Requisitos de cuenta bancaria e información personal para usar Shopify Payments en Gibraltar

Antes de usar Shopify Payments en Gibraltar, debes comprender los requisitos vigentes para cumplir con las normativas y prevenir delitos financieros. Al configurar Shopify Payments, debes proporcionar información personal para la verificación, enviar los tipos de documentación aceptados y asegurarte de que tus envíos cumplan con los criterios de cumplimiento específicos.

En esta página

Requisitos para usar Shopify Payments en Gibraltar

Antes de usar Shopify Payments en Gibraltar, asegúrate de cumplir estos requisitos:

Tipos de negocios aptos: algunos tipos de negocios y servicios no pueden usar Shopify Payments. Para saber si tu negocio es apto, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Gibraltar en los Términos del servicio de Shopify Payments.
Requisitos de la cuenta bancaria: La cuenta bancaria debe cumplir estos requisitos antes de poder conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe estar en GBP.
- La cuenta bancaria debe ser apta para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).
- La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que empiece con cualquiera de los siguientes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipos de cuenta bancaria no admitidos

Algunos tipos de cuenta bancaria no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuenta:

Cuentas corrientes que aceptan solo transferencias bancarias: estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: no se pueden usar para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas multidivisa: no se admiten las cuentas que manejan varias monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: los servicios que imitan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten cuentas virtuales que no son de Shopify, es posible que tengas más fallas en los pagos con estas cuentas.

Para confirmar si tu cuenta puede aceptar el tipo de transferencia indicado para tu región, comunícate con tu banco.

Finalidad de recopilar información

Shopify y sus socios bancarios deben recopilar y verificar información sobre ti y tu negocio para cumplir con las normativas de Gibraltar diseñadas para prevenir los delitos financieros. A medida que las reglas y normativas locales evolucionen, es posible que Shopify y sus socios bancarios te contacten para solicitarte información adicional durante la vigencia de la cuenta de Shopify Payments.

La información recopilada se usa para confirmar la identidad del negocio, las identidades de las personas vinculadas al negocio y la naturaleza de la relación entre ambos.

Shopify nunca te envía documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de la tienda en formato digital en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Consulta la Política de privacidad de Shopify para conocer cómo se mantiene tu información confidencial y segura.

Información personal y de la empresa requerida para activar Shopify Payments en Gibraltar

Debes identificar correctamente el tipo de negocio, ya que determina la información que debes proporcionar.

Si no te has registrado en ninguna agencia gubernamental o te has registrado pero administras el negocio como propietario único, selecciona el tipo de negocio Persona física/propietario único.

Si registraste el negocio y tienes un número de constitución, selecciona el tipo de negocio según esta guía:

Las sociedades con número de constitución, como LLP o LP, deben seleccionar el tipo de negocio Sociedad constituida.
Las organizaciones sin fines de lucro con número de constitución deben seleccionar el tipo de negocio Entidad sin fines de lucro constituida.
Todas las demás empresas con número de constitución, como LTD, deben seleccionar el tipo de negocio Corporación privada.

Si tienes una empresa registrada, pero no tienes un número de constitución, selecciona el tipo de negocio según esta guía:

Las sociedades sin número de constitución deben seleccionar el tipo de negocio Sociedad no constituida.
Las organizaciones sin fines de lucro y las organizaciones benéficas que no tienen número de constitución deben seleccionar el tipo de negocio Entidad sin fines de lucro no constituida.

Si no tienes seguridad sobre qué tipo de negocio elegir, contacta con atención al cliente de Shopify para obtener ayuda y seleccionar el correcto.

Persona física/propietario único

Las personas físicas son negocios de un solo propietario que no se registraron ante el gobierno y operan de forma privada. Los empresarios individuales son negocios de un solo propietario registrados ante el gobierno con su información personal. En ambos casos, se trata de negocios propiedad y controlados por una persona que vive en Gibraltar. Esto incluye freelancers y personas que trabajan por cuenta propia en pequeñas empresas.

Estos tipos de negocios se tratan de la misma manera y deben proporcionar la misma información. Las personas físicas y los empresarios individuales deben proporcionar:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo, tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en Gibraltar: tu domicilio, que coincida con tu documentación.

Si tu información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar tu identidad. Si parte de tu información, como tu nombre, fecha de nacimiento o dirección, es incorrecta, debes actualizar la información de tu cuenta.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación válida con foto.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Corporaciones privadas (LTD)

Una corporación privada es un negocio cuyo capital se divide en acciones propiedad de accionistas. Una corporación se considera una entidad legal propia, separada de las personas que la administran. Por lo general, también cuenta con una junta directiva.

Las corporaciones privadas deben designar como representante de la cuenta a un beneficiario efectivo o a una persona ejecutiva con poder de decisión. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo, tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que tienes en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación válida con foto.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las empresas privadas también deben proporcionar la siguiente información sobre la empresa:

Nombre comercial registrado: la razón social tal y como consta en Companies House.
Número de constitución: el número de constitución de la empresa tal y como consta en Companies House.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): El número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: Un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal y como consta en Companies House.

Los bancos asociados de Shopify verifican la información comparándola con los registros gubernamentales de Gibraltar. Asegúrate de usar mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos correctos.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre la empresa, es posible que debas presentar un documento de verificación de la empresa. Cuando lo envíes, asegúrate de que el nombre registrado, el número de constitución y la dirección de la empresa que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Consulta la lista de documentos comerciales aceptados.

Si eres un beneficiario efectivo de la empresa, también debes enumerar a cualquier otra persona que sea beneficiario efectivo. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como constan en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no pueden verificarse automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los propietarios que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro de empresas de tu gobierno. Si se detecta una discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de atestación haciendo clic en el botón Firmar, o que proporciones un documento de prueba de propiedad. Firmar la atestación es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que aparecen en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento. Si tu empresa es propiedad de una sociedad gestora (total o parcialmente), firma la atestación para completar la verificación.

Si tu empresa no tiene propietarios, se te pedirá que firmes una atestación o que proporciones un documento que confirme a tus directores en su lugar. Si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que aparecen en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento.

Sociedades incorporadas (LLP, LP)

Una sociedad incorporada es una empresa con al menos dos socios, que se registró para realizar actividad comercial y obtuvo un número de constitución. Las sociedades incorporadas tienen capital social y la sociedad es una entidad propia, separada de las personas propietarias.

Las sociedades incorporadas deben designar a una persona propietaria o socia como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo, tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que tienes en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación válida con foto.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las sociedades incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre la empresa:

Nombre comercial registrado: la razón social tal y como consta en Companies House.
Número de constitución: el número de constitución de la empresa tal y como consta en Companies House.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): El número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: Un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal y como consta en Companies House.

Si eres propietario o socio, también debes enumerar a cualquier otra persona que sea propietario o socio. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como constan en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no pueden verificarse automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Sociedades no incorporadas

Una sociedad no incorporada es una empresa con al menos dos socios que no registraron un número de constitución, pero cuentan con un acuerdo de asociación. En este caso, las personas propietarias se consideran la entidad legal y la empresa no es una entidad separada.

Las sociedades no incorporadas deben designar a una persona propietaria como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo, tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que tienes en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación válida con foto.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las sociedades no incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre la empresa:

Nombre comercial registrado: la razón social tal y como aparece en la documentación.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): El número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: Un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal y como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre la empresa, es posible que debas presentar un documento de verificación de la empresa. Cuando lo envíes, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección de la empresa que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Consulta la lista de documentos comerciales aceptados.

Organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad creada con fines distintos a generar ganancias para sus accionistas. Su misión principal es ofrecer un beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas se registraron con fines comerciales y obtuvieron un número de constitución.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas deben designar como representante de la cuenta a una persona directora o ejecutiva con poder de decisión. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo, tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que tienes en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación válida con foto.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre la organización:

Nombre comercial registrado: la razón social tal y como consta en Companies House.
Número de constitución: el número de constitución de la empresa tal y como consta en Companies House.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): El número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: Un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal y como consta en Companies House.

Si formas parte de la junta directiva, también debes enumerar a cualquier otra persona que forme parte de la junta directiva o que sea un responsable de la toma de decisiones clave. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como constan en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no pueden verificarse automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los directores que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro de empresas de tu gobierno. Si se detecta una discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de atestación haciendo clic en el botón Firmar, o que proporciones un documento de prueba de condición de director. Firmar la atestación es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que aparecen en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento.

Organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad creada con fines distintos a generar ganancias para sus accionistas. Su misión principal es ofrecer un beneficio público o comunitario. Una organización sin ánimo de lucro no incorporada no tiene número de constitución, pero está registrada ante los tribunales locales y cuenta con estatus de organización sin ánimo de lucro.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas deben designar como representante de la cuenta a una persona clave en la toma de decisiones u organizadora y marcarla como ejecutiva. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo, tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en la empresa.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación que tienes en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación válida con foto.
Sube los documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que introduzcas en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre la organización:

Nombre comercial registrado: la razón social tal y como aparece en la documentación.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): El número de registro de IVA, si corresponde.
Teléfono de la empresa: Un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal y como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre la empresa, es posible que debas presentar un documento de verificación de la empresa. Cuando lo envíes, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección de la empresa que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento, y actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Consulta la lista de documentos comerciales aceptados.

Tipos de documentos aceptados

En esta sección se explica qué documentos puedes usar para verificar la identidad y la información de la empresa.

Documentos de identidad

El nombre y la fecha de nacimiento en la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para coincidir con la información del documento de identidad que proporciones. Los documentos deben ser válidos y no haber vencido. Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad:

Pasaporte
Licencia de conducir
Documento de identidad

Documentos de domicilio

El nombre y la dirección en la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para coincidir con la información de los documentos de dirección que proporciones. Las tarjetas de identificación con foto (como una licencia de conducir) solo se pueden enviar una vez, ya sea como documento de identidad o como documento de dirección. Si ya enviaste tu licencia de conducir como prueba de identidad, no puedes usarla una segunda vez como comprobante de domicilio y debes seleccionar un documento diferente de la lista.

Todos los documentos deben incluir una fecha de emisión dentro de los últimos 6 meses, excepto los documentos con una fecha de vencimiento única. Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de domicilio:

Factura de servicios públicos
Estado de cuenta bancaria
Licencia de conducir

Documentos de verificación de la empresa

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación del negocio. Deben incluir claramente el nombre de la entidad legal, el número de constitución y la dirección de la empresa. Los detalles en la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para coincidir con la información de los documentos que proporciones:

Documento de Companies House
Certificado de constitución

Documentos de propiedad

Los siguientes documentos se aceptan como prueba de propiedad o de condición de director, siempre que muestren el nombre de la entidad legal de la empresa y todos los nombres completos de sus propietarios o directores.

Documentos que se pueden usar para verificar a los propietarios:

Declaración anual
Certificado de incumbencia
Extracto de Companies House
Acuerdo de asociación
Registro de miembros

Documentos que se pueden usar para verificar a los directores:

Declaración anual
Certificado de incumbencia
Extracto de Companies House
Registro de miembros

Cada beneficiario efectivo que aparezca en tu documentación también debe figurar en tu cuenta de Shopify Payments con el rol Propietario asignado. Se define como beneficiario efectivo a aquella persona que posee el 25% o más del capital de la empresa. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento.

Si tu empresa no tiene beneficiarios efectivos, se te pedirá que verifiques a tus directores en su lugar. En estos casos, puedes usar los documentos para directores mencionados anteriormente. Cada director que aparezca en tu documentación también debe figurar en tu cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de Director. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento.

Si tu empresa pertenece a un holding, asegúrate primero de haber introducido correctamente los propietarios y directores, y luego completa el proceso de atestación digital haciendo clic en el botón Firmar.

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan con los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Precisión: Asegúrate de que la información de los documentos coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Actualiza la cuenta para que coincida con los documentos, si es necesario.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que los documentos sean nítidos y lo suficientemente grandes para leerse. Comprueba que todo el documento sea visible en la fotografía.
Integridad: Asegúrate de que toda la información necesaria sea visible en el documento. Revisa los tipos de documentos aceptables que figuran en esta página para comprender qué información se debe incluir en el documento.
Documentación original: toma una fotografía original del documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni hagas capturas de pantalla de los documentos. No pegues fotos de los documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora ni de copias impresas.
- Si el documento se emitió en formato digital, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: Asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y de que el comprobante de domicilio sea reciente. Si proporcionas un comprobante de registro de la empresa, esta aún debe estar registrada activamente y en regla.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar con atención al cliente de Shopify, revisa estos problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de la cuenta coincida con la del documento que envíes y actualiza la cuenta para que coincida con la documentación si es necesario. Si se siguen rechazando tus documentos, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos aceptados: qué documentos se aceptan y qué detalles deben incluir. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones de búsquedas online ni capturas de pantalla de registros.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de exactitud, claridad, integridad, documentación original y validez.

Mis pagos están en espera después de actualizar mi cuenta bancaria.

Cuando actualizas los datos de la cuenta bancaria en Shopify Payments, se aplica una retención de seguridad automática de 3 a 5 días hábiles a los pagos nuevos. Esta es una función de seguridad para proteger la cuenta de cambios no autorizados.

Durante este período:

Cualquier pago que ya esté programado en el momento de la actualización se enviará a tu cuenta bancaria anterior.
Los pagos nuevos creados después de la actualización se retienen de 3 a 5 días hábiles.
Cuando finaliza la retención, los pagos nuevos comienzan a procesarse en la cuenta bancaria actualizada según el calendario de pagos.

Esta retención no se puede eliminar y se aplica a todos los cambios de cuenta bancaria.

La información de mi negocio no se está verificando.

Al introducir la información comercial, asegúrate de que el nombre del negocio, el número de constitución y la dirección coincidan exactamente con los que aparecen en Companies House. Esto incluye:

Uso correcto de mayúsculas y minúsculas
Puntuación y espaciado correctos
Nombre completo del negocio tal como está registrado

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información automáticamente comparándola con los registros oficiales. Incluso las pequeñas diferencias pueden hacer que la verificación falle. Asegúrate de que la documentación que envíes incluya la razón social, el número de constitución y la dirección comercial, y que estos detalles coincidan con lo que aparece en tu cuenta. Actualiza la cuenta para que coincida con el documento si es necesario.

Mi dirección no se puede verificar automáticamente.

En el caso de Shopify Payments Gibraltar, si tu dirección no se puede verificar automáticamente, se te pedirá que completes el proceso de selfie o que proporciones un documento de comprobante de domicilio.

Se recomienda completar el proceso de selfie. La persona que requiere la verificación puede hacer clic en el botón Selfie y luego tomar una foto de su identificación con foto y de sí misma, para realizar la verificación. Puedes completar el proceso de selfie en lugar de proporcionar un documento de comprobante de domicilio.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, puedes hacerlo. Los documentos de comprobante de domicilio deben mostrar tu nombre completo y domicilio, y ser uno de los tipos de documento que se muestran aquí. También debes asegurarte de lo siguiente:

La dirección que introdujiste en tu cuenta de Shopify Payments coincide exactamente con la dirección de tu comprobante de domicilio.
Actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario.
Sube una fotografía clara de tu comprobante de domicilio.
El documento que subas debe indicar tu nombre completo. Si, por ejemplo, tienes una factura de servicios públicos a nombre de otra persona, deberás proporcionar un documento diferente.

Las tarjetas de identificación con foto (como una licencia de conducir) solo se pueden enviar una vez, ya sea para la verificación de identidad o la verificación de dirección. Si ya usaste tu licencia de conducir como identificación con foto, selecciona un documento diferente de la lista de documentos de dirección aceptados.

No se puede verificar mi información del propietario.

En el caso de Shopify Payments Gibraltar, debes introducir a tus propietarios para que los nombres indicados coincidan con los propietarios que figuran para tu empresa en el registro de empresas del gobierno. Te recomendamos que busques la información de los propietarios en el registro e introduzcas los nombres exactamente como aparecen allí. Si no tienes propietarios, debes incluir a todos los directores en la cuenta.

Si ya lo has hecho y aún no se puede verificar tu propiedad o condición de director, te recomendamos que hagas clic en el botón Firmar en la página de verificación para atestiguar de forma digital que la información proporcionada es correcta.

Si lo prefieres, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son tus propietarios o directores en lugar de usar el proceso de atestación. La información de los propietarios y directores que introduzcas en tu cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la información de la documentación que subas. Si en tu documentación aparece un propietario o un director, pero no se ha agregado a tu cuenta de Shopify Payments, debes agregar a esa persona a tu cuenta y asignarle el rol de Propietario o Director. Aquí tienes disponible una lista de los tipos de documentos que puedes aportar para verificar la propiedad.

Debes asegurarte de que los propietarios y directores de tu cuenta coincidan exactamente con tu documentación. No incluyas propietarios o directores adicionales que no aparezcan en tus documentos.

Me pidieron un número de constitución, pero no tengo uno.

Si se te pide un número de constitución pero no tienes uno, es posible que estés configurado con el tipo de negocio incorrecto.

Si estás en el proceso de configuración de la cuenta, regresa a la pantalla de selección de tipo de negocio y selecciona Asociación no constituida o Organización sin fines de lucro no constituida, según la estructura de tu negocio.

Si ya configuraste la cuenta y se te solicita un número de constitución como parte del proceso de verificación, puedes ir a Configuración > General para actualizar el tipo de empresa. Haz clic en los tres puntos junto a tu información comercial y luego haz clic en Editar. Si tienes alguna dificultad para actualizar tu tipo de empresa, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

Si no tienes un número de constitución y ninguno de estos tipos de negocio se ajusta al tuyo, selecciona Persona física / Empresario individual y asigna a quien toma las decisiones clave o al propietario como representante de la cuenta.

Preguntas frecuentes

Revisa estas preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Gibraltar.

¿Por qué necesitan mi identificación con foto o comprobante de domicilio si soy una empresa, asociación u organización sin fines de lucro?

Incluso si estás registrado como una empresa, asociación u organización sin fines de lucro, las leyes regulatorias en Gibraltar exigen a los socios bancarios de Shopify verificar las identidades de las personas asociadas con el negocio, incluidas sus identidades y su ubicación.

¿Puedo usar Shopify Payments Gibraltar si no vivo en Gibraltar?

Si tu tipo de negocio es persona física, debes vivir en Gibraltar para ser elegible para Shopify Payments Gibraltar. Si actualmente no vives en Gibraltar, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región en la que vives.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación es elegible para Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región en su lugar.

Si eres una asociación, empresa u organización sin fines de lucro, no es obligatorio que vivas personalmente en Gibraltar, pero tu negocio debe estar registrado allí y tener una dirección comercial en Gibraltar. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy empresario individual. ¿Cómo introduzco mi información comercial?

A efectos de verificación de identidad y del negocio, Shopify solo está obligado a recopilar y verificar la información personal del propietario si eres empresario individual. Selecciona el tipo de negocio Persona física / Empresario individual en consecuencia.

Si eres empresario individual, no intentes registrarte como un tipo de negocio diferente. Podrías tener dificultades para pasar la verificación.

Soy una empresa que cotiza en bolsa en Gibraltar. ¿Qué tipo de negocio debo elegir?

Selecciona Empresa privada. A efectos de la verificación de la identidad y de la empresa, el proceso para las empresas públicas y privadas es idéntico. Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta que te pide agregar propietarios. No estás obligado a incluir a ningún beneficiario efectivo si no tienes.

Si eres una empresa que cotiza en bolsa en Gibraltar, ya configuraste la cuenta de Shopify Payments y ahora se te pide información de propiedad como parte del proceso de verificación, actualiza los detalles de propiedad para reflejar que no tienes propietarios. Elimina el rol de Propietario de cualquier persona registrada y asegúrate de que todos tus directores aparezcan en la cuenta y tengan asignado el rol de Director.

Es posible que se te pida que confirmes que la condición de director indicada es correcta. Si puedes confirmar que es correcta, haz clic en el botón Firmar para atestiguar de forma digital la información registrada.

Si tienes alguna dificultad con este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

Mi cuenta ya estaba verificada. ¿Por qué me piden que proporcione nueva información?

Con el tiempo, los cambios normativos y las actualizaciones en los requisitos de los socios financieros de Shopify pueden requerir la recopilación de información adicional de los titulares de la cuenta. Estas revisiones ayudan a mantener la seguridad de los servicios financieros.

Cuando se produzcan estos cambios, recibirás una notificación mediante un banner o una alerta en el panel de control de Shopify y a través del correo electrónico correspondiente. Debes completar estas solicitudes para seguir usando los servicios financieros de Shopify.

¿Cómo actualizo la información de mi cuenta de Shopify Payments?

Si se te pide de forma activa que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar tu información desde la página de verificación, además de enviar cualquier documento que se te solicite.

Fuera del proceso de verificación, el propietario de la tienda puede actualizar estos detalles desde Configuración > General > Información comercial. Haz clic en los tres puntos junto a tu entidad comercial y luego haz clic en Editar para actualizar la información de la empresa, incluido el tipo de empresa.

Ten en cuenta que cualquier cambio que realices aquí se enviará automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión, y la nueva información pasará nuevamente por su proceso de verificación. Es posible que los cambios se vuelvan a verificar de forma automática, pero también se te podrían pedir documentos de respaldo.

¿Qué sucede si no cumplo con el plazo de verificación?

Verás una pausa temporal en tus pagos hasta que se complete el proceso de verificación. Después de que venza el primer plazo y los pagos se pausen temporalmente, es posible que veas un segundo plazo que indica cuándo se pausará de forma temporal tu capacidad para aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas pausas son temporales y se eliminan de forma automática una vez que completas la verificación. Consulta la página del panel de control para conocer los plazos.

A partir de junio de 2026, las cuentas nuevas de Shopify Payments Gibraltar tienen 90 días a partir del primer pedido procesado para completar la verificación. Si transcurren 90 días, cualquier pedido que hayas procesado con Shopify Payments podría reembolsarse automáticamente.

Esta política de reembolso se aplica solo a países europeos y únicamente a cuentas nuevas creadas a partir de junio de 2026. Si esta política de reembolso se aplica a tu caso, las advertencias indicarán al propietario de la tienda cuándo se espera procesar los reembolsos.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en Gibraltar

Antes de contactar con atención al cliente de Shopify, recopila esta información para ayudar a resolver el problema más rápido:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido (censura la información confidencial, como los números de cuenta bancaria)
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
Tu número de constitución, si corresponde
El paso específico donde encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
Los detalles de tu cuenta bancaria (código de país del IBAN, tipo de cuenta, moneda) sin compartir el número de cuenta completo
Cualquier documento que hayas subido y cuándo lo hiciste

Tener esta información preparada ayuda a atención al cliente de Shopify a asistirte de manera más eficiente.