Requisitos de cuenta bancaria e información personal para Shopify Payments en Italia

Antes de usar Shopify Payments en Italia, es necesario comprender los requisitos vigentes para cumplir las normativas y prevenir delitos financieros. Esta sección explica por qué se recopila información personal, los tipos de documentación aceptados y las pautas para garantizar que la documentación cumpla los criterios necesarios.

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Requisitos para usar Shopify Payments en Italia

Antes de usar Shopify Payments en Italia, asegúrate de cumplir los siguientes requisitos:

Tipos de negocio elegibles: Algunos tipos de negocios y servicios no pueden usar Shopify Payments. Para determinar si tu negocio es elegible, consulta la lista de prohibited business types for Italy en los Terms of Service de Shopify Payments.
Requisitos de cuenta bancaria: La cuenta bancaria debe cumplir los siguientes requisitos antes de conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe estar en euros (EUR).
- La cuenta bancaria debe ser apta para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).
- La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que empiece con cualquiera de los siguientes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipos de cuenta bancaria no compatibles

Algunos tipos de cuenta bancaria no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuentas:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: Estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: Las cuentas de ahorros no se pueden usar para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas de moneda flexible: Las cuentas que admiten varias monedas simultáneamente no son compatibles.
Servicios de transferencia de dinero: Los servicios que imitan a las cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten cuentas virtuales que no son de Shopify, es posible que se produzcan más errores en los pagos con estas cuentas.

Para confirmar si la cuenta puede aceptar el tipo de transferencia que aparece para tu región, comunícate con el banco.

Objetivo de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios deben recopilar y verificar información sobre ti y tu empresa para cumplir con las regulaciones de Italia diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que cambien las normas y normativas locales, es posible que Shopify y sus socios bancarios se comuniquen contigo para que proporciones información adicional a lo largo de la vida útil de tu cuenta de Shopify Payments.

La información recopilada se usa para confirmar la identidad del negocio, las identidades de las personas vinculadas al negocio y la naturaleza de la relación entre ambos.

Shopify nunca te enviará documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de la tienda en formato digital en la página Configuración > Usuarios de tu panel de control de Shopify.

Consulta la Shopify's Privacy Policy para saber cómo se mantiene tu información confidencial y segura.

Información personal y empresarial requerida para activar Shopify Payments en Italia

Es importante identificar correctamente el tipo de negocio, ya que determina la información que se debe proporcionar.

Si tienes una empresa registrada en la Cámara de Comercio y cuentas con un Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (número RI o REA), puedes elegir uno de los siguientes tipos de empresa constituida, según la estructura de tu empresa:

Sociedad privada (Ejemplos: SRL, SRLS)
Asociación constituida (Ejemplos: SAS, SNC)
Organización sin fines de lucro constituida (Ejemplos: Associazione riconosciuta, Fondazione)

Si tienes una empresa registrada, pero no cuentas con número RI o REA, puedes elegir el tipo de negocio según la siguiente orientación:

Las asociaciones generales sin números RI o REA (Ejemplo: SS) pueden seleccionar Asociación no constituida.
Las organizaciones sin fines de lucro y las organizaciones benéficas que no tienen números RI o REA (Ejemplo: Associazione non riconosciuta) pueden seleccionar Organización sin fines de lucro no constituida.

Si ninguna de estas opciones se aplica a tu empresa, selecciona Particular/Comerciante individual como tu tipo de empresa.

Revisa los siguientes detalles sobre la información obligatoria para cada tipo de empresa.

Personas físicas / empresas unipersonales

Las personas físicas son negocios de un solo propietario que no se han registrado ante el gobierno y operan de manera privada. Las empresas unipersonales son negocios de un solo propietario que se han registrado ante el gobierno con su información personal. Ambos son negocios cuya propiedad y control recaen en una persona física que reside en Irlanda. Esto incluye a freelancers y a dueños autónomos de una pequeña empresa.

La persona a cargo del negocio debe ser el representante de la cuenta y debe proporcionar la siguiente información:

Nombres y apellidos legales: Nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Fecha de nacimiento con el formato DD/MM/AAAA.
Código fiscal italiano (Codice Fiscale): Código fiscal italiano personal.
Correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa para comunicaciones relacionadas con la cuenta.
Número de teléfono: Un número de contacto en Italia.
Dirección residencial en Italia: Dirección de domicilio que coincida con la documentación oficial.

Si tu información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar tu identidad. Si algún dato, como tu nombre, fecha de nacimiento o dirección particular, es incorrecto, debes actualizar la información de la cuenta.

Si la información es correcta y aún recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla realizando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio en tu panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la información de tu cuenta. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de tus documentos, si es necesario.

Sociedades privadas

Una sociedad privada es un negocio cuyo capital se divide en acciones, propiedad de accionistas. Se considera una entidad legal propia, separada de quienes la administran. Por lo general también cuenta con una junta directiva.

Las sociedades privadas deben designar como representante de la cuenta a una persona beneficiaria efectiva o a una persona ejecutiva con poder de decisión. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: El nombre legal completo de la persona representante de la cuenta tal como aparece en la documentación oficial emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: La fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta, con el formato DD/MM/AAAA.
Código fiscal italiano (Codice Fiscale): El código fiscal personal de la persona representante de la cuenta.
Correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa para comunicaciones relacionadas con la cuenta.
Número de teléfono: Un número de contacto en Italia.
Domicilio: El domicilio de la persona representante de la cuenta, tal como figura en la documentación oficial.
Cargo: El cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: El porcentaje de participación que la persona representante de la cuenta tiene en la empresa, si corresponde.

Si la información es correcta y aún recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla realizando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio en tu panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la información de tu cuenta. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de tus documentos, si es necesario.

Además, las sociedades privadas deben proporcionar la siguiente información sobre la empresa:

Razón social: La razón social registrada en la Cámara de Comercio.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (número RI o REA): El número de registro de la empresa en la Cámara de Comercio.
Número de IVA: El número de IVA de la empresa.
Teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección comercial: La dirección física oficial de la empresa en Italia que coincida con los registros de la Cámara de Comercio.

Nuestros socios bancarios verifican tu información comparándola con el registro de la Cámara de Comercio. Asegúrate de usar las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos correctos.

Si no se puede verificar la información de la empresa que proporcionas, quizá tengas que presentar un documento de verificación de la empresa. Al proporcionar este documento, asegúrate de que la razón social, el número RI o REA y la dirección comercial que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento y, si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida. Consulta la lista de documentos de la empresa aceptados.

Además, debes incluir a las demás personas que sean beneficiarios efectivos del negocio. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los propietarios que proporciones deben coincidir con los que figuran para tu negocio en el registro de la Cámara de Comercio. Si se detecta que no coinciden, se te pedirá que completes el proceso de declaración haciendo clic en el botón Firmar, o que proporciones un documento de comprobante de propiedad. Firmar la declaración es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los de tu documento. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento, si es necesario. Si tu negocio es propiedad de un holding (ya sea total o parcialmente), firma la declaración para completar la verificación.

Si tu negocio no tiene beneficiarios efectivos, se te pedirá que firmes una declaración o proporciones un documento que confirme a tus directores en su lugar. Si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los directores enumerados en el documento. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento, si es necesario.

Sociedades incorporadas

Una sociedad incorporada es un negocio propiedad de al menos dos personas socias, que se han registrado en la Cámara de Comercio y han obtenido un número RI o REA. Las sociedades incorporadas tienen capital y la sociedad constituye su propia entidad, separada de las personas propietarias. Esto puede incluir sociedades generales, en comandita o de responsabilidad limitada.

Las sociedades incorporadas deben designar a una persona propietaria como representante de su cuenta de Shopify Payments. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: El nombre legal completo de la persona representante de la cuenta tal como aparece en la documentación oficial emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: La fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta, con el formato DD/MM/AAAA.
Código fiscal italiano (Codice Fiscale): El código fiscal personal de la persona representante de la cuenta.
Correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa para comunicaciones relacionadas con la cuenta.
Número de teléfono: Un número de contacto en Italia.
Domicilio: El domicilio de la persona representante de la cuenta, tal como figura en la documentación oficial.
Cargo: El cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: El porcentaje de participación que la persona representante de la cuenta tiene en la empresa, si corresponde.

Si la información es correcta y aún recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla realizando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio en tu panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la información de tu cuenta. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de tus documentos, si es necesario.

Además, las sociedades incorporadas deben proporcionar la siguiente información sobre la empresa:

Razón social: La razón social registrada en la Cámara de Comercio.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (número RI o REA): El número de registro de la empresa en la Cámara de Comercio.
Número de IVA: El número de IVA de la empresa.
Teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección comercial: La dirección física oficial de la empresa en Italia que coincida con los registros de la Cámara de Comercio.

Nuestros socios bancarios verifican tu información comparándola con el registro de la Cámara de Comercio. Asegúrate de usar las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos correctos.

Sociedades no incorporadas

Una sociedad no incorporada es un negocio propiedad de al menos dos personas socias que no cuentan con número RI o REA. En este caso, las personas propietarias se consideran la entidad legal y el negocio no constituye una entidad separada. También se conocen como sociedades profesionales.

Las sociedades no incorporadas deben designar a una persona propietaria como representante de su cuenta de Shopify Payments. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: El nombre legal completo de la persona representante de la cuenta tal como aparece en la documentación oficial emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: La fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta, con el formato DD/MM/AAAA.
Código fiscal italiano (Codice Fiscale): El código fiscal personal de la persona representante de la cuenta.
Correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa para comunicaciones relacionadas con la cuenta.
Número de teléfono: Un número de contacto en Italia.
Domicilio: El domicilio de la persona representante de la cuenta, tal como figura en la documentación oficial.
Cargo: El cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: El porcentaje de participación que la persona representante de la cuenta tiene en la empresa, si corresponde.

Si la información es correcta y aún recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla realizando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio en tu panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la información de tu cuenta. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de tus documentos, si es necesario.

Además, las sociedades no incorporadas deben proporcionar la siguiente información sobre la empresa:

Razón social: La razón social de la empresa.
Número de IVA: El número de IVA del negocio, si corresponde.
Teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección comercial: La dirección física oficial del negocio en Italia.

Si no se puede verificar la información de la empresa que proporcionas, quizá tengas que presentar un documento de verificación de la empresa. Al proporcionar este documento, asegúrate de que la razón social y la dirección comercial que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento y, si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida. Consulta la lista de documentos de la empresa aceptados.

Los propietarios que proporciones deben coincidir con los que figuran para tu negocio en los registros comerciales gubernamentales. Si se detecta que no coinciden, se te pedirá que completes el proceso de declaración haciendo clic en el botón Firmar, o que proporciones un documento de comprobante de propiedad. Firmar la declaración es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los de tu documento. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento, si es necesario. Si tu negocio es propiedad de un holding (ya sea total o parcialmente), firma la declaración para completar la verificación.

Organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro es una entidad que se establece con fines distintos a la generación de beneficios. Su misión principal es servir al beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro constituidas se han registrado en la Cámara de Comercio y tienen un número RI o REA.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas deben designar como representante de la cuenta a una persona directora o a una persona ejecutiva con poder de decisión. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: El nombre legal completo de la persona representante de la cuenta tal como aparece en la documentación oficial emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: La fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta, con el formato DD/MM/AAAA.
Código fiscal italiano (Codice Fiscale): El código fiscal personal de la persona representante de la cuenta.
Correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa para comunicaciones relacionadas con la cuenta.
Número de teléfono: Un número de contacto en Italia.
Domicilio: El domicilio de la persona representante de la cuenta, tal como figura en la documentación oficial.
Cargo: El cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: El porcentaje de participación que la persona representante de la cuenta tiene en la empresa, si corresponde.

Si la información es correcta y aún recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla realizando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio en tu panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la información de tu cuenta. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de tus documentos, si es necesario.

Además, las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas deben proporcionar la siguiente información sobre la organización:

Razón social: La razón social registrada en la Cámara de Comercio.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (número RI o REA): El número de registro de la empresa en la Cámara de Comercio.
Número de IVA: El número de IVA del negocio, si corresponde.
Teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección comercial: La dirección física oficial de la empresa en Italia que coincida con los registros de la Cámara de Comercio.

Nuestros socios bancarios verifican tu información comparándola con el registro de la Cámara de Comercio. Asegúrate de usar las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos correctos.

Además, debes incluir a las demás personas que formen parte de tu junta directiva o que sean responsables clave de la toma de decisiones. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los directores que proporciones deben coincidir con los que figuran para tu negocio en el registro de la Cámara de Comercio. Si se detecta que no coinciden, se te pedirá que completes el proceso de declaración haciendo clic en el botón Firmar, o que proporciones un documento de comprobante de cargo de director. Firmar la declaración es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los directores enumerados en el documento. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento, si es necesario.

Organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro es una entidad que se establece con fines distintos a la generación de beneficios. Su misión principal es servir al beneficio público o comunitario. Una organización sin ánimo de lucro no constituida no tiene un número RI o REA.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas deben designar como representante de la cuenta a una persona clave en la toma de decisiones o a una persona organizadora, y marcar a esa persona como ejecutiva. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: El nombre legal completo de la persona representante de la cuenta tal como aparece en la documentación oficial emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: La fecha de nacimiento de la persona representante de la cuenta, con el formato DD/MM/AAAA.
Código fiscal italiano (Codice Fiscale): El código fiscal personal de la persona representante de la cuenta.
Correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa para comunicaciones relacionadas con la cuenta.
Número de teléfono: Un número de contacto en Italia.
Domicilio: El domicilio de la persona representante de la cuenta, tal como figura en la documentación oficial.
Cargo: El cargo de la persona representante de la cuenta.
Participación: El porcentaje de participación que la persona representante de la cuenta tiene en la empresa, si corresponde.

Si la información es correcta y aún recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla realizando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio en tu panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la información de tu cuenta. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de tus documentos, si es necesario.

Además, las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas deben proporcionar la siguiente información sobre la organización:

Razón social: La razón social de la empresa.
Número de IVA: El número de IVA del negocio, si corresponde.
Teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección comercial: La dirección física oficial del negocio en Italia.

Si no se puede verificar la información de la empresa que proporcionas, quizá tengas que presentar un documento de verificación de la empresa. Al proporcionar este documento, asegúrate de que la razón social y la dirección comercial que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento y, si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida. Consulta la lista de documentos de la empresa aceptados.

Los directores que proporciones deben coincidir con los que figuran para tu negocio en los registros comerciales gubernamentales. Si se detecta que no coinciden, se te pedirá que completes el proceso de declaración haciendo clic en el botón Firmar, o que proporciones un documento de comprobante de cargo de director. Firmar la declaración es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los directores enumerados en el documento. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento, si es necesario.

Tipos de documentos aceptados

En esta sección se explica qué documentos puedes usar para verificar tu identidad y la información comercial.

Documentos de identidad

El nombre y la fecha de nacimiento en la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que aparece en el documento de identidad que proporciones. Los documentos deben estar vigentes y no pueden estar vencidos. Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de identidad:

Pasaporte
Licencia de conducir (se requieren fotografías del anverso y el reverso)
Documento nacional de identidad (se requieren fotografías del anverso y el reverso)
Tarjeta de residencia permanente (se requieren fotografías del anverso y el reverso)
Licencia de navegación
Licencia de armas
Libreta de pensión

Comprobantes de domicilio

El nombre y la dirección en la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que aparece en los comprobantes de domicilio que proporciones. Todos los documentos deben mostrar una fecha de emisión dentro de los últimos 6 meses. Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de domicilio:

Factura de servicios públicos
Estado de cuenta de una institución financiera
Carta emitida por el gobierno
Comprobante de seguro de hogar

Documentos de verificación de la empresa

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación de la empresa. Deben mostrar claramente el nombre de la entidad legal, el número RI o REA (si corresponde) y la dirección de la empresa. Los datos de la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que aparece en los documentos que proporciones:

Visura camerale (certificado de la cámara de comercio)
Registro de IVA
Estatutos sociales
Registro de la empresa emitido por el gobierno

Documentos de propiedad

Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de propiedad o cargo de director, siempre que muestren el nombre de la entidad legal de tu negocio y los nombres completos de los propietarios o directores.

Visura camerale (Certificado de estado corporativo)
Relazione sulla gestione (Informes anuales)
Dichiarazione annuale (Declaraciones anuales)

Cada beneficiario efectivo que figura en tu documentación también debe figurar en la cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de Propietario. Un beneficiario efectivo se define como alguien que posee el 25% o más del capital de la empresa. Actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario.

Si tu negocio no tiene beneficiarios efectivos, se te pedirá que verifiques a tus directores en su lugar. En estos casos, la misma lista de documentos anterior es válida. Cada director que figura en tu documentación también debe figurar en la cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de Director. Actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario.

Si tu negocio es propiedad de un holding, completa el proceso de declaración digital haciendo clic en el botón Firmar.

Asegurar el cumplimiento de la documentación

Cuando envíes tus documentos, asegúrate de que cumplan con los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Exactitud: Asegúrate de que la información de los documentos coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Si es necesario, actualiza la cuenta para que coincida con los documentos.
Claridad y legibilidad: Asegúrate de que los documentos sean claros y lo suficientemente grandes como para leerse. Comprueba que todo el documento sea visible en la fotografía.
Integridad: Asegúrate de que toda la información necesaria sea visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptados que se indican en esta página para comprender qué información se debe incluir en el documento.
Documentación original: Toma una fotografía original del documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni tomes capturas de pantalla de los documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora ni de impresiones.
- Si el documento se emitió de forma digital, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: Asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y de que el comprobante de domicilio sea de emisión reciente. Si proporcionas un comprobante de registro de la empresa, esta debe seguir registrada de forma activa y en regla.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de la cuenta coincida exactamente con la de tu documento, y actualiza la cuenta de ser necesario. Si aún se rechazan los documentos, consulta las siguientes secciones en esta página:

Tipos de documentos aceptados: Documentos aceptados y detalles obligatorios. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones ni capturas de pantalla de registros.
Garantizar el cumplimiento de los requisitos de la documentación: Requisitos de exactitud, claridad, integridad y validez.

No se puede verificar la información de mi empresa.

Los socios bancarios de Shopify verifican la información de tu empresa y la comparan con los registros gubernamentales en Italia. Si no se puede verificar tu empresa, comprueba los siguientes datos:

Asegúrate de que el nombre de la empresa registrada coincida exactamente con el que aparece en los registros gubernamentales de empresas, lo que incluye el uso de mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos.
Asegúrate de que el número RI o REA sea correcto.
Asegúrate de que la dirección de la empresa coincida con la que figura en el registro gubernamental de empresas.

Si aún no se puede verificar tu información, es posible que debas proporcionar un documento de verificación de la empresa. Asegúrate de que la información del documento coincida con lo que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments.

Mi dirección no se puede verificar automáticamente.

Para Shopify Payments Italia, si tu dirección no se puede verificar automáticamente, se te pedirá que completes el proceso de selfie o proporciones un documento de comprobante de domicilio.

Se recomienda completar el proceso de selfie, lo cual se puede hacer en lugar de proporcionar un documento de comprobante de domicilio. La persona que requiere verificación puede hacer clic en el botón Selfie y luego tomar una fotografía tanto de su identificación con foto como de sí misma para verificarse.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, puedes hacerlo en su lugar. Los documentos de comprobante de domicilio deben mostrar tu nombre completo y dirección particular, y deben ser uno de los tipos de documentos aceptados. También debes asegurarte de lo siguiente:

Asegúrate de que la dirección que introdujiste en tu cuenta de Shopify Payments coincida exactamente con la dirección de tu documento de comprobante de domicilio.
Actualiza la información de la cuenta para que coincida con tu documento, si es necesario.
Sube una fotografía clara de tu documento de comprobante de domicilio.
Asegúrate de que el documento que vas a subir muestre tu nombre completo. Por ejemplo, si tienes una factura de servicios públicos a nombre de otra persona, deberás proporcionar un documento diferente.

No se puede verificar mi información de propietario.

Para Shopify Payments Italia, es obligatorio que introduzcas a los beneficiarios efectivos para que los nombres indicados coincidan con los propietarios que figuran en el registro de tu negocio. Te recomendamos que busques tu información de propietario en el registro correspondiente y escribas los nombres exactamente como aparecen allí. Si no tienes beneficiarios efectivos, debes incluir a todos tus directores en la cuenta en su lugar.

Si ya lo hiciste y tu propiedad o cargo de director aún no se puede verificar, te recomendamos que hagas clic en el botón Firmar en la página de verificación para declarar digitalmente que la información proporcionada es correcta. Firmar la declaración es la forma más rápida de resolver la discrepancia.

Si lo prefieres, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son tus propietarios o directores, en lugar de utilizar el proceso de declaración. La información del propietario y del director que introduzcas en la cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la información de la documentación que subas. Si un propietario o director figura en la documentación, pero no se agrega a la cuenta de Shopify Payments, debes agregar a esa persona a tu cuenta y asignarle el rol de Propietario o Director. Puedes consultar una lista de los tipos de documentos que puedes proporcionar para verificar la propiedad aquí.

Asegúrate de que los propietarios y directores de tu cuenta coincidan exactamente con tu documentación. No incluyas propietarios ni directores adicionales que no aparezcan en tus documentos.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Italia.

¿Mis clientes pueden pagar con tarjetas Bancomat?

Sí. Las tarjetas Bancomat son ampliamente utilizadas en Italia y suelen tener una marca compartida con una red de tarjetas importante, como Maestro. Las tarjetas Bancomat de marca compartida funcionan con Shopify Payments de la misma manera que la red de tarjetas con la que están asociadas.

Sin embargo, existen algunas limitaciones:

Es posible que las tarjetas Bancomat emitidas antes de 2015 no tengan una marca compartida con una red de tarjetas importante y no se puedan aceptar.
Para los pagos online, la tarjeta debe tener un código de seguridad (CVV). No todas las tarjetas Bancomat tienen un CVV, ya que algunas están diseñadas solo para su uso en persona.

La mayoría de los clientes saben si su tarjeta Bancomat se puede usar para pagos online.

Mi base está en Ciudad del Vaticano o San Marino. ¿Puedo usar Shopify Payments Italia?

No. Shopify Payments Italia no está disponible para negocios con base en Ciudad del Vaticano o San Marino.

Soy ciudadano de Italia, pero no vivo ahí actualmente. ¿Puedo usar Shopify Payments Italia?

Si tu tipo de negocio es Persona física/Comerciante individual, debes vivir en Italia para ser elegible para Shopify Payments Italia. Si no vives en Italia actualmente, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región donde vives.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación es elegible para Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si tu negocio es una asociación, empresa u organización sin fines de lucro, no necesitas vivir en Italia, pero tu negocio debe estar registrado en Italia y tener una dirección comercial italiana. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

¿Se mantendrá la privacidad de mi información personal y del negocio?

Sí. La información personal de los propietarios y directores, como nombres o direcciones particulares, se mantiene en privado y nunca se comparte públicamente.

¿Es necesario inscribirse en la Cámara de Comercio para usar Shopify Payments en Italia?

No. Si no tienes un número de RI o REA, puedes usar Shopify Payments como Asociación no constituida, Organización sin fines de lucro no constituida o Persona física / Comerciante individual.

Las asociaciones y las organizaciones sin fines de lucro aún deberán presentar la documentación que demuestre que están registradas en Italia con dicho tipo de empresa. Si no eres una empresa registrada, debes seleccionar Persona física / Comerciante individual.

¿Cómo actualizo la información de mi cuenta de Shopify Payments?

Si se te solicita que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar tu información desde la página de verificación y enviar los documentos requeridos.

Aparte del proceso de verificación, el propietario de la tienda puede actualizar esta información desde Configuración > General > Información de la empresa. Haz clic en el botón que se encuentra junto a la entidad comercial y, a continuación, haz clic en Editar para actualizar la información de la empresa, incluido el tipo de negocio.

Ten en cuenta que cualquier cambio que realices aquí se envía automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión, y la información nueva vuelve a pasar por su proceso de verificación. Es posible que los cambios se vuelvan a verificar automáticamente, pero también que se te soliciten documentos de respaldo.

¿Qué sucede si no cumplo con el plazo de verificación?

Se aplicará una pausa temporal a tus pagos hasta que se complete el proceso de verificación. Una vez que venza el primer plazo y se pausen temporalmente los pagos, es posible que veas un segundo plazo que indica cuándo se suspenderá temporalmente tu capacidad para aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas pausas son temporales y se levantan automáticamente al completar la verificación. Consulta la página del panel de control para ver tus plazos.

A partir de junio de 2026, las nuevas cuentas de Shopify Payments Italia tienen 90 días desde el procesamiento del primer pedido para completar la verificación. Si pasan los 90 días, es posible que se reembolsen automáticamente todos los pedidos que hayas procesado usando Shopify Payments.

Esta política se aplica solo a los países europeos y únicamente a las cuentas nuevas que se creen a partir de junio de 2026. Si esta política se aplica a tu caso, el propietario de la tienda recibirá advertencias que le indicarán cuándo esperar que se procesen los reembolsos.

Antes de comunicarte con atención al cliente de Shopify acerca de Shopify Payments en Italia

Antes de comunicarte con atención al cliente de Shopify, recopila la siguiente información para ayudar a resolver el problema más rápido:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido, sin información confidencial, como los números de cuenta bancaria
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
El Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (número RI o REA), si corresponde
El paso específico donde encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
El país, la moneda y el tipo de cuenta bancaria, sin el número de cuenta completo

Tener esta información preparada ayuda a atención al cliente de Shopify a asistirte de manera más eficiente.