Configurar el almacenamiento seguro de cuentas bancarias para B2B

El almacenamiento seguro de cuentas bancarias permite que los clientes guarden de forma segura la información de su cuenta bancaria para que sus cuentas se puedan debitar sin tener que ingresar la información cada vez.

Esta función está disponible solo para comerciantes de Estados Unidos que usan Shopify Payments y para clientes con cuentas bancarias de Estados Unidos.

Solo los clientes B2B pueden guardar de forma segura sus cuentas bancarias. No puedes guardar los datos de la cuenta bancaria en nombre del cliente.

Experiencia del cliente en el almacenamiento seguro de cuentas bancarias

Los clientes B2B pueden marcar una casilla de verificación para guardar de forma segura la información de su cuenta bancaria durante el pago. También pueden iniciar sesión en sus cuentas de cliente para agregar una cuenta bancaria guardada de forma segura a una sucursal de la empresa. Cuando un cliente guarda una cuenta bancaria de forma segura, acepta el mandato y autoriza que esa cuenta se use en el pedido actual y en pedidos futuros.

Cuando una cuenta bancaria está guardada de forma segura en una sucursal de la empresa, todos los clientes con permisos para esa sucursal pueden usarla durante el pago. Quienes tengan permisos para una sucursal de la empresa también pueden gestionar las cuentas bancarias guardadas desde sus cuentas de cliente, por ejemplo, actualizar los datos de la cuenta o eliminar una cuenta.

Debitar una cuenta bancaria guardada de forma segura en un pedido con condiciones de pago

Durante el pago de un pedido con condiciones de pago, los clientes pueden indicar qué cuenta bancaria se debitará cuando venzan las condiciones de pago. La cuenta bancaria no se debita automáticamente cuando vencen las condiciones de pago. Debes debitar la cuenta manualmente desde el panel de control de Shopify.

Pasos:

1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Clientes > Companies.

2. Haz clic en la empresa y luego en la sucursal asociada con el pedido que quieres cobrar.

3. Haz clic en el pedido que quieres cobrar.

4. En la sección Pago, haz clic en Cobrar pago y luego en la cuenta bancaria que quieres debitar.

5. Haz clic en Cobrar para debitar el importe mostrado en la cuenta bancaria elegida.

Cambiar la cuenta bancaria que se debitará en un pedido con condiciones de pago

Los clientes no pueden actualizar la cuenta bancaria asociada a un pedido, pero puedes cambiarla en nombre del cliente.

Si el cliente tiene solo una cuenta bancaria guardada de forma segura, debe agregar otra a su perfil de cuenta de cliente antes de que puedas cambiarla. Debes recibir la aprobación del cliente antes de cambiar la cuenta bancaria asociada.

Pasos:

1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Clientes > Companies.

2. Haz clic en la empresa y luego en la sucursal asociada con el pedido para el que quieres debitar la cuenta bancaria.

3. Haz clic en el pedido para el que quieres cambiar la cuenta bancaria.

4. En la sección Pago, haz clic en Cobrar pago y luego en la cuenta bancaria que quieres debitar.

5. Haz clic en Cobrar para debitar el importe mostrado en la cuenta bancaria elegida.

Debitar una cuenta bancaria guardada de forma segura en un pedido preliminar

Puedes debitar una cuenta bancaria guardada de forma segura para un pedido preliminar creado por ti o por el personal en el panel de control de Shopify. Esto captura el pago y crea un pedido.

Para debitar una cuenta bancaria guardada para un pedido preliminar, debes ser el propietario de la tienda o un miembro del personal con el store permission Pedidos preliminares > Debitar cuenta bancaria guardada.

Pasos:

1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Pedidos > Drafts.

2. Haz clic en el pedido preliminar para el que quieres debitar una cuenta bancaria guardada.

3. En la sección Pago, haz clic en Cobrar pago y luego en la cuenta bancaria que quieres debitar.

4. Haz clic en Cobrar para debitar el importe mostrado en la cuenta bancaria elegida.

Usar cuentas bancarias guardadas con la revisión de pedidos

Cuando configure a company location to submit orders as drafts for review, los clientes pueden seguir guardando una cuenta bancaria durante el pago. Se envía un pedido como preliminar para que lo revises y la cuenta bancaria no se debita de inmediato. Cuando confirmas el pedido, puedes debitar la cuenta bancaria que tiene la etiqueta Seleccionada en el pago.

Eliminar una cuenta bancaria guardada de una sucursal de la empresa

Cuando eliminas una cuenta bancaria guardada, no puedes debitarla para pedidos futuros y los clientes no pueden verla ni seleccionarla en el pago. Aún puedes debitar la cuenta bancaria en los pedidos existentes con condiciones de pago que se realizaron con esa cuenta bancaria.

Pasos:

1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Clientes > Companies.

2. Haz clic en la empresa y luego haz clic en la sucursal de la que quieres eliminar una cuenta bancaria guardada.

3. En la sección de información de la sucursal de la empresa, haz clic en … y luego en Administrar métodos de pago.

4. En la cuenta bancaria que quieres eliminar, haz clic en … y luego en Eliminar método de pago.

5. Haz clic en Eliminar método de pago para confirmar que quieres eliminar la cuenta bancaria.