Crear y administrar tarjetas Balance para el personal
Es posible que puedas agregar titulares secundarios de la tarjeta para tu cuenta de Shopify Balance. El titular de la tarjeta principal de una cuenta de Shopify Balance puede agregar titulares secundarios desde las cuentas para empleado asociadas a su tienda Shopify. El titular principal de la tarjeta puede crear una tarjeta virtual o física para el titular secundario de la tarjeta.
Cuando creas una tarjeta para un titular secundario, la disponibilidad de la tarjeta depende de la cuenta vinculada:
- Cuenta Balance principal: tarjetas físicas o virtuales
- Cuentas adicionales de Shopify Balance: es posible que puedas crear tarjetas virtuales (una por cuenta)
En esta página
Crear una tarjeta para un nuevo titular secundario
Como titular principal de una cuenta Balance, puedes crear tarjetas secundarias para el personal.
Pasos:
En el panel de control de Shopify, ve a Finance.
Selecciona la cuenta Balance en la que quieres crear una tarjeta nueva.
En la sección Mis tarjetas, haz clic en el ícono
para crear una tarjeta nueva.En el campo Titular de la tarjeta, selecciona el titular o haz clic en Agregar nuevo usuario.
En el campo Cuenta vinculada, selecciona la cuenta vinculada.
Elige Virtual o Física como tipo de tarjeta.
Opcional: puedes configurar controles de gasto para el titular secundario, como un límite de gasto mensual o una fecha de bloqueo automática.
Haz clic en Crear tarjeta.
La persona del personal que invites debe aceptar la invitación y finalizar la configuración antes de poder empezar a usar la tarjeta.
Aceptar la invitación para ser titular secundario
Después de que el titular principal te envíe una invitación para convertirte en titular secundario, debes completar la configuración de titular secundario antes de poder usar la tarjeta Balance. Los pasos varían ligeramente si ya tienes una tarjeta secundaria de otro producto financiero de Shopify, en comparación con cuando te conviertes en titular secundario por primera vez.
Antes de comenzar, debes tener activada la autenticación en dos pasos (2SA). 2SA es obligatoria para acceder a todas las funciones de Shopify Balance.
Para titulares secundarios nuevos
Completa los siguientes pasos para activar la tarjeta Balance y finalizar la configuración como titular.
Pasos:
- En el correo electrónico de invitación para titulares, haz clic en Activar.
- Ingresa la información personal y haz clic en Activar.
- Si la invitación es para una tarjeta secundaria física, ingresa los últimos cuatro dígitos de la tarjeta Balance y haz clic en Siguiente.
Para titulares secundarios existentes
Si ya tienes una tarjeta secundaria para otro producto financiero de Shopify, solo tienes que activar la nueva tarjeta.
Pasos:
En el panel de control de Shopify, ve a Finance.
En la sección Tarjetas, selecciona la tarjeta nueva.
Revisa los términos de la tarjeta nueva y haz clic en Activar tarjeta.
Configurar controles de gasto para titulares secundarios
El titular principal puede definir controles de gasto para cada tarjeta, como un límite de gasto mensual o una fecha de bloqueo automático. Puedes actualizar estos controles en cualquier momento para que se ajusten a tu caso de uso.
Cambiar el límite de gasto mensual de una tarjeta
Si cambias el límite de gasto mensual de una tarjeta a un monto menor que el gasto del mes en curso, el titular no podrá hacer compras adicionales ese mes.
Si en algún momento el saldo actual de la cuenta Balance es inferior al límite de gasto mensual de la tarjeta, el titular secundario no podrá gastar más del monto disponible restante.
Por ejemplo, si el saldo disponible restante es de 500 USD y el límite de gasto mensual disponible del titular secundario es de 1.000 USD, solo podrá gastar 500 USD.
Pasos:
En el panel de control de Shopify, ve a Finance.
Selecciona la tarjeta.
En la página Tarjetas, selecciona la tarjeta secundaria.
Haz clic en ⋮ y luego en Configuración de la tarjeta.
Actualiza el límite de gasto de esta tarjeta y haz clic en Guardar.
Configurar una fecha de bloqueo automático para titulares secundarios
Después de crear una tarjeta nueva para un titular secundario de la tarjeta, puedes programar una fecha para bloquearla automáticamente. Si no se establece ninguna fecha, la tarjeta permanece activa hasta que se bloquee manualmente. Puedes modificar o eliminar la fecha de bloqueo automático en cualquier momento desde Configuración de la tarjeta.
Pasos:
En el panel de control de Shopify, ve a Finance.
Selecciona la tarjeta.
En la página Tarjetas, selecciona la tarjeta secundaria.
Haz clic en ⋮ y luego en Configuración de la tarjeta.
Elige la fecha en la que esta tarjeta se bloqueará automáticamente y haz clic en Guardar.
Bloquear manualmente una tarjeta secundaria
El titular principal puede bloquear manualmente una tarjeta secundaria para evitar temporalmente gastos, por ejemplo, cuando se pierde una tarjeta o cuando un miembro del personal está de licencia.
Pasos:
En el panel de control de Shopify, ve a Finance.
Selecciona la tarjeta.
En la página Tarjetas, selecciona la tarjeta secundaria.
Haz clic en Bloquear tarjeta.
Para desbloquear una tarjeta, completa los pasos para acceder a la tarjeta secundaria y haz clic en Desbloquear tarjeta.
Eliminar un titular secundario
Si desactivas la cuenta de un empleado que sea titular secundario y tenga tarjetas activas, sus tarjetas se bloquean automáticamente y no se pueden usar. Si reactivas esa cuenta, las tarjetas se desbloquean automáticamente y se pueden usar de nuevo.
Si eliminas la cuenta de un empleado de la tienda y esa persona es titular secundario con tarjetas activas, sus tarjetas se cancelan y no se pueden usar.
También puedes quitar a un titular secundario sin desactivar ni eliminar la cuenta para empleado.
Pasos:
En el panel de control de Shopify, ve a Finance.
Selecciona la tarjeta.
En la página Tarjetas, selecciona cualquier tarjeta asociada al titular que quieres quitar.
Haz clic en ⋮ y luego en Quitar titular secundario.