Requisitos de la cuenta bancaria y de la información personal para usar Shopify Payments en Chipre

Antes de usar Shopify Payments en Chipre, debes comprender los requisitos vigentes para cumplir con las regulaciones y evitar delitos financieros. En este artículo se explica por qué se recauda información personal y los tipos de documentación aceptados, y se ofrece orientación para garantizar que tu documentación cumpla con los criterios necesarios.

En esta página

Requisitos para usar Shopify Payments en Chipre

Antes de usar Shopify Payments en Chipre, asegúrate de cumplir con los siguientes requisitos:

Tipos de negocios elegibles: Ciertos tipos de negocios y servicios no tienen permitido usar Shopify Payments. Para determinar si tu negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Chipre en los Términos del Servicio de Shopify Payments.
Requisitos de la cuenta bancaria: Tu cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos antes de que puedas conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe estar en EUR.
- La cuenta bancaria debe ser elegible para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).
- La cuenta bancaria debe tener un código internacional de cuenta bancaria (IBAN) que comience con cualquiera de los siguientes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipos de cuentas bancarias no admitidas

Ciertos tipos de cuentas bancarias no son compatibles con Shopify Payments. No se admiten los siguientes tipos de cuentas:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: Estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: Las cuentas de ahorros no se pueden usar para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas de divisa flexible: No se admiten las cuentas que son compatibles con varias monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: Los servicios que imitan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Aunque se admiten cuentas virtuales que no son de Shopify, es posible que experimentes más fallos en los pagos con estas cuentas.

Para confirmar si tu cuenta puede aceptar el tipo de transferencia indicado para tu región, comunícate con tu banco.

Propósito de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios deben recopilar y verificar información sobre ti y tu negocio para cumplir con las normativas de Chipre diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que las reglas y normativas locales cambien, es posible que Shopify y sus socios bancarios te contacten para solicitarte información adicional durante el tiempo que tu cuenta de Shopify Payments permanezca activa.

La información recopilada se usa para confirmar la identidad del negocio, las identidades de las personas vinculadas a este y la naturaleza de la relación entre ambos.

Shopify nunca te enviará documentación física por correo. Cualquier documento o comunicación importante se enviará por correo electrónico, o se pondrá a disposición de forma digital para el propietario de la tienda en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Revisa la Política de privacidad de Shopify para saber cómo se mantiene la confidencialidad y seguridad de tu información.

Información personal y de la empresa obligatoria para activar Shopify Payments en Chipre

Asegúrate de identificar correctamente tu tipo de negocio, ya que esto determina la información que debes proporcionar.

Si no te registraste en ninguna agencia gubernamental, o te registraste pero diriges el negocio como empresario individual, selecciona el tipo de negocio Persona física / Empresario individual.

Si registraste tu negocio y tienes un número de identificación fiscal, selecciona tu tipo de negocio según la siguiente guía:

Las asociaciones con número de identificación fiscal deben seleccionar el tipo de negocio asociación constituida.
Las organizaciones sin fines de lucro con número de identificación fiscal deben seleccionar el tipo de negocio organización sin fines de lucro constituida.
Todos los demás negocios con número de identificación fiscal deben seleccionar el tipo de negocio Corporación privada.

Si tienes una empresa registrada, pero no tienes un número de identificación fiscal, selecciona tu tipo de negocio según la siguiente guía:

Las asociaciones sin número de identificación fiscal deben seleccionar el tipo de negocio asociación no constituida.
Las organizaciones sin fines de lucro y las organizaciones benéficas que no tienen número de identificación fiscal deben seleccionar el tipo de negocio organización sin fines de lucro no constituida.

Si no estás seguro de qué tipo de negocio elegir, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda para seleccionar el correcto.

Personas físicas / Empresarios individuales

Las personas físicas son negocios de un solo propietario que no se han registrado ante el gobierno y realizan negocios de forma privada. Los empresarios individuales son negocios de un solo propietario que están registrados ante el gobierno con su información personal. Ambos son negocios que posee y controla una sola persona que vive en Chipre; esto incluye a freelancers y operadores de pequeñas empresas que trabajan por cuenta propia.

Estos tipos de negocios se tratan de la misma manera y deben proporcionar la misma información. Las personas físicas y los empresarios individuales deben proporcionar:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en Chipre: La dirección de tu domicilio, que debe coincidir con tu documentación.

Si tu información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar tu identidad. Si parte de la información, como tu nombre, fecha de nacimiento o domicilio, es incorrecta, debes actualizar la información de tu cuenta.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube documentos de prueba de identidad y prueba de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresaste en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Corporaciones privadas (LTD)

Una corporación privada es un negocio cuyo capital se divide en acciones, propiedad de accionistas. Una corporación se considera su propia entidad legal, separada de las personas que la dirigen. Por lo general, también tienen una junta directiva.

Las corporaciones privadas deben asignar a un beneficiario efectivo o a un ejecutivo con poder de toma de decisiones como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: La dirección de tu domicilio, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación del negocio que posees.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube documentos de prueba de identidad y prueba de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresaste en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las corporaciones privadas también deben proporcionar los siguientes detalles sobre el negocio:

Razón social registrada: La razón social tal como aparece en el registro del departamento de impuestos.
Número de identificación fiscal (TIN): El TIN del negocio tal como aparece en el registro del departamento de impuestos.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección del negocio: La dirección oficial registrada del negocio tal como aparece en el registro del departamento de impuestos.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Chipre. Presta mucha atención al uso de mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre el negocio, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Cuando proporciones este documento, asegúrate de que la razón social, el número de identificación fiscal y la dirección comercial que aparecen en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la del documento. Revisa la lista de documentos de negocio aceptables.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea beneficiario efectivo de la empresa. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los propietarios que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro de empresas del gobierno. Si se detecta alguna discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de atestación haciendo clic en el botón Firmar o que proporciones un documento de prueba de propiedad. Firmar la atestación es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en tu documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento. Si tu empresa es propiedad de un holding (total o parcialmente), firma la atestación para completar la verificación.

Si tu empresa no tiene propietarios, se te pedirá que firmes una atestación o que proporciones un documento que confirme a sus directores. Si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con la del documento.

Sociedades incorporadas

Una sociedad incorporada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que se han registrado para realizar actividades comerciales y han obtenido un número de identificación fiscal. Las sociedades incorporadas tienen capital social y la sociedad es su propia entidad, separada de los propietarios.

Las sociedades incorporadas deben designar a un propietario o socio como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: La dirección de tu domicilio, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación del negocio que posees.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube documentos de prueba de identidad y prueba de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresaste en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las sociedades incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Razón social registrada: La razón social tal como aparece en el registro del departamento de impuestos.
Número de identificación fiscal (TIN): El TIN del negocio tal como aparece en el registro del departamento de impuestos.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección del negocio: La dirección oficial registrada del negocio tal como aparece en el registro del departamento de impuestos.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Chipre. Presta mucha atención al uso de mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea propietario o socio. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Sociedades no incorporadas

Una sociedad no incorporada es un negocio propiedad de al menos dos socios, que no se han registrado para obtener un número de identificación fiscal, pero que tienen un acuerdo de asociación. En este caso, los propietarios se consideran la entidad legal y el negocio no es una entidad separada.

Las sociedades no incorporadas deben designar a un propietario como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: La dirección de tu domicilio, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación del negocio que posees.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube documentos de prueba de identidad y prueba de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresaste en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las sociedades no incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Razón social: la razón social tal y como aparece en la documentación.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal y como aparece en la documentación.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Chipre. Presta mucha atención al uso de mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre el negocio, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Cuando proporciones este documento, asegúrate de que la razón social y la dirección comercial que aparecen en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la del documento. Revisa la lista de documentos de negocio aceptables.

Organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad establecida con fines distintos a la generación de beneficios para sus accionistas. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas se han registrado con fines comerciales y han obtenido un número de identificación fiscal.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas deben asignar a un director o ejecutivo con poder de decisión como representante de la cuenta. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: La dirección de tu domicilio, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación del negocio que posees.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube documentos de prueba de identidad y prueba de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresaste en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Razón social registrada: La razón social tal como aparece en el registro del departamento de impuestos.
Número de identificación fiscal (TIN): El TIN del negocio tal como aparece en el registro del departamento de impuestos.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección del negocio: La dirección oficial registrada del negocio tal como aparece en el registro del departamento de impuestos.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Chipre. Presta mucha atención al uso de mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que forme parte de la junta directiva o que sea una persona clave en la toma de decisiones. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los directores que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro de empresas de tu gobierno. Si se detecta alguna discrepancia, se te pedirá que completes el proceso de atestación haciendo clic en el botón Firmar o que proporciones un documento de prueba de cargo de director. Firmar la atestación es la forma más rápida de resolver la discrepancia, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en tu cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad establecida con fines distintos a la generación de beneficios para sus accionistas. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Una organización sin ánimo de lucro no incorporada no tiene un número de identificación fiscal, pero se ha registrado en los tribunales locales y tiene estatus de organización sin ánimo de lucro.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas deben asignar a una persona clave en la toma de decisiones o un organizador como representante de la cuenta, y marcar a esa persona como ejecutivo. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellido legales: Tu nombre legal completo tal como aparece en la documentación emitida por el gobierno.
Fecha de nacimiento: Tu fecha de nacimiento.
Dirección de correo electrónico: Una dirección de correo electrónico válida y activa.
Número de teléfono: Un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: La dirección de tu domicilio, que debe coincidir con tu documentación.
Cargo: El cargo que ocupas en el negocio.
Participación: Si corresponde, el porcentaje de participación del negocio que posees.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla completando una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad tomándote una selfie con una identificación con foto válida.
Sube documentos de prueba de identidad y prueba de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresaste en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con los documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas también deben proporcionar la siguiente información sobre el negocio:

Razón social: la razón social tal y como aparece en la documentación.
Número de IVA: Tu número de registro de IVA, si corresponde.
Número de teléfono del negocio: Un número de teléfono de contacto activo del negocio.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial del negocio tal y como aparece en la documentación.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales de Chipre. Presta mucha atención al uso de mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si no se puede verificar la información que proporciones sobre el negocio, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Cuando proporciones este documento, asegúrate de que la razón social y la dirección comercial que aparecen en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la del documento. Revisa la lista de documentos de negocio aceptables.

Tipos de documentos aceptados

Para ayudar con el proceso de verificación, debes proporcionar ciertos documentos para validar tu información personal y, en algunos casos, la información de tu negocio. Los siguientes tipos de documentos se aceptan para personas físicas y empresas en Chipre.

Documentos de identidad

Los siguientes documentos se aceptan como prueba de identidad. El nombre y la fecha de nacimiento en la cuenta de Shopify Payments se deben actualizar para que coincidan con la información que aparece en el documento de identidad que proporciones. Los documentos deben ser válidos y no estar caducados.

Pasaporte
Licencia de conducir (se requieren fotografías del anverso y reverso)
Documento de identidad (se requieren fotografías del anverso y reverso)

Comprobantes de domicilio

Se aceptan los siguientes documentos como comprobante de domicilio. El nombre y la dirección de la cuenta de Shopify Payments deben coincidir con la información que aparece en los documentos de domicilio que envías.

Facturas de servicios públicos (con fecha de los últimos 6 meses)
Estado de cuenta bancario (con fecha dentro de los últimos 6 meses)
Estados de cuenta hipotecarios (con fecha dentro de los últimos 6 meses)
Ειδοποίηση επιβολής φόρου (aviso de evaluación fiscal)
Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (certificado de registro)

Documentos de verificación de la empresa

Se aceptan los siguientes documentos para la verificación de la empresa. Deben mostrar claramente el nombre de la entidad legal, el número de identificación fiscal y la dirección de la empresa. Los datos de la cuenta de Shopify Payments deben coincidir con la información que aparece en los documentos que envías.

Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (extracto del registro mercantil)
Καταστατικό / Şirket ana sözleşmesi (estatutos sociales)
Συστατική Πράξη Εταιρείας / Şirket Kuruluş Onay Belgesi (certificado de constitución)
Οικονομικές καταστάσεις / Mali tablolar (estados financieros)
Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (registro de IVA)

Documentos de propiedad

Se aceptan los siguientes documentos como prueba de propiedad o cargo de director, siempre que muestren el nombre de la entidad legal y los nombres completos de todos los propietarios o directores de la empresa.

Documentos que se pueden usar para verificar a los propietarios:

Καταστατικό (Acta constitutiva)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Certificado de estado corporativo)
Συμφωνία Συνεργασίας (Acuerdos de asociación)
Έγγραφο Εγγραφής (Documento de registro)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Registro del beneficiario efectivo final)

Documentos que se pueden usar para verificar a los directores:

Ετήσιες Εκθέσεις (Informes anuales)
Καταστατικό (Acta constitutiva)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Certificado de estado corporativo)
Έγγραφο Εγγραφής (Documento de registro)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Registro del beneficiario efectivo final)

Cada beneficiario efectivo que figura en la documentación también debe aparecer en tu cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de Propietario. Un beneficiario efectivo se define como alguien que posee el 25% o más del capital de la empresa. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento.

Si tu empresa no tiene beneficiarios efectivos, se te exigirá verificar a los directores. En estos casos, se pueden usar los documentos mencionados anteriormente para los directores. Cada director que figura en la documentación también debe aparecer en tu cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de Director. Si es necesario, actualiza la información de tu cuenta para que coincida con el documento.

Si la empresa es propiedad de un holding, completa el proceso de atestación digital presionando el botón Firmar.

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones tus documentos, asegúrate de que cumplan los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar que se cumplan:

Precisión: asegúrate de que la información en tus documentos coincida con la que ingresaste en tu cuenta de Shopify Payments. Actualiza tu cuenta para que coincida con tus documentos, si es necesario.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que los documentos sean claros y lo suficientemente grandes para leerse. Asegúrate de que todo el documento sea visible en la fotografía.
Integridad: asegúrate de que todos los detalles necesarios sean visibles en tu documento. Revisa los tipos de documentos aceptables que se indican en esta página para entender qué detalles se deben incluir en el documento.
Documentación original: toma una fotografía original de tu documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni hagas una captura de pantalla de tus documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora o de impresiones.
- Si el documento se emitió digitalmente, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como lo recibiste originalmente, sin alteraciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y que el comprobante de domicilio sea de emisión reciente. Si proporcionas un comprobante de registro de la empresa, esta debe seguir registrada de forma activa y al día.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar con atención al cliente de Shopify, revisa los siguientes problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Se rechazó mi documento.

Asegúrate de que la información de la cuenta coincida con la información del documento que envías y, si es necesario, actualiza la cuenta para que coincida con la documentación. Si los documentos se siguen rechazando, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos aceptables: qué documentos se aceptan y qué detalles deben incluir. No se aceptan capturas de pantalla, impresiones de búsquedas online ni capturas de pantalla de registros.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de exactitud, claridad, integridad, documentación original y validez.

No se verifica la información de mi negocio.

Cuando ingreses la información de la empresa, asegúrate de que el nombre de la empresa, el número de identificación fiscal y la dirección coincidan exactamente con los que aparecen en los registros mercantiles gubernamentales de Chipre. Esto incluye:

Uso correcto de mayúsculas y minúsculas
Puntuación y espaciado correctos
Nombre completo del negocio tal como está registrado

Los socios bancarios de Shopify verifican la información automáticamente comparándola con los registros oficiales. Incluso las pequeñas diferencias pueden hacer que la verificación falle. Asegúrate de que la documentación que envíes incluya la razón social, el número de identificación fiscal y la dirección comercial, y de que esta información coincida con la de la cuenta. Si es necesario, actualiza la cuenta para que coincida con el documento.

No se puede verificar mi dirección automáticamente.

Para Shopify Payments de Chipre, si tu dirección no se puede verificar automáticamente, se te pedirá que completes el proceso con la selfie o que proporciones un documento de prueba de domicilio.

Se recomienda completar el proceso con la selfie. La persona que requiere verificación puede hacer clic en el botón Selfie y luego tomar una fotografía de su identificación con foto y de sí misma para llevar a cabo la verificación. Puedes completar este proceso de la selfie en lugar de proporcionar un documento de prueba de domicilio.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, puedes hacerlo. Los documentos de prueba de domicilio deben mostrar tu nombre completo y tu dirección particular, además de ser uno de los tipos de documentos que se muestran aquí. También debes asegurarte de cumplir con lo siguiente:

Asegúrate de que la dirección que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments coincida exactamente con la dirección del comprobante de domicilio.
Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.
Sube una fotografía clara del comprobante de domicilio.
Asegúrate de que el documento que subas incluya tu nombre completo. Por ejemplo, si tienes una factura de servicios públicos a nombre de otra persona, deberás proporcionar un documento diferente.

No se puede verificar la información del propietario.

En el caso de Shopify Payments para Chipre, debes introducir a tus propietarios para que los nombres incluidos coincidan con los que figuran para tu empresa en el registro comercial de tu gobierno. Te recomendamos que busques la información del propietario en el registro e introduzcas los nombres exactamente como aparecen allí. Si no tienes propietarios, debes incluir a todos tus directores en la cuenta.

Si ya lo hiciste y todavía no se puede verificar la propiedad o el cargo de director, te recomendamos que hagas clic en el botón Firmar en la página de verificación para atestiguar digitalmente que la información que proporcionaste es correcta.

Si lo prefieres, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son tus propietarios o directores en lugar de usar el proceso de atestación. La información del propietario y del director que introduzcas en tu cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la de la documentación que subas. Si un propietario o director figura en tu documentación, pero no se agregó a tu cuenta de Shopify Payments, debes agregar a esa persona a tu cuenta y asignarle el rol de Propietario o Director. La lista de los tipos de documentos que puedes proporcionar para verificar la propiedad está disponible aquí.

Debes asegurarte de que los propietarios y directores de tu cuenta coincidan exactamente con tu documentación. No incluyas propietarios o directores adicionales que no aparezcan en los documentos.

Soy una asociación a la que se le solicita un número de identificación fiscal, pero no tengo uno.

Si eres una sociedad en Chipre y se te solicita un número de identificación fiscal, pero no tienes uno, significa que has configurado el tipo de negocio incorrecto. Si estás en el proceso de configuración de la cuenta de Shopify Payments, actualiza el tipo de negocio a sociedad no incorporada.

Si ya configuraste la cuenta y se te pide un número de identificación fiscal como parte del proceso de verificación, puedes actualizar el tipo de empresa en Configuración > General. Haz clic en los tres puntos junto a la información comercial y luego haz clic en Editar. Si tienes algún problema para actualizar el tipo de empresa, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

Soy un empresario individual. ¿Cómo introduzco la información comercial y el número de identificación fiscal?

Para la verificación del negocio y de la identidad, solo se requiere la información personal del propietario si eres un empresario individual.

Si eres un empresario individual, no intentes registrarte con un tipo de negocio diferente. Podrías tener dificultades para superar la verificación.

No tengo un número de identificación fiscal y no soy una persona física ni un empresario individual.

Si no tienes un TIN, solo puedes seleccionar asociación no incorporada u organización sin fines de lucro no incorporada como tipo de empresa. Aún así, debes proporcionar documentación que demuestre que tu empresa está registrada con dicho tipo de empresa en Chipre.

Si ninguno de estos tipos de negocio se ajusta a tu negocio, debes seleccionar "Persona física/Empresario individual" y asignar a una persona clave en la toma de decisiones o propietario como representante de la cuenta.

Preguntas frecuentes

Revisa las siguientes preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Chipre.

¿Por qué solicitan mi identificación con foto y comprobante de domicilio si soy una empresa, sociedad u organización sin ánimo de lucro?

Incluso si te has registrado como empresa, sociedad u organización sin ánimo de lucro, nuestros socios bancarios están obligados por las leyes reguladoras de Chipre a verificar las identidades de las personas asociadas con el negocio, incluidas sus identidades y su ubicación.

Soy ciudadano de Chipre, pero actualmente no vivo allí. ¿Puedo usar Shopify Payments Chipre?

Si tu tipo de negocio es persona física, debes vivir en Chipre para cumplir los requisitos de Shopify Payments Chipre. Si no vives actualmente en Chipre, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región en la que vives.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si tu ubicación cumple los requisitos para Shopify Payments, puedes crear una cuenta de Shopify Payments para esa región.

Si eres un tipo de sociedad, empresa u organización sin ánimo de lucro, no es obligatorio que vivas personalmente en Chipre, pero es necesario que el negocio esté registrado allí y tenga una dirección comercial en Chipre. Si necesitas ayuda, contacta con atención al cliente de Shopify.

Soy una empresa que cotiza en bolsa en Chipre. ¿Qué tipo de negocio debo elegir?

Selecciona Corporación privada. A efectos de la verificación comercial y de identidad, el proceso para las empresas públicas y privadas es idéntico. Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta que solicita que agregues propietarios. No estás obligado a incluir a ningún beneficiario efectivo si no tienes ninguno.

Si eres una empresa que cotiza en bolsa en Chipre, ya configuraste la cuenta de Shopify Payments y ahora se te pide información sobre la propiedad como parte del proceso de verificación, actualiza los detalles de propiedad para reflejar que no tienes propietarios. Elimina el rol de Propietario de cualquier persona registrada y, en su lugar, asegúrate de que todos los directores estén incluidos en la cuenta y tengan asignado el rol de Director.

Es posible que se te pida confirmar que los directores incluidos son correctos. Si puedes confirmar que todo se ve bien, haz clic en el botón Firmar para atestiguar digitalmente la información registrada.

Si tienes algún problema con este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para obtener ayuda.

Mi cuenta ya estaba verificada. ¿Por qué me piden que proporcione nueva información?

Con el tiempo, los cambios normativos y las actualizaciones en los requisitos de los socios financieros de Shopify pueden requerir la recopilación de información adicional de los titulares de la cuenta. Estas revisiones ayudan a mantener la seguridad de los servicios financieros.

Cuando se produzcan estos cambios, recibirás una notificación mediante un banner o una alerta en el panel de control de Shopify y a través del correo electrónico correspondiente. Debes completar estas solicitudes para seguir usando los servicios financieros de Shopify.

¿Cómo actualizo la información de mi cuenta de Shopify Payments?

Si se te solicita de forma activa que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar tu información desde la página de verificación, además de enviar los documentos que se soliciten.

Fuera del proceso de verificación, el propietario de la tienda puede actualizar esta información a través de Configuración > General > Información de la empresa. Haz clic en los tres puntos junto a tu entidad comercial y, luego, en Editar para actualizar la información de dicha empresa, incluido el tipo de negocio.

Ten en cuenta que cualquier cambio que hagas aquí se enviará automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión, y la nueva información pasará de nuevo por su proceso de verificación. Es posible que los cambios se verifiquen de nuevo automáticamente, pero también podrían pedirte documentos de respaldo.

¿Qué sucede si se vence mi fecha límite de verificación?

Tus pagos se pausarán temporalmente hasta que se complete el proceso de verificación. Una vez que se alcance la primera fecha límite y se pausen los pagos temporalmente, es posible que veas una segunda fecha límite que indique cuándo se pausará temporalmente tu capacidad para aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas pausas son temporales y se levantan automáticamente después de que completes la verificación. Consulta la página de tu panel de control para conocer tus fechas límite.

A partir de junio de 2026, las cuentas nuevas de Shopify Payments en Chipre tienen 90 días a partir del primer pedido procesado para completar la verificación. Si transcurren 90 días, cualquier pedido que hayas procesado con Shopify Payments podría reembolsarse automáticamente.

Esta política de reembolso se aplica únicamente a los países europeos y solo a las cuentas nuevas que se creen a partir de junio de 2026. Si esta política de reembolso se aplica en tu caso, se mostrarán advertencias para indicarle al propietario de la tienda cuándo puede esperar que se procesen los reembolsos.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en Chipre

Antes de comunicarte con atención al cliente de Shopify, recopila la siguiente información para ayudar a resolver tu problema más rápido:

Capturas de pantalla de cualquier mensaje de error que hayas recibido (censura la información confidencial, como los números de cuenta bancaria)
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
Tu número de identificación fiscal (TIN), si corresponde
El paso específico donde encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
Los detalles de tu cuenta bancaria (país, moneda, tipo de cuenta) sin compartir el número de cuenta completo
Cualquier documento que hayas subido y cuándo lo hiciste

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