Requisitos de cuenta bancaria e información personal para usar Shopify Payments en Letonia

Antes de usar Shopify Payments en Letonia, debes comprender los requisitos vigentes para cumplir con las regulaciones y evitar delitos financieros. Se recopila información personal para verificar tu identidad e información comercial, y se aceptan ciertos tipos de documentos para este fin.

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Requisitos para usar Shopify Payments en Letonia

Antes de usar Shopify Payments en Letonia, asegúrate de cumplir con los siguientes requisitos:

Tipos de negocios elegibles: Ciertos tipos de negocios y servicios no tienen permitido el uso de Shopify Payments. Para determinar si tu negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Letonia en los Términos del Servicio de Shopify Payments.
Requisitos de la cuenta bancaria: La cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos antes de que puedas conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe ser en moneda EUR.
- La cuenta bancaria debe admitir transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).
- La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que empiece con cualquiera de los siguientes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipos de cuentas bancarias no admitidas

Ciertos tipos de cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. Los siguientes tipos de cuentas no son admitidos:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: Estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: Las cuentas de ahorros no se pueden usar para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas de moneda flexible: No se admiten cuentas que admitan varias monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: Los servicios que imitan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten cuentas virtuales que no son de Shopify, puedes experimentar más fallos en los pagos con estas cuentas.

Para confirmar si la cuenta puede aceptar el tipo de transferencia que se indica para tu región, comunícate con el banco.

Propósito de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios deben recopilar y verificar información sobre ti y tu empresa para cumplir con las regulaciones de Letonia diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambien las normas y normativas locales, es posible que Shopify y sus socios bancarios se comuniquen contigo para que proporciones información adicional a lo largo de la vida útil de tu cuenta de Shopify Payments.

La información recopilada se utiliza para confirmar la identidad del negocio, la identidad de las personas vinculadas al negocio y la naturaleza de la relación entre ambos.

Shopify nunca te enviará documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de la tienda en formato digital en la página Configuración > Usuarios de tu panel de control de Shopify.

Revisa la Política de privacidad de Shopify para saber cómo se mantiene la confidencialidad y seguridad de tu información.

Información personal y de la empresa requerida para activar Shopify Payments en Letonia

Asegúrate de identificar correctamente tu tipo de negocio, ya que esto determina la información que debes proporcionar.

Si no te has registrado en ningún organismo gubernamental, o lo hiciste pero gestionas el negocio como comerciante individual (incluidos IK, empresas unipersonales y trabajadores autónomos), selecciona el tipo de negocio Particular/Comerciante individual.

Si has registrado tu negocio y tienes un número de registro comercial (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs), selecciona tu tipo de negocio según la siguiente guía:

Las asociaciones con número de registro comercial (PS, KS) deben seleccionar el tipo de negocio asociación registrada.
Las organizaciones sin fines de lucro con número de registro comercial deben seleccionar el tipo de negocio organización sin fines de lucro registrada.
Todos los demás negocios con número de registro comercial deben seleccionar el tipo de negocio sociedad de responsabilidad limitada. Ejemplos comunes son SIA y AS.

Si tienes un negocio registrado pero no tienes un número de registro comercial, selecciona tu tipo de negocio según la siguiente guía:

Las asociaciones sin número de registro comercial deben seleccionar el tipo de negocio asociación no registrada.
Las organizaciones sin fines de lucro y organizaciones benéficas que no tienen número de registro comercial deben seleccionar el tipo de negocio organización sin fines de lucro no registrada.

Si no estás seguro de qué tipo de negocio elegir, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda para seleccionar el correcto.

Particulares / Empresarios individuales

Los particulares son negocios de un solo propietario que no se han registrado con el gobierno y operan de forma privada. Los empresarios individuales son negocios de un solo propietario que están registrados con el gobierno con su información personal. Ambos son negocios propiedad de y controlados por una persona que vive en Letonia. Esto incluye freelancers y propietarios de pequeñas empresas autónomos.

Estos tipos de negocios se tratan de la misma manera y deben proporcionar la misma información. Los particulares y empresarios individuales deben proporcionar:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en Letonia: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.

Si tu información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar tu identidad. Si parte de tu información, como tu nombre, fecha de nacimiento o dirección de domicilio, es incorrecta, debes actualizar la información de la cuenta.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en tu cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Sociedad de responsabilidad limitada (SIA, AS)

Una sociedad de responsabilidad limitada es una empresa cuyo capital social se divide en acciones, propiedad de accionistas. Una corporación se considera su propia entidad legal, separada de las personas que la dirigen. Por lo general, también tienen una junta directiva.

Las sociedades de responsabilidad limitada deben designar a un beneficiario efectivo o a un ejecutivo con poder de decisión como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en tu cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las sociedades de responsabilidad limitada también deben proporcionar los siguientes detalles sobre la empresa:

Nombre de la empresa registrada: La razón social tal como aparece en la base de datos del registro de empresas.
Número de registro comercial (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): Tu número de registro tal como aparece en la base de datos del registro de empresas.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: Un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección de la empresa: La dirección oficial registrada de la empresa tal como aparece en la base de datos del registro de empresas.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Letonia. Presta mucha atención al uso de mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre el negocio, es posible que debas enviar un documento de verificación del negocio. Al proporcionar este documento, asegúrate de que la razón social, el número de registro comercial y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos de empresa aceptados.

Además debes incluir a cualquier otra persona que sea beneficiario efectivo de la empresa. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si no se pueden verificar sus identidades automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los propietarios que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro mercantil de tu gobierno. Si se detecta alguna discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de declaración haciendo clic en el botón Firmar o que proporciones un documento de comprobante de propiedad. Firmar la declaración es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en tu documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tu documento. Si la empresa es propiedad de una sociedad matriz (en su totalidad o en parte), firma la declaración para completar la verificación.

Si tu empresa no tiene propietarios, se te pedirá que firmes una declaración o que proporciones un documento que confirme a sus directores. Si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en tu documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tu documento.

Sociedades registradas (PS, KS)

Una sociedad registrada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que se han registrado para realizar actividades comerciales y han obtenido un número de registro comercial. Las sociedades registradas tienen capital social y la sociedad es una entidad propia, separada de los propietarios.

Las sociedades registradas deben designar a un propietario o socio como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en tu cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las sociedades registradas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre su negocio:

Nombre de la empresa registrada: La razón social tal como aparece en la base de datos del registro de empresas.
Número de registro comercial (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): Tu número de registro tal como aparece en la base de datos del registro de empresas.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: Un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección de la empresa: La dirección oficial registrada de la empresa tal como aparece en la base de datos del registro de empresas.

Además debes incluir a cualquier otra persona que sea propietario o socio. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si no se pueden verificar sus identidades automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Sociedades no registradas

Una sociedad no registrada es un negocio propiedad de al menos dos socios que no se han registrado para obtener un número de registro comercial, pero que tienen un acuerdo de sociedad. En este caso, los propietarios se consideran la entidad legal y el negocio no es una entidad separada.

Las sociedades no registradas deben designar a un propietario como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en tu cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las sociedades no registradas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre su negocio:

Razón social: la razón social tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: Un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección comercial: la dirección oficial registrada del negocio tal como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre el negocio, es posible que debas enviar un documento de verificación del negocio. Al proporcionar este documento, asegúrate de que la razón social y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos de empresa aceptados.

Organizaciones sin ánimo de lucro registradas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad establecida con fines distintos a la generación de beneficios para sus accionistas. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro registradas se han registrado con fines comerciales y han obtenido un número de registro comercial.

Las organizaciones sin ánimo de lucro registradas deben asignar a un director o ejecutivo con poder de decisión como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en tu cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro registradas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre su negocio:

Nombre de la empresa registrada: La razón social tal como aparece en la base de datos del registro de empresas.
Número de registro comercial (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): Tu número de registro tal como aparece en la base de datos del registro de empresas.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: Un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección de la empresa: La dirección oficial registrada de la empresa tal como aparece en la base de datos del registro de empresas.

Además debes incluir a cualquier otra persona que forme parte de tu junta directiva o que sea un responsable de la toma de decisiones clave. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si no se pueden verificar sus identidades automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los directores que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro mercantil de tu gobierno. Si se detecta una discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de declaración haciendo clic en el botón Firmar o que proporciones un documento que acredite el cargo de director. Firmar la declaración es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en tu documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con tu documento.

Organizaciones sin ánimo de lucro no registradas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad establecida con fines distintos a la generación de beneficios para sus accionistas. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Una organización sin ánimo de lucro no registrada no tiene un número de registro comercial, pero se ha registrado en los tribunales locales y tiene estatus de organización sin ánimo de lucro.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no registradas deben asignar a un responsable de la toma de decisiones clave o a un organizador como representante de la cuenta, y marcar a esa persona como ejecutivo. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en tu cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no registradas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre su negocio:

Razón social: la razón social tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: Un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección comercial: la dirección oficial registrada del negocio tal como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre el negocio, es posible que debas enviar un documento de verificación del negocio. Al proporcionar este documento, asegúrate de que la razón social y la dirección comercial que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos de empresa aceptados.

Tipos de documentos aceptados

En esta sección se explica qué documentos puedes usar para verificar tu identidad y la información comercial.

Documentos de identidad

Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad. El nombre y la fecha de nacimiento en tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que aparece en el documento de identidad que proporciones. Los documentos deben ser válidos y no deben haber caducado.

Pase (Pasaporte)
Personas apliecība (Documento de identidad)
Uzturēšanās atļauja (Permiso de residencia): se requieren fotografías del frente y del reverso.

Documentos de domicilio

El nombre y la dirección en tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que se muestra en los documentos de domicilio que proporciones. Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de domicilio:

Komunālo pakalpojumu rēķins (Factura de servicios públicos): con fecha de los últimos 6 meses
Finanšu iestādes pārskats (Estado de cuenta de una institución financiera): con fecha de los últimos 6 meses
Valsts iestādes izsniegta vēstule (Carta emitida por una institución gubernamental): con fecha de los últimos 6 meses

Documentos de verificación del negocio

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación del negocio. Deben mostrar claramente el nombre de la entidad legal, el número de registro comercial y la dirección de tu negocio. Los detalles en tu cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que se muestra en los documentos que proporciones:

Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (Registro comercial)
Komersanta reģistrācijas apliecība (Certificado de registro de comerciante)
Lursoft dokuments (Documento de Lursoft)
PVN reģistrācijas apliecība (Registro de IVA)
Reģistra izsniegts dokuments ar PVN maksātāja numuru (número de IVA emitido por el registro)

Documentos de propiedad

Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de propiedad o de cargo de director, siempre que muestren el nombre de la entidad legal de tu empresa y todos los nombres completos de sus propietarios o directores.

Documentos que se pueden usar para verificar a los propietarios:

Daļu pārejas līgums (Acuerdos de cesión)
Valdes sēdes protokols (Actas de reuniones de la junta directiva)
Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (Registro comercial)
Partnerības līgums (Acuerdos de asociación)
Reģistrācijas dokuments (Documento de registro)
Reģistrs par faktisko īpašnieku (Registro de beneficiario efectivo final)

Documentos que se pueden usar para verificar a los directores:

Valdes sēdes protokols (Actas de reuniones de la junta directiva)
Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (Registro comercial)
Reģistrācijas dokuments (Documento de registro)
Reģistrs par faktisko īpašnieku (Registro de beneficiario efectivo final)

Todo beneficiario efectivo que figure en tu documentación también debe incluirse en tu cuenta de Shopify Payments con el rol asignado de Propietario. Un beneficiario efectivo se define como alguien que posee el 25% o más del capital de la empresa. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento.

Si tu empresa no tiene beneficiarios efectivos, se te pedirá que verifiques a sus directores. En estos casos, se pueden usar los documentos mencionados arriba para directores. Cada director que figure en tu documentación también debe incluirse en la cuenta de Shopify Payments con el rol asignado de Director. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Si tu empresa pertenece a un holding, asegúrate primero de haber introducido correctamente los propietarios y directores, y luego completa el proceso de atestación digital haciendo clic en el botón Firmar.

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan con los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Precisión: asegúrate de que la información en los documentos coincida con lo que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Si es necesario, actualiza la cuenta para que coincida con los documentos.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que tus documentos sean claros y lo suficientemente grandes para poder leerlos. Asegúrate de que todo el documento sea visible en la fotografía.
Integridad: asegúrate de que toda la información necesaria esté visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptables que se indican en esta página para entender qué información se debe incluir en él.
Documentación original: toma una fotografía original de tu documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni hagas capturas de pantalla de tus documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora ni de impresiones.
- Si tu documento se emitió digitalmente, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y que el comprobante de domicilio se haya emitido recientemente. Si proporcionas una prueba de registro comercial, tu negocio debe estar registrado activamente y en regla.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Soy una sociedad en Letonia y se me solicita un número de registro comercial, pero no tengo uno.

Si eres una sociedad en Letonia y se te solicita un número de registro comercial pero no tienes uno, significa que te configuraste con el tipo de negocio incorrecto. Si estás en el proceso de configuración de tu cuenta de Shopify Payments, actualiza el tipo de negocio a sociedad no registrada.

Si ya configuraste la cuenta y se te pide un número de registro de la empresa como parte del proceso de verificación, puedes actualizar el tipo de empresa en Configuración > General. Haz clic en los tres puntos junto a tu información comercial y luego en Editar. Si tienes alguna dificultad para actualizar tu tipo de empresa, contacta al Soporte de Shopify para obtener ayuda.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de la cuenta coincida exactamente con el documento y actualízala si es necesario. Si tus documentos se siguen rechazando, consulta las siguientes secciones en esta página:

Tipos de documentos aceptables: Documentos aceptados y detalles obligatorios. No se aceptan capturas de pantalla, copias impresas ni capturas de pantalla de registros.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: Requisitos de exactitud, claridad, integridad y validez.

Mi dirección no se puede verificar automáticamente.

En Shopify Payments para Letonia, si no se puede verificar automáticamente tu dirección, se te pedirá que completes el proceso de la selfie o que proporciones un documento de comprobante de domicilio.

Se recomienda completar el proceso de la selfie. La persona que requiere verificación puede hacer clic en el botón Selfie y luego tomar una fotografía de su identificación con foto y de sí misma para verificarse. Puedes completar el proceso de la selfie en lugar de proporcionar un documento de comprobante de domicilio.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, también puedes hacerlo. Los documentos de comprobante de domicilio deben mostrar tu nombre completo y dirección de domicilio, y ser uno de los tipos de documentos que se muestran aquí. También debes garantizar lo siguiente:

La dirección que introdujiste en tu cuenta de Shopify Payments coincide exactamente con la que aparece en tu documento de comprobante de domicilio.
Si es necesario, actualiza tu información en la cuenta para que coincida con tu documento.
El documento tiene una fecha de los últimos 6 meses.
Sube una fotografía nítida de tu documento de comprobante de domicilio.
El documento que estás subiendo incluye tu nombre completo. Si, por ejemplo, tienes una factura de servicios públicos a nombre de otra persona, debes proporcionar un documento diferente.

No se puede verificar la información del propietario.

En Shopify Payments para Letonia, debes introducir a tus propietarios para que los nombres que figuran coincidan con los de los propietarios registrados para tu empresa en el registro mercantil del gobierno. Se recomienda que busques la información del propietario en el registro y que introduzcas los nombres exactamente como se muestran allí. Si no tienes propietarios, debes incluir a todos tus directores en la cuenta.

Si ya lo hiciste y aun así no se puede verificar tu propiedad o cargo de director, se recomienda que hagas clic en el botón Firmar de tu página de verificación para declarar digitalmente que la información que proporcionaste es correcta.

Si lo prefieres, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son tus propietarios o directores, en lugar de usar el proceso de declaración. La información del propietario y del director que introduzcas en tu cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la información de la documentación que subas. Si un propietario o director figura en la documentación, pero no se ha agregado a la cuenta de Shopify Payments, debes agregar a esa persona a tu cuenta y asignarle el rol de Propietario o Director. Una lista de los tipos de documentos que puedes proporcionar para verificar la propiedad está disponible aquí.

Debes asegurarte de que los propietarios y directores en tu cuenta coincidan exactamente con tu documentación. No incluyas propietarios ni directores adicionales que no aparezcan en tus documentos.

No se está verificando la información de mi negocio.

Los socios bancarios de Shopify verifican la información del negocio comparándola con la de los registros gubernamentales en Letonia. Si el negocio no se puede verificar, comprueba los siguientes datos:

Asegúrate de que el nombre comercial registrado sea exactamente igual al que aparece en los registros comerciales del gobierno, lo que incluye el uso de mayúsculas y minúsculas, puntuación y símbolos.
Asegúrate de que el número de registro comercial sea correcto.
Asegúrate de que la dirección comercial coincida con la dirección que figura en el registro comercial del gobierno.

Si la información aún no se puede verificar, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Asegúrate de que la información del documento coincida con la que introdujiste en la cuenta de Shopify Payments.

No tengo un número de registro comercial en Letonia y no soy una persona física ni un empresario individual.

Si no tienes un número de registro de la empresa, puedes seleccionar solo asociación no registrada u organización sin fines de lucro no registrada como tu tipo de empresa. De todos modos, debes proporcionar documentación que demuestre que tu empresa está registrada con dicho tipo de empresa en Letonia.

Si ninguno de estos tipos de negocio se adapta al tuyo, debes seleccionar Particular/Comerciante individual y asignar a una persona que toma las decisiones clave o al propietario como representante de la cuenta.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Letonia.

¿Por qué necesitan mi identificación con foto o comprobante de domicilio si soy una empresa, asociación o una organización sin fines de lucro en Letonia?

Aunque te hayas registrado como empresa, asociación u organización sin fines de lucro, las leyes regulatorias de Letonia exigen a nuestros socios bancarios que verifiquen la identidad de las personas asociadas con el negocio, lo que incluye su identidad y ubicación.

Soy ciudadano de Letonia, pero no vivo allí actualmente. ¿Puedo usar Shopify Payments en Letonia?

Si tu tipo de negocio es persona física, debes vivir en Letonia para cumplir los requisitos de Shopify Payments en ese país. Si no vives actualmente en Letonia, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región donde resides.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación cumple los requisitos de Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si eres una asociación, empresa u organización sin fines de lucro, no es necesario que vivas personalmente en Letonia, pero el negocio debe estar registrado allí y tener una dirección comercial en el país. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy un empresario individual en Letonia. ¿No necesitan mi registro o información comercial?

A efectos de la verificación del negocio y de la identidad en Letonia, si eres un empresario individual, solo se requiere la información personal del propietario.

Si eres un empresario individual, no intentes registrarte con un tipo de negocio diferente, ya que podrías tener dificultades para superar la verificación.

Soy una empresa que cotiza en bolsa en Letonia. ¿Qué tipo de negocio debo elegir?

Selecciona Sociedad de responsabilidad limitada. A efectos de la verificación de la empresa y la identidad, el proceso para las empresas públicas y privadas es idéntico. Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta que solicita agregar propietarios. No se requiere que incluyas a ningún beneficiario efectivo si no tienes ninguno.

Si tienes una empresa que cotiza en bolsa en Letonia, ya configuraste la cuenta de Shopify Payments y ahora se te pide la información de propiedad como parte del proceso de verificación, actualiza tus detalles de propiedad para reflejar que no tienes propietarios. Elimina el rol de Propietario de cualquier persona registrada y, en su lugar, asegúrate de que todos tus directores estén incluidos en la cuenta y tengan asignado el rol de Director.

Es posible que se te pida confirmar que los datos de directores registrados son correctos. Si puedes confirmar que la información es correcta, haz clic en el botón Firmar para declararla digitalmente.

Si tienes alguna dificultad con este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

¿Cómo actualizo la información de la cuenta de Shopify Payments?

Si se te está solicitando que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar la información desde la página de verificación, además de enviar cualquier documento que se te solicite.

Fuera del proceso de verificación, el propietario de tienda puede actualizar esta información en Configuración > General > Información del negocio. Haz clic en los tres puntos junto a la entidad comercial y, a continuación, en Editar para actualizar la información de dicho negocio, incluido el tipo de negocio.

Ten en cuenta que los cambios que realices aquí se envían automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión, y la nueva información vuelve a pasar por su proceso de verificación. Es posible que los cambios se vuelvan a verificar automáticamente, pero también se te podrían solicitar documentos de respaldo.

¿Qué sucede si se vence el plazo de verificación?

Los pagos se pausarán temporalmente hasta que se complete el procedimiento de verificación. Una vez que venza el primer plazo y se pausen temporalmente los pagos, es posible que veas un segundo plazo en el que se indicará cuándo se pausará temporalmente la capacidad de aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas pausas son temporales y se eliminan automáticamente al completar la verificación. Consulta la página del panel de control para ver los plazos.

A partir de junio de 2026, las cuentas nuevas de Shopify Payments en Letonia tienen 90 días a partir del primer pedido procesado para completar la verificación. Si pasan 90 días, cualquier pedido que hayas procesado con Shopify Payments podría reembolsarse automáticamente.

Esta política de reembolso se aplica únicamente a los países europeos y solo a las cuentas nuevas que se creen a partir de junio de 2026. Si esta política de reembolso se aplica a tu caso, el propietario de tienda recibirá advertencias que le indicarán cuándo se procesarán los reembolsos.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en Letonia

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, recopila la siguiente información para ayudar a resolver tu problema más rápido:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido (oculta la información confidencial, como los números de cuenta bancaria)
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
Tu número de registro comercial (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs), si corresponde
El paso específico donde encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
Los detalles de tu cuenta bancaria (país, moneda, tipo de cuenta) sin compartir el número de cuenta completo

Tener esta información lista ayuda a atención al cliente de Shopify a asistirte de manera más eficiente.