Requisitos de cuenta bancaria e información personal para usar Shopify Payments en México

Antes de poder usar Shopify Payments en México, debes comprender los requisitos vigentes para cumplir la normativa y evitar delitos financieros. Se recopila información personal para verificar tu identidad y la información comercial, y se aceptan ciertos tipos de documentos para este propósito.

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Requisitos para usar Shopify Payments en México

Antes de usar Shopify Payments en México, asegúrate de cumplir estos requisitos:

Tipos de negocios aptos: Algunos tipos de negocios y servicios no pueden usar Shopify Payments. Para saber si tu negocio es apto, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para México en los Shopify Payments Terms of Service (TOS).
Requisitos de la cuenta bancaria: La cuenta bancaria debe cumplir estos requisitos antes de poder conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria está en México.
- La cuenta bancaria es apta para transferencias SPEI.

Tipos de cuenta bancaria no admitidos

Algunos tipos de cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuenta:

Cuentas de cheques que solo aceptan transferencias bancarias: Estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorro: Las cuentas de ahorro no se pueden usar para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas flex-currency: No se admiten cuentas que soporten varias monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: Los servicios que imitan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten cuentas virtuales que no son de Shopify, es posible que experimentes más errores de pago con estas cuentas.

Para confirmar si la cuenta puede aceptar el tipo de transferencia que se indica para tu región, contacta a tu banco.

Finalidad de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios deben recopilar y verificar tu información y la del negocio para cumplir con las normativas de México diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambian las normas y normativas locales, Shopify y sus socios bancarios podrían contactarte para que proporciones información adicional mientras la cuenta de Shopify Payments esté activa.

La información recopilada se usa para confirmar la identidad del negocio, la identidad de las personas vinculadas al mismo y la naturaleza de la relación entre ambos.

Shopify nunca envía documentación por correo postal. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de la tienda en formato digital en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Consulta la Shopify's Privacy Policy para conocer cómo se mantiene tu información confidencial y segura.

Información personal y de la empresa requerida para activar Shopify Payments en México

Identificar correctamente el tipo de negocio es esencial, porque determina la información que debes proporcionar.

Si aún no has registrado la empresa ante el gobierno, selecciona Individual.

Si has registrado la empresa y cuentas con un Registro Federal de Contribuyentes (RFC) para la entidad, selecciona el tipo de negocio según estas indicaciones:

Las empresas unipersonales deben seleccionar Individual.
Las organizaciones sin ánimo de lucro deben seleccionar organización sin ánimo de lucro.
El resto de las empresas deben seleccionar empresa privada.

Si no tienes seguridad de qué tipo de negocio elegir, contacta a atención al cliente de Shopify para que te ayuden a seleccionar el correcto.

Personas físicas

Las personas físicas son negocios de propietario único que no se han registrado ante el gobierno y operan de forma privada. Las personas físicas deben proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Tu RFC personal, asociado a tu nombre, emitido por el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Correo electrónico: Una dirección válida y activa.
Número de teléfono: Un número válido y activo.
Dirección residencial en México: Tu domicilio, tal como aparece en tu documentación.

Asegúrate de que el nombre, la fecha de nacimiento y el domicilio sean correctos y coincidan con la documentación emitida por el gobierno. Si no se puede verificar la información, se te pedirá que actualices el nombre y la fecha de nacimiento para que coincidan con la documentación y es posible que te pidan una identificación con foto. Consulta la lista de acceptable photo ID documents.

Si no se puede verificar automáticamente el domicilio, debes subir un comprobante de domicilio. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el domicilio indicado en la cuenta coincida exactamente con el que figura en el documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Consulta la lista de acceptable address documents.

Empresas privadas

Una empresa privada es un negocio cuyo capital se divide en acciones propiedad de accionistas. La empresa se considera una entidad legal independiente de las personas que la administran. Por lo general, también cuenta con un consejo de administración.

Las empresas privadas deben designar como representante de la cuenta a un beneficiario efectivo o a una persona ejecutiva con poder de decisión. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Tu RFC personal, asociado a tu nombre, emitido por el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Correo electrónico: Una dirección válida y activa.
Número de teléfono: Un número válido y activo.
Dirección residencial: Tu domicilio, tal como aparece en tu documentación.
Cargo: El cargo que desempeñas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Las empresas privadas también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social: La razón social tal como aparece en el registro empresarial del SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): El RFC de la empresa, asociado a la empresa, emitido por el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Teléfono de la empresa: Un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: La dirección oficial registrada de la empresa tal como aparece en el registro del SAT.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de México. Presta mucha atención a las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si no se puede verificar la información que proporcionas sobre el negocio, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Cuando proporciones este documento, asegúrate de que el nombre registrado, el RFC y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea beneficiaria efectiva de la empresa. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Es posible que deban presentar una identificación con foto o un comprobante de domicilio si no se pueden verificar automáticamente sus identidades con la información proporcionada.

Organizaciones sin ánimo de lucro

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad creada con fines distintos a generar beneficios para sus accionistas. Su misión principal es servir al bien público o comunitario.

Las organizaciones sin ánimo de lucro deben designar como representante de la cuenta a una persona directiva o ejecutiva con poder de decisión. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Tu RFC personal, asociado a tu nombre, emitido por el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Correo electrónico: Una dirección válida y activa.
Número de teléfono: Un número válido y activo.
Dirección residencial: Tu domicilio, tal como aparece en tu documentación.
Cargo: El cargo que desempeñas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Las organizaciones sin ánimo de lucro también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social: La razón social tal como aparece en el registro empresarial del SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): El RFC de la empresa, asociado a la empresa, emitido por el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Teléfono de la empresa: Un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: La dirección oficial registrada de la empresa tal como aparece en el registro del SAT.

Además, debes incluir a cualquier persona que forme parte del consejo de administración o sea clave en la toma de decisiones. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Es posible que deban presentar una identificación con foto o un comprobante de domicilio si no se pueden verificar automáticamente sus identidades con la información proporcionada.

Tipos de documentos aceptados

Para completar la verificación, debes proporcionar ciertos documentos para validar tu información personal y, en algunos casos, la información de la empresa. Los siguientes tipos de documentos son aceptados para personas y empresas en México.

Documentos de identidad

Los documentos de identidad deben mostrar tu nombre, fecha de nacimiento y fotografía. El nombre y la fecha de nacimiento en tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que aparece en el documento de identidad que presentes. Los documentos deben ser válidos y no estar vencidos. Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad:

Pasaporte (Passport)
Tarjeta de identificación (ID card, se requieren fotografías del frente y del reverso)
Identificación consular / identificación de matrícula consular (Consular ID/Matricular Consular ID Card)
Credencial de elector (voter ID card)
CURP, Clave Única de Registro de Población (Unique Population Registry Code)
Acta de nacimiento (birth certificate)
Licencia de conducir (driver license)

Documentos de domicilio

Los documentos de domicilio deben mostrar tu nombre completo y tu dirección residencial. El nombre y la dirección de tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que aparece en los documentos de domicilio que presentes. Se aceptan los siguientes documentos de domicilio cuando usas Shopify Payments en México:

Recibo de servicios (utility bills), con fecha dentro de los últimos 6 meses
Estado de cuenta de una institución financiera (statement from a financial institution), con fecha dentro de los últimos 6 meses
Aviso emitido por el gobierno (government issued letter), con fecha dentro de los últimos 12 meses

Documentos de empresa o de entidad

La documentación de la empresa debe mostrar claramente la razón social, el número de RFC y la dirección de la empresa. Los datos de tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que aparece en los documentos que presentes. Se aceptan los siguientes documentos para la verificación de la empresa:

Cédula de identificación fiscal (Tax ID)
Estatutos (acta constitutiva)
Estatutos vigentes (estatutos actuales)
Poder notarial (power of attorney)
Constancia de situación fiscal (SAT)

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan con los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Precisión: Asegúrate de que la información de los documentos coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Si es necesario, actualiza la cuenta para que coincida con los documentos.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que tus documentos sean claros y lo suficientemente grandes como para leerlos. Cerciórate de que todo el documento sea visible en la fotografía.
Integridad: Asegúrate de que toda la información necesaria sea visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptables que se indican en esta página para entender qué información se debe incluir en el documento.
Documentación original: toma una fotografía original de tu documento usando una cámara. No fotocopies, escanees ni tomes capturas de pantalla de tus documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora ni impresiones.
- Si el documento se emitió de forma digital, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal y como se entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y de que el comprobante de domicilio sea de emisión reciente. Si proporcionas un comprobante de registro comercial, tu negocio debe estar registrado activamente y al corriente de sus obligaciones.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de la cuenta coincida con la del documento que envías y, de ser necesario, actualiza la cuenta para que coincida con la documentación. Si los documentos se siguen rechazando, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos aceptables: Qué documentos se aceptan y qué información deben incluir. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones de búsquedas online ni capturas de pantalla de registros.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: Requisitos de exactitud, claridad, integridad, documentación original y validez.

Mi dirección no se puede verificar automáticamente.

Si la dirección no se puede verificar automáticamente, se te pedirá que proporciones un comprobante de domicilio. Los comprobantes de domicilio deben incluir tu nombre completo y dirección particular, y deben ser uno de los tipos de documentos aceptados. Antes de subir el documento:

Confirma que la dirección en la cuenta de Shopify Payments coincida exactamente con la dirección en el comprobante de domicilio.
Actualiza la información de la cuenta para que coincida con la del documento, si es necesario.
Confirma que el documento incluya tu nombre completo. Si tienes una factura de servicios públicos a nombre de otra persona, deberás proporcionar un documento diferente.
Sube una fotografía nítida del documento.

No se está verificando la información de mi empresa.

Los socios bancarios de Shopify comparan la información de tu negocio con los registros gubernamentales de México para verificarla. Si no se puede verificar tu negocio, revisa la siguiente información:

Asegúrate de que el nombre comercial registrado coincida exactamente con el que figura en los registros gubernamentales de empresas, incluidas las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.
Asegúrate de que tu número de RFC sea correcto.
Asegúrate de que la dirección de tu empresa coincida con la que figura en el registro gubernamental de empresas.

Si todavía no se puede verificar tu información, es posible que debas proporcionar un documento de verificación de la empresa. Asegúrate de que la información de tu documento coincida con la que ingresaste en tu cuenta de Shopify Payments.

No tengo un RFC para mi negocio en México, pero no soy persona física

Si no tienes un Registro Federal de Contribuyentes (RFC) para tu entidad comercial, debes continuar como persona física. Puedes asignar a un responsable de la toma de decisiones o a un propietario como representante de la cuenta. Actualmente, Shopify Payments no admite otras estructuras comerciales que no tengan un RFC.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en México.

¿Por qué necesitan mi identificación con foto o comprobante de domicilio si soy una empresa o una organización sin fines de lucro en México?

Aunque te hayas registrado como empresa u organización sin fines de lucro, la normativa de México exige que los socios bancarios de Shopify verifiquen las identidades de las personas asociadas al negocio, incluyendo quiénes son y dónde se ubican.

Soy ciudadano de México, pero actualmente no vivo allí. ¿Puedo usar Shopify Payments en México?

Si tu tipo de negocio es de persona física, debes vivir en México para reunir los requisitos para Shopify Payments en México. Si actualmente no resides en México, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región en la que vives.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación reúne los requisitos de Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si tienes un tipo de empresa u organización sin fines de lucro, no es necesario que vivas personalmente en México, pero tu negocio debe estar registrado allí y tener una dirección comercial en México. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy un comerciante individual o tengo una empresa unipersonal en México. ¿Cómo introduzco mi información comercial y RFC?

Para fines de verificación comercial y de identidad en México, solo se requiere la información personal del propietario si tienes una empresa unipersonal. Selecciona el tipo de negocio Persona física en consecuencia.

Si tienes una empresa unipersonal, no intentes registrarte con un tipo de negocio diferente, ya que podrías tener dificultades para superar la verificación.

Soy una empresa que cotiza en bolsa en México. ¿Qué tipo de negocio debo elegir?

Selecciona Empresa privada. Para fines de verificación de identidad y de la empresa, el proceso para las empresas públicas y privadas es idéntico.

Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta que solicita que agregues propietarios. Si ya configuraste la cuenta y se te solicita información de propiedad como parte del proceso de verificación, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda sobre cómo actualizar tu tipo de negocio.

¿Cómo actualizo la información de mi cuenta de Shopify Payments?

Si en este momento se te solicita que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar tu información desde la página de verificación y enviar los documentos solicitados.

Fuera del proceso de verificación, el titular de cuenta de la tienda puede actualizar esta información en Configuración > General > Información del negocio. Haz clic en los tres puntos junto a tu entidad comercial y luego en "editar" para actualizar la información de ese negocio, incluido el tipo de negocio.

Ten en cuenta que cualquier cambio que realices aquí se envía automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión, y la nueva información pasará nuevamente por su proceso de verificación. Es posible que los cambios se verifiquen de forma automática, pero también se te podrían solicitar documentos de respaldo.

Si tienes alguna dificultad con este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para recibir ayuda.

Mi cuenta ya estaba verificada. ¿Por qué me piden que proporcione nueva información?

Con el tiempo, los cambios normativos y las actualizaciones en los requisitos de los socios financieros de Shopify pueden requerir la recopilación de información adicional de los titulares de la cuenta. Estas revisiones ayudan a mantener la seguridad de los servicios financieros.

Cuando se produzcan estos cambios, recibirás una notificación mediante un banner o una alerta en el panel de control de Shopify y a través del correo electrónico correspondiente. Debes completar estas solicitudes para seguir usando los servicios financieros de Shopify.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en México

Antes de comunicarte con atención al cliente de Shopify, recopila la siguiente información para ayudar a resolver tu problema con mayor rapidez:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido (censura la información confidencial, como los números de cuenta bancaria)
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
Tu Registro Federal de Contribuyentes (RFC), si corresponde
El paso específico en el que encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
La información de tu cuenta bancaria (país, moneda, tipo de cuenta) sin compartir el número de cuenta completo

Tener esta información lista permite que atención al cliente de Shopify te asista de manera más eficiente.