Requisitos de la cuenta bancaria y de la información personal para usar Shopify Payments en Malta

Para usar Shopify Payments en Malta, debes proporcionar información personal y del negocio para cumplir con las normativas que previenen delitos financieros. La información requerida depende del tipo de negocio, y es posible que debas subir documentos de verificación de identidad, dirección o del negocio.

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Requisitos para usar Shopify Payments en Malta

Antes de usar Shopify Payments en Malta, asegúrate de cumplir con los siguientes requisitos:

Tipos de negocios elegibles: Ciertos tipos de negocios y servicios no tienen permitido usar Shopify Payments. Para determinar si tu negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Malta en los Términos del Servicio de Shopify Payments.
Requisitos de la cuenta bancaria: La cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos antes de que puedas conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe ser en moneda EUR.
- La cuenta bancaria debe ser elegible para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).
- La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que comience con cualquiera de los siguientes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipos de cuenta bancaria no admitidos

Ciertos tipos de cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuentas:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: Estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: Las cuentas de ahorros no se pueden usar para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas multidivisa: No se admiten las cuentas que admiten varias monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: Los servicios que imitan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten cuentas virtuales que no son de Shopify, es posible que experimentes más errores en los pagos con este tipo de cuentas.

Para confirmar si la cuenta puede aceptar el tipo de transferencia indicado para tu región, comunícate con tu banco.

Objetivo de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios deben recopilar y verificar tu información y la del negocio para cumplir con las normativas de Malta diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambian las normas y normativas locales, Shopify y sus socios bancarios podrían contactarte para que proporciones información adicional mientras la cuenta de Shopify Payments esté activa.

La información recopilada se utiliza para confirmar la identidad del negocio, las identidades de las personas vinculadas al negocio y la naturaleza de la relación entre ambos.

Shopify nunca envía documentación por correo postal. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de la tienda en formato digital en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Revisa la Política de privacidad de Shopify para saber cómo se mantiene la confidencialidad y la seguridad de tu información.

Información personal y de la empresa necesaria para activar Shopify Payments en Malta

Asegúrate de identificar correctamente tu tipo de negocio, ya que determina la información que debes proporcionar.

Si no te has registrado en ninguna agencia gubernamental, o te has registrado pero diriges el negocio como empresario individual, selecciona el tipo de negocio Persona física / Empresario individual.

Si has registrado tu negocio y tienes un número de registro de la empresa (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), selecciona tu tipo de negocio según la siguiente guía:

Las asociaciones con número de registro de la empresa deben seleccionar el tipo de negocio asociación constituida.
Las organizaciones sin fines de lucro con número de registro de la empresa deben seleccionar el tipo de negocio organización sin fines de lucro constituida.
Todos los demás negocios con número de registro de la empresa deben seleccionar el tipo de negocio sociedad de responsabilidad limitada. El ejemplo más común es una LTD.

Si tienes un negocio registrado, pero no tienes un número de registro de la empresa, selecciona tu tipo de negocio según la siguiente guía:

Las asociaciones sin número de registro de la empresa deben seleccionar el tipo de negocio asociación no constituida.
Las organizaciones sin fines de lucro y organizaciones benéficas que no tienen número de registro de la empresa deben seleccionar el tipo de negocio organización sin fines de lucro no constituida.

Si no tienes seguridad sobre qué tipo de negocio elegir, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda para seleccionar el correcto.

Personas físicas / Empresarios individuales

Las personas físicas son negocios de un solo propietario que no se han registrado con el gobierno y realizan actividades comerciales de forma privada. Los empresarios individuales son negocios de un solo propietario que están registrados con el gobierno bajo su información personal. Ambos son negocios que son propiedad y están controlados por una sola persona que vive en Malta. Esto incluye freelancers y operadores de pequeñas empresas que trabajan por cuenta propia.

Estos tipos de negocios reciben el mismo tratamiento y deben proporcionar la misma información. Las personas físicas y los empresarios individuales deben proporcionar:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en Malta: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.

Si la información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar tu identidad. Si algún dato, como el nombre, la fecha de nacimiento o la dirección particular, es incorrecto, debes actualizar la información de la cuenta.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y de comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Sociedad de responsabilidad limitada (LTD)

Una sociedad de responsabilidad limitada es un negocio cuyo capital se divide en acciones, propiedad de accionistas. Una empresa se considera su propia entidad legal, separada de las personas que la dirigen. Por lo general, también tienen una junta directiva.

Las sociedades de responsabilidad limitada deben asignar a un beneficiario efectivo o a un ejecutivo con poder de decisión como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en el negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y de comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las sociedades de responsabilidad limitada también deben proporcionar los siguientes detalles sobre el negocio:

Razón social: La razón social tal como aparece en el registro comercial del gobierno.
Número de registro de la empresa (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): El número de registro de la empresa tal como aparece en el registro comercial del gobierno.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en el registro comercial gubernamental.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Malta. Presta mucha atención al uso de mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si no se puede verificar la información que proporcionaste sobre el negocio, es posible que debas enviar un documento de verificación del negocio. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el nombre registrado, el número de registro de la empresa y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos del negocio aceptados.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea beneficiario efectivo de la empresa. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban presentar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los propietarios que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro de empresas del gobierno. Si se detecta alguna diferencia, se te pedirá que hagas clic en el botón Firmar para completar el proceso de certificación o que proporciones un documento que demuestre la propiedad. Firmar la certificación es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los del documento. De ser necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Si la empresa es propiedad de una sociedad matriz (en su totalidad o en parte), firma la certificación para completar la verificación.

Si la empresa no tiene propietarios, se te pedirá que firmes una certificación o que, en su lugar, proporciones un documento que confirme quiénes son los directores. Si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los del documento. De ser necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Sociedades incorporadas

Una sociedad incorporada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que se han registrado para realizar actividades comerciales y han obtenido un número de registro de empresa. Las sociedades incorporadas tienen capital y la sociedad es su propia entidad, separada de los propietarios.

Las sociedades incorporadas deben designar a un propietario o socio como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en el negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y de comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las sociedades incorporadas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre su negocio:

Razón social: La razón social tal como aparece en el registro comercial del gobierno.
Número de registro de la empresa (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): El número de registro de la empresa tal como aparece en el registro comercial del gobierno.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en el registro comercial gubernamental.

Si no se puede verificar la información que proporcionas sobre el negocio, es posible que debas enviar un documento de verificación del negocio. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el nombre registrado, el número de registro de la empresa y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos del negocio aceptados.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea propietario o socio. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban presentar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Sociedades no incorporadas

Una sociedad no incorporada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que no se han registrado para obtener un número de registro de empresa, pero que tienen un acuerdo de asociación. En este caso, los propietarios se consideran la entidad legal y el negocio no es una entidad separada.

Las sociedades no incorporadas deben designar a un propietario como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en el negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y de comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las sociedades no incorporadas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre su negocio:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporcionas sobre el negocio, es posible que debas enviar un documento de verificación del negocio. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos del negocio aceptados.

Organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad establecida con fines distintos a la generación de beneficios para sus accionistas. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas se han registrado con fines comerciales y han obtenido un número de registro de empresa.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas deben asignar a un director o ejecutivo con poder de decisión como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en el negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y de comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre su negocio:

Razón social: La razón social tal como aparece en el registro comercial del gobierno.
Número de registro de la empresa (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): El número de registro de la empresa tal como aparece en el registro comercial del gobierno.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en el registro comercial gubernamental.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que esté en tu junta directiva o que sea un responsable de la toma de decisiones clave. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban presentar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los directores que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro de empresas del gobierno. Si se detecta alguna diferencia, se te pedirá que hagas clic en el botón Firmar para completar el proceso de certificación o que proporciones un documento que demuestre el cargo de director. Firmar la certificación es la forma más rápida de resolver la diferencia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los del documento. De ser necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad establecida con fines distintos a la generación de beneficios para sus accionistas. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Una organización sin ánimo de lucro no incorporada no tiene un número de registro de empresa, pero está registrada en los tribunales locales y tiene el estatus de organización sin ánimo de lucro.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas deben asignar a un responsable de la toma de decisiones clave o a un organizador como representante de la cuenta, y marcar a esa persona como ejecutivo. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en el negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de prueba de identidad y de comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre su negocio:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporcionas sobre el negocio, es posible que debas enviar un documento de verificación del negocio. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos del negocio aceptados.

Tipos de documentos aceptados

En esta sección se explica qué documentos puedes usar para verificar tu identidad e información comercial.

Documentos de identidad

Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad. El nombre y la fecha de nacimiento en tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que figura en el documento de identidad que proporciones. Los documentos deben ser válidos y estar vigentes.

Passaport (pasaporte)
Karta Tal-Identita (documento de identidad)
Liċenzja tas-Sewqan (licencia de conducir)
Permess ta' Residenza (permiso de residencia): se requieren fotografías del anverso y el reverso.

Documentos de domicilio

El nombre y la dirección en tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que se muestra en los documentos de dirección que proporciones. Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de domicilio:

Kont tad-Dawl u Ilma (factura de servicios públicos): con fecha de los últimos 6 meses
Kont tal-Bank (estado de cuenta bancaria): con fecha de los últimos 6 meses
Dikjarazzjoni ta' self (estado de cuenta de hipoteca): con fecha de los últimos 6 meses

Documentos de verificación del negocio

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación del negocio. Deben mostrar claramente el nombre de la entidad legal, el número de registro de la empresa y la dirección de tu negocio. Los detalles en tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que se muestra en los documentos que proporciones:

Certificado de constitución
Certificado de registro o extracto del registro mercantil
Acta constitutiva y estatutos de la asociación
Certificado de registro del IVA

Documentos de propiedad

Se aceptan los siguientes documentos como prueba de la propiedad o del cargo de director, siempre que muestren el nombre de la entidad legal de la empresa y todos los nombres completos de sus propietarios o directores.

Documentos que se pueden usar para verificar a los propietarios:

Estatutos (Acta constitutiva)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Certificado de estado corporativo)
Ftehim ta' Kumpaniji (Acuerdos de asociación)
Dokument ta' Registrazzjoni (Documento de registro)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Registro de beneficiarios efectivos finales)

Documentos que se pueden usar para verificar a los directores:

Rapport Annwali (Informes anuales)
Estatutos (Acta constitutiva)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Certificado de estado corporativo)
Dokument ta' Registrazzjoni (Documento de registro)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Registro de beneficiarios efectivos finales)

Cada beneficiario efectivo que figura en tu documentación también debe aparecer en la cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de Propietario. Se define como beneficiario efectivo a una persona que posee el 25% o más del capital de la empresa. De ser necesario, actualiza la información en la cuenta para que coincida con el documento.

Si la empresa no tiene beneficiarios efectivos, se te pedirá que verifiques a los directores. En estos casos, puedes enviar los documentos mencionados anteriormente para los directores. Cada director que figura en la documentación también debe aparecer en la cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de Director. De ser necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Si tu empresa pertenece a un holding, asegúrate primero de haber introducido correctamente los propietarios y directores, y luego completa el proceso de atestación digital haciendo clic en el botón Firmar.

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Exactitud: Asegúrate de que la información de los documentos coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Si es necesario, actualiza la cuenta para que coincida con los documentos.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que tus documentos sean claros y lo suficientemente grandes para leerse. Asegúrate de que todo el documento sea visible en la fotografía.
Información completa: Asegúrate de que toda la información necesaria sea visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptados que se indican en esta página para saber qué información debe incluirse en el documento.
Documentación original: Toma una fotografía original de tu documento usando una cámara. No fotocopies, escanees ni hagas capturas de pantalla de tus documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora ni de impresiones.
- Si tu documento se emitió digitalmente, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y de que el comprobante de domicilio se haya emitido recientemente. Si proporcionas un comprobante de registro comercial, tu negocio debe estar registrado activamente y en regla.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar con atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Soy una asociación en Malta a la que le piden un número de registro de la empresa, pero no tengo uno.

Si tienes una asociación en Malta y se te pide un número de registro de empresa que no tienes, significa que configuraste un tipo de negocio incorrecto. Si estás configurando tu cuenta de Shopify Payments, actualiza el tipo de negocio a asociación no constituida.

Si ya configuraste la cuenta y se te pide un número de registro de la empresa como parte del proceso de verificación, puedes actualizar el tipo de empresa desde Configuración > General. Haz clic en los tres puntos que aparecen junto a la información comercial y, luego, en Editar. Si tienes algún problema para actualizar el tipo de empresa, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

No tengo un número de registro de la empresa en Malta y no soy una persona física ni comerciante individual.

Si no tienes un número de registro de la empresa, solo puedes seleccionar una asociación no incorporada o una organización sin fines de lucro no incorporada como tipo de empresa. De todas formas, debes proporcionar la documentación que demuestre que tu empresa está registrada con dicho tipo de empresa en Malta.

Si ninguno de estos tipos se ajusta a tu negocio, debes seleccionar Persona física/empresario individual y asignar a un responsable de la toma de decisiones o propietario como representante de la cuenta.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de tu cuenta coincida exactamente con la de tu documento y actualiza la cuenta si es necesario. Si se siguen rechazando los documentos, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos aceptables: documentos aceptados y la información requerida. No se aceptan capturas de pantalla, documentos impresos ni capturas de pantalla del registro.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de exactitud, claridad, integridad y validez.

Mi dirección no se puede verificar automáticamente.

Para Shopify Payments Malta, si la dirección no se puede verificar automáticamente, se te pedirá que completes el proceso de la selfie o que proporciones un comprobante de domicilio.

Se recomienda completar el proceso de la selfie. La persona que requiere verificación puede hacer clic en el botón Selfie y, luego, tomar una fotografía de su identificación con foto y de sí misma para realizar la verificación. Puedes completar el proceso de la selfie en lugar de proporcionar un comprobante de domicilio.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, puedes hacerlo. El comprobante de domicilio debe mostrar tu nombre completo y dirección particular. Además, debes asegurarte de lo siguiente:

El nombre y la dirección del documento coinciden exactamente con los que figuran en la cuenta de Shopify Payments.
La fecha del documento corresponde a los últimos 6 meses.
El documento es uno de los tipos de documentos de dirección aceptados.

Debes proporcionar un documento que muestre tu nombre. Por ejemplo, si tu nombre no aparece en tus facturas de servicios públicos, debes seleccionar y proporcionar un documento diferente de la lista de opciones.

No se puede verificar la información del propietario.

En Shopify Payments Malta, debes ingresar a los propietarios para que los nombres indicados coincidan con los propietarios que figuran para la empresa en el registro de empresas del gobierno. Te recomendamos que busques la información del propietario en el registro e ingreses los nombres exactamente como aparecen allí. Si no tienes propietarios, debes indicar a todos los directores en la cuenta.

Si ya lo hiciste y aún no se puede verificar la propiedad o el cargo de director, te recomendamos que hagas clic en el botón Firmar en la página de verificación para certificar digitalmente que la información proporcionada es correcta.

Si lo prefieres, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son los propietarios o directores en lugar de usar el proceso de certificación. La información de los propietarios y directores que ingreses en la cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la información de la documentación que subas. Si un propietario o director figura en la documentación, pero no se agregó a la cuenta de Shopify Payments, debes agregar a esa persona a la cuenta y asignarle el rol de Propietario o Director. Una lista de los tipos de documentos que puedes proporcionar para verificar la propiedad está disponible aquí.

Debes asegurarte de que los propietarios y directores de la cuenta coincidan exactamente con la documentación. No incluyas propietarios o directores adicionales que no aparezcan en los documentos.

No se está verificando la información de mi negocio.

Los socios bancarios de Shopify verifican la información de tu negocio comparándola con los registros gubernamentales de Malta. Si no se puede verificar tu negocio, revisa la siguiente información:

Asegúrate de que tu nombre comercial registrado coincida exactamente con el que aparece en los registros comerciales gubernamentales, lo que incluye mayúsculas y minúsculas, puntuación y símbolos.
Asegúrate de que el número de registro de la empresa sea correcto.
Asegúrate de que la dirección del negocio coincida con la que figura en el registro comercial gubernamental.

Si la información aún no se puede verificar, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Asegúrate de que la información de tu documento coincida con la que introdujiste en la cuenta de Shopify Payments.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Malta.

¿Por qué necesitan mi identificación con foto o comprobante de domicilio si soy una empresa, asociación u organización sin fines de lucro en Malta?

Aunque te hayas registrado como empresa, asociación u organización sin fines de lucro, las regulaciones de Malta exigen a los socios bancarios de Shopify que verifiquen la identidad y la ubicación de cada persona asociada con el negocio.

Soy ciudadano de Malta, pero actualmente no vivo allí. ¿Puedo usar Shopify Payments Malta?

Si tu tipo de negocio es persona física/empresario individual, debes vivir en Malta para ser elegible para usar Shopify Payments Malta. Si actualmente no vives en Malta, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región donde resides.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación es elegible para usar Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si eres una asociación, empresa u organización sin fines de lucro, no es obligatorio que vivas en Malta, pero el negocio debe estar registrado allí y tener una dirección comercial maltesa. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy un empresario individual en Malta. ¿Cómo introduzco la información del negocio y el número de registro de empresa?

A los efectos de la verificación del negocio y la identidad en Malta, si eres un empresario individual, solo se requiere la información personal del propietario. Selecciona el tipo de negocio Persona física/empresario individual.

Si eres un empresario individual, no intentes registrarte con un tipo de negocio diferente. Podrías tener problemas para superar la verificación.

Soy una empresa que cotiza en bolsa en Malta. ¿Qué tipo de negocio debo elegir?

Selecciona Sociedad de responsabilidad limitada. A los fines de la verificación comercial y de identidad, el proceso para las empresas públicas y privadas es idéntico. Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta donde se solicita que agregues a los propietarios. No es necesario que indiques ningún beneficiario efectivo si no tienes ninguno.

Si tienes una empresa que cotiza en bolsa en Malta, ya configuraste la cuenta de Shopify Payments y ahora se te pide información de propiedad como parte del proceso de verificación, actualiza los detalles de propiedad para reflejar que no tienes propietarios. Elimina el rol de Propietario de cualquier persona registrada y, en su lugar, asegúrate de que todos los directores figuren en la cuenta y tengan asignado el rol de Director.

Es posible que se te pida que confirmes si la información del cargo de director indicada es correcta. Si puedes confirmarlo, haz clic en el botón Firmar para certificar digitalmente la información registrada.

Si tienes problemas con este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

¿Cómo actualizo la información de la cuenta de Shopify Payments?

Si actualmente se te pide que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar tu información desde la página de verificación, así como enviar cualquier documento que se solicite.

Fuera del proceso de verificación, el propietario de la tienda puede actualizar esta información en Configuración > General > Información de la empresa. Haz clic en los tres puntos junto a la entidad comercial y luego en Editar para actualizar la información de esa empresa, incluido el tipo de negocio.

Ten en cuenta que cualquier cambio que hagas aquí se enviará automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión, y la nueva información volverá a pasar por el proceso de verificación. Es posible que los cambios se vuelvan a verificar automáticamente, pero también podrían solicitarte documentos de respaldo.

¿Qué sucede si no cumplo con la fecha límite de verificación?

Tus pagos se pausarán temporalmente hasta que se complete el procedimiento de verificación. Una vez que se cumpla la primera fecha límite y los pagos se pausen de forma temporal, es posible que veas una segunda fecha límite que indique cuándo se pausará temporalmente tu capacidad de aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas pausas son temporales y se eliminan automáticamente cuando completas la verificación. Consulta las fechas límite en la página de tu panel de control.

A partir de junio de 2026, las nuevas cuentas de Shopify Payments en Malta tienen 90 días a partir del primer pedido procesado para completar la verificación. Si transcurren los 90 días, los pedidos que hayas procesado con Shopify Payments podrían reembolsarse automáticamente.

Esta política de reembolso se aplica solo a los países europeos y únicamente a las cuentas nuevas creadas a partir de junio de 2026. Si esta política de reembolso se aplica a tu caso, el propietario de la tienda recibirá advertencias que le indicarán cuándo se procesarán los reembolsos.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en Malta

Antes de comunicarte con atención al cliente de Shopify, reúne la siguiente información para ayudar a resolver el problema más rápido:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido (censura la información confidencial, como los números de cuenta bancaria)
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
Tu número de registro de empresa (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), si corresponde
El paso específico donde encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
Los detalles de tu cuenta bancaria (país, moneda, tipo de cuenta) sin compartir el número de cuenta completo

Tener esta información lista ayuda a atención al cliente de Shopify a asistirte de manera más eficiente.