Κανονιστική συμμόρφωση με το Shopify Payments στη Σιγκαπούρη
Ο Νόμος περί Υπηρεσιών Πληρωμών της Σιγκαπούρης του 2019 (PSA) παρέχει ένα πλαίσιο για τη ρύθμιση των συστημάτων πληρωμών και των παρόχων υπηρεσιών πληρωμών στη Σιγκαπούρη. Ο PSA αντικαθιστά τον Νόμο περί Εποπτείας Συστημάτων Πληρωμών και τον Νόμο περί Επιχειρήσεων Αλλαγής Χρημάτων και Εμβασμάτων, ώστε να παρέχει κανονιστική βεβαιότητα και διασφαλίσεις για τους καταναλωτές, ενθαρρύνοντας παράλληλα την καινοτομία στις υπηρεσίες πληρωμών και την Τεχνολογία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών (Fintech).
Η Νομισματική Αρχή της Σιγκαπούρης (MAS) εξέδωσε την Ανακοίνωση PS-N01 (Πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας — Συγκεκριμένες υπηρεσίες πληρωμών) ως μέρος του PSA. Αυτή η ανακοίνωση εισάγει απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT) για τους παρόχους υπηρεσιών πληρωμών που υπόκεινται σε ρυθμίσεις, συμπεριλαμβανομένης της Stripe, του επεξεργαστή πληρωμών για το Shopify Payments στη Σιγκαπούρη.
Σε αυτή τη σελίδα
Τι σημαίνει αυτό για τους χρήστες του Shopify Payments στη Σιγκαπούρη
Για τη συμμόρφωση με τις κανονιστικές ενημερώσεις, η διαδικασία εγκατάστασης για το Shopify Payments έχει ενημερωθεί και υπάρχουν πρόσθετα μέτρα που ισχύουν τόσο για νέους όσο και για τρέχοντες χρήστες:
- Βελτιωμένη επαλήθευση ταυτότητας
- Συλλογή πρόσθετων πληροφοριών «Γνώρισε τον πελάτη σου» (KYC)
- Επαλήθευση εξουσιοδότησης για το άνοιγμα του λογαριασμού
Οι πληροφορίες που συλλέγονται επαληθεύονται με τα στοιχεία που είναι καταχωρημένα στα κυβερνητικά μητρώα, όπως η Αρχή Λογιστικής και Εταιρικής Ρύθμισης της Σιγκαπούρης (ACRA).
Βελτιωμένη επαλήθευση ταυτότητας
Το Shopify Payments υποχρεούται να εφαρμόσει μια βελτιωμένη διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας για ορισμένους χρήστες. Το Shopify Payments ενδέχεται να σας ζητήσει να επαληθεύσετε την ταυτότητά σας με την υπηρεσία SingPass MyInfo χρησιμοποιώντας την εφαρμογή SingPass ή παρέχοντας ένα έγκυρο έγγραφο ταυτοποίησης με μια φωτογραφία σας χρησιμοποιώντας την κάμερα του υπολογιστή ή της κινητής συσκευής σας.
Συλλογή πρόσθετων πληροφοριών «Γνώρισε τον πελάτη σου» (KYC)
Το Shopify Payments ενδέχεται να συλλέξει πρόσθετες πληροφορίες από εσάς, όπως την εθνικότητά σας, λεπτομέρειες σχετικά με τους πραγματικούς δικαιούχους της εταιρείας σας και λεπτομέρειες σχετικά με τους διευθυντές σας. Οι ακόλουθες πληροφορίες, εκτός από τον τύπο της επιχείρησής σας, ενδέχεται να απαιτούνται κατά τη χρήση του Shopify Payments στη Σιγκαπούρη:
Συνδεδεμένα μέρη: Είμαστε υποχρεωμένοι να επαληθεύουμε τα στοιχεία όλων των διευθυντών σας (αν είστε εταιρεία), των εταίρων και των διαχειριστών (αν είστε εταιρική σχέση) και των ανώτερων στελεχών/αξιωματούχων (αν είστε μη εταιρική οντότητα, όπως μια ένωση ή ένας σύλλογος).
Πραγματικοί δικαιούχοι: Είμαστε επίσης υποχρεωμένοι να προσδιορίζουμε και να επαληθεύουμε την ταυτότητα των φυσικών προσώπων με σημαντική ιδιοκτησία ή/και έλεγχο της επιχείρησής σας, που καθορίζεται από τη μετοχική συμμετοχή, τα δικαιώματα ψήφου ή/και την εκτελεστική εξουσία της επιχείρησης.
Ανατρέξτε στον παρακάτω πίνακα για να προσδιορίσετε ποιον πρέπει να καταχωρίσετε στον λογαριασμό σας, ανάλογα με τον τύπο της επιχείρησής σας, για να πληροίτε τις απαιτήσεις για τα Συνδεδεμένα μέρη και τους Πραγματικούς δικαιούχους.
| Τύπος επιχείρησης | Υποχρεωτική καταχώριση |
|---|---|
| Ατομική επιχείρηση | Ο ιδιοκτήτης της επιχείρησης |
| Εταιρική σχέση | Όλοι οι ιδιοκτήτες, οι εταίροι και οι διαχειριστές |
| Ιδιωτική εταιρεία | Όλοι οι ιδιοκτήτες με μετοχικό κεφάλαιο 25% ή περισσότερο και όλοι οι διευθυντές. |
| Μη κερδοσκοπικός οργανισμός | Όλοι οι διευθυντές και τα βασικά στελέχη |
Αν οι τραπεζικοί μας συνεργάτες δεν μπορούν να επαληθεύσουν τις πληροφορίες που έχετε εισαγάγει σε σχέση με την ACRA ή άλλα ισχύοντα κυβερνητικά μητρώα, τότε ενδέχεται να ζητήσουν έγγραφα για την επαλήθευση των ιδιοκτητών ή/και των διευθυντών της επιχείρησής σας.
Επαλήθευση εξουσιοδότησης για το άνοιγμα του λογαριασμού
Το Shopify Payments πρέπει να επαληθεύσει ότι το φυσικό πρόσωπο που ανοίγει έναν λογαριασμό Shopify Payments είναι εξουσιοδοτημένο να το πράξει εκ μέρους της επιχείρησης. Μάθετε περισσότερα σχετικά με την επαλήθευση της εξουσιοδότησης εκπροσώπου.
Ο εκπρόσωπος του λογαριασμού σας πρέπει να είναι κάποιος που έχει εξουσιοδοτημένο ρόλο στην επιχείρησή σας. Ο παρακάτω πίνακας παραθέτει τα φυσικά πρόσωπα που μπορούν να καταχωριστούν ως εκπρόσωποι λογαριασμού, ανάλογα με τον τύπο της επιχείρησής σας.
| Τύπος επιχείρησης | Φυσικό πρόσωπο που μπορεί να ενεργεί ως εκπρόσωπος λογαριασμού |
|---|---|
| Ατομική επιχείρηση | Ο ιδιοκτήτης |
| Εταιρική σχέση | Ένας ιδιοκτήτης, εταίρος ή διαχειριστής |
| Ιδιωτική εταιρεία | Ένας διευθυντής ή ο Διευθύνων Σύμβουλος (CEO) |
| Μη κερδοσκοπικός οργανισμός | Ένας διευθυντής ή ένα βασικό στέλεχος |
Αν το φυσικό πρόσωπο που καταχωρίζετε ως εκπρόσωπο λογαριασμού δεν κατέχει κανέναν από αυτούς τους ρόλους, τότε ενδέχεται να σας ζητηθεί να παράσχετε απόδειξη εξουσιοδότησης για αυτό το άτομο χρησιμοποιώντας μια επιστολή εξουσιοδότησης υπογεγραμμένη από κάποιον άλλο στην εταιρεία σας που κατέχει εξουσιοδοτημένο ρόλο.
Μπορείτε επίσης να ορίσετε ως εκπρόσωπο του λογαριασμού σας κάποιον άλλο που ήδη κατέχει τον κατάλληλο ρόλο ή να ενημερώσετε τα στοιχεία σας στην ACRA.
Επιπτώσεις στον λογαριασμό
Όταν μπορέσετε να αρχίσετε να ενημερώνετε τα στοιχεία της επιχείρησής σας για τον λογαριασμό σας στο Shopify Payments, θα λάβετε μια ειδοποίηση μέσω email. Η ειδοποίηση μέσω email περιγράφει τα βήματα που πρέπει να ακολουθήσετε για να ολοκληρώσετε αυτές τις ενημερώσεις εντός της καθορισμένης χρονικής περιόδου.
Συχνές ερωτήσεις
Ακολουθούν ορισμένες συχνές ερωτήσεις σχετικά με τους κανονισμούς κατά τη χρήση του Shopify Payments στη Σιγκαπούρη.
Γιατί μου ζητείται να παράσχω προσωπικές πληροφορίες για τους Διευθυντές ή/και τα Βασικά Στελέχη μου;
Για τη συμμόρφωση με τους ισχύοντες κανονισμούς AML/KYC, πρέπει να επαληθεύεται η ταυτότητα των πραγματικών δικαιούχων (UBO) των χρηστών του Shopify Payments που είναι νομικές οντότητες.
Ως UBO ορίζεται κάθε φυσικό πρόσωπο που κατέχει ή ελέγχει τελικά την επιχείρησή σας, ή για λογαριασμό του οποίου διεξάγονται συναλλαγές, και περιλαμβάνει κάθε πρόσωπο που ασκεί τελικό ουσιαστικό έλεγχο στην επιχείρησή σας. Αυτοί μπορεί να είναι οι διευθυντές σας ή οποιοσδήποτε κατέχει περισσότερο από το 25% της επιχείρησής σας.
Είμαι ένας Μη Κερδοσκοπικός Οργανισμός (MKO), απαιτείται ακόμη να παρέχω πληροφορίες για τον Πραγματικό Δικαιούχο (UBO);
Ναι. Για τους ΜΚΟ, οι UBO είναι φυσικά πρόσωπα που ελέγχουν τελικά ή ασκούν σημαντική επιρροή στον οργανισμό σας. Για έναν μη κερδοσκοπικό οργανισμό, αυτό περιλαμβάνει τα ακόλουθα φυσικά πρόσωπα, βασικά στελέχη και αξιωματούχους:
- Όλοι οι διευθυντές
- Πρόεδρος
- Πρόεδρος ΔΣ
- Ταμίας
- Γραμματέας