Requisitos de la cuenta bancaria e información personal para usar Shopify Payments en Lituania

Antes de usar Shopify Payments en Lituania, debes comprender los requisitos establecidos para cumplir con las regulaciones y evitar delitos financieros. Se recopila información personal para verificar tu identidad e información comercial, y se aceptan ciertos tipos de documentos para este fin.

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Requisitos para usar Shopify Payments en Lituania

Antes de usar Shopify Payments en Lituania, asegúrate de cumplir con los siguientes requisitos:

Tipos de negocios elegibles: Ciertos tipos de negocios y servicios no tienen permitido usar Shopify Payments. Para determinar si tu negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Lituania en los Términos del Servicio de Shopify Payments.
Requisitos de la cuenta bancaria: La cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos antes de que puedas conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe estar en moneda EUR.
- La cuenta bancaria debe ser elegible para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).
- La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que comience con cualquiera de los siguientes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipos de cuentas bancarias no admitidos

Ciertos tipos de cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. Los siguientes tipos de cuentas no son admitidos:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: Estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: Las cuentas de ahorros no se pueden usar para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas multidivisa: Las cuentas que admiten varias monedas simultáneamente no son compatibles.
Servicios de transferencia de dinero: Los servicios que imitan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten cuentas virtuales que no son de Shopify, puedes experimentar más fallos en los pagos con estas cuentas.

Para confirmar si la cuenta puede aceptar el tipo de transferencia que se indica para tu región, contacta a tu banco.

Propósito de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios deben recopilar y verificar tu información y la del negocio para cumplir con las normativas de Lituania diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambian las normas y normativas locales, Shopify y sus socios bancarios podrían contactarte para que proporciones información adicional mientras la cuenta de Shopify Payments esté activa.

La información recopilada se utiliza para confirmar la identidad del negocio, las identidades de las personas vinculadas al negocio y la naturaleza de la relación entre ambos.

Shopify nunca envía documentación por correo postal. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de la tienda en formato digital en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Revisa la Política de privacidad de Shopify para saber cómo se mantiene la confidencialidad y seguridad de tu información.

Información personal y de la empresa requerida para activar Shopify Payments en Lituania

Asegúrate de identificar correctamente tu tipo de negocio, ya que esto determina la información que debes proporcionar.

Si no te has registrado en ninguna agencia gubernamental, o te has registrado pero diriges el negocio como una empresa unipersonal (incluidos individuali veikla, empresarios individuales y trabajadores por cuenta propia), selecciona el tipo de negocio Particular / Empresa unipersonal.

Si has registrado tu negocio y tienes un Código de entidad legal (Juridinių asmenų registro kodas), selecciona tu tipo de negocio según la siguiente guía:

Las asociaciones con códigos de entidad legal (MB, TŪB, KŪB) deben seleccionar el tipo de negocio asociación registrada.
Las organizaciones sin fines de lucro con códigos de entidad legal deben seleccionar el tipo de negocio sin fines de lucro registrada.
Todos los demás negocios con códigos de entidad legal deben seleccionar el tipo de negocio corporación privada. Ejemplos comunes son UAB e IĮ.

Si tienes un negocio registrado pero no tienes un código de entidad legal, selecciona tu tipo de negocio según la siguiente guía:

Las asociaciones sin códigos de entidad legal deben seleccionar el tipo de negocio asociación no registrada.
Las organizaciones sin fines de lucro y las organizaciones benéficas que no tienen códigos de entidad legal deben seleccionar el tipo de negocio sin fines de lucro no registrada.

Si no estás seguro de qué tipo de negocio elegir, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda para seleccionar el correcto.

Particulares / Empresas unipersonales

Los particulares son negocios de un solo propietario que no se han registrado ante el gobierno y operan de forma privada. Las empresas unipersonales son negocios de un solo propietario registrados ante el gobierno con su información personal. Ambos son negocios que posee y controla una sola persona que vive en Lituania. Esto incluye freelancers y operadores de pequeñas empresas que trabajan por cuenta propia.

Estos tipos de negocios se tratan de la misma manera y deben proporcionar la misma información. Los particulares y las empresas unipersonales deben proporcionar:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en Lituania: Tu dirección particular, que debe coincidir con tu documentación.

Asegúrate de que tu nombre, fecha de nacimiento y dirección particular sean precisos y coincidan con tu documentación emitida por el gobierno. Si no se puede verificar tu información, deberás proporcionar una identificación con foto emitida por el gobierno. Debes actualizar tu nombre y fecha de nacimiento para que coincidan con lo que aparece en tu identificación con foto. Revisa la lista de documentos de identificación con foto aceptables.

Si tu dirección no se puede verificar automáticamente, debes subir un documento de prueba de dirección. Al proporcionar este documento, asegúrate de que la dirección que figura en tu cuenta coincida exactamente con la dirección del documento y actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos de dirección aceptables.

Corporación privada (UAB, IĮ)

Una corporación privada es un negocio cuyo capital social se divide en acciones, propiedad de accionistas. Una corporación se considera su propia entidad legal, separada de las personas que la dirigen. Por lo general, también tienen una junta directiva.

Las corporaciones privadas deben asignar un beneficiario efectivo o un ejecutivo con poder de decisión como su representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees del negocio.

Las sociedades privadas también deben proporcionar la siguiente información comercial:

Razón social: la razón social tal como aparece en los registros comerciales gubernamentales.
Código de entidad legal (Juridinių asmenų registro kodas): el código de entidad legal de la empresa tal como aparece en los registros comerciales gubernamentales.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal como aparece en los registros comerciales gubernamentales.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Lituania. Presta mucha atención al uso de mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre la empresa, es posible que debas enviar un documento de verificación del negocio. Al enviar este documento, asegúrate de que la razón social, el código de entidad legal y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos de empresa aceptados.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea beneficiario efectivo de la empresa. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no pueden verificarse automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Sociedades registradas (MB, TŪB, KŪB)

Una sociedad registrada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que se han registrado para realizar actividades comerciales y han obtenido un código de entidad legal. Las sociedades registradas tienen capital propio y la sociedad es su propia entidad, separada de los propietarios.

Las sociedades registradas deben designar a un propietario o socio como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees del negocio.

Las sociedades registradas también deben proporcionar la siguiente información comercial:

Razón social: la razón social tal como aparece en los registros comerciales gubernamentales.
Código de entidad legal (Juridinių asmenų registro kodas): el código de entidad legal de la empresa tal como aparece en los registros comerciales gubernamentales.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal como aparece en los registros comerciales gubernamentales.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea propietario o socio. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no pueden verificarse automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Sociedades no registradas

Una sociedad no registrada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que no se han registrado para obtener un código de entidad legal, pero que tienen un acuerdo de asociación. En este caso, se considera a los propietarios como la entidad legal y el negocio no es una entidad separada.

Las sociedades no registradas deben designar a un propietario como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees del negocio.

Las sociedades no registradas también deben proporcionar la siguiente información comercial:

Razón social: la razón social tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre la empresa, es posible que debas enviar un documento de verificación del negocio. Al enviar este documento, asegúrate de que la razón social y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos de empresa aceptados.

Organizaciones sin ánimo de lucro registradas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad establecida con fines distintos a la generación de beneficios para sus accionistas. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro registradas se han registrado con fines comerciales y han obtenido un código de entidad legal.

Las organizaciones sin ánimo de lucro registradas deben asignar a un director o ejecutivo con poder de decisión como representante de su cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees del negocio.

Las organizaciones sin ánimo de lucro registradas también deben proporcionar la siguiente información comercial:

Razón social: la razón social tal como aparece en los registros comerciales gubernamentales.
Código de entidad legal (Juridinių asmenų registro kodas): el código de entidad legal de la empresa tal como aparece en los registros comerciales gubernamentales.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal como aparece en los registros comerciales gubernamentales.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que esté en tu junta directiva o que sea una persona clave en la toma de decisiones. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no pueden verificarse automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Organizaciones sin ánimo de lucro no registradas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad establecida con fines distintos a la generación de beneficios para sus accionistas. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Una organización sin ánimo de lucro no registrada no tiene un código de entidad legal, pero se ha registrado ante los tribunales locales y tiene el estatus de organización sin ánimo de lucro.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no registradas deben asignar a una persona clave en la toma de decisiones u organizador como representante de su cuenta, y marcar a esa persona como ejecutivo. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees del negocio.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no registradas también deben proporcionar la siguiente información comercial:

Razón social: la razón social tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono comercial: un número de teléfono de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre la empresa, es posible que debas enviar un documento de verificación del negocio. Al enviar este documento, asegúrate de que la razón social y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos de empresa aceptados.

Tipos de documentos aceptados

En esta sección se explica qué documentos puedes utilizar para verificar tu identidad y la información comercial.

Documentos de identidad

Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad. El nombre y la fecha de nacimiento en tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para coincidir con la información que aparece en el documento de identidad que proporciones. Los documentos deben ser válidos y no deben haber caducado.

Pasas (Pasaporte)
Asmens tapatybės kortelė (Documento de identidad)
Vairuotojo pažymėjimas (Licencia de conducir)

Comprobantes de domicilio

El nombre y la dirección en tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para coincidir con la información que aparece en los documentos de dirección que proporciones. Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de domicilio:

Komunalinių mokesčių sąskaita (Factura de servicios públicos): con una fecha de antigüedad máxima de 6 meses
Išrašas iš finansų institucijos (Extracto de una institución financiera): con una fecha de antigüedad máxima de 6 meses
Vyriausybės institucijos laiškas (Carta emitida por una institución gubernamental): con una fecha de antigüedad máxima de 6 meses

Documentos de verificación de la empresa

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación del negocio. Deben mostrar claramente el nombre de la entidad legal, el código de entidad legal y la dirección de la empresa. Los datos en tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para coincidir con la información que aparece en los documentos que proporciones:

Lietuvos Respublikos juridinių asmenų registro išplėstinis išrašas (Extracto del registro de entidades)
Registravimo pažymėjimas (certificado de registro)
PVM mokėtojo registracija (Registro de IVA)

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan con los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Precisión: Asegúrate de que la información de los documentos coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Si es necesario, actualiza la cuenta para que coincida con los documentos.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que tus documentos sean claros y lo suficientemente grandes para poder leerlos. Asegúrate de que todo el documento sea visible en la fotografía.
Integridad: Asegúrate de que toda la información necesaria sea visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptables que se indican en esta página para entender qué información se debe incluir en el documento.
Documentación original: toma una fotografía original de tu documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni hagas capturas de pantalla de tus documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de ordenadores ni de impresiones.
- Si tu documento se emitió digitalmente, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin modificaciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no hayan vencido y de que el comprobante de domicilio sea reciente. Si proporcionas un comprobante de registro del negocio, el negocio debe tener un registro activo y estar en regla.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Soy una asociación en Lituania y me piden un código de entidad legal, pero no lo tengo.

Si eres una asociación en Lituania y te piden un código de entidad legal, pero no lo tienes, significa que la configuración del tipo de negocio es incorrecta. Si estás en el proceso de configuración de la cuenta de Shopify Payments, actualiza el tipo de negocio a asociación no registrada.

Si ya configuraste la cuenta y te piden un código de entidad legal como parte del proceso de verificación, contacta a atención al cliente de Shopify para recibir ayuda.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de tu cuenta coincida exactamente con la de tu documento y actualiza tu cuenta si es necesario. Si se siguen rechazando tus documentos, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos aceptables: documentos aceptados y detalles obligatorios. No se aceptan capturas de pantalla, documentos impresos ni capturas de pantalla del registro.
Garantizar que la documentación cumpla con los requisitos: requisitos de exactitud, claridad, integridad y validez.

No se puede verificar mi dirección automáticamente.

Si tu dirección no se puede verificar automáticamente, debes subir un comprobante de domicilio. Asegúrate de lo siguiente:

El nombre y la dirección del documento coinciden exactamente con los que figuran en tu cuenta de Shopify Payments.
El documento tiene fecha de los últimos 6 meses.
El documento es uno de los tipos de documentos de dirección aceptados.

Debes proporcionar un documento que muestre tu nombre. Por ejemplo: si tu nombre no aparece en tus facturas de servicios públicos, debes seleccionar y proporcionar un documento diferente de la lista de opciones.

No se verifica la información de mi negocio.

Los socios bancarios de Shopify verifican la información de tu negocio al compararla con los registros gubernamentales de Lituania. Si tu negocio no se puede verificar, revisa los siguientes detalles:

Asegúrate de que tu nombre comercial registrado coincida exactamente con el que aparece en los registros comerciales gubernamentales, lo que incluye el uso de mayúsculas y minúsculas, los signos de puntuación y los símbolos.
Asegúrate de que tu código de entidad legal sea correcto.
Asegúrate de que tu dirección comercial coincida con la que figura en el registro comercial gubernamental.

Si tu información aún no se puede verificar, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Asegúrate de que la información de tu documento coincida con la que ingresaste en tu cuenta de Shopify Payments.

No tengo un código de entidad legal en Lituania, pero no soy una persona física ni una empresa de propietario único.

Si no tienes un código de entidad legal, solo puedes seleccionar asociación no registrada u organización sin fines de lucro no registrada como tipo de negocio. Aun así, debes proporcionar documentación que demuestre que el negocio está registrado en Lituania.

Si ninguno de estos tipos de negocio se ajusta al tuyo, debes seleccionar Persona física/Propiedad única y asignar a quien toma las decisiones clave o al propietario como representante de la cuenta.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Lituania.

¿Por qué se necesita mi identificación con foto o comprobante de domicilio si soy una empresa, asociación u organización sin fines de lucro en Lituania?

Aunque te hayas registrado como empresa, asociación u organización sin fines de lucro, las leyes regulatorias en Lituania exigen a nuestros socios bancarios que verifiquen la identidad de las personas asociadas con el negocio, incluyendo sus identidades y su ubicación.

Soy ciudadano de Lituania, pero actualmente no vivo allí. ¿Puedo usar Shopify Payments Lituania?

Si tu tipo de negocio es persona física, debes vivir en Lituania para ser elegible para Shopify Payments Lituania. Si actualmente no vives en Lituania, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región donde resides.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu sucursal es elegible para Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si eres algún tipo de asociación, empresa u organización sin fines de lucro, no es necesario que vivas personalmente en Lituania, pero el negocio debe estar registrado allí y tener una dirección comercial en Lituania. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy un propietario único en Lituania. ¿Puedo entregar mi registro de negocio?

Para la verificación de identidad y del negocio en Lituania, solo se requiere la información personal del propietario si eres un propietario único.

Si eres un propietario único, no intentes registrarte con un tipo de negocio diferente, ya que podrías tener dificultades para pasar la verificación.

Soy una empresa que cotiza en bolsa en Lituania. ¿Qué tipo de negocio debo elegir?

Debes elegir corporación privada. Para fines de verificación de identidad y del negocio, el proceso para empresas públicas y privadas es idéntico.

Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta que solicita agregar propietarios. Si ya configuraste la cuenta y te piden información de propiedad como parte del proceso de verificación, contacta a atención al cliente de Shopify para recibir ayuda para actualizar el tipo de negocio.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en Lituania

Antes de comunicarte con atención al cliente de Shopify, reúne la siguiente información para ayudar a resolver tu problema más rápido:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido (censura la información confidencial, como los números de cuenta bancaria)
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
Tu código de entidad legal (Juridinių asmenų registro kodas), si corresponde
El paso específico donde encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
Los detalles de tu cuenta bancaria (país, moneda, tipo de cuenta) sin compartir el número de cuenta completo

Tener esta información lista ayuda a que atención al cliente de Shopify te asista de manera más eficiente.