Requisitos de cuenta bancaria e información personal para Shopify Payments en Dinamarca

Antes de usar Shopify Payments en Dinamarca, debes comprender los requisitos vigentes para cumplir con las normativas y prevenir delitos financieros. Este artículo explica por qué se recopila información personal, qué tipos de documentación se aceptan y ofrece orientación para asegurarte de que la documentación cumpla los criterios necesarios.

En esta página

Requisitos para usar Shopify Payments en Dinamarca

Antes de usar Shopify Payments en Dinamarca, asegúrate de cumplir estos requisitos:

Tipos de empresa elegibles: Ciertos tipos de empresas y servicios no tienen permitido usar Shopify Payments. Para determinar si la empresa es elegible, consulta la lista de tipos de empresas prohibidas para Dinamarca en Shopify Payments Terms of Service.
Requisitos de la cuenta bancariaLa cuenta bancaria debe cumplir estos requisitos antes de poder conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe estar en EUR o, si la cuenta está en Dinamarca, puede estar en DKK.
- La cuenta bancaria debe ser apta para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).
- La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que comience con alguno de los siguientes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipos de cuenta bancaria no admitidos

Ciertos tipos de cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuenta:

Cuentas corrientes que aceptan solo transferencias bancarias: estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: no se pueden usar las cuentas de ahorros para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas multidivisa: no se admiten las cuentas que manejan varias monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: los servicios que simulan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten cuentas virtuales que no son de Shopify, es posible que haya más fallas en los pagos con estas cuentas.

Para confirmar si la cuenta acepta el tipo de transferencia indicado para la región, comunícate con el banco.

Finalidad de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios deben recopilar y verificar información sobre ti y tu negocio para cumplir con las normativas de Dinamarca diseñadas para prevenir los delitos financieros. A medida que las reglas y normativas locales evolucionen, es posible que Shopify y sus socios bancarios te contacten para solicitarte información adicional durante la vigencia de la cuenta de Shopify Payments.

La información recopilada se usa para confirmar la identidad de la empresa, las identidades de las personas vinculadas a la empresa y la naturaleza de la relación entre la empresa y esas personas.

Shopify nunca te envía documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de la tienda en formato digital en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Consulta Shopify's Privacy Policy para conocer cómo se protege y se mantiene confidencial tu información.

Información personal y de la empresa necesaria para activar Shopify Payments en Dinamarca

Identifica correctamente el tipo de empresa, ya que determina la información que debes proporcionar.

Si no te has registrado ante ningún organismo gubernamental, o te registraste pero operas la empresa como una empresa unipersonal, selecciona el tipo de empresa Persona física.

Si registraste la empresa y tienes un número de Central Business Register (CVR), selecciona el tipo de empresa según estas indicaciones:

Las sociedades con número CVR, como I/S, P/S o K/S, deben seleccionar el tipo de empresa Sociedad constituida.
Las organizaciones sin fines de lucro con número CVR deben seleccionar el tipo de empresa Organización sin fines de lucro registrada.
Todas las demás empresas con número CVR, como ApS o AmbA, deben seleccionar el tipo de empresa Sociedad privada.

Si tienes una empresa registrada, pero no tienes un número CVR, selecciona el tipo de empresa según estas indicaciones:

Las sociedades sin número CVR deben seleccionar el tipo de empresa Sociedad no constituida.
Las organizaciones sin fines de lucro y las entidades benéficas que no tienen número CVR deben seleccionar el tipo de empresa Organización sin fines de lucro no registrada.

Si no estás seguro de qué tipo de empresa elegir, comunícate con atención al cliente de Shopify para recibir ayuda para elegir el correcto.

Personas físicas

Las personas físicas son empresas de un solo propietario que no se han registrado en el gobierno y operan de forma privada. Esto incluye las enkeltmandsvirksomhed, los comerciantes individuales, las empresas de propietario único y los trabajadores autónomos, incluso si han obtenido un número CVR.

Las personas físicas deben proporcionar:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo, tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en Dinamarca: tu domicilio, tal como aparece en la documentación.

Si tu información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar tu identidad. Si alguna información, como tu nombre, fecha de nacimiento o domicilio, es incorrecta, debes actualizar la información de tu cuenta.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y de prueba de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en tu cuenta. Actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos, si es necesario.

Sociedades privadas (ApS, AmbA)

Una sociedad privada es una empresa cuyo capital se divide en acciones y pertenece a accionistas. Una sociedad se considera una entidad legal independiente, separada de las personas que la administran. Por lo general, también cuenta con una junta directiva.

Las sociedades privadas deben designar como representante de la cuenta a un beneficiario efectivo o a una persona directiva con poder de decisión. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo, tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, tal como aparece en la documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y de prueba de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en tu cuenta. Actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos, si es necesario.

Las empresas privadas también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social registrada: La razón social tal como aparece en el registro de empresas.
Número del Registro Central de Empresas (CVR): El CVR de la empresa tal como aparece en el registro de empresas.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): El número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: Un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección comercial: La dirección oficial registrada de la empresa tal como aparece en el registro de empresas.

Los socios bancarios de Shopify verifican la información comparándola con los registros gubernamentales de Dinamarca. Asegúrate de usar las mayúsculas y minúsculas, la puntuación y los símbolos correctos.

Si no se puede verificar la información sobre la empresa que proporciones, es posible que debas presentar un documento de verificación comercial. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el nombre registrado, el CVR y la dirección comercial que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento y actualiza la información en la cuenta para que coincida con el documento. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea un beneficiario efectivo de la empresa. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si sus identidades no se pueden verificar de forma automática, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o una prueba de domicilio.

Los propietarios que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro mercantil de tu gobierno. Si se detecta una discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de declaración haciendo clic en el botón "Firmar", o bien que proporciones un documento de prueba de propiedad. Firmar la declaración es rápido y sencillo, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en tu documento. Actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento, si es necesario. Si tu empresa pertenece a una sociedad holding (ya sea en su totalidad o en parte), firma la declaración para completar la verificación.

Si tu empresa no tiene propietarios, se te pedirá que firmes una declaración o que proporciones un documento que confirme a tus directores en su lugar. Si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los directores enumerados en el documento. Actualiza la información en tu cuenta para que coincida con tu documento, si es necesario.

Sociedades incorporadas (I/S, P/S, K/S)

Una sociedad incorporada es una empresa propiedad de al menos dos socios, que se registraron para la actividad comercial y obtuvieron un número CVR. Las sociedades incorporadas tienen patrimonio, y la sociedad es una entidad propia, separada de las personas propietarias.

Las sociedades incorporadas deben designar a una persona propietaria o socia como representante de su cuenta de Shopify Payments. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo, tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, tal como aparece en la documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y de prueba de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en tu cuenta. Actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos, si es necesario.

Las sociedades incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social registrada: La razón social tal como aparece en el registro de empresas.
Número del Registro Central de Empresas (CVR): El CVR de la empresa tal como aparece en el registro de empresas.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): El número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: Un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección comercial: La dirección oficial registrada de la empresa tal como aparece en el registro de empresas.

Sociedades no incorporadas

Una sociedad no incorporada es una empresa propiedad de al menos dos socios que no se ha registrado para obtener un número CVR, pero que cuenta con un acuerdo de sociedad. En este caso, las personas propietarias se consideran la entidad legal y la empresa no es una entidad separada.

Las sociedades no incorporadas deben designar a una persona propietaria como representante de su cuenta de Shopify Payments. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo, tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, tal como aparece en la documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y de prueba de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en tu cuenta. Actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos, si es necesario.

Las sociedades no incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos de la empresa:

Razón social registrada: La razón social tal como aparece en la documentación.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): El número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: Un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección comercial: La dirección oficial registrada de la empresa tal como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información sobre la empresa que proporciones, es posible que debas presentar un documento de verificación comercial. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento y actualiza la información en la cuenta para que coincida con el documento. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Organizaciones sin ánimo de lucro registradas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO, por sus siglas en inglés) es una entidad que se establece con fines distintos a generar ganancias. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro registradas obtuvieron un número CVR.

Las organizaciones sin ánimo de lucro registradas deben designar a una persona directora o ejecutiva con poder de decisión como representante de su cuenta. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo, tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, tal como aparece en la documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y de prueba de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en tu cuenta. Actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos, si es necesario.

Las organizaciones sin ánimo de lucro registradas también deben proporcionar los siguientes datos de la organización:

Razón social registrada: La razón social tal como aparece en el registro de empresas.
Número del Registro Central de Empresas (CVR): El CVR de la empresa tal como aparece en el registro de empresas.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): El número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: Un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección comercial: La dirección oficial registrada de la empresa tal como aparece en el registro de empresas.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que forme parte de tu junta directiva o que sea un responsable clave en la toma de decisiones. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban presentar una identificación con foto o una prueba de domicilio.

Los directores que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro mercantil de tu gobierno. Si se detecta una discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de declaración haciendo clic en el botón "Firmar", o bien que proporciones un documento de prueba de cargo directivo. Firmar la declaración es rápido y sencillo, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en tu documento. Actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento, si es necesario.

Organizaciones sin ánimo de lucro no registradas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO, por sus siglas en inglés) es una entidad que se establece con fines distintos a generar ganancias. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Una organización sin ánimo de lucro no registrada no tiene un número CVR, pero tiene la condición de organización sin ánimo de lucro.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no registradas deben designar a una persona clave en la toma de decisiones o a una persona organizadora como representante de la cuenta y marcar a esa persona como ejecutiva. La persona representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: tu nombre legal completo, tal como aparece en la documentación oficial.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, tal como aparece en la documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y sigues recibiendo una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube por separado los documentos de prueba de identidad y de prueba de domicilio en el panel de control de Shopify.
- La información de tus documentos debe coincidir exactamente con la que ingreses en tu cuenta. Actualiza la información de tu cuenta para que coincida con tus documentos, si es necesario.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no registradas también deben proporcionar los siguientes datos de la organización:

Razón social registrada: La razón social tal como aparece en la documentación.
Número de impuesto sobre el valor añadido (IVA): El número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono de la empresa: Un número de teléfono de contacto activo para la empresa.
Dirección comercial: La dirección oficial registrada de la empresa tal como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información sobre la empresa que proporciones, es posible que debas presentar un documento de verificación comercial. Cuando envíes este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento y actualiza la información en la cuenta para que coincida con el documento. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Tipos de documentos aceptados

En esta sección se explica qué documentos puedes usar para verificar la identidad y la información de la empresa.

Documentos de identidad

El nombre y la fecha de nacimiento en la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que figura en el documento de identidad que envíes. Los documentos deben estar vigentes. Para todos los documentos, excepto los pasaportes, se requieren fotografías del anverso y del reverso. Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad:

Pasaporte
Licencia de conducir
Tarjeta de identidad de la ciudad de Copenhague
Permiso de residencia
Tarjeta de identidad militar
Tarjeta de identidad policial

Documentos de domicilio

El nombre y el domicilio en la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que figure en los documentos de domicilio que envíes. Las identificaciones con foto (como la licencia de conducir) solo se pueden enviar una vez, ya sea como documento de identidad o como documento de domicilio. Si ya enviaste la identificación con foto como prueba de identidad, debes seleccionar otro documento de la lista como comprobante de domicilio.

Todos los documentos deben mostrar una fecha de emisión dentro de los últimos 6 meses, excepto los documentos que tienen una fecha de vencimiento específica. Se aceptan como comprobante de domicilio los siguientes documentos:

Factura de servicios públicos
Estado de cuenta bancario
Estado de cuenta hipotecario
Tarjeta de seguro de salud (Sundhedskort / sygesikringskort)
Evaluación fiscal (Skattevurdering)
Contrato de alquiler

Documentos de verificación comercial

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación comercial. Deben mostrar claramente el nombre de la entidad legal, el número del Registro Central de Empresas (CVR) y la dirección de la empresa. Los datos en la cuenta de Shopify Payments deben actualizarse para que coincidan con la información que figure en los documentos que envíes:

Extracto del registro mercantil (Udskrift af handelsregisteruddrag)
Certificado de registro (Registreringsattest)
Registro de IVA (Momsregistrering)
Estatutos (Vedtægter)
Estados financieros (Regnskaber)

Documentos de propiedad

Los siguientes documentos se aceptan como prueba de propiedad, siempre y cuando muestren el nombre de la entidad legal de tu empresa y todos los nombres completos de sus propietarios.

Registro de beneficiarios efectivos finales (Register over reelle ejere)
Certificado de estado corporativo (Udskrift fra Erhvervsstyrelsen)
Acuerdos de asociación (Kommanditkontrakt)
Documento de registro (Stiftelsesdokument)

Todos los beneficiarios efectivos enumerados en tu documentación también deben figurar en tu cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de "Propietario". Un beneficiario efectivo se define como alguien que posee el 25% o más del capital de la empresa. Actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento, si es necesario.

Si tu empresa no tiene beneficiarios efectivos, se te pedirá que verifiques a tus directores en su lugar. En estos casos, se puede usar la misma lista de documentos antes mencionada. Cada director que figure en tu documentación también debe aparecer en tu cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de "Director". Actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento, si es necesario.

Si tu empresa pertenece a una sociedad holding, completa el proceso de declaración digital en su lugar haciendo clic en el botón "Firmar".

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones tus documentos, asegúrate de que cumplan los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar que se cumplan:

Precisión: asegúrate de que la información en tus documentos coincida con la que ingresaste en tu cuenta de Shopify Payments. Actualiza tu cuenta para que coincida con tus documentos, si es necesario.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que tus documentos sean claros y lo suficientemente grandes como para leerlos. Comprueba que todo el documento sea visible en la fotografía.
Integridad: asegúrate de que todos los detalles necesarios sean visibles en tu documento. Revisa los tipos de documentos aceptables que se indican en esta página para entender qué detalles se deben incluir en el documento.
Documentación original: toma una fotografía original de tu documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni hagas una captura de pantalla de tus documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora o de impresiones.
- Si el documento se emitió digitalmente, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin modificaciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y que el comprobante de domicilio sea de emisión reciente. Si proporcionas un comprobante de registro de la empresa, esta debe seguir registrada de forma activa y al día.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Soy una asociación en Dinamarca y se me solicita un número CVR, pero no tengo uno.

Si eres una asociación en Dinamarca y se te solicita un número del Registro Comercial Central (CVR), pero no tienes uno, significa que tienes configurado el tipo de negocio incorrecto. Si estás en el proceso de configuración de la cuenta de Shopify Payments, regresa a la pantalla de selección de tipo de negocio y selecciona Asociación no constituida.

Si ya configuraste la cuenta y se te solicita un número CVR como parte de tu proceso de verificación, puedes actualizar tu tipo de empresa desde Configuración > General. Haz clic en los tres puntos que están junto a tu información comercial y luego haz clic en "Editar". Si tienes algún problema para actualizar tu tipo de empresa, contacta al Soporte de Shopify para obtener ayuda.

No tengo un número CVR y no soy una persona física ni un propietario único.

Si no tienes un número CVR, solo puedes seleccionar Asociación no incorporada u Organización sin ánimo de lucro no registrada como tu tipo de empresa. Aún debes proporcionar la documentación que demuestre que tu empresa está registrada bajo dicho tipo de empresa en Dinamarca.

Si ninguno de estos tipos de negocio se adapta a tu situación, selecciona el tipo de negocio Persona física y asigna a un responsable de la toma de decisiones o propietario como representante de la cuenta.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información en la cuenta de Shopify Payments coincida con la del documento que envías y, de ser necesario, actualiza la cuenta para que coincida con la documentación. Si los documentos se siguen rechazando, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos aceptados: qué documentos se aceptan y qué información deben incluir. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones de búsquedas online ni capturas de pantalla de registros.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de precisión, claridad, integridad, documentación original y validez.

No se está verificando la información del negocio.

Al introducir la información del negocio, asegúrate de que el nombre del negocio, el número CVR y la dirección comercial coincidan exactamente con la información que aparece en el Registro Comercial Central. Esto incluye:

Uso correcto de mayúsculas y minúsculas
Puntuación y espaciado correctos
Nombre completo del negocio tal como está registrado

Los socios bancarios de Shopify verifican la información automáticamente comparándola con los registros oficiales de Dinamarca. Incluso las pequeñas diferencias pueden hacer que la verificación falle. Asegúrate de que la documentación que envíes incluya la razón social, el número CVR y la dirección comercial, y de que estos detalles coincidan con los que aparecen en la cuenta. Si es necesario, actualiza la cuenta para que coincida con el documento.

No se puede verificar la dirección automáticamente.

Para Shopify Payments Dinamarca, si tu dirección no se puede verificar automáticamente, se te pedirá que completes el proceso de la selfi o que proporciones un documento de prueba de domicilio.

Se recomienda completar el proceso de la selfi: la persona que requiere verificación puede hacer clic en el botón "Selfi" y luego tomarse una foto junto a su identificación con foto, para realizar la verificación. Esto se puede hacer en lugar de proporcionar un documento de prueba de domicilio.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, puedes hacerlo en su lugar. Los documentos de prueba de domicilio deben mostrar tu nombre completo, domicilio y ser uno de los tipos de documento que se muestran aquí. También debes asegurarte de lo siguiente:

Asegúrate de que la dirección que ingresaste en tu cuenta de Shopify Payments coincida exactamente con la dirección en tu documento de prueba de domicilio.
Actualiza la información en tu cuenta para que coincida con tu documento, si es necesario.
Sube una fotografía clara del documento de comprobante de domicilio.
Asegúrate de que el documento que vas a subir muestre tu nombre completo. Si, por ejemplo, tienes una factura de servicios públicos a nombre de otra persona, tendrás que presentar un documento diferente.

No se puede verificar la información de propietario.

Para Shopify Payments Dinamarca, debes ingresar a tus propietarios para que los nombres que figuran coincidan con los propietarios enumerados para tu empresa en el registro mercantil de tu gobierno. Te recomendamos que busques la información de los propietarios en el registro e ingreses los nombres exactamente como aparecen allí. Si no tienes propietarios, debes incluir a todos tus directores en la cuenta en su lugar.

Si lo hiciste y tu propiedad o cargo directivo aún no se puede verificar, te recomendamos que hagas clic en el botón "Firmar" en la página de verificación para declarar digitalmente que la información que proporcionaste es correcta. Este proceso es rápido y sencillo.

Si lo prefieres, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son tus propietarios o directores, en lugar de usar el proceso de declaración. La información de los propietarios y directores que ingreses en tu cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la información de la documentación que subas. Si un propietario o director figura en tu documentación, pero no se ha agregado a tu cuenta de Shopify Payments, debes agregar a esa persona a tu cuenta y asignarle el rol de Propietario o Director. La lista de los tipos de documentos que puedes proporcionar para verificar la propiedad está disponible aquí.

Asegúrate de que los propietarios y directores en tu cuenta coincidan de manera exacta con tu documentación. No incluyas propietarios ni directores adicionales que no aparezcan en tus documentos.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Dinamarca.

¿Por qué necesitan mi identificación con foto o comprobante de domicilio si soy una empresa, asociación u organización sin fines de lucro?

Aunque te hayas registrado como empresa, asociación u organización sin fines de lucro, los socios bancarios de Shopify deben verificar la identidad y ubicación de las personas asociadas con el negocio para cumplir con las leyes regulatorias de Dinamarca.

Soy ciudadano de Dinamarca, pero no vivo allí actualmente. ¿Puedo usar Shopify Payments Dinamarca?

Si tu tipo de negocio es persona física, debes vivir en Dinamarca para ser elegible para usar Shopify Payments Dinamarca. Si no vives en Dinamarca actualmente, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región en la que vives.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si la ubicación es elegible para usar Shopify Payments, podrás crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si eres una asociación, empresa u organización sin fines de lucro, no es obligatorio que vivas en Dinamarca, pero el negocio debe estar registrado allí y tener una dirección comercial danesa. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy propietario único, comerciante individual o tengo una enkeltmandsvirksomhed. ¿Cómo introduzco la información del negocio?

A efectos de la verificación de identidad y del negocio en Dinamarca, solo se requiere la información personal del propietario si eres propietario único. Selecciona el tipo de negocio Persona física, ya que los procesos son idénticos.

Si eres propietario único, no intentes registrarte como un tipo de negocio diferente. Podrías tener dificultades para pasar la verificación.

Soy una empresa que cotiza en bolsa en Dinamarca. ¿Qué tipo de negocio debo elegir?

Debes seleccionar la corporación privada. Para los fines de verificación de la empresa, el proceso para las empresas públicas y privadas es idéntico. Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta que te solicita que agregues a los propietarios. No es necesario que incluyas a ningún beneficiario efectivo, si no tienes ninguno.

Si eres una empresa que cotiza en bolsa en Dinamarca, ya configuraste la cuenta de Shopify Payments y ahora se te pide información de propiedad como parte del proceso de verificación, actualiza los detalles de la propiedad para reflejar que no tienes propietarios. Elimina el rol de "propietario" de todas las personas registradas y asegúrate de que todos tus directores figuren en la cuenta con el rol de "director" asignado.

Es posible que se te pida confirmar que la información sobre los directivos sea correcta. Si puedes confirmarlo, haz clic en el botón "firmar" para certificar de forma digital la información registrada.

Si tienes alguna dificultad con este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

¿Cuáles son las reglas de captura de pagos para Dinamarca?

La legislación danesa exige que el pago de un pedido online solo se pueda capturar después de que se haya enviado el producto o se haya activado el servicio. Si usas Shopify Payments, hay un plazo de 7 días para capturar los pagos. Si los tiempos de entrega superan este plazo, es posible que debas ajustar la configuración de captura de pagos.

Para cumplir con esta regulación, considera cambiar la captura de pagos a manual. Si estás en el plan Shopify Plus, también puedes usar períodos de autorización extendida. Para obtener más información, consulta la guía de autorización de pagos.

Mi cuenta ya se verificó. ¿Por qué se me pide que proporcione nueva información?

Shopify y sus socios bancarios deben mantener actualizada la información de los comerciantes de acuerdo con las regulaciones cambiantes en Dinamarca. Incluso después de que se haya verificado la cuenta, es posible que se te contacte para proporcionar información adicional o actualizada. Esto puede suceder por las siguientes razones:

Los requisitos regulatorios en Dinamarca han cambiado y se necesita documentación adicional.
La información existente venció o debe renovarse.
Los cambios en la estructura, la propiedad o la dirección del negocio requieren una verificación actualizada.

Para resolver esto, revisa la solicitud en tu panel de control de Shopify y proporciona la información o los documentos actualizados según se te indique. Asegúrate de que los detalles que proporciones coincidan con tu documentación oficial vigente.

¿Cómo actualizo la información de mi cuenta de Shopify Payments?

Si te están pidiendo que completes la verificación de la cuenta, puedes hacer cualquier actualización de tu información desde la página de verificación, además de enviar los documentos que se te soliciten.

Fuera del proceso de verificación, el titular de la cuenta de la tienda puede actualizar estos detalles en Configuración > General > Detalles de la empresa. Haz clic en los tres puntos junto a tu entidad comercial y luego en "editar" para actualizar la información de la empresa, incluido el tipo de negocio.

Ten en cuenta que cualquier cambio que hagas aquí se enviará automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión, y la nueva información volverá a pasar por su proceso de verificación. Es posible que los cambios se vuelvan a verificar automáticamente, pero también se te podrían solicitar documentos de respaldo.

Si tienes alguna dificultad con este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

¿Qué sucede si no cumplo con mi plazo de verificación?

Verás una pausa temporal en tus pagos hasta que se complete el proceso de verificación. Después de que se cumpla el primer plazo y los pagos se pausen temporalmente, es posible que veas un segundo plazo que indique cuándo se pausará temporalmente tu capacidad para aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas pausas son temporales y se levantarán de forma automática una vez que completes la verificación. Consulta la página de tu panel de control para revisar tus plazos.

A partir de junio de 2026, las nuevas cuentas de Shopify Payments de Dinamarca tienen 90 días a partir de que se procese el primer pedido para completar la verificación. Si pasan 90 días, cualquier pedido que hayas procesado con Shopify Payments podría reembolsarse de forma automática.

Esto solo se aplica a los países europeos y únicamente a las cuentas nuevas creadas a partir de junio de 2026. Si esto aplica en tu caso, aparecerán advertencias que le indicarán al titular de la cuenta cuándo se espera que se procesen los reembolsos.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en Dinamarca

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, recopila la siguiente información para ayudar a resolver tu problema más rápido:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido, censurando la información confidencial, como los números de cuenta bancaria
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
Tu número de Registro Central de Empresas (CVR) o número CPR, si corresponde
El paso específico donde encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
El país, la moneda y el tipo de cuenta de tu cuenta bancaria, sin compartir el número de cuenta completo
Cualquier documento que ya hayas subido y su estado

Tener esta información lista ayuda a atención al cliente de Shopify a asistirte de manera más eficiente.