Configurar reglas de transferencia automática para Shopify Balance

Puedes usar las reglas de transferencia automática para distribuir automáticamente un porcentaje de cada pago de Shopify Payments entre tus cuentas de Shopify Balance y las cuentas bancarias externas conectadas. Las reglas de transferencia automática te ayudan a cubrir gastos recurrentes, reservar fondos para el impuesto sobre las ventas y transferir dinero a una cuenta bancaria externa sin cambiar tu cuenta de pago de Shopify Payments. Por ejemplo, puedes reservar el impuesto sobre las ventas recaudado en una cuenta de Shopify Balance exclusiva, enviar un porcentaje de cada pago a una cuenta corriente comercial externa o asignar fondos a una cuenta de Shopify Balance separada para la nómina o el marketing.

Las reglas de transferencia automática se ejecutan cada vez que recibes un pago de Shopify Payments. Después de que llega un pago a la cuenta principal de Shopify Balance, ocurren las siguientes acciones en este orden:

1. Si la reserva del impuesto sobre las ventas está activada, el impuesto sobre las ventas recaudado se transfiere a la cuenta para el impuesto sobre las ventas.
2. Cada regla de distribución envía un porcentaje del pago restante a la cuenta de destino.
3. Los fondos que no se asignen a una regla permanecen en la cuenta principal de Shopify Balance.

Las transferencias a las cuentas de Shopify Balance son instantáneas. Las transferencias a cuentas bancarias externas usan la Cámara de Compensación Automatizada (ACH) y pueden tardar de 1 a 3 días hábiles en llegar, según el banco receptor. Cuando una transferencia externa está pendiente, su fecha de llegada estimada se muestra en los detalles de la transacción.

Requisitos para usar reglas de transferencia automática

Debes cumplir los siguientes requisitos para usar las reglas de transferencia automática:

• El negocio debe estar ubicado en Estados Unidos.
• Debes tener una cuenta de Shopify Balance activa.
• La cuenta principal de Shopify Balance también debe estar configurada como la cuenta de pago de Shopify Payments. Si cambias la cuenta de pago a una cuenta bancaria diferente, las reglas de transferencia automática activas pasarán a estar inactivas. Obtén más información sobre las cuentas de pago de Shopify Balance.

Consideraciones para usar reglas de transferencia automática

Antes de usar las reglas de transferencia automática, revisa las siguientes consideraciones:

• Las reglas de transferencia automática se aplican solo a los pagos de Shopify Payments. Los pagos de otros proveedores de pagos no activan las reglas de transferencia automática.
• Las reglas de transferencia automática se basan en un porcentaje de cada pago. No se admiten montos fijos en dólares ni programaciones basadas en el tiempo.
• El total de todos los porcentajes de las reglas de distribución activas no puede superar el 100%.
• Puedes tener hasta 5 cuentas de Shopify Balance como destinos. No hay límite en el número de cuentas bancarias externas conectadas que puedes usar como destinos.

Configurar reglas de transferencia automática

Puedes configurar dos tipos de reglas de transferencia automática: reservar el impuesto sobre las ventas y distribuir los fondos restantes entre las cuentas. Puedes usar cualquiera de los tipos por sí solo o usar ambos juntos. El total de todos los porcentajes de distribución no puede superar el 100%. Cualquier porcentaje que no se asigne a una regla permanecerá en la cuenta principal de Shopify Balance.

Configurar la regla de transferencia automática para reservar el impuesto sobre las ventas

Puedes transferir automáticamente el impuesto sobre las ventas recaudado de cada pago a una cuenta de Shopify Balance exclusiva, para que los fondos estén listos cuando presentes la declaración del impuesto sobre las ventas. Obtén más información sobre cómo la reserva del impuesto sobre las ventas interactúa con los reembolsos y otros pagos.

Pasos:

1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Balance.

2. Haz clic en Reglas de transferencia automática.

3. Activa la opción Reservar impuesto sobre las ventas.

4. En el menú desplegable Para, selecciona la cuenta de Shopify Balance que quieres usar para el impuesto sobre las ventas. Para crear una nueva cuenta para el impuesto sobre las ventas, haz clic en el .

5. Opcional: Para elegir qué regiones se incluyen, en la fila Regiones, haz clic en el ícono y luego selecciona tus regiones.

6. Haz clic en Guardar.

Configurar la regla de transferencia automática para distribuir los fondos restantes entre cuentas

Puedes enviar un porcentaje de cada pago a una o más cuentas de Shopify Balance o cuentas bancarias externas conectadas. Puedes agregar una cuenta bancaria externa como destino a través de Plaid, un servicio externo de conexión bancaria.

Pasos:

1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Balance.

2. Haz clic en Reglas de transferencia automática.

3. Activa la opción Distribuir fondos restantes entre cuentas.

4. En la fila Para, haz clic en Cuenta.

5. Para enviar fondos a una cuenta de Shopify Balance, selecciona una cuenta en la sección Cuentas de Shopify Balance y luego ingresa un porcentaje.

6. Para enviar fondos a una cuenta bancaria externa, selecciona una cuenta en la sección Cuentas bancarias conectadas y luego ingresa un porcentaje.

   • Para conectar una nueva cuenta bancaria externa, haz clic en el en la sección Cuentas bancarias conectadas, sigue las instrucciones en el cuadro de diálogo de Plaid y luego selecciona tu cuenta conectada.

7. Haz clic en Guardar.

Editar o desactivar reglas de transferencia automática

Puedes cambiar la cuenta de destino o el porcentaje de una regla de transferencia automática en cualquier momento. Las modificaciones se aplicarán en el próximo pago de Shopify Payments.

Pasos:

1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Balance.

2. Haz clic en Reglas de transferencia automática.

3. Completa cualquiera de las siguientes tareas:

   • Para editar una regla: haz clic en el ícono en la sección que quieres actualizar, modifica las cuentas de destino o los porcentajes y luego haz clic en Guardar.
   • Para desactivar una regla: desactiva la opción Reservar impuesto sobre las ventas o Distribuir fondos restantes entre cuentas.

Cancelar una transferencia automática pendiente a una cuenta bancaria externa

Cuando una transferencia automática a una cuenta bancaria externa está pendiente, puedes cancelarla desde los detalles de la transacción. Las transferencias automáticas a las cuentas de Shopify Balance son instantáneas y no se pueden cancelar.

Pasos:

1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Balance.

2. En la sección Transacciones, haz clic en la transferencia automática pendiente que quieres cancelar.

3. Haz clic en Cancelar transferencia.

Errores en la transferencia automática

Si falla una transferencia automática, el resto de tu pago sigue llegando a la cuenta principal de Shopify Balance y el resto de las reglas del mismo pago se siguen ejecutando.

Motivos comunes por los que falla una transferencia automática:

• Fondos insuficientes en la cuenta principal de Shopify Balance cuando se ejecuta la regla
• La cuenta de destino está cerrada o no es válida
• El monto de la transferencia supera el límite diario de transferencias

Cuando falla una transferencia automática, recibes una notificación por correo electrónico con el motivo. Si la falla se produjo porque se superó el límite diario de transferencias, el correo electrónico incluirá tu límite de transferencia diario actual.