necesario que incluyas beneficiarios efectivos si no tienes ninguno.

Si tu empresa cotiza en bolsa en Polonia, ya configuraste la cuenta de Shopify Payments y ahora se te pide información de propiedad como parte del proceso de verificación, actualiza los detalles de propiedad para indicar que no hay propietarios. Elimina el rol de "Propietario" de todas las personas registradas y asegúrate de que todos los directores figuren en la cuenta y tengan asignado el rol de "Director".

Es posible que se te pida confirmar que los cargos de director indicados son correctos. Si puedes confirmar que son correctos, haz clic en el botón "Firmar" para certificar digitalmente la información registrada.

Si tienes dificultades con este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

¿Cómo actualizo la información de mi cuenta de Shopify Payments?

Si actualmente se te solicita que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar tu información desde la página de verificación y enviar cualquier documento que se te pida.

Fuera del proceso de verificación, el titular de cuenta de la tienda puede actualizar esta información en Configuración > General > Información de la empresa. Haz clic en los tres puntos situados junto a tu entidad comercial y luego en "Editar" para actualizar la información de dicha empresa, incluido el tipo de negocio.

Ten en cuenta que los cambios que realices aquí se envían automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión, y la nueva información se somete nuevamente a su proceso de verificación. Es posible que los cambios se vuelvan a verificar automáticamente, pero también es probable que se te soliciten documentos de respaldo.

Si tienes dificultades con este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

¿Qué ocurre si no cumplo con la fecha límite de verificación?

Tus pagos se pausarán temporalmente hasta que se complete el procedimiento de verificación. Una vez que se alcance la primera fecha límite y los pagos se pausen temporalmente, es posible que veas una segunda fecha límite que indica cuándo se pausará temporalmente tu capacidad para aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas pausas son temporales y se anularán automáticamente una vez que completes la verificación. Consulta las fechas límite en la página de tu panel de control.

A partir de junio de 2026, las cuentas nuevas de Shopify Payments de Polonia tendrán 90 días a partir del primer pedido procesado para completar la verificación. Si transcurren los 90 días, cualquier pedido que hayas procesado con Shopify Payments podría reembolsarse automáticamente.

Esto solo se aplica a los países europeos, y únicamente a las cuentas nuevas creadas a partir de junio de 2026. Si es tu caso, el titular de cuenta recibirá advertencias que le indicarán cuándo puede esperar que se procesen los reembolsos.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en Polonia

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, recopila la siguiente información para ayudar a resolver tu problema más rápido:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido (oculta la información confidencial, como los números de cuenta bancaria)
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
Tu número REGON, si corresponde
El paso específico donde encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
La información de tu cuenta bancaria (país, moneda, tipo de cuenta) sin compartir el número de cuenta completo
Cualquier documento que hayas cargado y cuándo lo hiciste

Tener esta información lista ayuda a atención al cliente de Shopify a asistirte de manera más eficiente.