Requisitos de cuenta bancaria e información personal para Shopify Payments en Chequia

Antes de usar Shopify Payments en la República Checa, debes entender los requisitos vigentes para cumplir con las regulaciones y evitar delitos financieros. Este artículo explica por qué se recopila información personal y los tipos de documentación aceptados, y ofrece orientación para garantizar que tu documentación cumpla con los criterios necesarios.

En esta página

Requisitos para usar Shopify Payments en Chequia

Antes de usar Shopify Payments en Chequia, asegúrate de cumplir los siguientes requisitos:

Tipos de negocios aptos: Algunos tipos de negocios y servicios no pueden usar Shopify Payments. Para saber si tu negocio es apto, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Chequia en los Shopify Payments Terms of Service.
Requisitos de la cuenta bancaria: La cuenta bancaria debe cumplir los siguientes requisitos antes de poder conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe estar en EUR o, si la cuenta bancaria es de Chequia, puede estar en CZK.
- La cuenta bancaria debe permitir transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).
- La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que comience con cualquiera de los siguientes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.
- Introduce tu IBAN completo sin espacios. Un IBAN checo tiene 24 caracteres (por ejemplo, CZ6508000000192000145399); la longitud varía según el país. Usa un validador de IBAN online para confirmar el formato de tu IBAN antes de introducirlo.

Tipos de cuenta bancaria no admitidos

Ciertos tipos de cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuentas:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: Estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: Las cuentas de ahorros no se pueden usar para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas multidivisa: No se admiten las cuentas que admiten varias monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: Los servicios que imitan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten cuentas virtuales que no son de Shopify, puedes experimentar más fallos en los pagos con estas cuentas.

Para confirmar si tu cuenta puede aceptar el tipo de transferencia indicado para tu región, comunícate con tu banco.

Finalidad de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios deben recopilar y verificar información sobre ti y tu negocio para cumplir con las normativas de Chequia diseñadas para prevenir los delitos financieros. A medida que las reglas y normativas locales evolucionen, es posible que Shopify y sus socios bancarios te contacten para solicitarte información adicional durante la vigencia de la cuenta de Shopify Payments.

La información recopilada se utiliza para confirmar la identidad del negocio, las identidades de las personas físicas vinculadas al negocio y la naturaleza de la relación entre ambos.

Shopify nunca te envía documentación por correo físico. Los documentos o comunicaciones importantes se envían por correo electrónico o se ponen a disposición del propietario de la tienda en formato digital en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Revisa la Política de privacidad de Shopify para saber cómo se mantiene la confidencialidad y seguridad de tu información.

Información personal y comercial requerida para activar Shopify Payments en Chequia

Asegúrate de identificar correctamente tu tipo de negocio, ya que esto determina la información que debes proporcionar.

Si no te has registrado en ninguna agencia gubernamental, o te has registrado pero gestionas el negocio como una empresa unipersonal (incluidos OSVČ, comerciantes únicos y empresarios individuales), selecciona el tipo de negocio Persona física / Empresa unipersonal.

Si registraste tu negocio y tienes un Número de identificación de la empresa (IČO), selecciona tu tipo de negocio según la siguiente guía:

Las asociaciones con números de identificación de la empresa (VOS, KS) deben seleccionar el tipo de negocio asociación registrada.
Las organizaciones sin fines de lucro con números de identificación de la empresa deben seleccionar el tipo de negocio organización sin fines de lucro registrada.
Todos los demás negocios con números de identificación de la empresa deben seleccionar el tipo de negocio corporación registrada. Ejemplos comunes son SRO, AS o družstvo.

Si tienes un negocio registrado, pero no tienes un número de identificación de la empresa, selecciona tu tipo de negocio según la siguiente guía:

Las asociaciones sin números de identificación de la empresa deben seleccionar el tipo de negocio asociación no registrada.
Las organizaciones sin fines de lucro y las organizaciones benéficas que no tienen números de identificación de la empresa deben seleccionar el tipo de negocio organización sin fines de lucro no registrada.

Si no estás seguro de qué tipo de negocio elegir, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda para seleccionar el correcto.

Personas físicas / Empresas unipersonales

Las personas físicas son negocios de un solo propietario que no se han registrado ante el gobierno y realizan negocios de forma privada. Las empresas unipersonales son negocios de un solo propietario que están registrados ante el gobierno con su información personal. Ambos son negocios que son propiedad y están controlados por una sola persona que vive en la República Checa; esto incluye freelancers y operadores de pequeñas empresas autónomos.

Estos tipos de negocios se tratan de la misma manera y deben proporcionar la misma información. Las personas físicas y las empresas unipersonales deben proporcionar:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en la República Checa: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.

Si tu información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar tu identidad. Si alguna información, como tu nombre, fecha de nacimiento o domicilio, es incorrecta, debes actualizar la información de la cuenta.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla realizando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la información de la cuenta. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos, si es necesario.

Corporaciones registradas (SRO, AS, družstvo)

Una corporación registrada es un negocio cuyo capital se divide en acciones, propiedad de accionistas. Una corporación se considera su propia entidad legal, separada de las personas que la dirigen. Por lo general, también tienen una junta directiva.

Las corporaciones registradas deben asignar a un beneficiario efectivo o a un ejecutivo con poder de decisión como su representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Capital: Si corresponde, el porcentaje de capital que posees del negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla realizando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la información de la cuenta. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos, si es necesario.

Las corporaciones registradas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre el negocio:

Razón social registrada: La razón social tal como aparece en el registro comercial.
Número de identificación de la empresa (IČO): El número de identificación de la empresa del negocio tal como aparece en el registro comercial.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección del negocio: La dirección oficial registrada del negocio tal como aparece en el registro comercial.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de la República Checa. Presta mucha atención al uso de mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si no se puede verificar la información que proporcionaste sobre el negocio, es posible que debas presentar un documento de verificación de la empresa. Al proporcionar este documento, asegúrate de que el nombre registrado, el número de identificación de la empresa y la dirección comercial que aparecen en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos de empresa aceptados.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea un beneficiario efectivo de la empresa. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los propietarios que indiques deben coincidir con los que figuran para tu negocio en el registro mercantil del gobierno. Si se detecta alguna discrepancia, se te pedirá que hagas clic en el botón Firmar para completar el proceso de declaración o que proporciones un documento de prueba de propiedad. Firmar la declaración es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento. Si el negocio pertenece a una sociedad holding (ya sea total o parcialmente), firma la declaración para completar la verificación.

Si el negocio no tiene beneficiarios efectivos, se te pedirá que firmes una declaración o que proporciones un documento que confirme quiénes son los directores. Si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Asociaciones registradas (VOS, KS)

Una asociación registrada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que se han registrado para realizar actividades comerciales y han obtenido un número de identificación de la empresa. Las asociaciones registradas tienen capital y la asociación es una entidad propia, separada de los propietarios.

Las asociaciones registradas deben designar a un propietario o socio como representante de su cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Capital: Si corresponde, el porcentaje de capital que posees del negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla realizando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la información de la cuenta. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos, si es necesario.

Las asociaciones registradas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre el negocio:

Razón social registrada: La razón social tal como aparece en el registro comercial.
Número de identificación de la empresa (IČO): El número de identificación de la empresa del negocio tal como aparece en el registro comercial.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección del negocio: La dirección oficial registrada del negocio tal como aparece en el registro comercial.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea un propietario o socio. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Asociaciones no registradas

Una asociación no registrada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que no se han registrado para obtener un número de identificación de la empresa, pero que tienen un acuerdo de asociación. En este caso, se considera que los propietarios son la entidad legal y el negocio no es una entidad separada.

Las asociaciones no registradas deben designar a un propietario como representante de su cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Capital: Si corresponde, el porcentaje de capital que posees del negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla realizando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la información de la cuenta. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos, si es necesario.

Las asociaciones no registradas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre el negocio:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporcionaste sobre el negocio, es posible que debas presentar un documento de verificación de la empresa. Al proporcionar este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que aparecen en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos de empresa aceptados.

Organizaciones sin ánimo de lucro registradas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad que se establece con fines distintos a la generación de beneficios económicos. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro registradas se han registrado con fines comerciales y han obtenido un número de identificación de empresa.

Las organizaciones sin ánimo de lucro registradas deben asignar a un director o a un ejecutivo con poder de decisión como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Capital: Si corresponde, el porcentaje de capital que posees del negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla realizando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la información de la cuenta. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos, si es necesario.

Las organizaciones sin ánimo de lucro registradas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre el negocio:

Razón social registrada: La razón social tal como aparece en el registro comercial.
Número de identificación de la empresa (IČO): El número de identificación de la empresa del negocio tal como aparece en el registro comercial.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección del negocio: La dirección oficial registrada del negocio tal como aparece en el registro comercial.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que forme parte de la junta directiva o que tome decisiones clave. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y domicilios exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los directores que indiques deben coincidir con los que figuran para tu negocio en el registro mercantil del gobierno. Si se detecta alguna discrepancia, se te pedirá que hagas clic en el botón Firmar para completar el proceso de declaración o que proporciones un documento de prueba de cargo directivo. Firmar la declaración es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Organizaciones sin ánimo de lucro no registradas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad que se establece con fines distintos a la generación de beneficios económicos. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Una organización sin ánimo de lucro no registrada no tiene un número de identificación de empresa, pero se ha registrado en los tribunales locales y tiene el estatus de organización sin ánimo de lucro.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no registradas deben asignar a un responsable de la toma de decisiones clave o a un organizador como representante de la cuenta, y marcar a esa persona como ejecutivo. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: Tu dirección particular, que coincida con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Capital: Si corresponde, el porcentaje de capital que posees del negocio.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla realizando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfi con una identificación con foto válida.
Sube los documentos de comprobante de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la información de la cuenta. Actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos, si es necesario.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no registradas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre el negocio:

Nombre comercial registrado: la razón social tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo para el negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal como aparece en la documentación.

Si no se puede verificar la información que proporcionaste sobre el negocio, es posible que debas presentar un documento de verificación de la empresa. Al proporcionar este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que aparecen en tu cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Actualiza la información en tu cuenta para que coincida con el documento si es necesario. Revisa la lista de documentos de empresa aceptados.

Tipos de documentos aceptados

En esta sección se explica qué documentos puedes usar para verificar la identidad y la información comercial.

Documentos de identidad

Los siguientes documentos se aceptan como prueba de identidad. El nombre y la fecha de nacimiento en tu cuenta de Shopify Payments se deben actualizar para que coincidan con la información que aparece en el documento de identidad que proporciones. Los documentos deben ser válidos y no estar vencidos.

Pasaporte
Licencia de conducir (se requieren fotografías del anverso y del reverso)
Documento de identidad (se requieren fotografías del anverso y del reverso)
Permiso de residencia (se requieren fotografías del anverso y del reverso)

Documentos de domicilio

Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de domicilio. El nombre y la dirección en la cuenta de Shopify Payments deben coincidir con la información que aparece en los documentos de domicilio que envíes. Si ya usaste tu documento de identidad como identificación con foto, no puede usarse por segunda vez como comprobante de domicilio y debes proporcionar un documento diferente.

Facturas de servicios públicos (con fecha de los últimos 6 meses)
Estado de cuenta bancaria (con fecha de los últimos 6 meses)
Carta de constancia de cuenta bancaria
Estados de cuenta hipotecarios (con fecha de los últimos 6 meses)
Documento de identidad (se requieren fotografías del anverso y del reverso)
Contrato de arrendamiento emitido por una empresa de alquiler de propiedades
Contrato de compraventa de una propiedad
Extracto del registro de la propiedad

Documentos de verificación de la empresa

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación de la empresa. Deben mostrar claramente el nombre de la entidad legal, el número de identificación de la empresa y la dirección de la empresa. La información en la cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la que aparece en los documentos que envíes.

Výpis z obchodního rejstříku (extracto del registro mercantil)
Registrace obchodu (registro comercial)
Stanovy akciové společnosti (estatutos sociales)
Registrace DPH (registro del IVA)

Documentos de propiedad

Se aceptan los siguientes documentos como comprobantes de propiedad o cargo de director, siempre que muestren el nombre de la entidad legal del negocio y los nombres completos de los propietarios o directores.

Registr skutečných majitelů (Registro del beneficiario efectivo final)
Zakladatelský akt (Documento de registro)
Zakladatelský dokument (Escritura de constitución)
Výpis z obchodního rejstříku (extracto del registro mercantil)

Cada beneficiario efectivo que figure en la documentación también debe figurar en la cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de Propietario. Se define como beneficiario efectivo a cualquier persona que posea al menos el 25 % del capital del negocio. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Si tu negocio no tiene beneficiarios efectivos, deberás verificar a los directores. En estos casos, se admiten los mismos documentos de la lista anterior. Cada director que figure en la documentación también debe figurar en la cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de Director. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Si el negocio pertenece a una sociedad holding, haz clic en el botón Firmar para completar el proceso de declaración digital.

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones tus documentos, asegúrate de que cumplan los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar que se cumplan:

Precisión: asegúrate de que la información en tus documentos coincida con la que ingresaste en tu cuenta de Shopify Payments. Actualiza tu cuenta para que coincida con tus documentos, si es necesario.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que los documentos sean claros y lo suficientemente grandes para poder leerlos. Comprueba que todo el documento sea visible en la fotografía.
Integridad: asegúrate de que todos los detalles necesarios sean visibles en tu documento. Revisa los tipos de documentos aceptables que se indican en esta página para entender qué detalles se deben incluir en el documento.
Documentación original: toma una fotografía original de tu documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni hagas una captura de pantalla de tus documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora o de impresiones.
- Si el documento se emitió de forma digital, envía el archivo PDF con todas las páginas tal como lo recibiste originalmente, sin modificaciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y que el comprobante de domicilio sea de emisión reciente. Si proporcionas un comprobante de registro de la empresa, esta debe seguir registrada de forma activa y al día.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar con atención al cliente de Shopify, revisa estos problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de tu cuenta coincida con la del documento que envías y actualiza tu cuenta para que coincida con la documentación si es necesario. Si se siguen rechazando tus documentos, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos aceptados: qué documentos se aceptan y qué información deben incluir. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones de búsquedas online ni capturas de pantalla de registros.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de precisión, claridad, integridad, documentación original y validez.

La información de mi cuenta bancaria no funciona.

Asegúrate de que tu cuenta cumpla los requisitos y de que estés usando un tipo de cuenta admitido. Si el pago falla, verifica que has introducido la información de tu cuenta en el formato correcto. Consulta la siguiente sección de esta página:

Requisitos para usar Shopify Payments en la República Checa: requisitos de la cuenta bancaria, incluidas las monedas admitidas (EUR o CZK), la elegibilidad SEPA, los códigos de país del IBAN y los tipos de cuenta que no se admiten.

Mis pagos están en espera después de actualizar la cuenta bancaria.

Cuando actualizas los datos de la cuenta bancaria en Shopify Payments, se aplica una retención de seguridad automática de 3 a 5 días hábiles a los pagos nuevos. Esta es una función de seguridad para proteger la cuenta de cambios no autorizados.

Durante este periodo:

Cualquier pago ya programado en el momento de la actualización se enviará a tu cuenta bancaria anterior.
Los pagos nuevos creados después de la actualización se retendrán de 3 a 5 días hábiles.
Cuando finaliza la retención, los pagos nuevos comienzan a procesarse en la cuenta bancaria actualizada según el calendario de pagos.

Esta retención no se puede eliminar y se aplica a todos los cambios de cuenta bancaria.

La información de mi negocio no se verifica.

Cuando introduzcas la información del negocio, asegúrate de que el nombre del negocio, el número de identificación de la empresa y la dirección comercial coincidan exactamente con los que aparecen en el registro mercantil. Esto incluye:

Uso correcto de mayúsculas y minúsculas
Puntuación y espaciado correctos
Nombre completo del negocio tal como está registrado

Nuestros socios bancarios verifican la información automáticamente al compararla con los registros oficiales. Incluso las pequeñas diferencias pueden provocar un error en la verificación. Asegúrate de que la documentación que envíes muestre la razón social, el número de identificación de la empresa y la dirección comercial, y que esta información coincida con la de tu cuenta. Si es necesario, actualiza la cuenta para que coincida con el documento.

No se puede verificar mi dirección automáticamente.

En el caso de Shopify Payments para Chequia, si la dirección no se puede verificar automáticamente, se te pedirá que completes el proceso de selfi o que proporciones un comprobante de domicilio.

Se recomienda completar el proceso de selfi, que se puede realizar en lugar de proporcionar un comprobante de domicilio. La persona que requiere la verificación puede hacer clic en el botón Selfi y, luego, tomar una foto de su identificación con foto y de sí misma para realizar la verificación.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, puedes hacerlo. Los comprobantes de domicilio deben mostrar tu nombre completo y domicilio, y deben pertenecer a uno de los tipos de documentos aceptados. También debes asegurarte de lo siguiente:

Asegúrate de que la dirección que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments coincida exactamente con la dirección del comprobante de domicilio.
Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.
Sube una fotografía clara del comprobante de domicilio.
Asegúrate de que el documento que subas muestre tu nombre completo. Por ejemplo, si tienes una factura de servicios públicos a nombre de otra persona, deberás proporcionar un documento diferente.

Mi información de propietario no se puede verificar.

Para Shopify Payments en Chequia, debes ingresar a tus beneficiarios efectivos de modo que los nombres que se incluyan coincidan con los propietarios que figuran para tu negocio en el registro mercantil del gobierno. Te recomendamos que busques la información del propietario en el registro correspondiente y que ingreses los nombres exactamente como aparecen allí. Si no tienes beneficiarios efectivos, deberás incluir a todos los directores en la cuenta.

Si ya lo has hecho y aún no se puede verificar la propiedad o el cargo de director, te recomendamos que hagas clic en el botón Firmar en la página de verificación para declarar digitalmente que la información que proporcionaste es correcta. Firmar la declaración es la forma más rápida de resolver la discrepancia.

Si prefieres, en lugar de utilizar el proceso de declaración, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son los propietarios o directores. La información del propietario y del director que ingreses en la cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la información de la documentación que subas. Si un propietario o director figura en la documentación, pero no se ha agregado a tu cuenta de Shopify Payments, debes agregar a esa persona y asignarle el rol de Propietario o Director. Puedes consultar una lista de los tipos de documentos que se pueden proporcionar para verificar la propiedad aquí.

Debes asegurarte de que los propietarios y directores de tu cuenta coincidan exactamente con tu documentación. No incluyas propietarios ni directores adicionales que no aparezcan en tus documentos.

Preguntas frecuentes

Revisa estas preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en la República Checa.

¿Por qué se necesitan mi identificación con foto y mi comprobante de domicilio si soy una empresa, una asociación o una organización sin ánimo de lucro?

Aunque estés configurado como empresa, asociación u organización sin ánimo de lucro, los socios bancarios de Shopify están obligados por la normativa de la República Checa a verificar la identidad de las personas asociadas al negocio, incluida su identidad y su ubicación.

Soy ciudadano de la República Checa y nací allí, pero actualmente no vivo en la República Checa. ¿Puedo usar Shopify Payments en la República Checa?

Si tu tipo de negocio es Persona física / Empresa unipersonal, debes vivir en la República Checa para ser elegible para Shopify Payments en la República Checa. Si no vives actualmente en la República Checa, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región donde vivas.

Actualiza la dirección de tu tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación es elegible para Shopify Payments, podrás crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si eres una asociación, empresa u organización sin ánimo de lucro, no es necesario que vivas personalmente en la República Checa, pero tu negocio debe estar registrado en la República Checa y tener una dirección comercial allí. Si necesitas ayuda, contacta con atención al cliente de Shopify.

Soy una asociación en la República Checa. Me piden un número de identificación de la empresa, pero no tengo ninguno. ¿Qué debo hacer?

Si eres una asociación en la República Checa y se te pide un número de identificación de la empresa pero no tienes, significa que has configurado el tipo de negocio incorrecto. Si estás en el proceso de configuración de la cuenta, vuelve a la pantalla de selección del tipo de negocio y selecciona Asociación no registrada.

Si ya configuraste la cuenta y se te pide un número de identificación de la empresa como parte del proceso de verificación, actualiza el tipo de empresa desde Configuración > General > Información de la empresa. Haz clic en el botón junto a tu entidad comercial, y luego haz clic en Editar para actualizar la información de esa empresa, incluido su tipo. Contacta a atención al cliente de Shopify si tienes dificultades.

Soy una empresa unipersonal en la República Checa. ¿No necesitáis el registro de mi empresa o mi información?

A efectos de verificación de identidad y del negocio en la República Checa, solo se requiere la información personal del propietario si eres un empresario individual o una empresa unipersonal.

Si eres una empresa unipersonal, no intentes registrarte como un tipo de negocio diferente. Podrías tener dificultades para pasar la verificación.

Soy una empresa que cotiza en bolsa en la República Checa. ¿Qué tipo de negocio debo elegir?

Debes seleccionar Sociedad registrada. Para fines de verificación del negocio, el proceso para las empresas públicas y privadas es idéntico. Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta donde se solicita agregar propietarios. No es obligatorio indicar ningún beneficiario efectivo, en caso de no tenerlo.

Si tienes una empresa que cotiza en bolsa en Chequia, ya configuraste la cuenta de Shopify Payments y ahora se te pide información de propiedad como parte del proceso de verificación, actualiza estos datos para reflejar que no hay propietarios. Elimina el rol de Propietario de cualquier persona registrada y, en su lugar, asegúrate de que todos los directores estén incluidos en la cuenta y tengan asignado el rol de Director.

Es posible que se te pida confirmar que la lista de directores indicada es correcta. Si puedes confirmar que lo es, haz clic en el botón Firmar para certificar digitalmente la información registrada.

Si tienes alguna dificultad con este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para recibir ayuda.

No tengo un número de identificación de la empresa en Chequia, pero no soy una persona física ni un empresario individual. Soy un tipo de negocio diferente.

Si no tienes un número de identificación de la empresa, Shopify ofrece opciones de tipo de negocio para Sociedad no registrada y Organización sin fines de lucro no registrada. Ambos tipos de negocio deben proporcionar la documentación comercial pertinente que confirme que están registrados en Chequia.

Si ninguno de estos tipos de negocio se ajusta al tuyo, debes seleccionar Persona física/Empresa individual y asignar a un responsable de la toma de decisiones o propietario como representante de la cuenta.

¿Cómo actualizo la información de la cuenta de Shopify Payments?

Si se te está solicitando que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar la información desde la página de verificación, así como enviar cualquier documento que se te pida.

Fuera del proceso de verificación, el propietario de la tienda puede actualizar esta información desde Configuración > General > Información de la empresa. Haz clic en el botón junto a tu entidad comercial, y luego haz clic en Editar para actualizar la información de esa empresa, incluido su tipo.

Ten en cuenta que cualquier cambio que realices aquí se enviará automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión y la nueva información volverá a pasar por su proceso de verificación. Es posible que los cambios se vuelvan a verificar automáticamente, pero también se te podrían pedir documentos de respaldo.

¿Qué sucede si no cumplo con la fecha límite de verificación?

Verás una pausa temporal en los pagos hasta que se complete el proceso de verificación. Una vez que se cumpla la primera fecha límite y los pagos se pausen de manera temporal, es posible que veas una segunda fecha límite que indica cuándo se pausará temporalmente la capacidad de aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas pausas son temporales y se levantan automáticamente una vez que completas la verificación. Consulta la página del panel de control para conocer las fechas límite.

A partir de junio de 2026, las cuentas nuevas de Shopify Payments en Chequia tienen 90 días a partir del primer pedido procesado para completar la verificación. Si pasan los 90 días, cualquier pedido que hayas procesado con Shopify Payments podría reembolsarse automáticamente.

Esta política aplica únicamente a los países europeos y solo a las cuentas nuevas creadas a partir de junio de 2026. Si esta política aplica en tu caso, se enviarán advertencias al propietario de la tienda para indicarle cuándo se procesarán los reembolsos.

Antes de contactar con atención al cliente de Shopify acerca de Shopify Payments en Chequia

Antes de comunicarte con atención al cliente de Shopify, recopila esta información para ayudar a resolver tu problema más rápido:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido (oculta la información confidencial, como los números de cuenta bancaria)
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
Tu número de identificación de la empresa, si corresponde
El paso específico en el que tuviste el problema
El navegador y dispositivo que estás usando
Los datos de tu cuenta bancaria (tipo de cuenta, moneda) sin compartir el IBAN completo
Cualquier documento que hayas subido y cuándo lo hiciste

Tener esta información lista ayuda a atención al cliente de Shopify a asistirte de manera más eficiente.