Δάνεια και αποπληρωμή Shopify Capital για εμπόρους στον Καναδά

Το Shopify Capital προσφέρει δάνεια σε εμπόρους στον Καναδά. Το Shopify Capital παρέχει αυτά τα δάνεια ως εφάπαξ χρηματικό ποσό που ονομάζεται ποσό δανείου έναντι ενός σταθερού κόστους δανεισμού, το οποίο καθορίζεται ως το κόστος των κεφαλαίων σας στη δανειακή σας σύμβαση.

Αποπληρώνετε το συνολικό ποσό πληρωμής, το οποίο καλύπτει το ποσό του δανείου και το κόστος δανεισμού, μέσω ενός ημερήσιου ποσοστού πληρωμής που βασίζεται στις ημερήσιες πωλήσεις σας. Η αποπληρωμή συνεχίζεται μέχρι την πλήρη εξόφληση του συνολικού ποσού πληρωμής, αλλά θα πρέπει να εξοφλήσετε το συνολικό ποσό πληρωμής εντός μέγιστης διάρκειας 18 μηνών. Απαιτείται επίσης να πραγματοποιήσετε 2 ελάχιστες πληρωμές μέσα στις πρώτες δύο περιόδους των 6 μηνών. Εάν οι πωλήσεις σας δεν καλύπτουν την ελάχιστη πληρωμή, τότε ενδέχεται να χρειαστεί να πραγματοποιήσετε μια μη αυτόματη πληρωμή για να καλύψετε το ελάχιστο όριό σας. Η πραγματική διάρκεια που θα χρειαστείτε για να εξοφλήσετε το δάνειό σας ενδέχεται να είναι μικρότερη από 18 μήνες, ανάλογα με τις πωλήσεις σας. Οι συγκεκριμένοι όροι, όπως το συνολικό ποσό πληρωμής και το ημερήσιο ποσοστό πληρωμής, καθορίζονται βάσει του προφίλ κινδύνου σας.

Η δανειακή σύμβαση Shopify Capital περιλαμβάνει δικαίωμα εξασφάλισης επί των περιουσιακών στοιχείων της επιχείρησης που είναι γνωστό ως εξασφάλιση, σε περίπτωση μη εκπλήρωσης των δανειακών υποχρεώσεων. Αυτό σημαίνει ότι το δάνειό σας είναι ένα εξασφαλισμένο δάνειο.

Σε αυτήν τη σελίδα

Υποβολή αίτησης για δάνειο Shopify Capital

Οι επιλέξιμοι έμποροι στον Καναδά μπορούν να υποβάλουν αίτημα για δάνειο και να αποκτήσουν πρόσβαση σε επιλογές χρηματοδότησης στη σελίδα Οικονομικά του διαχειριστή σας Shopify. Η χρηματοδότηση δεν είναι εγγυημένη και μια προσφορά για την οποία μπορείτε να κάνετε αίτηση ενδέχεται να λήξει χωρίς προειδοποίηση ή το ποσό της χρηματοδότησης ενδέχεται να αλλάξει.

Μπορείτε να προσαρμόσετε την προσφορά χρηματοδότησης για την οποία θέλετε να υποβάλετε αίτηση, βάσει των διαθέσιμων προσφορών. Οι όροι χρηματοδότησης διαφέρουν ανάλογα με παράγοντες όπως το ποσό του δανείου, το συνολικό ποσό πληρωμής και το ημερήσιο ποσοστό πληρωμής, και προσαρμόζονται αυτόματα με βάση το ποσό του Shopify Capital, αλλά δεν μπορούν να προσαρμοστούν ανεξάρτητα. Αφού υποβάλετε αίτηση για χρηματοδότηση, δεν μπορείτε να αλλάξετε το ποσό της προσφοράς.

Αφού υποβάλετε αίτηση για δάνειο, η αίτησή σας για χρηματοδότηση εξετάζεται συνήθως εντός 1-3 εργάσιμων ημερών, αν και σε ορισμένες περιπτώσεις ενδέχεται να χρειαστεί περισσότερος χρόνος. Αν η αίτησή σας εγκριθεί, τότε το ποσό του δανείου κατατίθεται στον επαγγελματικό τραπεζικό λογαριασμό σας. Μετά την εκταμίευση του δανείου, εντός δύο εργάσιμων ημερών εφαρμόζεται ένα ημερήσιο ποσοστό πληρωμής που βασίζεται στις ημερήσιες πωλήσεις του καταστήματός σας.

Βήματα:

Από τον Διαχειριστή Shopify, μεταβείτε στην ενότητα Οικονομικά.
Στην ενότητα Λογαριασμοί, κάντε κλικ στην επιλογή Κεφάλαιο.
Στην ενότητα Επιλογή προσφοράς χρηματοδότησης, κάντε μία από τις ακόλουθες ενέργειες:
- Ελέγξτε τους όρους και τις λεπτομέρειες της εμφανιζόμενης προσφοράς.
- Στην ενότητα Προσαρμοσμένο ποσό, εισαγάγετε ένα προσαρμοσμένο ποσό και, στη συνέχεια, ελέγξτε τους όρους και τις λεπτομέρειες.
Κάντε κλικ στην επιλογή Υποβολή αίτησης τώρα για την προσφορά που θέλετε να επιλέξετε.
Επαληθεύστε την ταυτότητά σας και τα στοιχεία της επιχείρησής σας για το Shopify Capital.
Στο παράθυρο διαλόγου Έλεγχος και αποδοχή όρων, κάντε κλικ στην επιλογή Σύμβαση Shopify Capital και Σύμβαση PAD, και, στη συνέχεια, ελέγξτε προσεκτικά τους όρους της σύμβασης πριν από την υποβολή της αίτησής σας.
Επιλέξτε Αλλαγή του παρόχου πληρωμών μου στο Shopify Payments για να αλλάξετε τον πάροχο της αποπληρωμής σας στο Shopify Payments.
Κάντε κλικ στην επιλογή Υποβολή αίτησης. Ενδέχεται να σας ζητηθεί να επαληθεύσετε τα στοιχεία σας για το Shopify Capital, ακόμη και αν έχετε λάβει χρηματοδότηση στο παρελθόν μέσω του Shopify Capital.

Αφού λάβετε το δάνειο, η ημερήσια αποπληρωμή που βασίζεται στις ημερήσιες πωλήσεις του καταστήματός σας ξεκινά εντός δύο εργάσιμων ημερών.

Ενημέρωση του τραπεζικού σας λογαριασμού για εισερχόμενες πληρωμές Shopify Payments

Αν θέλετε να αλλάξετε τον τραπεζικό σας λογαριασμό για τις εισερχόμενες πληρωμές Shopify Payments και τις αποπληρωμές σας μετά την αποδοχή ενός δανείου, τότε πρέπει να συμπληρώσετε μια νέα σύμβαση προεγκεκριμένης χρέωσης. Μπορείτε να ενημερώσετε τον τραπεζικό σας λογαριασμό από τη σελίδα Οικονομικά του διαχειριστή σας Shopify.

Πρέπει να επιβεβαιώσετε ότι η χώρα και το νόμισμα του ενημερωμένου τραπεζικού λογαριασμού για το Shopify Payments και τις αποπληρωμές ταιριάζουν με τη χώρα και το νόμισμα του δανείου πριν από την υποβολή της νέας σας σύμβασης προεγκεκριμένης χρέωσης.

Αίτημα για άλλο δάνειο Shopify Capital

Ενδέχεται να πληροίτε τις προϋποθέσεις για ένα δεύτερο δάνειο προτού εξοφλήσετε πλήρως ένα υφιστάμενο δάνειο. Αν είστε επιλέξιμοι για ένα δεύτερο δάνειο, τότε εμφανίζονται νέες επιλογές χρηματοδότησης στη σελίδα Οικονομικά του διαχειριστή σας Shopify.

Προβολή πολλαπλών ενεργών χρηματοδοτήσεων στη σελίδα Capital

Αν λάβετε νέα χρηματοδότηση ενώ έχετε μια υπάρχουσα ενεργή χρηματοδότηση, τότε και οι δύο εμφανίζονται στη σελίδα Capital του διαχειριστή σας Shopify ως ξεχωριστές κάρτες:

Πρώτη κάρτα (υπάρχουσα χρηματοδότηση): Οι πληρωμές για το ανεξόφλητο υπόλοιπό σας ονομάζονται εμβάσματα.
Δεύτερη κάρτα (νέα χρηματοδότηση): Οι πληρωμές για το ανεξόφλητο υπόλοιπό σας ονομάζονται αποπληρωμές.

Οι πληρωμές διατίθενται για το υπάρχον υπόλοιπο προτού διατεθούν για το νεότερο υπόλοιπο.

Παρακολούθηση των αποπληρωμών του δανείου σας

Αφού λάβετε το δάνειό σας, μπορείτε να παρακολουθείτε το εναπομείναν υπόλοιπο του συνολικού ποσού πληρωμής σας από τη σελίδα Οικονομικά του διαχειριστή σας Shopify, στην ενότητα Λογαριασμοί.

Από τη σελίδα Capital, μπορείτε να προβάλετε τις ακόλουθες πληροφορίες αποπληρωμής:

Το τρέχον υπόλοιπο του συνολικού ποσού πληρωμής.
Το μέρος του συνολικού ποσού πληρωμής που έχει αποπληρωθεί.
Ιστορικό συναλλαγών πληρωμής.

Στην αναφορά Όλες οι συναλλαγές, η στήλη Συνολικές πωλήσεις περιέχει τα έσοδα από τις πωλήσεις κάθε ημέρας και η στήλη Ποσό περιέχει το μέρος αυτών των εσόδων που αποπληρώνεται στο Shopify Capital.

Λήψη της επιστολής υπολοίπου σας

Μπορείτε να κατεβάσετε μια βεβαίωση υπολοίπου από τη σελίδα Οικονομικά του διαχειριστή σας Shopify. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τη βεβαίωση υπολοίπου για να επιβεβαιώσετε στην τράπεζά σας ότι δεν έχετε πλέον καμία οικονομική υποχρέωση ή για να δώσετε το τρέχον υπόλοιπό σας.

Βήματα:

Από τον Διαχειριστή Shopify, μεταβείτε στην ενότητα Οικονομικά.
Στην ενότητα Λογαριασμοί, κάντε κλικ στην επιλογή Κεφάλαιο.
Κάντε κλικ στην επιλογή Προβολή όλων των συναλλαγών.
Κάντε κλικ στην επιλογή Εξαγωγή και, στη συνέχεια, κάντε κλικ στην επιλογή Επιστολή υπολοίπου.
Αποθηκεύστε την επιστολή υπολοίπου στη συσκευή σας.

Αποπληρωμή του εναπομείναντος υπολοίπου του δανείου σας

Μπορείτε να αποπληρώσετε μη αυτόματα οποιοδήποτε ποσό άνω του 1 $ CAD για το δάνειό σας ή να εξοφλήσετε ολόκληρο το ανεξόφλητο υπόλοιπο με τη μία. Η πληρωμή χρεώνεται από τον ίδιο επαγγελματικό τραπεζικό λογαριασμό που είναι συνδεδεμένος με τον λογαριασμό σας στο Shopify Payments.

Βήματα:

Από τον Διαχειριστή Shopify, μεταβείτε στην ενότητα Οικονομικά.
Στην ενότητα Λογαριασμοί, κάντε κλικ στην επιλογή Κεφάλαιο.
Κάντε κλικ στην επιλογή Πραγματοποίηση πληρωμής.
Επιλέξτε το ποσό που θέλετε να πληρώσετε:
- Για να πραγματοποιήσετε μια μη αυτόματη πληρωμή, εισαγάγετε το ποσό στο πεδίο Προσαρμοσμένο ποσό.
- Για να πληρώσετε το πλήρες ποσό, κάντε κλικ στην επιλογή Συνολικό εναπομείναν υπόλοιπο.
Κάντε κλικ στην επιλογή Επόμενο βήμα και, στη συνέχεια, ελέγξτε το ποσό προς αποπληρωμή.
Κάντε κλικ στην επιλογή Πραγματοποίηση πληρωμής.

Λαμβάνετε ένα email επιβεβαίωσης όταν ολοκληρωθεί η αποπληρωμή σας.

Υπολογισμός της ημερήσιας αποπληρωμής του δανείου σας

Η ημερήσια πληρωμή σας βασίζεται σε ένα ποσοστό όλων των πωλήσεων που σχετίζονται με τον λογαριασμό Shopify που διαθέτετε και τις υπηρεσίες που παρέχονται μέσω του λογαριασμού σας.

Αυτό περιλαμβάνει πωλήσεις στο διαδικτυακό κατάστημα Shopify, στις τοποθεσίες λιανικού εμπορίου σας, από τυχόν κανάλια πωλήσεων που διαθέτετε και μέσω τυχόν εφαρμογών, όπως τα Shopify Marketplace Connect και Shopify Collective.

Τα έσοδα από τις ημερήσιες πωλήσεις υπολογίζονται χρησιμοποιώντας το τελικό συνολικό ποσό συναλλαγών για κάθε ημέρα. Αυτός ο υπολογισμός περιλαμβάνει όλες τις παραγγελίες που επισημάνθηκαν ως πληρωμένες τη συγκεκριμένη ημέρα, ανεξάρτητα από την πηγή της παραγγελίας, τη μέθοδο επεξεργασίας πληρωμών που χρησιμοποιήθηκε ή το αν η παραγγελία επιστράφηκε ή ακυρώθηκε αργότερα. Το συνολικό ποσό συναλλαγών περιλαμβάνει επίσης όλες τις χρεώσεις, όπως την αποστολή και τη διακίνηση, καθώς και τυχόν ισχύοντες φόρους επί των πωλήσεων, όπως δασμούς και φόρους προστιθέμενης αξίας (ΦΠΑ). Το ποσοστό ημερήσιας πληρωμής εφαρμόζεται στο συνολικό ποσό της συναλλαγής.

Οι δοκιμαστικές παραγγελίες που πραγματοποιείτε όταν το Shopify Payments βρίσκεται σε λειτουργία δοκιμής δεν περιλαμβάνονται στον υπολογισμό της αποπληρωμής. Εάν πραγματοποιήσετε μια παραγγελία χωρίς να είναι ενεργοποιημένη η λειτουργία δοκιμής, τότε η παραγγελία περιλαμβάνεται στα έσοδα πωλήσεων του καταστήματός σας για τον υπολογισμό της ημερήσιας αποπληρωμής.

Δεν λαμβάνεται καμία πληρωμή τις ημέρες που δεν υπάρχουν πωλήσεις που να σχετίζονται με τον λογαριασμό Shopify που διαθέτετε ή τις υπηρεσίες που παρέχονται μέσω του λογαριασμού σας.

Ελάχιστες πληρωμές με το Shopify Capital για τον Καναδά

Τα δάνεια Shopify Capital περιλαμβάνουν 2 όρια ελάχιστης πληρωμής. Αυτές οι αλλαγές περιγράφονται στους όρους της δανειακής σύμβασης Shopify Capital. Η πρόοδός σας ελέγχεται στους 6 και στους 12 μήνες της διάρκειας του δανείου για να διαπιστωθεί εάν πληροίτε αυτά τα όρια ελάχιστης πληρωμής. Αυτές οι αξιολογήσεις είναι σημαντικές για να διασφαλιστεί ότι σημειώνετε πρόοδο όσον αφορά την αποπληρωμή του δανείου σας.

Οι ελάχιστες αποπληρωμές αντιστοιχούν στο 30% του συνολικού ποσού πληρωμής στο όριο των 6 μηνών και στο 60% του συνολικού ποσού πληρωμής στο όριο των 12 μηνών. Αυτές οι πληρωμές υπολογίζονται με βάση ένα ποσοστό των ημερήσιων πωλήσεών σας, το οποίο είναι γνωστό ως ποσοστό ημερήσιας πληρωμής. Αυτές οι ελάχιστες πληρωμές υπάρχουν για να σας βοηθήσουν να παραμείνετε συνεπείς με την αποπληρωμή του δανείου σας.

Εάν δεν καταφέρετε να καλύψετε το όριο ελάχιστης πληρωμής κατά τη διάρκεια αυτών των σημείων αξιολόγησης, τότε αυτό ενδέχεται να οδηγήσει σε γεγονός αθέτησης υποχρέωσης βάσει της δανειακής σύμβασής σας. Ανατρέξτε στη δανειακή σύμβασή σας για περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με τις ενέργειες που ενδέχεται να πραγματοποιηθούν εάν παραλείψετε τις ελάχιστες πληρωμές σας και προκύψει ένα γεγονός αθέτησης υποχρέωσης.

Χρονικό πλαίσιο αποπληρωμής δανείου

Η μέγιστη διάρκεια για τα δάνεια Shopify Capital είναι 18 μήνες, διάστημα εντός του οποίου πρέπει να ληφθεί εξ ολοκλήρου το συνολικό ποσό πληρωμής. Οι αποπληρωμές δανείου Shopify Capital βασίζονται σε ένα ποσοστό των ημερήσιων πωλήσεών σας, επομένως η πραγματική διάρκεια που απαιτείται για την αποπληρωμή του δανείου ενδέχεται να είναι μικρότερη των 18 μηνών.

Εάν οι πωλήσεις σας μειωθούν σε βαθμό που να μην είστε σε θέση να τηρήσετε τη μέγιστη διάρκεια των 18 μηνών, τότε ενδέχεται να βρεθείτε σε κατάσταση αθέτησης υποχρέωσης βάσει της δανειακής σύμβασής σας. Επομένως, είναι σημαντικό να παρακολουθείτε το υπόλοιπο της πληρωμής του δανείου σας και να πραγματοποιείτε μια μη αυτόματη πληρωμή για να αποφύγετε την αθέτηση των υποχρεώσεων της σύμβασής σας.

Αποτυχημένες πληρωμές Shopify Capital

Εάν οι πληρωμές χρέωσης τεθούν σε παύση ή αποτύχουν, τότε ενδέχεται να βρεθείτε σε κατάσταση αθέτησης υποχρέωσης της δανειακής σύμβασής σας. Εάν μια ημερήσια αποπληρωμή στο Shopify Capital αποτύχει, τότε η πληρωμή δεν χρεώνεται ξανά. Ωστόσο, η αποπληρωμή του δανείου της επόμενης ημέρας, η οποία βασίζεται στο ποσοστό ημερήσιας πληρωμής που υπολογίζεται από τα έσοδα των ημερήσιων πωλήσεων του καταστήματός σας, χρεώνεται κανονικά.

Για να αντιμετωπίσετε την αποτυχημένη πληρωμή, μπορείτε να πραγματοποιήσετε μια μη αυτόματη πληρωμή. Αυτό σας επιτρέπει να αντιμετωπίσετε προληπτικά την πληρωμή που παραλείφθηκε και να διασφαλίσετε ότι οι αποπληρωμές του δανείου σας παραμένουν σε σωστή πορεία.

Ασφαλίστε τον λογαριασμό σας Shopify Capital

Εάν ο λογαριασμός Shopify που διαθέτετε έχει παραβιαστεί και χρησιμοποιείτε δάνεια Shopify Capital, τότε πρέπει να αναλάβετε άμεση δράση για να προστατεύσετε τα οικονομικά σας και να αναφέρετε οποιαδήποτε δόλια δραστηριότητα.

Επικοινωνήστε με την Υποστήριξη Shopify αμέσως εάν εντοπίσετε μη εξουσιοδοτημένη δραστηριότητα δανείου Shopify Capital. Οι αποπληρωμές ξεκινούν αμέσως μόλις εκταμιευτεί η χρηματοδότηση, επομένως ο χρόνος είναι κρίσιμος. Δεν μπορείτε να αναφέρετε απάτη που αφορά το Shopify Capital στον Διαχειριστή Shopify.

Βήματα:

Ελέγξτε τις λεπτομέρειες πληρωμής του δανείου σας για μη εξουσιοδοτημένη χρηματοδότηση.
Εάν εντοπίσετε μη εξουσιοδοτημένα δάνεια ή αλλαγές στις ρυθμίσεις αποπληρωμής σας, τότε επικοινωνήστε αμέσως με την Υποστήριξη Shopify.
Επαληθεύστε ότι ο τραπεζικός λογαριασμός που είναι συνδεδεμένος με τον λογαριασμό σας στο Shopify Capital δεν έχει αλλάξει χωρίς εξουσιοδότηση. Τα ποσά αποπληρωμής δανείου του Shopify Capital χρεώνονται σε οποιονδήποτε από τους παρακάτω λογαριασμούς:
- Ο τραπεζικός λογαριασμός που είναι συνδεδεμένος με το Shopify Payments.
- Ο λογαριασμός σας Shopify Balance, εάν έχει οριστεί ως ο λογαριασμός εισερχόμενων πληρωμών σας.
- Ο εξωτερικός τραπεζικός λογαριασμός που έχετε ρυθμίσει στις ρυθμίσεις του Shopify Capital (για χρήστες που δεν χρησιμοποιούν το Shopify Payments).

Παραδείγματα δόλιας δραστηριότητας

Οι παρακάτω τύποι δραστηριότητας ενδέχεται να υποδεικνύουν ότι ο λογαριασμός σας στο Shopify Capital έχει παραβιαστεί:

Μη εξουσιοδοτημένη χρηματοδότηση: Κεφάλαια δανείου που ζητήθηκαν ή έγιναν αποδεκτά χωρίς να το γνωρίζετε.
Μη εξουσιοδοτημένες αλλαγές στις ρυθμίσεις αποπληρωμής: Μη εξουσιοδοτημένες αλλαγές στο ποσοστό αποπληρωμής ή στις ρυθμίσεις αποπληρωμών σας.
Μη εξουσιοδοτημένες αλλαγές στον τραπεζικό λογαριασμό: Μη εξουσιοδοτημένες αλλαγές στον τραπεζικό λογαριασμό που χρησιμοποιείται για χρεώσεις δανείου Shopify Capital.