Requisitos de cuenta bancaria e información personal para usar Shopify Payments en Bulgaria

Antes de usar Shopify Payments en Bulgaria, debes comprender los requisitos que existen para cumplir con las normativas y evitar delitos financieros. En las siguientes secciones se explica el motivo por el cual se recopila la información personal y los tipos de documentación que se aceptan, además de ofrecerte orientación para garantizar que tus documentos cumplan los criterios necesarios.

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Requisitos para usar Shopify Payments en Bulgaria

Antes de usar Shopify Payments en Bulgaria, asegúrate de cumplir los siguientes requisitos:

Tipos de negocio elegibles: Ciertos tipos de empresas y servicios no tienen permitido usar Shopify Payments. Para determinar si tu negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocio prohibidos para Bulgaria en los Términos del Servicio (TOS) de Shopify Payments.
Requisitos de la cuenta bancaria: La cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos antes de que puedas conectarla a Shopify Payments:
- La cuenta bancaria debe estar en la moneda EUR.
- La cuenta bancaria es elegible para transferencias de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA) y puede aceptar débitos.
- La cuenta bancaria debe tener un IBAN que empiece por cualquiera de los siguientes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipos de cuenta bancaria no compatibles

Ciertos tipos de cuenta bancaria no son compatibles con Shopify Payments. Los siguientes tipos de cuenta no se admiten:

Cuentas corrientes que solo aceptan transferencias bancarias: estas cuentas no funcionan con Shopify Payments.
Cuentas de ahorros: las cuentas de ahorros no se pueden usar para los pagos de Shopify Payments.
Cuentas multidivisa: no se admiten cuentas que soporten varias monedas simultáneamente.
Servicios de transferencia de dinero: los servicios que simulan cuentas bancarias, como algunas plataformas fintech, no se pueden usar con Shopify Payments.

Propósito de la recopilación de información

Shopify y sus socios bancarios deben recopilar y verificar información sobre ti y tu negocio para cumplir con las normativas de Bulgaria diseñadas para prevenir delitos financieros. A medida que las reglas y normativas locales cambien, es posible que Shopify y sus socios bancarios te contacten para solicitarte información adicional durante el tiempo que tu cuenta de Shopify Payments permanezca activa.

La información recopilada se usa para confirmar la identidad del negocio, las identidades de las personas vinculadas a este y la naturaleza de la relación entre ambos.

Shopify nunca te enviará documentación física por correo. Cualquier documento o comunicación importante se enviará por correo electrónico, o se pondrá a disposición de forma digital para el propietario de la tienda en la página Configuración > Usuarios del panel de control de Shopify.

Revisa la Política de privacidad de Shopify para conocer cómo se mantiene la información confidencial y segura.

Información personal y de la empresa necesaria para activar Shopify Payments en Bulgaria

La información personal que Shopify debe recopilar varía según el país. Para las empresas en Bulgaria, debes identificar correctamente tu tipo de empresa, ya que esto determina la información que debes proporcionar.

Si no te has registrado ante ningún organismo gubernamental, o te has registrado pero operas el negocio como autónomo (incluye Ednolichen Targovec (ЕТ/ET) y personas trabajadoras por cuenta propia), selecciona Particular / autónomo.

Si has registrado tu empresa y tienes un código de identificación unificado (ЕИК/Булстат), selecciona el tipo de empresa según estas indicaciones:

Las asociaciones con código de identificación unificado (como Subiratelno Drujestvo (СД), Komanditno Drujestvo (КД) o Komanditno Drujestvo s Akzii (КДА)) deben seleccionar asociación incorporada.
Las organizaciones sin ánimo de lucro (NPO) con códigos de identificación unificados deben seleccionar Organización sin ánimo de lucro incorporada.
Todas las demás empresas con código de identificación unificado deben seleccionar sociedad privada. Ejemplos comunes son Дружество с ограничена отговорност (ООД), Еднолично дружество с ограничена отговорност (ЕООД) o Акционерно дружество (АД).

Si tienes una empresa registrada, pero no tienes un código de identificación unificado, selecciona el tipo de empresa según estas indicaciones:

Las sociedades sin códigos de identificación unificados deben seleccionar Sociedad no incorporada.
Las organizaciones sin ánimo de lucro y las entidades benéficas que no tienen códigos de identificación unificados deben seleccionar Organización sin ánimo de lucro no incorporada.

Si no tienes claro qué tipo de empresa seleccionar, ponte en contacto con la atención al cliente de Shopify.

Particulares / autónomos

Las personas físicas son negocios de un único propietario que no se han registrado ante el gobierno y operan de forma privada. Los empresarios individuales son negocios de un único propietario registrados ante el gobierno con su información personal. Ambos casos son empresas propiedad y controladas por una sola persona que vive en Bulgaria; esto incluye a freelancers y personas autónomas que operan pequeñas empresas.

Estos tipos de empresa se tratan del mismo modo y deben proporcionar la misma información. Las personas físicas y los empresarios individuales deben proporcionar:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en tu documentación oficial.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial en Bulgaria: tu domicilio, coincidente con tu documentación.

Si la información no se puede verificar automáticamente, recibirás una solicitud para verificar tu identidad. Si algún dato como el nombre, la fecha de nacimiento o la dirección particular es incorrecto, debes actualizar la información de la cuenta.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad con una selfi en la que muestres una identificación con foto válida.
Sube documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresaste en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Sociedad privada (ООД, ЕООД, АД)

Una sociedad privada es una empresa cuyo capital está dividido en acciones, propiedad de accionistas. La sociedad se considera una entidad legal propia, separada de las personas que la administran. Normalmente también tiene un consejo de administración.

Las sociedades privadas deben designar como representante de la cuenta a un beneficiario efectivo o a una persona directiva con poder de decisión. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en tu documentación oficial.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, coincidente con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad con una selfi en la que muestres una identificación con foto válida.
Sube documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresaste en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las sociedades privadas también deben proporcionar los siguientes datos sobre su empresa:

Razón social: el nombre legal de la empresa tal como figura en el registro BULSTAT nacional.
Código de identificación unificado (ЕИК/Булстат): el código de la empresa tal como aparece en el registro BULSTAT nacional.
Número de IVA: si corresponde, tu número de registro de IVA.
Teléfono comercial: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal como aparece en el registro BULSTAT nacional.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales en Bulgaria. Presta mucha atención a las mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si no se puede verificar la información del negocio que proporcionas, puede que debas presentar un documento de verificación del negocio. Al proporcionar este documento, asegúrate de que el nombre registrado, el código de identificación unificado y la dirección comercial que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Si es necesario, actualiza la información en la cuenta para que coincida con el documento. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que sea un beneficiario efectivo de la empresa. Asegúrate de ingresar sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones particulares exactamente como aparecen en sus documentos gubernamentales. Si no se puede verificar su identidad de forma automática, es posible que deban proporcionar una identificación con foto o un comprobante de domicilio.

Los propietarios que proporciones deben coincidir con los que figuran en el registro de empresas del gobierno. Si se detecta una discrepancia, se te pedirá que hagas clic en el botón "Firmar" para completar el proceso de certificación, o que proporciones un documento de prueba de propiedad. Firmar la certificación es rápido y sencillo, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los propietarios que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información en la cuenta para que coincida con el documento. Si la empresa es propiedad de un holding (ya sea en su totalidad o en parte), firma la certificación para completar la verificación.

Si la empresa no tiene propietarios, se te pedirá que firmes una certificación o que proporciones un documento que confirme quiénes son los directores. Si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los directores del documento. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Sociedades incorporadas (СД, КД, КДА)

Una sociedad incorporada es una empresa propiedad de al menos dos socios, que se ha registrado para actividad comercial y ha obtenido un código de identificación unificado. Las sociedades incorporadas tienen capital y la sociedad es una entidad propia, separada de sus propietarios.

Las sociedades incorporadas deben designar a una persona propietaria o socia como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en tu documentación oficial.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, coincidente con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad con una selfi en la que muestres una identificación con foto válida.
Sube documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresaste en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las sociedades incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos sobre su empresa:

Razón social: el nombre legal de la empresa tal como figura en el registro BULSTAT nacional.
Código de identificación unificado (ЕИК/Булстат): el código de la empresa tal como aparece en el registro BULSTAT nacional.
Número de IVA: si corresponde, tu número de registro de IVA.
Teléfono comercial: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal como aparece en el registro BULSTAT nacional.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales en Bulgaria. Presta mucha atención a las mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Sociedades no incorporadas

Una sociedad no incorporada es una empresa propiedad de al menos dos socios que no se ha registrado para obtener un código de identificación unificado, pero que tiene un acuerdo de sociedad. En este caso, las personas propietarias se consideran la entidad legal y la empresa no es una entidad separada.

Las sociedades no incorporadas deben designar a una persona propietaria como representante de la cuenta de Shopify Payments. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en tu documentación oficial.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, coincidente con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad con una selfi en la que muestres una identificación con foto válida.
Sube documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresaste en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las sociedades no incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos sobre su empresa:

Razón social: el nombre legal de la empresa tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: si corresponde, tu número de registro de IVA.
Teléfono comercial: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal como aparece en la documentación.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales en Bulgaria. Presta mucha atención a las mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si no se puede verificar la información del negocio que proporcionas, puede que debas presentar un documento de verificación del negocio. Al proporcionar este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Si es necesario, actualiza la información en la cuenta para que coincida con el documento. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad establecida con fines distintos a la generación de ganancias. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas han obtenido un Código de Identificación Único.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas deben designar como representante de la cuenta a un director o a una persona directiva con poder de decisión. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en tu documentación oficial.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, coincidente con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad con una selfi en la que muestres una identificación con foto válida.
Sube documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresaste en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos sobre su empresa:

Razón social: el nombre legal de la empresa tal como figura en el registro BULSTAT nacional.
Código de identificación unificado (ЕИК/Булстат): el código de la empresa tal como aparece en el registro BULSTAT nacional.
Número de IVA: si corresponde, tu número de registro de IVA.
Teléfono comercial: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal como aparece en el registro BULSTAT nacional.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales en Bulgaria. Presta mucha atención a las mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Además, debes incluir a cualquier otra persona que forme parte del consejo de administración o que tome decisiones clave. Asegúrate de introducir sus nombres, fechas de nacimiento y direcciones residenciales exactamente como aparecen en sus documentos oficiales. Si sus identidades no se pueden verificar automáticamente, es posible que deban proporcionar un documento de identidad con fotografía o un comprobante de domicilio.

Los directores que proporciones deben coincidir con los directores que figuran en el registro de empresas del gobierno. Si se detecta una discrepancia, se te pedirá que hagas clic en el botón "Firmar" para completar el proceso de certificación, o que proporciones un documento de prueba de dirección. Firmar la certificación es rápido y sencillo, pero si prefieres enviar un documento, asegúrate de que los nombres de los directores que figuran en la cuenta coincidan exactamente con los que aparecen en el documento. Si es necesario, actualiza la información en la cuenta para que coincida con el documento.

Organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas

Una organización sin ánimo de lucro (NPO) es una entidad establecida con fines distintos a la generación de ganancias. Su misión principal es servir a un beneficio público o comunitario. Las organizaciones sin ánimo de lucro no constituidas en sociedad no tienen un Código de Identificación Único, pero sí el estatus de organización sin fines de lucro.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas deben designar como representante de la cuenta a una persona responsable de tomar decisiones clave o a la persona organizadora, y marcar a esa persona como directiva. El representante de la cuenta debe proporcionar la siguiente información:

Nombre y apellidos legales: tu nombre legal completo tal como aparece en tu documentación oficial.
Fecha de nacimiento: tu fecha de nacimiento.
Correo electrónico: una dirección válida y activa.
Número de teléfono: un número de teléfono válido y activo.
Dirección residencial: tu domicilio, coincidente con tu documentación.
Cargo: el cargo que ocupas en la empresa.
Participación: si corresponde, el porcentaje de participación que posees en la empresa.

Si la información es correcta y aun así recibes una solicitud de verificación, puedes resolverla si completas una de las siguientes tareas:

Confirma tu identidad con una selfi en la que muestres una identificación con foto válida.
Sube documentos de prueba de identidad y comprobante de domicilio por separado en el panel de control de Shopify.
- La información de los documentos debe coincidir exactamente con la que ingresaste en la cuenta. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con la de los documentos.

Las organizaciones sin ánimo de lucro no incorporadas también deben proporcionar los siguientes datos sobre su empresa:

Razón social: el nombre legal de la empresa tal como aparece en la documentación.
Número de IVA: si corresponde, tu número de registro de IVA.
Teléfono comercial: un número de contacto activo de la empresa.
Dirección comercial: la dirección registrada oficial de la empresa tal como aparece en la documentación.

Los socios bancarios de Shopify verifican tu información comparándola con los registros gubernamentales en Bulgaria. Presta mucha atención a las mayúsculas, la puntuación y los símbolos.

Si no se puede verificar la información del negocio que proporcionas, puede que debas presentar un documento de verificación del negocio. Al proporcionar este documento, asegúrate de que el nombre registrado y la dirección comercial que figuran en la cuenta coincidan exactamente con la información del documento. Si es necesario, actualiza la información en la cuenta para que coincida con el documento. Revisa la lista de documentos comerciales aceptados.

Tipos de documento aceptados

Para facilitar el proceso de verificación, debes proporcionar ciertos documentos para validar tu información personal y, en algunos casos, la de tu empresa. Los siguientes tipos de documentos se aceptan para personas y empresas en Bulgaria.

Documentos de identidad

Los documentos deben mostrar tu nombre completo, fecha de nacimiento y foto. Actualiza el nombre y la fecha de nacimiento en tu cuenta de Shopify Payments para que coincidan con la información que aparece en el documento de identidad que presentes. Los documentos deben estar vigentes y no deben estar vencidos. Se aceptan los siguientes documentos como prueba de identidad:

паспорт (pasaporte)
лична карта (documento de identidad)
Свидетелство за управление на мпс (licencia de conducir)
Разрешение за пребиваване (permiso de residencia): se requieren fotografías del anverso y reverso

Documentos de dirección

Los documentos deben mostrar tu nombre completo y tu domicilio. Actualiza el nombre y la dirección en tu cuenta de Shopify Payments para que coincidan con la información que aparece en el comprobante de domicilio que presentes. Se aceptan los siguientes comprobantes de domicilio:

Сметка за комунални услуги (factura de servicios públicos) - con fecha de emisión en los últimos 6 meses
Банково извлечение (estado de cuenta bancaria) - con fecha de emisión en los últimos 6 meses
ипотечно извлечение (extracto hipotecario): emitido en los últimos 6 meses

Documentos de verificación de la empresa

El documento debe mostrar claramente el nombre de la entidad legal, el código de identificación unificado y la dirección de tu negocio. Actualiza los datos de tu cuenta de Shopify Payments para que coincidan con la información que aparece en los documentos que presentes. Se aceptan los siguientes documentos comerciales cuando usas Shopify Payments en Bulgaria:

Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (extracto del registro mercantil)
Регистрация по ДДС (registro de IVA)

Documentos de propiedad

Se aceptan los siguientes documentos como prueba de propiedad, siempre que muestren el nombre de la entidad legal de la empresa y todos los nombres completos de sus propietarios:

Регистър на действителните собственици (Registro de beneficiarios efectivos finales)
Удостоверение за регистрация (Certificado de estatus corporativo)
Документ за регистрация (Documento de registro)
Учредителен акт (Acta constitutiva)

Cada beneficiario efectivo que figura en la documentación también debe incluirse en la cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de "Propietario". Un beneficiario efectivo se define como alguien que posee el 25% o más del capital de la empresa. Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Si la empresa no tiene beneficiarios efectivos, debes verificar a los directores en su lugar. En estos casos, se acepta la misma lista de documentos anterior. Cada director que figura en la documentación también debe incluirse en la cuenta de Shopify Payments y tener asignado el rol de "Director". Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.

Si la empresa es propiedad de un holding, pulsa el botón "Firmar" para completar el proceso de certificación digital.

Cumplimiento de la documentación

Cuando proporciones los documentos, asegúrate de que cumplan con los criterios necesarios. Revisa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

Precisión: asegúrate de que la información de los documentos coincida con lo que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments. Actualiza la cuenta para que coincida con los documentos, si es necesario.
Claridad y legibilidad: asegúrate de que tus documentos estén claros y sean lo suficientemente grandes para leer. Verifica que el documento completo sea visible en la fotografía.
Integridad: asegúrate de que todos los detalles necesarios estén visibles en el documento. Revisa los tipos de documento aceptables enumerados en esta página para comprender qué detalles se deben incluir en el documento.
Documentación original: Toma una fotografía original de tu documento con una cámara. No fotocopies, escanees ni tomes capturas de pantalla de tus documentos. No pegues fotos de documentos en otros documentos. No tomes fotos de pantallas de computadora ni de impresiones.
- Si el documento se emitió de forma digital, proporciona el archivo PDF con todas las páginas tal como se te entregó originalmente, sin alteraciones.
Validez: asegúrate de que las identificaciones con foto no estén vencidas y de que el comprobante de domicilio sea de emisión reciente. Si proporcionas un comprobante de registro comercial, la empresa aún debe estar registrada de forma activa y al día con sus obligaciones.

Resolución de problemas comunes

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, revisa estos problemas comunes de onboarding y sus soluciones.

Se rechazó mi documento

Asegúrate de que la información de tu cuenta coincida exactamente con la del documento y, de ser necesario, actualiza la cuenta. Si se siguen rechazando tus documentos, consulta las siguientes secciones de esta página:

Tipos de documentos aceptables: documentos aceptados y detalles obligatorios. No se aceptan capturas de pantalla, documentos impresos ni capturas de pantalla de registros.
Garantizar el cumplimiento de la documentación: requisitos de precisión, claridad, integridad y validez.

No se puede verificar mi dirección automáticamente

En Shopify Payments Bulgaria, si la dirección no se puede verificar automáticamente, se te pedirá que completes el proceso de selfi o que proporciones un documento de comprobante de domicilio.

Se recomienda completar el proceso de selfi: la persona que requiere verificación puede hacer clic en el botón "Selfi" y luego tomar una fotografía de su identificación con foto y de sí misma para realizar la verificación. Esto puede hacerse en lugar de proporcionar un documento de comprobante de domicilio.

Si prefieres proporcionar un documento manualmente, puedes hacerlo en su lugar. Los documentos de comprobante de domicilio deben mostrar el nombre completo, la dirección particular y ser uno de los tipos de documentos que se muestran aquí. También debes asegurarte de lo siguiente:

Asegúrate de que la dirección que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments coincida exactamente con la dirección del documento de comprobante de domicilio.
Si es necesario, actualiza la información de la cuenta para que coincida con el documento.
Sube una fotografía clara del documento de comprobante de domicilio.
Asegúrate de que el documento que subas muestre tu nombre completo. Si, por ejemplo, tienes una factura de servicios públicos a nombre de otra persona, deberás proporcionar un documento diferente.

No se puede verificar la información del propietario

En Shopify Payments Bulgaria, debes ingresar los propietarios de manera que los nombres coincidan con los propietarios que figuran para la empresa en el registro de empresas del gobierno. Te recomendamos buscar la información de los propietarios en el registro e ingresar los nombres exactamente como aparecen allí. Si no tienes propietarios, debes incluir a todos los directores en la cuenta en su lugar.

Si hiciste esto y aún no se puede verificar la propiedad o el cargo de director, te recomendamos que hagas clic en el botón "Firmar" en la página de verificación para certificar digitalmente que la información que proporcionaste es correcta. Este proceso es rápido y sencillo.

Si lo prefieres, en lugar del proceso de certificación, puedes proporcionar un documento que confirme quiénes son los propietarios o directores. La información del propietario y/o director que ingreses en la cuenta de Shopify Payments debe coincidir con la información de la documentación que subas. Si un propietario o director figura en la documentación, pero no se agregó a la cuenta de Shopify Payments, debes agregar a esa persona a la cuenta y asignarle el rol de Propietario o Director. Aquí está disponible una lista de los tipos de documentos que puedes proporcionar para verificar la propiedad.

Debes asegurarte de que los propietarios y directores en la cuenta coincidan de manera exacta con la documentación. No incluyas propietarios ni directores adicionales que no aparezcan en los documentos.

No se está verificando la información de mi negocio

Los socios bancarios de Shopify verifican la información de tu negocio comparándola con los registros gubernamentales de Bulgaria. Si tu negocio no se puede verificar, revisa los siguientes detalles:

Asegúrate de que el nombre comercial registrado coincida exactamente con el que aparece en el registro nacional BULSTAT, incluidas las mayúsculas, la puntuación y los símbolos.
Asegúrate de que el código de identificación unificado (ЕИК/Булстат) sea correcto.
Asegúrate de que la dirección comercial coincida con la que figura en el registro nacional BULSTAT.

Si aún no se puede verificar la información, es posible que debas proporcionar un documento de verificación del negocio. Asegúrate de que la información del documento coincida con la que ingresaste en la cuenta de Shopify Payments.

La información de mi cuenta bancaria no funciona

Confirma que la cuenta cumple con los requisitos de cuenta bancaria y que no estás usando un tipo de cuenta bancaria no admitido. El código internacional de cuenta bancaria de Bulgaria tiene 22 caracteres y comienza con el prefijo BG.

Si el pago falla, verifica que hayas ingresado correctamente la información de la cuenta y que estés usando un tipo de cuenta compatible. Para confirmar si la cuenta puede aceptar transferencias SEPA, ponte en contacto con el banco.

Mis pagos fallan con una cuenta bancaria virtual

Las cuentas bancarias virtuales, como Revolut y Payoneer, se aceptan para realizar pagos, pero tienen una mayor tasa de error en los pagos que las cuentas bancarias tradicionales. Si tus pagos fallan, considera la posibilidad de usar una cuenta bancaria estándar.

Preguntas frecuentes

Revisa estas preguntas frecuentes sobre los requisitos de Shopify Payments en Bulgaria.

Soy una empresa, asociación u organización sin fines de lucro. ¿Por qué necesitan mi identificación con foto o comprobante de domicilio?

Incluso si el negocio está registrado como empresa, asociación u organización sin fines de lucro, las leyes regulatorias de Bulgaria exigen que los partners bancarios de Shopify verifiquen la identidad de las personas asociadas con el negocio, lo que incluye quiénes son y dónde se encuentran.

Soy de Bulgaria, pero actualmente no vivo allí. ¿Puedo usar Shopify Payments Bulgaria?

Si el tipo de negocio es de persona física, debes vivir en Bulgaria para ser elegible para usar Shopify Payments en ese país. Si actualmente no vives en Bulgaria, debes crear una cuenta de Shopify Payments para la región en la que vives.

Actualiza la dirección de la tienda a tu ubicación actual. Si la ubicación es elegible para usar Shopify Payments, puedes crear una cuenta para esa región.

Si el negocio es una asociación, empresa u organización sin fines de lucro, no es necesario que vivas personalmente en Bulgaria, pero el negocio sí debe estar registrado allí y tener una dirección comercial búlgara. Si necesitas ayuda, contacta a atención al cliente de Shopify.

Soy una asociación y me piden un código de identificación unificado, pero no tengo uno. ¿Qué debo hacer?

Si tienes una asociación a la que se le pide un código de identificación unificado (ЕИК/Булстат) pero no lo tienes, es posible que el tipo de negocio configurado sea incorrecto. Si estás en el proceso de configuración de la cuenta, vuelve a la pantalla de selección del tipo de negocio y selecciona Asociación no constituida en sociedad.

Si ya configuraste la cuenta y se te solicita un código de identificación unificado como parte de tu proceso de verificación, puedes actualizar tu tipo de negocio en Configuración > General. Haz clic en los 3 puntos junto a tu información comercial y luego en "Editar". Si tienes alguna dificultad para actualizar tu tipo de negocio, contacta a atención al cliente de Shopify para recibir ayuda.

Soy un comerciante individual. ¿Necesitan el registro o la información de mi negocio?

A los fines de la verificación de identidad y del negocio en Bulgaria, Shopify solo debe recopilar y verificar la información personal del propietario si eres un comerciante individual.

Si eres un comerciante individual, no intentes registrarte con un tipo de negocio diferente, ya que podrías tener dificultades para superar la verificación.

Soy una empresa que cotiza en bolsa. ¿Qué tipo de negocio debo elegir?

Debes seleccionar empresa privada. A efectos de la verificación del negocio, el proceso para las empresas públicas y privadas es idéntico. Puedes omitir la sección del formulario de configuración de la cuenta que solicita agregar propietarios. No es necesario incluir ningún beneficiario efectivo si no tienes ninguno.

Si tienes una empresa que cotiza en bolsa en Bulgaria, ya configuraste la cuenta de Shopify Payments y ahora se te solicita información de propiedad como parte del proceso de verificación, actualiza tu información de propiedad para reflejar que no tienes propietarios. Elimina el rol de "propietario" de cualquier persona registrada y, en su lugar, asegúrate de que todos los directores figuren en la cuenta y tengan asignado el rol de "director".

Es posible que se te pida confirmar que los directores incluidos sean correctos. Si puedes confirmar que la información está bien, haz clic en el botón "Firmar" para dar fe digitalmente de los datos registrados.

Si tienes alguna dificultad con este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para recibir ayuda.

No tengo un código de identificación unificado, pero no soy una persona física ni un comerciante individual

Si no tienes un código de identificación unificado, Shopify solo tiene disponibles opciones de tipo de negocio para asociaciones no constituidas en sociedad y organizaciones sin fines de lucro no constituidas en sociedad. Ambos tipos de negocios deben proporcionar la documentación comercial correspondiente que demuestre que están registrados como entidad comercial en Bulgaria.

Si ninguno de estos tipos de negocio se adapta al tuyo, selecciona Persona física/comerciante individual y asigna a un responsable clave de la toma de decisiones o propietario como representante de la cuenta.

Mi cuenta ya se verificó. ¿Por qué se me pide que proporcione información nueva?

Los requisitos regulatorios y de los socios financieros cambian con el tiempo. Cuando esto ocurre, es posible que debas proporcionar información adicional para seguir cumpliendo con las normas. Recibirás estas solicitudes a través de un banner o una alerta en tu panel de control y un correo electrónico correspondiente. Debes completar estas solicitudes para seguir usando Shopify Payments.

¿Cómo actualizo la información de mi cuenta de Shopify Payments?

Si actualmente se te solicita que completes la verificación de la cuenta, puedes actualizar tu información desde la página de verificación, además de enviar los documentos que se solicitan.

Fuera del proceso de verificación, el titular de cuenta de la tienda puede actualizar esta información en Configuración > General > Información comercial. Haz clic en los tres puntos junto a la entidad comercial y luego en "Editar" para actualizar su información, incluido el tipo de negocio.

Ten en cuenta que cualquier cambio que hagas aquí se envía automáticamente a nuestros socios bancarios para su revisión, y la nueva información vuelve a pasar por su proceso de verificación. Es posible que los cambios se aprueben automáticamente, pero también podría solicitarse documentación de respaldo.

Si tienes alguna dificultad con este proceso, contacta a atención al cliente de Shopify para recibir ayuda.

¿Qué pasa si no cumplo con la fecha límite de verificación?

Los pagos se suspenderán temporalmente hasta que se complete el proceso de verificación. Tras cumplirse la primera fecha límite y suspenderse los pagos de forma temporal, es posible que veas una segunda fecha límite que indica cuándo se suspenderá temporalmente tu capacidad para aceptar pedidos con Shopify Payments.

Todas estas suspensiones son temporales y se levantarán automáticamente una vez que completes la verificación. Consulta el panel de control para ver tus fechas límite.

A partir de junio de 2026, las cuentas nuevas de Shopify Payments en Bulgaria tienen 90 días desde el primer pedido procesado para completar la verificación. Si transcurren los 90 días, cualquier pedido procesado con Shopify Payments podría reembolsarse automáticamente.

Esto solo se aplica a los países europeos y únicamente a las cuentas nuevas creadas a partir de junio de 2026. Si corresponde a tu caso, se enviarán advertencias para indicar al titular de cuenta cuándo se espera que se procesen los reembolsos.

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify sobre Shopify Payments en Bulgaria

Antes de contactar a atención al cliente de Shopify, reúne esta información para ayudar a resolver el problema más rápido:

Capturas de pantalla de los mensajes de error que recibiste, sin información confidencial, como los números de cuentas bancarias
El tipo de negocio que seleccionaste durante la configuración
El código de identificación unificado (ЕИК/Булстат), si corresponde
El paso específico en el que encontraste el problema
El navegador y el dispositivo que estás usando
Los detalles de la cuenta bancaria (IBAN, tipo de cuenta, moneda) sin compartir el número de cuenta completo
Cualquier documento que hayas subido y cuándo lo hiciste

Tener esta información lista permite que atención al cliente de Shopify te ayude de manera más eficiente.